時間：2023-02-22 08:05:20
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇預先核名申請書，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
1、先核名。到工商局領取“企業(字號)名稱預先核準申請表”，填寫公司名稱，由工商局上網檢索是否有重名。如無重名，就可以使用這個名稱，核發一張“企業(字號)名稱預先核準通知書”；
2、租房。租房后要簽訂租房合同，并讓房東提供房產證的復印件；
3、編寫“公司章程”；
4、到工商局現場辦理營業執照；
5、刻章。憑營業執照法人身份證到專業刻章店，刻印公章、財務章；
6、辦理企業組織機構代碼證；
7、辦理稅務登記證；
8、去銀行開立公司驗資戶；
9、把驗資戶轉成基本戶。
第一條為了規范企業登記行為，提高登記效率，根據《行政許可法》及有關法律、行政法規，制定本規定。
第二條企業的設立登記、變更登記、注銷登記及企業名稱預先核準適用本規定。
第三條企業登記機關依法對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行審查。根據法定條件和程序，需要對申請材料的實質內容進行核實的，依法進行核實。
第四條企業登記機關應當設立企業登記場所，統一辦理企業登記事宜。
有條件的企業登記機關應當建立企業登記網站，受理企業登記申請，方便申請人下載申請書格式文本、提交申請材料、查詢企業登記辦理情況和企業登記管理規定等。
第五條企業登記機關工作人員在職責范圍內，對企業登記申請進行審查，代表企業登記機關作出是否受理、登記的決定。
第二章登記申請
第六條申請企業登記，申請人或者其委托的人可以采取以下方式提交申請：
（一）直接到企業登記場所；
（二）郵寄、傳真、電子數據交換、電子郵件等。
通過傳真、電子數據交換、電子郵件等方式提交申請的，應當提供申請人或者其人的聯絡方式及通訊地址。對企業登記機關予以受理的申請，申請人應當自收到《受理通知書》之日起十五日內，提交與傳真、電子數據交換、電子郵件內容一致并符合法定形式的申請材料原件。
第七條申請人應當按照國家工商行政管理總局制定的申請書格式文本提交申請，并按照企業登記法律、行政法規和國家工商行政管理總局規章的規定提交有關材料。
涉及法律、行政法規和國務院的決定確定的企業登記前置許可項目的，申請人應當提交法定形式的許可證件或者批準文件。
第八條申請人應當如實向企業登記機關提交有關材料和反映真實情況，并對其申請材料實質內容的真實性負責。
第三章審查、受理和決定
第九條登記機關收到登記申請后，應當對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行審查。
申請材料齊全是指國家工商行政管理總局依照企業登記法律、行政法規和規章公布的要求申請人提交的全部材料。
申請材料符合法定形式是指申請材料符合法定時限、記載事項符合法定要求、文書格式符合規范。
第十條經對申請人提交的登記申請審查，企業登記機關應當根據下列情況分別作出是否受理的決定：
（一）申請材料齊全、符合法定形式的，應當決定予以受理。
（二）申請材料齊全并符合法定形式，但申請材料需要核實的，應當決定予以受理，同時書面告知申請人需要核實的事項，理由及時間。
（三）申請材料存在可以當場更正的錯誤的，應當允許有權更正人當場予以更正，由更正人在更正處簽名或者蓋章、注明更正日期；經確認申請材料齊全，符合法定形式的，應當決定予以受理。
（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者在五日內一次告知申請人需要補正的全部內容。告知時，將申請材料退回申請人并決定不予受理。屬于五日內告知的，應當收取材料并出具收到材料憑據。
（五）不屬于企業登記范疇或者不屬于本機關登記管轄范圍的事項，應當即時決定不予受理，并告知申請人向有關行政機關申請。
通過郵寄、傳真、電子數據交換、電子郵件等方式提交申請的，應當自收到申請之日起五日內作出是否受理的決定。
本規定所稱有權更正人，是指申請人或者經申請人明確授權，可以對申請材料相關事項及文字內容加以更改的經辦人員。
第十一條企業登記機關認為需要對申請材料的實質內容進行核實的，應當派兩名以上工作人員，對申請材料予以核實。經核實后，提交“申請材料核實情況報告書”，根據核實情況作出是否準予登記的決定。
第十二條企業登記機關對決定受理的登記申請，應當分別情況在規定的期限內作出是否準予登記的決定：
（一）申請人或者其委托的人到企業登記場所提交申請予以受理的，應當當場作出準予登記的決定。
（二）通過郵寄的方式提交申請予以受理的，應當自受理之日起十五日內作出準予登記的決定。
（三）通過傳真、電子數據交換、電子郵件等方式提交申請的，申請人或者其委托的人到企業登記場所提交申請材料原件的，應當當場作出準予登記的決定；通過郵寄方式提交申請材料原件的，應當自收到申請材料原件之日起十五日內作出準予登記的決定；申請人提交的申請材料原件與所受理的申請材料不一致的，應當作出不予登記的決定；將申請材料原件作為新申請的，應當根據第九條、第十條、第十一條、第十二條的規定辦理。企業登記機關自發出《受理通知書》之日起六十日內，未收到申請材料原件的，應當作出不予登記的決定。
需要對申請材料核實的，應當自受理之日起十五日內作出是否準予登記的決定。
第十三條依法應當先經下級企業登記機關審查后報上級登記機關決定的企業登記申請，下級企業登記機關應當自受理之日起十五日內提出審查意見。
第十四條地方人民政府規定由企業登記機關統一受理，并轉告相關部門實行互聯審批的，審批程序及期限按照地方人民政府規定執行。
第十五條除本規定第十二條第（一）項作出準予登記決定的外，企業登記機關決定予以受理的，應當出具《受理通知書》；決定不予受理的，應當出具《不予受理通知書》，并注明不予受理的理由。
第十六條企業登記機關作出準予企業名稱預先核準的，應當出具《企業名稱預先核準通知書》；作出準予企業設立登記的，應當出具《準予設立登記通知書》，告知申請人自決定之日起十日內，領取營業執照；作出準予企業變更登記的，應當出具《準予變更登記通知書》，告知申請人自決定之日起十日內，換發營業執照；作出準予企業注銷登記的，應當出具《準予注銷登記通知書》，收繳營業執照。
企業登記機關作出不予登記決定的，應當出具《登記駁回通知書》，注明不予登記的理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
第四章撤銷和吊銷的注銷登記
第十七條有下列情形之一的，企業登記機關或者其上級機關根據利害關系人的請求或者依據職權，可以撤銷登記：
（一）、作出準予登記決定的；
（二）超越法定職權作出準予登記決定的；
（三）對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人作出準予登記決定的；
（四）依法可以撤銷作出準予登記決定的其他情形。
被許可人以欺騙、賄賂等不正當手段取得登記的，應當予以撤銷。
依照前兩款規定撤銷登記，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷，應當責令改正或者予以糾正。
第十八條企業被依法撤銷設立登記或者吊銷營業執照的，應當停止經營活動，依法組織清算。自清算結束之日起三十日內，由清算組織依法申請注銷登記。
第十九條被依法撤銷設立登記或者吊銷營業執照的企業，其設立的非法人分支機構應當停止經營活動，依法辦理注銷登記；其投資設立的相關企業應當依法辦理變更登記或者注銷登記。
第五章登記公示、公開
第二十條企業登記機關應當在企業登記場所公示以下內容：
（一）登記事項；
（二）登記依據；
（三）登記條件；
（四）登記程序及期限；
（五）提交申請材料目錄；
（六）登記收費標準及依據；
（七）申請書格式示范文本。
應申請人的要求，企業登記機關應當就前款公示內容，予以說明、解釋。
第二十一條企業登記機關應當建立企業登記簿，供社會查閱。
企業登記材料涉及國家秘密、商業秘密和個人隱私的，企業登記機關不得對外公開。
第六章附則
第二十二條本規定所稱企業包括各類企業及其分支機構。
第一條為鼓勵外國公司、企業和其他經濟組織或個人（以下簡稱外國投資者）來華從事創業投資，建立和完善中國的創業投資機制，根據《中華人民共和國中外合作經營企業法》、《中華人民共和國中外合資經營企業法》、《中華人民共和國外資企業法》、《公司法》及其他相關的法律法規，制定本規定。
第二條本規定所稱外商投資創業投資企業（以下簡稱創投企業）是指外國投資者或外國投資者與根據中國法律注冊成立的公司、企業或其他經濟組織（以下簡稱中國投資者），根據本規定在中國境內設立的以創業投資為經營活動的外商投資企業。
第三條本規定所稱創業投資是指主要向未上市高新技術企業（以下簡稱所投資企業）進行股權投資，并為之提供創業管理服務，以期獲取資本增值收益的投資方式。
第四條創投企業可以采取非法人制組織形式，也可以采取公司制組織形式。
采取非法人制組織形式的創投企業（以下簡稱非法人制創投企業）的投資者對創投企業的債務承擔連帶責任。非法人制創投企業的投資者也可以在創投企業合同中約定在非法人制創投企業資產不足以清償該債務時由第七條所述的必備投資者承擔連帶責任，其他投資者以其認繳的出資額為限承擔責任。
采用公司制組織形式的創投企業（以下簡稱公司制創投企業）的投資者以其各自認繳的出資額為限對創投企業承擔責任。
第五條創投企業應遵守中國有關法律法規，符合外商投資產業政策，不得損害中國的社會公共利益。創投企業在中國境內的正當經營活動及合法權益受中國法律的保護。
第二章設立與登記
第六條設立創投企業應具備下列條件：
（一）投資者人數在2人以上50以下；且應至少擁有一個第七條所述的必備投資者；（二）非法人制創投企業投資者認繳出資總額的最低限額為1000萬美元；公司制創投企業投資者認繳資本總額的最低限額為500萬美元。除第七條所述必備投資者外，其他每個投資者的最低認繳出資額不得低于100萬美元。外國投資者以可自由兌換的貨幣出資，中國投資者以人民幣出資；
（三）有明確的組織形式；
（四）有明確合法的投資方向；
（五）除了將本企業經營活動授予一家創業投資管理公司進行管理的情形外，創投企業應有三名以上具備創業投資從業經驗的專業人員；
（六）法律、行政法規規定的其他條件。
第七條必備投資者應當具備下列條件：
（一）以創業投資為主營業務；
（二）在申請前三年其管理的資本累計不低于1億美元，且其中至少5000萬美元已經用于進行創業投資。在必備投資者為中國投資者的情形下，本款業績要求為：在申請前三年其管理的資本累計不低于1億元人民幣，且其中至少5000萬元人民幣已經用于進行創業投資）；
（三）擁有3名以上具有3年以上創業投資從業經驗的專業管理人員；
（四）如果某一投資者的關聯實體滿足上述條件，則該投資者可以申請成為必備投資者。本款所稱關聯實體是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。本款所稱控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權；
（五）必備投資者及其上述關聯實體均應未被所在國司法機關和其他相關監管機構禁止從事創業投資或投資咨詢業務或以欺詐等原因進行處罰；
（六）非法人制創投企業的必備投資者，對創投企業的認繳出資及實際出資分別不低于投資者認繳出資總額及實際出資總額的1%，且應對創投企業的債務承擔連帶責任；公司制創投企業的必備投資者，對創投企業的認繳出資及實際出資分別不低于投資者認繳出資總額及實際出資總額的30%。
第八條設立創投企業按以下程序辦理：
（一）投資者須向擬設立創投企業所在地省級外經貿主管部門報送設立申請書及有關文件。
（二）省級外經貿主管部門應在收到全部上報材料后15天內完成初審并上報對外貿易經濟合作部（以下簡稱審批機構）。
（三）審批機構在收到全部上報材料之日起45天內，經商科學技術部同意后，做出批準或不批準的書面決定。予以批準的，發給《外商投資企業批準證書》。
（四）獲得批準設立的創投企業應自收到審批機構頒發的《外商投資企業批準證書》之日起一個月內，持此證書向國家工商行政管理部門或所在地具有外商投資企業登記管理權的省級工商行政管理部門（以下簡稱登記機關）申請辦理注冊登記手續。
第九條申請設立創投企業應當向審批機構報送以下文件：
（一）必備投資者簽署的設立申請書；
（二）投資各方簽署的創投企業合同及章程；
（三）必備投資者書面聲明（聲明內容包括：投資者符合第七條規定的資格條件；所有提供的材料真實性；投資者將嚴格遵循本規定及中國其他有關法律法規的要求）；
（四）律師事務所出具的對必備投資者合法存在及其上述聲明已獲得有效授權和簽署的法律意見書；
（五）必備投資者的創業投資業務說明、申請前三年其管理資本的說明、其已投資資本的說明，及其擁有的創業投資專業管理人員簡歷；
（六）投資者的注冊登記證明（復印件）、法定代表人證明（復印件）；
（七）名稱登記機關出具的創投企業名稱預先核準通知書；
（八）如果必備投資者的資格條件是依據第七條第（四）款的規定，則還應報送其符合條件的關聯實體的相關材料；
（九）審批機構要求的其他與申請設立有關的文件。
第十條創投企業應當在名稱中加注創業投資字樣。除創投企業外，其他外商投資企業不得在名稱中使用創業投資字樣。
第十一條申請設立創投企業應當向登記機關報送下列文件,并對其真實性、有效性負責：
（一）創投企業董事長或聯合管理委員會負責人簽署的設立登記申請書；
（二）合同、章程以及審批機構的批準文件和批準證書；
（三）投資者的合法開業證明或身份證明；
（四）投資者的資信證明；
（五）法定代表人的任職文件、身份證明和企業董事、經理等人員的備案文件；
（六）企業名稱預先核準通知書；
（七）企業住所或營業場所證明。
申請設立非法人制創投企業，還應當提交境外必備投資者的章程或合伙協議。企業投資者中含本規定第七條第四款規定的投資者的，還應當提交關聯實體為其出具的承擔出資連帶責任的擔保函。
以上文件應使用中文。使用外文的，應提供規范的中文譯本。
創投企業登記事項變更應依法向原登記機關申請辦理變更登記。
第十二條經登記機關核準的公司制創投企業，領取《企業法人營業執照》；經登記機關核準的非法人制創投企業，領取《營業執照》。
《營業執照》應載明非法人制創投企業投資者認繳的出資總額和必備投資者名稱。
第三章出資及相關變更
第十三條非法人制創投企業的投資者的出資及相關變更應符合如下規定：
（一）投資者可以根據創業投資進度分期向創投企業注入認繳出資，最長不得超過5年。各期投入資本額由創投企業根據創投企業合同及其與所投資企業簽定的協議自主制定。投資者應在創投企業合同中約定投資者不如期出資的責任和相關措施；
（二）投資者在創投企業存續期內一般不得減少其認繳出資額。如果占出資額超過50%的投資者和必備投資者同意且創投企業不違反最低1000萬美元認繳出資額的要求，經審批機構批準，投資者可以減少其認繳資本額（但投資者根據本條第（五）款規定減少其已投資的資本額或在創投企業投資期限屆滿后減少未使用的認繳出資額不在此限）。在此情況下，投資者應當在創投企業合同中規定減少認繳出資額的條件、程序和辦法；
（三）必備投資者在創投企業存續期內不得從創投企業撤出。特殊情況下確需撤出的，應獲得占總出資額超過50%的其他投資者同意，并應將其權益轉讓給符合第七條要求的新投資者，且應當相應修改創投企業的合同和章程，并報審批機構批準。
其他投資者如轉讓其認繳資本額或已投入資本額，須按創投企業合同的約定進行，且受讓人應符合本規定第六條的有關要求。投資各方應相應修改創投企業合同和章程，并報審批機構備案。
（四）創投企業設立后，如果有新的投資者申請加入，須符合本規定和創投企業合同的約定，經必備投資者同意，相應修改創投企業合同和章程，并報審批機構備案。
（五）創投企業出售或以其他方式處置其在所投資企業的利益而獲得的收入中相當于其原出資額的部分，可以直接分配給投資各方。此類分配構成投資者減少其已投資的資本額。創投企業應當在創投企業合同中約定此類分配的具體辦法，并在向其投資者作出該等分配之前至少30天內向審批機構和所在地外匯局提交一份要求相應減少投資者已投入資本額的備案說明，同時證明創投企業投資者未到位的認繳出資額及創投企業當時擁有的其他資金至少相當于創投企業當時承擔的投資義務的要求。但該分配不應成為創投企業對因其違反任何投資義務所產生的訴訟請求的抗辯理由。
第十四條非法人制創投企業向登記機關申請變更登記時，上述規定中審批機關出具的相關備案證明可替代相應的審批文件。
第十五條非法人制創投企業投資者根據創業投資進度繳付出資后，應持相關驗資報告向原登記機關申請辦理出資備案手續。登記機關根據其實際出資狀況在其《營業執照》出資額欄目后加注實繳出資額數目。
非法人制創投企業超過最長投資期限仍未繳付或繳清出資的，登記機關根據現行規定予以處罰。
第十六條公司制創投企業投資者的出資及相關變更按現行規定辦理。
第四章組織機構
第十七條非法人制創投企業設聯合管理委員會。公司制創投企業設董事會。聯合管理委員會或董事會的組成由投資者在創投企業合同及章程中予以約定。聯合管理委員會或董事會代表投資者管理創投企業。
第十八條聯合管理委員會或董事會下設經營管理機構，根據創投企業的合同及章程中規定的權限，負責日常經營管理工作，執行聯合管理委員會或董事會的投資決策。
第十九條經營管理機構的負責人應當符合下列條件：
（一）具有完全的民事行為能力；
（二）無犯罪記錄；
（三）無不良經營記錄；
（四）應具有創業投資業的從業經驗，且無違規操作記錄；
（五）審批機構要求的與經營管理資格有關的其他條件。
第二十條經營管理機構應定期向聯合管理委員會或董事會報告以下事項：
（一）經授權的重大投資活動；
（二）中期、年度業績報告和財務報告；
（三）法律、法規規定的其他事項；
（四）創投企業合同及章程中規定的有關事項。
第二十一條聯合管理委員會或董事會可以不設立經營管理機構，而將該創投企業的日常經營權授予一家創業投資管理企業或另一家創投企業進行管理。該創業投資管理企業可以是內資創業投資管理企業，也可以是外商投資創業投資管理企業，或境外創業投資管理企業。在此情形下，該創投企業與該創業投資管理企業應簽訂管理合同，約定創投企業和創業投資管理企業的權利義務。該管理合同應經全體投資者同意并報審批機構批準后方可生效。
第二十二條創投企業的投資者可以在創業投資合同中依據國際慣例約定內部收益分配機制和獎勵機制。
第五章創業投資管理企業
第二十三條受托管理創投企業的創業投資管理企業應具備下列條件：
（一）以受托管理創投企業的投資業務為主營業務；
（二）擁有三名以上具有三年以上創業投資從業經驗的專業管理人員；
（三）注冊資本或出資總額不低于100萬元人民幣或等值外匯；
（四）有完善的內部控制制度。
第二十四條創業投資管理企業可以采取公司制組織形式，也可以采取合伙制組織形式。
第二十五條同一創業投資管理企業可以受托管理不同的創投企業。
第二十六條創業投資管理企業應定期向委托方的聯合管理委員會或董事會報告第二十條所列事項。
第二十七條設立外商投資創業投資管理企業應符合本規定第二十三條的條件，經擬設立外商投資創業投資管理公司所在地省級外經貿主管部門報審批機構批準。審批機構在收到全部上報材料之日起45天內，做出批準或不批準的書面決定。予以批準的，發給《外商投資企業批準證書》。獲得批準設立的外商投資創業投資管理企業應自收到審批機構頒發的《外商投資企業批準證書》之日起一個月內，持此證書向登記機關申請辦理注冊登記手續。
第二十八條申請設立外商投資創業投資管理公司應當向審批機構報送以下文件：
（一）設立申請書；
（二）外商投資創業投資管理公司合同及章程；
（三）投資者的注冊登記證明（復印件）、法定代表人證明（復印件）；
（四）審批機構要求的其他與申請設立有關的文件。
第二十九條外商投資創業投資管理企業名稱應當加注創業投資管理字樣。除外商投資創業投資管理企業外，其他外商投資企業不得在名稱中使用創業投資管理字樣。
第三十條獲得批準接受創投企業委托在華從事創業投資管理業務的境外創業投資管理企業，應當自管理合同獲得批準之日起30日內，向登記機關申請辦理營業登記手續。
申請營業登記應報送下列文件，并對其真實性、有效性負責：
（一）境外創業投資管理企業董事長或有權簽字人簽署的登記申請書；
（二）經營管理合同及審批機構的批準文件；
（三）境外創業投資管理企業的章程或合伙協議；
（四）境外創業投資管理企業的合法開業證明；
（五）境外創業投資管理企業的資信證明；
（六）境外創業投資管理企業委派的中國項目負責人的授權書、簡歷及身份證明；
（七）境外創業投資管理企業在華營業場所證明。
以上文件應使用中文。使用外文的，應提供規范的中文譯本。
第六章經營管理
第三十一條創投企業可以經營以下業務：
（一）以全部自有資金進行股權投資，具體投資方式包括新設企業、向已設立企業投資、接受已設立企業投資者股權轉讓以及國家法律法規允許的其他方式；
（二）提供創業投資咨詢；
（三）為所投資企業提供管理咨詢；
（四）審批機構批準的其他業務。
創投企業資金應主要用于向所投資企業進行股權投資。
第三十二條創投企業不得從事下列活動：
（一）在國家禁止外商投資的領域投資；
（二）直接或間接投資于上市交易的股票和企業債券，但所投資企業上市后，創投企業所持股份不在此列；
（三）直接或間接投資于非自用不動產；
（四）貸款進行投資；
（五）挪用非自有資金進行投資；
（六）向他人提供貸款或擔保，但創投企業對所投資企業1年以上的企業債券和可以轉換為所投資企業股權的債券性質的投資不在此列（本款規定并不涉及所投資企業能否發行該等債券）；
（七）法律、法規以及創投企業合同禁止從事的其他事項。
第三十三條投資者應在創投企業合同中約定對外投資期限。
第三十四條創投企業主要從出售或以其他方式處置其在所投資企業的股權獲得收益。創投企業出售或以其他方式處置其在所投資企業的股權時，可以依法選擇適用的退出機制，包括：
（一）將其持有的所投資企業的部分股權或全部股權轉讓給其他投資者；
（二）與所投資企業簽訂股權回購協議，由所投資企業在一定條件下依法回購其所持有的股權；
（三）所投資企業在符合法律、行政法規規定的上市條件時可以申請到境內外證券市場上市。創投企業可以依法通過證券市場轉讓其擁有的所投資企業的股份；
（四）中國法律、行政法規允許的其他方式。
所投資企業向創投企業回購該創投企業所持股權的具體辦法由審批機構會同登記機關另行制訂。
第三十五條創投企業應當依照國家稅法的規定依法申報納稅。對非法人制創投企業，可以由投資各方依照國家稅法的有關規定，分別申報繳納企業所得稅；也可以由非法人制創投企業提出申請，經批準后，依照稅法規定統一計算繳納企業所得稅。
非法人制創投企業企業所得稅的具體征收管理辦法由國家稅務總局另行頒布。
第三十六條創投企業中屬于外國投資者的利潤等收益匯出境外的，應當憑管理委員會或董事會的分配決議，由會計師事務所出具的審計報告、外方投資者投資資金流入證明和驗資報告、完稅證明和稅務申報單（享受減免稅優惠的，應提供稅務部門出具的減免稅證明文件），從其外匯帳戶中支付或者到外匯指定銀行購匯匯出。
外國投資者回收的對創投企業的出資可依法申購外匯匯出。公司制創投企業開立和使用外匯帳戶、資本變動及其他外匯收支事項，按照現行外匯管理規定辦理。非法人制創投企業外匯管理規定由國家外匯管理局另行制定。
第三十七條投資者應在合同、章程中約定創投企業的經營期限，一般不得超過12年。經營期滿，經審批機構批準，可以延期。
經審批機構批準，創投企業可以提前解散，終止合同和章程。但是，如果非法人制創投企業的所有投資均已被出售或通過其他方式變賣，其債務亦已全部清償，且其剩余財產均已被分配給投資者，則毋需上述批準即可進入解散和終止程序，但該非法人制創業投資企業應在該等解散生效前至少30天內向審批機構提交一份書面備案說明。
創投企業解散，應按有關規定進行清算。
第三十八條創投企業應當自清算結束之日起30日內向原登記機關申請注銷登記。
申請注銷登記，應當提交下列文件，并對其真實性、有效性負責：
（一）董事長或聯合管理委員會負責人或清算組織負責人簽署的注銷登記申請書；
（二）董事會或聯合管理委員會的決議；
（三）清算報告；
（四）稅務機關、海關出具的注銷登記證明；
（五）審批機構的批準文件或備案文件；
（六）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。
經登記機關核準注銷登記，創投企業終止。
非法人制創投企業必備投資者承擔的連帶責任不因非法人制創投企業的終止而豁免。
第七章審核與監管
第三十九條創投企業境內投資比照執行《指導外商投資方向規定》和《外商投資產業指導目錄》的規定。
第四十條創投企業投資于任何鼓勵類和允許類的所投資企業，應向所投資企業當地授權的外經貿部門備案。當地授權的外經貿部門應在收到備案材料后15天內完成備案審核手續并向所投資企業頒發外商投資企業批準證書。所投資企業持外商投資企業批準證書向登記機關申請辦理注冊登記手續。登記機關依照有關法律和行政法規規定決定準予登記或不予登記。準予登記的，頒發外商投資企業法人營業執照。
第四十一條創投企業投資于限制類的所投資企業，應向所投資企業所在地省級外經貿主管部門提出申請，并提供下列材料：
（一）創投企業關于投資資金充足的聲明；
（二）創投企業的批準證書和營業執照（復印件）；
（三）創投企業（與所投資企業其他投資者）簽定的所投資企業合同與章程。
省級外經貿主管部門接到上述申請之日起45日內作出同意或不同意的書面批復。作出同意批復的，頒發外商投資企業批準證書。所投資企業持該批復文件和外商投資企業批準證書向登記機關申請登記。登記機關依照有關法律和行政法規規定決定準予登記或不予登記。準予登記的，頒發外商投資企業法人營業執照。
第四十二條創投企業投資屬于服務貿易領域逐步開放的外商投資項目，按國家有關規定審批。
第四十三條創投企業增加或轉讓其在所投資企業投資等行為，按照第四十條、第四十一條和第四十二條規定的程序辦理。
第四十四條創投企業應在履行完第四十條、第四十一條、第四十二條和第四十三條規定的程序之日起一個月內向審批機構備案。
第四十五條創投企業還應在每年3月份將上一年度的資金籌集和使用情況報審批機構備案。
審批機構在接到該備案材料起5個工作日內應出具備案登記證明。該備案登記證明將作為創投企業參加聯合年檢的必備材料之一。凡未按上述規定備案的，審批機構將商國務院有關部門后予以相應處罰。
第四十六條創投企業的所投資企業注冊資本中，如果創投企業投資的比例中外國投資者的實際出資比例或與其他外國投資者聯合投資的比例總和不低于25%，則該所投資企業將享受外商投資企業有關優惠待遇；如果創投企業投資的比例中外國投資者的實際出資比例或與其他外國投資者聯合投資的比例總和低于該所投資企業注冊資本的25%，則該所投資企業將不享受外商投資企業有關優惠待遇。
小額貸款是什么小額貸款(Micro Credit)是以個人或家庭為核心的經營類貸款，貸款的金額一般為1000元以上，20萬元以下。小額貸款是微小貸款在技術和實際應用上的延伸。 小額貸款在中國主要是服務于三農和中小企業。小額貸款公司的設立，合理的將一些民間資金集中了起來，規范了民間借貸市場，同時也有效地解決了三農和中小企業融資難的問題。小額貸款具有貸款范圍較廣、營銷模式靈活等特點。
從國際流行觀點定義，小額信貸指向低收入群體和微型企業提供的額度較小的持續信貸服務，其基本特征是額度較小、無擔保、無抵押、服務于貧困人口。小額信貸可由正規金融機構及專門的小額信貸機構或組織提供。
小額信貸組織按照業務經營的特點，分兩類：商業性和福利性，也稱制度主義和福利主義。前者更強調小額信貸管理和目標設計中的機構可持續性，以印尼的人民銀行為代表;后者則更注重項目對改善貧困人口經濟和社會福利的作用，以孟加拉鄉村銀行為代表。很多企業在小額貸款里脫穎而出例如紫清金融是一家集財富管理、信用風險評估與管理、信用數據整合服務、小額貸款行業投資、小微借款 咨詢服務與交易促成綜合性P2P領域的領航者之一，為客戶提供全方位、個性化的普惠金融與財富管理服務。唯我貸為小微企業和民間資本打造最高速的融資平臺，積極探索債權融資領域的最佳途徑，致力創建具有特色的高速、有效、合法的網絡借貸平臺。，將出借人和借款人進行自主配對，為國內廣大個人和中小企業解決最急需的貸款和融資問題。解決貧困人口問題是世界上大部分國家所面臨的巨大困難，因為，由貧困所引發的種種社會問題，會導致整個國家的動蕩，小額貸款通過改善低收人人群的經濟狀況，可以大幅度地增加社會整體上的有效需求，促進社會投資生產和國民經濟發展。
青海小額貸款公司管理辦法第一章 總 則
第一條 為加強對小額貸款公司監督管理，規范小額貸款公司的經營行為，保障小額貸款公司穩健運營，根據《中華人民共和國公司法》和《關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監發20xx〕23號)要求，結合本省實際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內由自然人、企業法人或其他社會組織出資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司和股份有限公司。
凡在本省行政區域內注冊并從事小額貸款業務的小額貸款公司的設立、變更、終止、經營活動和監管均適用本辦法。
第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。
第四條 第四條小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險。合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。
第五條 青海省金融工作辦公室應當建立健全促進全省小額貸款公司健康發展的政策措施，負責全省小額貸款公司的準入、退出、日常監管和風險處置。州(地、市)金融工作辦公室負責本轄區小額貸款公司的準入、退出的初審工作和日常監管、風險處置。
第二章 設立、變更和注銷
第六條 小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業及組織形式依次組成，其中行政區劃指州(地、市)、縣級行政區劃的名稱，行業表述應當標明小額貸款的字樣，組織形式為有限責任公司或股份有限公司，且公司名稱應當符合我省工商企業注冊的有關規定。未經批準，任何公司名稱中不得標注小額貸款字樣，法律、行政法規另有規定的除外。
第七條 設立小額貸款公司應具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的公司章程。
(二)有限責任公司應由50個以下股東出資設立;股份有限公司應由2人以上200人以下股東出資設立，其中須有半數以上的股東在中國境內有固定住所。
(三)單一最大股東及其關聯方持股比例不得超過公司注冊資本總額的20%;其他單一股東及其關聯方持股比例不得超過10%，且不得低于公司注冊資本總額的1%。
(四)新設立小額貸款公司，組織形式為有限責任公司的，注冊資本不得低于20xx萬元人民幣;組織形式為股份有限公司的，注冊資本不得低于4000萬元人民幣;注冊地且業務范圍僅限于縣域的小額貸款公司可適當調低注冊資本，但有限責任公司注冊資本不應低于1000萬元人民幣，股份有限公司注冊資本不應低于20xx萬元人民幣;海南州、海北州、黃南州、玉樹州、果洛州可適當放寬準入條件。
注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次性足額繳納。
(五)小額貸款公司的股東資格應當符合法律法規及有關部門的規定。
(六)具備任職資格的董事、監事和高級管理人員。
(七)具備相應專業技術資格和業務經驗的業務人員。
(八)健全的組織機構和內部控制管理制度。
(九)符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務相關的其他設施。
(十)青海省金融工作辦公室認為必要的其他條件。
第八條 建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設立和變更股東時，應聘請專門的信用征集評估機構，對法人股東和自然人股東的信貸、納稅、合同履約、股東間關聯關系及遵守法律法規等信用情況進行征集和評價。股東信用評價合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司股東。
信用評估機構出具的股東信用評估報告，應真實反映股東的信用情況，并對其真實性承擔法律責任。
第九條 設立小額貸款公司，應當經過籌建和開業兩個程序。申請籌建的小額貸款公司將下列籌建申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整籌建申請材料之日起15個工作日內完成審核，經初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：
(一)籌建申請書。申請書應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股東及股權結構、業務范圍、機構性質、組織形式、出資人基本情況及設立目的等;
(二)工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》;
(三)可行性研究報告。應包括對當地經濟金融發展狀況分析、組建小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃、風險處置預案等;
(四)出資人關于出資設立小額貸款公司的出資協議。協議內容應包括但不限于擬設小額貸款公司的名稱、住所、經營范圍、注冊資本金、出資人出資額及持股比例，出資人的權利義務等;
(五)出資人設立小額貸款公司的承諾書。法人股東和自然人股東應承諾其出資真實、有效、不抽回資金，自覺遵守公司章程、接受監管并承擔風險，自覺遵守國家相關經濟金融法律、法規規定，不吸收公眾存款、不參與非法集資活動等;
(六)出資人之間的關聯關系情況說明及相關證明材料;
(七)法人股東相關資料。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經上年度工商年檢合格的營業執照復印件、經營情況、未償還銀行業金融機構貸款本息情況及所處行業現狀、納稅記錄及企業信用評估報告等;股東(大)會或董事會關于同意出資設立小額貸款公司的決議;經具備法定資質的會計師事務所審計的最近兩年財務會計報表包括企業資產負債表、利潤表和現金流量表等;
(八)自然人股東相關資料。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關出具的個人無犯罪記錄證明等;
(九)聯系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);
(十)具備法定資質的律師事務所對籌建申請材料的合法合規性出具的法律意見書;
(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。
第十條 青海省金融工作辦公室自收到符合要求的籌建申請材料之日起30個工作日內，依程序約談擬籌建小額貸款公司股東，嚴格審核股東信用情況和持續出資能力，作出批準或者不予批準籌建的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。
第十一條 申請人應自批準籌建之日起3個月內完成籌建工作，并向所在地金融工作辦公室提交開業申請。在規定期限內未完成籌建工作的，應當說明理由，及時報告青海省金融工作辦公室，可以延長2個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，批準籌建文件自動失效。
第十二條 在本辦法第十一條規定的籌建有效期內，申請人應當將下列資料報送擬設小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整開業申請材料15個工作日內完成審核，經初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：
(一)開業申請書。申請書應當載明擬開業小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、擬任董事、監事和高級管理人員基本情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所安全性等信息及其他需要說明的情況;
(二)籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等;
(三)股東(大)會通過的公司章程;
(四)股東名冊。包括股東名稱(自然人股東應提供身份證號碼，企業法人應載明注冊地址和組織機構代碼)、出資額以及持股比例;
(五)內控管理制度和組織機構圖;
(六)擬任董事、監事和高級管理人員相關資料。須提供擬任職人員或經其授權簽字人簽署的任職申請書、任職承諾書、基本情況登記表、個人信用報告、從業資格證書和其他任職資格證明文件復印件、身份證復印件和戶籍所在地公安機關出具的個人無犯罪記錄證明等;
(七)小額貸款公司承諾書和行業聯合自律聲明;
(八)具備法定資質的會計師事務所出具的驗資報告原件及銀行進賬單復印件(須核對原件);
(九)公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明;
(十)聯系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);
(十一)具備法定資質的律師事務所對開業申請材料的合法合規性出具的法律意見書;
(十二)青海省金融工作辦公室要求的其他材料。
第十三條 建立擬任董事、監事和高級管理人員任前約談制度。
青海省金融工作辦公室自收到符合要求的開業申請材料30個工作日內，依程序約談擬任董事、監事和高級管理人員，嚴格審核其任職資格，作出批準或者不予批準開業的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。
經青海省金融工作辦公室批準開業的小額貸款公司，工商行政管理部門予以注冊登記，頒發營業執照。
第十四條 擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員應具備以下任職資格：
(一)無犯罪記錄和不良信用記錄;
(二)具備本科以上學歷，從事金融領域工作3年以上或從事相關經濟管理工作5年以上;或大專以上學歷，從事金融領域工作8年以上;
(三)具備與履行職責相適應的專業知識與能力;
(四)擬任董事、監事和高級管理人員應當參加由青海省金融工作辦公室組織的任職資格培訓，并取得任職資格證書;
(五)擬任職高級管理人員不得在其他任何經濟組織中兼職。
對不完全符合上述條件的擬任董事、監事和高級管理人員，申請人認為其具備擬任職務所需知識、經驗和能力的，可向青海省金融工作辦公室提交個案申請。
第十五條 新批準設立小額貸款公司應及時到當地稅務部門辦理稅務登記，并依法納稅。
第十六條 小額貸款公司自批準開業之日起5個工作日內，根據人民銀行西寧中心支行、青海銀監局等監管部門相關要求及時辦理備案登記手續。
第十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，應當將變更申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整變更申請材料之日起15個工作日內完成審核，經初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室。
(一)變更名稱;
(二)變更組織形式;
(三)變更注冊資本;
(四)變更公司住所;
(五)調整業務范圍;
(六)變更董事、監事和高級管理人員;
(七)變更股東和股權結構;
(八)分立或者合并;
(九)修改章程;
(十)青海省金融工作辦公室規定的其他變更事項。
青海省金融工作辦公室自收到符合要求的變更申請材料之日起30個工作日內，作出批準或不予批準變更的決定，并書面通知申請人。其中涉及本條第一款第(六)、(七)項的，依程序約談擬變更股東和擬任董事、監事、高級管理人員，嚴格審核股東信用情況、持續出資能力及擬任董事、監事、高級管理人員任職資格。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。
變更事項涉及公司登記事項的，自青海省金融工作辦公室審核批準之日起15日內，向工商行政管理部門申請變更登記。
第十八條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：
(一)公司章程規定的解散事由出現;
(二)股東(大)會決議解散;
(三)因公司合并或者分立需要解散;
(四)依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷;
(五)人民法院依照公司法的規定予以解散。
小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進行清算和注銷。
小額貸款公司被依法宣告破產的，依照有關企業破產的法律實施破產清算。
小額貸款公司因解散、被撤銷和被宣告破產而終止的，應當向青海省金融工作辦公室繳回批準開業文件，及時到工商部門辦理注銷登記，并予以公告。
第十九條 小額貸款公司依法合規經營，無不良信用記錄，符合規定條件的，可在股東自愿的基礎上，按照中國銀監會的《村鎮銀行組建審批指引》和《村鎮銀行管理暫行規定》規范改造為村鎮銀行[1]。
第三章 股東資格及義務
第二十條 小額貸款公司的股東應為境內的自然人、企業法人或其他社會組織，其中最大股東應為小額貸款公司所在地區的自然人、企業法人或其他社會組織。
有犯罪記錄和不良信用記錄者，不得成為小額貸款公司股東。
第二十一條 境內企業法人作為小額貸款公司股東的，應符合以下條件：
(一)在工商行政管理部門注冊登記，具有法人資格;
(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還銀行業金融機構的貸款本金和利息;
(三)財務狀況良好，入股前兩個會計年度連續盈利，且法人股東權益性投資余額不得超過公司凈資產的50%，資產負債率不高于70%;
(四)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股;
(五)有較強的經營管理能力和資金實力;
(六)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。
第二十二條 境內自然人作為小額貸款公司股東的，應符合以下條件：
(一)有完全民事行為能力;
(二)有良好的社會聲譽和誠信記錄;
(三)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;
(四)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。
第二十三條 境內其他社會組織投資入股小額貸款公司的，應符合國家對其他社會組織投資管理的相關規定，具備良好的社會聲譽和誠信記錄，具備投資主體資格，具有資金實力，不得以借貸資金或他人委托資金入股。
第二十四條 小額貸款公司不得以本公司股份作為質押權標的。小額貸款公司股東在公司設立后3年內不得轉讓、質押其持有的股份。
第四章 資金來源
第二十五條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金以及經國家有關部門同意的其他資金來源。
第二十六條 在法律、法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業金融機構自主協商確定。
第二十七條 小額貸款公司應向人民銀行申領貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送青海省金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行和青海銀監局，并跟蹤監測小額貸款公司融資的使用情況。
第五章 業務范圍和資金運用
第二十八條 我省小額貸款公司應在其名稱記載的行政區劃內經營，不得跨區域經營，也不得開展對外投資業務。
第二十九條 小額貸款公司可自主選擇貸款對象，但每年向小型微型企業和三農發放的貸款總額不得低于全年累計放貸金額的60%。
第三十條 小額貸款公司發放貸款，應堅持小額、分散的原則，鼓勵小額貸款公司面向小型微型企業、三農事業、自主創業、城市居民提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面，但對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%。
第三十一條 小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的同期同檔次貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度在上下限內按照市場原則由借貸雙方協商確定。
第三十二條 貸款合同參照銀行貸款的標準化合約，由借貸雙方在平等自愿的原則下依法協商確定。
第三十三條 小額貸款公司不得有以下經營活動：
(一)非法集資或變相吸收公眾存款、發放高利貸、使用非法手段催貸;
(二)向本公司股東、董事、高級管理人員及其關聯方提供貸款;
(三)為銀行業金融機構業務提供擔保。
第六章 公司治理
第三十四條 小額貸款公司的組織機構及其職責應按照《中華人民共和國公司法》的相關規定執行，并在其章程中予以明確。
第三十五條 小額貸款公司應根據其決策管理的復雜程度、業務規模和服務特點，設置簡潔、高效、靈活的組織機構。明確股東(大)會、董事會、監事會、高級管理層的議事規則和決策程序。
第三十六條 小額貸款公司設總經理1名，根據需要設副總經理1至3名。
小額貸款公司董事會應對總經理實施年度專項審計。審計結果應向董事會、股東(大)會報告，并報青海省金融工作辦公室。總經理、副總經理離任時，須進行離任審計。
第三十七條 小額貸款公司董事和高級管理人員對小額貸款公司負有忠實守信和勤勉盡責義務。
董事違反法律、法規或小額貸款公司章程，致使小額貸款公司形成嚴重損失的，應對公司承擔相應賠償責任。
總經理、副總經理違反法律、法規、公司章程或超出董事會授權范圍做出決策，致使小額貸款公司遭受嚴重損失的，應對公司承擔相應賠償責任。
第三十八條 小額貸款公司董事會和經營管理層可根據需要設置專業評審委員會，提高決策能力和管理水平。
第三十九條 小額貸款公司要建立適合自身業務特點和規模的薪酬分配制度、正向激勵約束機制。
第七章 內部控制
第四十條 小額貸款公司應根據各類貸款業務的性質和特點制定相應的貸款管理制度，應針對貸款業務的盡職調查、審批、授權授信、貸后檢查、風險管理、關聯交易、違規處罰等內容建立健全相關業務流程和操作規則。
第四十一條 小額貸款公司的金融服務創新應在審慎經營和合法規范的基礎上進行，周密考慮業務創新的法律性質、操作程序和經濟后果，嚴格控制新業務潛在的法律風險和運行風險。
第四十二條 小額貸款公司應當按照我國反洗錢的有關規定，逐筆記錄和保存單筆或者當日累計交易相當于20萬元人民幣數額以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支記錄。
第四十三條 小額貸款公司應當依據《金融企業財務規則》等有關法律法規制訂并實施本公司的財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。小額貸款公司在同級財政部門辦理財政登記備案，執行國家財務會計制度，依法接受會計監督。
第四十四條 小額貸款公司應按照有關規定，建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確進行資產分類，充分計提呆賬準備金，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。從事信貸業務，須執行《金融企業呆賬核銷管理辦法(20xx年修訂版)》(財金20xx〕21號)、《銀行抵債資產管理辦法》(財金20xx〕53號)等相關金融財務管理制度，并根據上述規定的修訂及時調整財務管理制度。
第四十五條 小額貸款公司可自建或依托具有一定資質的銀行業金融機構建立完善的計算機信息系統。建立電子數據的即時保存和備份制度，重要數據必須異地備份并且長期保存，也可租用相關共享服務中心進行系統和數據備份。
第四十六條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向青海省金融工作辦公室、所在州(地、市)金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行、青海銀監局、公司股東、為其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈人披露經中介機構審計的財務報表和年度業務經營情況、融資情況、大額貸款、重大事項等信息，必要時應向社會披露，并保證信息披露的真實性、準確性和完整性。發生突發事件和突發業務風險等重大事項應及時上報主管部門。
第四十七條 小額貸款公司應按照中國人民銀行《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《關于企業信用信息基礎數據庫試運行有關問題的通知》的相關規定，依照先建立制度、報送數據，后開通查詢用戶的原則，申請加入企業和個人信用信息基礎數據庫。
第四十八條 建立小額貸款公司從業人員資格認證制度，所有從業人員必須持證上崗。青海省金融工作辦公室定期組織小額貸款公司從業資格培訓，培訓合格的頒發小額貸款公司從業人員資格證書。
加強小額貸款公司從業人員培訓，由青海省金融工作辦公室委托行業協會定期或不定期組織各種形式的培訓，提高小額貸款公司從業人員素質[2]。
第八章 監督管理
第四十九條 小額貸款公司應接受社會監督。小額貸款公司應在營業場所醒目處公示公司基本信息，并承諾不吸收公眾存款，不參與任何形式的非法集資、非法放貸和非法證券買賣。
第五十條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室每年至少對轄區小額貸款公司進行一次全面現場檢查，并根據監管需要適時安排專項檢查。對檢查中發現的重大問題及時通報相關部門。
小額貸款公司應當予以積極配合，并按照監管部門的要求提供有關文件、資料。
現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向小額貸款公司出示檢查通知書和相關證件。
第五十一條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室根據監管需要，有權要求小額貸款公司提供專項資料或約談其董事、監事和高級管理人員，并對有關情況進行說明或整改。
青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室對日常監管中發現的重大問題和突發事件應及時通報其他相關部門。
第五十二條 小額貸款公司應按要求向所在州(地、市)金融工作辦公室報送經營報告、財務會計報告、合法合規等文件和資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后上報青海省金融工作辦公室。小額貸款公司報送的各類文件和資料應真實、準確、完整。小額貸款公司應于每年1月31日前向所在州(地、市)金融工作辦公室報送上年度經營報告、年度審計報告、年度信用評級報告等文件資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后應于每年3月31日前報送青海省金融工作辦公室。
第五十三條 青海省金融工作辦公室于每年2月1日至3月31日期間對小額貸款公司進行年審，年審結果作為工商行政管理部門年檢的前置條件。小額貸款公司應于每年1月31日前將年審材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，經初審合格后，上報青海省金融工作辦公室。
對符合本辦法規定且年審合格的小額貸款公司予以公示;對年審不合格或連續兩年未開展業務的小額貸款公司限期整改，情節嚴重或整改后仍不符合規定的，按照國家有關規定給予行政處罰。
第五十四條 人民銀行西寧中心支行負責對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監測，并將小額貸款公司信用情況納入信貸征信系統。小額貸款公司應定期向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等人民銀行西寧中心支行要求的業務信息。
第五十五條 為加強監管，規范運營，提升服務，小額貸款公司應委托一家提供農村金融服務范圍廣、網點多、實力強并能為小額貸款公司提供相應服務支持的銀行業金融機構開立存款賬戶作為小額貸款公司資金托管銀行，并為其統一提供支付結算業務。托管銀行應切實履行資金安全監督責任，如發生任何資金支付結算等資金使用違規行為，應及時報告青海省金融工作辦公室和小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室。
第五十六條 成立小額貸款公司行業協會，強化協會服務功能，加強行業自律，維護小額貸款公司合法權益，充分發揮橋梁和紐帶作用，促進政府、小額貸款公司和企業溝通協調，推動小額貸款公司行業有序、規范、健康發展。
第九章 法律責任
第五十七條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室從事小額貸款公司監管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)違反規定批準小額貸款公司的設立、變更、終止以及業務范圍的;
(二)違反規定對小額貸款公司進行現場檢查的;
(三)未按照規定報告重大風險事件和處置情況的;
(四)其他違反法律法規及本辦法規定的行為。
第五十八條 對小額貸款公司的違規行為，監管部門有權采取風險提示、約見其董事、監事和高級管理人員談話、監管質詢、責令停辦業務、建議吊銷營業執照等措施，督促其及時進行整改，防范風險。
小額貸款公司在經營過程中出現下列情形之一的，監管部門和相關部門應依法責令其整改、罰款、停業整頓、吊銷營業執照;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)非法集資、吸收公眾存款;
(二)以各種形式抽逃注冊資本金;
(三)擅自設立分支機構的;
(四)未經批準擅自變更登記事項的;
(五)未經工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經營活動的;
(六)違反利率政策的;
(七)暴力收貸;
(八)未經核準擅自變更法定代表人和任命主要管理人員的;
(九)拒絕或者阻礙監管部門和有關部門依法監管檢查的;
(十)不按照要求和規定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(十一)未按照規定進行信息披露的;
(十二)法律、法規規定的其他情形。
第十章 附 則
第一條為了規范國內水路運輸市場管理，維護水路運輸經營者、旅客、貨主的合法權益，保障人民生命和財產安全，促進水路運輸事業健康發展，根據《中華人民共和國水路運輸管理條例》和有關法律、法規，制定本規定。
第二條本規定適用于在中華人民共和國沿海、江河、湖泊及其他通航水域內從事營業性運輸的企業和個人的經營資質管理。
港口作業區內為船舶、旅客和貨物提供服務的駁運和拖輪經營不適用本規定。
第三條國內水路運輸經營按照航行區域分為沿海運輸和內河運輸。
國內水路運輸經營按照經營船舶的種類分為貨船運輸和客船運輸。貨船運輸分為普通貨船運輸和散裝液體危險品船運輸,散裝液體危險品船運輸分為液化氣體船運輸、化學品船運輸和油船（含瀝青船）運輸。客船運輸分為普通客船（含客渡船、旅游客船）運輸、客滾船（含車客渡船、載貨汽車滾裝船）運輸和高速客船運輸。
第四條從事國內水路運輸的企業和個人，應當依照本規定達到并保持相應的經營資質條件，并在核定的經營范圍內從事水路運輸經營活動，不得轉讓或者變相轉讓水路運輸經營資質。
第五條各級人民政府交通主管部門依法對國內水路運輸經營資質實施管理，其設置的航運管理機構可以承擔具體工作。
第二章經營資質條件
第六條除經營單船600總噸以下的內河普通貨船運輸外，經營國內水路運輸應當取得企業法人資格。
自然人經營單船600總噸以下的內河普通貨船運輸應當辦理個體工商戶登記。
第七條從事國內水路運輸的企業應當具備下列經營資質條件：
（一）擁有與經營區域范圍、經營業務相適應的自有并經營的適航船舶，且上述船舶總運力規模滿足第八條的要求；
（二）有滿足經營需要和安全管理要求的經營、海務、機務、船員管理等組織機構、固定辦公場所和國家規定的注冊資本；
（三）有健全的安全生產責任制度、安全生產規章制度和操作規程以及生產安全事故應急救援預案等安全管理與生產經營管理制度，并且按照《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規定》的要求建立安全管理體系；
（四）有與經營船舶種類、經營規模相適應的經營、海務、機務專職管理人員，相關專職管理人員應當滿足本規定第九條的要求；
（五）經營客船運輸的，應當落實船舶靠泊、旅客上下船所必需的服務設施和安全設施。
第八條除在省、自治區、直轄市行政區域內的封閉通航水域經營客船運輸外，國內水路運輸企業自有并經營的適航船舶總運力規模應當分別滿足下列最低要求：
（一）經營省、自治區、直轄市之間（以下簡稱“省際”）沿海普通貨船運輸的：普通貨船2000總噸；
（二）經營省、自治區、直轄市內（以下簡稱“省內”）沿海普通貨船運輸的：普通貨船1000總噸；
（三）經營內河普通貨船運輸的：普通貨船600總噸；
（四）經營省際沿海散裝液體危險品船運輸的：危險品船2000總噸，其中經營液化氣體船運輸的：艙容3000立方米；
（五）經營省內沿海散裝液體危險品船運輸的：危險品船1000總噸，其中經營液化氣體船運輸的：艙容1000立方米；
（六）經營省際內河散裝液體危險品船運輸的：危險品船1000總噸，其中經營液化氣體船運輸的：艙容500立方米；
（七）經營省內內河散裝液體危險品船運輸的：危險品船500總噸，其中經營液化氣體船運輸的：艙容300立方米；
（八）經營省際沿海客船運輸的：普通客船400客位，高速客船200客位，客滾船3000總噸并且400客位；
（九）經營省內沿海客船運輸的：普通客船200客位，高速客船100客位，客滾船1000總噸并且100客位；
（十）經營省際內河客船運輸的：普通客船200客位，高速客船100客位，客滾船1000總噸并且50客位；
（十一）經營省內內河客船運輸的：普通客船100客位，高速客船50客位，客滾船300總噸并且50客位。
同時經營油船和化學品船運輸或者同時經營普通客船和高速客船運輸的，總運力規模可以合并計算，但每一船舶種類應當至少擁有一艘自有并經營的適航船舶。
交通運輸部可以針對因市場需求有限，致使從事水路運輸的企業運力規模無法滿足第一款要求的情況，公布低于第一款規定的總運力規模的特定區域。
第九條從事國內水路運輸的企業應當至少配備1名經營專職管理人員，并配備滿足下列數量要求的海務、機務專職管理人員：
（一）經營沿海普通貨船1至10艘的，至少分別配備1人；11至20艘的，至少分別配備2人；21至30艘的，至少分別配備3人；30艘以上的，至少分別配備4人；
（二）經營內河普通貨船1至10艘的，至少分別配備1人；11至50艘的，至少分別配備2人；51至100艘的，至少分別配備3人；100艘以上的，至少分別配備4人；
（三）經營沿海散裝液體危險品船或者客船1至5艘的，至少分別配備1人；6至10艘的，至少分別配備2人；11至20艘的，至少分別配備3人；20艘以上的，至少分別配備4人；
（四）經營內河散裝液體危險品船或者客船1至10艘的，至少分別配備1人；11至20艘的，至少分別配備2人；21至30艘的，至少分別配備3人；30艘以上的，至少分別配備4人。
前款規定的專職管理人員應當與企業簽訂一年以上全日制用工的勞動合同，在合同期限內不得在船上或者其他企業兼職。
經營普通貨船運輸企業的海務、機務專職管理人員應當具有與所經營船舶種類和航區相對應的不低于大副、大管輪任職的從業資歷。
經營客船、散裝液體危險品船運輸企業的最高管理層中至少有1人專職負責安全管理工作并具有與所經營船舶種類和航區相對應的船長或者輪機長任職的從業資歷；其海務、機務專職管理人員應當具有與其所經營船舶種類和航區相對應的船長、輪機長任職的從業資歷。
第十條從事國內水路運輸的企業可以將其所屬船舶的安全與防污染管理委托具有國內船舶管理業經營資格的船舶管理企業代管。
在有效代管期內，委托企業可以不按照第九條第一款中要求的按照經營船舶的規模配備相應數量的海務、機務專職管理人員，但是應當至少分別配備1人。
第十一條從事國內水路運輸的個體經營者應當擁有自有并經營的適航船舶，并取得與其經營船舶相對應的有效內河船員適任證書。
第十二條經營國內水路運輸的船舶應當持有配發的《船舶營業運輸證》，并持有有效的《船舶所有權登記證書》、《船舶國籍證書》、《船舶檢驗證書》或者《船舶入級證書》、《船舶最低安全配員證書》。《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規定》適用范圍內的船舶還應當持有有效的“安全管理證書”或者“臨時安全管理證書”。
第三章經營資質審批
第十三條申請經營國內水路運輸業務的企業和個人，應當向其所在地人民政府交通主管部門提交本規定第二十二條要求的相應申報材料。
第十四條受理申請的交通主管部門應當在核實申報材料中的原件和復印件后，蓋章確認復印件的內容與原件一致，將材料原件退還申請人；并按照《中華人民共和國水路運輸管理條例實施細則》規定的審批權限，將初步審查意見和全部申請材料逐級轉報至有審批權的交通主管部門審批。
第十五條申請經營國內客船、散裝液體危險品船運輸的，市（設區的市）級人民政府交通主管部門應當在收到申報或者轉報材料后的10個工作日內，根據申報材料和實地調查情況，對申請人是否符合國內水路運輸經營資質條件進行評估，出具評估報告。評估結束后，市（設區的市）級人民政府交通主管部門應當及時將評估報告和申報材料一并轉報至有相應審批權限的交通主管部門。
省級人民政府交通主管部門應當對評估的過程進行監督檢查，對評估結果有異議的，可以組織復評。
國內水路運輸經營資質評估辦法由交通運輸部另行制定。
第十六條具有相應審批權限的交通主管部門在收到申報或者轉報材料后，應當按照本規定要求的經營資質條件和國家有關規定進行審查。符合條件的，作出許可決定，并且向申請人頒發《水路運輸許可證》；不符合條件的，作出不予許可決定，并且應當書面通知申請人不予許可的理由。
第十七條應當事人申請，具有相應審批權限的交通主管部門可以參照本規定要求的經營資質條件，對于籌建期的企業頒發《水路運輸許可證（籌建專用）》。企業憑籌建批準文件和《水路運輸許可證（籌建專用）》辦理購建船舶、工商注冊登記等手續。
第十八條符合下列情形并經交通運輸部批準，中國企業可以租用外國籍船舶在中華人民共和國港口之間從事不超過兩個航次或者期限為30日的臨時運輸或者拖航：
（一）確實沒有滿足所申請的運輸或者拖航要求的中國籍船舶；
（二）停靠的港口或者水域為中華人民共和國對外開放的港口或者水域。
第十九條租用外國籍船舶進行臨時運輸或者拖航的中國企業應當向交通運輸部提交申請書及能夠證明符合第十八條第一款第（一）項規定情形的相關材料。申請書應當說明該申請事項的理由、承運的貨物、運輸航次或者期間、停靠港口、船舶名稱、船舶類型、船舶國籍及船舶的適航狀況等。
交通運輸部應當自受理申請之日起20個工作日內，對申請事項進行審核。符合第十八條規定條件的，作出許可決定并且頒發許可文件；不符合條件的，作出不予許可決定，并且應當書面通知申請人不予許可的理由。
第二十條從事國內船舶運輸或者拖航的外國籍船舶，應當遵守國內水路運輸管理的有關規定，并應當按照交通運輸部批準的范圍和期限進行運輸或者拖航。
第二十一條國內水路運輸經營資質的審批程序和期限，本規定未作要求的，按照《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國水路運輸管理條例》及其實施細則、《交通行政許可實施程序規定》的有關規定執行。
第二十二條申請經營國內水路運輸或者擴大國內水路運輸經營范圍，應當根據不同情況，提交下列相應申報材料：
（一）申請書，包括申請的經營范圍、運力規模及其來源；
（二）可行性報告，包括客貨源市場分析及落實情況、資金來源及落實情況、營運經濟效益分析；
（三）《企業法人營業執照》或《營業執照》（籌建的提供《企業名稱預先核準通知書》即可）及其復印件；
（四）企業股東的基本情況和說明股東投資情況的證明文件,法人股東提供《企業法人營業執照》及其復印件，自然人股東提供身份證及其復印件；
（五）公司章程及其復印件，固定辦公場所使用證明及其復印件；
（六）組織機構的設置和本規定第九條要求的專職管理人員配備情況的證明文件，包括專職管理人員名單、任職文件、身份證、任職資歷材料、勞動合同（籌建的提供意向協議即可）等及其復印件；
（七）包括生產經營管理與安全管理制度在內的企業基本管理制度；
（八）按照《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規定》需要建立安全管理體系的，應當提供有效的“符合證明”或者“臨時符合證明”證書及其復印件；符合本規定第十條規定的，應提供其與船舶管理企業簽訂的安全與防污染管理協議、船舶管理企業的《水路運輸服務許可證》和有效的“符合證明”或者“臨時符合證明”證書及其復印件；
（九）擬由其經營并投入國內水路運輸的船舶來源證明文件和有效的《船舶所有權登記證書》、《船舶國籍證書》、《船舶檢驗證書》或者《船舶入級證書》、《船舶最低安全配員證書》及其復印件，《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規定》適用范圍內的船舶還應當提供有效的“安全管理證書”或者“臨時安全管理證書”及其復印件；
（十）經營客船運輸的，應當提供與經營航線停靠站點的港口經營人達成的靠泊港航協議及其復印件，或者已經對客船靠泊、旅客上下船所必需的服務設施、安全設施作出安排的其他證明文件；
（十一）個體運輸經營者，提供本人身份證及其復印件和本規定第十一條要求的相關證明文件及其復印件。
企業籌建應當提交本條第－款第（一）項至第（七）項、第（十）項規定的申報材料。
企業開業應當提交本條第一款第（一）項至第（十）項規定的申報材料，有籌建環節的需要提供《水路運輸許可證（籌建專用）》及籌建批準文件復印件。
已經取得國內水路運輸經營資質的企業擴大經營范圍，應當提交本條第一款第（一）項、第（二）項、第（六）項至第（十）項規定的申報材料及原批準文件復印件和《水路運輸許可證》（副本）。
個體運輸經營者申請從事國內水路運輸應當提交本條第一款第（一）項、第（九）項、第（十一）項規定的申報材料。
第四章監督檢查
第二十三條各級人民政府交通主管部門應當依法對從事國內水路運輸的企業和個人的經營資質進行監督檢查。
國內水路運輸經營者所在地人民政府交通主管部門負責日常監督檢查工作，對國內水路運輸經營者經營資質的有效維持進行監督。
第二十四條國內水路運輸經營者取得經營資質后，應當有效保持經營資質條件。達不到本規定要求的經營資質條件的，其所在地人民政府交通主管部門應當責令其限期整改。整改期限視情況確定，其中運力規模達不到經營資質條件的，整改期限最長不超過6個月，其他情況最長不超過3個月。
經營企業在整改期間已開工建造但尚未竣工的船舶可以計入運力規模。船舶竣工后，如果該船舶并未由該經營企業實際擁有并經營的，應當繼續進行整改。
第二十五條國內水路運輸經營者應當積極配合交通主管部門開展的運輸經營資質監督檢查，并如實提供有關憑證、文件以及其他有關資料。
第二十六條發生下列情況后，國內水路運輸經營者應當在15個工作日內以書面形式向其所在地人民政府交通主管部門報備，并提供相關證明材料：
（一）企業主要股東及其股份構成情況、注冊資本發生變化；
（二）公司章程及基本管理制度發生重大變化；
（三）企業海務、機務、經營、船員管理等部門及其職責發生變化；
（四）企業主要負責人以及本規定第九條要求的相關專職管理人員發生變化；
（五）經營的船舶運力規模發生變化；
（六）經營的船舶發生安全責任事故；
（七）符合本規定第十條規定的，其委托的船舶管理企業或者委托管理協議發生變化。
國內水路運輸經營者所在地人民政府交通主管部門收到有關報備材料后，應當逐級轉報至原審批機關。
第二十七條各級人民政府交通主管部門應當建立、健全國內水路運輸經營資質監督檢查制度，對國內水路運輸經營者的經營資質實施動態管理，建立預警制度。對于經營資質水平下降或者存在違反本規定行為的國內水路運輸經營者，應當加強監管措施。
第二十八條經營資質監督檢查包括經營資質定期核查和不定期抽查。
第二十九條國內水路運輸經營者所在地人民政府交通主管部門應當定期將其經營資質維持情況通報當地海事管理機構。
海事管理機構應當將有關國內運輸船舶重大以上安全事故情況及結論意見及時書面通知該船舶經營者所在地人民政府交通主管部門。
第五章法律責任
第三十條國內水路運輸經營企業違反本規定第九條規定，由其所在地人民政府交通主管部門責令改正，并且可以對其處以5000元以上1萬元以下罰款。
第三十一條國內水路運輸經營者違反本規定第二十五條、第二十六條規定，由其所在地人民政府交通主管部門責令改正，并且可以對其處以500元以上2000元以下罰款。
第三十二條對取得經營資質后不能保持，經整改后仍然達不到經營資質條件的國內水路運輸經營者，負責審批的交通主管部門發現其不再具備安全生產條件的，應當撤銷原批準的國內水路運輸經營資質。
【關鍵詞】基層人員 工商注冊 制度
一、工商登記制度改革的成效
注冊資本登記制度改革自去年3月1日全面實施，有力地激發了市場主體活力，促進了產業結構的進一步優化、推動誠信體系建設、鼓勵創業、擴大就業，促進市域經濟穩步發展，改革紅利得到充分釋放。
以遷安市為例，實施改革一年來，遷安市新登記的市場主體6507戶，同比增長32%。其中，新登記內資企業990戶，同比增長102%;新登記個體工商戶5454戶，同比增長23.4%;新登記農民專業合作社63戶，同比增長103%。平均每天新設立市場主體26戶。截止今年3月1日，全市實有市場主體34628戶。新登記的各類市場主體數量大幅度增長，投資人通過投資創業經營實現了就業，同時擴大就業崗位，帶動就業。
注冊資本認繳登記制，使企業按照生產經營活動正常需求投入資本，降低了企業設立的資金成本，提高了資金的使用效率。一年來，內資企業新增注冊資本（金）48萬元，同期比增長123%，目前，各類市場主體注冊資本（金）519萬元，同期比增長11%。
9月1日起河北省全面實施31項工商登記前置審批事項改為后置審批，之后國務院又將82項、21項工商登記前置審批事項改為后置審批，截止目前，只保留34項工商登記前置審批事項。半年來，遷安市共辦理約360件前置改后置登記，確保改革紅利惠及于民。
二、登記制度改革過程中存在的問題
（一）對改革的認識存在誤區。盡管注冊登記認繳制已經實施了一年，大部分投資者對其有了一定的了解，但是在受理咨詢和辦理業務時，我們發現仍有投資者對改革的認識存在誤區。仍有人向我們咨詢是不是需要先到銀行存錢驗資后再注冊公司，是不是辦公司就不用注冊資本了，不用往賬戶里打款了，前置改后置是不是辦完營業執照就不用再辦理其他許可證等一系列問題;還有一部分投資者或企業認為改革后可以隨意申報注冊資本，對個人出資能力、承擔風險能力考慮得不多而盲目增資，這些都不利于企業的健康長遠發展。
（二）隨著市場主體的不斷壯大，出現了“核名難”現象。目前遷安市實有各類市場主體34628戶，戶數眾多，企業名稱預先核準就成為一個難題，字號重復率高，有的投資者核準一個名稱可能需要提交20個甚至更多的字號，造成投資者時間和成本的浪費，無形中也給工商登記人員帶來了繁重的工作負擔。
（三）核定經營范圍需要改進。設立登記時讓投資者最頭疼的是經營范圍不知該如何填寫，寫的少了怕超范圍經營，寫的多了又怕繳納無關費用。在受理變更登記時，大部分是企業經營范圍的變更，而其中因為增加一項或幾項類似于“五金產品”、“建材”等并無前置許可的項目又占了大部分，企業需要每次都填寫變更申請書，制作股東會決議和章程修正案，手續較繁瑣，在一定程度上阻礙了工商注冊制度便利化。
（四）改變傳統登記方式迫在眉睫。根據對前來窗口辦理業務的人員進行分析，“80后”、“90后”已然成為了主力軍，大部分都會使用網絡、手機，隨著網上年檢、企業年報的推行，很多投資者或者代辦人都已經習慣了用網絡辦理業務。雖然前幾年我們就在探索網上登記，但截至目前，還沒有網上登記平臺，此項業務也尚未開展。網絡用戶的普遍存在已經構成了對傳統登記方式的挑戰，改變登記方式已迫在眉睫。
三、加快實現工商登記制度便利化的建議
圍繞著改革中存在的問題，結合在登記注冊一線中的工作實踐，以及參照其他地區的先進經驗做法，提出以下建議：
（一）優化登記人員素質。改革的實踐者是第一要素，首先要加大對登記注冊人員的培訓力度，通過講座、授課、交流等多種形式對登記注冊人員進行培訓，使其迅速熟悉改革政策、相關法律法規和操作規程。同時要選拔部分業務知識強、服務意識和態度好的人才充實到企業注冊登記窗口，進一步提高注冊窗口的服務效率和服務質量，減少群眾辦理營業執照的等待時間。
（二）創新宣傳方式。常規宣傳要常抓不懈，繼續推行遷安市工商局的《工商登記制度改革提示單》和《工商行政管理局告知書》，加大新聞媒體、報紙報刊的宣傳力度，力爭讓更多的企業了解改革的內容。同時要在宣傳渠道上求創新。我們可以借鑒長沙市工商局朝陽分局的先進經驗，開通企業登記注冊服務QQ群、微信公眾號，既可以及時宣傳各項法律、法規及優惠政策，還可以將企業登記用表格、提交材料規范及目錄、示范樣本等文件上傳網絡以方便辦事人員下載使用、參照填寫，還能及時與群眾溝通、答疑解惑，真正做到方便辦事群眾。
（三）啟動自查軟件。針對“核名難”的現象，建議學習浙江省工商局率先推出的企業名稱自助申報系統并自主研發，讓投資人自己在家上網通過該系統申報，工商部門通過后臺預審，再以短信息的方式告知申報人，將會大大提高辦事效率。
（四）借鑒先進經驗。針對經營范圍存在的問題，一方面可以借鑒廣州市工商局的商事制度改革，規定營業執照中不再記載商事主體具體經營項目，僅記載其主營項目類別，將經營范圍交由商事主體自行約定，給商事主體更大的自主經營權;另一方面，可以借鑒北京市工商局的經驗，《北京市工商行政管理局關于簡化工商登記程序優化準入服務的意見》中規定簡化變更登記手續，內資企業變更住所、經營范圍，不再要求提交相關決議、決定和修改后的章程或協議，此項舉措簡化程序，方便于民。
2004年11月29日，中國與東盟簽署了《中國―東盟全面經濟合作框架協議貨物貿易協議》，雙方于2005年7月20日全面啟動降稅計劃，這意味著未來5―10年內對原產于中國和東盟的產品可以以較低的關稅順暢地進入雙方市場，有助于雙邊貿易往來。中華人民共和國國家質量監督檢驗檢疫總局設在各地的出入境檢驗檢疫局開始簽發面向東盟六國（文萊、印度尼西亞、馬來西亞、緬甸、新加坡和泰國）的原產地證書，我國企業可憑證對東盟六國按協定稅率出口。東盟中的柬埔寨、老撾、菲律賓和越南在完成其國內審批程序后與我國相互實施自貿區協定稅率。
由于中國企業對如何申領和運用自由貿易區優惠原產地證還不十分清楚，影響了降稅帶來的實際效果。據專家估計，中國簽發FORM E的金額約占我國列入協定優惠關稅商品的出口總額的20%左右，而東盟各國簽發的約占80%左右。所以充分了解中國―東盟自由貿易區優惠原產地證的申領及其繕制很有必要。
一、中國―東盟自由貿易區原產地規則
原產地規則是實現貨物貿易自由化的重要組成部分，是判定產品經濟國籍的標尺，決定了產品能否享受關稅減讓待遇。
根據中國―東盟自由貿易區原產地規則的規定，享受中國―東盟自由貿易區優惠關稅協議下優惠待遇的主要條件是：
1、必須是在目的國可享受關稅減讓的貨物。
2、必須符合貨物由任一中國―東盟自由貿易區成員國直接運至一進口成員國的運輸條件。如果過境運輸、轉換運輸工具或臨時儲存，僅由于地理原因或出于運輸需要的考慮，運輸途中經過一個或多個非中國―東盟自由貿易區成員國境內的運輸亦可接受。
3、必須滿足原產地標準。包括：（1）完全獲得產品：在出口成員國內完全獲得的產品；（2）符合增值標準的產品：使用原產于非中國―東盟自由貿易區成員國或無法確定原產地的材料、零件或產物生產和加工產品時，所用材料、零件或產物的總價值不超過生產或獲得產品離岸價格的60%，且最后生產工序在該出口成員國境內完成；（3）符合累計增值標準的產品：該產品在一成員國用作生產在其他一個或多個成員國可享受優惠待遇的最終產品的投入品，如最終產品中中國―東盟自由貿易區成分總計不少于最終產品的40%；（4）符合產品特定原產地標準的產品：符合中國―東盟原產地規則附件二的《產品特定原產地標準》的產品。
4、自由貿易區原產地證優惠。符合中國―東盟自由貿易區原產地規則的商品，收貨人向海關提交指定政府機構簽發的原產地證書，可適用中國―東盟協定稅率。但原產于出口成員國貨值不超過200美元（離岸價格）的貨物，可以不申請原產地證書而改用出口人聲明的方式證明該批貨物原產于出口成員國。郵遞貨值不超過200美元（離岸價格）的貨物也采用相同的方式。
5、自由貿易區優惠原產地證的申領。中國―東盟原產地證書僅由國家質量監督檢驗檢疫總局及各地檢驗檢疫局負責接受申請并簽發，商會、協會、貿促會等機構無權簽發。凡申請《中國―東盟自由貿易區優惠原產地證書》的單位，必須預先在當地檢驗檢疫機構辦理注冊登記手續。申請簽證時，必須提交《原產地證明書申請書》、商業發票副本、提單等以及必要的其他證件。
二、中國―東盟自由貿易區優惠原產地證繕制
中國―東盟自由貿易區原產地證書格式E （CERTIFICATE OF ORIGIN FORM E）是出口商的聲明和官方機構的證明合二為一的聯合單證，由一份正本及三份無碳副本組成。證書的正本和第二副本應由出口人提供給進口人以供其在進口國通關使用。第一副本應由出口的締約方簽證機構留底。第三副本由出口人留存。產品通關后，進口的締約方海關在第二副本第四欄上批注，并在合理的期限內將第二副本返還出口締約方的簽證機構。
1、貨物運自（出口人名稱、地址、國家）
例如：GUANGXI HEFENG IMP.&EXP. COMPANY
13,XINGHU ROAD, NANNING,GUANGXI, CHINA本欄應填中國境內出口人的詳細地址，包括門牌號、街道名、地名、國別等。出口人必須是已在當地檢驗檢疫機構辦理注冊登記手續的企業，且英文名應與注冊備案的名稱一致。
2、貨物運至（收貨人名稱、地址、國家）
例如：METCH THAI CHEMICAL COMPANY LIMITED
45-7 MAITRICHITR RD.,
BANGKOK,THAILAND.
本欄應填收貨人的全稱和詳細地址包括國別。收貨人必須是享受中國―東盟自由貿易區優惠關稅協議下優惠待遇而接受本證書的成員國：
3、運輸工具及路線（已知）
填寫內容包括三項：離港日期、船舶名稱/飛機等、卸貨口岸。
例如：離港日期：MARCH.6，2008
船舶名稱/飛機等：DONGFENG V.0238
卸貨口岸：BANGKOK，THAILAND
4、官方使用
該欄目有兩項選擇：（1）根據中國―東盟自由貿易區優惠關稅協議給予優惠待遇；（2）不給予優惠待遇（須注明原因）。申請人留空，由進口國海關填寫。
5、項目編號
如同批出口貨物有不同品種，則按照不同品種、發票號等分列：“1”、“2”、“3”……，單項商品，此欄填“1”。
6、包裝嘜頭及編號
例如：P.T.C.
BANGKOK
INV.NO. 01A3365-754C
NO.1-1712
該欄目填寫要與貨物外包裝上的嘜頭和發票的一致。如果沒有嘜頭應填寫“N/M”或“NO MARK”；如果嘜頭過多，此欄不夠填寫，可填在7、8、9、10欄截止線以下的空白處。如果還不夠，此欄打上“SEE ATTACHMENT”（見附頁），用附頁填寫嘜頭。附頁要與原證書大小相同，右上角打證書號，并由申請單位和簽證機構授權簽字人分別在左下角和右下角手簽，蓋章。附頁的手簽、地點和日期均與證書第11、12欄相同。
7、包裝件數及種類
貨品名稱（包括相應數量及進口國HS編碼）
例如：1712（ONE THOUSAND SEVEN HUNDRED AND TWELVE）BAGS LITHOPONE 30PCT ARROW BRAND
該欄目填寫時要注意以下事項：
（1）包裝件數必須用英文和阿拉伯數字同時表示。如為散貨，應標明“IN BULK”字樣（如：46.8MT RED MILLET IN HUSK IN BULK）；（2）貨品名稱必須詳細，以使驗貨的海關官員可以識別。生產商的名稱及任何商標也應列明；（3）協調制度編碼應為進口成員國的編碼；（4）商品名稱等項列完后，應在下一行加打結束符號（*），以防止加填偽造內容。
8、原產地標準（見背頁說明）
這是進口國海關重點審核的內容，應填入產品適用的原產地標準。不同的原產地標準填入的內容如下：
確定本欄目填寫內容的方法是：首先按照《中國―東盟自由貿易區原產地規則》的《規則三》，判定產品是否是完全獲得的產品。對于含有非原產成份的產品，確定其原產資格時，應首先查閱《特定產品清單》，對于列入唯一標準清單的產品，必須按相應的特定標準判定產品的原產資格，對于列入可選擇標準清單的產品，既可按相應的特定標準也可按《規則四》規定的百分比標準（即非原產成份的價值不超過產品離岸價的60%）確定產品的原產資格，對于未列入清單的產品，按《規則四》規定的百分比標準確定產品的原產資格。
應注意一批貨物中的所有貨品都必須各自符合規定，尤其是不同規格的類似商品或備件。
9、毛重或其他數量及價格（FOB）
例如：42.80MT
FOB USD 15430.00
此欄以商品正常的計量單位填寫。如：“DOZ”、“PCS”、“L”等，以重量計量的商品填寫毛重，如果是散貨，只能填凈重，但要標明N.W.（NET WEIGHT）。
10、發票編號及日期
例如：01A3365-754C
FEB.16，2008
此欄要與申請FORM E時提交給當地檢驗檢疫機構的發票上的號碼和日期相同。
11、出口人聲明
在生產國橫線上填“CHINA”，在進口國橫線上填最終進口國的名稱，進口國必須與第2欄的收貨人的國別相同，也與第3欄卸貨口岸的國別一致。如轉運到內陸目的地，則應與內陸目的地的國別一致。
填上申報日期和地點后，申請單位的申報員在此欄加蓋申請單位的中英文對照章并手簽，手簽字跡必須與當地檢驗檢疫局的注冊備案一致。其中申報日期不得早于發票日，蓋章應避免覆蓋進口國名稱和手簽人簽字。
中外合資、合作醫療機構管理暫行辦法完整版第一章 總 則
第一條 為進一步適應改革開放的需要，加強對中外合資、合作醫療機構的管理，促進我國醫療衛生事業的健康發展，根據《中華人民共和國中外合資經營企業法》、《中華人民共和國中外合作經營企業法》、《醫療機構管理條例》等國家有關法律、法規，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱中外合資、合作醫療機構是指外國醫療機構、公司、企業和其他經濟組織(以下稱合資、合作外方)，按照平等互利的原則，經中國政府主管部門批準，在中國境內(香港、澳門及臺灣地區除外，下同)與中國的醫療機構、公司、企業和其他經濟組織(以下稱合資、合作中方)以合資或者合作形式設立的醫療機構。
第三條 申請在中國境內設立中外合資、合作醫療機構，適用本辦法。
第四條 中外合資、合作醫療機構必須遵守國家有關法律、法規和規章。中外合資、合作醫療機構的正當經營活動及合資、合作雙方的合法權益受中國法律保護。
第五條 衛生部和對外貿易經濟合作部(以下稱外經貿部)在各自的職責范圍內負責全國中外合資、合作醫療機構管理工作。
縣級以上地方人民政府衛生行政部門(含中醫/藥主管部門)和外經貿行政部門在各自職責范圍內負責本行政區域內中外合資、合作醫療機構的日常監督管理工作。
第二章 設置條件
第六條 中外合資、合作醫療機構的設置與發展必須符合當地區域衛生規劃和醫療機構設置規劃，并執行衛生部制定的《醫療機構基本標準》。
第七條 申請設立中外合資、合作醫療機構的中外雙方應是能夠獨立承擔民事責任的法人。合資、合作的中外雙方應當具有直接或間接從事醫療衛生投資與管理的經驗，并符合下列要求之一：
(一)能夠提供國際先進的醫療機構管理經驗、管理模式和服務模式;
(二)能夠提供具有國際領先水平的醫學技術和設備;
(三)可以補充或改善當地在醫療服務能力、醫療技術、資金和醫療設施方面的不足。
第八條 設立的中外合資、合作醫療機構應當符合以下條件：
(一)必須是獨立的法人;
(二)投資總額不得低于20xx萬人民幣;
(三)合資、合作中方在中外合資、合作醫療機構中所占的股權比例或權益不得低于30%;
(四)合資、合作期限不超過20xx年;
(五)省級以上衛生行政部門規定的其它條件。
第九條 合資、合作中方以國有資產參與投資(包括作價出資或作為合作條件)，應當經相應主管部門批準，并按國有資產評估管理有關規定，由國有資產管理部門確認的評估機構對擬投入國有資產進行評估。經省級以上國有資產管理部門確認的評估結果，可以作為擬投入的國有資產的作價依據。
第三章 設置審批與登記
第十條 設置中外合資、合作醫療機構，應先向所在地設區的市級衛生行政部門提出申請，并提交以下材料：
(一)設置醫療機構申請書;
(二)合資、合作雙方法人代表簽署的項目建議書及中外合資、合作醫療機構設置可行性研究報告;
(三)合資、合作雙方各自的注冊登記證明(復印件)、法定代表人身份證明(復印件)和銀行資信證明;
(四)國有資產管理部門對擬投入國有資產的評估報告確認文件。
設區的市級衛生行政部門對申請人提交的材料進行初審，并根據區域衛生規劃和醫療機構設置規劃提出初審意見，并與申請材料、當地區域衛生規劃和醫療機構設置規劃一起報所在地省級衛生行政部門審核。
第十一條 省級衛生行政部門對申請材料及設區的市級衛生行政部門初審意見進行審核后報衛生部審批。
報請審批，需由省級衛生行政部門向衛生部提交以下材料：
(一)申請人設置申請材料;
(二)設置地設區的市級人民政府批準實施的《醫療機構設置規劃》及設置地設區的市級和省級衛生行政部門關于擬設置中外合資、合作醫療機構是否符合當地區域衛生規劃和醫療機構設置規劃的審核意見;
(三)省級衛生行政管理部門關于設置該中外合資、合作醫療機構的審核意見，其中包括對擬設置中外合資、合作醫療機構的名稱、選址、規模(床位、牙椅)、診療科目和經營期限等的意見;
(四)法律、法規和衛生部規定的其它材料。
衛生部應當自受理之日起45個工作日內，作出批準或者不批準的書面決定。
第十二條 申請設置中外合資、合作中醫醫療機構(含中外合資、合作中西醫結合醫療機構和中外合資、合作民族醫醫療機構)的，按本辦法第十條和第十一條要求，經所在地設區的市級衛生行政部門初審和所在地的省級衛生行政部門審核，報國家中醫藥管理局審核后轉報衛生部審批。
第十三條 申請人在獲得衛生部設置許可后，按照有關法律、法規向外經貿部提出申請，并提交以下材料：
(一)設置申請申報材料及批準文件;
(二)由中外合資、合作各方的法定代表人或其授權的代表簽署的中外合資、合作醫療機構的合同、章程;
(三)擬設立中外合資、合作醫療機構董事會成員名單及合資、合作各方董事委派書;
(四)工商行政管理部門出具的機構名稱預先核準通知書;
(五)法律、法規和外經貿部規定的其它材料。
外經貿部應當自受理申請之日起45個工作日內，作出批準或者不批準的書面決定;予以批準的，發給《外商投資企業批準證書》。
獲得批準設立的中外合資、合作醫療機構，應自收到外經貿部頒發的《外商投資企業批準證書》之日起一個月內，憑此證書到國家工商行政管理部門辦理注冊登記手續。
第十四條 申請在我國中西部地區或老、少、邊、窮地區設置中外合資、合作醫療機構或申請設置的中外合資、合作醫療機構所提供的醫療服務范圍和內容屬于國家鼓勵的服務領域，可適當放寬第七條、第八條規定的條件。
第十五條 獲準設立的中外合資、合作醫療機構，應當按《醫療機構管理條例》和《醫療機構管理條例實施細則》關于醫療機構執業登記所規定的程序和要求，向所在地省級衛生行政部門規定的衛生行政部門申請執業登記，領取《醫療機構執業許可證》。
省級衛生行政部門根據中外合資、合作醫療機構的類別和規模，確定省級衛生行政部門或設區的市級衛生行政部門受理中外合資、合作醫療機構執業登記申請。
第十六條 中外合資、合作醫療機構命名應當遵循衛生部的《醫療機構管理條例實施細則》規定。中外合資、合作醫療機構的名稱由所在地地名、識別名和通用名依次組成。
第十七條 中外合資、合作醫療機構不得設置分支機構。
第四章 變更、延期和終止
第十八條 已設立的中外合資、合作醫療機構變更機構規模(床位、牙椅)、診療科目、合資、合作期限等，應按本辦法第三章規定的審批程序，經原審批機關審批后，到原登記機關辦理相應的變更登記手續。
中外合資、合作醫療機構涉及合同、章程有關條款的變更，由所在地外經貿部門轉報外經貿部批準。
第十九條 中外合資、合作醫療機構合資、合作期20xx年屆滿，因特殊情況確需延長合資、合作期限的，合資、合作雙方可以申請延長合資、合作期限，并應當在合資、合作期限屆滿的90天前申請延期。延期申請經省級衛生行政部門和外經貿行政部門審核同意后，報請衛生部和外經貿部審批。審批機關自接到申請之日起45個工作日內，作出批準或者不予批準的書面決定。
第二十條 經批準設置的中外合資、合作醫療機構，應當在審批機關規定的期限內辦理完有關登記注冊手續;逾期未能完成的，經審批機關核準后，撤銷該合資、合作項目。
第五章 執 業
第二十一條 中外合資、合作醫療機構作為獨立法人實體，自負盈虧，獨立核算，獨立承擔民事責任。
第二十二條 中外合資、合作醫療機構應當執行《醫療機構管理條例》和《醫療機構管理條例實施細則》關于醫療機構執業的規定。
第二十三條 中外合資、合作醫療機構必須執行醫療技術準入規范和臨床診療技術規范，遵守新技術、新設備及大型醫用設備臨床應用的有關規定。
第二十四條 中外合資、合作醫療機構發生醫療事故，依照國家有關法律、法規處理。
第二十五條 中外合資、合作醫療機構聘請外籍醫師、護士，按照《中華人民共和國執業醫師法》和《中華人民共和國護士管理辦法》等有關規定辦理。
第二十六條 發生重大災害、事故、疾病流行或者其他意外情況時，中外合資、合作醫療機構及其衛生技術人員要服從衛生行政部門的調遣。
第二十七條 中外合資、合作醫療機構本機構醫療廣告，按照《中華人民共和國廣告法》、《醫療廣告管理辦法》辦理。
第二十八條 中外合資、合作醫療機構的醫療收費價格按照國家有關規定執行。
第二十九條 中外合資、合作醫療機構的稅收政策按照國家有關規定執行。
第六章 監 督
第三十條 縣以上地方各級衛生行政部門負責本行政區域內中外合資、合作醫療機構的日常監督管理工作。
中外合資、合作醫療機構的《醫療機構執業許可證》每年校驗一次，《醫療機構執業許可證》的校驗由醫療機構執業登記機關辦理。
第三十一條 中外合資、合作醫療機構應當按照國家對外商投資企業的有關規定，接受國家有關部門的監督。
第三十二條 中外合資、合作醫療機構違反國家有關法律、法規和規章，由有關主管部門依法查處。對于違反本辦法的中外合資、合作醫療機構，縣級以上衛生行政部門和外經貿部門可依據相關法律、法規和規章予以處罰。
第三十三條 地方衛生行政部門和地方外經貿行政部門違反本辦法規定，擅自批準中外合資、合作醫療機構的設置和變更的，依法追究有關負責人的責任。
中外各方未經衛生部和外經貿部批準，成立中外合資、合作醫療機構并開展醫療活動或以合同方式經營診療項目的，視同非法行醫，按《醫療機構管理條例》和《醫療機構管理條例實施細則》及有關規定進行處罰。
第七章 附 則
第三十四條 香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區的投資者在大陸投資舉辦合資、合作醫療機構的，參照本辦法執行。
第三十五條 申請在中國境內設立外商獨資醫療機構的，不予以批準。
第三十六條 各省、自治區、直轄市衛生、外經貿行政部門可依據本辦法，結合本地實際制訂具體規定。
第三十七條 本辦法由衛生部和外經貿部負責解釋。
第三十八條 本規定自20xx年7月1日起實施。
一九八九年二月十日頒布的衛醫字〔89〕第3號文和一九九七年四月三十日頒布的〔1997〕外經貿發第292號文同時廢止。
醫療機構的種類(一)綜合醫院、中醫醫院、中西醫結合醫院、民族醫醫院、專科醫院、康復醫院;
(二)婦幼保健院;
(三)社區衛生服務中心、社區衛生服務站;
(四)中心衛生院、鄉(鎮)衛生院、街道衛生院;
(五)療養院;
(六)綜合門診部、專科門診部、中醫門診部、中西醫結合門診部、民族醫門診部;
(七)診所、中醫診所、民族醫診所、衛生所、醫務室、衛生保健所、衛生站;
(八)村衛生室(所);
(九)急救中心、急救站;
(十)臨床檢驗中心;
(十一)專科疾病防治院、專科疾病防治所、專科疾病防治站;
第一條為加強醫療器械生產的監督管理，規范生產秩序，保證醫療器械安全、有效，根據《醫療器械監督管理條例》，制定本辦法。
第二條醫療器械生產監督管理是指（食品）藥品監督管理部門依法對醫療器械生產條件和生產過程進行審查、許可和監督檢查等管理活動。
第三條國家食品藥品監督管理局主管全國醫療器械生產監督管理工作；縣級以上地方（食品）藥品監督管理部門負責本行政區域內醫療器械生產監督管理工作。
第二章開辦醫療器械生產企業的申請與審批
第四條開辦醫療器械生產企業應當符合國家醫療器械行業發展規劃和產業政策。
第五條國家食品藥品監督管理局應當依照《醫療器械監督管理條例》的規定，對醫療器械生產企業的開辦條件作出具體規定，針對不同類別醫療器械制定相應的醫療器械生產質量管理規范,并組織實施。
第六條開辦第一類醫療器械生產企業，應當具備與所生產產品相適應的生產條件，并應當在領取營業執照后30日內，填寫《第一類醫療器械生產企業登記表》（見本辦法附件1），向所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門書面告知。
第七條開辦第二類、第三類醫療器械生產企業必須具備以下條件：
（一）企業的生產、質量和技術負責人應當具有與所生產醫療器械相適應的專業能力，并掌握國家有關醫療器械監督管理的法律、法規和規章以及相關產品質量、技術的規定。質量負責人不得同時兼任生產負責人；
（二）企業內初級以上職稱或者中專以上學歷的技術人員占職工總數的比例應當與所生產產品的要求相適應；
（三）企業應當具有與所生產產品及生產規模相適應的生產設備，生產、倉儲場地和環境。企業生產對環境和設備等有特殊要求的醫療器械的，應當符合國家標準、行業標準和國家有關規定；
（四）企業應當設立質量檢驗機構，并具備與所生產品種和生產規模相適應的質量檢驗能力；
（五）企業應當保存與醫療器械生產和經營有關的法律、法規、規章和有關技術標準。
第八條開辦第三類醫療器械生產企業，除應當符合本辦法
第七條要求外，還應當同時具備以下條件：
（一）符合質量管理體系要求的內審員不少于兩名；
（二）相關專業中級以上職稱或者大專以上學歷的專職技術人員不少于兩名。
第九條開辦第二類、第三類醫療器械生產企業，應當向企業所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門提出申請，填寫《醫療器械生產企業許可證（開辦）申請表》（見本辦法附件2），并提交以下材料：
（一）法定代表人、企業負責人的基本情況及資質證明；
（二）工商行政管理部門出具的擬辦企業名稱預先核準通知書；
（三）生產場地證明文件；
（四）企業生產、質量和技術負責人的簡歷、學歷或者職稱證書；相關專業技術人員、技術工人登記表，并標明所在部門和崗位；高級、中級、初級技術人員的比例情況表；
（五）擬生產產品范圍、品種和相關產品簡介；
（六）主要生產設備和檢驗設備目錄；
（七）生產質量管理文件目錄；
（八）擬生產產品的工藝流程圖，并注明主要控制項目和控制點；
（九）生產無菌醫療器械的，應當提供生產環境檢測報告。
申請人應當對其申請材料全部內容的真實性負責。
第十條省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門收到申請后，應當根據下列情況分別作出處理：
（一）申請事項依法不屬于本部門職權范圍的，應當即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關行政機關申請；
（二）申請材料存在可以當場更正的錯誤的，應當允許申請人當場更正；
（三）申請材料不齊全或者不符合形式審查要求的，應當當場或者在5個工作日內發給申請人《補正材料通知書》，一次性告知申請人需要補正的全部內容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（四）申請材料齊全、符合形式審查要求的，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，予以受理。
省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門受理或者不予受理醫療器械生產企業開辦申請的，應當出具加蓋本部門受理專用印章并注明日期的《受理通知書》或者《不予受理通知書》。
第十一條對申請開辦第二類、第三類醫療器械生產企業的，省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門應當自受理之日起30個工作日內，按照本辦法第七條至第九條的規定和國家食品藥品監督管理局頒布的醫療器械生產質量管理規范對申請進行審查。對于尚未頒布實施醫療器械生產質量管理規范分類實施要求的，按照本辦法第七條至第九條的規定進行審查。經審查符合規定的，作出準予發證的書面決定，并于10個工作日內發給《醫療器械生產企業許可證》（見本辦法附件7）。經審查不符合規定的，作出不予發證的書面決定，并說明理由，同時告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
第十二條省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門應當在行政機關的網站和辦公場所公示申請《醫療器械生產企業許可證》所需的條件、程序、期限、需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等。
省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門頒發《醫療器械生產企業許可證》的有關信息，應當予以公開，公眾有權查閱。
第十三條省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門對醫療器械生產企業開辦申請進行審查時，應當公示審批過程和審批結果。申請人和利害關系人可以對直接關系其重大利益的事項提交書面意見進行陳述和申辯。
第十四條醫療器械生產企業開辦申請直接涉及申請人與他人之間重大利益關系的，省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門應當告知申請人、利害關系人可以依照法律、法規以及國家食品藥品監督管理局的其他規定享有申請聽證的權利；在對醫療器械生產企業開辦申請進行審查時，省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門認為涉及公共利益的重大許可事項，應當向社會公告，并舉行聽證。
第三章醫療器械生產企業許可證管理
第十五條《醫療器械生產企業許可證》分正本和副本，正本、副本具有同等法律效力，有效期為5年。
《醫療器械生產企業許可證》由國家食品藥品監督管理局統一印制。
第十六條《醫療器械生產企業許可證》應當載明許可證編號、企業名稱、法定代表人、企業負責人、注冊地址、生產地址、生產范圍、發證機關、發證日期和有效期限等事項。
生產范圍應當包括產品管理類別、醫療器械分類目錄類代號和名稱。
第十七條《醫療器械生產企業許可證》變更分為許可事項變更和登記事項變更。
許可事項變更是指法定代表人、企業負責人、注冊地址、生產地址、生產范圍的變更。
登記事項變更是指除上述事項以外的其他事項的變更。
第十八條醫療器械生產企業變更許可事項的，應當在原許可事項發生變更30日前，填寫《醫療器械生產企業許可證（變更）申請表》（見本辦法附件3），參照本辦法第九條的規定提交涉及變更內容的有關材料，向原發證機關申請《醫療器械生產企業許可證》變更登記。原發證機關應當自收到企業變更申請和變更申請材料之日起15個工作日內作出準予變更或者不予變更的決定。準予變更的，收回原證，換發新證，變更后的《醫療器械生產企業許可證》有效期的截止日期不變。不予變更的，應當書面說明理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
醫療器械生產企業依法辦理《醫療器械生產企業許可證》許可事項的變更手續后，應當及時向工商行政管理部門辦理企業注冊登記的變更手續。
第十九條醫療器械生產企業變更《醫療器械生產企業許可證》登記事項的，應當在工商行政管理部門核準變更后30日內，填寫《醫療器械生產企業許可證（變更）申請表》（見本辦法附件3），向原發證機關申請《醫療器械生產企業許可證》變更登記。原發證機關應當自收到企業變更申請和變更申請材料之日起15個工作日內為其辦理變更手續。符合規定的，收回原證，換發新證,變更后的《醫療器械生產企業許可證》
有效期的截止日期不變。
第二十條第二類、第三類醫療器械生產企業合并、分立或者跨原管轄地遷移的，應當按照本辦法第七條至第九條的規定重新辦理《醫療器械生產企業許可證》。
第一類醫療器械生產企業合并、分立、跨原管轄地遷移或者告知登記事項變更的，應當在領取新的營業執照后30日內或者在告知登記事項發生變更后30日內，按照本辦法第六條的規定，向所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門書面告知。
第二十一條第二類、第三類醫療器械生產企業跨省設立本企業生產場地但沒有形成獨立生產企業的，應當向原審批部門提出申請，填寫《第二類、第三類醫療器械生產企業跨省設立生產場地登記表》（見本辦法附件4），并提交相關材料，申請《醫療器械生產企業許可證》變更登記。原審批部門參照本辦法第十八條第一款的規定辦理。準予變更的，原審批部門應當將變更情況通報生產場地所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。
第一類醫療器械生產企業跨省設立本企業生產場地但沒有形成獨立生產企業的，應當按照本辦法第二十條第二款的規定，向原告知登記部門書面告知。原告知登記部門收到該書面告知后，應當將情況通報生產場地所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。
醫療器械生產企業跨省設立生產場地并形成獨立生產企業的，應當按照本辦法第七條至第九條的規定辦理《醫療器械生產企業許可證》，
或者按照本辦法第六條的規定進行第一類醫療器械生產企業告知登記。新設生產場地所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門在核發《醫療器械生產企業許可證》或者收到第一類醫療器械生產企業書面告知后，應當通報原審批部門或者原告知登記部門。
第二十二條《醫療器械生產企業許可證》有效期屆滿需要繼續生產的，醫療器械生產企業應當在有效期屆滿前6個月，向原發證機關提出換發《醫療器械生產企業許可證》的申請，填寫《醫療器械生產企業許可證（換發）申請表》（見本辦法附件5），并提交原《醫療器械生產企業許可證》核發以來或者前次《醫療器械生產企業許可證》換發以來本辦法第九條規定材料中發生變化的材料。
原發證機關結合企業執行法律法規、產品監督抽查和質量體系運行情況，比照本辦法第十一條的規定進行審查，作出是否予以換發《醫療器械生產企業許可證》的決定。符合規定的，收回原證，換發新證。不符合規定的，作出不予換證的書面決定，并說明理由，同時告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門根據醫療器械生產企業的申請，應當在《醫療器械生產企業許可證》有效期屆滿前作出是否準予其換證的決定。逾期未作出決定的，視為同意換證，并予補辦相應手續。
第二十三條《醫療器械生產企業許可證》遺失的，醫療器械生產企業應當立即向原發證機關申請補發，并在原發證機關指定的媒體上登載遺失聲明。原發證機關在企業登載遺失聲明之日起滿1個月后，按照原核準事項在10個工作日內補發《醫療器械生產企業許可證》。
第二十四條省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門應當建立《醫療器械生產企業許可證》核發、換發、變更等工作檔案，并將《醫療器械生產企業許可證》核發、換發、變更、補發、撤銷和注銷等情況，在每季度末報送國家食品藥品監督管理局。對因變更、換證、吊銷、撤銷、注銷等原因收回、作廢的《醫療器械生產企業許可證》，應當建檔保存5年。
第二十五條任何單位或者個人不得涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉讓《醫療器械生產企業許可證》。
第四章醫療器械委托生產的管理
第二十六條醫療器械委托生產的委托方應當是取得《醫療器械生產企業許可證》或者按照本辦法規定進行了第一類醫療器械生產企業告知登記，并且取得醫療器械注冊證書的生產企業。
第二十七條醫療器械委托生產的受托方應當是取得《醫療器械生產企業許可證》或者按照本辦法規定進行了第一類醫療器械生產企業告知登記的生產企業，并符合以下條件：
（一）其生產范圍應當涵蓋受托生產的醫療器械；
（二）生產條件、檢測能力、質量管理體系應當與受托生產的醫療器械相適應；
（三）一次性使用的無菌醫療器械以及國家食品藥品監督管理局另有規定的其他醫療器械，除應當符合上述規定外，受托方還必須具有涵蓋受托生產產品的醫療器械注冊證書。
第二十八條委托方負責委托生產醫療器械的質量和銷售。委托方應當對受托方的生產條件、生產技術水平和質量管理狀況進行詳細考查，應當向受托方提供委托生產醫療器械的技術和質量文件，對生產全過程進行指導和監督。
受托方應當按照委托生產產品醫療器械注冊證書規定的產品標準、生產工藝進行生產，并按規定保存所有受托生產文件和記錄。
第二十九條醫療器械委托生產的委托方和受托方應當簽署書面合同。合同約定的委托生產期限不得超過委托生產產品的醫療器械注冊證書的有效期限。
第三十條委托方應當自合同簽訂之日起30日內，向其所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門登記備案，填寫《醫療器械委托生產登記表》（見本辦法附件6），并提交如下材料：
（一）委托方和受托方的《醫療器械生產企業許可證》或者《第一類醫療器械生產企業登記表》、營業執照復印件；
（二）委托方委托生產產品的醫療器械注冊證書和受托方相關產品的醫療器械注冊證書復印件；
（三）委托生產醫療器械擬采用的產品標準、生產工藝、說明書、標簽和包裝標識；
（四）委托生產合同復印件；
（五）委托方對受托方質量管理體系的認可聲明；
（六）委托方關于醫療器械質量、銷售以及售后服務責任的自我保證聲明。
委托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門登記備案后，應當將《醫療器械委托生產登記表》抄送受托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。
第三十一條委托生產合同終止或者登記備案內容發生變化的，委托方應當及時向所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門報告。委托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門應當將情況及時通報受托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。
第三十二條部分醫療器械禁止委托生產。具體目錄由國家食品藥品監督管理局公布。
第三十三條醫療器械生產企業委托生產不作為醫療器械管理的零部件、組件、材料等，不屬于醫療器械委托生產管理范圍。
第三十四條委托生產的醫療器械，其說明書、標簽和包裝標識應當標明委托方企業名稱、受托方企業名稱和生產地址。
第五章醫療器械生產的監督檢查
第三十五條省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門負責管理本行政區域內醫療器械生產企業的監督檢查工作，建立實施監督檢查的運行機制，編制本行政區域內醫療器械生產企業年度監督檢查計劃，明確設區的市級（食品）藥品監督管理機構和縣級（食品）藥品監督管理機構的監督檢查職責。
國家食品藥品監督管理局應當對省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門的監督檢查工作情況進行指導和檢查，并可以根據需要組織對醫療器械生產企業進行抽查。
第三十六條醫療器械生產監督檢查的主要內容是檢查醫療器械生產企業執行有關法律、法規、規章和實施醫療器械生產質量管理規范的情況。監督檢查包括換發《醫療器械生產企業許可證》的現場檢查、生產質量管理規范跟蹤檢查和日常監督檢查等。
第三十七條各級（食品）藥品監督管理部門組織監督檢查時，應當制定檢查方案，明確檢查標準，如實記錄現場檢查情況，檢查結果應當以書面形式告知被檢查企業。需要整改的應當提出整改內容及整改期限，并實施跟蹤檢查。
在進行監督檢查時，（食品）藥品監督管理部門應當指派兩名以上檢查人員實施監督檢查，檢查人員應當向被檢查企業出示執法證明文件。（食品）藥品監督管理部門工作人員對知悉的企業技術秘密和業務秘密應當保密。
第三十八條監督檢查時，（食品）藥品監督管理部門可以依法查閱或者要求生產企業提供以下有關情況和材料：
（一）《醫療器械生產企業許可證》及其事項變動和審批情況，醫療器械注冊證書和營業執照；
（二）企業組織機構、生產和質量主要管理人員以及生產、檢驗條件的變動及審批情況；
（三）企業生產運行情況和質量管理情況；
（四）醫療器械生產企業接受監督檢查及整改落實情況；
（五）不合格醫療器械被通告后的整改情況；
（六）檢查機關需要審查的其他必要資料。
第三十九條縣級以上地方（食品）藥品監督管理部門應當在法律、法規、規章賦予的權限內，建立本行政區域內醫療器械生產企業的監管檔案。監管檔案應當包括醫療器械注冊審批、生產許可、生產監督檢查、產品質量監督抽查、不良事件監測、不良行為記錄和投訴舉報等內容。
第四十條縣級以上地方（食品）藥品監督管理部門應當將監督檢查中發現的生產企業的以下行為記入生產企業監管檔案：
（一）生產不符合國家標準、行業標準和注冊產品標準的醫療器械的；
（二）超出許可范圍生產醫療器械的；
（三）擅自降低相應生產條件的；
（四）違反醫療器械說明書、標簽和包裝標識管理要求的；
（五）未按規定建立并有效實施質量跟蹤和不良事件監測制度的；
（六）違法醫療器械廣告的；
（七）擅自委托生產醫療器械或者委托生產醫療器械未備案的；
（八）其他違反法律、法規、規章及國家食品藥品監督管理局相關要求的。
第四十一條（食品）藥品監督管理部門實施監督檢查，不得妨礙醫療器械生產企業的正常生產活動，不得索取或者收受醫療器械生產企業的財物，不得謀取其他利益。
第四十二條個人和組織發現醫療器械生產企業進行違法生產的活動，有權向（食品）藥品監督管理部門舉報，（食品）藥品監督管理部門應當及時核實、處理。
第四十三條縣級以上地方（食品）藥品監督管理部門對本行政區域內有不良行為記錄的生產企業，可以增加監督檢查和產品抽驗頻次。
第四十四條醫療器械生產企業應當在質量管理體系有效運行下組織生產，符合醫療器械生產企業生產條件的相應規定和質量管理規范有關要求。
第四十五條醫療器械生產企業生產的醫療器械應當符合國家標準、行業標準和注冊產品標準。上市銷售的醫療器械應當經檢驗合格，并附有合格證。
第四十六條醫療器械跨省設立生產場地但未形成獨立生產企業的，生產場地所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門負責其日常監督管理工作，并將有關情況向醫療器械生產企業的原審批部門或者原告知登記部門通報。
醫療器械委托生產的，受托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門負責受托企業的日常監督管理工作，并將有關情況向委托方所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門通報。
第四十七條醫療器械生產企業連續停產一年以上重新組織生產的，應當提前書面告知所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理
部門應當對醫療器械生產企業進行質量體系考核或者現場檢查。
第四十八條醫療器械生產企業應當按照有關規定開展醫療器械不良事件監測和上市產品再評價工作，并建立相關檔案。
第三類醫療器械生產企業應當建立并實施產品上市后的跟蹤制度，確保產品的可追溯性。
第四十九條醫療器械生產企業生產的醫療器械發生重大質量事故的，應當立即報告所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門。
第五十條有《中華人民共和國行政許可法》（以下簡稱《行政許可法》）第七十條情形之一的，原發證機關應當依法注銷《醫療器械生產企業許可證》，并自注銷之日起5個工作日內通知有關工商行政管理部門。
第五十一條縣級以上（食品）藥品監督管理部門應當設醫療器械監督員。醫療器械監督員的有關管理規定由國家食品藥品監督管理局另行制定。
第六章法律責任
第五十二條有《行政許可法》第六十九條情形之一的，國家食品藥品監督管理局或者省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門根據利害關系人的請求或者依據職權，可以撤銷《醫療器械生產企業許可證》。
第五十三條違反本辦法規定，未取得《醫療器械生產企業許可證》生產第二類、第三類醫療器械的，依照《醫療器械監督管理條例》第三十六條處罰。
未取得醫療器械注冊證書生產醫療器械的，依照《醫療器械監督管理條例》第三十五條處罰。
第五十四條違反本辦法規定涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉讓《醫療器械生產企業許可證》的，由縣級以上（食品）藥品監督管理部門責令其改正，可以并處1萬元以上3萬元以下罰款；對于使用涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉讓的《醫療器械生產企業許可證》的，責令其改正，其中屬于未取得《醫療器械生產企業許可證》生產第二類、第三類醫療器械的，依照《醫療器械監督管理條例》第三十六條處罰。
第五十五條申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請《醫療器械生產企業許可證》的，省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在一年內不得再次申請《醫療器械生產企業許可證》。
以欺騙、賄賂等不正當手段取得《醫療器械生產企業許可證》的，由原發證機關撤銷《醫療器械生產企業許可證》；已進行生產的，依照《醫療器械監督管理條例》第三十六條處罰；申請人在三年內不得再次申請該行政許可。
第五十六條生產不符合國家標準、行業標準和注冊產品標準的醫療器械的，依照《醫療器械監督管理條例》第三十七條處罰。
第五十七條醫療器械生產企業有下列情形之一的，由所在地縣級以上（食品）藥品監督管理部門給予警告，責令限期改正，可以并處3萬元以下罰款：
（一）第一類醫療器械生產企業未按規定向（食品）藥品監督管理部門書面告知的；
（二）未按標準進行檢驗或者產品出廠沒有合格證的；
（三）未按規定辦理《醫療器械生產企業許可證》變更手續的；
（四）違反醫療器械生產質量管理有關要求，擅自降低生產條件的；
（五）未按本辦法規定登記備案擅自委托或者受托生產醫療器械的；
（六）在未經許可的生產場地擅自生產醫療器械的；
（七）生產第三類醫療器械未按規定建立上市后跟蹤制度的；
（八）未按規定報告所發生的重大醫療器械質量事故的；
（九）上市醫療器械存在重大安全隱患而不予糾正的；
（十）醫療器械生產企業連續停產一年以上，未提前書面告知所在地省、自治區、直轄市（食品）藥品監督管理部門即恢復生產的；
（十一）向負責監督檢查的（食品）藥品監督管理部門隱瞞有關情況、提供虛假材料或者拒絕提供反映其活動情況的真實材料的。
醫療器械生產企業有前款所列情形，情節嚴重或者造成危害后果，屬于違反《醫療器械監督管理條例》相關規定的，依照《醫療器械監督管理條例》的規定處罰。
第五十八條在實施本辦法規定的行政許可中違反相關法律、法規規定的，按照有關法律、法規處理。
第五十九條（食品）藥品監督管理部門工作人員、、，構成犯罪的，依據刑法的有關規定由司法部門追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由主管部門依法給予行政處分。
第七章附則
1、D根據規定，無權人所為的行為，善意相對人有理由相信其有權，在該情形下，被人應當承擔的法律后果。學理界稱此種情況為“表見”。本案中石油公司與張某的關系終止后未采取必要的措施而使第三人農機站仍然相信行為人有權，并與之進行法律行為，在此情形下，被人應當承擔的法律后果。
2、A根據規定，占有人返還原物的請求權，自侵占發生之日起1年內未行使的，該請求權消滅。
3、D《個人獨資企業法》規定，個人獨資企業解散后，原投資人對個人獨資企業存續期間的債務仍應承擔償還責任，但債權人在5年內未向債務人提出償債請求的，該責任消滅。
4、A根據規定，合伙企業的利潤分配、虧損分擔按照合伙協議的約定辦理；協議未約定或約定不明的，合伙人協商確定；協商不成的，由合伙人按照出資比例分配、分擔；如果無法確定各合伙人實繳出資比例的，則由各合伙人平均分配利潤和分擔虧損。
5、D根據規定，新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業的債務，以其認繳的出資額為限承擔責任。
6、B根據《公司法》的規定，有限責任公司的股東除按照投資比例分配利潤和分擔虧損外，公司章程或者股東會還可另行約定；依中外合資經營企業法設立的有限責任公司，按照規定，中外雙方按照各自出資比例分配利潤，分擔風險。A選項錯誤；CD兩個選項是關于有限責任公司注冊資本和出資期限的內容，有限責任公司注冊資本的最低限額為3萬元人民幣，注冊資本超過3萬元的，可以分期繳納。只有B選項正確。
7、B根據規定，下列人員不得擔任獨立董事：(1)在上市公司或者附屬企業任職的人員及其直系親屬、主要社會關系；(2)直接或間接持有上市公司已發行股份5％以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；(3)在直接或間接持有上市公司已發行股份5％以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；(4)最近1年內曾經具有前三項所列情形人員；(5)為上市公司或者附屬企業提供財務、法律、咨詢等服務的人員；(6)公司章程規定的其他人員；(7)中國證監會認定的其他人員。ACD選項均屬于法律禁止擔任獨立董事的情形；B選項正確。
8、C根據法律規定，合作企業屬于契約式經營。合作各方不以投資數額、股權作為利潤分配、風險分擔的依據；合作企業可以在企業合同中約定利潤分配、風險分擔的比例；合作企業選擇不具有法人資格，合作各方的關系是合伙關系；合作企業選擇不具有法人資格，組織機構一般應設立聯合管理委員會；合作企業在約定企業經營期滿全部固定資產無償歸中方所有的前提下，允許外方先行回收投資。。所以只有c選項錯誤。
9、A在人民法院確定的債權申報期限內，債權人未申報債權的，可以在破產財產最后分配前補充申報。此前已進行的分配，不再對其補充分配。
10、c根據規定，破產費用是在破產程序中為全體債權人共同利益而支付的各項費用才屬于破產費用。ABD選項都屬于個別債務人的支付，所以不屬于破產費用。只有C選項屬于破產費用。
11、A根據規定，開放式基金在銷售機構的營業場所銷售及贖回，投資人在交易工作日隨時申購、隨時贖回，所以不上市交易，B選項錯誤；申請上市基金的基金持有人不得少于100人，c選項錯誤；基金上市后發生基金合同期限屆滿的情形將終止上市，所以D選項錯誤。
12、A根據規定，為股票發行出具審計報告和為上市公司出具審計報告的注冊會計師買賣股票的限期規定不同。B選項屬于對股票發行出具審計報告的要求，A選項屬于對上市公司出具審計報告的要求。
13、A我國對經常項目下的外匯收入實行銀行結匯制。境內機構的經常項目外匯收入必須匯回國內，并按照國家關于結匯、售匯及付匯管理的規定賣給外匯指定銀行，或者經批準在外匯指定銀行開立外匯賬戶。有些符合國家規定的經常項目外匯收入，經過批準后，可存放在國外。
14、B根據規定，境外投資項目用匯金額在100萬美元以下的，由外匯管理局省級分局審批；100萬美元以上或累計超過100萬美元的，由外匯管理局省級分局報國家外匯管理局審批。
15、c托收承付，亦稱異地托收承付，是指根據購銷合同由收款人發貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結算方式。
16、c背書人的禁止背書是背書行為的一項任意記載事項，如果背書人不愿意對其后手以后的當事人承擔票據責任，即可在背書時記載禁止背書。《票據法》規定，背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。
17、A支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。
18、B根據《專利法》的規定，發明專利權的期限為20年，實用新型專利權和外觀設計專利權的期限為10年，均自申請日起計算。
19、A經營者采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品屬于商業賄賂行為；投標者之間串通投標，抬高標價或者壓低標價屬于串通招標、投標行為；利用有獎銷售的手段推銷員次價高的商品屬于采用強迫、欺騙等手段銷售商品行為。A選項屬于欺騙性市場交易行為
20、A根據規定，出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作。
二、多項選擇題
1、AB根據法律規定：除不予受理、對管轄權的異議、駁回的裁定外，其它裁定一律不準上訴，一審判決可以上訴。裁定可以采取書面形式，也可以采用口頭形式，判決則只能采用書面形式。
2、BD根據《合伙企業法》的規定，普通合伙人以其財產份額出質的，必須經其他合伙人的一致同意，否則其行為無效，由此給其他合伙人造成損失的，依法承擔賠償責任。
3、ABCD除了上述4種之外，還有以下情形：(1)外商投資企業投資者經其他各方投資者同意將其股權質押給債權人、質權人或受益人依照法律規定和合同約定取得該投資者的股權；(2)外商投資企業投資者合并或者分立，其合并或分立后的繼承者依法繼承原投資者股權；(3)外商投資企業投資者不履行企業合同、章程規定的出資義務，經原審批機關批準，更換投資者或者變更股權的。
4、ABC D選項為債權人委員會職權。
5、AB C、D兩項的內容系有限責任公司監事會所享有，而國有獨資公司監事會沒有此權限。
6、ACD選項A：在重整期間，對債務人的特定財產享有擔保權(如抵押權)暫停行使。選項B：在重整期間，債務人或者管理人為繼續營業而借款的，可以為該借款設定擔保。選項c：在重整期間，債務人的出資人不得請求收益分配。選項D：在重整期間，債務人不得向第三人轉讓其持有的債務人的股權。但是經人民法院同意的除外。
7、ABCD本題旨在考查有關破產財產分配順序。《破產法》規定，應優先從破產財產中撥付破產費用，然后按以下順序清償：(1)所欠職工工
資和勞動保險費(2)所欠稅款(3)破產債權。
8、BCD本題旨在考查證券交易的一般規則；證券中介機構的禁止性規定。
9、ABCD根據《證券法》規定，股份有限公司(除金融類企業外)首次公開發行股票并上市的，募集資金原則上應當用于主營業務。募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人、委托理財等財務性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業務的公司。
10、CD抵押合同為諾成合同，動產質押合同為實踐合同；定金合同為實踐合同，自定金交付之日起生效。
11、ABCD下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶：(1)繼承、贈與款項(2)納稅退還(3)農產品銷售收入(4)個人貸款轉存。
12、ABCD本題旨在考查委托合同與行紀合同的區別。《合同法》規定，行紀合同與委托合同的主要區別在于：(1)行紀合同僅適用于貿易活動，委托合同適用范圍廣泛；(2)行紀人以自己名義與第三人訂立合同，委托合同的受托人可PAPA委托人或自己的名義訂立合同；(3)行紀合同為有償合同，委托合同可以有償也可以無償；(4)行紀人處理委托事務的支出費用自行承擔，委托合同的受托人的費用由委托人承擔。
13、ABCD《擔保法》規定：“本法所稱最高額抵押，是指抵押人與抵押權人協議，在最高債權額限度內，以抵押物對一定期間內連續發生的債權作擔保”。《物權法》規定：“有下列情形之一的，抵押權人的債權確定：(1)約定的債權確定期間屆滿；(2)沒有約定債權確定期間或者約定不明確，抵押權人或者抵押人自最高額抵押權設立之日起滿二年后請求確定債權；(3)新的債權不可能發生；(4)抵押財產被查封、扣押；(5)債務人、抵押人被宣告破產或者被撤銷；(6)法律規定債權確定的其他情形”。
14、ABCD本題旨在考查無效的建設工程合同。
15、ABCD對下列資金的管理和使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶：(1)財政預算外資金；(2)住房基金；(3)社會保障基金；(4)政策性房地產開發資金。
16、ABC本題旨在考查著作權的保護期限。《著作權法》規定，作者的署名權、修改權、保護作品完整權的保護期不受限制。
17、BD選項A：中外合作者的一方擔任董事長，由他方擔任副董事長。選項c：任何一方不得以合作企業或者合作他方的財產和權益為其提供擔保。選項D：中外合作經營企業的中外合作者如果在合作企業合同中約定合作期限屆滿時合作企業的全部固定資產無償歸中國合作者所有的，其外國合作者在合作期限內可以先行回收投資。
18、ABCD本題旨在考查不正當競爭行為的表現。《反不正當競爭法》規定，經營者有下列情形之一的，即使以低于成本的價格銷售商品，也不屬于不正當競爭行為：(1)銷售鮮活商品；(2)處理有效期即將到期的商品；(3)季節性降價；(4)因清償債務、轉產、歇業、降價銷售商品。
19、ABCD本題旨在考查首次發行股票并上市的法定障礙。
20、ABD本題旨在考查半年報應披露的事項。根據《證券法》規定，c選項的正確表述為：提交股東大會審議的重要事項。
三、判斷題
1、×有限合伙人轉變為普通合伙人的，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業發生的債務承擔無限連帶責任。
2、×本題旨在考查利用外資改組國有企業應當符合的要求。根據規定，以出售資產方式進行改組的企業的債權債務仍由原企業承繼；以其他方式改組的，企業債權債務由改組后的企業承繼。故本題表述是錯誤的。
3、×在重整期間，債務人或者管理人為繼續營業而借款的，可以為該借款設定擔保。
4、×承擔資產評估、驗資或者驗證的機構嚴重不負責任，出具的證明文件有重大失實，造成嚴重后果的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。
5、×人民法院采取公開競爭方式指定管理人的，可以根據社會中介機構提出的報價確定管理人報酬方案，但報酬比例不得超過法律規定的上限范圍。
6、×破產財產分配時，對于訴訟或者仲裁未決的債權，管理人應當將其分配額提存。自破產程序終結之日起滿2年仍不能受領分配的，人民法院應當將提存的分配額分配給其他債權人。
7、√本題旨在考查無效合同。根據規定，當事人超越經營范圍訂立的合同，人民法院并不因此認定無效，但違反國家限制經營、特許經營以及法律、行政法規禁止經營規定的除外。故本題表述是正確的。
8、×根據《賬戶管理辦法實施細則》的有關規定，銀行得知存款人主體資格終止情況的，存款人超過規定期限未主動辦理撤銷銀行結算賬戶手續的，銀行有權停止其銀行結算賬戶的對外支付。因此，本題的說法錯誤。
9、×本題旨在考查票據取得的條件。《票據法》規定，票據的取得是無對價或無相當對價的，只要票據取得人取得票據不存在惡意，那么他自然享有票據權利，但該票據權利不得優于其前手。故本題表述是錯誤的。
10、×本題旨在考查著作權的限制。《著作權法》規定，廣播電臺、電視臺播放他人已發表的作品可以不經著作權人許可，但應當支付報酬。故本題表述是錯誤的。
1l、V本題旨在考查會計檔案的保管。《會計法》規定，當年會計檔案，在會計年度終了后，可暫由本單位財務會計部門保管一年，保管期間自會計年度終了后的第一天算起。故本題表述是正確的。
12、×軟件復制品持有人不知道也沒有合理又應當知道該軟件是侵權復制品的，不承擔賠償責任，但應當停止使用、銷毀該侵權復制品。
四、綜合題
1、(1)首先，出席該次董事會會議的董事人數符合規定。根據《公司法》的規定，董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。該公司董事會成員9人，出席該次董事會會議的董事人數6名，已過半數，符合規定。其次，董事王某不能到會，電話委托董事會秘書代為出席并表決不符合規定，根據《公司法》的規定，董事會會議，應由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應載明授權范圍。(2)經出席本次董事會會議的董事過半數一致同意通過了聘任張某為公司財務總監的決議，不符合規定。《公司法》規定，董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。該項董事會決議的表決方式符合法律規定。根據規定，董事會決議的表決，實行一人一票。(3)首先，本次董事會會議討論批準了下一年度公司的財務預算方案的決議不符合法律規定。根據《公司法》的規定，審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案是公司股東大會的職權范圍，不屬于董事會的議事范圍。再有董事會會議根據股東大會的決議討論通過了成立公司審計專門委員會的決議符合法律規定。根據規定，上市公司董事會可以按照股東大會的有關決議，設立戰略、審計、提名、薪酬與考核等專門委員會。法律規定專門委員會成員全部由董事組成，其中審計委員會、
提名委員會、薪酬與考核委員會中獨立董事應占多數并擔任召集人，審計委員會中至少應有一名獨立董事是會計專業人士。(4)根據《關于在上市公司建立獨立董事制度的指導意見》的規定，獨立董事在任期屆滿前可以提出辭職，辭職應向董事會提交書面辭職報告。如因獨立董事辭職導致公司董事會中獨立董事所占的比例低于規定的最低限額時，該獨立董事的辭職報告應當在下一任獨立董事填補其缺額后生效。(5)董事會會議記錄的簽名不符合法律規定。根據規定，董事會應當對會議所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名，對列席的監事和會議記錄員沒有簽字的要求。
2、(1)甲公司具備發行公司債券的主體資格。根據公司法的規定，有限責任公司和股份有限責任公司都可作為發行公司債券的主體。甲公司發行的公司債券數額不得超過3200萬元。根據規定，上市公司發行公司債券的條件之一為，本次發行后累計公司債券余額不得超過最近一期末公司凈資產的40％。甲公司2007年12月31日經過審計后的財務會計資料顯示，公司凈資產為8000萬元，沒有既往發行公司債券的紀錄，所以此次發行的公司債權數額不得超過3200萬元(8000~40％)。(2)甲公司報送文件中的債券募集說明書中引用的審計報告、資產評估報告、資信評級報告均符合法律規定，是由相關機構及兩名以上的從業人員簽署的；但債券募集說明書所引用的法律意見書由于其中只有李律師一人簽署不符合法律規定；根據規定，債券募集說明書所引用的法律意見書，應當由律師事務所出具，并由至少兩名經辦律師簽署。(3)甲公司有關公司債券的分期發行的約定有不符合法律規定之處。根據規定，發行公司債券可以申請一次核準，分期發行。公司首期發行應在中國證監會核準發行之日起6個月內發行，且發行數量應當不少于總發行數量的50％。剩余數量應當在24個月內發行完畢。甲公司對剩余數量的發行，以首期發行的情況而定的約定不符合上述法律規定。(4)甲公司發行價格確定由公司董事會決定的約定不符合規定。根據規定，公司債券的發行價格由發行人與保薦人通過市場詢價確定。(5)甲公司確定公司債券發行的擔保方式不符合規定。根據規定，為發行公司債券提供保證擔保的，應當為連帶責任保證方式．不能是一般保證方式。
無抵押借貸合同范本模板一
甲方(借款人)：(寫明借款人的基本情況)
乙方(貸款人)：(同上)
甲乙雙方就下列事宜達成一致意見，簽訂本協議。
一、乙方貸給甲方人民幣元，于年月日前交付甲方。
二、貸款利息(應按國家規定的標準約定具體的利息，不得超過國家規定的標準。公民之間也可以無息借款)
三、借款期限(寫明具體的年、月、日)
四、還款日期和方式
五、違約責任
六、本協議自年月日生效。本協議一式兩份，雙方各執一份。
甲方：(簽字、蓋章)
乙方：(簽字、蓋章)
年月日
無抵押借貸合同范本模板二
致：A銀行(作為下述債權人的人)
B有限公司(以下簡稱借款人)，擬借款作改造(項目)之用。由A銀行所安排的銀團，同意向借款人提供_________貸款。A銀行作為行及安排行及各貸款人(其名稱詳列在下述貸款協議附表一)在_________簽訂貸款協議，貸款人同意按貸款協議的規定向借款人提供_________元貸款(貸款)。
C有限公司鑒于貸款人同意按貸款協議規定向借款人提供貸款，我司(以下簡稱擔保人)愿意向貴行A銀行(人)(代表其本身即安排行及行及作為各貸款人的人，行、安排行及貸款人以下統稱債權人)為此項貸款提供擔保，內容如下：
1.在借款人未能按貸款協議規定支付到期應付款項時，擔保人在任何時間在人書面要求下，無條件地及時以借款人在貸款協議下的應付貨幣支付及清償借款人在貸款協議項下到期應付但未償還的所有款項(上述款項以下統稱債務)。
2.在第1條所述責任之范圍內，擔保人須在收到人書面還款要求時即時支付本擔保書內擔保人承諾支付的所有債務。若擔保人未按時支付款項，擔保人必須支付到期未付的應付款項的利息。利息計算日期自人書面要求擔保人清付債務之日起至該款項完全償還之日為止。年利率按貸款協議第6.4條規定有關債務逾期利息計算，到期應付而未還清的利息每月累積成為債務之一部分。
3.作為一獨立保證及在不影響本擔保書第1條的前題下，擔保人無條件及不可撤銷地承諾及保證擔保人將按第l條的規定，在人要求時，即時賠償所有人及債權人因借款人未有按時償還債務或履行其在貸款協議項下的責任而蒙受的、相等于債務金額的一切損失。若本擔保書第1條所規定的擔保因任何原因變成無效，沒有約束力或不能執行，本條款的賠償責任將依然生效并對擔保人仍具約束力。
4.擔保人承諾及確認由人或其授權職員簽署并列明確定債務數額及到期的文件對擔保人有約束力，有明顯錯誤除外。
5.人及債權人可將在本擔保書收到的款項放人一個獨立的暫記帳戶，而不須即時將該等款項用于償還債務。一旦借款人或任何人士破產或清算或解散或重組時，人及各債權人可以向清算人索償借款人或該人士的所有債務，而無須扣除在暫記帳戶的款項。但無論如何，若人及/或各債權人由此共得之款項超過借款人所欠的債務，余額須歸還擔保人。
6.擔保人在本擔保書和其在本擔保書項下的一切責任和義務，均不會因下述情況而解除、減輕或受到影響：
(a)人及/或任何債權人給予借款人或任何其他人士以時間寬限或付款延期;
(b)借款人或擔保人清算或破產;及/或
(c)人及/或任何債權人持有借款人或其他人士就債務償還作出的其他抵押、擔保或保證;及/或
(d)人及/或任何債權人對借款人或任何人士處分、行使、不行使、放棄、解除或改變任何貸款協議或其他就債務償還作出的保證書或抵押書所賦予的權力(包括放棄任何貸款協議規定的貸款先決條件或其他條件)或權利或抵押權;及/或
(e)貸款協議或其他就債務償還所作擔保書或抵押書項下的任何責任變為不合法、無效或不可執行或借款人或任何人士無權力簽署或履行貸款協議或該擔保書或抵押書下的責任;及/或
(f)任何如沒有本項的條款將導致本擔保書或擔保人的責任解除、減輕或受到影響的行為或事件的發生;
但無論如何，假如人和/或債權人與借款人對貸款協議作出任何修改和/或變動，從而會增加了擔保人在本擔保書的義務和責任，人須得到擔保人確認后該修改和/或變動方為有效。
7.擔保人在此向人(作為債權人的人)作出以下聲明和保證：
(a)擔保人是依照_________法律正式成立及有效存在的_________，具有獨立法人地位，能夠以其本身名義起訴和應訴及擁有其資產和經營其現在或計劃經營的業務;
(b)擔保人有充分的法定的權利、權力和權限簽訂本擔保書和履行本擔保書下的責任;
(c)本擔保書在貸款協議生效時同時生效，即對擔保人構成合法、有效和具約束力的義務，可以按其條款付諸實施，并可以隨時在_________法庭執行;
(d)擔保人在簽署及/或履行本擔保書都不會(i)違反或觸犯任何法律或條例、或擔保人的章程或成立文件或(ii)違反或觸犯擔保人簽訂的任何契約或協議或對擔保人本身或其任何資產有約束力的文件;或(iii)超越擔保人借款或擔保的權限(不論是受擔保人的章程或其他協議所限制的)，或超越擔保人董事會的權限，或(iv)導致或迫使在其本身的任何資產上設置任何抵押;
(e)擔保人沒有拖欠任何應付之其他貸款本金和利息，亦未在擔保人已簽下的任何契約、信托契約、協議或其他文件中發生或因任何事情的發生和存在而構成任何文件中所定下的違約事件;
(f)沒有人正在在任何法院、裁判所、仲裁處或政府機關對擔保人或其資產提出訴訟，此訴訟將會嚴重影響擔保人的財務、業務、資產及其他狀況;
(g)除法定的優先債務以外，擔保人在本擔保書下所承擔的責任為直接的及無條件的，而其付款責任均在任何時間與其他無抵押的債務享有同等地位;
(h)擔保人在本擔保書簽署之日時并未違反任何有關借款的協議，或不履行或違反任何其他協議，該等違約會對擔保人有不利影響;
(i)擔保人已經向人及債權人充分和準確地披露了其在本擔保書簽約日時存在的全部實際的重要債務;
(j)擔保人向人及債權人提供的最近審定的年度財務報表已經按照_________法律與條件以及公認的常用會計原則編制妥當。上述財務報表連同其所附記錄均真實和清楚地反映了該報表所涉及期間擔保人的財務狀況，同時自上述財務報表完成后，擔保人的營運、業務、資產、債務或(財務或其他)狀況未發生實際不利變化;
(k)擔保人沒有任何未在其最近審定財務報表或其所附記錄未予以披露的任何重要債務或任何重要的未實現的損失或預期的損失;
(l)擔保人向人及債權人提供(不論是否遵循本擔保書的任何條款而提供)關于擔保人的一切資料，均在提供資料的當日為真實的、完全的和準確的;
(m)擔保人在本擔保書項下的全部應付款項無任何稅項引致的扣減或預扣。
8.擔保人在此向人(作為債權人的人)陳述、保證和承諾，在本擔保書有效期內：
(a)第7條款所包含的每一項陳述與保證，就當時存在的事實與情況而言，在實質方面每一天都將是真實與正確的;
(b)擔保人將以恰當及有效的方式維持和經營其業務;
(c)擔保人將盡快(但無論如何不遲于本擔保書簽約日后擔保人的每個財政年度結束后的一百八十(180)天將擔保人在該年度經審核的年度財務報表副本(連同有關的董事和會計師報告副本)交付人，上述副本須經擔保人的任何一名董事證實為其各自原文的真實副本;
(d)擔保人將迅速向人交付人及/或任何債權人可能不時合理要求的有關擔保人的財務資料或其他資料;
(e)如發生任何事情從而影響擔保人在本擔保書內的責任能力時，擔保人將盡快通知人;
(f)擔保人將維持與履行其在本擔保書內的一切權利與義務，及確保本擔保書的有效性及合法性并取得所有需要的批準，同時使這些批準保持完全有效，遵守與任何上述批準有關的一切條款、條件與限制(如有的話);
(g)擔保人將不會在未經人的書面同意前(人在此不會無理地拒絕擔保人的請求)將其全部或大部分資產設定抵押、或出售或轉讓(不論通過單一交易或若干有關或無關交易，也不論一次或在一段時間內交易);
(h)擔保人將不會在未經人的書面同意前(人在此不會無理地拒絕擔保人的請求)與任何其他公司或人士合并或并入任何其他公司或人士;
(i)擔保人將不會在未經人書面同意前(人在此同意不會無理地拒絕擔保人的請求)將其營業性質作重大改變，不論這種改變是通過單一交易或若干有關或無關交易，一次或在一段時間及通過出售、轉讓、收購或其他任何方式，但如該改變不會削弱擔保人的擔保能力則無須經人同意，但擔保人須盡快以書面通知人;
(j)擔保人將不會在未經人書面同意前(人在此同意不會無理地拒絕擔保人的請求)回購或減少其發行的股份或將其資本或資產分配給其股東。
9.本擔保書由擔保人獨立承擔責任。若有第三者為借款人向人及/或任何債權人出具擔保書或抵押，則本擔保書是完全獨立及不受該等擔保書或抵押影響。
10.擔保人在此聲明和承諾放棄要求人及/或任何債權人首先向借款人或其他人士采取法律訴訟，或將抵押物先行變賣之權利。
11.擔保人在此承諾，在貸款債務未還清以前，它不會行使及在此放棄因法定原因而擁有的代位權或向借款人(不論是否與本擔保書下的責任有關與否)作出索償。擔保人亦不會與人和債權人在借款人的破產或清算的索償中競爭，人和各債權人將優先于擔保人向借款人追索債款。擔保人將不分享及不要求分享人和債權人在所持有其他抵押品及擔保所享有的權益和權利。如擔保人違反本條款的規定所收的任何款項(不包括擔保人向借款人收取的擔保費用及律師費用)，它將會以信托人的身份代人和債權人持有該筆款項以作為債務的持續擔保。
12.如擔保人與債權人之間達成任何解除本擔保書或其他和解的協議，該擔保解除或和解協議的條件是借款人或其他人士向債權人所出具之擔保、或所支付的款項沒有因任何有關破產、清算、關閉、解散或無法償還債務的法律或法規而遭取消、禁止或減值。若人或任何債權人需按法律的要求退還任何有關債務的款項予付款人，擔保人在此的責任將繼續有效。而在計算擔保人所應付的款項時，該些債權人曾經收過但要退還給付款人的款項將不計算在內。而人及債權人可在本擔保書解除后或和解協議簽訂后繼續執行本擔保書及向擔保人追討欠款。
13.擔保人在本擔保書項下應付之一切款額必須如數支付給人及債權人，不得從中抵銷或反索借款人欠擔保人的任何款項，亦不得從中扣減現行的或將來的任何稅項(人及債權人本身的總利潤應課稅項除外)或其他費用或預扣稅。
14.凡按本擔保書規定的應付款項，應以債務原幣支付，如擔保人以其他貨幣支付，應以可即時使用及自由兌換的貨幣，按人或各債權人當天匯率折算，匯予人或各債權人。
15.本擔保書是持續性的不可撤銷的保證，并將連續保持有效，直至借款人在貸款協議下所欠之一切款項全部償還給債權人為止。但是，擔保人的擔保責任隨貸款額的歸還而相應減少，并且在債務全部清還給債權人時解除。本擔保書為附加保證，但不取代人和債權人現在或將來所持有的有關債務的任何其他擔保及抵押品。擔保人承諾及同意當人及債權人在追討擔保人欠款或執行本擔保書時，人及債權人無須先追討借款人或第三者欠款或提出訴訟，亦無須先對人和債權人持有的其他抵押品或其他擔保作出處分或強制執行。
16.若擔保書內某些條款在將來被公布或被裁定為不合法、無效或法律上不能執行，該等條款應視作為并未列入本擔保書內，而不影響本擔保書其余條款之有效性。
17.人及各債權人因追討本擔保書之到期款項而支出的一切費用(以全數償還為準)及所蒙受的一切損失，由擔保人負責賠償。擔保人承諾在人的書面要求下須即時支付和清償該等款項。
18.
(a)本擔保書對簽訂雙方權利和義務的規定對各當事人各自的繼續人及受讓人均有效和有約束力。惟擔保人不得將本擔保書下的任何權利、利益及責任轉讓他人。
(b)如任何貸款人按貸款協議的條款，轉讓其于貸款協議項下的全部或部分權益，該貸款人也可將其于本擔保書下的全部權益或有關部分同時轉讓予受讓人，而在此情況下所有本擔保書下所指的貸款人將包括該受讓人。
(c)擔保人于本擔保書下所作之聲明、保證、承諾及安排將不會受任何貸款人轉讓本擔保書或貸款協議的權益所影響，任何貸款人名稱之更改或其合并，或被吞并等情況亦不影響擔保人在本擔保書下的責任。
19.
(a)本擔保書項下須發出或提出的每一項通知、要求或其他通訊應采取書面形式，并按下述地址由專人遞送或用掛號郵寄(或收件人在三天前預先通知其他各方指定的其他地址)方式通知對方：_________。
(b)本擔保書項下發出的任何通知、要求或其他通訊，在下述情況下應被視為已經有效送達：a)如由專人遞交，在遞交時由收件人簽收后即為送達;b)如用掛號信發出，在郵寄后兩個工作天即為送達。
(c)除非人另有規定，否則任何一方就本擔保書向另一方發出或提出的每項通知、要求或其他通訊，及一方在本擔保書項下需要交付予另一方的任何其他文件或契約須以英文或中文書寫。
20.
(a)除非人與擔保人以書面簽署確認，否則本擔保書任何條款均不得以口頭形式或其他形式修改、放棄、撤銷或終止。
(b)人或債權人不行使或延遲行使其在本擔保書規定的權利和權益均不會構成或被視為其對該等權利的放棄。而人或債權人在某次行使權利或部分的權利將不會妨礙或影響其日后行使其余的權利或權益。人或債權人可以同時行使，亦可以分別行使，亦可以累積，上述權利、權益和賠償辦法，故此將不會排除法律所賦予人或債權人的權利及其他賠償辦法。
21.本擔保書受_________法律管轄并按_________法律進行解釋。擔保人和人在此不可撤銷地同意與本擔保書有關的任何法律行動或訴訟可在_________法院進行，并不可撤銷地服從_________法院的管轄權。但這不損害或限制人及各債權人及擔保人在擔保人或其資產所在的任何管轄地區的所賦予的權利和權力。
22.本擔保書用中文書寫，一式兩份，均具有同等效力，擔保人及人各執一份。
C有限公司(蓋章)：_________
授權代表(簽字)：_________
_________年____月____日
無抵押借貸合同范本模板三
借款人：________________
貸款人：中國********銀行
借款人因____________需要，向貸款人申請____________借款，貸款人同意向借款人發放上述貸款。經雙方協商一致，根據有關法律法規和銀行貸款管理規定，簽訂本合同，共同遵守。
第一條 主要借款內容
借款金額、用途、種類、利率、期限
金額(大寫)
用途
種類
利率
期限_______年________個月(自 年 月 日起至 年 月 日止)
2.本合同項下借款按日計息，按____________結息。在本合同有效期內，如遇利率調整，按中國人民銀行有關規定執行。
第二條 提款和還款
1.分期提款、還款計劃。
2.借款人在提款前應向貸款人遞交具體的提款計劃，并提供表明借款合理用途的書面文件。
3.貸款人按提款計劃辦理借款憑證手續，在___________個營業日內將貸款放出。
分期提款計劃
分期還款計劃
年 月 日 金 額
年 月 日 金 額
在本合同期限內，實際放款日、還款日和實際借款額以借款憑證為準。
4.借款人應主動按本合同約定的期限內歸還全部借款本息，并按雙方約定的分期還款計劃還款;不主動歸還的，貸款人可直接從借款入帳戶中扣收。
第三條 還款資金來源
借款人應用下列資金，但不僅限于下列資金，歸還本合同項下借款本息。
1.______________________________________________________________.
2.______________________________________________________________.
3.______________________________________________________________.
4.______________________________________________________________.
第四條 雙方權利、義務及違約責任
1.借款人必須遵守中國人民銀行和中國農業發展銀行關于政策性貸款帳戶管理及資金結算管理的規定;否則，貸款人有權停止發放尚未發放的貸款，并可提前收回已發放的部分或全部貸款。
2.借款人必須嚴格按本合同約定的用途使用貸款;否則，貸款人有權停止發放尚未發放的貸款，并可提前收回已發放的部分或全部貸款。同時，對違約使用部分，按日利率__________計收利息。
3.借款逾期而又未簽訂延期還款協議，貸款人對借款逾期部分按日利率___________計收利息。
4.借款人應及時向貸款人提供真實完整的財會報表和統計報表等資料，配合貸款人的調查、審查、檢查;否則，貸款人有權采取包括停止發放貸款、提前收回已發放貸款等相應的信貸制裁措施。
5.借款人有承包、租賃、合并、分立、聯營等改變經營方式行為，均應最遲于變更前30天書面通知貸款人，并積極落實債務;否則，貸款人有權采取相應的制裁措施和使貸款免受損失的防范措施。
6.借款人不得擅自對他人債務提供擔保，以保證政策性貸款得安全。借款人對外任何擔保均應提前30天通知貸款人，并以不超過其凈資產總額為限。否則，貸款人有權采取相應的制裁措施和使貸款免受損失的防范措施。
7.借款人發現有危及貸款人債權安全的情況時，應及時通知貸款人，并應及時采取保全措施。
8.貸款人應按本合同第二條約定向借款人提供貸款，未能及時提供貸款的，應按違約金額和違約天數，每日付給借款人________違約金。
9.對貸款人的違約行為，借款人有權向貸款人的上級行反映;因貸款人的違約行為而受到損失的，有權要求貸款人給予賠償。
10.承擔政策性任務的借款人，有權享受政策性貸款的各項優惠政策;貸款人不得擅自提高貸款利率，不得無故提前收回貸款。
第五條 合同的變更
1.本合同生效后，借、貸雙方不得擅自變更或解除合同。
2.借款人因客觀原因造成不能還清貸款的，應在貸款到期前10天向貸款人提出書面展期申請，經貸款人審查同意，簽訂延期還款協議。
3.借、貸雙方不得擅自將本合同項下的債權、債務轉讓給第三者。
4.在合同有效期內，借款方更換法定代表人，改變住所時，應在變更后10天內書面通知貸款人。
第六條 爭議的解決
在本合同履行中發生的爭議，由雙方協商或者通過調解解決;協商或者調解不成的，可向貸款人所在地人民法院提起訴訟。
第七條 合同附件
借款申請書、借款憑證、延期還款協議書、授權委托書、變更本合同條款的協議和貸款人要求借款人提供的其他有關材料，均為本合同的組成部分。
第八條 其他事項
1.________________________________________________________.
2.________________________________________________________.
3.________________________________________________________.
4.________________________________________________________.
第九條 本合同未盡事宜，按有關法律法規和銀行貸款規定辦理。
本合同正本一式兩份，借貸雙方各持一份。本合同自借、貸雙方簽章之日起生效。
借 款 人
借款人___________公 章
(或合同專用章)
法定代表人__________簽 章
(或授權人)
開戶銀行_______________________
住 所_______________________
帳 號_______________________
貸 款 人
貸款人____________公 章
(或合同專用章)
負責人____________簽 章
(或授權人)
住 所_______________________
保 證 人
(1) (2) (3)
保證人_________________ 公章
(或合同專用章)
法定代表人______________
(或授權人)_________________________簽章
開戶銀行 _____________ _____________ _____________
關鍵詞：一對一營銷客戶占有率互動定制
全球信息技術的迅速發展，大大改變了企業生存的市場環境，由此引發了市場營銷的深刻變革。以大眾營銷為特征、擴張市場份額為中心的傳統營銷思想正被以建立穩固的客戶關系為目的、占有顧客份額為中心的新營銷思想所取代。如今是消費者至上時代，消費者開始四處搜尋可以滿足其需求的企業，他們期望企業能夠按照其特定的要求，為其提供與眾不同的產品和服務。利維·斯特勞斯公司在它的女性牛仔系列中也采取了類似的方法，通過店內計算機按照每位顧客的尺寸剪裁牛仔褲。這種經營方式就是目前正以多種形式影響全球各行各業的一對一營銷。
一對一營銷理念
“一對一營銷”這一術語，是由美國的唐·佩伯斯和馬莎·羅杰斯博士于上世紀90年代中期提出的。該理念的核心是以“客戶占有率”為中心,通過與每個客戶的互動對話,與客戶逐一建立持久、長遠的“雙贏”關系,為客戶提供定制化的產品，目標是在同一時間向一個客戶推銷最多的產品，而不是將一種產品同時推銷給最多的客戶。簡而言之，一對一營銷就是以不同的方式對待不同的顧客。一對一營銷鼓勵企業建立客戶的基礎，而不是竭力追求增加市場的占有率。它鼓勵企業長期不斷地與客戶進行相互交流，并讓這種交流促成一種“學習型關系”。
傳統的營銷是一次關注一種產品或服務，衡量企業成功與否的重要尺度是市場占有率，因此企業會設法為自己的產品找到更多的用戶；而一對一營銷一次專注于一位客戶，衡量企業成功與否的尺度是客戶占有率，企業則盡力為自己的用戶提供更多的產品和服務。傳統的營銷中，企業經營產品，其經理們負責確保這些產品每季度的銷售額；而一對一營銷，企業經營客戶關系，其經理們負責的是，隨著時間的推移，不斷提高這些客戶的期望值。一對一營銷理論的關鍵理念有：
客戶占有率。企業除了將營銷重點擺在投入更多資金與精力在整個市場以期提升營業額外，還應考慮如何增加每一位客戶的營業額——也就是在一對一的基礎上提升每一位客戶的占有。這不僅有助于提升公司的利潤，而且有利于企業與客戶建立一種更長遠、更忠誠的主客關系。
客戶的保有和開發。一般來說，開發一個新客戶所花費的成本要比保有一個現有客戶的成本高出五倍之多，大部分的企業每年平均有高達25%的客戶會流失。
與消費者對話。對一對一企業來說，重要的不在于對所有的客戶了解多少，而是在于對每一位客戶了解的程度。因此，企業必須與客戶進行溝通即對話，這種對話是雙向的。通過雙向溝通，能使企業獲得遠比進行市場調查更多的信息。
學習型關系。要與客戶維持堅固的關系，必須建立學習型關系，就是與客戶每接觸一次，企業對客戶就多一份了解，客戶提出要求，企業據此改進產品或服務，這樣周而復始的過程自然提高了企業產品或服務令這位客戶滿意的能力，最終，客戶將變得更加忠誠。企業可通過四步來實現這一目的：第一，通過與客戶的互動與回饋，探索客戶的需求；第二，為客戶提供量身定制的商品或服務以滿足他們的需求，并記住這些商品的特殊規格；第三，繼續與客戶互動并尋求他們的回饋，以求更加了解客戶的個人需求；第四，盡力滿足客戶，才不至于讓他們流失到競爭者手中。
一對一營銷為何能行之有效
自“一對一營銷”理論被提出以來，將其運用于實踐并取得成功的企業越來越多，無論是新經濟的代表如戴爾電腦、亞馬遜書店，還是傳統企業寶潔、雅芳等，都投入巨資重新設計產品、重建組織流程，使之成為創新企業價值的核心。為什么“一對一營銷”能夠行之有效，為什么要將焦點放在客戶占有率上呢？其原因可歸結為以下一些因素：
20/80法則
按著名的80:20法則：一家公司80%的收入是20%的客戶帶來的。就一家百貨公司來說,擁有該公司認同卡的會員，平均貢獻率比非會員來得高,而擁有金卡的會員又比一般會員高，這就是所謂的客戶生而不平等定律。因此，如何找到企業中那20%的客戶，提供完善的客戶服務，進而增加他們的交易次數，以增加企業的利潤，對企業是一件非常重要的事情。
留住舊客戶比開發新客戶重要
客戶的流失和新增對每個企業來說都是常事。但正如前文所述，開發一位新客戶要花費的成本遠遠高于留住一位舊客戶所需費用。目前，每個行業的公司都面臨著顧客忠誠度下降和利潤縮減的問題。企業若能降低客戶流失率，提高其忠誠度，則利潤將有成倍的增長。
重復購買法則
企業若能讓每位客戶消費得更多，就能獲得更長期的利潤，在一特定時間內，同一位客戶多購買一項商品，則該商品利潤就加倍，因為在一位忠誠客戶身上所花的營銷成本相對較低，這同時促使每筆交易的例行開銷大幅降低。
一對一營銷如何實施
一對一營銷計劃的實施依賴于信息技術的發展，只有信息技術的發展，才使一對一營銷成為企業低成本應用、提高銷售及盈利的基礎。信息技術為企業實行一對一營銷提供了三種重要的潛能：數據庫技術，可以讓企業將顧客區分開來并單獨記住他們；互動交流，意味著顧客能隨時與企業進行對話；批量定制技術則促使企業將產品和服務的定制常規化。將這三種潛能結合在一起，即可創立一個“顧客反饋環路”，它有助于促使顧客變得忠誠。
一對一營銷策略的真正技巧在于，理解顧客在各個方面是有區別的，而這種區別將影響到企業對待特定顧客個體的行為。一對一營銷計劃的實施是一個相當復雜的過程，它要求企業能識別、追蹤、記錄每位顧客的個性化需求，并與其保持長期的互動關系，從而能夠提供個性化的產品或服務。實際上，通過實施一對一營銷，借由每次連續的互相溝通和交易，會使你的產品對這位顧客而言越來越有價值，顧客會更加忠誠。
實行一對一營銷計劃有四個關鍵步驟：識別、區分、互動和定制，它們可被視作執行一個一對一營銷計劃的連續過程。
識別顧客
啟動一對一營銷之前，企業必須與大量的客戶進行直接接觸，找出那些對企業最有價值的“金牌客戶”，深入了解有關客戶需求的詳盡信息：不僅要知道顧客的名字、住址、電話號碼，還必須掌握他們的消費習慣、個人偏好等諸如此類的信息，而且不是一次調查即告結束，企業必須通過每一次接觸、每一種渠道、每一處地點及公司的每一個部門來搜集這些信息，只要客戶可能對你的任一產品或服務產生購買欲望。企業可建立一個顧客數據庫，在每次與顧客接觸時可識別顧客個體，并與每位顧客建立良好的關系，盡可能地提高每位顧客的服務價值。
需要指出的是，這里的顧客并非僅限于產品或服務的最終消費者，一對一營銷完全可以應用到企業的銷售伙伴或分銷鏈上的其它環節。具體來說，在這一步驟，企業需要采取以下行動：首先，將更多的客戶名輸入到數據庫中。企業可以聘用外部機構來完成數據的審查與輸入，也可以與同行業中一個不具有競爭力的企業交換用戶名單；然后，采集客戶的有關信息，不妨采用“滴灌式對話法”，每次與顧客接觸時，詢問1-2個問題；最后，驗證并更新客戶信息。定期或不定期地“凈化”客戶信息文件，注意地址、聯系方法等方面的變更，及時更新信息。
區分顧客
傳統的營銷強調對所有的顧客一視同仁，他們付同樣的價格得到同樣的產品。而一對一營銷認為，每位顧客都是獨特的，即使有兩位顧客可能購買了完全一樣的產品或服務，但促使他們購買的需求也常常不相同。因此，顧客是存在差異的，對企業來講，有些顧客就是比另一些更有價值。在充分掌握顧客的信息資料并理解顧客不同價值的基礎上，合理區分顧客之間的差異是非常必要的。不同顧客之間的差異主要體現在兩點：一是對企業的價值不同，二是對產品或服務的需求不同。從這兩個角度出發，對顧客進行有效的差異分析，可幫助企業更有效地配置資源，使得產品或服務的改進更有成效，牢牢抓住最有價值的客戶，取得最大程度的收益。
與顧客進行互動交流
互動、對話與信息交流是一對一客戶關系的本質。互動溝通的主要目的在于能對客戶偏好與需求有進一步的了解，這也是企業根據客戶需求調整產品服務的參考基礎。企業可通過與最有價值的顧客建立“學習型關系”，使他們對自己更加忠誠，應將學習關系視作經每次新的互動而變得更巧妙的關系。企業要善于創造機會讓顧客告訴你他的需要，而后為其定制產品或服務并及時獲取其反饋信息。隨著每次相互溝通和重新定制，你的產品對此特定顧客將越來越適用，也將越來越越有價值。
為降低與客戶接觸的成本，增加接觸的有效性，企業應盡力以自動的、更具成本效益的方式進行。互聯網就是目前成本最低、卻能達到最大互動效益的主要途徑。在互聯網尚未普及之前，企業與客戶間的對話大多停留在面對面拜訪，但這種主動造訪了解客戶需求的工作成本較高，因此大多只用于大型企業客戶。隨著網絡成為快速有效的溝通工具后，企業可以互動的范圍大大擴大了，不僅包括小型企業客戶，而且包括個人客戶。至于互動行為有效性的提高，則需要企業及時、充分地更新客戶信息，以更好地理解客戶的需要或更準確地評估顧客的潛在價值。此外，每次互動活動的展開應以上次互動行為提供的信息為基礎，從而連出一條綿延不斷的客戶信息鏈。
企業可以通過下列行動來實現其互動交流的目的：與競爭對手的客戶聯系，比較服務水平的不同；將客戶打來的電話視作一次銷售機會，向其提供特價、清倉、試用等產品或服務；測試客戶服務中心自動語音系統的質量；跟蹤企業庫內記錄的客戶信息，縮短處理周期，提高客戶響應速度；主動與那些給企業帶來更高價值的客戶對話，設法保住他們的業務；應用信息技術提高客戶與企業交易的便利性；改善對客戶抱怨的處理，可將每天接到的抱怨繪成圖表，提高對客戶抱怨處理的“一次即圓滿”的比率。
為顧客提供量身定制的產品或服務
這是一對一營銷計劃的最后一步，從企業角度看也是最關鍵的一步。它要求企業能根據顧客的需求來調整產品和服務內容。企業如能提供這種量身訂做的彈性，將能塑造出產品與服務的獨特性，成功地與競爭對手的產品和服務相區分，成為維護客戶忠誠度的重要關鍵。然而，量身定制可能會帶來成本問題。企業怎樣才能在采用一對一營銷方式的同時避免成本的大幅度增加呢？答案是批量定制。有不少企業最初是將批量定制當作降低生產成本的手段來接受的。實際的批量定制過程并非想象的那么復雜，企業可以用“模塊化”方法來實現定制，即預先生產出幾百種產品“模塊”，然后根據每個客戶的需要將合適的模塊配置起來，就能生產出數千個、甚至上百萬個產品式樣。如利維公司僅僅是把227種腰圍/臀圍尺碼與25種褲腿尺碼組合，就為其OriginalSpin品牌牛仔褲生產出5700種可選的尺碼。當然，一對一營銷最終的目標不僅僅局限于產品或核心服務的定制，企業還可以改變整體產品或整體服務的許多方面，包括從開具發票到包裝、從自動補充庫存到申請書等等，以適應單個顧客的需要。
需要指出的是，要實現這一步，企業必須要改變傳統的運行模式，構建以客戶為核心的業務流程，這意味著企業必須全面改革其組織結構和運作流程，這場改革將涉及企業的每個部門，不僅僅是銷售部門，還影響到研發、采購、制造、財務和行政等各個部門，因此，要求企業各部門之間應通力合作。總之，一套真正的一對一營銷計劃必須與組織進行整合，否則無法得以貫徹實施。
參考資料：
1.（美）唐·佩伯斯、馬莎·羅杰斯，一對一企業:互動時代的競爭工具[M]，華文出版社，2002版
2.（美）唐·佩伯斯、馬莎·羅杰斯等，一對一實戰手冊:實施一對一計劃的完整工具包[M]，華文出版社，2002版
