時(shí)間：2023-06-05 09:54:07
開(kāi)篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇金融工程專業(yè)，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
【關(guān)鍵詞】金融工程；實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系
1.金融工程專業(yè)簡(jiǎn)介
金融工程專業(yè)興起于20世紀(jì)80年代，該專業(yè)將數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)以及工程類思想和方法應(yīng)用于金融領(lǐng)域，形成了一門應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科。金融工程專業(yè)的知識(shí)覆蓋面廣，而且對(duì)學(xué)生計(jì)算機(jī)編程等能力要求比較高，所學(xué)習(xí)的課程主要一般包括：高等數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)編程、證券衍生物定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、金融模型、金融信息分析和一些高級(jí)的金融理論等。金融工程專業(yè)的目標(biāo)是培養(yǎng)具有相當(dāng)強(qiáng)的計(jì)算機(jī)和數(shù)學(xué)素質(zhì)，同時(shí)具有管理和商務(wù)技巧的專業(yè)人士，使他們可以在跨國(guó)公司、金融機(jī)構(gòu)、投資銀行、商業(yè)銀行、對(duì)沖基金、保險(xiǎn)公司、公司財(cái)務(wù)部門等，從事證券金融衍生產(chǎn)品估價(jià)，投資組合管理，風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)預(yù)測(cè)金融財(cái)務(wù)管理、金融分析和策劃等領(lǐng)域工作，造就一批高素質(zhì)復(fù)合型現(xiàn)代金融人才。
金融工程專業(yè)自興起以來(lái)，就吸引了許多立志投身金融業(yè)的申請(qǐng)者。自20世紀(jì)90年代引入中國(guó)，國(guó)內(nèi)很多學(xué)校開(kāi)設(shè)了金融工程專業(yè)課程，但仍不能滿足申請(qǐng)者的需求。開(kāi)設(shè)金融工程的院校主要為一些深厚財(cái)經(jīng)類背景的學(xué)校以及一些工程類的學(xué)校，如西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、廈門大學(xué)、清華大學(xué)等學(xué)校，這些學(xué)校的特征體現(xiàn)為金融學(xué)理論方面的雄厚師資或者工科背景比較深厚。
2.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)的必要性分析
金融工程學(xué)作為研究金融創(chuàng)新與金融管理領(lǐng)域問(wèn)題的新興學(xué)科，融合了金融學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)的最新理論成果，在20世紀(jì)90年代西方國(guó)家新一輪的“金融革命”中金融工程已展現(xiàn)出巨大的發(fā)展前景。
金融工程學(xué)已成為現(xiàn)代金融科學(xué)的制高點(diǎn)。金融工程專業(yè)的設(shè)立，是我國(guó)金融科學(xué)邁向現(xiàn)代化金融科學(xué)的重要一步，對(duì)于加強(qiáng)金融學(xué)科改革與建設(shè)、改善學(xué)科結(jié)構(gòu)、提高學(xué)科整體實(shí)力的具有重要意義，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)金融理論研究定量化、工程化、應(yīng)用化、產(chǎn)業(yè)化的目標(biāo)和建立起我國(guó)真正意義上的現(xiàn)代金融科學(xué)的必要途徑[1]。
從近年來(lái)獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的成果可以看到，數(shù)理定量分析已成為經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)研究必不可少的工具。金融工程學(xué)科的設(shè)立也將有力的改變國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)的以定性為主的金融學(xué)科的研究方式。金融工程的核心基礎(chǔ)理論包括估價(jià)理論、資產(chǎn)選擇理論、資產(chǎn)定價(jià)均衡理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論、有效市場(chǎng)的均衡理論、匯率與利率理論等，這些理論的應(yīng)用都借助于數(shù)理方法和工程技術(shù)，且要進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)才能將理論知識(shí)進(jìn)行應(yīng)用，從而使得培養(yǎng)高素質(zhì)的金融工程人才，就是培養(yǎng)具有動(dòng)手操作和解決實(shí)際問(wèn)題的能力的高端人才[1]。
3.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)現(xiàn)狀分析
目前，國(guó)內(nèi)已有40余所高校設(shè)立了金融工程專業(yè)，開(kāi)設(shè)金融工程課程教學(xué)的高校有60多所。在這些高校中，相當(dāng)一批高校的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室在全國(guó)具有很高的知名度：清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院與中信證券股份有限公司聯(lián)合建立的“中信清華金融工程實(shí)驗(yàn)室”、中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室、廈門大學(xué)金融學(xué)院與世華公司共建的“金融模擬實(shí)驗(yàn)室”、中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院金融工程實(shí)驗(yàn)室等。這些實(shí)驗(yàn)室在國(guó)內(nèi)金融工程研究領(lǐng)域中處在前沿水平，對(duì)推進(jìn)教學(xué)與科研起到了重要的作用[2]。
但從總體上講，我國(guó)金融學(xué)科水平尚處于由描述、定性階段向定量分析階段轉(zhuǎn)變的時(shí)期，同國(guó)際上金融科學(xué)的發(fā)展水平尚有差距。我國(guó)金融理論研究長(zhǎng)期以來(lái)停留在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容和金融政策研究上，金融教學(xué)主干課程的內(nèi)容基本上是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)的一部分，相應(yīng)的課程的設(shè)置與國(guó)際脫軌。從而造成了金融教學(xué)基本以描述與定性方式為主的特征，缺乏應(yīng)有的數(shù)理分析和定量分析內(nèi)容，忽視了數(shù)學(xué)科學(xué)、工程技術(shù)、科學(xué)與金融實(shí)踐的結(jié)合運(yùn)用，不能夠適應(yīng)現(xiàn)階段我國(guó)金融業(yè)發(fā)展對(duì)高端應(yīng)用研究人才培養(yǎng)的需要[3]。
從實(shí)踐角度看，國(guó)內(nèi)金融工程的應(yīng)用主要有兩個(gè)領(lǐng)域：風(fēng)險(xiǎn)控制和量化投資。風(fēng)險(xiǎn)控制多應(yīng)用于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中；量化投資主要應(yīng)用在證券投資業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)中，集中體現(xiàn)在量化投資方法的應(yīng)用上。國(guó)內(nèi)金融工程研究的瓶頸在于與實(shí)際市場(chǎng)的結(jié)合，中國(guó)的證券市場(chǎng)是一個(gè)不成熟的市場(chǎng)，具有很強(qiáng)的投機(jī)性，金融理論中關(guān)于市場(chǎng)的假設(shè)難以成立，而且金融工程理論具有較強(qiáng)的專業(yè)性，即使是證券從業(yè)人員，如果沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統(tǒng)化學(xué)習(xí)，也無(wú)法理解其中的邏輯。這種知識(shí)上的隔閡導(dǎo)致反饋的缺失比較美歐成熟市場(chǎng)而言，國(guó)內(nèi)金融工程領(lǐng)域的研究才剛剛起步。
理論教學(xué)同實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合是國(guó)際國(guó)內(nèi)的金融工程學(xué)科發(fā)展的趨勢(shì)。在完善理論教學(xué)，了解最新學(xué)科的前沿發(fā)展的同時(shí)，要培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力和解決實(shí)際問(wèn)題能力，金融工程已逐漸作為一種富含創(chuàng)新的思想方法，滲透到金融、經(jīng)濟(jì)乃至社會(huì)生活中。金融工程人才的培養(yǎng)應(yīng)該以應(yīng)用型教育為主，為企業(yè)提供能解決實(shí)際問(wèn)題的高端專業(yè)人才。
4.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系設(shè)計(jì)
本專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系整體規(guī)劃可以如下概述：強(qiáng)化三個(gè)理論知識(shí)板塊的學(xué)習(xí)、做好四個(gè)資源保障以及培養(yǎng)三個(gè)主要能力。
首先，三個(gè)理論知識(shí)板塊（如圖1所示）包括了金融知識(shí)板塊、數(shù)理知識(shí)板塊和軟件知識(shí)板塊：
摘要：隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，社會(huì)對(duì)于同時(shí)具備金融理論基礎(chǔ)和計(jì)算機(jī)技術(shù)支持的金融工程專業(yè)人才的需求不斷加大。復(fù)合應(yīng)用型金融工程專業(yè)人才，需要扎實(shí)的理論功底，同時(shí)應(yīng)兼具較強(qiáng)的動(dòng)手操作能力和解決實(shí)際問(wèn)題的能力。鑒于此，在分析了目前我國(guó)金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程設(shè)置中存在的問(wèn)題的基礎(chǔ)上，提出了今后實(shí)驗(yàn)類課程體系的設(shè)計(jì)思路。
關(guān)鍵詞：金融工程專業(yè)；實(shí)驗(yàn)課程建設(shè)；人才培養(yǎng)
1金融工程專業(yè)簡(jiǎn)介
金融工程是20世紀(jì)80年代末90年代初在西方國(guó)家興起的，隨著投資銀行業(yè)與資本市場(chǎng)的擴(kuò)張而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的一門應(yīng)用性很強(qiáng)的金融學(xué)科，它是一門將工程思維引入金融領(lǐng)域，結(jié)合數(shù)學(xué)建模、仿真模擬等工程技術(shù)方法，創(chuàng)造性地運(yùn)用各種金融工具和策略來(lái)解決金融財(cái)務(wù)問(wèn)題的新興學(xué)科。我國(guó)從21世紀(jì)初開(kāi)始引入金融工程專業(yè)，南京財(cái)經(jīng)大學(xué)自2003年開(kāi)始開(kāi)設(shè)金融工程本科專業(yè)，是進(jìn)行金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)實(shí)踐較早的財(cái)經(jīng)類本科院校之一。金融工程專業(yè)強(qiáng)調(diào)培養(yǎng)學(xué)生在工作中的實(shí)際運(yùn)用能力，作為一門前沿學(xué)科，金融工程在融合了經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和投資學(xué)的相關(guān)理論的基礎(chǔ)上，同時(shí)借鑒了數(shù)學(xué)、信息技術(shù)等手段，通過(guò)數(shù)據(jù)模擬，將理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為可實(shí)現(xiàn)的投資工具。
2金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)中存在的問(wèn)題
美國(guó)大學(xué)的金融工程專業(yè)分別設(shè)置在工程學(xué)院、數(shù)學(xué)院或商學(xué)院。南京財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程專業(yè)設(shè)置在金融學(xué)院，依托江蘇省金融實(shí)驗(yàn)教學(xué)示范中心———金融工程實(shí)驗(yàn)室，開(kāi)設(shè)證券投資學(xué)、金融計(jì)量學(xué)、金融建模與仿真分析、金融綜合實(shí)驗(yàn)分析、量化投資等實(shí)驗(yàn)課程。屬于職業(yè)導(dǎo)向型教學(xué)模式，培養(yǎng)學(xué)生扎實(shí)的理論功底的同時(shí)，引導(dǎo)學(xué)生由被動(dòng)學(xué)習(xí)走向主動(dòng)學(xué)習(xí)，啟發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造力，提高動(dòng)手能力和分析解決問(wèn)題的能力。本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后能夠在銀行、證券公司等金融部門從事投資顧問(wèn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。經(jīng)過(guò)了近20年的發(fā)展和壯大，金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程建設(shè)已經(jīng)取得一定的成績(jī)，但同時(shí)有些問(wèn)題依然不容忽視。第一，目前開(kāi)始的實(shí)驗(yàn)課程多以課程級(jí)實(shí)驗(yàn)為主，如證券仿真投資、期貨交易、風(fēng)險(xiǎn)管理等，學(xué)生對(duì)于理論知識(shí)的理解仍限定于每門理論課程的框架中，無(wú)法綜合的運(yùn)用理論知識(shí)進(jìn)行實(shí)際操作。只有通過(guò)開(kāi)設(shè)綜合性實(shí)驗(yàn)課程，將學(xué)生置身于整個(gè)投資過(guò)程，學(xué)生才會(huì)了解到每門課的知識(shí)要如何貫穿，如何運(yùn)用。第二，數(shù)據(jù)分析、編程軟件的操作能力沒(méi)有得到系統(tǒng)的培養(yǎng)。目前面對(duì)金融工程專業(yè)的本科生開(kāi)設(shè)的實(shí)驗(yàn)課程中，數(shù)據(jù)處理軟件使用介紹的相關(guān)課程較少，通常為Excel、Eviews和Stata等軟件。學(xué)生很少有機(jī)會(huì)能夠接觸到Matlab、R語(yǔ)言、Pathon等編程軟件，這極大地限制了對(duì)于金融工程專業(yè)學(xué)生動(dòng)手能力、金融建模能力的培養(yǎng)。只有結(jié)合相關(guān)理論課程內(nèi)容，制定合理的信息技術(shù)培養(yǎng)方案，使學(xué)生能夠較為系統(tǒng)地掌握一門軟件編程技術(shù)，并能夠把它運(yùn)用與解決實(shí)際問(wèn)題，才能夠真正培養(yǎng)出復(fù)合應(yīng)用型金融人才。
3金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系設(shè)計(jì)思路
（1）首先，扎實(shí)金融理論知識(shí)。金融工程專業(yè)開(kāi)設(shè)金融學(xué)、證券投資學(xué)、金融工程學(xué)、公司金融、金融計(jì)量學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等主干課程，通過(guò)對(duì)以上專業(yè)課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生給你可以系統(tǒng)地學(xué)習(xí)到金融工程相關(guān)理論知識(shí)。其中包括金融工程的核心理論模型如估值模型、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、期權(quán)定價(jià)模型等。學(xué)生學(xué)習(xí)理論知識(shí)的同時(shí)，配以相關(guān)實(shí)驗(yàn)進(jìn)行補(bǔ)充，加深學(xué)生對(duì)于理論知識(shí)的理解和掌握。同時(shí)，金融工程專業(yè)課程的實(shí)務(wù)操作性很強(qiáng)，對(duì)創(chuàng)新精神和實(shí)踐技能要求高，因此需要分層次構(gòu)建科學(xué)的金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)課程體系，按照專業(yè)級(jí)實(shí)驗(yàn)、課程級(jí)實(shí)驗(yàn)、綜合性實(shí)驗(yàn)等幾個(gè)層次構(gòu)建科實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系，使學(xué)生在掌握本專業(yè)理論知識(shí)的同時(shí)，動(dòng)手實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力同時(shí)得到強(qiáng)化和提升。專業(yè)級(jí)實(shí)驗(yàn)是專業(yè)性實(shí)驗(yàn)，包括股指期貨投資模擬實(shí)驗(yàn)、金融工程風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)等。課程級(jí)實(shí)驗(yàn)是專業(yè)課程教學(xué)中設(shè)計(jì)的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容，如描繪有效邊界、構(gòu)建二叉樹(shù)模型等。綜合性實(shí)驗(yàn)是將個(gè)專業(yè)知識(shí)綜合運(yùn)用的實(shí)驗(yàn)，如構(gòu)建投資組合、金融建模、企業(yè)投資決策模擬等實(shí)驗(yàn)。
（2）其次，強(qiáng)化數(shù)理知識(shí)水平。金融工程是金融學(xué)領(lǐng)域最復(fù)雜的學(xué)科之一，涉及高等數(shù)學(xué)、概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)分析、博弈論等課程，因?yàn)閿?shù)學(xué)模型能夠準(zhǔn)確地模擬出一個(gè)投資或資產(chǎn)組合在將來(lái)或在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的變化，從而幫助決策層更準(zhǔn)確地做出決策，因此要求金融工程專業(yè)的學(xué)生在本科學(xué)習(xí)中熟練掌握概率論、隨機(jī)過(guò)程等理論分析方法，并在建立仿真模型，進(jìn)行精確的定量研究中加以應(yīng)用。
（3）再次，提升軟件操作能力。利用相關(guān)數(shù)據(jù)處理及編程軟件對(duì)金融數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從中發(fā)掘金融運(yùn)行規(guī)律是當(dāng)今金融信息全球化的重要手段，金融工程作為一門實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科，要求學(xué)生在掌握金融基礎(chǔ)理論、熟悉相當(dāng)程度的數(shù)理知識(shí)的同時(shí)，還要求學(xué)生能夠熟練運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)進(jìn)行操作分析。因此，有必要通過(guò)實(shí)驗(yàn)教學(xué)，教授學(xué)生金融工程領(lǐng)域經(jīng)典的金融模型并對(duì)其進(jìn)行數(shù)據(jù)分析模擬，如金融數(shù)據(jù)的處理、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利定價(jià)模型、期權(quán)定價(jià)二叉樹(shù)模型、固定收益類證券的計(jì)算、利率期限結(jié)構(gòu)、投資組合構(gòu)建、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等，使學(xué)生能夠達(dá)到熟練運(yùn)用包括Excel、Eviews、Spss等語(yǔ)言進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，熟練掌握Matlab、Pathon等語(yǔ)言進(jìn)行編程的目的。掌握了數(shù)據(jù)分析及編程軟件的使用方法，才能夠靈活運(yùn)用所學(xué)的專業(yè)知識(shí)有效地解決實(shí)際金融問(wèn)題。
4優(yōu)化金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程建設(shè)的對(duì)策建議
第一，從專業(yè)教學(xué)需要出發(fā)，編寫高質(zhì)量的金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教材。實(shí)驗(yàn)教材是指導(dǎo)和組織學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的重要工具。目前在金融學(xué)科教學(xué)領(lǐng)域，高質(zhì)量的金融理論教材能夠滿足理論教學(xué)的基本需要，但大部分教材很少涉及實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)。實(shí)驗(yàn)教材建設(shè)的落后大大制約了實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)的有效展開(kāi)。目前金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)多采用已經(jīng)公開(kāi)出版的教材，配合軟件公司提供的操作手冊(cè)。但這一方法存在缺陷，特別是對(duì)于綜合性實(shí)驗(yàn)而言，必須是有實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)老師根據(jù)本校已配置的實(shí)驗(yàn)教學(xué)資源和學(xué)生所學(xué)專業(yè)的具體情況設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)方案、安排實(shí)驗(yàn)流程才能真正達(dá)到實(shí)驗(yàn)教學(xué)的目的。第二，在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中重視實(shí)際技術(shù)能力的培養(yǎng)。培養(yǎng)高素質(zhì)的金融工程人才，除了要培養(yǎng)扎實(shí)的理論功底，同時(shí)也要注重培養(yǎng)學(xué)生動(dòng)手操作和解決實(shí)際問(wèn)題的技術(shù)能力。具體包括學(xué)生動(dòng)手能力、金融建模能力、數(shù)據(jù)分析能力的培養(yǎng)。動(dòng)手能力的培養(yǎng)著重培養(yǎng)學(xué)生對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、定價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。通過(guò)實(shí)驗(yàn)教學(xué)，力求使學(xué)生在熟悉各類金融衍生品的基礎(chǔ)上，掌握如何利用無(wú)套利原理、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理設(shè)計(jì)金融衍生產(chǎn)品并為其準(zhǔn)確定價(jià)，掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的測(cè)算方法，構(gòu)建不同風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的投資組合并找出最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。金融建模能力的培養(yǎng)力求通過(guò)對(duì)于動(dòng)態(tài)規(guī)劃原理、蒙特卡洛模擬等數(shù)學(xué)模型的介紹，使學(xué)生掌握如何在金融工程領(lǐng)域準(zhǔn)確地模擬資產(chǎn)組合在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的變化，從而準(zhǔn)確的作出投資決策。數(shù)據(jù)分析能力的培養(yǎng)力求通過(guò)教授Excel、Eviews、Matlab、Pathon等軟件或語(yǔ)言的操作方法，并結(jié)合金融時(shí)間序列分析、金融計(jì)量學(xué)等相關(guān)內(nèi)容，提高學(xué)生數(shù)據(jù)分析和編程能力，使學(xué)生能夠利用金融數(shù)據(jù)分析方法發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)的無(wú)效性以及錯(cuò)誤定價(jià)，并進(jìn)一步探求各種經(jīng)濟(jì)變量間的關(guān)系。
5結(jié)語(yǔ)
金融工程專業(yè)具有很強(qiáng)的應(yīng)用性，因此培養(yǎng)具有動(dòng)手操作能力和解決實(shí)際問(wèn)題能力的復(fù)合應(yīng)用型金融人才是我國(guó)金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)的重要目標(biāo)和任務(wù)，而金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)是這其中必不可少的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。本文通過(guò)分析目前我國(guó)金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程設(shè)置中存在的問(wèn)題，提出了今后實(shí)驗(yàn)類課程體系設(shè)計(jì)的具體思路，希望可以為優(yōu)化金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系提供有益參考。
參考文獻(xiàn)
［1］劉向華．關(guān)于金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的思考［J］．金融教學(xué)與研究，2009，（5）．
［2］鄧?guó)Q茂．金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的創(chuàng)新與思考［J］．中國(guó)證券期貨，2012，（2）．
［3］王鵬．金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系探索［J］．中國(guó)證券期貨，2012，（7）．
關(guān)鍵詞：ADDIE模型；金融工程專業(yè)；實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)；教學(xué)模式
中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1674-9324（2013）49-0275-02
一、ADDIE模型簡(jiǎn)介
ADDIE模型是教育、教學(xué)課程開(kāi)發(fā)模型之一，就是從分析（Analysis）、設(shè)計(jì)（Design）、發(fā)展（Develop）、執(zhí)行（Implement）到評(píng)估（Evaluate）的整個(gè)過(guò)程來(lái)研究教育、教學(xué)的模型。該模型所涉及的知識(shí)領(lǐng)域很廣，一般包括學(xué)習(xí)理論、傳播理論等知識(shí)儲(chǔ)備。ADDIE模型主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容，即要學(xué)什么？如何去學(xué)？如何去判斷學(xué)習(xí)者已達(dá)到學(xué)習(xí)效果？ADDIE模型的具體內(nèi)容為：分析（A）：包括學(xué)習(xí)者、課程內(nèi)容分析等內(nèi)容；設(shè)計(jì)（D）：包括大綱的擬定、體系的規(guī)劃的撰寫等方面；發(fā)展（D）：包括課程表現(xiàn)形式、教學(xué)活動(dòng)設(shè)計(jì)、接口設(shè)計(jì)等；執(zhí)行（I）：內(nèi)容包括程序設(shè)計(jì)等；評(píng)估（E）：內(nèi)容包括課程內(nèi)容評(píng)估、效果評(píng)估等。
二、金融工程專業(yè)簡(jiǎn)介
隨著社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)和文化的發(fā)展，社會(huì)越來(lái)越需要既有較深厚的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，又具有金融方面的專業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才。該專業(yè)旨在培養(yǎng)學(xué)生具有扎實(shí)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，掌握金融工程的基本知識(shí)、基本方法與技能，受到科學(xué)研究的初步訓(xùn)練，能夠解決金融市場(chǎng)的投資、理財(cái)與風(fēng)險(xiǎn)控制方面實(shí)際問(wèn)題的高級(jí)應(yīng)用型人才。該專業(yè)的學(xué)生主要學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)學(xué)科、金融學(xué)科方面的基本理論和基本知識(shí)，接受較強(qiáng)的金融數(shù)據(jù)收集、分析及用計(jì)算機(jī)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理的訓(xùn)練，具有對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行數(shù)學(xué)建模、對(duì)金融產(chǎn)品特性進(jìn)行研究，開(kāi)發(fā)評(píng)估金融新產(chǎn)品和一定的創(chuàng)造性解決金融問(wèn)題方法的能力，在金融相關(guān)領(lǐng)域中從事實(shí)際業(yè)務(wù)工作的能力。該專業(yè)學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)，應(yīng)獲得以下幾個(gè)方面的知識(shí)和能力：（1）具有扎實(shí)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)、掌握金融學(xué)科的基本理論、基本知識(shí)；（2）能熟練使用計(jì)算機(jī)，掌握常用統(tǒng)計(jì)軟件的使用；（3）掌握金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)的收集、分析處理和應(yīng)用的基本理論與方法；（4）具有處理銀行、證券、投資與保險(xiǎn)等方面業(yè)務(wù)的基本能力。
三、教學(xué)模式的含義
教學(xué)模式最初是由美國(guó)學(xué)者喬伊斯和韋爾等人提出的，認(rèn)為“教學(xué)模式”是構(gòu)成課程的課業(yè)，選擇教材，提高教師活動(dòng)的一種范型或設(shè)計(jì)。直到上世紀(jì)80年代中期才傳入在我國(guó)，并進(jìn)行研究和實(shí)踐。教學(xué)模式的含義很廣，尚未形成統(tǒng)一的定義形式，我們不妨把“教學(xué)模式”看成是在一定教學(xué)思想指導(dǎo)下建立起來(lái)的較為穩(wěn)固的教學(xué)程序及其方法的策略體系，包括教學(xué)過(guò)程中諸要素的組合方式，教學(xué)程序及相應(yīng)的策略。教學(xué)模式的結(jié)構(gòu)（要素）一般包括以下一些因素：教學(xué)思想、教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)程序、師生組合、教學(xué)評(píng)價(jià)等五個(gè)方面。教學(xué)模式的類型主要有：社會(huì)模式、個(gè)性模式、信息加工模式（認(rèn)識(shí)模式）、行為模式等。教學(xué)模式具有多樣性的特點(diǎn)，國(guó)外著名的有“一般發(fā)展”模式、“有意義接受”模式、“非理性”模式、“暗示”模式、“最優(yōu)化”模式、“發(fā)現(xiàn)”模式等。國(guó)內(nèi)著名的有“數(shù)學(xué)自學(xué)輔導(dǎo)”、“八字”（讀讀、議議、講講、練練）、“情境”、“嘗試”、“嘗試回授—反饋調(diào)節(jié)”教學(xué)模式等。
四、金融工程專業(yè)實(shí)踐性教學(xué)模式的構(gòu)建
由于金融工程專業(yè)的特殊性，我們經(jīng)過(guò)探索，構(gòu)建了較為切合實(shí)際的教學(xué)模式。
1.螺旋式上升模式：由于學(xué)生進(jìn)校時(shí)對(duì)金融工程專業(yè)幾乎不了解，或了解不深刻，該模式主要以“見(jiàn)習(xí)—了解—認(rèn)識(shí)”這樣一個(gè)過(guò)程為主，而這個(gè)過(guò)程不是一次就完成的，需要反復(fù)運(yùn)用，貫穿于整個(gè)學(xué)習(xí)的全過(guò)程。
基本框架為：見(jiàn)習(xí)了解認(rèn)識(shí)
該模式的特點(diǎn)是學(xué)生通過(guò)循序漸進(jìn)，逐漸加深對(duì)該專業(yè)的認(rèn)識(shí)，通過(guò)幾次的循環(huán)，以達(dá)到螺旋式上升的目標(biāo)。該模式的評(píng)價(jià)方式為學(xué)生撰寫每門課程，每個(gè)階段的學(xué)習(xí)報(bào)告。
2.導(dǎo)師型模式：由于該專業(yè)的實(shí)踐性的特點(diǎn)，空談理論或紙上談兵并不能學(xué)到真正的東西，需要建立一對(duì)一，一對(duì)幾或幾對(duì)一、幾對(duì)幾的導(dǎo)師傳授模式，由既有理論知識(shí)又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的導(dǎo)師與學(xué)生建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，導(dǎo)師和學(xué)生的關(guān)系根據(jù)學(xué)習(xí)情況和學(xué)生的發(fā)展興趣，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，可以適時(shí)調(diào)整導(dǎo)師的學(xué)生的關(guān)系。
其基本框架為：導(dǎo)師（1，2…，n）？圮學(xué)生（1，2…，m）
該模型的特點(diǎn)是學(xué)生能盡可能早的了解該專業(yè)的具體問(wèn)題，以及學(xué)會(huì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題的方法，對(duì)今后可能遇到的問(wèn)題能做到及時(shí)了解和把握。該模式的評(píng)價(jià)方式為每位導(dǎo)師根據(jù)學(xué)生的情況各自打分，然后綜合每位老師的評(píng)分，得出綜合分?jǐn)?shù)。
3.模擬操作模式：因?yàn)閷W(xué)生對(duì)所學(xué)知識(shí)能否靈活運(yùn)用非常重要，該模式就是要培養(yǎng)學(xué)生在導(dǎo)師要求下，根據(jù)研究?jī)?nèi)容，進(jìn)行模仿練習(xí)與操作，以期達(dá)到掌握基本技能與方法。
基本框架為：動(dòng)作定向模仿練習(xí)自主練習(xí)靈活遷移
該模型的特點(diǎn)是學(xué)生在老師的具體要求下，對(duì)某一方面的內(nèi)容進(jìn)行定向操作，從模仿開(kāi)始，逐步形成對(duì)知識(shí)內(nèi)容的把握。該階段的評(píng)價(jià)方式為教師對(duì)學(xué)生的每一階段的掌握，以及最后遷移的結(jié)果做一個(gè)具有個(gè)性的評(píng)價(jià)。
4.綜合演練模式：該模式是較高形式的訓(xùn)練，要求學(xué)生將所學(xué)知識(shí)綜合、靈活運(yùn)用到具體問(wèn)題的解決中去，其訓(xùn)練途徑主要有兩個(gè)：一是在實(shí)驗(yàn)室模擬進(jìn)行，利用計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)，二是參加實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)，在實(shí)際崗位上得到鍛煉和提高。
基本框架為：具體問(wèn)題擬定方案解決問(wèn)題問(wèn)題解決（修訂方案）
該模型對(duì)學(xué)生具有較高的要求，是學(xué)生對(duì)所學(xué)專業(yè)知識(shí)的靈活運(yùn)用，是分析問(wèn)題，解決實(shí)際問(wèn)題的能力的集中體現(xiàn)，這是該專業(yè)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)最為重要的階段，也是最高層次的訓(xùn)練，為將來(lái)直接走上工作崗位奠定了基礎(chǔ)。該模式的評(píng)價(jià)具有極高的綜合性，其結(jié)果可以分為5級(jí)積分標(biāo)準(zhǔn)，如優(yōu)秀、良好、中等、及格和不及格等幾種情況。
參考文獻(xiàn)：
[1]李向明.ADDIE教學(xué)設(shè)計(jì)模型在外語(yǔ)教學(xué)中的應(yīng)用[J].現(xiàn)代教育技術(shù)，2008，（11）.
[2]Mark，Ellis.John Christine.Teaching Business English[M].上海：上海外語(yǔ)教育出版社，2002.
[3]Michael J.Marquard.T：Action Learning in Action -Transforming Poblems and People for World Class Organizational Learning[M].PaloAlto，CA：Davies-Black Publishing，1999.
[4][美]Walter Dick，等.教學(xué)系統(tǒng)化設(shè)計(jì)（第五版影印版）[M].北京：高等教育出版社，2002：4-6.
[5]烏美娜.教學(xué)設(shè)計(jì)[M].北京：高等教育出版社，1994：17-19.
關(guān)鍵詞 金融工程 實(shí)踐教學(xué) 定量化模型
中圖分類號(hào)：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
1 金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀
1.1 學(xué)科特點(diǎn)
金融工程是數(shù)學(xué)方法在金融問(wèn)題中的應(yīng)用，它利用應(yīng)用數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)理論的手段和方法，解決金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、衍生證券定價(jià)、投資組合構(gòu)造、風(fēng)險(xiǎn)管理、情景模擬等問(wèn)題。金融工程專業(yè)人才需要通曉與金融工程專業(yè)密切相關(guān)的金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)等學(xué)科的基本知識(shí)，具有合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)；同時(shí)還必須掌握定性分析與定量分析相結(jié)合的科學(xué)研究方法與技能，具有較強(qiáng)的金融分析、策劃能力和金融創(chuàng)新能力；需要時(shí)刻關(guān)注了解我國(guó)對(duì)外方針政策、金融理論前沿和國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)態(tài)；具有較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力，以及獲取信息和處理信息的能力；具有扎實(shí)的數(shù)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，掌握基本的數(shù)學(xué)建模技巧和進(jìn)行金融市場(chǎng)實(shí)證研究的技能。因此，金融工程具有鮮明的定量化分析的特點(diǎn)。
1.2 市場(chǎng)需求
隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展，金融工程人才的需求從數(shù)量上、結(jié)構(gòu)上都發(fā)生了巨大變化。金融業(yè)的全面開(kāi)放將加快金融業(yè)的發(fā)展速度，從而必然需求更大數(shù)量的金融工程人才。①
隨著我國(guó)金融業(yè)國(guó)際化和現(xiàn)代化的快速推進(jìn)，國(guó)際上對(duì)金融工程人才的需求變化也將影響到國(guó)內(nèi)，對(duì)金融工程人才的要求也越來(lái)越高。無(wú)論是對(duì)從業(yè)人員的知識(shí)、技能和素質(zhì)方面的要求，還是熟練掌握并自如運(yùn)用各種技術(shù)的能力方面的要求都會(huì)越來(lái)越高。從總體趨勢(shì)看，今后對(duì)金融工程人才的需求主要集中在對(duì)高層次、國(guó)際化、復(fù)合型的金融工程人才上。
1.3 國(guó)內(nèi)外培養(yǎng)模式
國(guó)外一些著名大學(xué)目前只設(shè)有金融工程相關(guān)的本科課程，而沒(méi)有金融工程本科學(xué)位，國(guó)外獨(dú)立的金融工程專業(yè)培養(yǎng)設(shè)立在碩士研究生階段。美國(guó)高校在實(shí)施學(xué)位教育時(shí)，根據(jù)其自身的特點(diǎn)而將金融工程專業(yè)碩士學(xué)位教育項(xiàng)目開(kāi)設(shè)在不同的院系，其課程設(shè)置具有不同的側(cè)重點(diǎn)，培養(yǎng)的相關(guān)學(xué)位有三種：設(shè)在商學(xué)院的金融工程碩士，強(qiáng)調(diào)金融工程的應(yīng)用性，注重學(xué)生金融工程方案的實(shí)施與管理能力的培養(yǎng)；設(shè)在工程學(xué)院的金融工程碩士，強(qiáng)調(diào)金融工程的工程化，注重學(xué)生的工程化方法的訓(xùn)練；設(shè)在數(shù)學(xué)學(xué)院的金融數(shù)學(xué)碩士，強(qiáng)調(diào)金融工程的數(shù)理分析基礎(chǔ)。②
20世紀(jì)90年代中期，從國(guó)外引入金融工程后，國(guó)內(nèi)金融工程的教學(xué)和科研迅速發(fā)展起來(lái)，金融工程在實(shí)踐中的應(yīng)用也越來(lái)越廣泛，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域?qū)鹑诠こ倘瞬诺男枨笕找嬖鲩L(zhǎng)。為了適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要，我國(guó)的許多大學(xué)也開(kāi)始了金融工程人才培養(yǎng)的探索。
目前，國(guó)內(nèi)外的金融工程專業(yè)設(shè)置存在很大的區(qū)別。截止到2010年，我國(guó)共有36所高校開(kāi)設(shè)了金融工程本科專業(yè)。其中，財(cái)經(jīng)院校22所、綜合性大學(xué)6所、理工院校8所。還有更多的高校設(shè)置了金融工程碩士和博士專業(yè)或者開(kāi)設(shè)金融工程類課程。③
金融工程是具有鮮明實(shí)踐特性的學(xué)科，為了更好地讓學(xué)生掌握金融工程專業(yè)的基本理論和基本技能，必須完善和加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)。因此，設(shè)有金融工程專業(yè)的院校中大多有自己專門的金融工程實(shí)驗(yàn)室，其中相當(dāng)一批高校的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室在全國(guó)具有一定的影響力，對(duì)推進(jìn)相關(guān)教學(xué)與科研都起到了重要的作用。④
2 金融工程實(shí)驗(yàn)課程設(shè)計(jì)
依據(jù)金融工程專業(yè)的學(xué)科特性， 從我國(guó)目前的實(shí)際需求來(lái)看，財(cái)經(jīng)類大學(xué)培養(yǎng)的金融工程專業(yè)的本科生應(yīng)是屬于應(yīng)用型金融技術(shù)人才，應(yīng)具備全面扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)金融理論基礎(chǔ)，具有一定的數(shù)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，具有一定的計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力，以及獲取信息和處理信息的能力，掌握基本的數(shù)學(xué)建模技巧和熟練進(jìn)行金融市場(chǎng)實(shí)證研究的技能。⑤
目前我校在實(shí)驗(yàn)課程建設(shè)方面取得了初步的成果，已經(jīng)擁有了金融工具模擬設(shè)計(jì)、證券市場(chǎng)行情分析、證券交易模擬、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)銀行實(shí)訓(xùn)等實(shí)驗(yàn)課程。金融工具模擬設(shè)計(jì)課程有助于學(xué)生深入理解金融工程的基本原理，運(yùn)用已有產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新設(shè)計(jì)；證券市場(chǎng)行情分析課程可以使學(xué)生運(yùn)用證券投資分析的基本方法研判市場(chǎng)行情走勢(shì)并掌握證券投資組合的數(shù)量分析方法；證券交易模擬、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)銀行實(shí)訓(xùn)等課程則可以鍛煉學(xué)生在證券交易、投資管理、銀行業(yè)務(wù)等金融市場(chǎng)實(shí)際業(yè)務(wù)中的操作能力。
然而，我校金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)課程體系在金融工程專業(yè)中涉及到的定量化模型的計(jì)算機(jī)數(shù)值計(jì)算還處于空白。為了培養(yǎng)學(xué)生熟練運(yùn)用金融數(shù)理模型和信息技術(shù)的理論和方法解決金融市場(chǎng)中實(shí)際問(wèn)題的能力，對(duì)于該實(shí)驗(yàn)課程的設(shè)計(jì)基本包含金融工程專業(yè)的全部數(shù)理模型，初步考慮包含如下五個(gè)模塊：
模塊一為股票市場(chǎng)投資分析，主要介紹基于股票市場(chǎng)數(shù)據(jù)的定量化分析，包括股票收益率的計(jì)算、股票波動(dòng)性分析、Copula函數(shù)與相關(guān)性度量、股票價(jià)值評(píng)估與股票市場(chǎng)的有效性檢驗(yàn)。模塊二為投資組合理論與資本資產(chǎn)定價(jià)模型，主要介紹基于投資組合理論的定量化模型，包括投資組合分析、資本資產(chǎn)定價(jià)模型與 系數(shù)分析以及基于高頻數(shù)據(jù)的 值的計(jì)算。模塊三為固定收益證券分析與定價(jià)，主要對(duì)固定收益證券作定量化分析，包括固定收益證券基本概念、固定收益證券定價(jià)、敏感性分析與可轉(zhuǎn)債分析。模塊四為金融風(fēng)險(xiǎn)分析與度量，主要對(duì)金融市場(chǎng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)作定量化分析，包括VaR的計(jì)算、Z評(píng)分模型與KMV模型。模塊五為金融衍生產(chǎn)品分析與定價(jià)，主要介紹衍生產(chǎn)品的定價(jià)模型及價(jià)格敏感性分析，包括遠(yuǎn)期與互換定價(jià)、B-S期權(quán)定價(jià)模型、期權(quán)定價(jià)的二叉樹(shù)模型以及期權(quán)價(jià)格的敏感性指標(biāo)。
以上模塊中的每一部分內(nèi)容從實(shí)驗(yàn)?zāi)康摹?shí)驗(yàn)理論、實(shí)驗(yàn)工具、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與實(shí)驗(yàn)報(bào)告五個(gè)方面展開(kāi)，分別介紹本章實(shí)驗(yàn)的目的、金融數(shù)理模型、軟件的命令與函數(shù)、實(shí)驗(yàn)的具體內(nèi)容以及實(shí)驗(yàn)報(bào)告所應(yīng)包含的具體內(nèi)容。
同時(shí)，在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)與教學(xué)手段上，擬設(shè)計(jì)多層次的教學(xué)體系，通過(guò)實(shí)踐教學(xué)、案例教學(xué)、項(xiàng)目教學(xué)相結(jié)合的方案來(lái)提升教學(xué)效果。每一部分的基本的實(shí)驗(yàn)教學(xué)可以提高學(xué)生的動(dòng)手能力，使學(xué)生將金融工程理論結(jié)合一定的信息技術(shù)方法，通過(guò)具體的數(shù)據(jù)、模型分析解決具體的實(shí)際問(wèn)題。案例教學(xué)會(huì)使學(xué)生更加了解現(xiàn)實(shí)世界的復(fù)雜性，而項(xiàng)目教學(xué)則可以使學(xué)生真正參與到解決問(wèn)題的過(guò)程中，系統(tǒng)地解決一個(gè)具體問(wèn)題，這些體驗(yàn)都有利于提高知識(shí)的掌握程度，培養(yǎng)學(xué)生分析解決實(shí)際問(wèn)題的能力。
3 結(jié)束語(yǔ)
金融工程學(xué)是融金融理論、工程化方法和信息技術(shù)于一體的交叉邊緣性學(xué)科。金融工程人才不僅需要掌握經(jīng)濟(jì)金融的基本理論，還需要掌握現(xiàn)代數(shù)學(xué)知識(shí)，更重要的是能夠熟練運(yùn)用現(xiàn)代計(jì)算技術(shù)解決金融計(jì)算問(wèn)題。因此，開(kāi)展定量化模型在金融工程試驗(yàn)課程中的應(yīng)用研究，開(kāi)設(shè)金融工程實(shí)驗(yàn)課程，有利于完善我校的金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程體系，實(shí)現(xiàn)金融工程專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)適應(yīng)市場(chǎng)需求的高層次、國(guó)際化、復(fù)合型的金融工程人才。
基金項(xiàng)目：本文是天津財(cái)經(jīng)大學(xué)校級(jí)教改項(xiàng)目的中期研究成果
注釋
① 徐慧賢，金樁.對(duì)金融工程學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的探析[J].內(nèi)蒙古師范大學(xué)學(xué)報(bào)，2009（22）.
② 文忠橋，李陽(yáng).金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系研究[J].中國(guó)證券期貨，2010.1.
③ 李建英.地方財(cái)經(jīng)院校金融工程實(shí)驗(yàn)室建設(shè)、管理與實(shí)踐研究[J].中國(guó)證券期貨，2011.12.
摘要：金融工程是一門利用工程技術(shù)原理和方法，開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)與實(shí)施新型金融產(chǎn)品服務(wù)和創(chuàng)造性地解決金融問(wèn)題的新興學(xué)科。文章分析了金融工程是金融科學(xué)發(fā)展的必然要求，論述了金融工程的理論架構(gòu)和技術(shù)基礎(chǔ)，從三個(gè)方面探討了我國(guó)金融工程科學(xué)的建立和發(fā)展。
關(guān)鍵詞：金融工程；學(xué)科定位；人才培養(yǎng)
一、金融工程是金融科學(xué)發(fā)展的必然要求
20世紀(jì)50年代以前，金融學(xué)基本處于對(duì)事物的定性分析，即描述性階段。它由描述階段向定量分析階段的轉(zhuǎn)變始于馬柯維茨的風(fēng)險(xiǎn)投資組合理論，該理論奠定了現(xiàn)代金融定量分析的基礎(chǔ)。1952年，馬科維茨（Markowitz）在結(jié)合奧斯本（Osbeme）的股票價(jià)格遵循隨機(jī)游走的期望收益率分布的基礎(chǔ)上，在《金融雜志》上發(fā)表了資產(chǎn)組合選擇一文，把投資的收益或回報(bào)定義為其可能結(jié)果的期望值，把風(fēng)險(xiǎn)定義為平均值的方差，這種均值—方差模型使數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法可以應(yīng)用到資產(chǎn)組合選擇的研究中。法瑪（Fama）在奧斯本（Osbeme）通過(guò)理性無(wú)偏的方式設(shè)定投資者主觀概率的基礎(chǔ)上，建構(gòu)并形成了有效市場(chǎng)假設(shè)（EMH），并進(jìn)一步細(xì)分了三種有效市場(chǎng)，從而說(shuō)明了價(jià)格反映所有的公開(kāi)信息，已知的信息對(duì)獲利沒(méi)有價(jià)值的結(jié)論。隨后的夏普（sharp）、利特納（Litner）和莫辛（Mossin）將EMH和馬科維茨的資產(chǎn)選擇理論相結(jié)合，建立了一個(gè)以一般均衡框架中的理性預(yù)期為基礎(chǔ)的投資者行為模型CAPM，說(shuō)明了市場(chǎng)上的超額回報(bào)率是由于承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)才形成的結(jié)論。布萊克、斯科爾斯、默頓等人進(jìn)一步相繼拓展了上述研究，提出了套利定價(jià)模型（APT）、期權(quán)定價(jià)模型（OPT）等。至此，20世紀(jì)70年代以有效市場(chǎng)假說(shuō)為基礎(chǔ)，以資本資產(chǎn)定價(jià)模型和現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論為支撐的標(biāo)準(zhǔn)金融理論確立了其在金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的正統(tǒng)定位，成為當(dāng)代金融理論的主流和范式。80年代末期，動(dòng)態(tài)套期保值策略組合保險(xiǎn)的創(chuàng)始人里蘭得（H·Leland）和國(guó)際著名期權(quán)理論學(xué)者魯賓斯泰（J·Rubinstein）開(kāi)始提出“金融工程”的概念。1988年，金融學(xué)家芬納迪（D·Finnerty）則基于公司財(cái)務(wù)對(duì)金融工程作出了較為完整的解釋。自20世紀(jì)70年代以來(lái)，西方發(fā)達(dá)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)所面臨的經(jīng)營(yíng)環(huán)境日趨復(fù)雜多變，價(jià)格波動(dòng)頻繁，風(fēng)險(xiǎn)與日俱增。為求生存和發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷地進(jìn)行更深層次的金融創(chuàng)新。20世紀(jì)80年代風(fēng)起云涌的金融創(chuàng)新浪潮成為了西方金融領(lǐng)域最為活躍和突出的變化之一，伴隨著金融創(chuàng)新，發(fā)達(dá)國(guó)家公司理財(cái)、銀行業(yè)和投資業(yè)得到了迅速的擴(kuò)張和發(fā)展，金融工程作為金融創(chuàng)新活動(dòng)發(fā)展到成熟階段的產(chǎn)物，很快便滲透到了商業(yè)銀行等金融實(shí)務(wù)部門。可以說(shuō)，金融工程的產(chǎn)生順應(yīng)了國(guó)際金融經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展的潮流。
二、金融工程的理論架構(gòu)和技術(shù)基礎(chǔ)
金融工程將工程思維引入金融領(lǐng)域，綜合地采用各種工程技術(shù)方法（包括數(shù)學(xué)建模、數(shù)值計(jì)算、網(wǎng)絡(luò)圖解、仿真模擬、分解與組合等）設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和實(shí)施新型的金融產(chǎn)品，創(chuàng)造性地解決金融問(wèn)題，其成果金融產(chǎn)品既包括原生和衍生的金融商品，也包括金融服務(wù)和解決金融問(wèn)題的手段和策略。其創(chuàng)新和創(chuàng)造性既意味著金融領(lǐng)域思想和思維的飛躍，即一種革命性的全新金融產(chǎn)品問(wèn)世時(shí)所具有的創(chuàng)造性，也意味著對(duì)已有觀念的重新理解與運(yùn)用，以及對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行的分解與組合。
金融工程的應(yīng)用內(nèi)容主要分為以下兩方面：一是應(yīng)用已有的各種基本的金融工具和衍生工具，對(duì)社會(huì)金融資源進(jìn)行優(yōu)化配置，最大限度地獲取利潤(rùn)、控制風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行資本經(jīng)營(yíng)。二是開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品來(lái)創(chuàng)造性地解決日益復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)預(yù)先設(shè)定的金融目標(biāo)。金融工程的核心基礎(chǔ)理論主要包括估價(jià)理論、資產(chǎn)選擇理論、資產(chǎn)定價(jià)均衡理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論、有效市場(chǎng)的均衡理論、匯率與利率理論等，但是這些理論的應(yīng)用只有借助于技術(shù)方法的支持，才能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的操作工具。因此，金融工程更注重于綜合采用決策科學(xué)、系統(tǒng)理論、計(jì)算機(jī)信息處理和智能化技術(shù)等當(dāng)代前沿的科學(xué)技術(shù)方法展開(kāi)實(shí)證分析，通過(guò)從基本的代數(shù)知識(shí)、微積分、線性代數(shù)到微分方程，運(yùn)籌學(xué)和優(yōu)化技術(shù)，乃至模糊數(shù)學(xué)、博弈論（包括微分對(duì)策）、概率論、隨機(jī)過(guò)程和其他隨機(jī)分析理論方法（包括倒向隨機(jī)微分方程）的應(yīng)用，設(shè)計(jì)優(yōu)化算法或建立仿真模型，對(duì)金融活動(dòng)進(jìn)行精確的定量研究。近年來(lái)，隨著金融工程的進(jìn)一步發(fā)展和各學(xué)科的相互滲透，各種自然科學(xué)的前沿理論和最新工程技術(shù)（如混沌理論、小波理論、遺傳算法、復(fù)雜系統(tǒng)理論、人工智能技術(shù)（包括知識(shí)工程、專家系統(tǒng)和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等）、模擬退火方法、面向?qū)ο蠓椒ǖ龋┮呀?jīng)或正在成為金融工程重要的技術(shù)基礎(chǔ)與實(shí)踐工具。
三、建立和發(fā)展我國(guó)的金融工程科學(xué)
首先要充分認(rèn)識(shí)到建立和發(fā)展金融工程對(duì)我國(guó)整個(gè)金融科學(xué)向更高水平層次發(fā)展的重要性。金融工程的產(chǎn)生不過(guò)十余年，在把金融科學(xué)的研究推進(jìn)到一個(gè)新的發(fā)展階段的同時(shí)，對(duì)金融產(chǎn)業(yè)乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域產(chǎn)生了極其深遠(yuǎn)的影響。這不僅僅因?yàn)榻鹑诠こ痰膶?shí)踐提高了經(jīng)濟(jì)生活中的貨幣化程度，而且由于金融工程大量運(yùn)用運(yùn)籌學(xué)技術(shù)、仿真模擬技術(shù)、自動(dòng)化技術(shù)等先進(jìn)手段對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估，使得金融新產(chǎn)品的定價(jià)更符合市場(chǎng)要求，使金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制更趨完善，經(jīng)濟(jì)效益顯著提高，促進(jìn)了各種資源在全球范圍內(nèi)的高效配置，從根本上改變了金融業(yè)傳統(tǒng)的運(yùn)作模式，極大地促進(jìn)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。金融工程作為金融創(chuàng)新發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，同時(shí)又為更高層次的金融科學(xué)創(chuàng)新提供了理論基礎(chǔ)和技術(shù)支持。然而我國(guó)目前金融學(xué)科水平尚處于由描述性階段向定量分析型階段轉(zhuǎn)變的時(shí)期，明顯滯后于國(guó)際金融科學(xué)水平的發(fā)展。由于我國(guó)金融理論研究長(zhǎng)期以來(lái)停留在傳統(tǒng)內(nèi)容和簡(jiǎn)單的政策研究上，忽視了數(shù)學(xué)科學(xué)、工程技術(shù)科學(xué)與金融實(shí)踐的結(jié)合運(yùn)用，使理論嚴(yán)重脫離實(shí)踐，遠(yuǎn)遠(yuǎn)適應(yīng)不了我國(guó)金融業(yè)發(fā)展對(duì)相關(guān)理論應(yīng)用研究和人才培養(yǎng)的要求。因此，我們應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到金融工程作為現(xiàn)代金融科學(xué)的制高點(diǎn)對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的巨大推動(dòng)作用，從現(xiàn)在起圍繞金融工程學(xué)科的發(fā)展建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)金融理論研究的定量化、工程化、產(chǎn)業(yè)化為目標(biāo)，建立起我國(guó)真正意義上的現(xiàn)代金融科學(xué)。
其次，合理定位我國(guó)的金融工程研究。金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在一定程度上，金融具有左右和駕馭經(jīng)濟(jì)局勢(shì)的力量。一方面，高科技與金融的結(jié)合，不斷推動(dòng)著金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融業(yè)以超乎尋常的速度深化著與社會(huì)各個(gè)層面的聯(lián)系，極大地推進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展。另一方面，現(xiàn)代金融所具有的復(fù)雜性，以及迅速膨脹的游離于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的國(guó)際資本的流動(dòng)性，又必然加大風(fēng)險(xiǎn)防范和金融監(jiān)管的難度。從某種意義上講，誰(shuí)能在復(fù)雜的金融活動(dòng)中掌握主動(dòng)權(quán)，誰(shuí)就能在全球經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。在全球經(jīng)濟(jì)日趨一體化的今天，國(guó)際金融活動(dòng)的各個(gè)層面越來(lái)越依賴于金融工程技術(shù)的應(yīng)用。中國(guó)作為世界開(kāi)放經(jīng)濟(jì)中的一員，引進(jìn)消化西方金融業(yè)的先進(jìn)技術(shù)，積極向國(guó)際慣例靠攏已是無(wú)可避免，建立和發(fā)展金融工程對(duì)我國(guó)正在轉(zhuǎn)軌中的經(jīng)濟(jì)金融制度變遷具有重要的現(xiàn)實(shí)價(jià)值。當(dāng)前我國(guó)金融工程研究和應(yīng)用的定位應(yīng)根據(jù)中國(guó)金融制度的特點(diǎn)和金融發(fā)展水平的實(shí)際確定，必須從我國(guó)金融安全和發(fā)展效益這兩個(gè)戰(zhàn)略基礎(chǔ)出發(fā)做出選擇。建議我國(guó)盡快在有關(guān)高校和金融機(jī)構(gòu)建立起跨學(xué)科的金融工程研究中心，將國(guó)家的金融競(jìng)爭(zhēng)力與國(guó)家安全聯(lián)系起來(lái)思考，加快金融工程研究成果的應(yīng)用轉(zhuǎn)化，推動(dòng)我國(guó)金融工程的研究與發(fā)展。
第三，金融工程的學(xué)科定位和人才培養(yǎng)。金融工程是一門融合金融學(xué)、管理工程學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)等學(xué)科理論與方法為一體的新興的交叉學(xué)科。按我國(guó)目前高校的學(xué)科分類目錄，可以將它放在金融學(xué)科，也可以將它放在管理工程學(xué)科。19世紀(jì)90年代初期才基本定型的金融工程在短短數(shù)年間就顯示出巨大的生命力與廣闊的發(fā)展前景。一方面體現(xiàn)在國(guó)外眾多的金融實(shí)業(yè)界人士開(kāi)始實(shí)際應(yīng)用金融工程的理論和方法從事金融創(chuàng)新和金融管理。另一方面也體現(xiàn)在國(guó)外許多高等學(xué)校已將金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)作為重要任務(wù)。隨著我國(guó)金融改革的不斷深化，理論界和金融實(shí)務(wù)部門越來(lái)越重視引進(jìn)與吸收國(guó)外先進(jìn)的金融工程理論和技術(shù)，國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行總行的領(lǐng)導(dǎo)已對(duì)金融工程的學(xué)科設(shè)立有過(guò)多次批示，國(guó)家自然科學(xué)基金委已將金融工程作為一項(xiàng)重要內(nèi)容列入名為“金融數(shù)學(xué)、金融工程及金融管理”的九五重大研究項(xiàng)目，與此同時(shí)相當(dāng)數(shù)量的金融工程方面的學(xué)術(shù)論文以及著作和譯著得以發(fā)表出版。但是總的來(lái)說(shuō)，我國(guó)對(duì)于金融工程尚處于系統(tǒng)介紹和初步研究的階段，需要我們對(duì)金融工程的研究和人才的培養(yǎng)給予更多的關(guān)注。我國(guó)早期的金融工程研究主要是在一些理工科大學(xué)的管理科學(xué)與工程博士點(diǎn)下作為一個(gè)研究方向展開(kāi)的，作為我國(guó)高校的一個(gè)新興專業(yè)，它的發(fā)展模式與其他專業(yè)有所不同。該專業(yè)最先是在博士階段開(kāi)展的，然后依次下延至碩士、本科階段，這是由金融工程專業(yè)所涉及的知識(shí)廣度與深度決定的。目前我國(guó)博士、碩士階段金融工程專業(yè)的人才培養(yǎng)主要是基于金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理方面的理論和應(yīng)用研究。對(duì)于金融工程本科專業(yè)的學(xué)生培養(yǎng)，首先要有一個(gè)合理的定位。我國(guó)金融工程本科專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)立足于使學(xué)生熟練地運(yùn)用已有的金融產(chǎn)品定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理模型，并具有一定的金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)能力的金融工程師人才。金融工程專業(yè)的課程體系應(yīng)包括三個(gè)層次：第一層次，基礎(chǔ)理論，包括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)等。第二層次為技術(shù)方法，包括高等數(shù)學(xué)、線性代數(shù)、概率與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、運(yùn)籌學(xué)、經(jīng)濟(jì)博弈論、統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量金融學(xué)、隨機(jī)過(guò)程、軟件基礎(chǔ)與應(yīng)用、數(shù)據(jù)庫(kù)原理等。第三層次為專業(yè)知識(shí)，包括金融工程、期貨期權(quán)與特種衍生證券、財(cái)務(wù)管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等。金融工程作為一門實(shí)踐性很強(qiáng)的科學(xué)，不僅要求學(xué)生掌握相當(dāng)程度的數(shù)理金融知識(shí)，而且要求學(xué)生具備一定的計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用能力。因此，必須建立金融工程模擬實(shí)驗(yàn)室，針對(duì)金融工程領(lǐng)域二十多個(gè)具有代表性的金融模型進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)教學(xué)，考慮到經(jīng)濟(jì)成本和計(jì)算機(jī)的兼容問(wèn)題，在Excel（電子表格上）就可以完成這些模擬實(shí)驗(yàn)，且學(xué)生易于掌握使用。同時(shí)該專業(yè)學(xué)生應(yīng)該至少熟悉一門計(jì)算機(jī)語(yǔ)言（如C語(yǔ)言、Fortran、Basic等），學(xué)會(huì)一門以上軟件應(yīng)用（如Excel、Spss、SAS、Matlab、Eview等），只有這樣，學(xué)生才能夠靈活運(yùn)用所學(xué)的金融工程專業(yè)知識(shí)，成為真正的金融工程師人才。
投資學(xué)：與股市最相關(guān)的專業(yè)顯然是投資學(xué)，在我國(guó)，投資學(xué)專業(yè)是最近幾年才從金融學(xué)專業(yè)中脫離出來(lái)的。應(yīng)屆畢業(yè)生的第一份工作一般都是一線的操作員，因?yàn)闆](méi)有任何單位會(huì)讓一個(gè)沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)的員工進(jìn)入管理層，即使是基層管理崗位。同投資學(xué)一樣，金融工程、保險(xiǎn)學(xué)、證券投資管理等專業(yè)也都是先后脫胎于金融學(xué)專業(yè)。上述專業(yè)的畢業(yè)生在面對(duì)金融行業(yè)單位招聘時(shí)，機(jī)會(huì)幾乎是均等的。所以，我們經(jīng)常能見(jiàn)到在銀行上班的投資學(xué)專業(yè)畢業(yè)生，在證券公司上班的金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)生。
金融工程、金融學(xué)與國(guó)際金融：大部分金融類專業(yè)都是從金融學(xué)專業(yè)衍生而來(lái)，金融工程和國(guó)際金融也不例外。三者的最大區(qū)別在于，金融工程更偏微觀一些，主要教授金融行業(yè)內(nèi)的技術(shù)、操作和原理；金融學(xué)則更偏向宏觀，管理的成分更多一些。從課程上看，最直觀的便是對(duì)數(shù)學(xué)的要求不一樣，金融工程一般要多出線性代數(shù)和高等數(shù)學(xué)的內(nèi)容，其專業(yè)課程也更多地以數(shù)學(xué)工具作為基礎(chǔ)。國(guó)際金融因其涉及到對(duì)外金融業(yè)務(wù)，故對(duì)英語(yǔ)的要求會(huì)更高。
金融工程與證券投資管理：很多高校的金融工程專業(yè)就包含證券投資管理方向，比如東北財(cái)經(jīng)大學(xué)。但如果沒(méi)有特別說(shuō)明，證券投資管理就只屬于金融工程專業(yè)同學(xué)學(xué)習(xí)課程中的部分內(nèi)容。
證券投資管理專業(yè)是由于股市熱鬧而選擇金融類專業(yè)考生的“正選”。其實(shí)普通高校的該專業(yè)畢業(yè)生中只有極少數(shù)才會(huì)謀求到預(yù)期的高薪高職，也并不能很快憑借專業(yè)知識(shí)通過(guò)炒股而獲得收益，只能進(jìn)入證券公司從普通的職員做起，這種工作機(jī)會(huì)使畢業(yè)生面臨很多競(jìng)爭(zhēng)。但是，科班出身畢竟比其他非專業(yè)的人機(jī)會(huì)要多，而且更容易上手和獲得認(rèn)可。畢業(yè)生要想獲得跨國(guó)投資銀行和咨詢公司的青睞，一般只有通過(guò)考研或出國(guó)留學(xué)才有一定的成功率。
保險(xiǎn)學(xué)：保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)的就業(yè)和大形勢(shì)一致，行業(yè)內(nèi)充滿機(jī)會(huì)，高薪人群日漸增多，但初級(jí)人才，也就是畢業(yè)生的待遇一般，工作壓力大而且相對(duì)比較辛苦。他們需要積累一定的工作經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)以后，才能分享到保險(xiǎn)業(yè)高速發(fā)展的成果。在可以預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)還將會(huì)有非常廣闊的發(fā)展空間。保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)專業(yè)的教學(xué)模式分為“西南模式”、“武漢模式”和“南開(kāi)模式”，其對(duì)應(yīng)的大學(xué)分別是西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)和南開(kāi)大學(xué)。保險(xiǎn)業(yè)的“黃埔軍校”是位于湖南長(zhǎng)沙的保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院。
各分段考生怎樣報(bào)考金融專業(yè)院校
由于地域關(guān)系，位于上海和北京的高校更有利于吸引優(yōu)秀的教育人才，會(huì)更快捷有效地接觸到前沿金融理念，更方便為同學(xué)們爭(zhēng)取到高端財(cái)經(jīng)人士的講座和實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，甚至在一線城市本地高校的就業(yè)機(jī)會(huì)也要多于其他高校。因此，同級(jí)別的高校，建議同學(xué)們報(bào)考地理位置更優(yōu)越的高校，也就是位于北京、上海、深圳等一線大城市的高校。
【高分段考生】清華大學(xué)、北京大學(xué)屬于金融類專業(yè)中的“超級(jí)大國(guó)”，其畢業(yè)生大部分直接進(jìn)入外資銀行或投資銀行，少部分考研和出國(guó)。中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等屬于第二梯隊(duì)，畢業(yè)生就業(yè)也不是問(wèn)題。中山大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)等屬于高分段考生的第三選擇梯隊(duì)。從近年的分?jǐn)?shù)看，高分段考生即使選擇第三梯隊(duì)，也會(huì)面臨一定的競(jìng)爭(zhēng)壓力。這些名校的研究生也是非常難考，競(jìng)爭(zhēng)激烈程度絲毫不亞于高考，其中北京大學(xué)的光華管理學(xué)院以及對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)的國(guó)際金融學(xué)專業(yè)，都名列中國(guó)最難考的五大文科專業(yè)之中。
【中分段考生】金融類專業(yè)的報(bào)考熱估計(jì)2008年仍會(huì)持續(xù)，中分段考生要想爆冷沖擊一流大學(xué)，難度會(huì)非常大。因此，一些財(cái)經(jīng)類院校和綜合類院校便是不錯(cuò)的選擇。上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院和天津財(cái)經(jīng)大學(xué)憑借其地理優(yōu)勢(shì)，師資力量雄厚，最近幾年在各類高校專業(yè)排行榜的位置都比較靠前；西南財(cái)經(jīng)大學(xué)和湖南大學(xué)的金融專業(yè)是“傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目”，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)的金融學(xué)專業(yè)在1998年被評(píng)為中國(guó)人民銀行所屬重點(diǎn)學(xué)科，而并入湖南大學(xué)之前的湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院本身就是中國(guó)人民銀行的行屬高校，教學(xué)實(shí)力雄厚且行業(yè)內(nèi)可利用資源豐富。此外，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)和廈門大學(xué)的該類專業(yè)也有不錯(cuò)的實(shí)力。
中分段考生如果一定要上金融類專業(yè)，報(bào)考本地招生數(shù)量多的院校則是比較保險(xiǎn)的選擇。
【壓線考生】壓線考生報(bào)考金融類專業(yè)有一定的風(fēng)險(xiǎn)。如果在填報(bào)志愿時(shí)選擇愿意接受調(diào)劑，往往得不到金融類專業(yè)的錄取結(jié)果。下邊推薦幾所名聲不大，但金融類專業(yè)卻很好的高校。
首選各地財(cái)經(jīng)類院校，例如江西財(cái)經(jīng)大學(xué)、南京審計(jì)學(xué)院、安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)等，這類院校的共同特點(diǎn)是開(kāi)設(shè)金融類專業(yè)的時(shí)間長(zhǎng)，專業(yè)教授多，說(shuō)直觀一點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，就是畢業(yè)時(shí)的專場(chǎng)招聘會(huì)也比其他高校多，并且當(dāng)?shù)氐恼衅竼挝灰话愣颊J(rèn)這些“牌子”。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心之一，金融發(fā)展的關(guān)鍵在于人才，而金融人才的培養(yǎng)離不開(kāi)時(shí)展的大背景。近年來(lái)，教育部啟動(dòng)并實(shí)施了卓越工程師教育培養(yǎng)計(jì)劃，提出了“著力提高學(xué)生服務(wù)國(guó)家和人民的社會(huì)責(zé)任感、勇于探索的創(chuàng)新精神和善于解決問(wèn)題的實(shí)踐能力”以及“面向工業(yè)界、面向世界、面向未來(lái)，培養(yǎng)造就一大批創(chuàng)新能力強(qiáng)、適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要的高質(zhì)量各類型的工程技術(shù)人才”的目標(biāo)。雖然該計(jì)劃主要是面向工程技術(shù)類人才的培養(yǎng)，但是，該計(jì)劃同時(shí)也指出“卓越計(jì)劃對(duì)高等教育面向社會(huì)需求培養(yǎng)人才，調(diào)整人才培養(yǎng)結(jié)構(gòu)，提高人才培養(yǎng)質(zhì)量，推動(dòng)教育教學(xué)改革，增強(qiáng)畢業(yè)生就業(yè)能力具有十分重要的示范和引導(dǎo)作用”。因此，卓越工程教育培養(yǎng)計(jì)劃不僅推動(dòng)了工程技術(shù)人才培養(yǎng)模式的改革，也必將會(huì)引導(dǎo)其他各類人才包括金融人才培養(yǎng)模式的轉(zhuǎn)變。不僅如此，隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革和對(duì)外開(kāi)放的不斷深入，我國(guó)的金融深化程度也在不斷提高。正逐步形成多層次的金融市場(chǎng)，多樣化、創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品，多元的金融機(jī)構(gòu)以及創(chuàng)新性的金融制度。而伴隨著金融體制的不斷開(kāi)放，金融的國(guó)際化程度也在不斷提高。由此可見(jiàn)，我們面臨的是一個(gè)“大金融”時(shí)代，它對(duì)金融人才的需求必將發(fā)生深刻的變化;另外，上海已經(jīng)明確提出“建設(shè)國(guó)際金融中心”的戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)金融人才的培養(yǎng)提出了更高的要求，上海理工大學(xué)作為上海市屬重點(diǎn)大學(xué)，必須要承擔(dān)起為上海國(guó)際金融中心建設(shè)培養(yǎng)大量復(fù)合型、高素質(zhì)金融人才的重任。在上述時(shí)代大背景下，金融學(xué)專業(yè)傳統(tǒng)的教學(xué)及人才培養(yǎng)模式已很難適應(yīng)新形勢(shì)下金融人才的需求，對(duì)傳統(tǒng)金融學(xué)專業(yè)教學(xué)改革已是大勢(shì)所趨。
二、金融學(xué)專業(yè)教學(xué)改革的目標(biāo)
進(jìn)行金融學(xué)專業(yè)教學(xué)改革，首先要確定改革的目標(biāo)。從卓越工程教育計(jì)劃的目標(biāo)和內(nèi)容來(lái)看，其核心理念是以學(xué)生為本，促進(jìn)學(xué)生的發(fā)展，提高其社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新能力和實(shí)踐能力，使其成為面向世界、面向未來(lái)、適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的高素質(zhì)人才。根據(jù)這一理念，結(jié)合快速發(fā)展的金融深化和上海國(guó)際金融中心建設(shè)戰(zhàn)略目標(biāo)對(duì)金融人才的需求特征，確定金融學(xué)專業(yè)教學(xué)改革的目標(biāo)是:以實(shí)驗(yàn)金融學(xué)教學(xué)體系為特色，培養(yǎng)出具有國(guó)際知識(shí)背景、適應(yīng)國(guó)情需求的高素質(zhì)、創(chuàng)新型和復(fù)合型的“卓越金融人才”。根據(jù)這一目標(biāo)，金融學(xué)專業(yè)教學(xué)改革需把握三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。(1)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求相適應(yīng)。金融深化的發(fā)展和上海國(guó)際金融中心建設(shè)戰(zhàn)略目標(biāo)，要求我們必須面向“大金融”時(shí)代培養(yǎng)出具有良好綜合素質(zhì)和多種能力的通用型金融學(xué)人才。尤其是上海理工大學(xué)作為上海市屬重點(diǎn)大學(xué)，金融人才的培養(yǎng)必須適應(yīng)上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展特別是上海國(guó)際金融中心建設(shè)對(duì)金融人才的需求。(2)理論與實(shí)踐相結(jié)合。既要讓學(xué)生掌握扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)和理論，又要指導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)和了解最新的金融理論。更重要的是，培養(yǎng)和引導(dǎo)學(xué)生將金融理論和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，提高其實(shí)踐能力，并在實(shí)踐的過(guò)程中培養(yǎng)其分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，以及創(chuàng)新精神和創(chuàng)造能力。(3)國(guó)際化人才的培養(yǎng)。隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的不斷開(kāi)放(這是必然趨勢(shì))，金融資源的國(guó)際流動(dòng)不斷增強(qiáng)，中國(guó)社會(huì)發(fā)展所需要的金融人才一定是適應(yīng)金融國(guó)際化的國(guó)際金融人才。因此，加大金融人才的國(guó)際化培養(yǎng)是十分重要的。
三、教學(xué)改革探索和實(shí)踐
傳統(tǒng)的金融學(xué)專業(yè)的教學(xué)主要以理論講授為主，并由教師來(lái)主導(dǎo)與控制，學(xué)生是被動(dòng)接受，其學(xué)習(xí)的積極性、主動(dòng)性受到壓制，不利于學(xué)生的實(shí)踐能力、分析與解決問(wèn)題的能力以及創(chuàng)新精神的培養(yǎng)。而且，傳統(tǒng)的金融學(xué)專業(yè)培養(yǎng)的主要是面向國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求的金融內(nèi)需型人才，缺乏國(guó)際化。顯然，這樣的教學(xué)狀況是難以滿足新時(shí)期金融人才培養(yǎng)要求的，不符合卓越工程教育的理念。
(一)調(diào)整教學(xué)內(nèi)容
1．體現(xiàn)學(xué)科交叉性隨著金融理論的發(fā)展，金融學(xué)與數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、工程學(xué)、心理學(xué)、法學(xué)等相關(guān)學(xué)科的聯(lián)系日益密切，金融學(xué)已成為一門交叉性學(xué)科。而“大金融”時(shí)代對(duì)復(fù)合型金融人才的需求，也需要我們能夠?qū)⒔鹑趯W(xué)和其他學(xué)科進(jìn)行交叉融合，對(duì)教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。為此，上海理工大學(xué)在金融學(xué)專業(yè)的教學(xué)改革中充分考慮到了金融學(xué)科的交叉性特征，并據(jù)以調(diào)整教學(xué)內(nèi)容。在課程設(shè)置上，將金融學(xué)課程與數(shù)學(xué)、法學(xué)、市場(chǎng)營(yíng)銷、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、會(huì)計(jì)學(xué)、外語(yǔ)等交叉融合，金融學(xué)專業(yè)分別開(kāi)設(shè)了金融工程概論、金融計(jì)算與建模、博弈論、經(jīng)濟(jì)法、金融法、銀行營(yíng)銷學(xué)、電子金融學(xué)、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及一些雙語(yǔ)課程。這種交叉性的課程設(shè)置適應(yīng)了“大金融”時(shí)代對(duì)復(fù)合型金融人才的需求。
2．體現(xiàn)微觀化趨勢(shì)在“大金融”時(shí)代，多層次的金融市場(chǎng)、多樣性的金融產(chǎn)品、多元化的金融機(jī)構(gòu)和持續(xù)的金融創(chuàng)新需要大量處理微觀金融問(wèn)題的金融人才。在這種金融微觀化趨勢(shì)下，金融學(xué)專業(yè)的教學(xué)應(yīng)轉(zhuǎn)變過(guò)去以宏觀金融為主、忽視微觀金融的狀況，重視和加大微觀金融課程的教學(xué)。在對(duì)過(guò)去宏觀金融課程進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整的同時(shí)，增加了微觀金融課程。在共24門金融學(xué)專業(yè)課程中，微觀金融課程開(kāi)設(shè)了14門，占比達(dá)到58%。
3．課程內(nèi)容調(diào)整與自編教材、參考書相結(jié)合過(guò)去，金融學(xué)專業(yè)使用的教材，存在著內(nèi)容重復(fù)，部分內(nèi)容陳舊過(guò)時(shí)的現(xiàn)象，降低了教學(xué)效率。為此，在組織教師對(duì)教學(xué)效果進(jìn)行研討的同時(shí)，對(duì)重復(fù)和過(guò)時(shí)的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整和改革，并根據(jù)卓越金融人才培養(yǎng)的目標(biāo)和金融形勢(shì)發(fā)展的要求，組織編寫一系列金融學(xué)專業(yè)教材和參考書，包括1)高等院校金融專業(yè)教材:《外匯管理———理論與實(shí)務(wù)》、《金融工程》、《公司金融》、《證券投資分析:理論、方法和實(shí)驗(yàn)》、《房地產(chǎn)金融》和《中央銀行學(xué)》等;2)高等院校精品課教材:《證券投資理論與實(shí)務(wù)》;3)教學(xué)參考書:《合理節(jié)稅:如何進(jìn)行個(gè)人所得稅納稅籌劃》、《商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)》、《匯市沖浪———如何進(jìn)行外匯投資》和《沙里淘金———如何投資黃金》等。這些教材已經(jīng)在多屆學(xué)生中使用，效果良好，受到了學(xué)生的歡迎，提高了教學(xué)效率。
(二)改革教學(xué)方法
卓越工程教育要求以學(xué)生為中心，培養(yǎng)學(xué)生的自我學(xué)習(xí)能力，提高學(xué)生的分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力和創(chuàng)新能力。因此，在教學(xué)方法上，改變了過(guò)去那種教師課上“滿堂灌”和學(xué)生課下死記硬背的教學(xué)方式，真正實(shí)現(xiàn)教學(xué)方法的轉(zhuǎn)變。
1．“引導(dǎo)—激發(fā)”式理論教學(xué)方法在理論教學(xué)中，采取“引導(dǎo)—激發(fā)”式理論教學(xué)法，培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題和解決復(fù)雜問(wèn)題的能力。具體包括以下三種形式。(1)案例教學(xué)法。結(jié)合教學(xué)內(nèi)容，精選國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的經(jīng)典案例和與現(xiàn)實(shí)生活聯(lián)系密切的金融事件，組織學(xué)生運(yùn)用所學(xué)的金融知識(shí)和理論，從多角度對(duì)案例進(jìn)行分析和討論。(2)主題辯論法。就一些重要的、熱點(diǎn)的理論觀點(diǎn)或論題組織學(xué)生進(jìn)行討論和辯論，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。(3)微型報(bào)告法。每章內(nèi)容講完之后，教師會(huì)提出一些問(wèn)題讓大家回去思考、研究，做成小論文或報(bào)告，下次上課時(shí)請(qǐng)一位同學(xué)做約10分鐘的微型報(bào)告，之后對(duì)報(bào)告內(nèi)容、PPT質(zhì)量和報(bào)告方式進(jìn)行簡(jiǎn)短討論。以上三種方法都是通過(guò)在學(xué)生中間組織學(xué)習(xí)小組，引導(dǎo)組內(nèi)和組間的學(xué)生分析、討論和辯論，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性，培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。引導(dǎo)—激發(fā)式教學(xué)方法不僅提高了學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力，也培養(yǎng)了學(xué)生的口頭表達(dá)能力、研究和寫作能力。而且，課堂上的討論、辯論和報(bào)告以及團(tuán)隊(duì)之間的協(xié)作也有助于提高學(xué)生的溝通交際能力，養(yǎng)成良好的社交禮儀，從而進(jìn)一步提高了學(xué)生的綜合素質(zhì)。
2．建立教學(xué)網(wǎng)站在傳統(tǒng)的金融學(xué)專業(yè)教學(xué)中，師生的互動(dòng)交流主要是在課堂上，課下，老師和學(xué)生很少有機(jī)會(huì)互動(dòng)交流，這不利于學(xué)生學(xué)習(xí)積極性的提高。為了在課堂之外加強(qiáng)師生之間的交流，進(jìn)一步提高學(xué)生的自我學(xué)習(xí)能力，通過(guò)教學(xué)網(wǎng)站的建設(shè)(包括外網(wǎng)和內(nèi)網(wǎng)建設(shè))，將現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)教學(xué)手段運(yùn)用于一些傳統(tǒng)金融學(xué)專業(yè)課程中，進(jìn)一步拓展教學(xué)空間。目前，金融學(xué)專業(yè)的所有課程都已通過(guò)學(xué)校課程中心網(wǎng)，建立了自己的網(wǎng)站，學(xué)生可通過(guò)該網(wǎng)站獲得PPT教案、教學(xué)大綱、習(xí)題及答案等相關(guān)教學(xué)信息，并可與教師在線交流，收到了良好的效果。
3．創(chuàng)新考核方式和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)過(guò)去，學(xué)生的考核方式采用“一考定成敗”的考試模式，不利于學(xué)生創(chuàng)新能力培養(yǎng)和綜合素質(zhì)的提高。現(xiàn)在的考核模式將教學(xué)過(guò)程考核與期末考試有機(jī)結(jié)合，不再主要以筆試的試卷成績(jī)作為考核的唯一標(biāo)準(zhǔn)，而更加注重平時(shí)的綜合表現(xiàn)和綜合素質(zhì)，學(xué)生平時(shí)分占總成績(jī)之比甚至達(dá)到40%。而平時(shí)成績(jī)主要是對(duì)各小組的工作進(jìn)行綜合評(píng)定，小組成員共享同等成績(jī)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)包括小組成員遵守課堂紀(jì)律情況、小組討論情況、報(bào)告幻燈的質(zhì)量、交流發(fā)言情況、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力等。總之，新的考核方式更注重對(duì)學(xué)生綜合素質(zhì)的考核。
(三)構(gòu)建一體化實(shí)驗(yàn)金融學(xué)教學(xué)體系
卓越工程教育計(jì)劃要求:要改變過(guò)去重理論輕實(shí)踐的教學(xué)模式，重視和加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，著力提高學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力。金融學(xué)是一門應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科，需要學(xué)生具有較強(qiáng)的操作能力。而要達(dá)到這一目的，只有通過(guò)實(shí)踐教學(xué)，才能有效培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力。為此，金融學(xué)專業(yè)通過(guò)課堂教學(xué)的情景模擬、實(shí)驗(yàn)?zāi)M、校外實(shí)踐拓展和畢業(yè)實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)的強(qiáng)化管理，建立了一套以實(shí)驗(yàn)金融學(xué)教學(xué)體系為特色的實(shí)踐教學(xué)體系。
1．開(kāi)展情景模擬的課堂教學(xué)通過(guò)事先向?qū)W生提供一定的背景和分配角色，模擬時(shí)要求其以角色身份完成一定的活動(dòng)或任務(wù)的情景模擬教學(xué)，提高學(xué)生一定的金融業(yè)務(wù)能力。如，在金融概論(A)課程中，結(jié)合金融市場(chǎng)相關(guān)內(nèi)容，要求不同的小組分別扮演擁有項(xiàng)目的創(chuàng)業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)(VC)、私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)(PE)以及投資銀行等，就創(chuàng)業(yè)者如何吸引資金投資、VC和PE如何選擇投資項(xiàng)目、投資銀行如何輔導(dǎo)項(xiàng)目上市等情景開(kāi)展模擬教學(xué)，受到學(xué)生歡迎。
2．建立實(shí)驗(yàn)室的實(shí)驗(yàn)?zāi)M(1)進(jìn)行金融模擬實(shí)驗(yàn)教學(xué)及模擬方案設(shè)計(jì)是金融專業(yè)實(shí)踐訓(xùn)練的基本環(huán)節(jié)。本專業(yè)依托國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)與管理教學(xué)示范中心，籌建了商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)模擬實(shí)驗(yàn)室、金融衍生品業(yè)務(wù)模擬實(shí)驗(yàn)室、期貨與證券模擬實(shí)驗(yàn)室，開(kāi)設(shè)了商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)、金融衍生品業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券投資、金融理財(cái)模擬等實(shí)驗(yàn)課程，并要求學(xué)生能借助金融模擬軟件，設(shè)計(jì)各種業(yè)務(wù)模擬方案，從而提高了學(xué)生在將來(lái)實(shí)際工作中應(yīng)對(duì)實(shí)際問(wèn)題的能力。(2)申請(qǐng)并獲得上海市教委2011年度“上海理工大學(xué)金融學(xué)專業(yè)研究教學(xué)型實(shí)驗(yàn)室建設(shè)”項(xiàng)目。目前，該實(shí)驗(yàn)室正在建設(shè)中。本專業(yè)以兩個(gè)金融實(shí)驗(yàn)基地為依托，把金融學(xué)專業(yè)的課堂教學(xué)與計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)、先進(jìn)的計(jì)算軟件結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)了金融學(xué)專業(yè)教學(xué)模式的根本改變，進(jìn)一步提升教學(xué)水平。
3．拓展校外的實(shí)踐通過(guò)校友網(wǎng)絡(luò)，努力拓展校外實(shí)習(xí)、實(shí)踐基地，通過(guò)校外實(shí)習(xí)、實(shí)踐基地建設(shè)，為學(xué)生搭建實(shí)踐、實(shí)習(xí)平臺(tái)，為培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐能力以及認(rèn)識(shí)社會(huì)、適應(yīng)社會(huì)能力提供了更加廣闊的舞臺(tái)。如，財(cái)政金融系通過(guò)組織“上海理工大學(xué)管理學(xué)院金融界校友沙龍”活動(dòng)，積極拓展校外的實(shí)踐基地。
4．強(qiáng)化專業(yè)實(shí)習(xí)和畢業(yè)實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)的管理專業(yè)實(shí)習(xí)是實(shí)踐教學(xué)的重要環(huán)節(jié)。為提高學(xué)生校外實(shí)習(xí)效果，本專業(yè)對(duì)學(xué)生的專業(yè)實(shí)習(xí)進(jìn)行認(rèn)真的組織規(guī)劃，畢業(yè)實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師在學(xué)生實(shí)習(xí)過(guò)程中，通過(guò)電話與實(shí)習(xí)單位聯(lián)系，以了解并監(jiān)督學(xué)生的實(shí)習(xí)情況，實(shí)習(xí)結(jié)束后，必須交一份實(shí)習(xí)報(bào)告，指導(dǎo)老師根據(jù)實(shí)習(xí)報(bào)告的內(nèi)容、格式及規(guī)范進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)閱、打分，最后綜合評(píng)定畢業(yè)實(shí)習(xí)成績(jī)。通過(guò)以上四個(gè)方面的建設(shè)，初步搭建了一體化的實(shí)驗(yàn)金融學(xué)教學(xué)體系。該實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系調(diào)動(dòng)了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和主動(dòng)性，提高了他們對(duì)金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)和實(shí)際操作能力;進(jìn)一步增強(qiáng)了學(xué)生認(rèn)識(shí)社會(huì)、適應(yīng)社會(huì)的能力。近年來(lái)，上海理工大學(xué)金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生無(wú)論是在上海市大學(xué)生創(chuàng)新活動(dòng)計(jì)劃項(xiàng)目，還是在一些沙盤推演競(jìng)賽中都表現(xiàn)出較高的實(shí)踐和創(chuàng)新能力。如由金融學(xué)專業(yè)學(xué)生組成的團(tuán)隊(duì)分別獲得了2011年全國(guó)大學(xué)生管理決策模擬大賽半決賽一等獎(jiǎng)、第三屆全國(guó)高校“創(chuàng)意•創(chuàng)新•創(chuàng)業(yè)”電子商務(wù)挑戰(zhàn)賽上海賽區(qū)決賽二等獎(jiǎng)等，另外，他們還獲得2011年上海市大學(xué)生創(chuàng)新活動(dòng)計(jì)劃項(xiàng)目———小額農(nóng)貸營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理演示系統(tǒng)。
(四)開(kāi)辦金融學(xué)第二專業(yè)
從響應(yīng)學(xué)校的卓越工程教育計(jì)劃、為社會(huì)培養(yǎng)復(fù)合型金融人才的角度出發(fā)，金融學(xué)專業(yè)開(kāi)設(shè)了金融學(xué)第二專業(yè)學(xué)位教育，并根據(jù)非金融學(xué)專業(yè)學(xué)生特點(diǎn)制定單獨(dú)的教學(xué)計(jì)劃和課程體系，提高了非金融學(xué)專業(yè)學(xué)生綜合素質(zhì)。自2007年開(kāi)辦以來(lái)，本專業(yè)已經(jīng)連續(xù)招收了四屆學(xué)生，總?cè)藬?shù)達(dá)390人，他們分別來(lái)自全校各個(gè)專業(yè)。目前，已畢業(yè)115人，為社會(huì)培養(yǎng)了一批復(fù)合型人才，顯示出上海理工大學(xué)卓越工程教育的成效。
(五)開(kāi)設(shè)金融講壇
為了拓展學(xué)生的視野，還嘗試開(kāi)設(shè)金融講壇，實(shí)行定期講座制度。要求財(cái)政金融系博士或副教授以上的教師每個(gè)學(xué)期必須為學(xué)生做一場(chǎng)學(xué)術(shù)報(bào)告，面向全校學(xué)生開(kāi)放;同時(shí)，設(shè)法邀請(qǐng)校外的金融學(xué)專家和金融實(shí)業(yè)界人士到學(xué)校做報(bào)告。至今，相繼舉辦了證券投資、國(guó)際金融、風(fēng)險(xiǎn)投資等多場(chǎng)報(bào)告。場(chǎng)場(chǎng)報(bào)告都是座無(wú)虛席。通過(guò)開(kāi)設(shè)金融講壇，組織校內(nèi)外專家學(xué)者舉辦學(xué)術(shù)講座，進(jìn)一步開(kāi)闊了學(xué)生的思路與視野。
(六)多方并舉，推進(jìn)國(guó)際化人才培養(yǎng)戰(zhàn)略
為了培養(yǎng)具有國(guó)際化視野的金融人才，通過(guò)國(guó)際化課程體系、國(guó)際交流平臺(tái)和國(guó)際化師資隊(duì)伍的建設(shè)，推進(jìn)三位一體的國(guó)際化人才培養(yǎng)戰(zhàn)略。
1．國(guó)際化課程體系在課程設(shè)置上，除了開(kāi)設(shè)國(guó)際金融、外匯管理、國(guó)際投資、國(guó)際結(jié)算等介紹面向國(guó)際金融市場(chǎng)的理論和業(yè)務(wù)的課程外，還開(kāi)設(shè)了金融外語(yǔ)、金融文獻(xiàn)閱讀、金融市場(chǎng)學(xué)、國(guó)際結(jié)算等雙語(yǔ)課。
2．建立國(guó)際交流平臺(tái)在國(guó)際交流處的協(xié)助下，開(kāi)展金融學(xué)專業(yè)學(xué)生的國(guó)際交流，促進(jìn)國(guó)際化金融人才的培養(yǎng)。如財(cái)政金融系首次建立了與意大利摩德納大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教師學(xué)生互換交流平臺(tái)，并在2010年下半年，摩德納大學(xué)派教師和學(xué)生來(lái)上海理工大學(xué)做訪問(wèn)學(xué)者和學(xué)習(xí)交流;2011年度，金融學(xué)專業(yè)派學(xué)生作為國(guó)際生赴摩德納大學(xué)進(jìn)行為期一年的學(xué)習(xí)。
3．國(guó)際化師資隊(duì)伍建設(shè)采取到國(guó)外進(jìn)修、訪學(xué)以及引進(jìn)具有海外留學(xué)背景的高層次人才方式，加強(qiáng)國(guó)際化師資隊(duì)伍建設(shè)。近年來(lái)，金融學(xué)專業(yè)派教師于2010—2011年到德國(guó)卡爾斯魯厄理工學(xué)院(KarlsruherInstituteofTechnology，KIT)、意大利摩德納大學(xué)、美國(guó)亞利桑那州立大學(xué)訪學(xué);還有的教師即將出國(guó)訪學(xué)。同時(shí)也引進(jìn)了具有海外留學(xué)背景的教師充實(shí)國(guó)際化師資隊(duì)伍。
(七)加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)
高素質(zhì)的金融學(xué)教師隊(duì)伍，是提高金融學(xué)教學(xué)質(zhì)量、培養(yǎng)高素質(zhì)金融人才的重要保證。要有多種激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)金融學(xué)專業(yè)教師通過(guò)各種方式提高自身的綜合素質(zhì)。
(1)建立傳—幫—帶機(jī)制。系里指定一名教授負(fù)責(zé)帶一名青年教師，通過(guò)集體備課、定期聽(tīng)課制度，幫助青年教師提高教學(xué)水平。
(2)鼓勵(lì)和支持青年教師參加師資培訓(xùn)，在職攻讀學(xué)位，不斷提高教師隊(duì)伍的教學(xué)水平和整體素質(zhì)。
一、《金融學(xué)》課程開(kāi)設(shè)的可行性分析
金融學(xué)這門學(xué)科，具有較強(qiáng)的理論性、實(shí)務(wù)性和時(shí)代性。和其他經(jīng)濟(jì)類課程相比，要求學(xué)生具有一定的理性思維能力，這正是應(yīng)用型高校理工科專業(yè)學(xué)生的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。與文科生相比，他們具有更扎實(shí)的現(xiàn)代金融學(xué)數(shù)理基礎(chǔ)，會(huì)做數(shù)據(jù)分析、會(huì)建模；同時(shí)還具備較強(qiáng)的邏輯思維能力和動(dòng)手實(shí)踐應(yīng)用能力。因此，我們?cè)陂_(kāi)設(shè)《金融學(xué)》課程時(shí)，只要尋找到合適的定位與教學(xué)目標(biāo)，就能使文理結(jié)合，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。另一方面，目前大多應(yīng)用型本科院校都是多學(xué)科高校，學(xué)科分類較為完善，都有自己獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)管理或金融（財(cái)經(jīng)）學(xué)院，這給我們課程的開(kāi)設(shè)提供了良好的外部環(huán)境，有利于學(xué)科之間的交叉與融合。學(xué)校不必引進(jìn)或重新培養(yǎng)專職教師，在經(jīng)濟(jì)或管理學(xué)院就有授課經(jīng)驗(yàn)豐富的一線專職教師，同時(shí)配套院系還能提供完善的硬件與軟件支持，只要交叉院系之間相互磨合探索，實(shí)現(xiàn)資源共享，肯定能找到適應(yīng)雙方專業(yè)特點(diǎn)、大家共贏的教學(xué)模式。
二、應(yīng)用型高校理工科專業(yè)學(xué)生對(duì)《金融學(xué)》課程的需求分析
我們以南京工程學(xué)院為例，在全校10個(gè)理工科學(xué)院通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、訪談等形式了解了學(xué)生對(duì)金融知識(shí)的需求情況。調(diào)查對(duì)象：電力工程學(xué)院、計(jì)算機(jī)工程學(xué)院、機(jī)械工程學(xué)院、自動(dòng)化學(xué)院、材料工程學(xué)院、通行工程學(xué)院、環(huán)境工程系、車輛工程系、建筑工程學(xué)院、能源與動(dòng)力工程學(xué)院的在校本科生。此次調(diào)查問(wèn)卷發(fā)出問(wèn)卷200份，收回200份，有效問(wèn)卷195份。調(diào)查問(wèn)卷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果如下：
1.大多數(shù)理工科專業(yè)學(xué)生都有學(xué)習(xí)金融學(xué)的主觀需求。問(wèn)卷中，70%的學(xué)生認(rèn)為應(yīng)用型理工科高校有必要開(kāi)展金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，25%的學(xué)生無(wú)所謂，看學(xué)校的安排，只有5%的學(xué)生認(rèn)為沒(méi)有必要。而且學(xué)生學(xué)習(xí)金融學(xué)課程的主動(dòng)性上也是保持基本一致的比例，70%的學(xué)生愿意參加學(xué)校金融學(xué)課程的開(kāi)設(shè)，只有5%的學(xué)生不愿意參加。在“你覺(jué)得開(kāi)設(shè)金融學(xué)課程是否有幫助？”一題中，只有5%的學(xué)生認(rèn)為沒(méi)有幫助，95%的學(xué)生認(rèn)為會(huì)有幫助，只是程度大小有所不同。
2.學(xué)習(xí)目標(biāo)明確，基本能準(zhǔn)確定位，但基礎(chǔ)知識(shí)較為薄弱。問(wèn)卷中，理工科學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)金融學(xué)的目的依次排序?yàn)椋号囵B(yǎng)理財(cái)能力，為未來(lái)投資理財(cái)打基礎(chǔ)，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，能將理論付諸實(shí)踐。說(shuō)明他們能正確認(rèn)識(shí)今天的形勢(shì)發(fā)展，意識(shí)到具備一定的金融知識(shí)已是當(dāng)代大學(xué)生必備的知識(shí)素養(yǎng)，要成為有理財(cái)觀念的“專家”、“工程師”人才。但是由于他們接觸到相關(guān)專業(yè)知識(shí)的渠道有限，所以在金融基礎(chǔ)知識(shí)的掌握上還有所欠缺。問(wèn)卷中顯示：65%的理工科學(xué)生認(rèn)為自己具備一點(diǎn)金融知識(shí)，但想了解的更多。他們現(xiàn)有的金融知識(shí)一般都是從網(wǎng)絡(luò)、書報(bào)、電視、父母親戚處獲得，大多自學(xué)，沒(méi)有規(guī)范化、系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)體系。這就需要學(xué)校開(kāi)設(shè)相關(guān)課程來(lái)填補(bǔ)空白。
3.在課程開(kāi)設(shè)方式上，他們了解自己的需求，能提出明確主張。問(wèn)卷中，理工科學(xué)生認(rèn)為他們學(xué)習(xí)金融學(xué)的優(yōu)勢(shì)依次體現(xiàn)在：數(shù)學(xué)基礎(chǔ)好，綜合能力強(qiáng)，更適合社會(huì)的需要。所以他們對(duì)于授課方式的選擇是模擬實(shí)驗(yàn)、專題講座和課堂授課相結(jié)合，注重實(shí)際操作，加強(qiáng)與社會(huì)的聯(lián)系。通過(guò)靈活的授課和考核，把這門課程進(jìn)行推廣。
三、應(yīng)用型本科高校理工類專業(yè)開(kāi)設(shè)《金融學(xué)》課程的設(shè)想
1.準(zhǔn)確定位課程的教學(xué)目的
《金融學(xué)》課程的開(kāi)設(shè)必須因材施教，教學(xué)“以應(yīng)用為目的、必需夠用為度”，強(qiáng)調(diào)實(shí)踐應(yīng)用能力和綜合分析能力。理工科學(xué)生由于沒(méi)有前期經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)的鋪墊，所以不強(qiáng)調(diào)知識(shí)的深度和廣度，而注重興趣的培養(yǎng)。引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注我國(guó)和國(guó)際金融經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的變化，培養(yǎng)學(xué)生經(jīng)常思考自身遇到的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的習(xí)慣，樹(shù)立金融意識(shí)，促進(jìn)理工科學(xué)生全面、多元化發(fā)展。
2.實(shí)行差異化教學(xué)，創(chuàng)新課程教學(xué)體系
金融學(xué)課程有很強(qiáng)的應(yīng)用性特點(diǎn)，涉及了貨幣、銀行、金融市場(chǎng)、貨幣供給與需求等較多內(nèi)容，這就需要我們對(duì)不同學(xué)科的學(xué)生實(shí)行差異化教學(xué)。按不同專業(yè)學(xué)科設(shè)置不同的課程要求，允許學(xué)生先選修，觀察反饋情況，然后逐步調(diào)整，保證學(xué)生能獲得分層次教學(xué)。①選擇合適的時(shí)間上課。理工科學(xué)生平時(shí)課業(yè)負(fù)擔(dān)重，結(jié)合實(shí)際情況選擇恰當(dāng)?shù)膶W(xué)期和時(shí)間，比如周末或晚上，盡量避免增加他們的負(fù)擔(dān)，以充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。②選擇合適的教材。既要通俗易懂，能讓沒(méi)有基礎(chǔ)的學(xué)生基本能掌握；還要教材生動(dòng)，案例豐富，能理論聯(lián)系實(shí)際，與大家日常生活息息相關(guān)。從小到大，以點(diǎn)帶面，慢慢培養(yǎng)理工科學(xué)生對(duì)金融課程的興趣、愛(ài)好，促使他們自發(fā)學(xué)習(xí)，感覺(jué)到學(xué)有所用，學(xué)以致用。③創(chuàng)新授課方式。因?yàn)樵撜n程緊密聯(lián)系實(shí)際，不斷變化更新，所以光依靠傳統(tǒng)的課堂授課就略嫌單一，要綜合運(yùn)用案例分析、PPT討論、開(kāi)設(shè)學(xué)術(shù)講座、觀摩視頻錄像、模擬實(shí)訓(xùn)等方式。尤其與經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)和其他文科專業(yè)學(xué)生不同的是，要增加實(shí)踐操作教學(xué)的課時(shí)，使學(xué)生在實(shí)踐中學(xué)理論，在應(yīng)用中掌握理論。比如可以利用計(jì)算機(jī)房讓學(xué)生進(jìn)行同步股票證券交易的操作和分析，可以聘請(qǐng)業(yè)界專業(yè)人士在仿真實(shí)驗(yàn)室中指導(dǎo)學(xué)生模擬實(shí)訓(xùn)。④采用靈活的考核方式。金融學(xué)傳統(tǒng)的考核方法一般是期末閉卷筆試，這種方法簡(jiǎn)單易行，但是較為片面，不能全面反映學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的綜合能力。所以，我們應(yīng)該靈活運(yùn)用案例分析、社會(huì)調(diào)查、問(wèn)題討論、PPT演示等多種形式來(lái)階段性考核，作為最終成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系中一塊重要的組成部分。這種方式似乎更有利于學(xué)生主觀能動(dòng)性和創(chuàng)造力的發(fā)揮，更好實(shí)現(xiàn)學(xué)校“復(fù)合”、“應(yīng)用”型人才的培養(yǎng)目標(biāo)。
3.改善教師的學(xué)緣結(jié)構(gòu)，注重教師定期交流和學(xué)習(xí)
金融數(shù)學(xué)專業(yè)簡(jiǎn)介 金融數(shù)學(xué)專業(yè)培養(yǎng)學(xué)生掌握金融數(shù)學(xué)與金融經(jīng)濟(jì)的基本理論和思想方法，初步掌握使用現(xiàn)代數(shù)學(xué)與計(jì)算技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)、金融信息的分析預(yù)測(cè)和決策，解決公司財(cái)務(wù)管理，證券組合分析，投資項(xiàng)目評(píng)估，保險(xiǎn)精算等金融實(shí)際問(wèn)題，具備較強(qiáng)的數(shù)學(xué)建模能力，具備初步的科學(xué)研究與應(yīng)用開(kāi)發(fā)的能力。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)就業(yè)前景 本專業(yè)培養(yǎng)掌握數(shù)學(xué)科學(xué)的基本理論與基本方法、基本技能，掌握金融理論基礎(chǔ)并接受嚴(yán)格數(shù)理金融思維訓(xùn)練，具備運(yùn)用數(shù)學(xué)金融知識(shí)、使用計(jì)算機(jī)技術(shù)解決實(shí)際問(wèn)題的能力，受到嚴(yán)格科學(xué)思維訓(xùn)練，能憑借堅(jiān)實(shí)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和金融基礎(chǔ)，在金融證券、投資、保險(xiǎn)等部門從事經(jīng)濟(jì)分析、經(jīng)濟(jì)建模、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作的專門人才。
這門新興的學(xué)科同樣與我國(guó)金融改革和發(fā)展有緊密的聯(lián)系，其在我國(guó)的發(fā)展前景不可限量。現(xiàn)在存在著全球性高素質(zhì)金融數(shù)學(xué)家的短缺，因此該專業(yè)的就業(yè)前景十分看好。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后可以到投資銀行工作，或者進(jìn)行商品貿(mào)易或國(guó)際貿(mào)易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業(yè)公司及國(guó)際大公司)處理商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及外匯風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析師、管理培訓(xùn)生、數(shù)據(jù)分析經(jīng)理、金融工程師、交易員、軟件工程師、分析師、數(shù)據(jù)分析專員、精算師、產(chǎn)品經(jīng)理、期貨交易員、軟件測(cè)試工程師等。絕大部分的金融數(shù)學(xué)家為國(guó)際性的投資銀行工作。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)就業(yè)方向 本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后可可以到投資銀行工作，或者進(jìn)行商品貿(mào)易或國(guó)際貿(mào)易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業(yè)公司及國(guó)際大公司)處理商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及外匯風(fēng)險(xiǎn)。
從事行業(yè)：
畢業(yè)后主要在金融、互聯(lián)網(wǎng)、新能源等行業(yè)工作，大致如下：
1、金融/投資/證券;
2、互聯(lián)網(wǎng)/電子商務(wù);
3、新能源;
4、計(jì)算機(jī)軟件;
5、外包服務(wù);
6、其他行業(yè);
7、保險(xiǎn);
[關(guān)鍵詞] 新疆；全國(guó)；金融學(xué)；課程； 差異
[基金項(xiàng)目] 本文為新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)教改課題“金融學(xué)教學(xué)內(nèi)容和課程體系整體優(yōu)化研究與實(shí)踐”中期成果
[作者簡(jiǎn)介] 周麗華，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授，研究方向：國(guó)際金融，新疆 烏魯木齊，830012
[中圖分類號(hào)] G642.3 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1007-7723（2013）05-0060-0002
一、新疆金融學(xué)教學(xué)內(nèi)容及課程體系現(xiàn)狀分析
（一）新疆本科層次金融專業(yè)的課程設(shè)置
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院本科層次金融專業(yè)的課程體系由17門公共通識(shí)課程、8門學(xué)科基礎(chǔ)課程、6門專業(yè)核心課程、5門限制性選修課程、5門非限制性選修課程及實(shí)踐環(huán)節(jié)構(gòu)成。
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院本科層次金融學(xué)專業(yè)的課程設(shè)置具有以下特點(diǎn)：第一，必修課中的公共通識(shí)課程門數(shù)比金融專業(yè)課程門數(shù)多10門；第二，金融專業(yè)必修課中宏觀課程比重高于微觀課程比重；第三，金融專業(yè)課程中的定性課程門數(shù)比定量課程門數(shù)多8門；第四，注重新疆歷史、民族宗教理論的學(xué)習(xí)。
（二）新疆研究生層次金融專業(yè)的課程設(shè)置
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院碩士研究生層次金融專業(yè)的課程體系由5門公共課程、5門專業(yè)基礎(chǔ)課程和7門專業(yè)方向選修課程構(gòu)成。
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院碩士研究生層次金融學(xué)專業(yè)的課程設(shè)置具有以下特點(diǎn)：第一，必修課中的公共課程門數(shù)比金融專業(yè)課程門數(shù)少2門；第二，金融專業(yè)課程中的宏觀課程比微觀課程多1門；第三，金融專業(yè)課程中的定性課程門數(shù)比定量課程門數(shù)多7門。
二、新疆與全國(guó)金融學(xué)教學(xué)內(nèi)容及課程體系差異分析
（一）新疆與全國(guó)金融學(xué)分層次教育差異比較
目前，全國(guó)金融學(xué)專業(yè)分為專科、本科、碩士研究生和博士研究生四個(gè)層次的教育。金融學(xué)專科教育主要培養(yǎng)從事基本的、具體金融工作方面的人才；金融學(xué)本科教育主要培養(yǎng)“厚基礎(chǔ)”、“寬口徑”，高素質(zhì)的綜合能力較強(qiáng)的金融人才；碩士研究生教育主要培養(yǎng)金融應(yīng)用型高級(jí)專業(yè)管理人才；博士研究生主要培養(yǎng)金融分析、金融研究和金融決策的高級(jí)人才。
目前，新疆金融學(xué)專業(yè)分為本科和碩士研究生兩個(gè)層次的教育，金融博士生層次的教育剛剛起步。在全國(guó)培養(yǎng)“厚基礎(chǔ)”、“寬口徑”，高素質(zhì)的綜合能力較強(qiáng)金融人才的方針指導(dǎo)下，新疆的金融本科專業(yè)教育，為新疆經(jīng)濟(jì)金融界輸送了大批金融專業(yè)人才。新疆的金融碩士研究生教育為新疆輸送了研究區(qū)域金融和新疆經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題的高級(jí)金融人才。
（二）新疆與全國(guó)金融學(xué)專業(yè)方向設(shè)置差異比較
全國(guó)高等院校在金融學(xué)專業(yè)的方向設(shè)置上是有差異的。例如，中國(guó)人民大學(xué)本科層次金融學(xué)專業(yè)設(shè)置了金融學(xué)、信用管理學(xué)和金融工程三個(gè)方向；中央財(cái)經(jīng)大學(xué)和廈門大學(xué)的本科層次金融學(xué)專業(yè)都設(shè)置了金融學(xué)和金融工程兩個(gè)方向，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)本科層次金融學(xué)專業(yè)只設(shè)置了金融學(xué)一個(gè)方向。
（三）新疆與全國(guó)金融課程內(nèi)容及體系設(shè)置差異比較
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)本科層次金融學(xué)專業(yè)的必修公共通識(shí)和基礎(chǔ)課程共18門，較中國(guó)人民大學(xué)多5門，較中央財(cái)經(jīng)大學(xué)多7門，較廈門大學(xué)多7門；必修和選修的金融專業(yè)課程共17門，較中國(guó)人民大學(xué)少15門，較中央財(cái)經(jīng)大學(xué)少35門，較廈門大學(xué)少23門。通過(guò)對(duì)比發(fā)現(xiàn)，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)本科層次金融學(xué)專業(yè)課程設(shè)置同全國(guó)著名高校的差異主要呈現(xiàn)出：其必修的公共通識(shí)課程及基礎(chǔ)課程量大，必修和可供選修的金融專業(yè)課量特別少的特點(diǎn)。新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士層次金融學(xué)專業(yè)課程設(shè)置同全國(guó)著名高校的差異主要表現(xiàn)為公共課程門數(shù)最少，金融專業(yè)課程門數(shù)較少的特點(diǎn)。新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)博士層次金融專業(yè)課程設(shè)置正在修改完善之中，目前無(wú)法同中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)和廈門大學(xué)相比較。
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)同中國(guó)人民大學(xué)本科層次金融專業(yè)課程設(shè)置內(nèi)容存在很大的差距。兩個(gè)學(xué)校開(kāi)設(shè)相同的課程僅有13門，而中國(guó)人民大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共23門（主要涉及稅收、公司財(cái)務(wù)、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)政金融形式與分析、金融學(xué)說(shuō)史、金融衍生工具、固定收益證券、房地產(chǎn)金融和金融數(shù)學(xué)方法及應(yīng)用等）。新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)同廈門大學(xué)本科層次金融專業(yè)課程設(shè)置內(nèi)容存在的差距也很大。兩個(gè)學(xué)校開(kāi)設(shè)相同的課程僅有13門，而廈門大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共24門（主要涉及金融監(jiān)管、金融前沿問(wèn)題、金融史、公司財(cái)務(wù)及數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)理論等）。新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)同中央財(cái)經(jīng)大學(xué)本科層次金融專業(yè)課程設(shè)置內(nèi)容存在的差距更大。兩個(gè)學(xué)校開(kāi)設(shè)相同的課程僅有13門，而中央財(cái)經(jīng)大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共40門（主要涉及發(fā)展、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域及制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)說(shuō)史、經(jīng)濟(jì)金融法、期貨與期權(quán)、項(xiàng)目管理、資產(chǎn)評(píng)估、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)庫(kù)和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等）。
三、新疆金融學(xué)教學(xué)內(nèi)容及課程體系設(shè)置中存在的問(wèn)題
（一）金融專業(yè)的課程設(shè)置限制多元化人才培養(yǎng)
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)課程內(nèi)容及體系設(shè)置中存在的突出問(wèn)題有兩點(diǎn)：第一，本科層次必修課中的公共通識(shí)課程比金融專業(yè)課程多；第二，本科層次及研究生層次金融專業(yè)必修課中宏觀課程比微觀課程多、定性課程比定量課程多。這樣的課程設(shè)置結(jié)構(gòu)凸顯了“厚基礎(chǔ)”、“窄口徑”的特點(diǎn)，這樣的課程設(shè)置結(jié)構(gòu)難以適應(yīng)當(dāng)今社會(huì)對(duì)多元化金融人才的需求。
（二）金融專業(yè)的課程設(shè)置限制專業(yè)學(xué)習(xí)視野
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)同中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)和廈門大學(xué)本科層次金融專業(yè)相同內(nèi)容的課程僅有13門，而中國(guó)人民大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共23門；廈門大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共24門；而中央財(cái)經(jīng)大學(xué)開(kāi)設(shè)的，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)卻沒(méi)有開(kāi)設(shè)的課程共40門，造成這種差距的主要原因在于金融專業(yè)選修課的供給太少。為數(shù)不多的選修課限制了學(xué)生對(duì)于公司財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)政金融形式與分析、金融學(xué)說(shuō)史、金融衍生工具、固定收益證券、房地產(chǎn)金融和金融數(shù)學(xué)方法及應(yīng)用等眾多專業(yè)課程的學(xué)習(xí)，專業(yè)視野比較狹窄。
（三）金融專業(yè)的課程設(shè)置缺乏定量分析方法
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生層次金融專業(yè)的課程設(shè)置中有關(guān)定量分析的課程只有三門（金融數(shù)學(xué)、金融計(jì)量學(xué)和金融工程）；中國(guó)人民大學(xué)除了開(kāi)設(shè)金融數(shù)學(xué)、金融計(jì)量學(xué)和金融工程課程以外，還為研究生開(kāi)設(shè)了數(shù)理分析方法與技術(shù)和現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)方法與應(yīng)用等課程；中央財(cái)經(jīng)大學(xué)除了開(kāi)設(shè)金融數(shù)學(xué)、金融計(jì)量學(xué)和金融工程課程以外，還為研究生開(kāi)設(shè)了數(shù)量經(jīng)濟(jì)分析方法與應(yīng)用、運(yùn)籌學(xué)、投入產(chǎn)出分析和計(jì)算機(jī)應(yīng)用等課程。顯然，新疆金融專業(yè)課程設(shè)置中定量分析方法課程的設(shè)置比較欠缺。
（四）金融專業(yè)的課程設(shè)置缺乏素質(zhì)教育環(huán)節(jié)
新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)本科層次金融專業(yè)的課程設(shè)置沒(méi)有涉及素質(zhì)教育的內(nèi)容，但是，中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)和廈門大學(xué)都為金融本科層次的學(xué)生提供了相應(yīng)的素質(zhì)教育課程。例如，中國(guó)人民大學(xué)開(kāi)設(shè)了自然科學(xué)課、人文素質(zhì)課和藝術(shù)教育課，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)開(kāi)設(shè)了應(yīng)用文寫作、邏輯學(xué)、文獻(xiàn)檢索、財(cái)經(jīng)外語(yǔ)、大學(xué)美術(shù)、大學(xué)音樂(lè)和大學(xué)影視，廈門大學(xué)開(kāi)設(shè)了生命科學(xué)導(dǎo)論和跨學(xué)科基本課程組。
關(guān)鍵詞：金融專業(yè)；實(shí)踐教學(xué)；人才培養(yǎng)
作者簡(jiǎn)介:王玲（1972-），女，江南大學(xué)商學(xué)院講師，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，研究方向：金融學(xué)。
中圖分類號(hào)：G642 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi:10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2011.05.29 文章編號(hào)：1672-3309（2011）05-67-02
“十二五”期間要大力發(fā)展金融、物流、網(wǎng)絡(luò)信息、創(chuàng)意設(shè)計(jì)等高端服務(wù)業(yè)，而在這一過(guò)程中發(fā)揮金融業(yè)的支持與引導(dǎo)作用，自然也就成為金融業(yè)不可回避的課題。金融業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)人才的培養(yǎng)，現(xiàn)代金融業(yè)不僅需要具有豐富理論知識(shí)的高素質(zhì)人才，更需要那些具備實(shí)踐技能和創(chuàng)新能力的復(fù)合型、應(yīng)用型人才。因此，金融專業(yè)高等教育應(yīng)該確立理論教育和實(shí)踐教育相結(jié)合的教育模式，進(jìn)行教育改革和教育模式創(chuàng)新，為社會(huì)培養(yǎng)出更多的應(yīng)用型、創(chuàng)新型、復(fù)合型的高素質(zhì)金融人才。
一、金融實(shí)踐教學(xué)的重要性
（一）實(shí)踐教學(xué)是金融人才培養(yǎng)定位的要求
金融人才的需求呈現(xiàn)多層次、多類型、多規(guī)格的態(tài)勢(shì),高、中、低端及特色類人才都有其市場(chǎng)需求。因此,金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的定位必須取決于社會(huì)對(duì)金融人才的實(shí)際需求和各高校自身的辦學(xué)條件。江南大學(xué)作為國(guó)家“211”工程重點(diǎn)院校,就其教育質(zhì)量及其辦學(xué)基礎(chǔ)、辦學(xué)條件、辦學(xué)層次來(lái)看,努力培養(yǎng)和造就厚基礎(chǔ)、寬口徑、高素質(zhì)、強(qiáng)能力、重實(shí)踐的高級(jí)應(yīng)用型金融人才應(yīng)該成為金融專業(yè)的教育目標(biāo)。實(shí)踐證明，實(shí)驗(yàn)和實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)是提高學(xué)生綜合素質(zhì)、加強(qiáng)學(xué)生創(chuàng)新能力培養(yǎng)的重要途徑。
（二）金融實(shí)踐教學(xué)是有效解決實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)與校外實(shí)習(xí)環(huán)境不協(xié)調(diào)矛盾的最佳途徑
金融學(xué)科比其他社會(huì)學(xué)科具有更強(qiáng)的社會(huì)實(shí)踐性，故要求金融專業(yè)的學(xué)生應(yīng)具備較強(qiáng)的金融實(shí)踐運(yùn)作技能。然而實(shí)習(xí)經(jīng)費(fèi)的普遍不足，實(shí)際金融機(jī)構(gòu)工作環(huán)境的限制等，決定了校外實(shí)習(xí)難以取得令人滿意的效果。而實(shí)踐教學(xué)通過(guò)校內(nèi)模擬實(shí)驗(yàn)室的運(yùn)用、模擬業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)及金融核算組織程序，實(shí)習(xí)成本低，仿真模擬的效果非常接近現(xiàn)實(shí)。校外實(shí)習(xí)不能達(dá)到的實(shí)習(xí)目的，在室內(nèi)金融模擬實(shí)驗(yàn)中可在較大程度上得以實(shí)現(xiàn)。
（三）金融實(shí)踐教學(xué)是提高學(xué)生實(shí)踐技能，推動(dòng)素質(zhì)教育的有效途徑
金融專業(yè)的學(xué)生進(jìn)行實(shí)踐學(xué)習(xí)的主要目的有兩個(gè)：一是實(shí)踐操作技能的培訓(xùn)，主要是了解并掌握各類經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的處理程序與方法；二是分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力培養(yǎng)，主要是分析研究各類經(jīng)濟(jì)管理制度。金融實(shí)踐教學(xué)，尤其是校內(nèi)金融模擬實(shí)驗(yàn)室的運(yùn)用，則是通過(guò)模擬銀行和證券公司、保險(xiǎn)公司的全部業(yè)務(wù)，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行主動(dòng)實(shí)踐，培養(yǎng)基礎(chǔ)扎實(shí)、實(shí)踐創(chuàng)新能力強(qiáng)的高素質(zhì)創(chuàng)新人才，為素質(zhì)教育開(kāi)辟新的路徑。
（四）金融實(shí)踐教學(xué)為培養(yǎng)信息化的復(fù)合型金融人才奠定了基礎(chǔ)
金融信息化的趨勢(shì)對(duì)現(xiàn)代金融人才提出了新的要求,順應(yīng)金融與信息技術(shù)緊密結(jié)合的發(fā)展趨勢(shì)，成為高校金融教育的新方向。金融模擬實(shí)驗(yàn)室的建立，相應(yīng)的硬件設(shè)施和軟件系統(tǒng)相配套，以網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)和多媒體技術(shù)最大限度地實(shí)現(xiàn)資源共享，為培養(yǎng)信息化的復(fù)合型金融人才發(fā)揮著重大作用。
二、金融實(shí)踐教學(xué)的運(yùn)用及成效
（一）金融實(shí)踐教學(xué)的運(yùn)用現(xiàn)狀
1.構(gòu)建符合金融人才培養(yǎng)目標(biāo)的科學(xué)有效的課程體系。根據(jù)國(guó)家“十二五”期間應(yīng)用型、復(fù)合型、創(chuàng)新型人才培養(yǎng)目標(biāo)，構(gòu)建一體化的實(shí)踐教學(xué)體系。所謂一體化實(shí)踐教學(xué)體系,就是將實(shí)踐教育環(huán)節(jié)作為一個(gè)整體來(lái)考慮，制定單獨(dú)的教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)大綱及教學(xué)考評(píng)體系，并且把實(shí)踐教學(xué)體系與理論教學(xué)體系綜合考慮，使兩者緊密配合，共同實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)生整體培養(yǎng)的目標(biāo)。
根據(jù)一體化實(shí)踐教學(xué)的要求，江南大學(xué)主要做了以下工作:(1)重新修訂實(shí)踐教學(xué)計(jì)劃。根據(jù)培養(yǎng)計(jì)劃，統(tǒng)籌考慮金融專業(yè)理論和實(shí)踐教學(xué)，建立與理論教學(xué)并行的獨(dú)立設(shè)置的實(shí)踐教學(xué)體系，并將實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容合理地分布于4年中，根據(jù)學(xué)生能力發(fā)展規(guī)律設(shè)置了分階段的、階梯式的實(shí)踐教學(xué)方案。(2)合理設(shè)計(jì)實(shí)踐教學(xué)各環(huán)節(jié)，建立多層次的實(shí)踐教學(xué)課程體系。在設(shè)計(jì)實(shí)踐教學(xué)體系時(shí)，將理論課程和實(shí)踐課程結(jié)合起來(lái)，具體模式有兩種，一是理論課結(jié)束后，單獨(dú)開(kāi)設(shè)實(shí)踐課；二是在理論課當(dāng)中增加一定課時(shí)的實(shí)踐環(huán)節(jié)。之外，針對(duì)金融行業(yè)劃分，單獨(dú)實(shí)踐課程又分為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐、證券業(yè)務(wù)實(shí)踐和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)踐，將其與相應(yīng)的理論課緊密連接起來(lái)，理論之后立即實(shí)踐，增加了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和主觀能動(dòng)性以及實(shí)踐應(yīng)用能力，增強(qiáng)了對(duì)相關(guān)理論知識(shí)的掌握，提升了教學(xué)效果。（3）建立多元化的實(shí)踐教學(xué)的考核與評(píng)估體系。根據(jù)金融專業(yè)實(shí)踐教學(xué)的特點(diǎn)，進(jìn)行多元化實(shí)踐教學(xué)的考核與評(píng)估。例如，對(duì)于課內(nèi)實(shí)踐，即實(shí)驗(yàn)課或?qū)嵺`課，按照考查方式進(jìn)行考核；對(duì)于在學(xué)期末短學(xué)期單獨(dú)進(jìn)行的實(shí)踐環(huán)節(jié)，比如商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐、認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)之類，采取撰寫實(shí)驗(yàn)報(bào)告、研究報(bào)告、論文寫作、答辯等方式來(lái)考核。
2.校內(nèi)金融模擬實(shí)驗(yàn)室的應(yīng)用。在金融實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)方面，江南大學(xué)投入了大量的經(jīng)費(fèi)，建立了金融模擬實(shí)驗(yàn)室，購(gòu)買了電腦、投影儀、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)等相關(guān)硬件設(shè)備，以及與之配套的商業(yè)銀行軟件、保險(xiǎn)軟件、外匯軟件以及證券、期貨軟件。其中商業(yè)銀行模擬系統(tǒng)以現(xiàn)代商業(yè)銀行各種主營(yíng)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，根據(jù)教學(xué)目標(biāo)規(guī)劃設(shè)計(jì)，課程內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程的實(shí)務(wù)講解、業(yè)務(wù)介紹、相關(guān)憑證、問(wèn)題庫(kù)和模擬實(shí)驗(yàn)幾個(gè)部分，為學(xué)生提供了從基礎(chǔ)理論知識(shí)學(xué)習(xí)到模擬實(shí)踐操作，最后綜合考核評(píng)價(jià)這樣一個(gè)完整的循序漸進(jìn)的實(shí)驗(yàn)過(guò)程。一共有23個(gè)實(shí)驗(yàn)，包括了銀行會(huì)計(jì)、信貸和國(guó)際結(jié)算各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。采用主體式教學(xué)法，即整個(gè)實(shí)驗(yàn)過(guò)程的主體是學(xué)生，學(xué)生要完成從銀行會(huì)計(jì)人員以及信貸員、國(guó)際結(jié)算人員等各角色的轉(zhuǎn)換，并熟練地進(jìn)行各角色所有業(yè)務(wù)的操作，使理論教學(xué)中復(fù)雜的、抽象的問(wèn)題簡(jiǎn)單化、具體化，使教學(xué)環(huán)節(jié)變得更為生動(dòng)有趣，達(dá)到了良好的教學(xué)效果。金融模擬實(shí)驗(yàn)室逼真地模擬市場(chǎng),證券投資系統(tǒng)以滬深交易所的實(shí)時(shí)行情為依托，給學(xué)生提供真實(shí)的股票、期貨交易環(huán)境，訓(xùn)練學(xué)生的看盤、分析及實(shí)盤操作能力。保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室的建立，學(xué)生通過(guò)互動(dòng)式操作逐步熟悉現(xiàn)實(shí)保險(xiǎn)公司的實(shí)際工作流程，通過(guò)承保、理賠、咨詢等角色的扮演掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)的一系列基本流程和業(yè)務(wù)處理，達(dá)到了對(duì)學(xué)生實(shí)踐操作技能的全面培養(yǎng)。
3.進(jìn)行校外金融實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)。為了更好地讓學(xué)生熟悉市場(chǎng)、了解市場(chǎng)，本著理論聯(lián)系實(shí)際，產(chǎn)、學(xué)、研相結(jié)合的一貫宗旨，加強(qiáng)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)，盡可能地為學(xué)生創(chuàng)造到實(shí)際金融部門實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)。通過(guò)與地方金融機(jī)構(gòu)合作，在適當(dāng)時(shí)間安排學(xué)生到金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)，為學(xué)生提供實(shí)訓(xùn)的機(jī)會(huì)和條件，鍛煉他們社會(huì)實(shí)踐的能力。另外，我們還邀請(qǐng)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司的專業(yè)人員來(lái)學(xué)校為學(xué)生做講座，指導(dǎo)學(xué)生做分析，拓展理論學(xué)習(xí)的深度與廣度。
（二）金融實(shí)踐教學(xué)的運(yùn)用成效
江南大學(xué)多元化實(shí)踐教學(xué)方式的運(yùn)用，取得了一定的成效，具體體現(xiàn)在如下方面：
1.通過(guò)實(shí)踐訓(xùn)練，培養(yǎng)學(xué)生主觀能動(dòng)性及實(shí)際操作能力。金融實(shí)驗(yàn)是一門集知識(shí)、技能為一體的實(shí)踐性很強(qiáng)的專業(yè)課。所以除了加強(qiáng)學(xué)生對(duì)金融理論知識(shí)的理解，更重要的是訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際操作能力和分析解決問(wèn)題的能力，實(shí)驗(yàn)室為學(xué)生走向社會(huì)提供一個(gè)理論結(jié)合實(shí)際的實(shí)習(xí)環(huán)境。通過(guò)模擬與專題研討、案例分析，達(dá)到“體驗(yàn)”市場(chǎng)博弈、應(yīng)用理論、培養(yǎng)創(chuàng)新思維和提高操作技能的目的。學(xué)生在實(shí)驗(yàn)室既可以體驗(yàn)銀行會(huì)計(jì)、信貸、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的全部流程及業(yè)務(wù)處理全過(guò)程，又可以與滬、深交易所同步運(yùn)行，看到實(shí)時(shí)行情，增強(qiáng)學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)，仿佛身臨其境，隨時(shí)可以觀察盤面的變化，進(jìn)行實(shí)盤操作。
2.理論結(jié)合實(shí)際，縮短了和市場(chǎng)的距離，提高了金融專業(yè)學(xué)生的就業(yè)率。通過(guò)對(duì)金融模擬實(shí)驗(yàn)的操作，增強(qiáng)了學(xué)生學(xué)習(xí)的趣味性和主動(dòng)性，不僅加深了對(duì)基本理論的理解，而且達(dá)到了理論與實(shí)踐很好結(jié)合的目標(biāo)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，金融專業(yè)的就業(yè)率名列學(xué)院前列，而且多數(shù)都在銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司就職。
三、進(jìn)一步完善金融實(shí)踐教學(xué)的幾點(diǎn)建議
（一）引入工科課程設(shè)計(jì)理念，實(shí)現(xiàn)文科教育“工程化”
通過(guò)實(shí)施“卓越工程師教育培養(yǎng)計(jì)劃”，推進(jìn)工程教育改革，提高學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力，為下一步在崗位成才打下良好基礎(chǔ)。江南大學(xué)已在全校范圍內(nèi)全面實(shí)施“卓越工程”計(jì)劃，將在制定人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)、人才培養(yǎng)模式方面做進(jìn)一步的探索。
（二）師資隊(duì)伍的實(shí)踐化
學(xué)校應(yīng)根據(jù)應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)特點(diǎn)及時(shí)調(diào)整師資結(jié)構(gòu)，從教師評(píng)聘與考核、兼職教師聘任、教師工程經(jīng)歷培養(yǎng)等多個(gè)方面制定政策措施，提升教師的工程實(shí)踐經(jīng)歷。把一批年富力強(qiáng)、理論實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的骨干教師充實(shí)教學(xué)第一線，并定期進(jìn)行金融理論、實(shí)踐技能的培訓(xùn)，使教師及時(shí)了解掌握新理論、新業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變教學(xué)思路，開(kāi)拓教學(xué)思維，豐富教學(xué)內(nèi)容，提高教學(xué)效果。同時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)具有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的金融專業(yè)人士擔(dān)任兼職教師，構(gòu)建一支具有一定工作經(jīng)歷的高水平專兼職教師隊(duì)伍。
（三）拓寬與校外聯(lián)合的渠道
學(xué)校應(yīng)加強(qiáng)與地方金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系與合作，與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合制定本校的金融人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)，共同制定參與金融專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)，邀請(qǐng)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)共同建設(shè)課程體系和教學(xué)內(nèi)容，共同實(shí)施培養(yǎng)過(guò)程，共同評(píng)價(jià)培養(yǎng)質(zhì)量，滿足為金融機(jī)構(gòu)培養(yǎng)后備人才的需要。學(xué)校除了與傳統(tǒng)銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)合作外,還應(yīng)與一些經(jīng)濟(jì)管理部門如銀監(jiān)局、經(jīng)貿(mào)局等建立合作關(guān)系，使學(xué)生能從不同的機(jī)構(gòu)得到不同的實(shí)踐鍛煉機(jī)會(huì)。（責(zé)任編輯：郭士琪）
參考文獻(xiàn)：
［1］ 葛開(kāi)明.培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才的探索[J].黑龍江教育，2009，（01-02）.
［2］ 劉波、曲春青.高等院校金融學(xué)科實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)與改革思考[J].教育與職業(yè)，2009，（18）.
【關(guān)鍵詞】金融工程學(xué)；雙語(yǔ)課程；網(wǎng)絡(luò)課程
1 《金融工程學(xué)》雙語(yǔ)網(wǎng)絡(luò)課程設(shè)置的必要性
早在2001年11月， 國(guó)家教育部下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)高等學(xué)校本科教學(xué)工作提高教學(xué)工作質(zhì)量的若干意見(jiàn)》 中第八條明確規(guī)定“積極推動(dòng)使用英語(yǔ)等外語(yǔ)進(jìn)行教學(xué)”。王本華（2003）在上海召開(kāi)了 “英語(yǔ)（與雙語(yǔ)）教學(xué)國(guó)際論壇”，在《雙語(yǔ)教學(xué)論叢》書中對(duì)雙語(yǔ)相關(guān)的概念、雙語(yǔ)教學(xué)的理論等進(jìn)行了比較透徹的分析和研究。并強(qiáng)調(diào)要在金融、國(guó)貿(mào)、法學(xué)、信息技術(shù)、生物工程和新材料等國(guó)際性相對(duì)較強(qiáng)的六個(gè)專業(yè)率先實(shí)行雙語(yǔ)教學(xué)， 《金融工程學(xué)》作為金融學(xué)專業(yè)的必修課程，實(shí)行雙語(yǔ)教學(xué)具有一定現(xiàn)實(shí)意義。
近年來(lái)，以計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為代表的信息技術(shù)的發(fā)展，終身學(xué)習(xí)、教育公平化和教育全民化等教育理念的提出以及網(wǎng)絡(luò)教育突破時(shí)空限制等特性，使得網(wǎng)絡(luò)教育成為未來(lái)教育的發(fā)展趨勢(shì)之一。網(wǎng)絡(luò)課程是網(wǎng)絡(luò)教育順利開(kāi)展的必要前提。由美國(guó)白宮發(fā)起的GLOBE計(jì)劃，是一項(xiàng)由科學(xué)家和教育家共同策劃、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)將科學(xué)家、教師、學(xué)生、學(xué)生的家長(zhǎng)和朋友組織起來(lái)，共同致力于研究和理解全球環(huán)境問(wèn)題的國(guó)際研究和環(huán)境科學(xué)教育計(jì)劃，由全世界人們共同建設(shè)的一門網(wǎng)絡(luò)課程。2003年，教育部制定了《關(guān)于啟動(dòng)高等學(xué)校教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革工程精品課程建設(shè)工作的通知》（教高[2003] 1號(hào)）； 2005年，教育部頒布了 “關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)高等學(xué)校本科教學(xué)工作的若干意見(jiàn)”（高教 [2005] 1號(hào)），精品課程建設(shè)是高等學(xué)校教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革的重要組成部分。其次，網(wǎng)絡(luò)課程逐漸成為傳統(tǒng)教育的第二課堂，為學(xué)習(xí)者提供豐富的資源，成為傳統(tǒng)教育的有益補(bǔ)充。可見(jiàn)，網(wǎng)絡(luò)課程的建設(shè)已成為學(xué)者們研究的焦點(diǎn)之一。由此，本研究認(rèn)為2013年教育部新增課程《金融工程學(xué)》設(shè)置為雙語(yǔ)教學(xué)網(wǎng)絡(luò)課程適應(yīng)了當(dāng)前金融學(xué)專業(yè)國(guó)際化全球化的發(fā)展趨勢(shì)。
2 《金融工程學(xué)》雙語(yǔ)網(wǎng)絡(luò)課程設(shè)計(jì)的理論基礎(chǔ)
1929 年世界雙語(yǔ)教學(xué)第一次會(huì)議在盧森堡召開(kāi)的，標(biāo)志著雙語(yǔ)教學(xué)成為國(guó)際性教育問(wèn)題。在此之后，眾多教育工作者們開(kāi)始紛紛投入到雙語(yǔ)教學(xué)的實(shí)踐與研究當(dāng)中，他們的努力為雙語(yǔ)教學(xué)的發(fā)展開(kāi)辟前進(jìn)的道路。早在20世紀(jì)60年代，加拿大浸入式雙語(yǔ)教學(xué)名族運(yùn)動(dòng)標(biāo)志著全球范圍的浸入式雙語(yǔ)教學(xué)革命運(yùn)動(dòng)拉開(kāi)了帷幕。目前，加拿大被稱作是世界上雙語(yǔ)教學(xué)最為成功的國(guó)家，其發(fā)展成熟的浸入式雙語(yǔ)教學(xué)的課堂教學(xué)模式，對(duì)我國(guó)外語(yǔ)教育和如何強(qiáng)化外語(yǔ)學(xué)習(xí)以及如何在基礎(chǔ)教育階段加強(qiáng)雙語(yǔ)教學(xué)實(shí)驗(yàn)有著較好的指導(dǎo)意義（王斌華，2003）。我國(guó)真正意義上的雙語(yǔ)教學(xué)實(shí)踐與研究活動(dòng)大概從20世紀(jì)90年代初開(kāi)始的。這些科研主要分為兩個(gè)方面的內(nèi)容：一是對(duì)雙語(yǔ)教學(xué)的基本理論進(jìn)行探討；二是針對(duì)雙語(yǔ)教學(xué)與實(shí)踐相結(jié)合的相關(guān)研究。就目前情況來(lái)看，我國(guó)高等院校的雙語(yǔ)教學(xué)研究雖然有了一些成果但還仍然是處于發(fā)展初期，對(duì)雙語(yǔ)教學(xué)基本理論的研究還需要進(jìn)一步的開(kāi)展。
20世紀(jì)末全球就掀起網(wǎng)絡(luò)教育的熱潮。1989年英國(guó)的全國(guó)學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)（NGFL）；1993年美國(guó)政府正式提出“信息高速公路”計(jì)劃；我國(guó)教育部在1998年正式實(shí)施“現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育工程”。《金融工程學(xué)》雙語(yǔ)教學(xué)網(wǎng)絡(luò)課程的設(shè)計(jì)主要源于以下理論：
2.1 閾限理論
閾限理論又稱臨界理論。它把雙語(yǔ)學(xué)習(xí)者分為兩類：精通型和不精通型。精通型和不精通型的雙語(yǔ)學(xué)習(xí)者對(duì)認(rèn)知發(fā)展產(chǎn)生正面效應(yīng)或負(fù)面效應(yīng)。閾限是一個(gè)能力的分界線，達(dá)到第一閾限時(shí)負(fù)面效應(yīng)則可以被避免；當(dāng)達(dá)到第二閾限時(shí)正面效應(yīng)則大大提升。閾限理論的關(guān)鍵是使學(xué)生從第一閾限達(dá)到第二閾限。
2.2 雙語(yǔ)教育評(píng)價(jià)模式理論
斯波爾斯基認(rèn)為，以往的雙語(yǔ)教學(xué)太過(guò)于簡(jiǎn)單，僅涉及到部分問(wèn)題。他對(duì)雙語(yǔ)教育過(guò)程中涉及的基本變量進(jìn)行了歸類，并提出了自己的雙語(yǔ)教育評(píng)價(jià)模式。改模式分為四個(gè)層次：第一層次，雙語(yǔ)教學(xué)的社會(huì)環(huán)境；第二層次，雙語(yǔ)教學(xué)計(jì)劃的目的；第三層次，雙語(yǔ)課堂與雙語(yǔ)學(xué)校的運(yùn)作；第四層次，雙語(yǔ)教學(xué)的效果。通過(guò)雙語(yǔ)教學(xué)評(píng)價(jià)體系的建構(gòu)，可以促進(jìn)雙語(yǔ)教師更加明晰，更加科學(xué)化，規(guī)范化推進(jìn)雙語(yǔ)教學(xué)發(fā)展。
2.3 建構(gòu)主義理論
皮亞杰（建構(gòu)主義心理學(xué)家）認(rèn)為，學(xué)習(xí)是個(gè)體與周圍環(huán)境相互作用的過(guò)程中，基于自身原有經(jīng)驗(yàn)與外界刺激相互整合的漸進(jìn)過(guò)程。根據(jù)建構(gòu)主義強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)過(guò)程中學(xué)習(xí)者的主動(dòng)性，要求教師角色要發(fā)生轉(zhuǎn)化，由知識(shí)的傳授者轉(zhuǎn)變?yōu)閷W(xué)生主動(dòng)建構(gòu)意義的幫助者、指導(dǎo)者，要求教師在教學(xué)過(guò)程中應(yīng)該采用全新的教育理念、教學(xué)方法、教學(xué)模式和評(píng)價(jià)方式來(lái)設(shè)計(jì)和實(shí)施教學(xué)，徹底摒棄以教師為中心，注重知識(shí)的傳授，把學(xué)生當(dāng)成知識(shí)灌輸對(duì)象的傳統(tǒng)教育思想和教學(xué)模式。建構(gòu)綜合實(shí)踐活動(dòng)縱向銜接與橫向溝通的立體實(shí)施模式，就是要讓學(xué)生去主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)探索、主動(dòng)建構(gòu)自己的新知識(shí)體系。
3 《金融工程學(xué)》雙語(yǔ)網(wǎng)絡(luò)課程的設(shè)計(jì)思路
在現(xiàn)有理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合現(xiàn)有成功經(jīng)驗(yàn)，本文以2013年教育部新開(kāi)課程《金融工程學(xué)》為基點(diǎn)，通過(guò)對(duì)《金融工程學(xué)》雙語(yǔ)教學(xué)網(wǎng)絡(luò)課程的設(shè)計(jì)，來(lái)實(shí)現(xiàn)第二語(yǔ)言學(xué)習(xí)目的和掌握專業(yè)學(xué)科的專業(yè)知識(shí)兩個(gè)方面的目標(biāo)。這兩個(gè)目標(biāo)包含了對(duì)接受雙語(yǔ)教學(xué)的學(xué)生思維和智能的發(fā)展、文化修養(yǎng)和情感意識(shí)三個(gè)不同層面的內(nèi)容。同時(shí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)課程，發(fā)展學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力和實(shí)踐能力。雙語(yǔ)教學(xué)網(wǎng)絡(luò)課程能體現(xiàn)素質(zhì)教育的本質(zhì)，是以人的發(fā)展為本的教育，可以使受教育者自身更好地適應(yīng)社會(huì)與參與社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)《金融工程學(xué)》進(jìn)行雙語(yǔ)網(wǎng)絡(luò)課程設(shè)計(jì)如下：
