時間：2023-06-08 10:59:12
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇供應(yīng)鏈信息風(fēng)險，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
關(guān)鍵詞：農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈；信息不對稱；期權(quán)；風(fēng)險控制
中圖分類號：F325．2文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：0439－8114（2014）08－1917-04
Risk Controlling of Agricultural Supply Chain Based on Information Asymmetry of Option
CUI Hou-qing，ZHOU Gen-gui，QI Fang-zhong，HE Jin-yin
（College of Economic and Management，Zhejiang University of Technology， Hangzhou 310023，China）
Abstract: The characteristics of the supply chain of agricultural products and information asymmetry of options leading to increase risk and reduce efficiency were analyzed by the decentralized supply chain risk decision model. Option ideas to motivate information superiority of agricultural marketing enterprises were put forward. It would make the enterprises reflect the real market demands to agricultural cooperatives by its purchases of options. Option theory was feasible and effective on risk controlling of agricultural supply chain with information asymmetry.
Key words: supply chain of agricultural products; information asymmetry; option; risk controls
近年來，食品安全成為了社會的關(guān)注焦點(diǎn)，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈也成為了研究的熱點(diǎn)。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈?zhǔn)侵皋r(nóng)產(chǎn)品從生產(chǎn)、收購、加工、運(yùn)輸、銷售直至到消費(fèi)者手中的一系列過程。供應(yīng)鏈的本質(zhì)是由相互獨(dú)立的個體組成的分布式系統(tǒng)，每一個個體都是一個決策主體，各決策主體都是根據(jù)其掌握的供應(yīng)鏈上、下游信息做出相對應(yīng)的決策。因此，信息共享成為控制供應(yīng)鏈風(fēng)險，是提高供應(yīng)鏈效率的有效途徑之一。然而，在我國農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中，農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)者大多是分散的農(nóng)戶，缺乏市場信息，加之市場導(dǎo)向的錯誤導(dǎo)致盲目生產(chǎn)，最終導(dǎo)致某些農(nóng)產(chǎn)品的供過于求，而另一些農(nóng)產(chǎn)品的供不應(yīng)求，這樣使得農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的成本過高，效率下降。
隨著農(nóng)業(yè)改革的深入，以企業(yè)和農(nóng)業(yè)合作社為主體的訂單農(nóng)業(yè)成為農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展的方式之一。由多個相關(guān)農(nóng)戶自發(fā)組成的農(nóng)業(yè)合作社由此發(fā)展壯大起來，農(nóng)業(yè)合作社與企業(yè)雖然在交易契約中處于相對平等的地位，但企業(yè)是直接面對市場的，能夠掌握比較準(zhǔn)確的市場信息。大部分時候企業(yè)會，隱瞞真實(shí)信息或故意扭曲市場信息以獲得額外的私利，而不愿與農(nóng)業(yè)合作社共享其掌握的市場信息。這種信息扭曲現(xiàn)象是企業(yè)在自身利益驅(qū)動下做出理性決策的結(jié)果。這種信息不對稱最終成為了農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險的主要原因之一。針對信息不對稱，大多是從技術(shù)的應(yīng)用和契約的設(shè)計(jì)兩方面來改善的，技術(shù)的應(yīng)用主要包括電子數(shù)據(jù)交換和條形碼等方法。契約的設(shè)計(jì)主要是通過設(shè)計(jì)相應(yīng)的條款以激勵供應(yīng)鏈成員實(shí)現(xiàn)信息共享。Corbett等［1］研究了針對供應(yīng)商在分銷商的庫存成本不確定的條件下設(shè)計(jì)最優(yōu)折扣的方法，并與信息對稱下的數(shù)學(xué)模型進(jìn)行對比。唐宏祥等［2］提出了零售商可通過采購價格向供應(yīng)商傳遞真實(shí)的需求信息。郭敏等［3，4］提出了在供應(yīng)鏈信息不對稱的協(xié)調(diào)問題中，應(yīng)該建立“批對批”為基礎(chǔ)的系統(tǒng)，即分銷商不應(yīng)設(shè)置額外的庫存；描述了分銷商庫存成本信息不對稱的情況下使批量折扣契約保持有效性的條件。
期權(quán)主要應(yīng)用于金融領(lǐng)域，是指在未來一定時期可以買賣的權(quán)力，買方向賣方支付一定數(shù)量的金額后擁有在未來一段時間內(nèi)或未來某一特定日期以事先規(guī)定好的價格向賣方購買或出售一定數(shù)量的特定標(biāo)的物的權(quán)力，但沒有必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)［5］。本研究中農(nóng)業(yè)合作社將農(nóng)產(chǎn)品標(biāo)的為相應(yīng)的金融產(chǎn)品，交易前單位農(nóng)產(chǎn)品的期權(quán)價格，企業(yè)購買一定數(shù)量農(nóng)產(chǎn)品的期權(quán)并支付相應(yīng)的期權(quán)費(fèi)用，使其具有在交易日內(nèi)根據(jù)市場的需求，按照預(yù)定的期權(quán)執(zhí)行價格買入不能超出其購買期權(quán)總量農(nóng)產(chǎn)品的權(quán)利，而不需承擔(dān)必須購買的義務(wù)。本研究將作為金融風(fēng)險控制工具的期權(quán)引入到供應(yīng)鏈風(fēng)險控制尤其是農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險控制當(dāng)中，有利于拓寬供應(yīng)鏈的研究思路，且貼近實(shí)際。
1模型描述
模型是由一個農(nóng)業(yè)合作社和一個農(nóng)產(chǎn)品銷售企業(yè)組成的兩級農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈。農(nóng)業(yè)合作社組織生產(chǎn)和銷售的是一種具有較長交貨提前期、較高產(chǎn)品成本、較短銷售季節(jié)的農(nóng)產(chǎn)品，市場需求D具有隨機(jī)性。農(nóng)產(chǎn)品只能經(jīng)由企業(yè)一方銷售到市場。根據(jù)農(nóng)產(chǎn)品的特性，假設(shè)農(nóng)產(chǎn)品不能回收，沒有剩余價值，且銷售期內(nèi)未銷售完的農(nóng)產(chǎn)品需要處理成本。市場需求D可分為兩部分：一部分是可根據(jù)歷史銷售數(shù)據(jù)預(yù)測出的市場需求，是農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)共有的，用x表示，其分布函數(shù)和相應(yīng)的概率密度函數(shù)分別是F（x）和f（x），μ為x的均值；另一部分是企業(yè)私有市場需求預(yù)測信息θ，且不為農(nóng)業(yè)合作社所知，即對于企業(yè)而言θ屬于決策變量，而對于農(nóng)業(yè)合作社則為隨機(jī)變量。一般而言，企業(yè)會與農(nóng)業(yè)合作社共享其擁有的私有信息，只有當(dāng)企業(yè)無私心時，農(nóng)業(yè)合作社才認(rèn)為共享信息可信，否則，農(nóng)業(yè)合作社會根據(jù)其對θ的先驗(yàn)分布而對需求進(jìn)行預(yù)測。假設(shè)農(nóng)業(yè)合作社擁有的θ在區(qū)間［α，β］上的先驗(yàn)分布函數(shù)和概率密度函數(shù)分別為G（θ）和g（θ），Z（x，θ）為x+θ的分布函數(shù)（這種知識可根據(jù)歷史的銷售數(shù)據(jù)或交易過程中獲得）。同時假設(shè)G（θ）、F（x）和 Z（x，θ）是單調(diào)遞增，二階可微。其他模型參數(shù)如下:
v：單位處理成本；
ps：企業(yè)單位缺貨成本；
pr：農(nóng)業(yè)合作社單位缺貨成本；
Q：農(nóng)業(yè)合作社的生產(chǎn)量；
cs：單位農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)成本；
cf：單位農(nóng)產(chǎn)品的固定投資成本；
W：企業(yè)購買的單位農(nóng)產(chǎn)品價格；
p：單位農(nóng)產(chǎn)品的市場零售價格。
1.1集中型農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險決策模型
集中型供應(yīng)鏈?zhǔn)抢硐霠顟B(tài)下的供應(yīng)鏈，首先建立集中型供應(yīng)鏈的決策模型，以此作為后續(xù)比較參照對象。在集中型農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中，企業(yè)和農(nóng)業(yè)合作社共享其所有的信息，不存在信息不對稱的現(xiàn)象。由此，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的利潤為：
πt=pEmax（D，Q）-（cp+cf）Q-vE（Q-D）+-prE（D-Q）+-psE（D-Q）+ （1）
式中，其中，（ ）+表示括號內(nèi)的數(shù)為正時的取值。供應(yīng)鏈的各部分的利潤同式（3）和式（4）。
對式（1）求二階導(dǎo)可知其為凹函數(shù)，則最佳生產(chǎn)量為：
Q■■=F■■+θ（2）
由式（2）可知，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈最優(yōu)的生產(chǎn)量Q■■是關(guān)于θ的增函數(shù)。
1.2分散型農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險決策模型
在分散型農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中，農(nóng)業(yè)合作社首先根據(jù)共有的信息和企業(yè)提供的私有信息對市場需求進(jìn)行預(yù)測來決定農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量。若市場的需求小于農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量，則企業(yè)購買的數(shù)量是市場需求量（Q），農(nóng)業(yè)合作社則承擔(dān)相應(yīng)剩余產(chǎn)品的處理成本；若市場的需求量大于農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量，則企業(yè)購買全部的農(nóng)產(chǎn)品，雙方共同承擔(dān)相應(yīng)的缺貨成本。
在信息完全對稱的條件下，農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)的利潤分別為：
πr1=wEmax（D，Q）-（cp+cf）Q-vE（Q-D）+-prE（D-Q）+-psE（D-Q）+ （3）
πs1=（p-w）Emax（D，Q）-prE（D-Q）+-psE（D-Q）+ （4）
對式（3）求二階導(dǎo)可知其為凹函數(shù)，則最佳生產(chǎn)量為：
Q■■=F■■+θ（5）
由式（5）可以看出，在信息對稱的條件下，農(nóng)業(yè)合作社的最佳生產(chǎn)量關(guān)于θ遞增；由式（4）可以看出，企業(yè)的收益關(guān)于Q遞增，其收益也關(guān)于θ遞增。在這種情況下，企業(yè)可能會向農(nóng)業(yè)合作社故意夸大其私有信息θ而使農(nóng)業(yè)合作社加大生產(chǎn)，來保證其農(nóng)產(chǎn)品的供應(yīng)以增加其收益。相對而言，農(nóng)業(yè)合作社對企業(yè)提供的私有信息往往認(rèn)為不可信，農(nóng)業(yè)合作社會根據(jù)其對θ的先驗(yàn)分布來確定其生產(chǎn)行為。故在信息不對稱的情況下，農(nóng)業(yè)合作社需求的不確定性來源于市場需求x的不確定和企業(yè)的私有信息θ兩方面。
在信息不對稱時，農(nóng)業(yè)合作社的利潤為：
πr2=wEmax（D，Q）-（cp+cf）Q-vE（Q-D）+-
prE（D-Q）+ （6）
對式（6）求二階導(dǎo)可得其為凹函數(shù)，則最佳生產(chǎn)量為：
Q■■=Z■■+θ（7）
在信息不對稱下的風(fēng)險決策中，為了滿足市場的需求，農(nóng)業(yè)合作社會根據(jù)農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)所共有的需求信息x來組織生產(chǎn)，而不能兼顧企業(yè)私有市場的需求信息θ。若真實(shí)市場需求x+θ大于農(nóng)業(yè)合作社的生產(chǎn)量，企業(yè)就無法滿足市場的需求，會導(dǎo)致其收益的減少，降低農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的效率；若x+θ小于農(nóng)業(yè)合作社的生產(chǎn)量，則農(nóng)業(yè)合作社的收益減少。因此要提高農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的效率，規(guī)避供應(yīng)鏈風(fēng)險，提高農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)的收益，就必須在農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)之間實(shí)現(xiàn)可信任的信息共享。另由于wQ*1，即分散型供應(yīng)鏈的整體收益降低了。
2基于期權(quán)的風(fēng)險控制模型
2.1信息對稱下的期權(quán)契約模型
在信息對稱條件下，農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)共享企業(yè)的市場需求的私有信息為θ。設(shè)農(nóng)業(yè)合作社單位農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)價格為co，期權(quán)的執(zhí)行價格為ce，企業(yè)根據(jù)農(nóng)業(yè)合作社的期權(quán)價格機(jī)制向其購買M單位的農(nóng)產(chǎn)品期權(quán)。農(nóng)業(yè)合作社則通過期權(quán)的購買量來判斷企業(yè)的私有市場信息，并以此來確定其生產(chǎn)量，則農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)的利潤分別是：
πr3=ceEmax（D，Q）-（cp+cf）Q-vE（Q-D）+-
prE（D-Q）+-psE（D-Q）+ （8）
πs3=（p-ce）Emax（D，Q）-coE（D-Q）+-prE（D-Q）+
（9）
總的供應(yīng)鏈利潤為：
π3=pEmax（D，Q）-（cp+cf）Q-vE（Q-D）+-
prE（D-Q）+-psE（D-Q）+（10）
因?yàn)槭剑?0）與式（1）相等，在信息對稱的條件下，引入期權(quán)可以使農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的總利潤與在集中型供應(yīng)鏈風(fēng)險決策中的總收益一致，并且最佳生產(chǎn)量也相同。農(nóng)業(yè)合作社可以通過調(diào)節(jié)相應(yīng)期權(quán)參數(shù)以達(dá)到控制農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險的目的，從而使供應(yīng)鏈的決策達(dá)到最優(yōu)。
2.2信息不對稱下的期權(quán)契約模型
在信息不對稱條件下，可以根據(jù)博弈論中的信息揭示原理［6］來設(shè)定期權(quán)契約的參數(shù)以激勵企業(yè)與農(nóng)業(yè)合作社合作共享真實(shí)的私有信息，降低供應(yīng)鏈的風(fēng)險。農(nóng)業(yè)合作社可先根據(jù)私有信息θ的先驗(yàn)分布函數(shù)G（θ），以利潤最大化為目標(biāo)設(shè)計(jì)出系列的期權(quán)契約{Q（θ），M（θ）}以供企業(yè)選擇，其中Q（θ）為農(nóng)業(yè)合作社的農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量，M（θ）為企業(yè)的期權(quán)購買量。企業(yè)選擇{Q（θ’），M（θ’）}契約以使其利潤最大，但是出于自私，θ’有可能與企業(yè)的真實(shí)信息θ有一定差異。農(nóng)業(yè)合作社根據(jù)其期權(quán)的購買量M（θ′）來判斷私有信息為θ′，并因此而決定農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量為Q（θ′）。農(nóng)業(yè)合作社與企業(yè)的利潤分別為：
πr4=ceEmax（D（θ′））（cp+cf）Q（θ′）-prE（D（θ′））+-
vE（Q（θ）-D（θ′））++coM（θ′）+ （11)
πs4=（p-ce）Emax（D（θ）,Q（θ））-psE（D（θ）-Q（θ））+-coM(θ) （12）
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的總利潤為：
π4=pEmax(D(θ′))-(cp+cf)Q(θ′)-psE(D(θ)-Q(θ′))+-
prE(D(θ′)-Q(θ))+-vE(Q(θ)-D(θ′))
=p(■xz(x)dx-■(D(θ’))z(x)dx-(cp+cf)Q(θ′)-
(ps+pr)■x-Q(θ′)dz(x)-■Q(θ′)-xdx(x)
=(p-cpp-cf+pr+ps)Q(θ′)-(p-v+pr+ps)■z(x)dx-
μ（pr+ps) （13）
根據(jù)信息揭示原理，可將上述模型轉(zhuǎn)化為以下數(shù)學(xué)優(yōu)化模型：
■Eπr4(θ’，θ)（14）
s.t.(IR)πr4(θ，θ)≥πr4min（15）
（IC）πs4(θ，θ)=■（θ’，θ）（16）
其中，IR為參與約束，保證在企業(yè)的參與下，其期望的利潤要大于最小的期望利潤，以激勵企業(yè)積極參與；IC為激勵相容約束，當(dāng)農(nóng)業(yè)合作社不能觀察到企業(yè)的私有信息時，在任何激勵機(jī)制下，企業(yè)總是選擇使其期望利潤最大的農(nóng)產(chǎn)品購買量。農(nóng)業(yè)合作社只能通過盡量滿足企業(yè)期望利潤最大化，來激勵企業(yè)采取農(nóng)業(yè)合作社所期望的行動。從約束可以看出，在信號的傳遞過程中，企業(yè)在任一情況下傳遞真實(shí)的私有信息比其傳遞虛假信息獲得更高的利潤。因此，任何理性的企業(yè)都不會傳遞虛假的信息，這也是信息揭示原理最直觀的解釋。
以上數(shù)學(xué)優(yōu)化模型的求解主要在于如何處理企業(yè)的兩個約束條件。因?yàn)棣取蔥α,β]，又關(guān)于θ遞增，因此在求解過程中令πs4min=πs4(Q(α)，M(α)，α）,從而可得企業(yè)的最優(yōu)利潤和農(nóng)業(yè)合作社的利潤分別是：
πs4=（θ）=πs4(Q（θ），M（θ），θ）（17）
πr4=（θ）=πr4(Q（θ），M（θ），θ）（18）
又因?yàn)棣衧4（θ，θ）=■πs4（θ’，θ），由數(shù)據(jù)包絡(luò)分析得出：
■=■|（θ’，θ）=（p-ce+ps）F(Q(θ)-θ）（19）
將上式兩邊同時積分得：
■■dθ=■（p-ce+ps）F(Q（θ）-θ）dθ,又πs4min(Q（α），M（α），α），可以得到：
Eπs4（θ）＝πs4min+■（p-ce+ps）F（Q（x）-x）dx（20）
又由式（13）和式（18）可得農(nóng)業(yè)合作社的期望利潤為：
Eπs4（θ）＝■（p-ce+ps）F(Q(θ)-θ）dθ-πs4min
=■π4（θ）g（θ）dθ－■（p-ce+ps）F(Q（θ）-θ）
dθ－πs4min
＝■｛（p-cp-cf+pr+ps）Q（θ）-
（p+v+pr+ps）■z（x）dx-μ（pr+ps）｝g（θ）dθ-
■（p-cp+ps）F（Q（x）-x）-πs4min
又由Eπs4（θ）是關(guān)于Q（θ）的凹函數(shù)，對式（21）求關(guān)于Q（θ）的一階導(dǎo)數(shù)，并使其等于0，可得：
G（β）α-G（α）［（p-cp-cf+pr+ps）-
（p+v+pr+ps）F(Q（θ）-θ）-（p-cp+ps）F(Q（θ）-θ）］=0
即， Q*（θ）=θ+F-1■ （22）
則期權(quán)最優(yōu)購買量可表示為：
M*（θ）=［（p-ce）Emax（D（θ），Q*（θ））-psE（D（θ））+（-πs4θ）］/co（23）
因此，滿足以上條件的期權(quán)契約｛Q（θ）,M（θ）｝為農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的最優(yōu)期權(quán)契約，其中Q（θ）為農(nóng)業(yè)合作社的最優(yōu)權(quán)生產(chǎn)量，M（θ）為企業(yè)的最優(yōu)期權(quán)購買量。農(nóng)業(yè)合作社以其利潤最大化為目標(biāo)設(shè)定期權(quán)契約機(jī)制，企業(yè)則根據(jù)農(nóng)業(yè)合作社設(shè)定的期權(quán)契約，來選擇其期權(quán)的購買量，農(nóng)業(yè)合作社再根據(jù)企業(yè)期權(quán)的購買量來獲得企業(yè)的真實(shí)私有信息，從而決定農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)量。期權(quán)契約使農(nóng)業(yè)合作社和企業(yè)實(shí)現(xiàn)信息共享，有效規(guī)避了信息不對稱情況下的供應(yīng)鏈風(fēng)險。
3 風(fēng)險分析
假設(shè)農(nóng)產(chǎn)品市場的共享的需求信息x服從區(qū)間［0，10］的均勻分布，企業(yè)的私有信息為θ＝2，農(nóng)業(yè)合作社對于θ的先驗(yàn)分布函數(shù)也是服從區(qū)間［－5，5］的均勻分布，并且p＝20，w＝10，ce＝12，co＝1，pr＝1，v＝1，cp＝4。根據(jù)各參數(shù)的賦值，對上文的各風(fēng)險控制模型進(jìn)行風(fēng)險分析。
在集中型供應(yīng)鏈風(fēng)險控制模型中，由式（1）~式（4）可計(jì)算出最佳生產(chǎn)量為Q*0=9.97，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈總利潤πt=93.65，農(nóng)業(yè)合作社利潤15.74，企業(yè)利潤34.52。在分散型供應(yīng)鏈風(fēng)險控制模型中，由式(3)~式(7)可以得出：在信息不對稱下，最佳生產(chǎn)量Q*2= 4.13，農(nóng)業(yè)合作社利潤πr2=2.93，企業(yè)利潤πs2=28.76。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的總利潤π2=31.69。在期權(quán)風(fēng)險控制模型中，在信息對稱下，期權(quán)模型和集中型供應(yīng)鏈的模型一致。在信息不對稱的情況下，由式（11）、式（12）、式（13）、式（20）、式（21）、式（22）和式（23）可得, 最佳生產(chǎn)量為Q*4=8.00，期權(quán)的最佳購買量M*（?茲）=5.16，農(nóng)業(yè)合作社利潤πr4=14.91，企業(yè)利潤πs4=35.32，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈總利潤π4=50.23（表1）。
當(dāng)期權(quán)的執(zhí)行價格取不同值時，基于期權(quán)的信息不對稱農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈總利潤會隨之而發(fā)生變化，其變化趨勢及與集中型農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈和分散型信息不對稱農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的總利潤比較見圖1。
從表1和圖1可以看出，在分散型供應(yīng)鏈風(fēng)險控制模型中，由于信息不對稱和雙重邊際化，分散型供應(yīng)鏈降低了供應(yīng)鏈的效率。在信息不對稱下，相較于分散型供應(yīng)鏈，基于期權(quán)的風(fēng)險控制模型可以有效的改善信息不對稱所帶來供應(yīng)鏈風(fēng)險的狀況。基于期權(quán)的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈總利潤及其成員的利潤都有很大提高，更接近集中型供應(yīng)鏈風(fēng)險決策模型，故引入期權(quán)契約可以有效地控制信息不對稱風(fēng)險。
4小結(jié)
本研究對一個農(nóng)產(chǎn)品銷售企業(yè)和一個農(nóng)業(yè)合作社的二級供應(yīng)鏈進(jìn)行分析，運(yùn)用期權(quán)契約，根據(jù)企業(yè)期權(quán)的購買量，農(nóng)業(yè)合作社可以判斷出企業(yè)所掌握的真實(shí)的私有市場需求信息，并通過對各風(fēng)險控制模型的風(fēng)險分析，驗(yàn)證了合理設(shè)置期權(quán)參數(shù)能有效地規(guī)避農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中的信息不對稱。另外，在現(xiàn)實(shí)中，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈存在橫向競爭，考慮同級供應(yīng)鏈成員之間存在競爭時信息不對稱風(fēng)險對風(fēng)險決策模型的影響可能是下一步的研究方向和重點(diǎn)。
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關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警；防范控制
任何生產(chǎn)經(jīng)營活動都存在客觀的風(fēng)險因素。風(fēng)險和利益同時存在，風(fēng)險是利益的代價，利益是風(fēng)險的報酬，兩者相輔相成。動態(tài)的市場競爭環(huán)境與變化的客戶需求使得供應(yīng)鏈中不確定因素不斷增多，潛在的風(fēng)險對供應(yīng)鏈的正常穩(wěn)定運(yùn)營構(gòu)成威脅。供應(yīng)鏈運(yùn)營過程中的動態(tài)特性增加了風(fēng)險發(fā)生的可能性，風(fēng)險管理與決策是供應(yīng)鏈管理研究中極其重要的研究內(nèi)容。這不僅要求在供應(yīng)鏈中建立利益分配和風(fēng)險共擔(dān)的機(jī)制，同時為了避免風(fēng)險、減小風(fēng)險對供應(yīng)鏈構(gòu)成的威脅與損失，還應(yīng)建立合理的供應(yīng)鏈風(fēng)險防范控制機(jī)制，對供應(yīng)鏈運(yùn)營中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行分析、決策并采取防范和應(yīng)急處理措施，最大限度地減小風(fēng)險造成的損失。
一、供應(yīng)鏈風(fēng)險的內(nèi)涵及種類
供應(yīng)鏈風(fēng)險是指由于供應(yīng)鏈內(nèi)部和外部存在不確定性因素，從而影響和破壞供應(yīng)鏈的安全運(yùn)行，使供應(yīng)鏈管理無法達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，造成供應(yīng)鏈效率下降、成本增加，給整條供應(yīng)鏈成員企業(yè)造成損失的可能性及危害。供應(yīng)鏈上物資從供應(yīng)源流經(jīng)眾多節(jié)點(diǎn)企業(yè)，最終到達(dá)用戶手中，要經(jīng)過運(yùn)輸、儲存、裝卸、搬運(yùn)、包裝、流通加工、配送、信息處理等過程，期間伴隨著商流、物流、資金流和信息流。雖然整個供應(yīng)鏈?zhǔn)且粋€利益共同體，但供應(yīng)鏈上的企業(yè)畢竟是一個個獨(dú)立的經(jīng)營主體，有各自的經(jīng)營戰(zhàn)略、目標(biāo)市場、技術(shù)水平、管理制度及企業(yè)文化等，甚至存在一個企業(yè)同屬多個相互競爭的供應(yīng)鏈的情形，這一切都增加了供應(yīng)鏈管理中的復(fù)雜性和不確定性，從而導(dǎo)致風(fēng)險的產(chǎn)生。因此，在分析供應(yīng)鏈利益的同時，更要重視對供應(yīng)鏈風(fēng)險的認(rèn)識。企業(yè)在供應(yīng)鏈規(guī)劃、建設(shè)與管理過程中，既要最大化供應(yīng)鏈可能給企業(yè)帶來的長遠(yuǎn)持續(xù)利益，更要對供應(yīng)鏈中潛伏的各種風(fēng)險進(jìn)行全面認(rèn)真的分析，并建立起防范與控制機(jī)制。
供應(yīng)鏈的風(fēng)險因素分為兩大類：內(nèi)生風(fēng)險(In-digenous Risk)和外生風(fēng)險(EXO enOLl$Risk)。內(nèi)生風(fēng)險是指供應(yīng)鏈系統(tǒng)內(nèi)部來源于企業(yè)之間或企業(yè)內(nèi)部不確定性的風(fēng)險，如各環(huán)節(jié)企業(yè)之間潛在的互動博弈與合作引發(fā)的道德風(fēng)險、信息傳遞風(fēng)險、文化差異風(fēng)險、利潤分配風(fēng)險、能力風(fēng)險等。外生風(fēng)險是指由外部環(huán)境的不確定性對整個供應(yīng)鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響，一般不能通過供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)的努力加以消除，而只能利用完善的預(yù)警系統(tǒng)規(guī)避風(fēng)險，在風(fēng)險發(fā)生后采取緊急措施。如經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險、自然災(zāi)害風(fēng)險、戰(zhàn)爭風(fēng)險等。
二、供應(yīng)鏈合作中風(fēng)險預(yù)警管理體系框架的構(gòu)建
供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警是一種主動型的供應(yīng)鏈風(fēng)險管理。是指供應(yīng)鏈主體有計(jì)劃、積極主動地對其生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)活動過程中存在的各種風(fēng)險進(jìn)行識別、測定和分析評價，適時采取及時有效的方法進(jìn)行防范和控制，以經(jīng)濟(jì)、合理、可行的方法進(jìn)行處理，以保障經(jīng)營活動安全正常開展，保證其經(jīng)濟(jì)利益免受損失的管理過程。它的主要特點(diǎn)：一是強(qiáng)調(diào)積極預(yù)防，通過有計(jì)劃地對供應(yīng)鏈存在的各種風(fēng)險進(jìn)行識別、測定和分析評價，為防范和控制各種可能出現(xiàn)的災(zāi)難提供經(jīng)濟(jì)、合理、可行的預(yù)案，從而將災(zāi)難所帶來的損失降至最小：二是強(qiáng)調(diào)整體性，其立足點(diǎn)是整個供應(yīng)鏈生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)活動過程中存在的各種風(fēng)險。
(一)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系的構(gòu)建原則
1、系統(tǒng)(整體)性原則。供應(yīng)鏈管理是通過信息流、物料流和資金流將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶聯(lián)系起來的一個整體的管理模式，因此，對供應(yīng)鏈的考察不能局限于某一企業(yè)以及其內(nèi)部職能部門或者職工個人，應(yīng)全面、整體考察整個供應(yīng)鏈，即要求風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)從考察整個供應(yīng)鏈角度出發(fā)對供應(yīng)鏈上的節(jié)點(diǎn)企業(yè)特別是核心企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)可能面臨的風(fēng)險，包括經(jīng)營風(fēng)險、市場營銷風(fēng)險、管理風(fēng)險和財(cái)務(wù)風(fēng)險等，而且對各類風(fēng)險的各個影響因素都予以充分考慮，做到監(jiān)測指標(biāo)不重復(fù)、不遺漏，使監(jiān)測指標(biāo)體系能全面真實(shí)地反映供應(yīng)鏈的風(fēng)險程度。
2、層次性原則。對供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的研究應(yīng)從宏觀、中觀和微觀三個層次人手，三個層次彼此聯(lián)系。宏觀風(fēng)險一般是以信息決策流的運(yùn)行表現(xiàn)出來，中觀風(fēng)險主要是以資金流的運(yùn)行表現(xiàn)出來，而微觀風(fēng)險主要是以物流的具體運(yùn)作表現(xiàn)出來。對供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的研究也應(yīng)從信息層、資金層和物流層三個層次不同角度進(jìn)行研究，
3、動態(tài)性原則。動態(tài)性體現(xiàn)在空間和時間兩個方面。從空間上看，供應(yīng)鏈與企業(yè)不同，它的組成要素具有一定獨(dú)立性，供應(yīng)鏈上各節(jié)點(diǎn)之間的聯(lián)系不是通過行政手段強(qiáng)制聯(lián)接的，而是通過共同的經(jīng)濟(jì)利益有機(jī)地聯(lián)系在一起的，它們之間的聯(lián)系具有一定的動態(tài)性。因此，供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)對供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險的監(jiān)測有一定的柔性。
從時間上看，供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)對供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險的監(jiān)測不僅具有預(yù)測未來的價值，而且要具有分析經(jīng)營趨勢的作用。它要求預(yù)警監(jiān)測必須把過去與未來連接在一起，把供應(yīng)鏈經(jīng)營活動視為一個動態(tài)的過程，在分析過去的基礎(chǔ)上，把握未來的發(fā)展趨勢，即風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測應(yīng)是一種動態(tài)的分析監(jiān)測，而不是一種靜態(tài)的反映。動態(tài)分析監(jiān)測還可以反映供應(yīng)鏈對風(fēng)險的識別和防范風(fēng)險的能力，從監(jiān)測時間跨度上看，監(jiān)測的時間越長，越能反映供應(yīng)鏈的經(jīng)營管理水平。動態(tài)性還體現(xiàn)在這個風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)必須根據(jù)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、供應(yīng)鏈風(fēng)險的變化而不斷修正、補(bǔ)充監(jiān)測的內(nèi)容，確保風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的先進(jìn)性，
4、靈敏性原則。由于供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)的特殊性，一種微小的風(fēng)險都可能帶給供應(yīng)鏈劇烈的連鎖反應(yīng)甚至可能完全破壞一條供應(yīng)鏈，使之解體。因此。供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警機(jī)制作為一種信息系統(tǒng)，所采用預(yù)警指標(biāo)的靈敏度要高，即指標(biāo)微小的變化能直接、客觀、及時、準(zhǔn)確地映射出供應(yīng)鏈運(yùn)營狀況的變化。
5、及時性原則。從預(yù)警的性質(zhì)來說預(yù)警是一種警報，即在供應(yīng)鏈的運(yùn)營狀況出現(xiàn)惡化或發(fā)生險情之前，能夠及時地亮出“黃牌”，給予警示。為此，預(yù)警機(jī)制必須具備及時性，能夠及時發(fā)現(xiàn)并警告供應(yīng)鏈運(yùn)營過程中潛在的問題。否則，等到風(fēng)險已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)閾p失后才拉響警報，而此時“木已成舟”，預(yù)警已經(jīng)變得毫無意義。因此，從某種意義上說，及時性是預(yù)警機(jī)制的靈魂。
6、經(jīng)濟(jì)性原則。經(jīng)濟(jì)性原則是指因構(gòu)建供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警機(jī)制而發(fā)生的成本不應(yīng)超過因缺少預(yù)警機(jī)制而導(dǎo)致的損失。強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)性原則的主要目的在于企業(yè)構(gòu)建預(yù)警機(jī)制只在重要環(huán)節(jié)和領(lǐng)域選擇關(guān)鍵因素加以控制，而不對各個環(huán)節(jié)和領(lǐng)域進(jìn)行同樣周密的預(yù)警，
(二)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系的內(nèi)容
1、風(fēng)險意識。在供應(yīng)鏈的各種活動中，風(fēng)險并未受到人們的充分認(rèn)識，難以置信的結(jié)果可能令人手忙
腳亂。其實(shí)，其中有些后果是可以避免的，這就要求將各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險能被系統(tǒng)地管理起來，識別風(fēng)險并能確定其影響范圍，也就是說供應(yīng)鏈的員工特別是管理者必須提高對風(fēng)險的主動意識，對待風(fēng)險及其影響要做到有目的、有計(jì)劃、有預(yù)案、有措施。
2、風(fēng)險識別。它是整個管理工作的基礎(chǔ)，不經(jīng)過識別并用語言描述，風(fēng)險是無法衡量、無法進(jìn)行科學(xué)管理的。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員通過對大量來源可靠的信息資料進(jìn)行系統(tǒng)了解和分析，確定經(jīng)濟(jì)單位所面臨的風(fēng)險及其性質(zhì)，并把握其發(fā)展趨勢。
3、風(fēng)險評估。是指對可能引起風(fēng)險的因素進(jìn)行定性分析、定量計(jì)算，以測量可能發(fā)生風(fēng)險的概率，為風(fēng)險處理提供依據(jù)。其目的和任務(wù)是評價供應(yīng)鏈已識別風(fēng)險的原因和結(jié)果，
4、風(fēng)險處理。是指針對經(jīng)過風(fēng)險識別和風(fēng)險衡量之后的風(fēng)險問題采取行動或不采取行動，它是風(fēng)險管理過程的一個關(guān)鍵性階段。風(fēng)險處理的手段大體上可以分為兩類，即控制型和財(cái)務(wù)型。控制型風(fēng)險處理手段是損失形成前防止和減輕風(fēng)險損失的技術(shù)性措施。財(cái)務(wù)型風(fēng)險處理手段是通過事先的財(cái)務(wù)計(jì)劃、籌措資金，以便對風(fēng)險事故造成的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行及時而充分的補(bǔ)償，與此同時，還要進(jìn)行風(fēng)險控制與反饋。
(三)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系框架
如圖所示：
三、供應(yīng)鏈風(fēng)險的防范控制策略
供應(yīng)鏈風(fēng)險防范是在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險預(yù)警實(shí)施過程中提出的信號顯示，分別根據(jù)不同風(fēng)險類別采取的解決和消化供應(yīng)鏈風(fēng)險的一系列辦法和措施的總稱。其目的是將可能出現(xiàn)的損失減至最小，確保供應(yīng)鏈正常運(yùn)行，消除或降低供應(yīng)鏈風(fēng)險損失。
第一，建立科學(xué)的進(jìn)入考評標(biāo)準(zhǔn)。供應(yīng)鏈中企業(yè)合作的關(guān)系屬于戰(zhàn)略性的合作關(guān)系，它應(yīng)具有科學(xué)性、長期性和穩(wěn)定性。因此，在考慮新成員的加入時，應(yīng)根據(jù)一套全面科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)體系對其進(jìn)行考評。這套標(biāo)準(zhǔn)體系涉及到對企業(yè)多方面的水平和能力的要求，如服務(wù)質(zhì)量、交貨時效、創(chuàng)新能力、產(chǎn)品開發(fā)，另外，還涉及到合作的基礎(chǔ)與前提：優(yōu)勢能否實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)、文化是否兼容共存、組織是否協(xié)調(diào)有效等。科學(xué)有效的考評系統(tǒng)，有利于利用科學(xué)的方法進(jìn)行合作伙伴選擇；選擇與自己業(yè)務(wù)密切相關(guān)且能力較強(qiáng)的企業(yè)作為合作伙伴，有助于規(guī)避風(fēng)險，加強(qiáng)供應(yīng)鏈的穩(wěn)健性。
第二，訂立防御性合作關(guān)系條款。選擇了合適的合作伙伴后，在訂立相應(yīng)的合同內(nèi)容時，可適當(dāng)考慮加入一些防御性條款。比如，供應(yīng)鏈中成員企業(yè)可以達(dá)成共識，對于新進(jìn)的成員，不論是有形資產(chǎn)還是無形資產(chǎn)，都要做出相應(yīng)的責(zé)任承諾，如資金或設(shè)備的投入，或名譽(yù)、商譽(yù)的保證。如果放棄合作關(guān)系，該成員企業(yè)的人力、設(shè)備和商譽(yù)等資產(chǎn)將受到很大損失。通過這種防御性合作條款的訂立，一方面，可以使有意進(jìn)入供應(yīng)鏈的企業(yè)做好充分準(zhǔn)備，達(dá)到既定的標(biāo)準(zhǔn)要求：另一方面，可以約束成員企業(yè)關(guān)心整條供應(yīng)鏈的興衰成敗。另外，較高的退出成本也可以盡量消除企業(yè)通過欺騙而謀私利的可能性。
第三，加強(qiáng)信息交流與共享。信息共享就是供應(yīng)鏈中各個企業(yè)共同擁有一些知識或行動。供應(yīng)鏈上各企業(yè)業(yè)之間的信息共享，一方面，提高了供應(yīng)鏈運(yùn)作的協(xié)同性和運(yùn)作效率；另一方面，有利于及時發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈上潛在的風(fēng)險，為規(guī)避風(fēng)險、及早采取補(bǔ)救措施贏得寶貴時間。供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間的共享信息至少應(yīng)該包括：庫存信息、銷售量信息、訂單信息、計(jì)劃信息、物流信息等。
第四，完善供應(yīng)鏈的激勵與約束機(jī)制。對供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)間出現(xiàn)的道德風(fēng)險的防范。主要是通過盡可能消除信息的不對稱性，減少出現(xiàn)敗德行為的土壤，同時要積極采用一定的激勵手段和約束機(jī)制，使得合作伙伴的合作行為能得到比敗德行為更大的利益，或敗德行為被發(fā)現(xiàn)所受到的處罰遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于敗德的期望收益，以此來消除人的道德風(fēng)險。
摘要：近年來，供應(yīng)鏈管理思想作為一種新型的管理思想被廣泛應(yīng)用在各個領(lǐng)域當(dāng)中。供應(yīng)鏈管理在降低企業(yè)的成本，提高企業(yè)利潤方面起到了積極的作用。由于企業(yè)所處的環(huán)境越來越復(fù)雜，企業(yè)供應(yīng)鏈變得越來越復(fù)雜和脆弱。在供應(yīng)鏈實(shí)施過程中存在著風(fēng)險，降低了供應(yīng)鏈運(yùn)行的效率。信息流在企業(yè)的管理中有著核心的作用，所以供應(yīng)鏈中的信息風(fēng)險日益受到企業(yè)的重視。本文就供應(yīng)鏈中的信息風(fēng)險進(jìn)行了分析，提出了化解這些風(fēng)險的方法。
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；信息風(fēng)險；信息失真；信息管理
自20世紀(jì)80年代以來，供應(yīng)鏈管理思想作為一種全新的管理方法取得了快速的發(fā)展。企業(yè)為了應(yīng)對空前的壓力和挑戰(zhàn)，管理者們一直在致力于提高他們的供應(yīng)鏈效率。雖然企業(yè)的一些努力起到了提高供應(yīng)鏈效率的目標(biāo)，但是同時也增加了供應(yīng)鏈的脆弱性，無形中增加了供應(yīng)鏈的風(fēng)險。近年來供應(yīng)鏈的風(fēng)險管理越來越受到企業(yè)的重視，成為企業(yè)有待攻克的新課題。供應(yīng)鏈管理涉及了商流、物流、資金流和信息流四個方面，其中信息流的管理起著至關(guān)重要的作用，其他三個方面的管理都是圍繞信息流來開展的。本文就供應(yīng)鏈中的信息風(fēng)險進(jìn)行了分析，指出了信息風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因并提出了防范信息風(fēng)險的有效措施。
一、供應(yīng)鏈信息風(fēng)險概念
為了適應(yīng)消費(fèi)者需求特征的變化，以及經(jīng)濟(jì)全球化的變化，一種全新的管理模式——供應(yīng)鏈管理，逐漸走進(jìn)人們的視野。在這種新型的管理模式的演進(jìn)過程中，人們對風(fēng)險的研究和管理也隨之展開。由于信息流在供應(yīng)鏈管理的重要性，使得對供應(yīng)鏈的信息風(fēng)險的管理就顯得格外重要。供應(yīng)鏈的信息風(fēng)險是指企業(yè)把信息作為一種資源，所有與該資源有關(guān)的不確定性給企業(yè)帶來的損失的可能性。具體來說就是信息在供應(yīng)鏈各主體之間進(jìn)行傳遞過程的失真而造成的決策失誤、企業(yè)隱性成本增加、戰(zhàn)略實(shí)施能力不足等后果的風(fēng)險。
二、供應(yīng)鏈信息風(fēng)險產(chǎn)生的原因分析
（一）信息失真帶來的信息風(fēng)險
信息失真會給企業(yè)的供應(yīng)鏈帶來信息風(fēng)險，目前信息失真主要包括，以“牛鞭效應(yīng)”為代表的信息失真和其他類型的信息失真。
（1）以“牛鞭效應(yīng)”為代表的信息失真
“牛鞭效應(yīng)”是指需求信息在從供應(yīng)鏈下游企業(yè)向上游企業(yè)的傳遞過程中由于信息的扭曲所導(dǎo)致的需求被放大的現(xiàn)象。由于在供應(yīng)鏈上處于節(jié)點(diǎn)的企業(yè)只能根據(jù)和它相鄰的下游企業(yè)的訂單信息來安排生產(chǎn)，然而各節(jié)點(diǎn)企業(yè)為了結(jié)合自身的生產(chǎn)計(jì)劃以及應(yīng)對一些突發(fā)事件會在下游企業(yè)訂單的基礎(chǔ)上增加一部分機(jī)動產(chǎn)量，也就是產(chǎn)生了一部分無效需求，是需求信息發(fā)生了扭曲。導(dǎo)致了供應(yīng)鏈上各企業(yè)的庫存被迫增加，使供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率下降。產(chǎn)生“牛鞭效應(yīng)”的根本原因在于信息在傳遞的過程中出現(xiàn)了時滯和失真。“牛鞭效應(yīng)”帶來的供應(yīng)鏈信息風(fēng)險主要包括一下幾方面：第一，“牛鞭效應(yīng)”會給供應(yīng)鏈上的企業(yè)帶來多余的無效庫存，物流在自上而下轉(zhuǎn)移過程中逐級縮小，相應(yīng)的各個節(jié)點(diǎn)企業(yè)就要增加無效的庫存。第二，“牛鞭效應(yīng)”會帶來擾亂市場秩序的風(fēng)險，由于供應(yīng)鏈各個企業(yè)不能快速對市場需求做出反應(yīng)，會使客戶滿意度降低導(dǎo)致各企業(yè)收益下降。另外，由于市場上的供給大于需求，使產(chǎn)品價格下降，會對消費(fèi)者的行為產(chǎn)生影響，進(jìn)而對供應(yīng)鏈企業(yè)造成影響。第三，“牛鞭效應(yīng)”會帶來造成誤導(dǎo)生產(chǎn)計(jì)劃并且會造成制造商投資浪費(fèi)的風(fēng)險。一方面過度的需求反應(yīng)會打亂制造商的原來的生產(chǎn)計(jì)劃，是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)計(jì)劃的修改提高了企業(yè)的運(yùn)營成本，另一方面，企業(yè)為了適應(yīng)虛假的需求現(xiàn)象必然會加大投資，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，當(dāng)市場需求平穩(wěn)之后會是制造商的產(chǎn)能利用率降低，導(dǎo)致投資的浪費(fèi)。
（2）其他類型的信息失真
在實(shí)際操作的過程中不僅會存在由供應(yīng)鏈特性造成的“牛鞭效應(yīng)”的信息失真，也會有一些其他類型的信息失真的情況。在供應(yīng)鏈上個企業(yè)與相鄰的上下游企業(yè)之間都存在交易的關(guān)系，每個企業(yè)都是經(jīng)濟(jì)人，都會處于自己的利益最大化的角度去考慮，難免會存在供應(yīng)鏈的個別企業(yè)會對流經(jīng)自己企業(yè)的信息進(jìn)行修改、截留、甚至是歪曲已到達(dá)自己的利潤最大化的目的。正是因?yàn)樾畔⒃趥鬟f到供應(yīng)鏈的每一級企業(yè)的時候都存在著被修改的可能，這種可能造成了信息傳遞過程中的失真和時滯，從而導(dǎo)致整個供應(yīng)鏈上各企業(yè)的行動不一致，不協(xié)調(diào)，使供應(yīng)鏈的運(yùn)行效率降低。
（二）信息不對稱與不確定性造成的信息風(fēng)險
供應(yīng)鏈上個企業(yè)之間是一種親密的合作伙伴的關(guān)系，各個節(jié)點(diǎn)企業(yè)都是密切的分工的，正是由于這種分工使得處于某一節(jié)點(diǎn)上的企業(yè)擁有相應(yīng)信息的絕對優(yōu)勢，相應(yīng)另一方處于信息劣勢方。信息優(yōu)勢和劣勢方在合作的過程中會形成“委托—”的合作關(guān)系。處于信息優(yōu)勢方的企業(yè)扮演“人”的角色，處于信息劣勢方的企業(yè)扮演“委托人”的角色，這種合作關(guān)系由于信息的不對稱會產(chǎn)生兩種信息風(fēng)險，即逆向選擇問題和道德風(fēng)險問題。逆向選擇問題是指處于信息劣勢方的委托人在選擇人的過程中，人利用自己的信息優(yōu)勢與委托人簽訂對自己有利的契約，從而使委托人利益受損以達(dá)到自己利益最大化的目的。由于信息不對稱，且委托人甄別能力不強(qiáng)，致使“逆向選擇”的發(fā)生——委托人選擇了較差的人，而排除了信譽(yù)良好的人。道德風(fēng)險問題是指在委托方和方簽訂協(xié)議以后，由于沒有很好的監(jiān)督機(jī)制，致使人運(yùn)用自己的信息優(yōu)勢，出于自身利益最大化考慮而損害委托人的利益，最終損害社會福利，使供應(yīng)鏈運(yùn)行產(chǎn)生很大風(fēng)險。
三、降低供應(yīng)鏈信息風(fēng)險的措施
（一）通過信息共享來降低“牛鞭效應(yīng)”風(fēng)險
目前通過實(shí)施信息共享，來減少供應(yīng)鏈中的“牛鞭效應(yīng)”是行之有效地方法。現(xiàn)在科技日新月異，企業(yè)要實(shí)現(xiàn)信息共享已經(jīng)具備了技術(shù)支持。可以通過Internet技術(shù)，將供應(yīng)商、制造商、分銷商和消費(fèi)者聯(lián)接在一起，構(gòu)建一個信息共享平臺，充分實(shí)現(xiàn)信息共享。通過信息的共享，供應(yīng)鏈上各個主體企業(yè)都會進(jìn)行比較合理的決策，各個合作伙伴基本能協(xié)同行動，從而在一定程度上緩解了“牛鞭現(xiàn)象”帶來的風(fēng)險。另外，各主體企業(yè)也可以實(shí)行供應(yīng)商管理庫存和聯(lián)合管理庫存的方法來緩解庫存的壓力，進(jìn)一步降低供應(yīng)鏈上的信息風(fēng)險。
（二）建立行之有效的激勵約束機(jī)制
一般情況下，供應(yīng)鏈中的企業(yè)對企業(yè)中的核心信息是不會輕易共享的，建立一套有效地激勵和約束機(jī)制用來消除供應(yīng)鏈企業(yè)的信息分享分歧，實(shí)現(xiàn)企業(yè)之間的雙贏是非常有必要的。通過激勵約束機(jī)制使供應(yīng)商和制造商達(dá)到利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的局面，從而解決了道德風(fēng)險問題。要解決逆向選擇問題，委托人可以求助于市場中介組織，使中介組織對人進(jìn)行甄別，這樣可以降低委托人和人之間信息不對稱的情況，從而降低供應(yīng)鏈的信息風(fēng)險。（作者單位：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)）
參考文獻(xiàn)：
[1]王晶，李伊嵐，孫海燕.供應(yīng)鏈信息管理研究現(xiàn)狀及展望[J].管理學(xué)報，2007，02：235-242.
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈風(fēng)險；風(fēng)險識別；評價模型
1引言
供應(yīng)鏈管理是一種集成式管理思想和方法，是一種有效的企業(yè)間合作共生模式。國際上一些先驅(qū)企業(yè)如豐田、戴爾、沃爾瑪、Carrefour等廠商，都因?qū)嵺`這一新型管理模式而獲得巨大成功。從成功企業(yè)實(shí)踐意義上說，實(shí)施供應(yīng)鏈管理是進(jìn)入21世紀(jì)企業(yè)適應(yīng)全球化競爭的一種有效途徑。正如英國物流專家馬丁·克里斯多佛(MartinChristopher)所說：21世紀(jì)的競爭不再是企業(yè)和企業(yè)之間的競爭，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭。
然而，據(jù)Michigan大學(xué)(2003)的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)，在美國大約有50%的企業(yè)實(shí)施供應(yīng)鏈管理所帶來的優(yōu)勢并不強(qiáng)于傳統(tǒng)的買賣關(guān)系，其原因很大程度上是由于企業(yè)對供應(yīng)鏈系統(tǒng)中各類風(fēng)險不能準(zhǔn)確評估和管理造成的。隨著產(chǎn)品和技術(shù)生命周期的縮短、市場的全球化延伸、企業(yè)間合作關(guān)系的日益復(fù)雜及組織內(nèi)外環(huán)境不確定性因素的增加等，都將加劇供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定并增大其風(fēng)險性。受多種因素誘發(fā)，供應(yīng)鏈突發(fā)事件生成所帶來的損失以及對供應(yīng)鏈系統(tǒng)運(yùn)作的影響都是巨大的。因此，對供應(yīng)鏈的風(fēng)險評估與管理有重要意義。
國內(nèi)外學(xué)者在供應(yīng)鏈風(fēng)險識別與評價方面開展了大量研究并獲得許多研究成果。Kraljic早在1983年提出的采購組合管理框架中，就已經(jīng)考慮了由外部因素引起的不確定性和供應(yīng)中斷問題。SmeltzerandSiferd(1998)借助交易成本理論和資源依賴模型，從采購管理角度理解供應(yīng)風(fēng)險管理，提出積極主動的采購管理就是供應(yīng)風(fēng)險管理的觀點(diǎn)。此后，Sheff(2001)、Harland(2003)、Deloitte(2004)等分別從不同角度系統(tǒng)研究了供應(yīng)鏈風(fēng)險因素及識別問題。Hallikas(2004)從風(fēng)險事件的概率角度，定量化研究了供應(yīng)鏈風(fēng)險的評估問題。國內(nèi)一些學(xué)者也對供應(yīng)鏈風(fēng)險做了多種分類，并提出了測度供應(yīng)鏈風(fēng)險的各種方法。如馬士華(2003)的內(nèi)生風(fēng)險和外生風(fēng)險劃分，晚春東(2007)的系統(tǒng)風(fēng)險劃分等。丁偉東等在2003年提出了基于模糊評價方法的供應(yīng)鏈可靠性評估矩陣，周南洋(2008)提出了基于OWA算子的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估多屬性決策方法。綜上，以前的學(xué)者大多對供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行某一方面和單一方法的識別與評估，缺乏從企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展角度對供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行分析和評估。為此，本文在前人研究基礎(chǔ)上，對企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)識別，并給出相應(yīng)的綜合評價模型和實(shí)證分析。
2企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險的系統(tǒng)識別
大型企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈的縱橫延伸，在強(qiáng)化核心節(jié)點(diǎn)企業(yè)地位、釋放眾多經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的同時，也為整個供應(yīng)鏈的風(fēng)險累積提供了客觀基礎(chǔ)。供應(yīng)鏈風(fēng)險來源于系統(tǒng)內(nèi)外各種不確定性因素的存在，它會利用供應(yīng)鏈系統(tǒng)的脆弱性，對供應(yīng)鏈系統(tǒng)造成破壞，給上下游企業(yè)以至整個供應(yīng)鏈帶來損害和損失。風(fēng)險識別是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的前提，按照風(fēng)險產(chǎn)生的緣由，可將供應(yīng)鏈風(fēng)險劃分為內(nèi)生和外生兩大風(fēng)險來源，其中內(nèi)生風(fēng)險主要產(chǎn)生于道德風(fēng)險、信息扭曲和有限理性。而外生風(fēng)險主要源于政治、經(jīng)濟(jì)和自然等外部環(huán)境的突變。
2.1供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險識別
內(nèi)生風(fēng)險是指由供應(yīng)鏈系統(tǒng)自身引發(fā)的風(fēng)險。供應(yīng)鏈作為一種有效的企業(yè)間合作模式，伴隨運(yùn)營而生的物流、商流、資金和信息流，自始至終流經(jīng)供應(yīng)、儲運(yùn)、加工、分銷、配送和消費(fèi)等全過程，在圍繞核心企業(yè)形成合作共贏、優(yōu)勢互補(bǔ)的同時，由于供應(yīng)鏈各節(jié)點(diǎn)企業(yè)獨(dú)立經(jīng)營的法人屬性，致使供應(yīng)鏈各成員之間不可避免存有潛在利益沖突和信息不對稱，任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題都可能波及和影響到其它合作方，進(jìn)而沖擊整個供應(yīng)鏈的正常運(yùn)作以生成供應(yīng)鏈風(fēng)險。內(nèi)生風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式及特征見表1。
2.2供應(yīng)鏈外生風(fēng)險識別
外生風(fēng)險是指由供應(yīng)鏈系統(tǒng)外部環(huán)境不確定性或突變引發(fā)的風(fēng)險。任何一條供應(yīng)鏈都是處在一定環(huán)境之中的，市場、政治、自然等環(huán)境因素的波動或劇變都會不同程度地影響供應(yīng)鏈的有效運(yùn)營。復(fù)雜、開放的供應(yīng)鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間存在著物質(zhì)、能量和信息的交換，受外界環(huán)境制約又反作用于環(huán)境是供應(yīng)鏈系統(tǒng)賴以存在的前提。當(dāng)環(huán)境發(fā)生對供應(yīng)鏈系統(tǒng)負(fù)面影響的變化時，供應(yīng)鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間的平衡將被打破，供應(yīng)鏈的正常運(yùn)營受到制約或破壞從而生成供應(yīng)鏈風(fēng)險。外生風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式及特征見表2。
3供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系
通過供應(yīng)鏈風(fēng)險識別使我們認(rèn)清了集團(tuán)供應(yīng)鏈系統(tǒng)可能存在的各種風(fēng)險形態(tài)，而有效防范供應(yīng)鏈潛在風(fēng)險可能給集團(tuán)供應(yīng)鏈運(yùn)營系統(tǒng)帶來的利益沖擊，則需要對供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險做出科學(xué)有效的評估。供應(yīng)鏈風(fēng)險評估是指借助必要的模型方法對供應(yīng)鏈的風(fēng)險等級進(jìn)行量化測定或估算，并依據(jù)供應(yīng)鏈風(fēng)險等級選擇安全對策，最終達(dá)到削減和控制風(fēng)險的目的。對供應(yīng)鏈風(fēng)險的評估，需要建立一套設(shè)計(jì)合理、操作性較強(qiáng)的風(fēng)險評估指標(biāo)體系，該指標(biāo)體系由可測的、可比的、可以獲得的量綱各異的指標(biāo)及指標(biāo)群構(gòu)成，用于全面反映供應(yīng)鏈系統(tǒng)存在內(nèi)外風(fēng)險的可能性程度。基于對企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險的系統(tǒng)識別，本文構(gòu)建的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系如下：
1)反映供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險的指標(biāo)：合約信任度X1、信息差錯率X2、不良采購率X3、供應(yīng)中斷率x4、交貨延遲率x5、合同履約率X6。
2)反映供應(yīng)鏈外生風(fēng)險的指標(biāo)：價格波動指數(shù)y1、銷售波動指數(shù)Y2、突發(fā)事件預(yù)警指數(shù)Y3。
上述各指標(biāo)的涵義及賦值方法如下：
合約信任度：反映供應(yīng)鏈合約方可信任程度的指標(biāo)，供應(yīng)可信性反映了整個供應(yīng)鏈提前或按時交貨的能力。該指標(biāo)值增大，表明供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)的可信度增高，供應(yīng)鏈系統(tǒng)越可信。其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（提前或按時完成的訂單數(shù)÷總訂單數(shù)）×100%。
信息差錯率：反映供應(yīng)鏈信息傳遞失真情況的指標(biāo)，供應(yīng)鏈信息傳遞延遲或失真會呈現(xiàn)“牛鞭”效應(yīng)。供應(yīng)鏈信息傳遞失真程度與供應(yīng)鏈鏈長有關(guān)，節(jié)點(diǎn)企業(yè)越多，信息傳遞失真的程度會增大。該指標(biāo)數(shù)值可通過鏈長與信息阻尼的關(guān)系間接求得。
不良采購率：反映采購有效性的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（不良采購批次÷總采購批次）×100%。
供應(yīng)中斷率：反映物流配送可靠程度的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（因供應(yīng)物流中斷而停工待料的時間÷產(chǎn)品計(jì)劃總生產(chǎn)時間）xl00%。
交貨延遲率：反映物流配送可靠程度的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（物流配送延遲的次數(shù)÷計(jì)劃物流配送總次數(shù)）×100%。
合同履約率：反映供應(yīng)鏈合作機(jī)制保障程度的指標(biāo)，合同履約率高表明供應(yīng)鏈合作機(jī)制穩(wěn)定可靠，合作方之間誠信度高。其數(shù)值由以下公式求得：（履約合同數(shù)÷簽約合同總數(shù)）x100%。
價格波動指數(shù)：反映物料供應(yīng)市場穩(wěn)定程度的指標(biāo)，物料供應(yīng)市場特定價格指數(shù)是根據(jù)某一種或一組特定商品或勞務(wù)的價格平均計(jì)算而成的，它反映某一特定種類或特定組合商品或勞務(wù)的價格變動。本指標(biāo)數(shù)值可由統(tǒng)計(jì)調(diào)查報告中獲得。
銷售波動指數(shù)：反映供應(yīng)鏈核心企業(yè)產(chǎn)品銷售穩(wěn)定程度的指標(biāo)，穩(wěn)步上升的銷售量預(yù)示著企業(yè)對顧客需求識別的準(zhǔn)確性。其數(shù)值由以下公式求得：（計(jì)算期銷售量／基準(zhǔn)期平均銷售量-1）×100%。
突發(fā)事件預(yù)警指數(shù)：反映供應(yīng)鏈系統(tǒng)應(yīng)急體系構(gòu)建程度的指標(biāo)，其數(shù)值通過預(yù)警系統(tǒng)完善程度和應(yīng)急體系建設(shè)投資額換算得出。
4供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型及實(shí)證分析
4.1評價指標(biāo)權(quán)重的確定
對供應(yīng)鏈的風(fēng)險評估，是將描述供應(yīng)鏈風(fēng)險量綱不同的指標(biāo)，轉(zhuǎn)化成為無量綱的相對評價值，并綜合這些評價值給出該供應(yīng)鏈系統(tǒng)存在風(fēng)險程度的一個總體評價。由于各評價指標(biāo)在風(fēng)險評估中地位的非等同性，必然存在對指標(biāo)體系中各指標(biāo)的賦權(quán)問題。本文采用改進(jìn)的集值統(tǒng)計(jì)加速迭代法，通過迭代步長的加速遞增，既可以增加指標(biāo)權(quán)向量的符合性又能提高運(yùn)算效率。
4.2評價指標(biāo)風(fēng)險值的確定
一般的概率統(tǒng)計(jì)估值，每次試驗(yàn)所得為相空間中某個確定的點(diǎn)。若放寬條件將得到相空間上的一個子集，謂之集值統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)，是經(jīng)典統(tǒng)計(jì)和模糊統(tǒng)計(jì)的一種推廣。在風(fēng)險評價中對應(yīng)專家對風(fēng)險大小判斷的一個區(qū)間估計(jì)值。
式中Ai為第i個風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重；石i為專家對第i個風(fēng)險指標(biāo)的評價值；F為供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險的總評價值。F的取值范圍在[O，1]之間，分值增高，預(yù)示供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險加大。本文設(shè)定供應(yīng)鏈風(fēng)險的四個參照等級標(biāo)準(zhǔn)，其對應(yīng)的F取值范圍見表3。
4.4實(shí)例應(yīng)用
應(yīng)用對象為膠東半島制造業(yè)一供應(yīng)鏈系統(tǒng)，通過綜合調(diào)研得到應(yīng)用研究所需的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。依照評價步驟，聘請七位專家對供應(yīng)鏈風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行迭代優(yōu)選及概率區(qū)間估計(jì)，運(yùn)用改進(jìn)的集值統(tǒng)計(jì)加速迭代法，對各風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行迭代后的結(jié)果見表4。
進(jìn)一步，各專家對風(fēng)險評價指標(biāo)估計(jì)的概率區(qū)間，以及根據(jù)公式(3)、(4)、(5)計(jì)算所得的供應(yīng)鏈各個指標(biāo)綜合風(fēng)險概率見表5（含專家分歧度）。
根據(jù)公式(6)最終計(jì)算得出樣本供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險綜合評價值F=0.26，與風(fēng)險參照等級標(biāo)準(zhǔn)對照屬于B級，表明供應(yīng)鏈系統(tǒng)整體風(fēng)險處于基本安全狀態(tài)。為此，供應(yīng)鏈管理者依此標(biāo)定供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險薄弱環(huán)節(jié)，采取對應(yīng)修補(bǔ)措施提高供應(yīng)鏈系統(tǒng)快速響應(yīng)能力，使供應(yīng)鏈系統(tǒng)穩(wěn)定在安全等級水平狀態(tài)。
關(guān)鍵詞:供應(yīng)鏈管理風(fēng)險控制
供應(yīng)鏈管理
供應(yīng)鏈概念最早出現(xiàn)在1982年,管理大師Oliver&Webber(1982)對商業(yè)戰(zhàn)略中流行趨勢的變化做出回應(yīng),對商業(yè)活動的重新定義和合并,特別是物流和以制造業(yè)為基礎(chǔ)的運(yùn)營管理的整合,從而為客戶提供更好的服務(wù),為股東創(chuàng)造更多的財(cái)富。具體來講,供應(yīng)鏈管理(SCM)是基于最終客戶需求,對圍繞提供某種共同產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)企業(yè)信息資源,以基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的軟件產(chǎn)品為工具進(jìn)行管理,實(shí)現(xiàn)整個渠道商業(yè)流程優(yōu)化的一個平臺。此過程需要掌握信息資源并認(rèn)為渠道是關(guān)鍵,而平臺則是指能使不同企業(yè)進(jìn)行商業(yè)活動的共同軟件系統(tǒng)。其作為一種新的管理模式,從本質(zhì)來看,供應(yīng)鏈管理的核心在于,在滿足顧客需求的前提下,追求從原料采購、產(chǎn)品制造、分銷直至產(chǎn)品送達(dá)顧客手中各個環(huán)節(jié)綜合成本的最小化。
經(jīng)濟(jì)全球化趨勢日益增強(qiáng),顧客消費(fèi)理念多樣易變,以及科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展,使得市場表現(xiàn)為高度不確定、變化迅速和難以預(yù)測。為了適應(yīng)瞬息萬變的市場環(huán)境,企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營方式也在不斷調(diào)整和發(fā)展,從最初的追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)到現(xiàn)在的供應(yīng)鏈管理,更多地利用信息技術(shù),更加注重企業(yè)間的合作而不是惡性競爭,把各企業(yè)集合成為一個有機(jī)聯(lián)系的整體,追求整體成本最低和快速響應(yīng)顧客需求的總目標(biāo)。
供應(yīng)鏈風(fēng)險分析
伴隨供應(yīng)鏈管理出現(xiàn)的是供應(yīng)鏈風(fēng)險,廣義來講,風(fēng)險是企業(yè)暴露在不確定事件中的程度,具體到供應(yīng)鏈管理中,供應(yīng)鏈風(fēng)險有不同的分類方法,如JohnsonME(2001)將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為需求風(fēng)險和供應(yīng)風(fēng)險,丁偉東(2003)將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為自然風(fēng)險和社會風(fēng)險兩大類,而朱懷意(2006)將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為供應(yīng)風(fēng)險、制造過程風(fēng)險和需求風(fēng)險等。還可以將供應(yīng)鏈作為一個整體來研究,其本身還具有結(jié)構(gòu)性風(fēng)險,例如由于供應(yīng)鏈變動帶來的風(fēng)險和供應(yīng)鏈松散性、動態(tài)性帶來的風(fēng)險。
構(gòu)建供應(yīng)鏈的目的是為了滿足供應(yīng)鏈中企業(yè)的共同利益需求,以提高供應(yīng)鏈整體的競爭優(yōu)勢,為此企業(yè)都進(jìn)行了業(yè)務(wù)流程改造使得資源和信息共享,此時如果供應(yīng)鏈發(fā)生變動,即某個企業(yè)違背契約或因其他原因退出供應(yīng)鏈,那么整條供應(yīng)鏈將無法正常運(yùn)轉(zhuǎn),其他企業(yè)的商業(yè)機(jī)密還面臨被泄露的風(fēng)險。此外,一般供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)比較松散,缺少統(tǒng)一的權(quán)威部門管理,風(fēng)險協(xié)調(diào)機(jī)制也缺失,這會造成管理不能持續(xù)進(jìn)行或前后不一致,從而降低供應(yīng)鏈運(yùn)行的效率。供應(yīng)鏈本身的風(fēng)險程度取決于鏈中企業(yè)結(jié)合的緊密程度、各企業(yè)文化、相互信任程度、對價值的認(rèn)同、企業(yè)的信譽(yù)度結(jié)合方式、彼此的依賴程度等多種因素。
本文認(rèn)為供應(yīng)鏈風(fēng)險主要分為內(nèi)部風(fēng)險、合作風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險更多是由于供應(yīng)鏈管理運(yùn)作過程中制度缺失、內(nèi)部控制不健全等產(chǎn)生。例如由于采購過程不科學(xué)導(dǎo)致無法及時滿足客戶的需求,由于需求預(yù)測不可靠造成存貨積壓,由于無法有效應(yīng)對技術(shù)進(jìn)步導(dǎo)致的生產(chǎn)率低于市場平均水平等而產(chǎn)生的風(fēng)險;合作風(fēng)險是供應(yīng)鏈系統(tǒng)中的各關(guān)聯(lián)企業(yè)在運(yùn)行過程中,由于相互獨(dú)立決策、企業(yè)文化差異、信息不對等、利益分配等與合作有關(guān)的不確定性所產(chǎn)生的風(fēng)險。供應(yīng)鏈管理研究的主體不再是單獨(dú)的一個企業(yè),而是整條供應(yīng)鏈,這勢必會產(chǎn)生不同企業(yè)之間的磨合問題,只有供應(yīng)鏈上的企業(yè)意識到積極合作才能實(shí)現(xiàn)共贏,合作風(fēng)險才能降低;系統(tǒng)風(fēng)險是指由外部環(huán)境的不確定性對整個供應(yīng)鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響,主要是指宏觀環(huán)境對供應(yīng)鏈管理的影響,此類風(fēng)險一般是企業(yè)無法控制的,但是卻可以用預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行適當(dāng)?shù)匾?guī)避。
不管是哪種分類方法,供應(yīng)鏈風(fēng)險的性質(zhì)一致。首先供應(yīng)鏈風(fēng)險具有客觀性和必然性,不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移。例如自然災(zāi)害等不可抗力因素,以及經(jīng)濟(jì)周期波動造成的系統(tǒng)風(fēng)險;其次供應(yīng)鏈風(fēng)險具有傳遞性,不同于以企業(yè)為主體的管理,供應(yīng)鏈管理關(guān)注整條供應(yīng)鏈,從原材料的生產(chǎn)、產(chǎn)品的制造、產(chǎn)品的分銷到零售,鏈條上任何一個企業(yè)的風(fēng)險都不再只影響其自身,而是會通過網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)傳遞給鏈條上的其他企業(yè),造成整個供應(yīng)鏈的風(fēng)險加大。再次供應(yīng)鏈風(fēng)險在一定程度上具有可控性,這主要是指內(nèi)部風(fēng)險和合作風(fēng)險兩類,它可以通過合理的制度設(shè)計(jì),有效的內(nèi)控執(zhí)行以及合作的加強(qiáng)來控制,從而降低不確定事件發(fā)生的概率,提高供應(yīng)鏈的效率。供應(yīng)鏈管理對企業(yè)的內(nèi)部控制提出了更高的要求。
供應(yīng)鏈合作風(fēng)險是供應(yīng)鏈管理所特有的,所以本文將研究重點(diǎn)聚焦于這類風(fēng)險。具體來看,供應(yīng)鏈的合作風(fēng)險主要包括以下幾個方面:第一是企業(yè)文化不一致帶來的風(fēng)險,每個企業(yè)都具有自己獨(dú)特的企業(yè)文化,這就導(dǎo)致企業(yè)的處事方法和原則有較大差異,而供應(yīng)鏈管理使不同文化的企業(yè)處于同一流程中,有時候需要協(xié)調(diào)一致才能達(dá)到目標(biāo)。此時文化沖突對供應(yīng)鏈管理的沖擊是很大的,如果處理不好則有可能造成供應(yīng)鏈效率低下,最終導(dǎo)致供應(yīng)鏈的破裂;第二是彼此依賴過度帶來的風(fēng)險,供應(yīng)鏈形成后企業(yè)在上游有固定的供應(yīng)商,在下游有固定的分銷商,這在大大降低交易成本的同時帶來另一個問題,即對供應(yīng)鏈上的企業(yè)過分依賴從而使自己處于不利地位,這樣一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題,整個鏈條就會受到影響,甚至崩潰;第三是企業(yè)發(fā)展不平衡的風(fēng)險,供應(yīng)鏈上的企業(yè)在發(fā)展規(guī)模、發(fā)展?jié)摿Α⒐芾硭降确矫嫱谴嬖诤艽蟛町惖?這就導(dǎo)致整個鏈條有非常強(qiáng)勢的部分,也有非常薄弱的環(huán)節(jié)。根據(jù)木桶效應(yīng)原理,供應(yīng)鏈整體控制風(fēng)險能力取決于最薄弱環(huán)節(jié)控制風(fēng)險的能力,企業(yè)發(fā)展不平衡的風(fēng)險增大了供應(yīng)鏈整體風(fēng)險;第四是業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的風(fēng)險,業(yè)務(wù)流程重組和優(yōu)化的過程必然影響到既有利益相關(guān)者的利益,所以勢必會遭到阻撓,一旦不能再一次成功地達(dá)到利益平衡,就會造成業(yè)務(wù)流程重組的失敗,從而影響整個供應(yīng)鏈的運(yùn)行;第五是供應(yīng)鏈自身管理的風(fēng)險,如前所述,供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)具有松散性和動態(tài)性等特點(diǎn),這就要求加強(qiáng)供應(yīng)鏈自身的管理,這樣才能達(dá)到共同的目標(biāo),實(shí)現(xiàn)共贏。例如可以設(shè)置專門的機(jī)構(gòu)來管理供應(yīng)鏈本身并制定供應(yīng)鏈的整體目標(biāo)并監(jiān)督每個企業(yè)執(zhí)行。
供應(yīng)鏈風(fēng)險控制措施
(一)建立企業(yè)戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,而非一般性合作關(guān)系
企業(yè)既然要加入供應(yīng)鏈管理,必然已經(jīng)做好長期合作的準(zhǔn)備,因?yàn)闃I(yè)務(wù)流程重組和優(yōu)化不僅要花費(fèi)大量的成本,而且其慣性很強(qiáng),一旦決定了改變的成本很大。如果達(dá)不到長期合作的目的,那么企業(yè)就會得不償失。因此,與供應(yīng)鏈中的其他成員企業(yè)建立緊密的合作伙伴關(guān)系,成為供應(yīng)鏈成功運(yùn)作、風(fēng)險防范的一個非常重要的先決條件。而建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系要求企業(yè)從以下幾個方面努力:一是供應(yīng)鏈成員要加強(qiáng)信任,信任是合作的前提;二是加強(qiáng)成員間信息的交流與共享,減少信息不對稱從而降低不確定性,優(yōu)化決策過程;三是建立正式的合作機(jī)制,以期在供應(yīng)鏈成員間實(shí)現(xiàn)利益分享和風(fēng)險分擔(dān)。
(二)建立供應(yīng)鏈風(fēng)險管理系統(tǒng),全面應(yīng)對供應(yīng)鏈風(fēng)險
風(fēng)險管理系統(tǒng)包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險處理以及反饋等環(huán)節(jié)。供應(yīng)鏈風(fēng)險識別是指供應(yīng)鏈風(fēng)險管理者,通過對大量的供應(yīng)鏈信息、資料、數(shù)據(jù)現(xiàn)象等進(jìn)行系統(tǒng)了解分析,認(rèn)清供應(yīng)鏈中存在的各種風(fēng)險因素,進(jìn)而確定供應(yīng)鏈所面臨的風(fēng)險及其性質(zhì)。供應(yīng)鏈風(fēng)險既有明顯的風(fēng)險,也有潛在的風(fēng)險。供應(yīng)鏈風(fēng)險評估是對某一特定供應(yīng)鏈風(fēng)險的測量。一般從兩個方面考慮:一是供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生的概率,二是一旦供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生,造成損失的程度。供應(yīng)鏈風(fēng)險處理是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的核心,識別供應(yīng)鏈風(fēng)險、評估供應(yīng)鏈風(fēng)險,都是為了有效地處理供應(yīng)鏈風(fēng)險,減少供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生的概率和造成的損失。對于供應(yīng)鏈風(fēng)險處理的結(jié)果,風(fēng)險管理者要進(jìn)行評價,檢查處理方法的效果,以及需要待進(jìn)一步改進(jìn)和提高的地方,評價結(jié)果可以作為后續(xù)風(fēng)險處理的借鑒。為了更好地控制處理風(fēng)險,需要對風(fēng)險因素的發(fā)展變化情況進(jìn)行跟蹤,且對風(fēng)險處理建立反饋機(jī)制,進(jìn)而有效地對風(fēng)險進(jìn)行控制,減少風(fēng)險發(fā)生的概率,減少風(fēng)險發(fā)生的損失。
(三)關(guān)注供應(yīng)鏈風(fēng)險中的關(guān)鍵控制點(diǎn),重點(diǎn)控制供應(yīng)鏈風(fēng)險
一是關(guān)注人的因素和人的可靠度。風(fēng)險管理中人是極其重要的角色,風(fēng)險管理中要堅(jiān)持以人為本,通過改變業(yè)務(wù)流程,溝通、了解人員的風(fēng)險認(rèn)知與行為,提高人員的道德水平等改善人為因素對風(fēng)險的影響。二是要優(yōu)化選擇合作伙伴,并加強(qiáng)伙伴間的溝通和信任。企業(yè)要按照公平價值判斷流程選擇合作伙伴,以確保選擇最符合企業(yè)利益的供應(yīng)商、獲得最公平的采購價值,同時應(yīng)該給予所有供應(yīng)商平等機(jī)會,確保公平、公開和誠信,并制定一定的機(jī)制做保證。三是合理分?jǐn)偤涂刂骑L(fēng)險成本,提高風(fēng)險管理績效。風(fēng)險成本的構(gòu)成主要有承擔(dān)的損失、保險費(fèi)、損失控制成本和風(fēng)險管理行政費(fèi)用幾項(xiàng)內(nèi)容。在構(gòu)建供應(yīng)鏈風(fēng)險分析系統(tǒng)之初就應(yīng)該考慮成本因素,制定成本分?jǐn)倷C(jī)制,并堅(jiān)持成本效益原則,提高風(fēng)險管理績效。四是防止對伙伴企業(yè)的過度依賴。要整合供應(yīng)鏈流程,提高供應(yīng)鏈效率的同時應(yīng)該保持供應(yīng)鏈的彈性。一旦發(fā)現(xiàn)某個供應(yīng)商出現(xiàn)問題,能夠及時調(diào)整供應(yīng)鏈戰(zhàn)略。五是完善管理制度,真正落實(shí)風(fēng)險管理機(jī)制。各企業(yè)應(yīng)該建立風(fēng)險管理機(jī)制,并切實(shí)按照管理機(jī)制的要求開展企業(yè)的各項(xiàng)活動,而且整個鏈條都應(yīng)該采用統(tǒng)一的安全策略和風(fēng)險防范政策。六是積極防范突發(fā)事件、意外事件。對于一些偶發(fā)但破壞性大的事件,可預(yù)先制訂應(yīng)變措施,以減少甚至避免損失。七是通過簽署具有法律約束力的協(xié)議等方式,防范可能的風(fēng)險,保護(hù)各企業(yè)自身利益。
參考文獻(xiàn):
1.朱道立,龔國華,羅齊.物流和供應(yīng)鏈管理[M].復(fù)旦大學(xué)出版社,2001
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈風(fēng)險；風(fēng)險識別；風(fēng)險評估
中圖分類號：F273.7 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，企業(yè)面臨的競爭壓力不斷增加。為了取得競爭優(yōu)勢，企業(yè)管理者一直致力于提高供應(yīng)鏈效率，高效的供應(yīng)鏈為企業(yè)帶來利益的同時，也增加了供應(yīng)鏈的復(fù)雜性和脆弱性，潛在地增加了供應(yīng)鏈的風(fēng)險。供應(yīng)鏈風(fēng)險管理是供應(yīng)鏈管理的一個重要方面，通過風(fēng)險管理，充分考慮供應(yīng)鏈管理過程中的各種不利因素，提高供應(yīng)鏈的可靠性，避免風(fēng)險發(fā)生給企業(yè)帶來損失。
1 供應(yīng)鏈風(fēng)險管理
1.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險的定義
供應(yīng)鏈風(fēng)險是一個比較新的概念，它是風(fēng)險在供應(yīng)鏈領(lǐng)域應(yīng)用的一個特例。關(guān)于供應(yīng)鏈風(fēng)險的定義，不同的專家、學(xué)者從不同角度出發(fā)對供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行定義。Cranfield把供應(yīng)鏈風(fēng)險定義為供應(yīng)鏈的脆弱性，認(rèn)為供應(yīng)鏈風(fēng)險不僅產(chǎn)生于供應(yīng)鏈內(nèi)部，而且是外部風(fēng)險嚴(yán)重混亂的表現(xiàn)[1]。Christopher將供應(yīng)鏈風(fēng)險定義為從最初供應(yīng)商到最終產(chǎn)品的傳遞過程中產(chǎn)生的信息、物料和產(chǎn)品流上的任何風(fēng)險[2]。國內(nèi)學(xué)者馬士華從供應(yīng)鏈外在環(huán)境和內(nèi)在結(jié)構(gòu)的不確定性出發(fā)，認(rèn)為在供應(yīng)鏈企業(yè)之間的協(xié)調(diào)和合作過程中，存在著各種產(chǎn)生內(nèi)生不確定性和外生不確定性的因素，并認(rèn)為只要存在不確定性，就存在一定的風(fēng)險[3]。
總結(jié)眾多學(xué)者的觀點(diǎn)，供應(yīng)鏈風(fēng)險就是指可能對供應(yīng)鏈中的節(jié)點(diǎn)或整個供應(yīng)鏈產(chǎn)生不利影響的各種不確定性，是一種潛在的損失，它存在于供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié)。
1.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的含義
供應(yīng)鏈風(fēng)險管理是指通過識別、度量供應(yīng)鏈風(fēng)險，并在此基礎(chǔ)上有效控制供應(yīng)鏈風(fēng)險，采用經(jīng)濟(jì)合理的方法來綜合處理供應(yīng)鏈風(fēng)險，最大限度地降低風(fēng)險，并對供應(yīng)鏈風(fēng)險的處理建立監(jiān)控和反饋機(jī)制的一套系統(tǒng)而科學(xué)的管理方法。
2 供應(yīng)鏈風(fēng)險識別
供應(yīng)鏈風(fēng)險識別是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的第一步，首先把供應(yīng)鏈風(fēng)險識別做好，才能在此基礎(chǔ)上做好風(fēng)險評估和風(fēng)險控制。供應(yīng)鏈風(fēng)險識別是指供應(yīng)鏈風(fēng)險管理者在各類風(fēng)險事件發(fā)生之前運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地認(rèn)識所面臨的各種風(fēng)險以及分析風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因。目前來看，供應(yīng)鏈風(fēng)險識別常用的方法有以下幾種。
（1）德爾菲法
德爾菲法又稱專家意見法，是一種簡單、容易操作又實(shí)用的方法，該方法廣泛應(yīng)用到各種預(yù)測和決策過程中。在進(jìn)行風(fēng)險識別時，對一些影響較大而又無法用分析的方法加以識別的風(fēng)險時，德爾菲法是一種有效的風(fēng)險識別方法。
（2）財(cái)務(wù)報表法
財(cái)務(wù)報表法就是根據(jù)企業(yè)的財(cái)務(wù)資料來識別和分析企業(yè)每項(xiàng)經(jīng)營活動可能遭遇到的風(fēng)險。財(cái)務(wù)報表法是企業(yè)使用最普遍，也是最為有效的風(fēng)險識別與分析方法。企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)狀況變動表和各種詳細(xì)附錄就可以成為識別各種風(fēng)險的工具。
（3）故障樹法
故障樹法是利用圖解的方式將大的故障分解成若干小的故障，并且對引起故障的各種原因進(jìn)行分解。由于原因分解后的圖形呈樹枝狀，因而稱故障樹法。在對供應(yīng)鏈風(fēng)險識別時，該方法可以將風(fēng)險發(fā)生的原因?qū)訉臃纸猓懦裏o關(guān)因素，從而找到產(chǎn)生影響較大的風(fēng)險及原因。
（4）風(fēng)險問卷法
風(fēng)險問卷法是以系統(tǒng)論的觀點(diǎn)和方法來設(shè)計(jì)問卷，并發(fā)給供應(yīng)鏈各節(jié)點(diǎn)企業(yè)內(nèi)部各類員工去填寫，讓他們回答本企業(yè)所面臨的風(fēng)險和風(fēng)險因素。可以為風(fēng)險管理者提供更多有價值的信息，幫助風(fēng)險管理者來系統(tǒng)地識別風(fēng)險。
用于供應(yīng)鏈風(fēng)險識別的方法有多種，但是應(yīng)該注意到每種識別方法都有其優(yōu)勢和劣勢。任何一種方法都不可能完全識別出全部的風(fēng)險，在選擇供應(yīng)鏈風(fēng)險識別的方法時，不但要考慮供應(yīng)鏈的類型、規(guī)模的大小，還要考慮識別方法的特點(diǎn)，兩方面結(jié)合起來選擇合適的方法進(jìn)行風(fēng)險識別。
3 基于模糊綜合評價的供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險評估
3.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險評估
供應(yīng)鏈風(fēng)險評估是指對風(fēng)險發(fā)生的可能性或損失的范圍與程度進(jìn)行估計(jì)與度量。風(fēng)險識別只是風(fēng)險管理進(jìn)行的第一步，還必須對可能出現(xiàn)的損失結(jié)果、損失的嚴(yán)重程度予以充分的估計(jì)和衡量。在進(jìn)行供應(yīng)鏈風(fēng)險評估時不僅要考慮風(fēng)險對供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)上某個企業(yè)的影響，還要考慮風(fēng)險對整條供應(yīng)鏈的影響。從風(fēng)險造成的損失方面來看，不僅要考慮風(fēng)險發(fā)生帶來的經(jīng)濟(jì)損失，還要考慮風(fēng)險發(fā)生帶來的其他損失，如信任危機(jī)、客戶的流失、企業(yè)名譽(yù)下降等一些無形的損失。
一般來說，根據(jù)供應(yīng)鏈風(fēng)險產(chǎn)生的來源進(jìn)行分類，可以將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為內(nèi)生風(fēng)險和外生風(fēng)險。供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險是指由供應(yīng)鏈內(nèi)部因素造成的風(fēng)險，一般表現(xiàn)為供應(yīng)鏈管理風(fēng)險、信息風(fēng)險、合作伙伴關(guān)系風(fēng)險等。供應(yīng)鏈外生風(fēng)險主要指由外界的不確定性導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生，一般指自然災(zāi)害、社會環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等。
本文主要對供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險建立模型進(jìn)行量化評估，從風(fēng)險發(fā)生的頻率來說，內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生的頻率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于外生風(fēng)險。進(jìn)行風(fēng)險評估時，選擇內(nèi)生風(fēng)險中具有代表性的管理風(fēng)險、合作風(fēng)險和信息風(fēng)險作為一級指標(biāo)建立模型。
3.2 模糊綜合評估模型的建立
最后根據(jù)最大隸屬原則，可以評估供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險的級別，一般可以分為風(fēng)險性高、中等和低3個級別。
3.3 算例分析
對某供應(yīng)鏈進(jìn)行內(nèi)生風(fēng)險評估，根據(jù)歷史數(shù)據(jù)及專家打分，可以得到對管理風(fēng)險、合作風(fēng)險和信息風(fēng)險3個一級指標(biāo)對供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險的權(quán)重，以及3種內(nèi)部風(fēng)險的5個二級指標(biāo)權(quán)重，見表1。
為了評估該供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險的大小，運(yùn)用模糊綜合評價模型進(jìn)行計(jì)算。
（1）因素集的確定：一級指標(biāo)有管理風(fēng)險、合作風(fēng)險和信息風(fēng)險3個因素，一級指標(biāo)的3個因素分別包括5個二級指標(biāo)。
按照最大隸屬原則，該供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險高。并且內(nèi)生風(fēng)險的3個一級指標(biāo)的風(fēng)險性也可以根據(jù)最大隸屬原則得出，從數(shù)據(jù)中可以看出管理因素風(fēng)險性一般，合作因素風(fēng)險性高，信息因素風(fēng)險性較高。如果要有效地防范該供應(yīng)鏈的內(nèi)生風(fēng)險，重點(diǎn)要控制信息因素產(chǎn)生的風(fēng)險。
4 結(jié)束語
供應(yīng)鏈風(fēng)險管理是供應(yīng)鏈管理的重要組成部分，是確保供應(yīng)鏈健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展的前提條件。供應(yīng)鏈風(fēng)險管理是一個復(fù)雜的過程，系統(tǒng)地認(rèn)識供應(yīng)鏈風(fēng)險，深入研究供應(yīng)鏈風(fēng)險管理，使企業(yè)管理者對供應(yīng)鏈可能發(fā)生的風(fēng)險有一個明確的認(rèn)識，對風(fēng)險的預(yù)防以及規(guī)避都有積極的意義。
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關(guān)鍵詞：三角模糊數(shù)；層次分析法；TOPSIS；供應(yīng)鏈；風(fēng)險評價
中圖分類號：F272 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
Abstract： With the development of economic globalization， the structure of supply chain is becoming more and more complex. With the process of improving the efficiency of supply chain， more risks emerge. The existence of the risks has brought potential threat to the enterprises， once the occurrence of risk evens may lead to the disruption of supply chain. In order to understand the risk of supply chain， we must identify and evaluate the risk indexs. This paper evaluates the risk with TFN-AHP（Triangular fuzzy number-Analytic hierarchy process）and TOPSIS， then put forward some corresponding suggestions to the high risk index.
Key words： triangular fuzzy number； analytic hierarchy process； TOPSIS； supply chain； risk evaluation
0 引 言
現(xiàn)階段對供應(yīng)鏈研究關(guān)注最多的是企業(yè)的收益情況，對于風(fēng)險方面的關(guān)注起步較晚。由于供應(yīng)鏈?zhǔn)且粋€整體，任何一個風(fēng)險的發(fā)生都可能造成整條供應(yīng)鏈的崩潰，因此針對相應(yīng)的風(fēng)險提前進(jìn)行預(yù)防非常必要，從而對供應(yīng)鏈的風(fēng)險進(jìn)行評價顯得尤為重要。但是目前對供應(yīng)鏈的風(fēng)險研究中多集中在定性研究方面，定量研究還比較少。
在對供應(yīng)鏈風(fēng)險的定義中，Deloitte咨詢公司在一項(xiàng)報告中指出供應(yīng)鏈風(fēng)險是指對一個或多個供應(yīng)鏈成員產(chǎn)生不利影響或破壞供應(yīng)鏈運(yùn)行，使其達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)甚至導(dǎo)致供應(yīng)鏈?zhǔn)〉牟淮_定性因素或意外事件[1]。克蘭菲爾德管理學(xué)院在研究中將供應(yīng)鏈風(fēng)險定義為供應(yīng)鏈的脆弱性，不僅會破壞供應(yīng)鏈系統(tǒng)的任何環(huán)節(jié)，還會給供應(yīng)鏈中企業(yè)帶來損失和傷害。馬士華把供應(yīng)鏈的風(fēng)險和不確定性聯(lián)系到一起，認(rèn)為它們是不可分割的整體，只要供應(yīng)鏈中有不確定性的存在，風(fēng)險就會相伴而生[2]。金霞等認(rèn)為供應(yīng)鏈風(fēng)險就是一些不確定性事件的發(fā)生，會給供應(yīng)鏈系統(tǒng)和供應(yīng)鏈中的企業(yè)帶來損失[3]。在這些定義中，學(xué)者應(yīng)用較多的分別是供應(yīng)鏈的脆弱性和不確定性。本文中認(rèn)為供應(yīng)鏈風(fēng)險就是由于供應(yīng)鏈本身所存在的不確定性，導(dǎo)致整個供應(yīng)鏈?zhǔn)艿接绊懞蛽p失的未知事件。
通過對風(fēng)險定義的分析，可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險包含兩個最基本的屬性，即風(fēng)險的損失性和可能性，這也是大多學(xué)者在進(jìn)行風(fēng)險評價時經(jīng)常會考慮到的兩個屬性，即利用風(fēng)險造成損失和風(fēng)險發(fā)生概率的乘積來作為風(fēng)險值的數(shù)據(jù)，這點(diǎn)和數(shù)學(xué)期望的含義類似，容易理解，也有一定的合理之處。但是隨著學(xué)者對供應(yīng)鏈風(fēng)險的不斷研究，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的屬性不僅僅是損失性和可能性兩個，所包含的內(nèi)容更加豐富，所以原來僅僅依賴兩個屬性來進(jìn)行風(fēng)險評價顯得不夠科學(xué)。Faisal Aqlan等人在影響性、可能性的基礎(chǔ)上，又添加了可控性、緩解性和可預(yù)測性三個屬性[4]，吳浪在風(fēng)險評價時提到了危害性、可能性和可控性三個屬性[5]，吳昊從風(fēng)險的可能性、危害性、不可控性、感染性四個屬性入手來評估風(fēng)險因素的影響力[6]。其中影響性、危害性都指的是風(fēng)險所造成的損失。由于風(fēng)險屬性的增加，原來的評價方法不再適用，從而產(chǎn)生了新的評價方法，其中考慮增加屬性的文獻(xiàn)中，有依賴風(fēng)險每個屬性對風(fēng)險大小的正負(fù)影響來進(jìn)行風(fēng)險計(jì)算的，但是只依靠這種正負(fù)的關(guān)系來進(jìn)行風(fēng)險值的估計(jì)不夠具有說服力。
TOPSIS法是一種最優(yōu)貼進(jìn)度方法，能忽略屬性個數(shù)的影響，根據(jù)屬性和最優(yōu)方案的相對貼進(jìn)度來評估風(fēng)險的大小。這樣不僅解決了風(fēng)險屬性增多的問題，同時還能合理地結(jié)合多個屬性來進(jìn)行風(fēng)險值的估計(jì)，使得風(fēng)險評價結(jié)果更加全面和科學(xué)，因此本文利用該方法進(jìn)行風(fēng)險的評估。
1 供應(yīng)鏈風(fēng)險指標(biāo)體系
目前在供應(yīng)鏈風(fēng)險研究中關(guān)于供應(yīng)鏈風(fēng)險識別方面的文獻(xiàn)有很多，但在風(fēng)險指標(biāo)的選取上不具備統(tǒng)一性。William Ho等通過對歷年供應(yīng)鏈風(fēng)險相關(guān)文獻(xiàn)的總結(jié)與分類，分別從宏觀和微觀的角度來看待供應(yīng)鏈風(fēng)險，最后總結(jié)出自然環(huán)境風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險和市場競爭風(fēng)險，供應(yīng)風(fēng)險、需求風(fēng)險、信息風(fēng)險、物流和庫存風(fēng)險、財(cái)政風(fēng)險和制造商風(fēng)險[7]。Ernst & Young根據(jù)對加工生產(chǎn)企業(yè)的調(diào)查最終將供應(yīng)鏈風(fēng)險劃分為8種，分別是供應(yīng)鏈管理技術(shù)應(yīng)用安全風(fēng)險、合作關(guān)系風(fēng)險、企業(yè)持續(xù)經(jīng)營計(jì)劃風(fēng)險、供應(yīng)鏈管理成本與投資風(fēng)險、數(shù)據(jù)管理完整性風(fēng)險、稅收風(fēng)險、勞動力風(fēng)險和企業(yè)管理風(fēng)險。XU Lei等確定了供應(yīng)風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險、流通風(fēng)險和銷售風(fēng)險[8]。張仕軍等總結(jié)的風(fēng)險為市場風(fēng)險、信息風(fēng)險、物流風(fēng)險、時間風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)險和組織風(fēng)險[9]。這些風(fēng)險指標(biāo)的建立是通過不同的角度并且基于不同的供應(yīng)鏈，所以會有很大的差距。本文通過比較分析，最后選取了應(yīng)用最為廣泛的5個供應(yīng)鏈風(fēng)險指標(biāo)來進(jìn)行該評價方法的介紹，分別為環(huán)境風(fēng)險、供應(yīng)風(fēng)險、需求風(fēng)險、信息風(fēng)險和物流與庫存風(fēng)險。
2 三角模糊數(shù)層次分析法和TOPSIS法
2.1 三角模糊數(shù)層次分析法。由于客觀數(shù)據(jù)缺失，需要專家進(jìn)行主觀評分，但是專家在進(jìn)行評分時比較容易傾向于一個區(qū)間而不是固定數(shù)字，三角模糊數(shù)層次分析法正好可以滿足這種評價的需求從而得到了廣泛推廣。三角模糊數(shù)層次分析法是由模糊層次分析法演變而來，且適用性得到了普遍證實(shí)。所以本文利用三角模糊數(shù)層次分析法來進(jìn)行供應(yīng)鏈風(fēng)險指標(biāo)的數(shù)據(jù)收集。
2.2 TOPSIS法計(jì)算步驟。在上面已經(jīng)提到，數(shù)據(jù)本身比較主觀，所以在進(jìn)行風(fēng)險評價時得到的結(jié)果也只是一個相對的高低。TOPSIS法就是一種能得到相對結(jié)果的方法，利用上面模糊層次分析法獲得的評估指標(biāo)權(quán)重到最優(yōu)權(quán)重之間的距離，來判斷出該指標(biāo)的相對優(yōu)劣程度，越接近1，表示越優(yōu)，即風(fēng)險值越大，反之則越小。
由于屬性中存在高優(yōu)指標(biāo)和低優(yōu)指標(biāo)，所以：
第一步是要將指標(biāo)統(tǒng)一化，在這里利用倒數(shù)法將低優(yōu)指標(biāo)轉(zhuǎn)化為高優(yōu)指標(biāo)，即：假設(shè)原來的低優(yōu)指標(biāo)為x，轉(zhuǎn)化后為1/x，需要根據(jù)數(shù)據(jù)的大小進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，使其之間的差距不會太大。
最后根據(jù)每個風(fēng)險指標(biāo)的分?jǐn)?shù)大小，對風(fēng)險指標(biāo)按照風(fēng)險從大到小的順序進(jìn)行排序，結(jié)果為信息風(fēng)險>環(huán)境風(fēng)險>需求風(fēng)險>物流和庫存風(fēng)險>供應(yīng)風(fēng)險。通過分析，信息風(fēng)險的風(fēng)險分?jǐn)?shù)最接近1，也就是說該供應(yīng)鏈面臨的信息風(fēng)險最嚴(yán)重。分析產(chǎn)生的原因可能有：該供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)不夠合理，信息在供應(yīng)鏈中的傳播不能很好的開展；供應(yīng)鏈之間的合作不夠緊密，彼此之間的信息不情愿進(jìn)行交換，或者向?qū)Ψ诫[瞞有效信息、交換錯誤信息等；信息技術(shù)應(yīng)用不夠廣泛，信息傳播滯后；獲取信息的渠道不統(tǒng)一，難以辨別有效信息。以上原因都是信息風(fēng)險變大的可能原因，具體要結(jié)合該供應(yīng)鏈的實(shí)際情況進(jìn)行針對性的分析，從而找到風(fēng)險的關(guān)鍵解決路徑，降低信息風(fēng)險給供應(yīng)鏈帶來的威脅。
4 結(jié) 論
本文是在一般供應(yīng)鏈的基礎(chǔ)上，驗(yàn)證了TFN-AHP與TOPSIS法在供應(yīng)鏈風(fēng)險評價中應(yīng)用的適用性，既減輕了專家評分主觀性所帶來的弊端，也解決了風(fēng)險屬性增多的問題，使得風(fēng)險評價結(jié)果更加科學(xué)。但是該方法在實(shí)際應(yīng)用中要結(jié)合特定供應(yīng)鏈的特點(diǎn)。不同的供應(yīng)鏈有不同的風(fēng)險指標(biāo)，風(fēng)險值也會有所不同，這樣評價得到的結(jié)果才會更加有實(shí)際意義。同時對于一條供應(yīng)鏈，隨著時間的推移，風(fēng)險會有一定的變化，所以為了得到更加準(zhǔn)確的評價結(jié)果，要對供應(yīng)鏈風(fēng)險評價的數(shù)據(jù)進(jìn)行及時更新。文中風(fēng)險屬性的權(quán)重是等值的，但是考慮實(shí)際情況，不同屬性重要程度有一定的差別，所以未來研究可以增加對風(fēng)險屬性權(quán)重問題的考慮。
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論文關(guān)鍵詞：風(fēng)險規(guī)避，風(fēng)險中性，供應(yīng)商，零售商，供應(yīng)鏈
在供應(yīng)鏈的管理與協(xié)調(diào)中，既要考慮整個供應(yīng)鏈的資源配置，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈效益的最大化，又要考慮使各成員企業(yè)獲得自己滿意的收益。如何在保證供應(yīng)鏈利益最大化的前提下，使其所獲收益在成員企業(yè)之間得到合理分配，成為保證供應(yīng)鏈健康發(fā)展的重要前提條件。
一.供應(yīng)鏈的信息不對稱和利益分配問題
（一） 供應(yīng)鏈中存在的信息不對稱現(xiàn)象
信息不對稱是指在對策中,各局中人所掌握的信息存在不對稱,即某些局中人擁有另外一些局中人所不擁有的信息。供應(yīng)鏈中的企業(yè)之間也會存在信息不對稱的現(xiàn)象，雖然這些成員企業(yè)都以最終用戶的滿意為目標(biāo),協(xié)同組織生產(chǎn),但是供應(yīng)鏈上的企業(yè)都是獨(dú)立的法人實(shí)體,都以自己的利潤最大化為目標(biāo)，為了在供應(yīng)鏈的談判中獲得優(yōu)勢,通常會保留某些私有信息,如原料或產(chǎn)品的成本、產(chǎn)品質(zhì)量、營銷費(fèi)用的情況等，這就會產(chǎn)生供應(yīng)鏈企業(yè)間的信息不對稱的情況。[1] 供應(yīng)鏈企業(yè)間的供應(yīng)商和零售商因占有的信息不對稱,也必然導(dǎo)致委托-問題的產(chǎn)生。
（二） 供應(yīng)鏈企業(yè)收益分配
企業(yè)通過供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作實(shí)現(xiàn)雙贏以后,就存在著一個成員企業(yè)利益分配的問題,合理的利益分配機(jī)制是供應(yīng)鏈管理成功的關(guān)鍵。一個供應(yīng)鏈能否協(xié)調(diào)運(yùn)作,取決于供應(yīng)鏈中所有企業(yè)是否能夠從供應(yīng)鏈中獲得令自己滿意的利益。為此,在供應(yīng)鏈聯(lián)盟中設(shè)計(jì)一個合理的、令各方滿意的利潤分配機(jī)制變得尤為重要。
當(dāng)前對供應(yīng)鏈利益分配機(jī)制的研究一般假定成員均為風(fēng)險中性。然而在供應(yīng)鏈實(shí)踐中,市場環(huán)境的不確定性往往使合作企業(yè)的收益具有風(fēng)險性,這就使供應(yīng)鏈成員企業(yè)對待風(fēng)險的態(tài)度并不都是中性的，很多時候都是風(fēng)險規(guī)避型的。所以在研究供應(yīng)鏈利益分配的時候考慮成員企業(yè)不同的風(fēng)險偏好是非常必要的。更為重要的是通過這種供應(yīng)鏈利益的合理分配可以實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈各成員企業(yè)資源的有效配置，提高供應(yīng)鏈資源的利用效率，為用戶提供高質(zhì)量的服務(wù)。
本文主要在信息非對稱條件下，研究當(dāng)供應(yīng)鏈成員企業(yè)具有不同的風(fēng)險偏好的時候，應(yīng)該怎么樣合理設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈成員企業(yè)的利益分配機(jī)制使之即達(dá)到供應(yīng)鏈利益的最大化同時又使供應(yīng)鏈的利益在供應(yīng)鏈企業(yè)之間得到合理的分配。
二．供應(yīng)鏈?zhǔn)找娣峙淠Ｐ偷臉?gòu)建
為了更好的說明在成員企業(yè)信息對稱和信息不對稱的條件下供應(yīng)商，供應(yīng)鏈成員不同的風(fēng)險偏好是如何影響供應(yīng)鏈?zhǔn)杖氲模疚睦梦?理論的相關(guān)方法建立的這個數(shù)學(xué)模型，由于所有的經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型都是建立在一定的假設(shè)條件上的。而且考慮到委托--理論只涉及到委托方和方，而且由于要考慮到每個成員不同的風(fēng)險偏好，考慮到計(jì)算量比較大，為了方便計(jì)算，該數(shù)學(xué)模型主要做以下的假設(shè)。
（一） 假設(shè)條件
1． 假設(shè)由1個供應(yīng)商和1個零售商組成的二層供應(yīng)鏈中零售商銷售的產(chǎn)品A具有隨機(jī)市場需求，產(chǎn)品A的供應(yīng)商S作為市場的主導(dǎo)者設(shè)計(jì)有效的激勵契約，激勵零售商產(chǎn)生協(xié)作愿望，零售商R作為市場的追隨者，只有選擇接受契約或者離開。
2．在供應(yīng)鏈的合作過程中，供應(yīng)商根據(jù)零售商的努力和銷售結(jié)果支付給零售商相應(yīng)的報酬。根據(jù)其業(yè)績提供合約報酬=[4]。n為零售商得到固定收入，為供應(yīng)商決定零售商的提成比例, 供應(yīng)商決定零售商的固定收入n與提成比例β，零售商決定其工作的努力程度a 。
3． 零售商的銷售結(jié)果為，每個零售商的銷售結(jié)果除了與其努力相關(guān)外，還受到隨機(jī)因素的影響(如氣候變化、恐怖襲擊等)，而且對雙方來說，隨機(jī)變量的值服從先驗(yàn)分布 。表示市場隨機(jī)因素對零售商產(chǎn)出的影響系數(shù)。則零售商的銷售結(jié)果[①] 。其中k為單位努力程度的產(chǎn)出系數(shù)。
4．零售商的努力成本C與努力程度a（0≤a≤100%）有關(guān)，并且C′(a)>0,C'（a）>0。即C(x）是a的嚴(yán)格增函數(shù)，并且隨著零售商努力程度a的增加，其努力程度增加更快。該函數(shù)可以寫成C(a)=[②] ,其中c為常數(shù)。
（二） 供應(yīng)鏈企業(yè)的不同風(fēng)險偏好
人們通過大量的研究，通常將供應(yīng)鏈企業(yè)對于風(fēng)險的態(tài)度分為三類:風(fēng)險愛好、風(fēng)險厭惡和風(fēng)險中性。
在現(xiàn)實(shí)中,一般供應(yīng)鏈中的每個環(huán)節(jié),都有著獨(dú)立的企業(yè),他們總是在考慮著盡量減少自己的投入成本以期獲得自己利潤的最大化。所以企業(yè)常常是風(fēng)險中性或風(fēng)險規(guī)避的,因而本文不考慮參與人風(fēng)險愛好這一特殊情況。[8]所以本論文將研究重點(diǎn)放在如表1 所示的常見情況上論文格式。在二層供應(yīng)鏈中，考慮參與企業(yè)的風(fēng)險態(tài)度組合下表所示：
表1 供應(yīng)鏈企業(yè)的風(fēng)險態(tài)度組合表
供 零 售 商
應(yīng) 商
零售商風(fēng)險偏好
風(fēng)險中性
風(fēng)險規(guī)避
供應(yīng)商風(fēng)險
態(tài)度
風(fēng)險中性
√
√
風(fēng)險規(guī)避
【關(guān)鍵詞】汽車制造業(yè)；供應(yīng)商數(shù)量決策；風(fēng)險和成本
一、前言
供應(yīng)商處于供應(yīng)鏈的源頭，對于整個供應(yīng)鏈企業(yè)的生存和發(fā)展具有關(guān)鍵作用。供應(yīng)商管理是供應(yīng)鏈管理中的重要內(nèi)容之一。汽車上零部件眾多，每個汽車制造業(yè)都擁有數(shù)目龐大的零部件供應(yīng)商群。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大約30%的質(zhì)量問題和80%的產(chǎn)品交貨期問題是由供應(yīng)商引起的。優(yōu)秀的供應(yīng)商可以大大提高整車的性價比，提高汽車制造企業(yè)的競爭力；較差的供應(yīng)商則增加了企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險。供應(yīng)商選擇首先是評選誰作為供應(yīng)商的問題，其次是選擇多少個供應(yīng)商的問題。對于前者，目前是仁者見仁智者見智，但專門面向汽車零部件供應(yīng)商的評估的研究則相對缺乏；對于后者，即對供應(yīng)商評估之后，同一零部件究竟要選擇多少個供應(yīng)商進(jìn)行供貨，卻一直沒有被受到應(yīng)有的重視。
二、問題的提出
從供應(yīng)風(fēng)險管理的角度來看，常用的供應(yīng)商管理方法包括單供應(yīng)商模式和多源供應(yīng)模式。
采用多家供應(yīng)商的有利之處在于：某個供應(yīng)商供應(yīng)中斷時可以及時找到替代供應(yīng)商，供應(yīng)中斷的風(fēng)險小；供應(yīng)商之間的激烈競爭使得制造商有了更多選擇，可以降低成本。其弊端在于：同等規(guī)模采購下，勢必會降低與每個供應(yīng)商的交易頻率，不利于雙方密切合作，建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。此外，管理協(xié)調(diào)多個供應(yīng)商也需要額外的管理成本。
當(dāng)然，也有部分汽車制造業(yè)采用的是單供應(yīng)商模式。選擇少數(shù)供應(yīng)商的有利之處在于：在同等采購規(guī)模下，能夠增加與每個供應(yīng)商的交易頻率，有利于建立長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系；訂單數(shù)增加可以使制造商加大技術(shù)投資，提高生產(chǎn)工藝，較大的產(chǎn)量也能夠分?jǐn)偣潭ǔ杀具M(jìn)而降低單位成本。其弊端在于：過多的依賴少數(shù)供應(yīng)商會降低制造商的討價還價能力，當(dāng)供應(yīng)商發(fā)生斷貨時很難找到替代供應(yīng)，供貨中斷的風(fēng)險高。
從上面的分析可以看出，選擇多個供應(yīng)商可以有效抵御供貨中斷的風(fēng)險，但是管理和協(xié)調(diào)供應(yīng)商需要一定的成本。因此，汽車制造業(yè)在對供應(yīng)商數(shù)量進(jìn)行決策時，就必須在其面臨的風(fēng)險和成本之間綜合考慮并取得平衡。汽車制造業(yè)供應(yīng)商數(shù)量決策中，如何識別供應(yīng)鏈的總體成本和供應(yīng)商數(shù)量之間存在的聯(lián)系？為獲得最低的供應(yīng)鏈運(yùn)行成本，本文將對汽車制造業(yè)供應(yīng)商數(shù)量決策中的風(fēng)險和成本進(jìn)行簡要的分析。
三、汽車制造業(yè)供應(yīng)商數(shù)量決策中的風(fēng)險和成本
很多風(fēng)險因素都影響著供應(yīng)鏈的正常運(yùn)作，了解、識別這些可能的風(fēng)險因素，對參與供應(yīng)鏈的企業(yè)來說，是非常必要的。本文把供應(yīng)鏈風(fēng)險分為共同風(fēng)險和單獨(dú)風(fēng)險兩類。共同風(fēng)險是指波及整個供應(yīng)鏈總體、各供應(yīng)鏈成員都無法抵御與回避而導(dǎo)致供應(yīng)鏈斷裂的事件，單獨(dú)風(fēng)險是指那些由于某一個供應(yīng)鏈成員由于自身原因而引起供應(yīng)鏈斷裂的事件。
（一）供應(yīng)鏈中的共同風(fēng)險
供應(yīng)鏈共同風(fēng)險主要有以下四種：
1.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行軌跡具有明顯的周期性，繁榮和衰退交替出現(xiàn)，這種宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性變化，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險加大。
2.政策風(fēng)險。當(dāng)國家經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化時，往往會對供應(yīng)鏈的資金籌集、投資及其他經(jīng)營管理活動產(chǎn)生極大影響，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險增加。
3.法律風(fēng)險。供應(yīng)鏈面臨的法律環(huán)境的變化也會誘發(fā)供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險。
4.意外災(zāi)禍風(fēng)險。主要表現(xiàn)在地震、火災(zāi)、政治的動蕩、意外的戰(zhàn)爭等等，都會引起非常規(guī)性的破壞，影響到供應(yīng)鏈的某個節(jié)點(diǎn)企業(yè)，從而影響到整個供應(yīng)鏈的穩(wěn)定。
（二）供應(yīng)鏈中的單獨(dú)風(fēng)險
供應(yīng)鏈單獨(dú)風(fēng)險有四種：
1.道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是指由于信息的不對稱，供應(yīng)鏈合約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使合約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。
2.物流運(yùn)作風(fēng)險。運(yùn)輸障礙使原材料和產(chǎn)品不能及時供應(yīng)，造成上游企業(yè)在承諾的提前期內(nèi)無法交貨，致使下游企業(yè)的生產(chǎn)和銷售受到不利影響。
3.信息傳遞風(fēng)險。信息傳遞延遲將導(dǎo)致上下游企業(yè)之間溝通不充分，對產(chǎn)品的生產(chǎn)以及客戶的需求在理解上出現(xiàn)分歧，不能真正滿足市場的需要。
4.利潤分配的風(fēng)險。在供應(yīng)鏈整體利潤一定的條件下，某些企業(yè)利潤的提高會導(dǎo)致其他企業(yè)利潤的降低，某些企業(yè)獲利水平過低將導(dǎo)致消極合作甚至退出供應(yīng)鏈，使供應(yīng)鏈崩潰。
對于一個多源供應(yīng)結(jié)構(gòu)的供應(yīng)鏈而言，共同風(fēng)險與單獨(dú)風(fēng)險是相互獨(dú)立的，各供應(yīng)鏈成員之間的單獨(dú)風(fēng)險也是相對獨(dú)立的，只有發(fā)生共同風(fēng)險或者所有供應(yīng)商都發(fā)生了個別風(fēng)險，供應(yīng)鏈才會斷裂，造成供應(yīng)鏈運(yùn)行失效。因此供應(yīng)商數(shù)量越多，供應(yīng)鏈斷裂的風(fēng)險越小。
（三）采購成本
采購成本是指企業(yè)經(jīng)營中采購零部件而發(fā)生的費(fèi)用，也就是在采購過程中的購買、包裝、裝卸、運(yùn)輸、存儲等環(huán)節(jié)所指出的人力、物力、財(cái)力的總和。采購成本的計(jì)算公式為：
采購成本=材料成本+存儲成本+采購管理成本。其中，材料成本=單價×數(shù)量+運(yùn)輸費(fèi)+相關(guān)手續(xù)費(fèi)、稅金等；存儲成本=貸款利息+倉庫保管費(fèi)用+存貨損壞費(fèi)用+其他費(fèi)用；采購管理成本=人力成本+辦公費(fèi)用+差旅費(fèi)用+信息傳遞費(fèi)用。
即，采購成本=單價×數(shù)量十運(yùn)輸費(fèi)+相關(guān)手續(xù)費(fèi)、稅金+人力成本+辦公費(fèi)用+差旅費(fèi)用+信息傳遞費(fèi)用+貸款利息+倉庫保管費(fèi)用+存貨損壞費(fèi)用+其他費(fèi)用。
采購成本也可以簡化為：采購成本=單價×數(shù)量+合作成本。
其中，合作成本=運(yùn)輸費(fèi)+相關(guān)手續(xù)費(fèi)、稅金+人力成本+辦公費(fèi)用+差旅費(fèi)用+信息傳遞費(fèi)用+貸款利息+倉庫保管費(fèi)用+存貨損壞費(fèi)用+其他費(fèi)用，是由于制造商與供應(yīng)商的合作而產(chǎn)生的成本。
需要說明的是，“其他費(fèi)用”主要包括了交易成本。“交易成本”最早由羅納德·科斯在研究企業(yè)性質(zhì)時提出。1937年，他在《企業(yè)的性質(zhì)》這篇經(jīng)典性的論文中，將交易費(fèi)用定義為運(yùn)行市場機(jī)制的費(fèi)用，并進(jìn)一步指出交易費(fèi)用包括在市場上搜尋有關(guān)的價格信息、為了達(dá)成交易進(jìn)行談判和簽約以及監(jiān)督合約執(zhí)行等活動花費(fèi)的費(fèi)用。供應(yīng)鏈企業(yè)間的交易成本大致包括：為尋找交易價格而產(chǎn)生的談判和簽約費(fèi)用；甄別供應(yīng)產(chǎn)品質(zhì)量的費(fèi)用；供應(yīng)商監(jiān)督合約執(zhí)行費(fèi)用；供應(yīng)鏈績效評估費(fèi)用等。
對于采購成本而言，有以下的規(guī)律：生產(chǎn)零部件的供應(yīng)商越多，競爭越激烈，零部件的市場價格越穩(wěn)定；制造商選擇的供應(yīng)商越多，討價還價能力越強(qiáng)、采購價越低（供應(yīng)商的利潤率越低）；供應(yīng)商生產(chǎn)該零部件的成本隨著制造商采購數(shù)量的增加而下降（生產(chǎn)規(guī)模效益）；制造商與供應(yīng)商加強(qiáng)合作可以降低供應(yīng)商生產(chǎn)該種零部件的成本，且合作程度越高，降低的成本越多；制造商與某一供應(yīng)商的合作成本隨合作程度的增加而增加。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈金融 河南農(nóng)業(yè) 應(yīng)用模式 風(fēng)險
農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融是將農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈條上的企業(yè)或個人與上下游的企業(yè)、農(nóng)戶利益捆綁，由第三方物流監(jiān)督，通過供應(yīng)鏈的信用轉(zhuǎn)移作用滿足供應(yīng)鏈上各成員的資金需求，提升供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率。農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展已初具規(guī)模，很多大型企業(yè)可在供應(yīng)鏈中擔(dān)任核心企業(yè)的角色，通過核心企業(yè)的信用轉(zhuǎn)移，有效降低了銀行的信貸風(fēng)險。而供應(yīng)鏈上下游企業(yè)簽訂的生產(chǎn)訂單，有效降低了農(nóng)戶的市場風(fēng)險。
一、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的理論分析及應(yīng)用模式
該業(yè)務(wù)的運(yùn)行機(jī)理主要為：首先，構(gòu)建農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈。將分散生產(chǎn)的農(nóng)民與大市場聯(lián)系起來，使公司和專業(yè)合作社與農(nóng)民結(jié)成經(jīng)濟(jì)利益的共同體，以產(chǎn)供銷一體化經(jīng)營擴(kuò)大銷售，增加農(nóng)民收入；以訂單農(nóng)業(yè)形式幫助專業(yè)合作社與相鄰城市批發(fā)市場、果蔬等農(nóng)產(chǎn)品交易市場及本地大型企業(yè)建立供銷合作關(guān)系，擴(kuò)大本地農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)量，進(jìn)一步推進(jìn)“農(nóng)超對接”，擴(kuò)大本地農(nóng)產(chǎn)品基地直接采購量，減少中間環(huán)節(jié)，并降低超市銷售農(nóng)產(chǎn)品的毛利率，以穩(wěn)定價格。其次，形成農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈金融。鑒于農(nóng)產(chǎn)品供銷公司在整個供應(yīng)鏈中所處的核心地位，再加上其智慧中心、物流配送中心以及信息平臺作為供應(yīng)鏈支持系統(tǒng)，能上與各農(nóng)戶及時交流信息、下與分銷商和賣場及消費(fèi)者交換信息和有效溝通，進(jìn)而能快速反映上下游企業(yè)的需求。所以，在實(shí)際操作中，供銷公司可向商業(yè)銀行提供擔(dān)保或由商業(yè)銀行統(tǒng)一授信于供銷公司為農(nóng)戶提供融資服務(wù)，并有選擇地采用應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、應(yīng)收賬款保理融資、保兌倉融資、存貨質(zhì)押融資以及預(yù)付賬款融資等模式，可在很大程度上緩解農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)的融資難問題，并通過對物資流、融資流以及信息流的“三流”控制，確保農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷平衡、渠道暢通。
我國農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的模式主要有三種：（1）農(nóng)戶聯(lián)保貸款模式。農(nóng)戶聯(lián)保貸款指社區(qū)居民組成聯(lián)保小組，貸款人對聯(lián)保小組成員發(fā)放，并由聯(lián)保小組成員相互承擔(dān)連帶保證責(zé)任的貸款。農(nóng)戶聯(lián)保貸款的基本原則為“多戶聯(lián)保、總額控制、按期還款”。這一模式在我國已使用多年，主要由農(nóng)信社提供為主，其他金融機(jī)構(gòu)也有所涉及。（2）農(nóng)業(yè)合作組織主導(dǎo)模式。該模式以當(dāng)?shù)氐奶厣r(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)建立農(nóng)業(yè)合作組織，通常借助合作社的形式。由商業(yè)銀行向合作社提供貸款，合作社的成員根據(jù)信用等級和償還能力分級聯(lián)保貸款。這一模式在我國有較多的成功嘗試。例如黑龍江省肇東市海城鄉(xiāng)“收儲公司及農(nóng)戶”模式；五里明鎮(zhèn)“公司、合作社及農(nóng)戶”模式；肇源縣“公司及農(nóng)戶養(yǎng)殖”模式；肇州縣“協(xié)會及農(nóng)戶肉牛養(yǎng)殖”模式等。（3）核心企業(yè)供應(yīng)鏈模式。在農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈上選擇信用較好且處于核心環(huán)節(jié)的企業(yè)，以取得的銷售合同向金融機(jī)構(gòu)取得短期貸款，并在供應(yīng)鏈上進(jìn)行信用擴(kuò)展。
2010年以來，由于金融危機(jī)和企業(yè)商業(yè)信用風(fēng)險的加大以及政策調(diào)控的作用，商業(yè)銀行的貸款額度受到較大的影響。商業(yè)銀行紛紛推出了供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，具體如表1所示。
二、河南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的現(xiàn)狀
河南是農(nóng)業(yè)大省，近年來著力促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)建設(shè)，積極引導(dǎo)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營項(xiàng)目向優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢區(qū)域集中、龍頭企業(yè)向工業(yè)園區(qū)集中，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)集聚，初步形成了以豫北、豫中南為主的優(yōu)質(zhì)小麥生產(chǎn)基地和黃河灘區(qū)綠色奶業(yè)示范帶、豫東平原奶業(yè)養(yǎng)殖基地、中原肉牛肉羊、京廣鐵路沿線瘦肉型豬、豫北肉雞、豫南水禽等一批優(yōu)勢農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)帶。目前全省符合農(nóng)業(yè)部統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營組織已發(fā)展到9 102家，農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織已發(fā)展到 8 473家，初步形成了不同層次、不同類別、覆蓋全省的龍頭企業(yè)群體。
在全省11 674個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化組織中，屬于龍頭企業(yè)帶動型的共計(jì) 5 724家，其中年銷售收入1億元以上的共計(jì)421家，國家龍頭企業(yè)23家，省重點(diǎn)龍頭企業(yè)343家，市重點(diǎn)龍頭企業(yè)1 200余家，2009年底全省糧食加工能力達(dá)到3 450萬噸，居全國第1位，肉類、奶制品加工能力分別達(dá)到578萬噸和255萬噸。河南已成為全國最大的肉類加工基地和速凍食品生產(chǎn)基地，分別占全國市場份額的70%和60%；食用菌、味精、方便面和調(diào)味品產(chǎn)量均居全國首位。食品工業(yè)增加值占全國的比重為7%，占中部的33%。建立了一批在國內(nèi)外均具有一定影響力的龍頭企業(yè)，例如華英集團(tuán)、雙匯集團(tuán)、白象集團(tuán)、金星集團(tuán)、思念集團(tuán)、大用集團(tuán)等十幾家特色企業(yè)。
三、河南農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的模式
參照黑龍江的“五明里模式”，結(jié)合河南農(nóng)業(yè)特點(diǎn)，建立適合河南的供應(yīng)鏈金融模式即“核心企業(yè)、專業(yè)合作社、農(nóng)戶、銀行、保險、政府及科技”農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融模式。政府是該模式的規(guī)劃者，政府出面牽頭大型企業(yè)，建立專業(yè)合作社，核心企業(yè)向銀行提供信貸抵押，為合作社發(fā)放貸款，農(nóng)戶與合作社簽訂訂單進(jìn)行生產(chǎn)，由合作社依托當(dāng)?shù)乜萍疾块T對生產(chǎn)實(shí)行全過程指導(dǎo)。其運(yùn)行機(jī)制為在原料供應(yīng)和生產(chǎn)環(huán)節(jié)，由政府提供支農(nóng)資金，專業(yè)合作社提供農(nóng)資保障、簽訂訂單，農(nóng)戶進(jìn)行農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)化生產(chǎn)，銀行向農(nóng)戶提供貸款，核心企業(yè)與合作社簽訂協(xié)議，向銀行提供抵押信貸擴(kuò)展；在存貯環(huán)節(jié)，利用專業(yè)合作社作為農(nóng)產(chǎn)品的儲存設(shè)備及倉庫；在銷售環(huán)節(jié)充分利用核心企業(yè)的銷售渠道。
該模式的特點(diǎn)包括：（1）這一農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)、加工、銷售供應(yīng)鏈加強(qiáng)了核心企業(yè)和農(nóng)戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)可借助這種關(guān)系向農(nóng)戶授信，將資金注入供應(yīng)鏈中，這樣既增加了對農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)的支持，又?jǐn)U大了自身的盈利。（2）降低了銀行的風(fēng)險。核心企業(yè)提供的信用抵押使其在供應(yīng)鏈上承擔(dān)了連帶責(zé)任，促使核心企業(yè)與供應(yīng)鏈上的合作社與農(nóng)戶形成了戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，核心企業(yè)若要降低經(jīng)營風(fēng)險就必須監(jiān)督和改善供應(yīng)鏈上企業(yè)和組織的經(jīng)營。銀行作為供應(yīng)鏈條中資金的提供者，就需要對整個供應(yīng)鏈的物流、信息流和資金流進(jìn)行全方位的了解，從而降低風(fēng)險。（3）將原來對大量分散農(nóng)戶的小額貸款進(jìn)行集中，降低放貸成本，打破了微型金融的局限。
四、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險管理
由于農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融參與的主體較多，契約復(fù)雜，在推行這一模式的過程中，需要對其存在的風(fēng)險進(jìn)行管理。農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險構(gòu)成主要包括：（1）核心企業(yè)的信用風(fēng)險。在整個供應(yīng)鏈金融中，核心企業(yè)在經(jīng)營規(guī)模和融資成本上都占有較大的優(yōu)勢，是決定整個供應(yīng)鏈金融資金流量的主導(dǎo)因素。如果核心企業(yè)利用自己的優(yōu)勢地位，對上下游的組織和農(nóng)戶進(jìn)行利潤及資金流量的擠壓，必然使得整個供應(yīng)鏈產(chǎn)生“震動”。另外，核心企業(yè)在整個供應(yīng)鏈中起到了擔(dān)保作用，如果其負(fù)債水平過高則將使整個供應(yīng)鏈的合作伙伴之間出現(xiàn)整體危機(jī)。（2）供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的貸款擔(dān)保風(fēng)險。供應(yīng)鏈金融是對整個供應(yīng)鏈整體的物流、資金流、控制技術(shù)的結(jié)構(gòu)化運(yùn)用，對授信主體的中小企業(yè)資質(zhì)要求較低，對授信主體的預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)擔(dān)保較為重視，而這些資產(chǎn)存在較大的信用風(fēng)險。（3）農(nóng)戶信息不對稱的信用風(fēng)險。農(nóng)戶對貸款的用途不明確，并且小規(guī)模的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)品科技附加值低、利潤率低，受市場影響較大。（4）操作風(fēng)險。金融機(jī)構(gòu)在制定供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)供應(yīng)鏈的具體信息設(shè)計(jì)產(chǎn)品的管理及風(fēng)險控制，要求金融工作人員要對供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)、規(guī)模和信息傳遞充分了解。
在對農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融進(jìn)行風(fēng)險管理時，需要風(fēng)險識別、度量、評估及控制四個環(huán)節(jié)。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的前提，在識別過程中要找到影響供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)或農(nóng)戶不能按時還款的影響因素，并將影響因素進(jìn)行定性和分類，區(qū)分哪些是可以避免的，而哪些是不能避免的。風(fēng)險的度量即對風(fēng)險因素進(jìn)行分析與描述，建立風(fēng)險度量的數(shù)學(xué)模型對風(fēng)險的發(fā)生概率進(jìn)行預(yù)測。風(fēng)險的評估是在對風(fēng)險進(jìn)行度量之后，將預(yù)計(jì)可能發(fā)生的風(fēng)險的概率、造成損失的嚴(yán)重程度與貸款的收益進(jìn)行配比，分析其是否在銀行的承受范圍內(nèi)，從而采用相應(yīng)的控制手段和政策將損失降到最低。在整個控制模型中，對風(fēng)險的評估占重要地位，可建立風(fēng)險評估指標(biāo)體系對供應(yīng)鏈金融中存在的風(fēng)險因素進(jìn)行定性分析。
在這一指標(biāo)體系中，行業(yè)風(fēng)險、專業(yè)合作社及農(nóng)戶風(fēng)險、核心企業(yè)風(fēng)險和供應(yīng)鏈整體狀況組成一級指標(biāo)體系。行業(yè)風(fēng)險體現(xiàn)為行業(yè)地位和技術(shù)水平，影響整體供應(yīng)鏈的發(fā)展前景和農(nóng)戶的還款意愿；專業(yè)合作社及農(nóng)戶風(fēng)險體現(xiàn)為與核心企業(yè)的合作頻率及年限、農(nóng)戶的管理水平和信用狀況，影響供應(yīng)鏈的穩(wěn)定及農(nóng)戶的還款能力；核心企業(yè)風(fēng)險是整個供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的關(guān)鍵，核心企業(yè)的信用記錄、盈利能力、運(yùn)營能力、償債能力、資產(chǎn)質(zhì)量及行業(yè)地位是整個供應(yīng)鏈金融運(yùn)行的基礎(chǔ)，其在整個供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險控制中占據(jù)重要地位；最后，供應(yīng)鏈的整體狀況體現(xiàn)為產(chǎn)品競爭力、總體盈利能力和信息傳遞，是金融機(jī)構(gòu)最終收益的保障。
結(jié)合上述對風(fēng)險指標(biāo)體系的分析，筆者認(rèn)為在農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融管理過程中應(yīng)采取以下措施加強(qiáng)管理。第一，嚴(yán)格控制供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)主體的準(zhǔn)入機(jī)制。認(rèn)真收集、整理和分析節(jié)點(diǎn)主體即農(nóng)戶、專業(yè)合作社及核心企業(yè)的交易情況和風(fēng)險情況，對其信用水平進(jìn)行客觀的評價，同時應(yīng)提高其信用水平。第二，提高對核心企業(yè)的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)。核心企業(yè)在供應(yīng)鏈中起到信用擔(dān)保的作用，應(yīng)對其信用狀況、盈利能力、運(yùn)營能力和償債能力繼續(xù)進(jìn)行充分的分析與評價。對其所提供質(zhì)押物價值，應(yīng)根據(jù)以往的資料和市場信息準(zhǔn)確判斷其價值，保障金融機(jī)構(gòu)能夠收回貸款。第三，控制供應(yīng)鏈整體的信用額度。結(jié)合供應(yīng)鏈的運(yùn)行狀況，針對不同節(jié)點(diǎn)主體的特點(diǎn)建立不同的授信額度。對信用額度的控制還應(yīng)包括對第三方物流企業(yè)業(yè)務(wù)額度的控制，供應(yīng)鏈的物流企業(yè)單一將導(dǎo)致倉儲成本的提高和產(chǎn)品流通速度的減緩，這樣會降低供應(yīng)鏈的運(yùn)行效率，影響貸款的收回。第四，建立暢通的信息共享平臺。通過建立網(wǎng)絡(luò)信息平臺，可將借款人的信用信息與銀行進(jìn)行有效對接，幫助銀行了解借款人的資金流向和還款情況，減少銀行和企業(yè)間信息不對稱的現(xiàn)象，降低信用風(fēng)險。
（注：本文系南陽市社科規(guī)劃項(xiàng)目《在我市發(fā)展農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融解決農(nóng)業(yè)籌資問題研究》的研究課題）
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【關(guān)鍵詞】供應(yīng)鏈風(fēng)險；風(fēng)險數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)挖掘；數(shù)據(jù)處理
1.引言
供應(yīng)鏈中的數(shù)據(jù)信息對供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的意義重大，應(yīng)該把信息看成是戰(zhàn)略性的資源加以利用，減少信息曲解。將供應(yīng)鏈看成是一個系統(tǒng)，但是由于供應(yīng)鏈的節(jié)點(diǎn)企業(yè)多，并且涉及到企業(yè)各個層次、部門的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)類型多種多樣，對數(shù)據(jù)進(jìn)行處理成為一個必須要解決的問題。數(shù)據(jù)挖掘是從數(shù)據(jù)集合中自動抽取隱藏在數(shù)據(jù)中的那些有用信息的非平凡過程。這些信息的表現(xiàn)形式為：規(guī)則、概念、規(guī)律及模式等，可幫助決策者分析歷史數(shù)據(jù)及當(dāng)前數(shù)據(jù)，從中發(fā)現(xiàn)隱藏的關(guān)系和模式，進(jìn)而預(yù)測未來可能發(fā)生的行為。怎樣對供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險數(shù)據(jù)進(jìn)行處理是一個難題。本文將借助數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)中的模糊綜合評價理論對供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險數(shù)據(jù)進(jìn)行處理。
2.數(shù)據(jù)收集
在不考慮外部風(fēng)險的情況下，供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)包括需求信息、供應(yīng)信息、生產(chǎn)制造數(shù)據(jù)、配送數(shù)據(jù)和質(zhì)量數(shù)據(jù)等等。首先識別風(fēng)險數(shù)據(jù)，收集供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險數(shù)據(jù)并進(jìn)行分類，本文將供應(yīng)鏈作為一個系統(tǒng)來看，在不考慮外部環(huán)境的情況下，將供應(yīng)鏈風(fēng)險數(shù)據(jù)分類如表1。
3.數(shù)據(jù)挖掘
3.1 數(shù)據(jù)預(yù)處理
數(shù)據(jù)預(yù)處理用于對原始數(shù)據(jù)的采樣、收集、整理，由于不同途徑獲取到的數(shù)據(jù)不一定能夠得到有效的信息，所以數(shù)據(jù)的預(yù)處理是非常必要的。預(yù)處理主要是針對原始數(shù)據(jù)匯總不完整、喊噪聲、冗余的或不一致的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和補(bǔ)充的過程。可以根據(jù)數(shù)據(jù)本身的特征與重要性的不同，采用不同的方法。
3.2 基于模糊綜合評價的數(shù)據(jù)挖掘模型
（1）首先需要建立識別評價指標(biāo)集
根據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)評估體系，將因素集。
（2）根據(jù)評估的要求劃分等級
根據(jù)評估的要求，將供應(yīng)鏈風(fēng)險數(shù)據(jù)指標(biāo)劃分等級，對每一個分別進(jìn)行模糊綜合評價。設(shè)評價等級域?yàn)椋罕疚闹校謩e代表{高風(fēng)險，較高風(fēng)險，一般風(fēng)險，較低風(fēng)險，安全}五個等級。
（3）指標(biāo)矩陣
設(shè)第i類單因素評判矩陣為：
其中：。
（4）對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理
本文采用的是無量綱化法，一般情況下，數(shù)據(jù)可以分為成本型和效益型。
通過變換，所有數(shù)據(jù)均為正向指標(biāo)，最優(yōu)值為1最差為0，得到標(biāo)準(zhǔn)化后的特征矩陣。
（5）分級評判并進(jìn)行歸一化處理
利用模糊數(shù)學(xué)理論得到第i類因素的模糊評判為：
4.實(shí)例研究
下面就一個簡單的供應(yīng)鏈系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，某煙草行業(yè)供應(yīng)鏈有2家供應(yīng)商，1家煙草加工廠，3家銷售商，分銷商若干等等。通過發(fā)放調(diào)查問卷和專家打分盡可能的收集所有供應(yīng)商，生產(chǎn)商，銷售商，用戶的風(fēng)險數(shù)據(jù)，從中選取關(guān)鍵數(shù)據(jù)并對其進(jìn)行預(yù)處理。
以該供應(yīng)鏈成員協(xié)作風(fēng)險數(shù)據(jù)處理為例，首先根據(jù)供應(yīng)鏈的現(xiàn)有數(shù)據(jù)和情況，經(jīng)過篩選從風(fēng)險數(shù)據(jù)庫里選取對供應(yīng)鏈風(fēng)險有影響的指標(biāo)，建立因素集，第一層可表示為：
={供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)合作水平，戰(zhàn)略決策風(fēng)險，供應(yīng)鏈整體運(yùn)營風(fēng)險}
第二層從屬于第一層可表示為：
={信息溝通能力，信譽(yù)水平，技術(shù)管理水平，物流，供應(yīng)鏈成員變動率，響應(yīng)速度}
{戰(zhàn)略計(jì)劃，經(jīng)營決策，戰(zhàn)略投資}
{資金，成本，產(chǎn)銷（需）率}
根據(jù)風(fēng)險評估的相關(guān)文獻(xiàn)及該企業(yè)供應(yīng)鏈的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，可以把企業(yè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險程度劃分為建立5個評估結(jié)果組成的評估集并確定分值，對相應(yīng)分值設(shè)計(jì)了風(fēng)險等級信號表（見表2）。
將上述數(shù)據(jù)分為效益型指標(biāo)數(shù)據(jù)和成本性指標(biāo)數(shù)據(jù)，并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，得到標(biāo)準(zhǔn)化后的評價指標(biāo)矩陣R1，R2，R3：
由公式得到供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)合作水平風(fēng)險的熵和熵權(quán)值為：
最終得到綜合權(quán)重：
根據(jù)公式：
從最后的打分來看，對該供應(yīng)鏈成員協(xié)作風(fēng)險影響最大的因素是供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)合作水平，且風(fēng)險最大，基本符合該煙草供應(yīng)鏈的現(xiàn)狀，說明該模型對處理風(fēng)險數(shù)據(jù)的有一定有效性。
5.結(jié)論
供應(yīng)鏈風(fēng)險數(shù)據(jù)的處理是供應(yīng)鏈風(fēng)險智能維護(hù)系統(tǒng)中的一個首要步驟，是進(jìn)行后續(xù)工作的基礎(chǔ)，能夠幫助識別供應(yīng)鏈產(chǎn)生各類風(fēng)險的可能性。在供應(yīng)鏈風(fēng)險管理快速發(fā)展的今天，把數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)用于供應(yīng)鏈風(fēng)險智能維護(hù)中，從海量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)隱藏的形式、趨勢和關(guān)系，有助于供應(yīng)鏈企業(yè)利用得到的知識提高決策質(zhì)量和風(fēng)險管理效率，建立供應(yīng)鏈的競爭優(yōu)勢。但是目前國內(nèi)這方面的研究剛剛起步。
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關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；供應(yīng)鏈融資；風(fēng)險
中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：16723198（2012）16010102
在當(dāng)今中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展過程中，中小企業(yè)總量越來越大。中小企業(yè)已成為中國經(jīng)濟(jì)的活力之源，經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的“助推器”。但是中小企業(yè)融資已然難成為了阻礙中小企業(yè)發(fā)展的重大障礙，在金融危機(jī)環(huán)境的影響下尤為突出。供應(yīng)鏈?zhǔn)且粋€由多個部分組成的整體，參與者包括銀行、供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)、第三方物流企業(yè)等。由于參與者之間信息的不對稱性，中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資中不同主體承擔(dān)了不同的風(fēng)險，只有充分了解并控制這些潛在的風(fēng)險，才能使供應(yīng)鏈融資朝著更穩(wěn)健、更完善的方向發(fā)展。
1 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資模式
供應(yīng)鏈融資是指在供應(yīng)鏈中尋找一個較大的核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，為供應(yīng)鏈上的節(jié)點(diǎn)企業(yè)提供金融支持，從而解決供應(yīng)鏈中中小企業(yè)的抵押、擔(dān)保資源匱乏等問題。從風(fēng)險控制體系的差別以及解決方案的角度，供應(yīng)鏈融資模式主要分為應(yīng)付賬款融資，存貨質(zhì)押融資以及預(yù)付款融資三類。
1.1 應(yīng)收賬款融資模式
應(yīng)收賬款融資模式是指以供應(yīng)鏈上游的中小企業(yè)對供應(yīng)鏈上核心企業(yè)的應(yīng)收賬款單據(jù)憑證為質(zhì)押擔(dān)保物，向銀行申請期限不超過應(yīng)收賬款賬齡的短期貸款。在整個融資過程中，核心企業(yè)在運(yùn)作中起著反擔(dān)保的作用，一旦中小企業(yè)出現(xiàn)違約，核心企業(yè)將承擔(dān)彌補(bǔ)金融機(jī)構(gòu)損失的責(zé)任。此種融資模式，不僅有利于中小企業(yè)以較低的成本加速流動資金的周轉(zhuǎn)，并轉(zhuǎn)嫁商業(yè)信用的風(fēng)險，而且有利于銀行更多的關(guān)注下游核心企業(yè)的還款能力、交易風(fēng)險以及整個供應(yīng)鏈的運(yùn)作狀況，而不是只針對中小企業(yè)本身進(jìn)行風(fēng)險評估。
1.2 存貨質(zhì)押融資模式
存貨質(zhì)押融資模式是指中小企業(yè)利用其原材料或者產(chǎn)成品庫存作為質(zhì)押，并借助核心企業(yè)的擔(dān)保和物流企業(yè)的監(jiān)管，向銀行獲取信貸支持的一種融資模式。這種融資模式只轉(zhuǎn)移存貨的貨權(quán)并不轉(zhuǎn)移其所有權(quán)，由銀行、中小企業(yè)和專業(yè)倉儲物流公司三方共同簽訂協(xié)議。它使企業(yè)能夠有效地盤活庫存資產(chǎn)，加快了中小企業(yè)生產(chǎn)銷售的周轉(zhuǎn)效率，同時存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)也可以成為第三方物流企業(yè)的新的利潤源泉。
1.3 預(yù)付款融資模式
預(yù)付款融資模式是指在供應(yīng)鏈下游的中小企業(yè)作為買方在向銀行加納一定金額的保證金的前提下，銀行貸出全額貸款向核心企業(yè)進(jìn)行采購，核心企業(yè)作為賣方出具全額提貨單作為授信的質(zhì)押物。在中小企業(yè)再次向銀行追加提貨保證金后，銀行再通知賣方或者物流企業(yè)向買方發(fā)貨。這種模式使中小企業(yè)能夠進(jìn)行分批支付貨款和分配提貨，實(shí)現(xiàn)了杠桿采購和核心企業(yè)的批量銷售。因此，預(yù)付款融資又可以視為一種“未來存貨的融資”。
2 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資風(fēng)險
在供應(yīng)鏈融資中風(fēng)險是客觀存在的，中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資給參與各方帶來諸多好處的同時，也存在著風(fēng)險。總體來講，結(jié)合財(cái)務(wù)管理風(fēng)險分類的思想將供應(yīng)鏈融資風(fēng)險分為信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、營運(yùn)風(fēng)險以及法律風(fēng)險等五大風(fēng)險。
2.1 信用風(fēng)險
信用風(fēng)險是指中小企業(yè)由于管理不規(guī)范、資產(chǎn)規(guī)模小、財(cái)務(wù)制度不健全等種種原因無力償還金融機(jī)構(gòu)的全部或部分貸款，而引發(fā)的資信狀況不佳。中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動往往受市場環(huán)境、政策的影響大，故具有較強(qiáng)的不確定性，加之銀行信貸關(guān)系的信息不對稱，因此對借款的中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)技術(shù)水平分析、行業(yè)發(fā)展水平、供應(yīng)鏈整體評估等判斷都變得更加困難。
2.2 操作風(fēng)險
銀行等金融機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中可能因?yàn)樽陨斫?jīng)營管理制度的不完善可能導(dǎo)致信息傳遞不暢，操作人員沒有及時掌握有相關(guān)信息，交易行為不規(guī)范、操作失誤等因素導(dǎo)致銀行借貸資金損失，這便是銀行存在的操作風(fēng)險。在商業(yè)銀行進(jìn)行融資業(yè)務(wù)時，信貸產(chǎn)品在貸前、貸中和貸后等環(huán)節(jié)都存在大量的操作過程，因此操作風(fēng)險管理成為了銀行等金融機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈融資管理中的重點(diǎn)。
2.3 道德風(fēng)險
道德風(fēng)險是指在供應(yīng)鏈的核心企業(yè)利用其主導(dǎo)地位，違反貸款合同，私自改變資金用途，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，逃避銀行債務(wù)等；在交貨、價格、賬期等方面苛刻要求中小企業(yè)，導(dǎo)致供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)資金緊張，從而帶來的供應(yīng)鏈不穩(wěn)定產(chǎn)生的信貸風(fēng)險。因此核心企業(yè)應(yīng)當(dāng)在供應(yīng)鏈中具有良好的信用和較強(qiáng)的實(shí)力，能夠?yàn)槠渌行∑髽I(yè)提供低成本的融資、擔(dān)保和授信。
2.4 營運(yùn)風(fēng)險
物流企業(yè)在供應(yīng)鏈融資中起著為企業(yè)提供貨物運(yùn)輸、倉儲、貨物監(jiān)管、保險等服務(wù)的作用。物流企業(yè)是銀行與企業(yè)信息溝通、融資的紐帶。如果物流企業(yè)出現(xiàn)監(jiān)管瀆職、與客戶合謀詐騙、疏于監(jiān)管，使得倉儲與銀行的信息傳遞失真、滯后，必然會影響整個供應(yīng)鏈融資的崩潰失敗。因此營運(yùn)風(fēng)險，就是指物流企業(yè)監(jiān)管失職帶來的信貸風(fēng)險。
2.5 法律風(fēng)險
供應(yīng)鏈融資作為一項(xiàng)新型的融資工具，法律體制對其的監(jiān)管具有一定的滯后性。供應(yīng)鏈融資中涉及到了眾多利益主體，因此涉及的法律法規(guī)種類也頗多，但是對于貸前、貸中和貸后的審查沒有相應(yīng)的法律制度，存在較高的法律風(fēng)險，容易引發(fā)產(chǎn)生諸多的法律糾紛。
3 中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資風(fēng)險控制
供應(yīng)鏈融資風(fēng)險控制，是指通過對各種影響供應(yīng)鏈整體資金流運(yùn)行的有關(guān)風(fēng)險因素和程度進(jìn)行識別、分析和度量，并建立和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險管理制度、機(jī)制和措施，降低并控制供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中的風(fēng)險及其影響的行為。為了更好地保障供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，針對上述存在的風(fēng)險，應(yīng)從以下幾個方面著手，進(jìn)一步完善中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資模式：
