開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經(jīng)濟糾紛仲裁的流程，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。

第1篇

隨著兩岸經(jīng)貿(mào)往來的熱絡(luò)，兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛層出不窮，近年來更是呈快速增長趨勢。兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛，是兩岸公民、法人在經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域所發(fā)生的民商事法律糾紛、行政糾紛和刑事糾紛。依據(jù)糾紛的標(biāo)的或涉及對象，參考臺灣海基會的統(tǒng)計，兩岸經(jīng)貿(mào)中常見的糾紛類型主要有：

(一)投資糾紛。包括合資糾紛、合同糾紛、股權(quán)糾紛、土地使用權(quán)糾紛等。

(二)貿(mào)易糾紛。包括產(chǎn)品瑕疵、貸款糾紛、因貿(mào)易糾紛衍生人身安全事件等。

(三)知識產(chǎn)權(quán)糾紛。包括知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬糾紛、知識產(chǎn)權(quán)合同糾紛、不正當(dāng)競爭糾紛等。

(四)稅務(wù)行政糾紛。

(五)臺商人身安全糾紛。

(六)勞動糾紛。

(七)大陸赴臺投資糾紛。

另外，根據(jù)“臺灣工業(yè)總會”2007年度調(diào)查，臺商在大陸投資面對的投資糾紛有五大問題：

1、勞資糾紛(占55.7％)；

2、與當(dāng)?shù)卣m紛(占39.6％)；

3、財務(wù)糾紛(占33.0％)；

4、合作伙伴心存詐騙(占11.3％)；

5、利潤分配不均(占5.2％)。

兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛種類繁多，背景復(fù)雜，影響廣泛。它既具有大陸經(jīng)貿(mào)糾紛的屬性，又帶有涉外經(jīng)貿(mào)糾紛的某些特點，具有雙重性。涉臺經(jīng)貿(mào)糾紛包括兩種情況，一是以香港或外國公司名義與大陸進行經(jīng)貿(mào)活動而發(fā)生的糾紛，二是以臺商名義在大陸投資而發(fā)生的糾紛。無論前者或后者，都存在較復(fù)雜的涉外關(guān)聯(lián)。

據(jù)不完全統(tǒng)計，《臺胞投資保護法》實施以來，從1995年至2005年7月，辦直接受理臺胞投訴案1941件，結(jié)案1233件，結(jié)案率63％。另據(jù)初步統(tǒng)汁，2002年以來，各地累計調(diào)處臺胞投訴案件10966件，已辦結(jié)9526件，平均結(jié)案率為86.2％。此外，2005年7月辦成立投訴協(xié)調(diào)局以來，截至2006年12月31日，直接受理臺胞投訴案件728件，已結(jié)案628件，結(jié)案率86.3％。同時，最高人民法院、最高人民檢察院及中央各部門、各地政府也審理或調(diào)處了一批臺胞投訴案件。2003年以來，人民法院依法共審結(jié)涉臺民商事案件16130件，同比上升85.27％。

此外，在臺商投資的主要地區(qū)江蘇，僅2005年，江蘇省臺辦就接到涉臺經(jīng)濟糾紛投訴84起，且大多數(shù)為比較復(fù)雜的案件。江蘇省高級人民法院所審理的涉臺經(jīng)貿(mào)糾紛案件，涉及股權(quán)糾紛、基層政府引資承諾糾紛、企業(yè)內(nèi)部管理糾紛、合同糾紛等多種情形。

兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛及其解決，小而言之，將折射當(dāng)?shù)氐耐顿Y環(huán)境，左右對臺商的招商工作，影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展；大而言之，則將牽動兩岸經(jīng)貿(mào)往來，影響兩岸關(guān)系發(fā)展。

二、仲裁成為兩岸解決糾紛的重要途徑

糾紛解決，涉及四個基本要素：糾紛的主體、糾紛的客體、糾紛的解決者以及解決糾紛所依據(jù)的規(guī)則。根據(jù)這四個要素的不同特征與組合，糾紛解決可分為協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟等四種基本方式。而仲裁是當(dāng)今國際上公認(rèn)并廣泛采用的重要方式之一。

仲裁是基于糾紛主體的合意，由法院外中立第三者作出有法律約束力和執(zhí)行力的裁決的一種爭議解決方式。

大陸《仲裁法》對現(xiàn)行仲裁制度作出了詳盡規(guī)定。

仲裁的基本原則是：

1、自愿原則。主要是是否提交仲裁、選擇仲裁機構(gòu)、具體仲裁事項、仲裁庭的組成、審理方式、開庭形式等事項，均尊重當(dāng)事人共同意愿。

2、仲裁獨立的原則。主要是仲裁依法獨立進行，不受行政機關(guān)、社會團體和個人的干涉。此外，仲裁體系中的仲裁協(xié)會、仲裁委員會和仲裁庭三者相對獨立。

3、根據(jù)事實、符合法律規(guī)定、公平合理解決糾紛的原則。這是公正處理民事經(jīng)濟糾紛的根本保障。

與訴訟相比，仲裁具有鮮明的特點：

1、當(dāng)事人意思自治?！吨俨梅ā返谒氖艞l規(guī)定：當(dāng)事人申請仲裁后，可以自行和解。達成和解協(xié)議的，可以請求仲裁庭根據(jù)和解協(xié)議作出裁決書，也可以撤回仲裁申請。

2、裁決具有法律效力?！吨俨梅ā返诹l規(guī)定：“當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行裁決。一方當(dāng)事人不履行的，另一方當(dāng)事人可以依照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定向人民法院申請執(zhí)行。受申請的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行?！?/p>

3、一裁終局?！吨俨梅ā返诰艞l規(guī)定：裁決作出后，當(dāng)事人就同一糾紛再申請仲裁或者向人民法院的，仲裁委員會或者人民法院不予受理。

4、不公開審理。此舉可以保護當(dāng)事人的商業(yè)秘密，使當(dāng)事人的商業(yè)信譽不受影響，也使當(dāng)事人在感情上容易接受，有利于日后繼續(xù)經(jīng)貿(mào)往來。

5、獨立、公平、公正。仲裁員都是公道正派的著名專家，斷案更具權(quán)威，而且處于獨立的第三人地位，而非當(dāng)事人的人，由其居中，更具公正性。

同時，為保證仲裁的效率，仲裁與調(diào)解程序結(jié)合緊密，在仲裁庭主持下可通過調(diào)解解決糾紛，所制作的調(diào)解書與裁決書具有同等法律效力。而為保證仲裁的執(zhí)行，仲裁又與法院強制執(zhí)行程序相承接，可申請法院強制執(zhí)行。

總之，與訴訟相比，仲裁具有收費低，結(jié)案快，程序簡單，氣氛寬松，當(dāng)事人意愿得到充分尊重等優(yōu)勢，從而成為經(jīng)貿(mào)糾紛解決的重要方式。

以仲裁方式解決糾紛，優(yōu)勢明顯。兩岸仲裁合作，共同解決經(jīng)貿(mào)糾紛，則大有可為。仲裁基于當(dāng)事人意思自治，屬于私權(quán)力、私法范圍，不具高度的政治敏感性，在兩岸政治分歧一時難以消弭的情況下，仲裁合作事宜更易靈活處理。

實際上，兩岸近年來在糾紛仲裁領(lǐng)域非?；钴S，兩岸仲裁界逐步深化合作關(guān)系，有力推進了兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛的仲裁進程。2001年，由大陸國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會(簡稱“貿(mào)仲會”和臺灣“中華仲裁協(xié)會”共同舉辦的經(jīng)貿(mào)仲裁研討會在上海舉行，這是兩岸知名仲裁機構(gòu)首次聯(lián)袂合作。此后，兩岸仲裁界每年定期研討，推動解決相關(guān)問題。例如，2004年第4屆海峽兩岸經(jīng)貿(mào)仲裁研討會協(xié)商決定：今后兩岸所做的仲裁結(jié)果均可在對岸產(chǎn)生效用。臺商可向臺灣的4個仲裁機構(gòu)請求協(xié)助，所做裁決在大陸有效；臺商也可在大陸170個仲裁點就近尋求法律幫助，裁決結(jié)果適用臺灣。

目前，兩岸仲裁合作進展順利，為兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛的仲裁解決提供了良好條件。

首先，兩岸仲裁立法已逐步健全。在大陸方面，1994年《臺灣同胞投資保護法》中規(guī)定臺商糾紛“提交仲裁機構(gòu)仲裁”。同年，《仲裁法》頒布。1999年《臺灣同胞投資保護法實施細則》對仲裁規(guī)范明確規(guī)定，“大陸的仲裁機構(gòu)可以按照國家有關(guān)規(guī)定聘請臺灣同胞擔(dān)任仲裁員”，為涉臺仲裁的提供了法律保障。此外，1998年最高人民法院公布《關(guān)于人民法院認(rèn)可臺灣地區(qū)有關(guān)法院民事判決的規(guī)定》，對認(rèn)可臺灣仲裁機構(gòu)裁決的申請，適用此規(guī)定，這極大地推動了兩岸仲裁合作。2006年9月，最高人民法院《關(guān)于適用(中華人民共和國仲裁法>若干問題的解釋》開始施行，進一步健

全了仲裁立法。

臺灣1961年頒行“商務(wù)仲裁條例”。1992年的“兩岸關(guān)系條例”第74條規(guī)定：“在大陸地區(qū)作成之民事確定裁判、民事仲裁判斷，不違背臺灣地區(qū)公共秩序或善良風(fēng)俗者，得申請法院裁定認(rèn)可?！薄扒绊椊?jīng)法院裁定認(rèn)可裁判或判斷，以給付為內(nèi)容者，得為執(zhí)行名義?！?997年，臺灣頒布了修訂的“兩岸關(guān)系條例”，根據(jù)第74條規(guī)定，臺灣法院在相關(guān)的前提條件下，可以認(rèn)可及執(zhí)行大陸做出的民事仲裁裁決。1998年臺灣公布“仲裁法”，擴大了提交仲裁的范圍。

其次，當(dāng)事人仲裁意識逐步加強，仲裁案件明顯增長?！百Q(mào)仲會”是解決涉臺經(jīng)貿(mào)糾紛的主力軍。2007年，“貿(mào)仲會”北京總會受理的12件涉臺仲裁案件中，臺灣當(dāng)事人作為申請人提請仲裁的有6件，作為被申請人的有6件。另據(jù)不完全統(tǒng)計，在1995年至2000年的5年間，僅“貿(mào)仲會”一家仲裁機構(gòu)受理的大陸公司和臺商之間仲裁案件就達200多件，其中85％以上為投資糾紛。這還不包括以在香港或外國注冊的公司之名義發(fā)生之仲裁案件。

再次，兩岸聘請對方的仲裁員逐步增加。1999年，上海仲裁委等5家仲裁機構(gòu)率先試點聘請臺灣地區(qū)16名專業(yè)人士擔(dān)任仲裁員。之后，逐步增至16家大陸仲裁機構(gòu)共聘請48名臺灣人士擔(dān)任仲裁員。2007年12月，辦宣布，大陸將在原有基礎(chǔ)上，增加21家仲裁委員會，增聘48名臺灣專業(yè)人士擔(dān)任仲裁員。此外，廈門市還成立“涉臺仲裁中心”，為解決兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛提供國際認(rèn)可的法律服務(wù)，并擬將聘請臺商擔(dān)任仲裁員。同時，大陸也在積極推動臺灣仲裁機構(gòu)吸納大陸仲裁員。

最后，兩岸仲裁裁決已獲得對方認(rèn)可與執(zhí)行。大陸認(rèn)可并執(zhí)行臺灣仲裁結(jié)果的首個案例，出現(xiàn)于2004年7月23日。案由是兩位臺商因在廈門投資高爾夫球俱樂部而發(fā)生債權(quán)債務(wù)糾紛，經(jīng)臺灣“中華仲裁協(xié)會”裁決，其裁決結(jié)果由廈門市中級法院裁定予以認(rèn)可并執(zhí)行。據(jù)統(tǒng)計，自1998年以來，大陸各級人民法院依據(jù)《關(guān)于人民法院認(rèn)可臺灣地區(qū)有關(guān)法院民事判決的規(guī)定》，受理申請認(rèn)可臺灣地區(qū)民事判決、仲裁裁決調(diào)解書、支付令等案件已達200余起，處理結(jié)果得到臺商認(rèn)可。

臺灣認(rèn)可并執(zhí)行大陸仲裁裁決的案例也逐漸增多。2004年臺商國騰電子狀告上海海鈺建筑工程公司及其保證人臺商坤福營造，未依合約完成廠房一案，經(jīng)過“貿(mào)仲會”仲裁，認(rèn)定臺商坤福營造須賠償國騰電子損失，臺北地方法院在確認(rèn)裁決“不違反臺灣公共秩序或是善良風(fēng)俗”后，代為執(zhí)行臺灣業(yè)者在臺資產(chǎn)扣押事宜，并于2005年執(zhí)行完畢。這是第一起“臺商糾紛、大陸仲裁，臺灣執(zhí)行”的案例。

此外，兩岸律師展開業(yè)務(wù)合作共同解決經(jīng)貿(mào)糾紛，已漸成氣候，這有助于兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛仲裁的實務(wù)操作。另外，大陸也開放臺灣居民報名參加大陸司法考試，如獲得資格證書，即可在大陸執(zhí)業(yè)，從而便利臺商在大陸參加糾紛訴訟。早在1995年的開放境外港澳臺人士參加律師考證中，就已有3位臺灣人士通過考試。

三、仲裁解決兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛的困難

仲裁解決兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛取得了積極進展。然而相較而言，在解決經(jīng)貿(mào)糾紛時，臺商訴諸仲裁的較少，而多尋求協(xié)調(diào)(包括人際關(guān)系方式)解決。詳見下表。

為何會出現(xiàn)臺商較少選擇仲裁解決糾紛呢?原因是多方面的。

首先，仲裁本身也有諸多局限。主要是仲裁的自主性是一柄雙刃劍。被訴方出于種種原因，可能惡意利用程序權(quán)利，形成程序侵權(quán)，而仲裁機構(gòu)對此卻難以采取有力對策，致使仲裁庭的效率大打折扣。另外，仲裁協(xié)議不能約束第三人，從而增加處理爭議的成本。仲裁員不同于法官，權(quán)力有限，難以掌控復(fù)雜局面。

其次，兩岸認(rèn)可和執(zhí)行對方仲裁裁決還存在不少障礙。雖然兩岸對彼此的仲裁裁決的認(rèn)可和執(zhí)行都已有法律保障，并有較好開端，但仍存在不少問題。

1、大陸最高人民法院《關(guān)于人民法院認(rèn)可臺灣地區(qū)有關(guān)法院民事判決的規(guī)定》規(guī)定申請人應(yīng)提交不違反“一個中國”原則的臺灣法院民事判決證明文件。這致使法院判決書或仲裁裁決書上只要出現(xiàn)涉及“中華民國”的文字，就可能被大陸法院認(rèn)定為違反“一個中國”原則而不愿受理。

2、大陸1999年《臺灣同胞投資保護法實施細則》對臺商糾紛“提交大陸的仲裁機構(gòu)仲裁”的規(guī)定，使臺商無法選擇臺灣為仲裁地，或適用臺灣法律仲裁。這使臺商對仲裁的“靈活性”和“民間性”認(rèn)同大打折扣。

3、1997年“兩岸關(guān)系條例”第74條關(guān)于仲裁裁決和法院判決“得申請法院裁定認(rèn)可”的惟一條件“不違背臺灣地區(qū)之公共秩序及善良風(fēng)俗”之規(guī)定，非但不能簡化執(zhí)行裁決的環(huán)節(jié)，反而使事情變得更不確定。這有待補充與完善。

4、“兩岸關(guān)系條例”關(guān)于大陸仲裁裁決認(rèn)可和執(zhí)行“對等認(rèn)可和執(zhí)行”的先決條件，將使大陸仲裁裁決的認(rèn)可和執(zhí)行實際處于無保障的地位。

最后，大陸仲裁實務(wù)操作存在諸多需改進之處。

1、地方仲裁機構(gòu)行政色彩較濃。盡管《仲裁法》明文規(guī)定：仲裁依法獨立進行，不受行政機關(guān)、社會團體和個人的干涉。但大陸仲裁源于蘇聯(lián)模式，發(fā)展歷程與行政機關(guān)密切關(guān)聯(lián)。官方的財政支持讓事業(yè)編制的仲裁委員會無法截然擺脫斷案過程中的官方影響。

2、仲裁過程保全困難。《仲裁法》沒有賦予仲裁庭采取臨時保全措施的權(quán)力，而規(guī)定由法院行使，但對具體操作流程與期限沒有明確。這導(dǎo)致仲裁中的“證據(jù)保全”和“財產(chǎn)保全”程序繁瑣多變，存在仲裁庭和法院相互推諉的情形，容易產(chǎn)生時間延誤和裁決錯誤。

所幸的是，在沒有最高人民法院的相關(guān)司法解釋時，江蘇等省高級人民法院作出切實努力，對仲裁中保全問題作出了明確規(guī)定。2008年7月25日，江蘇省高院《關(guān)于審理民商事仲裁司法審查案件若干問題的意見》頒布實施，其中第四十四條至第四十九條對“證據(jù)保全”和“財產(chǎn)保全”的操作流程與期限作出了明確規(guī)定。這無疑將有助于提高仲裁的效率。

3、仲裁過程證據(jù)規(guī)則不一。仲裁證據(jù)規(guī)則體系包括取證、舉證、質(zhì)證、認(rèn)證等，但《仲裁法》和各仲裁委員會仲裁規(guī)則中對于證據(jù)的運用缺乏明確規(guī)定，以致臺商在仲裁過程中無法就仲裁證據(jù)相關(guān)問題得到統(tǒng)一回復(fù)，質(zhì)疑仲裁的公正性。加之在大多數(shù)情況下，法院審理案件的證據(jù)規(guī)則，即最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》，被仲裁庭完全借用，也使臺商認(rèn)為仲裁受司法影響過甚，違背初衷。

四、發(fā)揮仲裁優(yōu)勢，共同解決經(jīng)貿(mào)糾紛

以仲裁解決兩岸經(jīng)貿(mào)糾紛的比較優(yōu)勢十分顯著。當(dāng)前，盡管存在許多困難，但不能因噎廢食，兩岸有關(guān)方面應(yīng)共同努力，充分發(fā)揮仲裁優(yōu)勢，推動涉臺經(jīng)貿(mào)糾紛的有效解決。

首先，各級臺辦、司法機關(guān)、臺資企業(yè)協(xié)會等相關(guān)組織都應(yīng)加強法規(guī)宣傳，充分提供法律咨詢服務(wù)，加強仲裁制度的宣導(dǎo)，使臺商知之行之，合理利用仲裁方式。

其次，規(guī)范仲裁實務(wù)操作，提高仲裁的效率和獨立性。仲裁委員會應(yīng)端正民間服務(wù)角色，相關(guān)法律應(yīng)明確規(guī)定臨時保全措施的程序，尤其是仲裁委員會與法院之間的銜接窗口與期限。同時，規(guī)范仲裁證據(jù)規(guī)則，本著公平、合理的立場，適當(dāng)適用臺灣法規(guī)。

第2篇

【關(guān)鍵詞】 五大發(fā)展理念； 國外醫(yī)療糾紛解決模式的借鑒； 醫(yī)療糾紛仲裁制度的設(shè)立

一、 醫(yī)療糾紛的成因

醫(yī)療糾紛中的侵權(quán)損害糾紛無法合理解決，一方面破壞了社會的安定團結(jié)，阻礙了共享理念的發(fā)展。另一方面也影響了我國醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的快速發(fā)展。換言之，在面對我國醫(yī)療糾紛日益增加，醫(yī)療糾紛性質(zhì)呈現(xiàn)多樣化和復(fù)雜化等問題的時候，現(xiàn)有的醫(yī)療糾紛的相關(guān)問題需要得到進一步迅速有效的解決。而我國醫(yī)療糾紛保障制度的不完善，矛盾調(diào)處能力的不足，都影響著我國醫(yī)療糾紛問題的解決。論其成因，有以下幾個方面：

（一）醫(yī)方因素。1.醫(yī)院管理缺陷。醫(yī)療質(zhì)量管理制度的不完善或達不到完整落實，主要表現(xiàn)為醫(yī)護人員有時不能夠嚴(yán)格執(zhí)行醫(yī)療護理常規(guī)、不及時記錄醫(yī)療文書或?qū)︶t(yī)療文書進行任意涂改，行為流程不夠清晰規(guī)范，或不重視醫(yī)療質(zhì)量控制等。2.醫(yī)療保障體制不健全。目前，我國醫(yī)療保障制度相對其他國家較為落后，2002年9月頒布實施的《醫(yī)療事故管理條例》在社會發(fā)展過快的今天，顯然不能完全滿足當(dāng)今社會對于醫(yī)療糾紛事故的需要。其次，醫(yī)院在醫(yī)療過程中的支出和運行費用主要靠醫(yī)療服務(wù)收費解決。商業(yè)化、市場化傾向過于明顯，導(dǎo)致患者承擔(dān)的醫(yī)療費用較高，“因病致貧、因病返貧”等現(xiàn)象在此過程中以不同程度存在著，致使社會公民對醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)滿意度呈下降趨勢、對醫(yī)生的信任程度也大幅降低。3.少數(shù)醫(yī)務(wù)人員責(zé)任感缺失。有的醫(yī)療機構(gòu)中部分醫(yī)務(wù)人員在服務(wù)過程中的工作態(tài)度過于懶散，對就診患者缺乏耐心、懶于解釋病情或病情交代不清，甚至違反醫(yī)院規(guī)章制度和常規(guī)操作流程，錯誤實施醫(yī)療行為或擅離職守、延誤搶救等。極少數(shù)醫(yī)務(wù)人員技術(shù)水平不高且臨床經(jīng)驗不足、技術(shù)操作不熟練卻又過于自信，導(dǎo)致患者對治療過程不滿等不良影響。4.醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)質(zhì)量不高。主要體現(xiàn)在各級醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)護人員服務(wù)水平參差不齊。尤其對于剛進入社會，社會經(jīng)驗尤為不足的大學(xué)生來說，心態(tài)不夠沉穩(wěn)，容易與患者或其家屬產(chǎn)生沖突，引起一些不必要的醫(yī)療糾紛。有些醫(yī)務(wù)人員因缺乏c患者溝通的能力和技巧，常常忽視了患者對于病情的知情權(quán)和隱私權(quán)等患者合法擁有的權(quán)利，并因此引發(fā)一些不必要的糾紛。

（二）患方因素。1.醫(yī)療期待過高?；颊咭蛉狈︶t(yī)學(xué)常識，常常對醫(yī)療效果期望過高，甚至直接把醫(yī)生當(dāng)成救命稻草，將治愈的全部希望寄托在醫(yī)院身上，從而忽視了我國醫(yī)療技術(shù)水平的局限性以及醫(yī)療行為的高風(fēng)險性。2.信任度偏低。醫(yī)療服務(wù)行業(yè)的市場化使其趨利性被進一步放大，導(dǎo)致一部分患者對醫(yī)療機構(gòu)的信任度明顯降低，加之近年來人們維權(quán)意識的增強，患者有時會要求參與到整個醫(yī)療診治過程中，了解其中的每一個細節(jié)，甚至要求將整個治療過程錄制下來，使醫(yī)務(wù)人員始終在高度緊張的情緒下實施醫(yī)療行為，這樣也極易發(fā)生醫(yī)患沖突。3.其他目的。有些患者會對醫(yī)生提出一些不合情理的要求；患者或其家屬在治療過程中存在的焦慮，緊張等情緒因素都是引起醫(yī)療糾紛的潛在原因。此外，尚不能排除所謂“職業(yè)醫(yī)鬧”的故意行為。

（三）其他因素。1.人們法制觀念較為薄弱?，F(xiàn)行醫(yī)療糾紛不能得到恰當(dāng)?shù)慕鉀Q，在各類醫(yī)患糾紛解決中經(jīng)常存在著“一鬧則靈”的情況，有時執(zhí)法機關(guān)在干預(yù)、協(xié)助處理醫(yī)療糾紛過程中法制意識不強，不能對患者或醫(yī)療結(jié)構(gòu)達到強有力的震懾效果，基于“維護社會穩(wěn)定”等固有觀念的限制，對醫(yī)患糾紛事件的處理瞻前顧后，不能及時對過錯方進行處罰或警告。因此有關(guān)法律在這個時候就不能得到完整的體現(xiàn)。此時，推動共享發(fā)展就顯得尤為重要。2.資訊網(wǎng)絡(luò)等媒體誤導(dǎo)。新聞工作者對于醫(yī)療糾紛事件的報道，一般都是為了博得各大新聞的頭條版面而不能對有關(guān)醫(yī)療糾紛事件的真實情況進行準(zhǔn)確并客觀地把握。經(jīng)常會為了追求新聞效應(yīng)，對具體醫(yī)療糾紛事件進行缺乏客觀評價的報道，且加入自己的主觀判斷，對大眾造成一定程度的誤導(dǎo)，更加激發(fā)了醫(yī)患雙方矛盾的產(chǎn)生，引起醫(yī)療糾紛。

二、國外醫(yī)療糾紛解決方式的借鑒

世界上主要的國家和地區(qū)，例如美國、德國、墨西哥等的新近趨向是通過非訴訟糾紛解決方法――ADR（Alternative Dispute Resolution） 模式來解決日漸增多的各種醫(yī)療糾紛。

美國的醫(yī)療侵權(quán)糾紛訴訟在歷史上一共歷經(jīng)三個階段。第一階段是從1920年開始，司法實踐中有明確的規(guī)定，在醫(yī)療糾紛過程中要由醫(yī)院來承擔(dān)整個案件中的具體舉證責(zé)任，要求醫(yī)院對于其醫(yī)療行為是否存在過錯承擔(dān)舉證證明責(zé)任。第二階段則是從1960年開始，這個時代的患者的自我保護意識漸漸開始覺醒，維權(quán)意識日漸增強。醫(yī)療糾紛案件發(fā)生后常常會要求醫(yī)院增加賠償金額，具體數(shù)額則是根據(jù)患者機體損害程度、對未來職業(yè)和生活的影響等情況而定。第三階段是從1980年起，這個時候正處于保險業(yè)快速發(fā)展的時期。美國醫(yī)師協(xié)會便和各保險公司合作，想要通過這種方式來減少侵權(quán)訴訟發(fā)生的數(shù)量，并規(guī)定了賠償金的封頂限額。

德國自1970年起，德國醫(yī)療糾紛訴訟案件的數(shù)量迅速增加。緊接著，德國各地的醫(yī)師協(xié)會便設(shè)立了處理醫(yī)療糾紛案件的訴訟外處理程序――停所和鑒定委員會。目前德國醫(yī)療糾紛案件的訴訟外處理機構(gòu)包含4個調(diào)停所和5個鑒定委員會。調(diào)停所的主要功能在于是在裁判外處理醫(yī)務(wù)人員的損害賠償責(zé)任，鑒定委員會的作用則是對醫(yī)生的整個治療過程是否存在過錯進行鑒定。而在啟動程序上則是由醫(yī)患雙方主要當(dāng)事人提出書面申請，調(diào)停所進行介入審查并且采用相關(guān)證明文件，告知鑒定事項等。

仲裁作為ADR的一種解決機制，是指當(dāng)事人合意將爭議或者糾紛提交第三人居中作出裁決，彼此承擔(dān)由此而確定的責(zé)任并自覺履行，使糾紛得以解決的一種方式。世界各國在解決醫(yī)療糾紛案件的各種ADR方式里，仲裁以其獨立性、快捷性、專業(yè)性以及一裁終局性，倍受世界主要國家的青睞。各國的實踐經(jīng)驗表明，當(dāng)前社會中，仲裁已經(jīng)逐漸成為解決各國醫(yī)療糾紛案件最重要的非訴解決機制之一。反觀我國，雖然許多學(xué)者在其撰寫的文章中論證了在我國通過仲裁方式解決醫(yī)療糾紛的合理性和必要性。

三、我國現(xiàn)階段醫(yī)療糾紛解決機制及存在的問題

目前我國的醫(yī)療糾紛有三種機制：協(xié)商解決，訴訟解決和行政調(diào)解。針對我國現(xiàn)階段的醫(yī)療發(fā)展?fàn)顩r而言，該三種機制各有利弊，下面逐一介紹：

（一）協(xié)商調(diào)解。該種方法確實有諸多優(yōu)點。對于醫(yī)院來說，有利于保護其聲譽，避免在社會上產(chǎn)生不良影響。但有利必有弊。我國協(xié)商調(diào)解的弊端在于該解決方式?jīng)]有完全考慮到患者及其家屬對醫(yī)療知識的理解程度。大多數(shù)國民，對于醫(yī)療后果都缺乏精準(zhǔn)的判斷，且患方在調(diào)解時一般都處于情緒激動的狀態(tài)，在溝通過程中有可能會對醫(yī)務(wù)人員做出過激行為，干擾到醫(yī)院的正常工作秩序，危害到醫(yī)務(wù)人員的人身安全，使醫(yī)院迫于無奈答應(yīng)患者不合理的請求。因此患方和醫(yī)方之間也很難進行有效的溝通，達成一致的解決意見。我國協(xié)商調(diào)解并沒有強制執(zhí)行力，因此對醫(yī)療糾紛的解決造成了很大的阻礙。

（二）訴訟解決。訴訟作為美國、德國的重要解決機制之一，也是我國維護國民利益的最后一道強有力的防線，許多患者都會優(yōu)先選擇以訴訟的方式解決醫(yī)療糾紛，期望法律會帶給他們合理并令人滿意的訴訟判決。但是，從司法實踐的角度上看，真正能作出讓患者和醫(yī)方都滿意的訴訟判決少之又少。一方面，大部分法官很難根據(jù)患者的實際情況和醫(yī)院提供的證據(jù)進行精準(zhǔn)的事實判斷。另一方面則是我國訴訟一般采取兩審終審制度，訴訟時間較長，費用較高，不利于高效率地解決患者的醫(yī)療糾紛問題。

（三）行政調(diào)解。美國和德國也有相類似的解決機制。相對于我國來說，行政調(diào)解中的行政機關(guān)一般是衛(wèi)生行政部門。但由于我國目前有“兒子出事找爹理論”的特殊關(guān)系，一般而言衛(wèi)生行政部門很可能會和院方站在一條戰(zhàn)線上，這樣患者的利益就不能得到合理有效的維護，因此就會違反我國“公權(quán)力的行使是為了保護國民私權(quán)利不受侵害”的理念。因此行政調(diào)解中行政機關(guān)的中立性在糾紛解決過程中一直備受質(zhì)疑。故很少有患者會選擇行政調(diào)解來作為解決醫(yī)療糾紛的途徑，令行政調(diào)解的設(shè)立如同虛設(shè)。

四、建立醫(yī)療糾紛法律制度的對策建議

目前我國在建立醫(yī)療糾紛解決機制時，何種方式能夠高效地解決糾紛，是一個值得研究的問題，我們分析了美國、德國等西方國家，大部分是建立仲裁制度，對仲裁制度筆者是持肯定的態(tài)度，雖然在我國學(xué)者中也有不同的看法，但筆者看來，建立糾紛仲裁有其獨特的優(yōu)越性。

（一）對糾紛仲裁制度建立的不同意見。醫(yī)療糾紛仲裁機制的設(shè)立，學(xué)界中存在著兩種不同的看法： 第一種意見認(rèn)為，因我國醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)是靠政府實行相應(yīng)補貼并嚴(yán)格限制其服務(wù)價格的非營利性組織機構(gòu)，并不是通常含義上的利益經(jīng)營者，因此醫(yī)患關(guān)系應(yīng)由我國行政法調(diào)整。故醫(yī)療糾紛不能通過仲裁方式進行解決。不過學(xué)界中大部分學(xué)者并不贊同這樣的說法，他們覺得醫(yī)患雙方之生的糾紛是平等民事主體即醫(yī)生和患者之間在醫(yī)療過程中產(chǎn)生的，包括醫(yī)療服務(wù)合同糾紛及侵權(quán)損害賠償糾紛，這兩類糾紛均屬于當(dāng)事人可自由處分的具有財產(chǎn)性的事項。從我國仲裁法的規(guī)定來看，糾紛是否有可仲裁性應(yīng)符合以下三個條件： 一是所提交仲裁的醫(yī)療糾紛必須是民事經(jīng)濟糾紛；二是醫(yī)患雙方當(dāng)事人的法律地位應(yīng)該平等；三是需仲裁的事項為當(dāng)事人有權(quán)利處分的民事實體權(quán)利。因此，醫(yī)療糾紛完全可以通過仲裁方式予以解決。

（二）仲裁解決糾紛的優(yōu)越性。根據(jù)德國、墨西哥等國家的經(jīng)驗，醫(yī)療糾紛的仲裁制度在這方面有著明顯的優(yōu)勢：首先，仲裁解決機制比協(xié)商調(diào)解更具有權(quán)威性；比訴訟更具有快捷性、專業(yè)性和高效性；比行政調(diào)解更具有可靠性、公正性。其次，醫(yī)療糾紛仲裁機制可以與其他解決機制一起，共同形成多元化解決機制，形成集和解、調(diào)解、訴訟及仲裁等多位一體的解決格局，滿足不同患者的需求，通過更高效的方式保護患者及醫(yī)方的利益。

（三）從財產(chǎn)性角度建立仲裁制度的可行性。對于為何可以通過仲裁的方式解決醫(yī)療糾紛，我們要對醫(yī)療糾紛本身的性質(zhì)進行分析。首先，醫(yī)療糾紛主要包含了醫(yī)療人身侵權(quán)糾紛與醫(yī)療侵權(quán)損害賠償糾紛兩種不同的類型。因醫(yī)療人身侵權(quán)糾紛案件損害的是患者的健康權(quán)和生命權(quán)，與患者人身具有密切聯(lián)系，因此不能被納入仲裁解決的范圍之內(nèi)。但因為醫(yī)療行為侵害了患者的健康權(quán)與生命權(quán)的同時會發(fā)生一系列醫(yī)療損害賠償問題，而醫(yī)療損害賠償糾紛因其具有財產(chǎn)性的內(nèi)容，故將其納入仲裁解決的范圍內(nèi)是被認(rèn)可的。

（四）醫(yī)患雙方地位的平等性。對于醫(yī)患雙方主體地位是否平等，學(xué)界看法存在著分歧。部分學(xué)者認(rèn)為，醫(yī)療關(guān)系中雙方主體地位并不平等。在服務(wù)對象的選擇上，醫(yī)院總是處于一個被動的位置；而另一種觀點表示，醫(yī)療機構(gòu)服務(wù)的收費無論是直接來自患者還是由國家財政撥付均不影響醫(yī)患之間存在平等交換關(guān)系的判斷。筆者認(rèn)為，誠然醫(yī)患雙方在社會地位上不平等，但在法律地位方面，其平等性與否取決于雙方之間是否存在平等交換的法律關(guān)系?；颊呷绻麑τ卺t(yī)院的醫(yī)療服務(wù)不滿意，可以對醫(yī)生的治療方案予以否決，或者選擇更換其他醫(yī)院，醫(yī)生與患者之間形成的是服務(wù)與被服務(wù)的法律關(guān)系，因而二者的法律地位是平等的。我國《仲裁法》規(guī)定的仲裁范圍是平等主體之間可自由處分的財產(chǎn)性權(quán)益糾紛，因此可以通過仲裁的方式解決醫(yī)療糾紛產(chǎn)生的問題。

（五）對醫(yī)療糾紛設(shè)立的仲裁程序的建議。在醫(yī)療糾紛案件發(fā)生后，醫(yī)患雙方在自行協(xié)商不成的情形下，如果雙方能自愿將產(chǎn)生的爭議以書面形式提交醫(yī)療糾紛仲裁委員會處理，則可按照下列仲裁程序進行：1.當(dāng)事人申請。（下轉(zhuǎn)第58頁）（上接第45頁）提出仲裁申請的一方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在醫(yī)療糾紛發(fā)生之日起規(guī)定的時間內(nèi)向醫(yī)療糾紛仲裁委員會提出書面申請。2.案件受理。醫(yī)療糾紛仲裁委員會應(yīng)當(dāng)在收到書面申請之日起規(guī)定的時間內(nèi)作出是否予以受理的決定。對決定受理的案件應(yīng)及時通知被訴方，并組成仲裁庭。3.案件審理。仲裁庭在處理醫(yī)療糾紛案件時應(yīng)當(dāng)先進行協(xié)商調(diào)解，在合法自愿的原則下促使雙方達成和解協(xié)議。仲裁庭及時作出裁決。4.仲裁的執(zhí)行。仲裁裁決書自作出之日起發(fā)生法律效力，對當(dāng)事人具有強制執(zhí)行力。當(dāng)敗訴方在不主動履行仲裁裁決的情形下，勝訴方可以請求法院對敗訴方強制執(zhí)行。通過法院的強制執(zhí)行程序能夠體現(xiàn)仲裁裁決的權(quán)威性。且在保證實現(xiàn)當(dāng)事人權(quán)利的同時，也能夠保證醫(yī)療糾紛仲裁制度的順利發(fā)展。

五、結(jié)語

通過仲裁來解決醫(yī)療糾紛是對我國完善醫(yī)療糾紛多元化解決制度的有益探索。仲裁以其專業(yè)性、快捷性、獨立性、保密性、公正性以及其終局性的優(yōu)勢在醫(yī)療糾紛案件的解決過程中發(fā)揮著其獨立的作用。目前我國醫(yī)療糾紛解決制度之所以存在構(gòu)建的難點，是因為醫(yī)療糾紛仲裁方式的可仲裁性及醫(yī)療糾紛仲裁模式的問題。通過在國家層面上的立法的模式對醫(yī)療糾紛仲裁法律制度予以肯定，建立起符合我國國情的中國特色的醫(yī)療糾紛仲裁法律制度，同時也推動五大發(fā)展理念的快速進步，為完善我國社會主義社會貢獻一份力量。

【參考文獻】

[1]劉泉等.醫(yī)事程序法.西南師范大學(xué)出版社，2009 年版.

[2]古津賢，張新華主編.醫(yī)事程序法.西南師范大學(xué)出版社，2009年版.

第3篇

法治是人類社會的理想，也是人類在發(fā)展過程中所選擇的一種先進的治理模式。社會管理創(chuàng)新與法治化具有天然的聯(lián)系，體現(xiàn)在：一是法的制度為創(chuàng)新社會管理的成果提供了規(guī)范化、強制力的支持和保障。何為“法治”，先哲亞里士多德得到經(jīng)典定義是“：法治應(yīng)包括兩重意義：已成立的法律獲得普遍的服從，而大家服從的法律又應(yīng)該本身是制定得良好的法律”?？梢?，守法是實現(xiàn)法治的關(guān)鍵。社會管理創(chuàng)新同樣要符合法律的規(guī)定和要求，因為負載著正當(dāng)性價值準(zhǔn)則的法律為管理主體提供了價值引導(dǎo)，確保社會管理創(chuàng)新不會偏離基本的價值軌道。同時，只有符合法律的創(chuàng)新，政府管理才會具有馬克斯•韋伯所謂的“統(tǒng)治的合法性”，才不會背離創(chuàng)新社會管理的初衷。二是社會管理創(chuàng)新能夠建構(gòu)新的法律制度。經(jīng)過社會管理創(chuàng)新實踐所探索出來的行之有效的機制或制度，必然要求以法律制度的形式固定下來，進而保障和鞏固創(chuàng)新成果。在我國實行“依法治國”方略的今天，將社會管理創(chuàng)新工程納入“法治國家建設(shè)”這一大的系統(tǒng)工程，這是對社會管理創(chuàng)新的必然要求。改革開放以來，在社會管理實踐的不斷推進的同時，國家層面的社會管理法律制度體系建設(shè)取得了顯著進步，基本形成了社會管理的法規(guī)范體系。但各地由于省情、市情不同，社會管理面臨的問題與矛盾以及所要達成的目標(biāo)并不完全相同，這需要通過地方立法探索，對已有的國家立法進行細化以增強其可操作性。根據(jù)揚州社會管理的實際，結(jié)合“兩個率先”“、三個揚州”①和“平安揚州”目標(biāo)，揚州基本上構(gòu)建了一個具有揚州特色的、完備的社會管理規(guī)范制度體系，并通過法規(guī)范體系的建設(shè)，引領(lǐng)揚州社會管理創(chuàng)新。2005年，揚州市頒發(fā)了《建設(shè)法治揚州實施綱要》，該綱要提出了實現(xiàn)“法治揚州”的“轉(zhuǎn)變政府職能，建設(shè)法治政府”“、堅持以人為本宗旨，全力構(gòu)架完備的社會保障體系”等九9大任務(wù)。這為揚州社會管理創(chuàng)新確立了目標(biāo)方向和原則，成為社會管理創(chuàng)新的基本規(guī)范制度。2011年，揚州市政府《關(guān)于加快推進法治政府建設(shè)的實施意見》，法治政府建設(shè)有了具體的操作規(guī)范。2013年，揚州了《全市深化改革創(chuàng)新體制工作總體方案》，明確了統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進區(qū)域布局調(diào)整和行政管理體制改革、城鎮(zhèn)化發(fā)展改革、國有資產(chǎn)管理體制改革、社會管理體制改革、教育衛(wèi)生體制改革、要素市場改革、旅游業(yè)和建筑業(yè)發(fā)展改革等7大類22項重點改革任務(wù)。這為進一步深化社會管理創(chuàng)新提供了規(guī)范依據(jù)。此外，揚州還先后出臺《關(guān)于深化平安揚州建設(shè)的意見》《關(guān)于深化法治揚州建設(shè)的意見》《揚州市加強和創(chuàng)新社會管理行動計劃》，并召開相關(guān)會議，對深入推進社會管理法治化建設(shè)工作進行全面部署。

二、政府權(quán)能規(guī)范化

（一）法治政府的“服務(wù)”職能

伴隨著新公共管理運動的浪潮，以公共服務(wù)為價值取向的“服務(wù)行政”逐步演進，我國政府的職能也從“管理”向“服務(wù)”轉(zhuǎn)變。黨的十七大報告明確提出了要構(gòu)建“服務(wù)型政府”的目標(biāo)。服務(wù)型政府是一種以公民為中心，以法治為手段，以服務(wù)公眾多元的公共需求為導(dǎo)向的法治政府治理模式。建設(shè)服務(wù)型政府，客觀上要求政府依法行政，倡導(dǎo)公民本位、社會本位和權(quán)利本位的法治理念。早在2004年，國務(wù)院就了《全面推進依法行政實施綱要》，其核心是提出了轉(zhuǎn)變政府職能，建設(shè)服務(wù)型政府的任務(wù)，開啟了服務(wù)型政府法治化建設(shè)的先河。揚州在社會管理創(chuàng)新過程中著力于政府職能轉(zhuǎn)變的同時，努力推進法治政府建設(shè)。2011年，揚州市政府《關(guān)于加快推進法治政府建設(shè)的實施意見》，提出了“深化行政管體制改”、“創(chuàng)新行政管理方式”、“加大政府信息公開力度”三項轉(zhuǎn)變政府職能的要求，其中還包括對政府的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)的方式等方面的規(guī)定[1]。目的是通過政府法治化建設(shè)，促進由過去“以管理為中心”的管制模式向“以服務(wù)為中心”的公共服務(wù)模式轉(zhuǎn)變。

（二）法治政府的“有限”權(quán)力

在計劃經(jīng)濟年代，我國實行的是一種“全能主義行政”的管理模式，政府觸角幾乎伸到了社會的所有領(lǐng)域，政府集中了所有人事權(quán)、財物支配權(quán)。這種高度集權(quán)和包攬一切的管理模式，導(dǎo)致了市場功能低下，社會自主性較差，社會資源難以合理配置。法治政府建設(shè)要求政府的權(quán)力、職能、規(guī)模、行為方式都受到憲法和法律的明文限制，并接受社會監(jiān)督和制約。揚州市政府通過設(shè)定權(quán)限、適度分權(quán)的方式，推進了從“全能政府”向“有限政府”的轉(zhuǎn)變。

1.公布“權(quán)力清單”，規(guī)范權(quán)力運行

行政權(quán)力具有管理領(lǐng)域廣、自由裁量權(quán)幅度大等特點，因而成為最容易被濫用的一項公權(quán)力。法治的核心要義是規(guī)范權(quán)力。那么，如何規(guī)范行政權(quán)力，又保持行政的創(chuàng)新性、靈活性以及“個體化正義”的實現(xiàn)，是構(gòu)建法治政府面臨的挑戰(zhàn)“。法無授權(quán)不可為”。打造有限政府，必須從依法確權(quán)開始。依照《建設(shè)法治揚州實施綱要》提出的“加大行政審批改革力度，及時清理政府規(guī)范性文件和不合理行政審批事項，規(guī)范行政審批行為，依法界定行政審批權(quán)的設(shè)立范圍、權(quán)限”等要求，揚州率先對行政審批權(quán)力進行了清理。截止2007年，經(jīng)過對行政許可項目進行多輪清理之后，揚州市政府公布了349項行政許可事項和76項非行政許可事項的“權(quán)力清單”[2]。在嚴(yán)格規(guī)則主義模式下，主要通過詳細的規(guī)則實現(xiàn)法律對行政的控制，其強調(diào)的是行政行為的結(jié)果。行政程序則是通過行政主體與行政相對人之間的“交涉”與“反思”，賦予相對方以知情權(quán)、參與權(quán)和辯論權(quán)，從而把法律規(guī)則控制轉(zhuǎn)化為相對人直接監(jiān)督的控制，成為行政法治的核心內(nèi)容[3]。揚州在公布權(quán)力清單的同時，對權(quán)力運行與操作的程序也進行了規(guī)范。首先，以建設(shè)服務(wù)型政府為目標(biāo)，以政府流程再造理論為指導(dǎo)，重新審視、設(shè)計執(zhí)法流程，用健全的程序來制約權(quán)力運行。建立健全有關(guān)行政執(zhí)法的公開、告知、聽證、職能分離、調(diào)查取證、法律救濟、回避等制度，對行政執(zhí)法的各個環(huán)節(jié)、各個步驟進行具體規(guī)范，尤其是要注意抓好各項有關(guān)執(zhí)法程序制度的落實，形成有效的制約機制。其次，為進一步從微觀層面踐行服務(wù)型政府的要求，更加方便行政審批事項的辦理，揚州根據(jù)《全市深化改革創(chuàng)新體制工作總體方案》的要求，對城區(qū)行政審批服務(wù)模式進行探索調(diào)研，努力打造市、區(qū)共用的行政審批服務(wù)在線網(wǎng)絡(luò)操作平臺。同時，充分借助科技及輿論監(jiān)督的力量，從外部規(guī)范行政權(quán)力。2008年，按照江蘇省行政權(quán)力網(wǎng)上公開的要求，揚州市政府對全市各行政部門的許可、處罰、征收、強制等行政權(quán)力進行清理，并逐步實現(xiàn)行政權(quán)力的網(wǎng)上公開運行，實現(xiàn)權(quán)力監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)化、權(quán)力運行透明化。

2.向社會適度分權(quán)，增強社會能動空間

社區(qū)是我國重要的社會組織，實踐證明，社區(qū)能夠有效地承接眾多的政府職能①。揚州在堅持建立健全“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府負責(zé)、社會協(xié)同、公眾參與的社會管理格局”總目標(biāo)的前提之下，在《建設(shè)法治揚州實施綱要》明確提出“堅持以民主選舉、民主決策、民主管理和民主監(jiān)督為重點，強化基層依法治理，切實加強基層自治組織的規(guī)范化建設(shè)，實行村（居）民民主議事決策制度，完善議事規(guī)則，全面實行村（居）務(wù)公開，推進基層民主政治建設(shè)，發(fā)展人民民主，不斷擴大人民群眾對政務(wù)、社會事務(wù)的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)和選擇權(quán)”。這一具體目標(biāo)。據(jù)此，揚州不斷加強和創(chuàng)新社區(qū)社會管理模式，大膽放權(quán)，社區(qū)運行機制從政府推動向居民自治轉(zhuǎn)變。揚州在全市社區(qū)建立了具有獨立法人資格的民辦非營利性單位———“社區(qū)工作站”，在規(guī)模較大的小區(qū)還設(shè)立了“小區(qū)工作站”，通過費隨事轉(zhuǎn)、購買服務(wù)的方式，承接政府部門下延到社區(qū)的行政管理事務(wù)和公共服務(wù)等職能。以社區(qū)司法站建設(shè)為載體，建立社區(qū)及大型居住區(qū)調(diào)解室，構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的多種類型、不同層次、全面覆蓋的人民調(diào)解組織網(wǎng)絡(luò)體系，讓社區(qū)承接了政府大量的調(diào)解職能。

三、糾紛調(diào)解機制的綜合化、制度化

我國現(xiàn)行的調(diào)解制度作為化解社會矛盾的重要手段，在定紛止?fàn)?、維護社會穩(wěn)定、構(gòu)建和諧社會等方面發(fā)揮著不可替代的作用。但由于調(diào)解主體的不同、受理糾紛的范圍各異、調(diào)解達成協(xié)議的法律效力有別，以及在調(diào)解工作實踐中，因各調(diào)解組織各自為政，信息溝通渠道閉塞等原因，導(dǎo)致一些矛盾和糾紛調(diào)處效果欠佳，重復(fù)調(diào)解問題十分突出。因此，整合調(diào)解資源、暢通調(diào)處信息溝通途徑，健全由消費調(diào)解、人民調(diào)解、行政調(diào)解、司法調(diào)解相銜接的綜合調(diào)解體系，成為揚州社會管理創(chuàng)新中的一大亮點。

（一）擴展調(diào)解部門的橫向聯(lián)系

揚州工商局?jǐn)U大與相關(guān)部門的橫向聯(lián)系，聯(lián)合黨委、政府、司法、社會多種力量，實現(xiàn)消費調(diào)解與行政調(diào)解、司法調(diào)解、人民調(diào)解的有機結(jié)合，消費調(diào)解力量得到有效整合。具體而言，一是聯(lián)合綜治委等部門，銜接綜合調(diào)解，建立消費大調(diào)解的工作機制和組織網(wǎng)絡(luò)，搭建社會大調(diào)解的平臺，實現(xiàn)全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)百分百覆蓋。二是聯(lián)合人民法院，對接司法調(diào)解，化解消費糾紛矛盾。揚州工商局聯(lián)合揚州市中級人民法院印發(fā)了《訴調(diào)對接工作流程規(guī)定》，規(guī)范法院立案前的移送調(diào)解、行政調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)、法官參與工商局行政調(diào)解、工商局派員支持司法調(diào)解等四方面工作流程。三是聯(lián)合仲裁委，連接仲裁調(diào)解。聯(lián)合仲裁委分別在縣市局和工商所建立仲裁委工商聯(lián)絡(luò)處（站），對調(diào)解不成的經(jīng)濟糾紛，積極引導(dǎo)當(dāng)事人進入仲裁程序，幫助經(jīng)營主體、消費者快速有效解決各類經(jīng)濟糾紛[4]。

（二）強化調(diào)解隊伍建設(shè)

揚州市司法局大力加強以社區(qū)矯正中心、矛盾調(diào)解中心、法律援助中心、專職調(diào)解員隊伍建設(shè)為主要內(nèi)容的“三個中心，一個隊伍”建設(shè)活動，大力加強特殊人群管理服務(wù)，進一步提高法律援助質(zhì)量，深入推進社會矛盾化解，為經(jīng)濟社會發(fā)展創(chuàng)造了和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。為規(guī)范大調(diào)解制度的實施，揚州市司法局聯(lián)合市綜治辦、指導(dǎo)辦、編辦、人社局、財政局等部門聯(lián)合出臺《揚州市專職人民調(diào)解員管理辦法》，對人民調(diào)解員性質(zhì)、職責(zé)等項制度作了完整清晰的規(guī)定[5]。

四、弱勢群體權(quán)利保護的機制化

在社會轉(zhuǎn)型過程中，我國的弱勢群體無論在規(guī)模上還是在數(shù)量上，都在快速地擴大。由于弱勢群體的利益極易受到損害，且其利益訴求又無法得到及時滿足，由弱勢群體引發(fā)的頻繁發(fā)生，導(dǎo)致社會矛盾激化，上訪數(shù)量居高不下，對社會穩(wěn)定構(gòu)成了嚴(yán)重的威脅。因此，在社會管理創(chuàng)新法治化過程中，建立特殊人群的利益表達和權(quán)利保障機制，對農(nóng)民、下崗職工、農(nóng)民工、婦女兒童、精神病人等弱勢群體的教育、醫(yī)療、就業(yè)、養(yǎng)老等方面的權(quán)利給予特殊保護就顯得尤為必要。利益表達是弱勢權(quán)益保護的重要機制。沒有順暢的利益表達，權(quán)益保障就難以實現(xiàn)。弱勢群體由于在社會資源的占有和權(quán)力分配上都處于相對弱勢的一方，當(dāng)其權(quán)益受到損害，無法通過正常渠道表達意見和得到公正處理后，往往采取集會、上訪等群體行為方式，向國家機關(guān)表達強烈訴求，以實現(xiàn)自己的利益要求，形成很多惡性事件。因此，在社會管理創(chuàng)新中，建立起暢達的利益表達機制，讓弱勢群體享有平等的話語權(quán)，是服務(wù)型政府不可推卸的責(zé)任。揚州在社會管理創(chuàng)新過程中，注重拓寬并暢通利益表達渠道，形成了行之有效的特殊群體利益表達機制與制度。如建立民生訴求采集體系，充分利用市長信箱、局長信箱、12345公開電話等平臺以及人大代表、政協(xié)委員的建議提案等途徑，問需于民、了解民意、把握民情；制定領(lǐng)導(dǎo)干部接訪、下訪、回訪和“三解三促”、“三下三聯(lián)三交”等聯(lián)系群眾機制，提高解決群眾合理訴求的效率。通過這些機制引導(dǎo)社會主體理性表達利益訴求，并將這些機制納入制度化的軌道，從而實現(xiàn)利益表達的規(guī)范化、法治化。弱勢群體的“弱勢”首先體現(xiàn)在生存壓力較大。

第4篇

摘要：隨著社會主義市場經(jīng)濟的完善發(fā)展， 國有供電企業(yè)在對外交往中簽訂的合同在形式、內(nèi)容和程序上要求更加規(guī)范、全面和嚴(yán)謹(jǐn)。為了保障供電企業(yè)正常的經(jīng)濟活動,維護企業(yè)的合法權(quán)益,需要做好企業(yè)的合同管理工作。根據(jù)供電企業(yè)合同的特點來有針對性地加強合同管理工作,采取防范措施，能有效地保障企業(yè)的合法利益,對維護社會經(jīng)濟秩序具有重要意義。

關(guān)鍵詞： 供電企業(yè)合同管理風(fēng)險防范

合同是平等民事主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。而合同管理是指從合同的談判、起草、訂立，到合同履行的全過程控制。近幾年來，供電企業(yè)利用合同這一管理形式進行市場交易，取得了不少成功經(jīng)驗。供電企業(yè)合同管理水平逐年提高，但還有不盡如人意地方，在供用電、電力并網(wǎng)、物資采購、設(shè)備購銷、運維檢修、工程建設(shè)、土地使用、技術(shù)服務(wù)、后勤服務(wù)等合同方面出現(xiàn)了不少問題。造成這些問題的主要原因是簽約把關(guān)不嚴(yán)，簽訂的合同存在著瑕疵，合同履約過程監(jiān)督控制不力等。合同管理既是法律行為，又是一種風(fēng)險防范措施。對如何在合同管理中規(guī)避風(fēng)險，本文作如下淺析：

一、應(yīng)設(shè)立專門的管理機構(gòu)和人員、制定有效管理制度。

1、設(shè)立合同歸口管理部門：目前，供電企業(yè)一般都設(shè)有負責(zé)經(jīng)濟法律工作的專門部門。供電企業(yè)的合同管理應(yīng)由負責(zé)經(jīng)濟法律工作的部門歸口管理。歸口部門負責(zé)：組織制訂合同管理制度；組織制訂并合同示范文本；依規(guī)定審核合同；與或組織合同的起草、談判、簽約、履行等工作；對合同授權(quán)及合同用印進行管理監(jiān)督、檢查、考核合同管理工作；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理合同糾紛案件，負責(zé)企業(yè)合同承辦人員合同管理培訓(xùn)。

2、指定專職人員為合同歸口管理人員。合同歸口管理部門應(yīng)指定專職為合同歸口管理人。合同歸口管理人一般應(yīng)具有全國企業(yè)法律顧問執(zhí)業(yè)資格或法律職業(yè)資格，并具備相應(yīng)的合同管理知識。在供電企業(yè)所屬各部門或單位應(yīng)有專職或兼職人員承辦合同。切實做到合同工作有人布置，有人負責(zé)，有人承辦，有人考核。

3、制定合同管理制度。要真正做到合同管理工作制度化、規(guī)范化，應(yīng)制定合同管理制度--《合同管理辦法》及相關(guān)配套制度。該《合同管理辦法》應(yīng)對合同管理機構(gòu)及職責(zé)、合同審核及簽訂、法人授權(quán)委托、合同印章章的管理及使用、合同的履行、變更或解除、合同糾紛的處理、都應(yīng)作出具體規(guī)定。配套制度可制定具體的合同審核細則及合同文本使用管理細則。

二、在合同簽訂過程中把好審核關(guān)。

1.審查合同對方當(dāng)事人的主體資格、業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)、證明文件等符合規(guī)定或要求。法人組織需具有有效的法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照，其核載的內(nèi)容與實際相符；非法人組織、自然人具備相應(yīng)的合同履行能力，需核實營業(yè)執(zhí)照和個人身份證件；受組織或個人委托簽訂合同的，需提供有效的授權(quán)委托文件；合同標(biāo)的應(yīng)當(dāng)符合合同對方經(jīng)營范圍，涉及專營許可的或法律法規(guī)有資質(zhì)（等級）要求的，應(yīng)具有相應(yīng)的有效許可、資質(zhì)（等級） 證書；合同對方應(yīng)具有相應(yīng)履約能力，即具有給付能力或生產(chǎn)能力及運輸能力，合同對方應(yīng)具有履約信用，以往履約情況良好，無不良履約記錄；簽訂合同時，不存在任何對履行本合同產(chǎn)生重大不利影響的經(jīng)濟糾紛、犯罪案件、司法判決、裁定、具體行政行為或其他法律程序的情況。

2、審核合同內(nèi)容約定應(yīng)全面具體。如：合同標(biāo)的應(yīng)明確；價格條款應(yīng)清楚；履行期限和時間應(yīng)明確；履行地點應(yīng)具體；履行方式應(yīng)清楚；違約責(zé)任條款明確等。 要積極爭取由我方為主起草合同，因為合同的起草人總是首先考慮本企業(yè)的利益和如何規(guī)避法律風(fēng)險。合同內(nèi)容一般應(yīng)包括以下條款：(1)當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；(2)標(biāo)的；(3)數(shù)量；(4)質(zhì)量；(5)價款或者報酬；(6)履行期限、地點、方式；(7)違約責(zé)任；(8)解決爭議的方法。 我們的供用電合同，往往忽視履行地點的約定。例如：用電人的電能計量方式多為低壓計量，而供電設(shè)施的產(chǎn)權(quán)分界點卻大多在高壓處，如果在合同中不約定履行地點，用電人就會誤認(rèn)為電能計量表處就是履行地點。 為引發(fā)不必要的法律糾紛，應(yīng)按照《合同法》第187條“供用電合同的履行地點，按照當(dāng)事人約定；當(dāng)事人沒有約定或者約定不明確的，供電設(shè)施的產(chǎn)權(quán)分界處為履行地點?！钡囊?guī)定，來明確履行地點。 應(yīng)重視違約責(zé)任的約定，約定違約責(zé)任是為了保證合同更好地履行。

3、審核合同條款中的語言應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確。合同語言如果不嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確，容易發(fā)生歧義，在合同履行過程中易產(chǎn)生糾紛。 如某《高壓供用電合同》違約責(zé)任部分有這樣一段文字：“竊電行為按《供電營業(yè)規(guī)則》第10l條確定，供電人查獲用電人竊電時，應(yīng)予制止并可當(dāng)場終止供電……”這里用“終止”顯然不妥，應(yīng)改為“中止”。與《供電營業(yè)規(guī)則》第102條的規(guī)定相矛盾。如某《低壓供用電合同》出現(xiàn)了“如有異常，用電人應(yīng)及時通知供電方處理”的句子。這里的“及時”沒有時間限制，容易誤解。這里可準(zhǔn)確用具體多少個小時“之內(nèi)”來替換“及時”一詞?！逗贤ā返?1條規(guī)定“對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋?！备袷胶贤Z言應(yīng)避免存在兩種以上的解釋，否則，對條款的理解發(fā)生爭議時，供電人將處于不利地位。很顯然，“及時”一詞不利于提供格式合同的供電人。有的供用電合同對用電人竊電使用“處罰”一詞也是不妥的。供電企業(yè)不是行政執(zhí)法主體，無“處罰”權(quán)，只有追究對方違約責(zé)任的權(quán)利，但沒有“處罰”用電人的權(quán)利。

三、對合同履約過程的風(fēng)險控制

合同簽訂后，合同當(dāng)事人按照合同約定的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬以及履行期限、地點、方式等全面、正確地履行自己承擔(dān)義務(wù)的過程，就是履約的過程。抓好履約過程的控制，要重點抓好如下工作：

1、全面履行我方合同應(yīng)盡各項義務(wù)。在履約過程中，合同承辦部門是合同的首要責(zé)任人，承擔(dān)具體操作合同的責(zé)任，要按照合同的約定，全面履行本企業(yè)應(yīng)盡的各項義務(wù)。其他部門如財務(wù)、物資、生技等合同的協(xié)辦部門應(yīng)盡協(xié)作之責(zé)，積極為承辦部門創(chuàng)造履約條件，促進履約的順利進行。合同歸口管理部門承擔(dān)管理之責(zé)，一要對承辦部門履行合同情況進行督促、檢查、評價；二要積極協(xié)調(diào)承辦部門與協(xié)辦部門間的工作。 另外，這幾個部門都有責(zé)任及時了解和掌握對方的履約情況，發(fā)現(xiàn)問題及時采取相應(yīng)的補救措施，最大限度地避免合同風(fēng)險產(chǎn)生，最大化維護企業(yè)合法權(quán)益。

2、抓好合同變更、中止、糾紛處理等工作。在合同的履行過程中，有時會出現(xiàn)合同變更、合同中止、糾紛處理等不確定的新情況出現(xiàn)。 對于合同變更即合同中未曾約定的新情況的出現(xiàn)，要促使對方及時簽訂補充條款 或記載于會議記錄之中，使之成為合同附件。這里“新情況的出現(xiàn)”是指不同于原合同、原約定安排的變化，例如合同標(biāo)的變更、履約進度的改變、履約地點改變、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提高、材料價格變化等，從而影響履行期限和合同價款。利用“補充條款”或會議記錄等形式對這些變化予以互相確認(rèn)，有利于以后的合同結(jié)算。對于合同的中止，要非常慎重行使。根據(jù)《合同法》的有關(guān)規(guī)定，如果有確切證據(jù)證明對方有下列情形之一的，可以中止履行：(1)經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化；(2)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；(3)喪失商業(yè)信譽；(4)有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。中止履行合同的，應(yīng)及時通知對方。 對于履約過程中的發(fā)生合同糾紛，應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度來處理，最好不要影響履約期限和合同目標(biāo)的實現(xiàn)。

3、做好合同結(jié)算和合同索賠的準(zhǔn)備工作。如果合同沒有結(jié)算，合同價款沒有支付，那么合同的履行仍呈開放狀態(tài)，合同管理流程未能閉環(huán)。無論是哪一方造成的，均要高度重視。不能按約定進行合同結(jié)算，有可能產(chǎn)生合同訴訟糾紛，因此要積極做好或應(yīng)訴準(zhǔn)備。這些準(zhǔn)備應(yīng)包括全面地搜集證據(jù)材料，認(rèn)真地查閱法律、法規(guī)，有效地選擇訴訟(或仲裁)的方法和技巧。合同索賠的依據(jù)是簽訂的合同，除了有意識地在合同中設(shè)立違約責(zé)任條款外，更為重要的是，承辦部門從合同履行起至合同履行完畢，要做好履約記錄和搜集保存好有關(guān)資料，做好履約檔案的管理，便于將來主張賠償時，從中提取有關(guān)的證據(jù)材料為以后訴訟(或仲裁)提供支撐。

四總結(jié)

作為國有供電企業(yè)每年對外簽訂合同數(shù)千份，涉及金額數(shù)億元，因此必須規(guī)避合同法律風(fēng)險，維護企業(yè)的合法權(quán)益。要建章立制，建立一套從合同簽訂到合同履行再到合同糾紛處理的管理機制，為企業(yè)的合同行為構(gòu)筑起一道堅實的“防火墻”，使各個合同從簽訂到履行終結(jié)始終處于可控狀態(tài)，通過合同管理、防患于未然， 能有效地保障企業(yè)的合法利益,維護社會經(jīng)濟秩序。

參考文獻

[1]陳勁鵬.探析電力企業(yè)合同管理及法律風(fēng)險防范[J]現(xiàn)代經(jīng)濟信息，2011 (24) .

第5篇

一、強化法制宣傳教育，進一步提高行政執(zhí)法人員的法律素質(zhì)按照國務(wù)院和省政府文件要求，今年要重點開展《中華人民共和國行政強制法》、《中華人民共和國國家賠償法》等新出臺和新修訂法律法規(guī)的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)。

堅持領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法制度。繼續(xù)采取政府常務(wù)會議、局務(wù)會議會前學(xué)法，舉辦領(lǐng)導(dǎo)干部法律知識講座和研討，開展自學(xué)等形式，強化縣處級以上領(lǐng)導(dǎo)干部的法律知識灌輸。今年市政府?dāng)M舉辦兩次縣處級以上領(lǐng)導(dǎo)干部的法律知識講座，集中開展對《行政強制法》等培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，進而進一步提高他們的法律意識和依法理政能力。

重點對行政執(zhí)法人員進行輪訓(xùn)。繼續(xù)采取“請上來”與“走下去”相結(jié)合的方式，對市直機關(guān)、執(zhí)法單位和各縣（市）、區(qū)所有行政人員開展《行政強制法》培訓(xùn)。培訓(xùn)后進行法律知識測試。

同時，要做好對新參加工作和崗位輪換人員行政執(zhí)法資格的培訓(xùn)與考核，考試合格后方可頒發(fā)行政執(zhí)法證件。

開展各種有效的法制宣傳活動。要充分利用報紙、電視、廣播等新聞媒介和信息網(wǎng)絡(luò)、政府法制簡報等平臺，廣泛深入地開展各種法律法規(guī)知識、法制工作正反兩方面典型等宣傳教育，增強法制工作的普及和輻射面。各縣（市）、區(qū)和市直部門法制機構(gòu)要及時向國務(wù)院和省政府法制信息網(wǎng)報送信息，充分反映和展示我市法制工作的成果。

深入開展法制理論研究工作。要緊緊圍繞如何進一步加快政府法制建設(shè)、政府法制工作如何為全市經(jīng)濟社會加快發(fā)展服務(wù)、如何完善和改進行政執(zhí)法、如何推動行政管理方式創(chuàng)新、如何改善全市經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境等重要課題，開展調(diào)研工作。撰寫出一批具有指導(dǎo)操作作用和具有實用價值的調(diào)研報告和理論文章，為領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策提供參考意見。

二、完善科學(xué)民主決策機制，進一步提升依法決策水平認(rèn)真執(zhí)行科學(xué)民主決策制度。各級政府和行政機關(guān)要結(jié)合政府換屆，重新修改完善重大決策議事規(guī)則，并嚴(yán)格按照議事規(guī)則辦事。特別是要認(rèn)真履行重大決策公眾參與、專家論證、風(fēng)險評估和集體討論等程序。對于事關(guān)全局的重大決策，要廣泛征求社會各界特別是基層群眾意見，使決策合民心、順民意。

堅持信息公開制度。切實關(guān)系群眾利益并有重大影響的決策確定后，要通過媒體和信息網(wǎng)絡(luò)平臺等向社會，接受廣大人民群眾的監(jiān)督。要開展對重大決策合法性、合理性、可行性和可控性評估，對決策可能引發(fā)的各種風(fēng)險進行科學(xué)預(yù)測和綜合研判，并采取有效處置預(yù)案。

堅持決策責(zé)任追究制度。對重大決策的執(zhí)行，決策機關(guān)要跟蹤問效，督辦檢查，確保各項決策按期實施。對實踐證明錯誤的決策特別是造成嚴(yán)重后果的決策，要按照“誰決策、誰負責(zé)”的原則，依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。

三、深入搞好地方立法，進一步提高制度建設(shè)質(zhì)量堅持正確的立法指導(dǎo)思想。在堅持法制統(tǒng)一的前提下，本著“少而精、少而特、少而管用”的原則開展立法工作，實現(xiàn)立法的預(yù)期目標(biāo)，即有利于規(guī)范生產(chǎn)秩序、工作秩序、經(jīng)濟秩序和社會秩序；有利于創(chuàng)新提高城市和社會化管理水平；有利于促進重點產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)和經(jīng)濟社會和諧有序、又好又快發(fā)展。

科學(xué)實施年度立法工作計劃。凡是列入市人大和市政府立法計劃的項目單位，要高度重視地方性法規(guī)草案和政府規(guī)章草案的起草和提請工作。要做到立法人員、立法經(jīng)費、立法調(diào)研、組織領(lǐng)導(dǎo)四到位，確保按期完成立法的起草任務(wù)；對納入預(yù)備項目的單位，也要積極開展調(diào)研工作，為盡快進入立法程序做好準(zhǔn)備；沒有納入立法計劃的單位，也要根據(jù)工作和領(lǐng)導(dǎo)批示及時提請立法，特別是對社會高度關(guān)注、實踐急需、條件相對成熟的立法項目，要集中力量攻關(guān)，使其盡快出臺。

嚴(yán)格履行立法程序。開展立法調(diào)研、聽證和征求意見、法制部門進行合法性審查、政府常務(wù)會議討論決定和公布實施，這是每個地方性法規(guī)（草案）和政府規(guī)章制定的必經(jīng)程序，必須嚴(yán)格遵守。尤其是對事關(guān)人民群眾切身利益的重大立法項目，要突出立法協(xié)調(diào)、聽證、論證等環(huán)節(jié)，充分聽取專家、學(xué)者和實際工作者以及社會各界群眾的意見。堅決克服立法中的部門利益和地方保護傾向。市政府法制辦要認(rèn)真把好立法審修關(guān)，確保文字、體例、結(jié)構(gòu)和條款的設(shè)定符合立法的本質(zhì)要求，實現(xiàn)立法的公正性、嚴(yán)肅性、規(guī)范性和操作性。

積極探索立法評估機制。要對立法成本效益、社會風(fēng)險和實施后情況進行評估，根據(jù)立法后情況及時修訂和完善每部法規(guī)和規(guī)章，增強其生命力和執(zhí)行力。

四、搞好規(guī)范性文件備案審查，進一步提高政府抽象行為水平嚴(yán)格按照國務(wù)院和省政府有關(guān)規(guī)定制發(fā)規(guī)范性文件。各級政府和有關(guān)部門要本著“精簡實用”原則，制發(fā)規(guī)范性文件。根據(jù)實際工作需要能不制發(fā)文件的就不制發(fā)文件，能用一般文件代替的就不制發(fā)規(guī)范性文件。凡是必須制發(fā)規(guī)范性文件的，必須符合國家法律法規(guī)和各項方針政策的要求，不得違規(guī)設(shè)定行政權(quán)力，不得違法增加公民、法人和其他組織的義務(wù)。規(guī)范性文件出臺前必須經(jīng)法制機構(gòu)嚴(yán)格審查把關(guān)，未經(jīng)合法性審查的不準(zhǔn)出臺。同時，各級法制機構(gòu)還要按照市政府主要領(lǐng)導(dǎo)要求，依法審查把關(guān)好本級政府和部門新出臺的各項政策措施和將要簽約的協(xié)議、合同文本，保證政府行為的合法性。

認(rèn)真執(zhí)行規(guī)范性文件備案審查制度。堅持有件必備、有備必審、有錯必糾的原則，強化對規(guī)范性文件備案審查。市政府制發(fā)的規(guī)范性文件由市政府辦公廳及時上報省政府法制辦備案（市政府規(guī)章及時向國務(wù)院法制辦報備）。各縣（市）、區(qū)政府和市直部門制發(fā)的規(guī)范性文件必須在之日起15日內(nèi)向市政府法制辦備案，備案率要達到100%。市政府法制辦對縣（市）、區(qū)和市直部門報送的文件要認(rèn)真開展依法審查工作，發(fā)現(xiàn)問題要及時予以糾正，對嚴(yán)重違法的規(guī)范性文件要及時修改或撤銷。

為不斷提高規(guī)范性文件質(zhì)量，市政府法制辦要定期開展對規(guī)范性文件的查評工作。每半年通報一次各縣（市）、區(qū)和市直部門規(guī)范性文件備案審查情況。

五、強化行政執(zhí)法監(jiān)督，進一步提高規(guī)范執(zhí)法水平各級行政機關(guān)和執(zhí)法單位要牢固樹立嚴(yán)格執(zhí)法、規(guī)范執(zhí)法、公正執(zhí)法的觀念，以良好的法律素質(zhì)和執(zhí)法形象，開展各項執(zhí)法活動，從而為全市經(jīng)濟特別是重點產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)、城市改造和改善民生等提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

深入開展執(zhí)法監(jiān)督工作。為不斷提高規(guī)范執(zhí)法水平，今年要下大氣力重點抓好行政許可、行政處罰、行政收費、行政強制等執(zhí)法行為的監(jiān)督檢查，堅決查處亂收費、亂罰款、亂設(shè)卡等違法行為。積極探索各種有效的監(jiān)督形式。努力建設(shè)好政府執(zhí)法監(jiān)督平臺，整理完善執(zhí)法單位工作流程，強化執(zhí)法網(wǎng)上監(jiān)督。繼續(xù)采取明察與暗訪相結(jié)合、集中檢查與抽查相結(jié)合、檢查執(zhí)法單位與走訪管理相對人相結(jié)合、檢查執(zhí)法現(xiàn)場與調(diào)閱案卷相結(jié)合、專門檢查與互查聯(lián)查相結(jié)合等方式，加大對公安、工商、交通、土地、質(zhì)監(jiān)、人力資源和社會保障、衛(wèi)生等重點執(zhí)法部門、執(zhí)法領(lǐng)域進行監(jiān)督檢查。深入探索行政處罰自由裁量權(quán)限定工作。總結(jié)推廣龍沙區(qū)的工作經(jīng)驗，逐步建立完善適合我市的自由裁量權(quán)的適用規(guī)則和基準(zhǔn)制度。堅持行政重大處罰報告制度，作出重大處罰7日內(nèi)必須向本級政府法制機構(gòu)和上級主管部門備案。深入開展行政執(zhí)法責(zé)任制的考核工作，進一步完善考核獎懲辦法，加大行政執(zhí)法責(zé)任制推行力度。深入推行城市管理相對集中處罰權(quán)工作，在有條件的縣（市）、區(qū)積極開展啟動推進工作。

深入搞好行政審批制度改革工作。認(rèn)真貫徹省清理行政審批文件精神，及時完成清理工作，依法開展行政審批。市政府法制辦要積極會同市監(jiān)察局等部門對全市行政審批項目流程進行再造，減少審批項目、精簡審批環(huán)節(jié)、提高工作效率。

繼續(xù)強化道路檢查站點的監(jiān)管工作，深入治理公路“三亂”，為招商引資和我市經(jīng)濟發(fā)展開辟“綠色通道”。

六、深入做好行政復(fù)議和仲裁工作，進一步提高化解行政爭議和經(jīng)濟糾紛的能力按照省政府法制辦的要求，迅速啟動市行政復(fù)議委員會試點工作，建立健全行政復(fù)議委員會各項工作制度，推行相對集中辦理行政復(fù)議案件。同時，抓好縣（市）行政復(fù)議委員會試點工作。

深入抓好《行政復(fù)議法》和《行政復(fù)議法實施條例》的宣傳貫徹和落實，不斷擴大行政復(fù)議的受案率和辦結(jié)率，提高辦案質(zhì)量。繼續(xù)堅持有案必受、按程序辦案、協(xié)調(diào)在先和案結(jié)事了的原則，暢通行政復(fù)議申請渠道，熱情受理和辦理各類行政復(fù)議案件。

對于不屬于受案范圍的案件，要做好解釋和告知工作，堅決杜絕無正當(dāng)理由不受理行政復(fù)議申請的行為。在辦理行政復(fù)議案件過程中，要嚴(yán)格履行調(diào)查、勘查取證、聽證等辦案程序，以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，科學(xué)合理作出決定。要突出調(diào)解工作力度，凡是能調(diào)解解決的案件，就不作出行政復(fù)議決定，通過有效的工作積極化解各種行政爭議和矛盾，為維護社會穩(wěn)定作出貢獻。今年要把行政復(fù)議工作作為檢查考核縣（市）、區(qū)行政執(zhí)法工作的重點，對案件減少、辦案質(zhì)量不高的，一律取消評優(yōu)資格。

積極做好行政應(yīng)訴工作。各縣（市）、區(qū)政府和市直部門要積極配合人民法院的行政審判活動，對人民法院受理的行政案件，要按規(guī)定提交相關(guān)證據(jù)材料并指派或者委托相關(guān)人員出庭應(yīng)訴，自覺履行人民法院作出的各種判決和裁定。

深入宣傳貫徹《仲裁法》，讓更多的公民、法人和經(jīng)濟組織了解仲裁的作用。認(rèn)真做好仲裁工作。健全仲裁管理機制，規(guī)范仲裁辦案行為，熱情受理仲裁申請，不斷提高仲裁辦案質(zhì)量，及時高效化解民商事經(jīng)濟糾紛，增強市仲裁機構(gòu)的公信力。

七、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，進一步提高政府法制建設(shè)的水平各級政府及其部門要提高對政府法制工作的認(rèn)識，切實把政府法制建設(shè)作為落實依法治國方略，推進民主與法制化進程、推進經(jīng)濟社會發(fā)展的一項重大舉措來抓。要落實行政首長作為依法行政第一責(zé)任人的責(zé)任，切實把政府法制建設(shè)擺在更加突出的位置。各級行政首長要定期組織召開依法行政領(lǐng)導(dǎo)小組會議，研究分析政府法制建設(shè)存在的困難與問題，提出政府法制建設(shè)的規(guī)劃與意見，推動政府法制建設(shè)深入開展。

第6篇

合同管理辦法（試行）

第一章

總則

第一條

為規(guī)范**機電設(shè)備有限公司（以下簡稱“公司”）合同的管理，防范與控制合同風(fēng)險，有效維護公司的合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實際，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于公司簽訂、履行的旨在建立民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的各類合同、協(xié)議以及具有合同性質(zhì)的備忘錄、文件等，包括但不限于采購合同、銷售合同、合作協(xié)議、合同、服務(wù)合同等。

第三條

任何人不得以任何形式泄露合同涉及的商業(yè)和技術(shù)秘密。

第二章

合同管理部門及職責(zé)

第四條

綜合辦公室負責(zé)合同的歸口管理職責(zé)

（一）建立健全合同管理制度，組織貫徹、監(jiān)督檢查合同管理制度執(zhí)行情況。

（二）負責(zé)合同專用章的使用及管理，建立合同登記臺帳，并負責(zé)備份蓋有合同專用章和公司公章的合同文本。

（三）負責(zé)公司合同編號管理，建立合同信息檔案，對各類合同信息進行登記、保管、統(tǒng)計。

（四）主持公司重大商務(wù)合同談判。

（五）負責(zé)對合同文本審查工作，對其合法性提出意見。

（六）監(jiān)督檢查合同的訂立和履行，協(xié)調(diào)或指導(dǎo)合同承辦部門的

合同管理工作。

（七）負責(zé)協(xié)調(diào)外聘律師對合同合法性的審查和合同執(zhí)行情況進行檢查工作，定期對公司簽署的協(xié)議進行綜合分析工作，處理公司合同糾紛和合同索賠等工作。

（八）負責(zé)公司合同文本的檔案管理工作。

（九）負責(zé)除物資采購部合同承辦職責(zé)以外的其他合同的承辦工作。

第五條

物資采購部履行采購合同承辦職責(zé)

（一）負責(zé)調(diào)查、了解并收集合同當(dāng)事人的相關(guān)工商資料及開票信息等。

（二）負責(zé)合同的流程審簽工作。

（三）負責(zé)擬定、審查采購合同文本，負責(zé)準(zhǔn)備合同最終簽訂文本。

（四）負責(zé)合同工期、質(zhì)量、安全、合同價款、款項回收支出督促等履約情況的記錄。

（五）業(yè)務(wù)往來過程中，負責(zé)對相關(guān)的函件、通知單等資料的收集歸類，并及時交綜合辦公室、財務(wù)資產(chǎn)部、經(jīng)營管理部備案保存。

第六條

經(jīng)營管理部履行資產(chǎn)處置合同、招標(biāo)合同承辦職責(zé)

（一）負責(zé)調(diào)查、了解并收集合同當(dāng)事人的相關(guān)工商資料及開票信息等。

（二）負責(zé)合同的流程審簽工作。

（三）負責(zé)擬定、審查資產(chǎn)處置合同、招標(biāo)合同文本，負責(zé)

準(zhǔn)備合同最終簽訂文本。

第七條

財務(wù)資產(chǎn)部負責(zé)合同履行的監(jiān)督職責(zé)

（一）負責(zé)審查合同內(nèi)容是否符合國家財經(jīng)法規(guī)和公司財務(wù)管理制度，維護公司利益。

（二）負責(zé)合同款項支付及票據(jù)審查工作。

（三）業(yè)務(wù)往來過程中，負責(zé)對相關(guān)的詢證函、付款申請單等資料的收集、審查、歸類，并定期備案保存。

第三章

合同的訂立

第七條

合同簽訂前，合同承辦部門應(yīng)當(dāng)對合同當(dāng)事人的主體資格、資信能力、履約能力進行調(diào)查，并搜集對方當(dāng)事人的資質(zhì)證書、專營許可證、法定代表人身份證明（或有效的授權(quán)委托書）、資信和履約能力等相關(guān)資料。經(jīng)合同承辦部門負責(zé)人核實后，由經(jīng)營管理部備案保存。

第八條

合同談判由承辦部門組織，公司采購領(lǐng)導(dǎo)小組參加，重大合同談判應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)并邀請集團法務(wù)、技術(shù)等專業(yè)人員參加。

第九條

合同由承辦部門起草，凡國家、行業(yè)有合同示范文本或合同有統(tǒng)一文本的，應(yīng)優(yōu)先適用或參照適用。

第十條

合同的訂立應(yīng)按照公司規(guī)定的程序進行會簽、審批程序

（一）承辦部門申報。

合同承辦部門負責(zé)準(zhǔn)備合同文本及相關(guān)材料，按照公司的規(guī)定程序和格式填報合同會簽表，由承辦人簽名確認(rèn)、承辦部門負責(zé)人審核后申報。

（二）相關(guān)部門會簽。

由財務(wù)管資產(chǎn)部和綜合辦公室根據(jù)其對合同管理的職責(zé)對合同文本進行審核并簽署意見。

（三）分管領(lǐng)導(dǎo)審簽。

由公司分管領(lǐng)導(dǎo)對合同文件進行審核并簽署意見。

（四）經(jīng)理審查。

在通過上述各級審核的基礎(chǔ)上，由經(jīng)理對合同文件進行審查。

（五）執(zhí)行董事審批。

由公司執(zhí)行董事對合同文件進行審批并簽署、或授權(quán)簽署。

（六）合同完善。

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的審批意見，若對合同有重大改動，應(yīng)返回合同經(jīng)辦部門修改并重新組織審簽和審批。

（七）合同文件的打印和校對。

合同承辦人負責(zé)合同文件的打印及文字校對，并對合同文件的正式稿和經(jīng)審核的合同文件文本的一致性負責(zé)。

（八）合同文件的簽字和蓋章。

合同文件正式稿應(yīng)加蓋合同專用章和法定代表人或委托代表人簽名，應(yīng)加蓋騎縫章。

（九）合同文本的備案。

負責(zé)準(zhǔn)備合同最終簽訂文本3套，分別交由綜合辦公室、財務(wù)資產(chǎn)部、合同承辦部門備案保存。

第十一條

合同主體

（一）訂立合同必須遵守《中華人民共和國合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

（二）訂立合同的主體必須具有法人資格，且須嚴(yán)格按本辦法規(guī)定的程序進行，未經(jīng)公司法定代表人的授權(quán)，任何部門和人員一律不得以

公司名義對外訂立合同。

（三）訂立合同不得與不能獨立承擔(dān)民事責(zé)任的組織簽訂合同，也不得與對方當(dāng)事人簽訂與其履約能力明顯不相符的經(jīng)濟合同。

第十二條

合同形式

（一）訂立合同，工程材料單次采購價格超過5000元應(yīng)采用書面形式，5000元以下及框招類可以采用訂單形式，單體設(shè)備類原則上應(yīng)采用書面形式。

（二）書面形式是指合同書、補充協(xié)議、技術(shù)協(xié)議、公文信件、數(shù)據(jù)電文、產(chǎn)品訂貨單（包括電報、傳真、電子郵件等），除情況緊急或條件限制外，公司原則上要求采用書面合同形式。

第十三條

合同內(nèi)容

（一）當(dāng)事人的名稱、住所、合同抬頭、落款、公章等應(yīng)與對方當(dāng)事人提供的資信情況載明的當(dāng)事人的名稱、住所等信息應(yīng)保持一致。

（二）合同標(biāo)的應(yīng)具有唯一性、準(zhǔn)確性，采購合同應(yīng)詳細約定規(guī)格、型號、商標(biāo)、產(chǎn)地及標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

其中：服務(wù)合同應(yīng)約定詳細的服務(wù)內(nèi)容及要求，對合同標(biāo)的無法以文字描述的應(yīng)將圖紙、或設(shè)計資料、相關(guān)紀(jì)要等作為合同的附件。

（三）合同數(shù)量應(yīng)采用國家標(biāo)準(zhǔn)的計量單位，一般應(yīng)約定標(biāo)的物數(shù)量，常年采購合同無法約定確切數(shù)量的應(yīng)約定數(shù)量的確定方式（如訂單、送貨單、發(fā)票等）。

（四）標(biāo)的質(zhì)量有國家標(biāo)準(zhǔn)，部門行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)約定所采用標(biāo)準(zhǔn)的代號，可以用指標(biāo)描述的產(chǎn)品應(yīng)約定主要指標(biāo)要求（標(biāo)準(zhǔn)已涵蓋的除外）

，憑樣品支付的應(yīng)約定樣品的產(chǎn)生方式及樣品存放地點等。

（五）合同價款應(yīng)在合同中明確，價款的支付方式如轉(zhuǎn)帳支票、電匯、票匯、信匯、托收、信用證等應(yīng)予以明確，價款的支付期限應(yīng)約定確切日期或約定在一定條件滿足后多少日內(nèi)支付。

（六）履行期限、地點和方式。

履行期限應(yīng)具體明確，無法約定具體時間的，應(yīng)在合同中約定履行期間的方式。

合同履行地點應(yīng)明確交貨地點，約定具體地名的應(yīng)明確至市轄區(qū)或縣一級、或買方指定地點。

采購合同在合同中一般應(yīng)約定交付的手續(xù)，即合同履行的標(biāo)志，如托運單、送貨單方式交貨，倉庫保管員簽單等。

（七）合同的擔(dān)保。

合同中對方當(dāng)事人要求提供擔(dān)保或本方要求對方當(dāng)事人提供擔(dān)保的，應(yīng)結(jié)合具體情況根據(jù)《擔(dān)保法》的要求辦理相關(guān)手續(xù)。

（八）合同的解釋。

合同文本中所有文字應(yīng)具有排它性的解釋，對可能引起歧義的文字和某些非法定專用詞語應(yīng)在合同中進行解釋。

（九）保密條款。

對技術(shù)類合同和其他涉及經(jīng)營信息、技術(shù)信息的合同應(yīng)約定保密承諾與違反保密承諾時的違約責(zé)任。

（十）違約責(zé)任。

根據(jù)《合同法》作適當(dāng)約定，兼顧公司的利益和合同的公平性。

（十一）解決爭議的方式。

解決爭議的方式可選擇仲裁或起訴，選擇仲裁的應(yīng)明確約定仲裁機構(gòu)的名稱，選擇起訴的一般應(yīng)約定在公司住所地有管轄權(quán)人民法院解決。

（十二）合同落款。

要寫明公司名稱、法定代表人（授權(quán)委托人）、電話、傳真、開戶行及賬號、簽訂日期等信息。

第十四條

合同編號

（一）合同編號采用規(guī)則統(tǒng)一、簡明易記、不重不漏、便于管理的原則確定。

合同編號并不改變合同性質(zhì)和內(nèi)容，作公司內(nèi)部合同管理之用。

（二）合同編號采取拼音與數(shù)字相間隔組合而成，一般由3部分構(gòu)成，即公司拼音簡稱+簽訂日期+合同類型編碼及該類型流水號（四位數(shù)），例如2019年8月19日簽訂的一份購銷合同（采購），可編號為：DZJH20190819GX0006-G。

（三）合同類型編碼，分為：采購合同，CG；

合作協(xié)議，HZ；合同，DL；監(jiān)造合同，JZ；服務(wù)合同，F(xiàn)W；勞動合同，LD。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，經(jīng)營管理部、財務(wù)資產(chǎn)部、合同承辦部門可聯(lián)合商定新類型的合同編碼。

第十五條

合同簽署

（一）公司法定代表人行使全部對內(nèi)對外合同的簽署權(quán)，也可授權(quán)他人簽署合同。

（二）公司法定代表人的委托人，必須根據(jù)本公司法定代表人在合同會簽表上書面授權(quán)簽署合同。

受托人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍和期限內(nèi)訂立合同。未經(jīng)書面授權(quán)的人不得簽署合同。

（三）法定代表人或已被授權(quán)委托人認(rèn)為具備簽署條件的，簽署合同后加蓋合同印章。

法定代表人未簽字或未得到公司法定代表人

授權(quán)的，不得簽蓋合同專用章（公章）。

（四）《合同會簽表》應(yīng)作為合同附件，一并歸檔保存。

第十六條

合同蓋章

（一）公司公章或合同專用章。

原則上，公司對內(nèi)對外合同統(tǒng)一蓋合同專用章。緊急情況下，經(jīng)綜合辦公室登記后蓋公司公章。

（二）合同簽字、蓋章后，應(yīng)朝正面加蓋騎縫章。

第四章

合同的履行、變更和解除

第十七條

合同履行應(yīng)本著“重合同、守信譽”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行合同各項規(guī)定，保證合同全面、實際履行，確保合同預(yù)期目標(biāo)實現(xiàn)。

第十八條

合同履行實行動態(tài)跟蹤制度。合同承辦部門應(yīng)隨時跟蹤合同履行，在合同重要時間節(jié)點前，對合同當(dāng)事人的履約情況及時記錄、催促。對合同履約信息，合同承辦部門應(yīng)備案保存。

第十九條

合同履行實行信息反饋制度。若合同發(fā)生變化或爭議等，合同承辦部門應(yīng)及時報分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門協(xié)商解決。

第二十條

合同變更應(yīng)與對方當(dāng)事人協(xié)商具體變更方案，并經(jīng)相關(guān)部門會簽及公司領(lǐng)導(dǎo)審批后，簽署書面的變更協(xié)議，防止合同變更的隨意性。

第二十一條

合同爭議的解決，應(yīng)堅持以合同文件為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩的原則。

第二十二條

合同在履行過程中，出現(xiàn)法律規(guī)定或合同約定可以變更或解除的條件時，除一方依法享有單方解除權(quán)外，經(jīng)合同雙方協(xié)商一致后，方可變更或解除合同。

第二十三條

合同的變更或解除，必須采用書面形式，必須符合法定或約定程序。

第五章

建立健全合同風(fēng)險防控機制

第二十四條

合同經(jīng)辦部門、合同管理部門及合同監(jiān)督部門應(yīng)提高風(fēng)險防控意識和證據(jù)保存意識。公司建立健全合同風(fēng)險的事前、事中、事后的防控機制。

第二十五條

合同風(fēng)險事前防控。有計劃的對合同樣本和其他法律防范措施進行推廣，提高公司各部門的法律防范意識。嚴(yán)格按照公司規(guī)定程序進行合同審簽，全面對合同風(fēng)險審查。完善目前公司使用的詢證函、交貨單等，做到措辭嚴(yán)謹(jǐn)，具有法律依據(jù)的作用。

第二十六條

合同風(fēng)險事中防控。加大對合同履行中的管理力度，對到了履行期限的合同要求經(jīng)辦部門出具書面說明，及時監(jiān)督各合同的履行情況。對可能出現(xiàn)糾紛的合同，立即作出補救辦法，防止出現(xiàn)訴訟情況。合同履行過程中，注意收集往來函件、通知等文件材料，做好必要的證據(jù)保存工作。

第二十七條

合同風(fēng)險事后防控。若合同當(dāng)事人出現(xiàn)合同違約行為，應(yīng)視違約情況的輕重，采取口頭提示、書面通知、發(fā)送《律師函》、調(diào)解、訴訟或仲裁等方式解決。若公司出現(xiàn)違約情況，應(yīng)及時與合同當(dāng)事人溝通、取得諒解，簽署備忘錄或相關(guān)文件，避免訴訟。

第六章

考核與獎懲

第二十八條

合同經(jīng)辦部門、合同管理部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實維護公司的整體利益。公司

綜合辦公室負責(zé)本辦法執(zhí)行情況的監(jiān)督考核。

第二十九條

對在合同簽訂、履行過程中發(fā)現(xiàn)重大問題，積極采取補救措施，使本公司避免重大經(jīng)濟損失以及在經(jīng)濟糾紛處理過程中，避免或挽回重大經(jīng)濟損失的，予以獎勵。

第三十條

合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司將依法向責(zé)任人員追償損失：

（一）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)或超越職權(quán)簽訂合同。

（二）為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同，授權(quán)委托書。

（三）應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂書面合同。

第三十一條

合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司可酌情向有關(guān)人員追償損失：

（一）因工作過失致使公司被詐騙。

（二）公司履行合同未經(jīng)對方當(dāng)事人確認(rèn)。

（三）遺失重要證據(jù)資料。

（四）發(fā)生糾紛后隱瞞不報或私自了結(jié)或報告避重就輕，從而貽誤時機的。

（五）合同專用章、蓋章的空白合同、授權(quán)委托書遺失未及時報案和報告。

（六）其他違反公司相關(guān)制度的。

第三十二條

公司職員在簽訂、履行合同過程中觸犯刑法，構(gòu)成犯罪的，將依法移交司法機關(guān)處理。

第七章

附則

第三十三條

本辦法由**機電設(shè)備有限公司負責(zé)解釋、修改。

第7篇

關(guān)鍵詞：住宅工程質(zhì)量投訴處理

中圖分類號：[F287.8] 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：

近年來，隨著住宅工程質(zhì)量規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)體系的健全，各地城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門監(jiān)管力度的加強，參建主體責(zé)任制的強化落實，住宅工程質(zhì)量呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。但住宅工程質(zhì)量投訴未見明顯減少，究其原因，有以下幾方面因素：一是房屋是大宗特殊商品，動輒需花費老百姓數(shù)十年的積蓄，對于如此昂貴的商品，耗費的心血越多,自然期望值也越高；二是通過網(wǎng)絡(luò)視聽等傳媒讓老百姓對住房的質(zhì)量意識日益增強，尤其是房屋質(zhì)量的專題報道和網(wǎng)絡(luò)專業(yè)評論及所謂驗房師的評說讓老百姓對房屋工程質(zhì)量有了進一步了解，不再像以前那樣容易被開發(fā)商忽悠；三是住宅工程建設(shè)資金龐大、生產(chǎn)周期長、安全和質(zhì)量要求高，大量的手工作業(yè)、中間控制環(huán)節(jié)多、質(zhì)量特性點多面廣等，影響房屋質(zhì)量過程因素不易全面控制，作為粗放型商品難免有一定瑕疵，建設(shè)方的處理不妥自然就招來非議，尤其對于那些剛剛買房就遇樓市經(jīng)濟蕭條的業(yè)主，其購房成本單價處于歷史高位，心理上易產(chǎn)生糾結(jié)，也就難免會對房屋質(zhì)量過于挑剔。

作為具體負責(zé)投訴處理監(jiān)督工作的工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)（以下簡稱“質(zhì)監(jiān)機構(gòu)”）, 受政府委托處理好質(zhì)量投訴工作，為維護業(yè)主合法權(quán)益,促進社會和諧穩(wěn)定, 維護工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)的良好信譽，對房屋建筑工程質(zhì)量投訴問題進行分析研究顯然很有必要。

1. 住宅工程質(zhì)量投訴問題的分析

1.1投訴問題的分類

據(jù)統(tǒng)計,投訴較為普遍的幾類問題是:一是空鼓裂縫問題，如墻體、樓板或變形縫處出現(xiàn)的空鼓裂縫等；二是滲漏問題,如屋面、廚衛(wèi)間或窗戶的滲漏等；三是尺寸問題，如房間平面尺寸大小頭、板厚尺寸、層高偏差等；此外還有具備工程專業(yè)知識水平的人士才能識別的問題，如與設(shè)計文件或規(guī)范規(guī)定有沖突的問題已成為工程質(zhì)量投訴的新增類型。

1.2 投訴的渠道

從投訴渠道上可分為二大類：一是直接向建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)投訴；二是通過市長信箱、12345熱線等政府渠道投訴。

1.3 投訴人的心態(tài)分析

關(guān)于投訴人心態(tài)的分析主要有以下兩類：第一類是本著務(wù)實的態(tài)度提出合理的訴求,請求政府部門幫助督促解決，期望能盡快解決房屋質(zhì)量問題給其帶來的生活不便。第二類是以不務(wù)實的態(tài)度不配合協(xié)調(diào)，以完全可修復(fù)的質(zhì)量問題作為要價的籌碼，不理會專業(yè)人士的分析解釋和判斷，以不合理的經(jīng)濟賠償作為維修的前置條件拒絕維修，故意刁難，人為設(shè)置障礙，期待能獲得不合情理的巨額賠償。上述第一類人群占多數(shù)，第二類人群占極少數(shù)，但就是這極少數(shù)部分的投訴往往要牽扯住政府部門的大量資源投入，卻收效甚微。

1.4引發(fā)投訴的關(guān)鍵性因素

引發(fā)投訴的關(guān)鍵性因素是開發(fā)商的售后服務(wù)工作不到位。關(guān)于質(zhì)量保修問題，《建筑工程質(zhì)量管理條例》和《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》等法規(guī)文件對工程質(zhì)量的保修范圍、保修期限及保修責(zé)任的承擔(dān)都有明確的規(guī)定，如《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》中規(guī)定：第七條在正常使用條件下，房屋建筑工程的最低保修期限為：（一）地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)工程，為設(shè)計文件規(guī)定的該工程的合理使用年限；（二）屋面防水工程、有防水要求的衛(wèi)生間、房間和外墻面的防滲漏，為5年；（三）供熱與供冷系統(tǒng)，為2個采暖期、供冷期；（四）電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝為2年；（五）裝修工程為2年。其他項目的保修期限由建設(shè)單位和施工單位約定。第八條房屋建筑工程保修期從工程竣工驗收合格之日起計算。依據(jù)上述文件規(guī)定，有些投訴反映的質(zhì)量問題事實清楚，責(zé)任明確，但業(yè)主與開發(fā)商經(jīng)多次溝通仍無法解決，究其原因，某些開發(fā)商對業(yè)主提出的質(zhì)量問題處理不及時或重視不夠，對群眾的合理訴求態(tài)度不積極誠懇，不主動承擔(dān)應(yīng)付的責(zé)任，甚至有推諉扯皮的現(xiàn)象，售后服務(wù)的不到位造成群眾心理積怨很深，有些原本很簡單的問題卻引發(fā)極大的矛盾，還有的即使進行了維修，也是敷衍了事，同樣的質(zhì)量問題因維修多次仍無法徹底解決，給業(yè)主帶來生活不便的痛苦持續(xù)加重，最終迫使業(yè)主無奈走上投訴維權(quán)的道路。

2. 投訴處理環(huán)節(jié)的重點把握

投訴處理的依據(jù)是本地區(qū)的建筑工程施工質(zhì)量投訴處理辦法、設(shè)計文件，保修規(guī)定、分戶驗收規(guī)范等規(guī)定，大致的處理流程如下：受理現(xiàn)場勘察和協(xié)調(diào)出具方案處理、結(jié)案。遇有下列情形投訴處理可終結(jié)：①投訴處理監(jiān)督機構(gòu)已將投訴處理結(jié)果告知投訴人；②投訴人撤訴；③投訴在處理過程中進入訴訟程序或因其它原因移交其它部門處理；④投訴人在責(zé)任方按《建筑工程施工質(zhì)量投訴處理意見書》落實整改期間，人為設(shè)置障礙的。根據(jù)筆者的工作經(jīng)驗，為使投訴處理工作順暢結(jié)案，各環(huán)節(jié)應(yīng)把握的重點如下：

2.1受理應(yīng)及時聯(lián)系，初步了解投訴心態(tài)。

2.1.1受理的及時可向投訴人表明政府受理部門積極處理的態(tài)度，首次通電中態(tài)度應(yīng)親切誠懇，約談投訴雙方及現(xiàn)場勘查應(yīng)以方便投訴人為前提，以此取得了投訴人的信心和初步信任，為協(xié)調(diào)工作的配合做好鋪墊，同時還應(yīng)與建設(shè)方及相關(guān)物業(yè)管理方取得聯(lián)系進一步了解投訴人的相關(guān)信息。

2.1.2電話聯(lián)系中初步了解雙方的各自心態(tài)觀點和隱情，如前期雙方有沒有交涉過并存在哪些矛盾爭議，當(dāng)牽涉復(fù)雜問題的解釋，酌情提前做些準(zhǔn)備部署，如受理人可安排設(shè)計等專業(yè)人士到場協(xié)助處理，準(zhǔn)備設(shè)計文件和過程質(zhì)量控制資料等，為后期問題分析處理及投訴的順暢解決提供合理合法依據(jù)。

2.2現(xiàn)場勘查應(yīng)仔細，協(xié)調(diào)工作有技巧。

2.2.1協(xié)調(diào)工作開展前應(yīng)組織相關(guān)責(zé)任方共同到場勘查，請投訴人介紹現(xiàn)場的實際情況，必要時應(yīng)做影像取證。

2.2.2受理人應(yīng)具備一定的專業(yè)知識的和談判技能，在開協(xié)調(diào)會前受理人可依據(jù)投訴管理規(guī)定向投訴雙方做必要的程序解釋，排除投訴人對受理機構(gòu)常見的幾個思維誤區(qū)：①將質(zhì)監(jiān)部門視為房屋驗收單位即房屋質(zhì)量責(zé)任單位，實際上質(zhì)監(jiān)部門只是監(jiān)督驗收，是驗收過程的監(jiān)督方，對房屋質(zhì)量只是抽查驗證，房屋質(zhì)量問題不應(yīng)該由質(zhì)監(jiān)部門擔(dān)責(zé)；②將質(zhì)監(jiān)部門等同于鑒定機構(gòu)，雖然質(zhì)監(jiān)機構(gòu)從事工程施工過程的質(zhì)量監(jiān)督，具備專業(yè)水準(zhǔn)，但不是檢測機構(gòu)，涉及復(fù)雜質(zhì)量問題的檢測鑒定應(yīng)由有資質(zhì)的檢測鑒定機構(gòu)承擔(dān)；③認(rèn)為質(zhì)監(jiān)部門可協(xié)調(diào)經(jīng)濟方面的賠償問題，《建筑工程質(zhì)量管理條例》和《質(zhì)量投訴處理辦法》的規(guī)定中已明確質(zhì)監(jiān)機構(gòu)的職責(zé)范圍，質(zhì)監(jiān)部門的職責(zé)只能是督促責(zé)任單位對質(zhì)量問題予以修復(fù)直至正常使用。事實上，就筆者多次處理投訴的經(jīng)驗證明，我們也不主張以金錢來買質(zhì)量，否者會助長少數(shù)心態(tài)不好的別有用心的投訴者，同時也不利于本地區(qū)工程質(zhì)量的提高。

2.2.3受理人應(yīng)先組織雙方交換意見，受理人應(yīng)處在公平、公正的立場上，對投訴人的合理訴求，應(yīng)明確態(tài)度予以支持，對事實清楚責(zé)任明確，應(yīng)立即提出處理意見，并及時督促責(zé)任方提出合理方案限期處理完畢，同時責(zé)成建設(shè)方以換位思考的方式商定詳細周密的修復(fù)方案，如選用的維修材料、修復(fù)的工藝保證及維修中家具設(shè)施的保護等，充分保障投訴人的權(quán)益，并要求售后服務(wù)方選派技術(shù)好責(zé)任心強的人員參與維修整改等。

2.2.4涉及存在主體結(jié)構(gòu)安全和主要使用功能缺陷、質(zhì)量問題難以界定的，應(yīng)責(zé)成建設(shè)單位委托工程質(zhì)量檢測機構(gòu)進行檢測，檢測部位、內(nèi)容、數(shù)量按照相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)或由工程原設(shè)計單位確定，設(shè)計單位根據(jù)檢測結(jié)果提出處理意見，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)向責(zé)任單位提出《建筑工程施工質(zhì)量投訴處理意見書》，并督促其限期整改。

2.2.5對技術(shù)復(fù)雜、處理難度較大、可能危及主體結(jié)構(gòu)安全的嚴(yán)重施工質(zhì)量問題，除進行檢測外，必要時由建設(shè)方在建設(shè)行政主管部門確定的專家?guī)熘须S機抽取一定數(shù)量的專家組成專家組，召開專家鑒定會議，形成專家鑒定意見，由原設(shè)計單位提出處理意見，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)向責(zé)任單位提出《建筑工程施工質(zhì)量投訴處理意見書》, 并督促其限期整改。

2.2.6對于不合理的訴求，應(yīng)向其明確質(zhì)監(jiān)機構(gòu)的職責(zé)范圍無法予以支持。本著就地解決問題與疏導(dǎo)教育相結(jié)合的原則，一方面，就不合理的訴求，請投訴人補充充分合理的依據(jù)，同時結(jié)合實際情況明確提出可予以解決的方案；另一方面，請專業(yè)人士幫助分析排除其所謂的疑慮，若不存在影響結(jié)構(gòu)安全且可修復(fù)的質(zhì)量問題，明確質(zhì)監(jiān)機構(gòu)的職責(zé)范圍，只負責(zé)協(xié)調(diào)督促責(zé)任單位將質(zhì)量問題處理好，無權(quán)協(xié)調(diào)或仲裁雙方發(fā)生的經(jīng)濟糾紛，受理人可明示若人為設(shè)置障礙將不再受理，問題長時間得不到解決對投訴人也是種損失，說服其可先行維修，涉及賠償?shù)葐栴}可引導(dǎo)其走司法途徑或其他渠道解決，避免久拖不決。

2.2.7關(guān)于群訪群訴的協(xié)調(diào)，更應(yīng)注重處理技巧。通常群訪群訴事件的引發(fā)，與前期責(zé)任方的處理很不到位或無法簡單處理的復(fù)雜棘手問題長期得不到解決有很大關(guān)系，投訴群體的積怨很深，如何降低協(xié)調(diào)工作的難度，除上述要求外，還應(yīng)把握好以下幾點：①責(zé)成建設(shè)單位的領(lǐng)導(dǎo)親自出面配合處理，通過與投訴人面談溝通的方式，對重大問題可及時做出決策，不僅避免了因?qū)蛹墝徟鷰淼碾p方隔閡進一步加深，也有利于研究解決矛盾糾紛中的突出問題；②按條例要求投訴人應(yīng)推選代表商談，避免因個體差異問題多，使主要矛盾問題反映不突出，協(xié)調(diào)工作易陷入無休止的爭吵中；③現(xiàn)場協(xié)調(diào)中應(yīng)控制雙方尤其是投訴人的情緒，通過控制會場談判的節(jié)奏，請代表輪流發(fā)言，情緒激動者可請其情緒平穩(wěn)后再表述意見，建設(shè)方應(yīng)有問有答，并及時做好會議紀(jì)要筆錄；④問題涉及政府多部門職責(zé)范圍的，應(yīng)共同到場做好協(xié)調(diào)工作和后期的督促跟蹤，對職責(zé)不清的，可由本級人民政府或者其指定的機關(guān)受理；⑤必要時，還應(yīng)組織專家團隊會同出具方案解決，過程中按程序要求及時做好筆錄。

2.3過程做好良性互動，結(jié)案方式多樣應(yīng)切合需求。

2.3.1結(jié)案的方式有以下幾種：①問題修復(fù)完畢并取得投訴人認(rèn)可；②問題不完全修復(fù)，輔以一定經(jīng)濟補償，雙方達成諒解備忘錄并簽字確認(rèn)；③雙方以完全經(jīng)濟賠償?shù)姆绞竭_成諒解備忘錄并簽字確認(rèn)（此條不適用于有影響結(jié)構(gòu)安全隱患和功能使用障礙情形）；④適用投訴處理可終結(jié)的情形。

2.3.2結(jié)案的方式應(yīng)切合投訴人需求，無論采用何種方式結(jié)案，過程中受理人應(yīng)及時跟蹤督促，必要時應(yīng)對雙方確認(rèn)的方案是否及時貫徹落實做必要的回訪；凡結(jié)案中涉及非質(zhì)量修復(fù)內(nèi)容的，應(yīng)立字據(jù)明確雙方協(xié)商一致的內(nèi)容。

3.建議

3.1 建設(shè)方應(yīng)加強素質(zhì)培訓(xùn)，提升服務(wù)意識。

建設(shè)方應(yīng)主動擔(dān)負維護社會和諧穩(wěn)定的重任，建議其切實加強售后服務(wù)力量，轉(zhuǎn)變服務(wù)態(tài)度，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和溝通能力。某些住宅質(zhì)量問題不大卻引發(fā)了投訴，若建設(shè)方能及時跟蹤解決，安排精兵強將一次性徹底修復(fù)，即可避免投訴帶來不必要的政府資源浪費，此外，有些所謂的質(zhì)量問題是缺乏必要的專業(yè)解釋而引發(fā)的矛盾，如房屋變形縫處的開裂、與主體脫開的室外臺階沉降引起的開裂，通過專業(yè)人士的解釋和及時修復(fù)，也完全可以避免投訴的發(fā)生。建議建設(shè)方交房時多做一些細致性工作，如為避免廚衛(wèi)間滲漏問題引起的鄰里關(guān)系緊張，可在交房時會同業(yè)主上下試水，這可避免二次裝修后出現(xiàn)滲漏造成責(zé)任無法界定的糾紛，此外，建設(shè)方每年可定期組織售后服務(wù)人員的培訓(xùn)，內(nèi)容包括專業(yè)知識及投訴處理技巧的理論普及，為消化房屋質(zhì)量糾紛中的基層矛盾做充分準(zhǔn)備。

3.2 暢通投訴渠道，及時化解矛盾糾紛。

多種渠道關(guān)注百姓心聲，督促建設(shè)方及時處理糾紛，避免矛盾激化。房屋質(zhì)量投訴多發(fā)于新房交付階段，在樓盤新交付期間，建議政府部門可安排專職人員有針對性的及時關(guān)注該樓盤的網(wǎng)上評論，對問題集中的情形可主動走訪建設(shè)方，提醒其做好售后服務(wù)工作。對非正式投訴的來電密切關(guān)注，及時派員到場協(xié)調(diào)，及時消化矛盾糾紛，避免矛盾激化后，投訴人采取正式的投訴或走上渠道，從而增加政府資源不必要的耗費。

3.3 加強過程控制，消除質(zhì)量通病隱患。

總結(jié)投訴普遍存在的問題及矛盾，加強過程中實體質(zhì)量控制，消除質(zhì)量投訴隱患。建議質(zhì)監(jiān)機構(gòu)對本地區(qū)每年的質(zhì)量投訴問題進行統(tǒng)計分析，有針對性的在工程質(zhì)量的過程控制、住宅工程質(zhì)量分戶驗收等各環(huán)節(jié)加強監(jiān)控，在開展創(chuàng)優(yōu)治劣工作的同時，倡議各責(zé)任主體樹立全壽命周期工程質(zhì)量的意識，對裂縫、滲漏常見通病防治措施設(shè)置抽查關(guān)鍵點。

3.4 多部門聯(lián)動促投訴處理到位。

質(zhì)監(jiān)機構(gòu)作為工程質(zhì)量投訴受理機構(gòu)，由于只有職責(zé)委托而無處罰權(quán)，對責(zé)任單位和責(zé)任人缺乏有效的約束力，對建設(shè)方推諉不辦或不積極整改的，致使群訪群訴事件處理長期得不到推動的，建議地方政府協(xié)調(diào)多部門聯(lián)動，責(zé)令其限期整改，對處理不力的，應(yīng)加大處罰力度予以懲戒。

參考文獻

[1]《房屋建筑工程質(zhì)量保修辦法》 [S].建設(shè)部令第80號.

[2]《中華人民共和國條例》[S].國務(wù)院第431號令,2005.

第8篇

【關(guān)鍵詞】 P2P網(wǎng)絡(luò)貸款 風(fēng)險分析 建議

一、國內(nèi)外P2P發(fā)展現(xiàn)狀分析

網(wǎng)絡(luò)借貸的興起是由于中小型企業(yè)融資困難，各大銀行不能滿足中小企業(yè)和居民的貸款需求，廣大中小型企業(yè)的貸款需求巨大。這種新興的貸款方式一定程度上解決了中小型企業(yè)融資困難，也能滿足民間投資者的需求。從社會經(jīng)濟層面來說，P2P借貸讓更多閑置在銀行的民間貸款進行投資等金融活動，拉動了社會金融。因此，P2P借貸得到了社會各界的認(rèn)可和肯定。特別是在美國，P2P模式的發(fā)展尤為迅速。

而我國在這半年里，P2P借貸行業(yè)借款人數(shù)和投資人數(shù)也持續(xù)增加。本文以國內(nèi)比較有代表性的拍拍貸和紅嶺創(chuàng)投為例，簡析這兩家企業(yè)的運作模式，以此來反映我國國內(nèi)P2P行業(yè)多數(shù)的運作模式。

拍拍貸是一個典型的純線上平臺，這樣的運營模式大大降低了平臺運用成本。平臺本身并不參與借貸行為，僅僅作為借貸雙方的中介平臺，并且利用大數(shù)據(jù)進行風(fēng)險的預(yù)測、管理和控制。拍拍貸并不提供投資擔(dān)保，從運行模式上來講，這是P2P借貸模式之中最原始的。

而紅嶺創(chuàng)投更多傾向于規(guī)模較大的業(yè)務(wù)，例如房地產(chǎn)等。與拍拍貸純線上的運營模式不同，紅嶺創(chuàng)投不但進行線上操作，同時也進行線下的一系列經(jīng)營活動。紅嶺創(chuàng)投在全部不同地區(qū)搜尋值得嘗試的項目，在線下操作先是對實物進行嚴(yán)格審核查驗，然后對于貸款所需的抵押物資進行專業(yè)評估，最后項目才能在平臺上進行融資。紅嶺創(chuàng)投實行本金先行墊付保障措施，即如果借款人在約定還款日沒有按時還款，紅嶺創(chuàng)投將本金先行墊付給投資者。相比拍拍貸的運行模式，紅嶺創(chuàng)投的運作模式更加具有針對性，同時其線下實物的審核評估模式大大降低了拍拍貸純線上操作的運營風(fēng)險。其最后實行的本金先行墊付給投資者的制度，在第一時間保障了投資者的利益。雖然從企業(yè)角度來說加大了資金周轉(zhuǎn)的風(fēng)險，但是優(yōu)先考慮投資者的利益有助于企業(yè)建立良好的信譽度和品牌形象。

目前國內(nèi)P2P行業(yè)大多如此，但依舊存在很大的問題，經(jīng)營模式還需要不斷完善才能控制風(fēng)險。

二、我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險分析

1、借款人跑路風(fēng)險

由于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性，缺乏信用體系的約束，我國大部分P2P網(wǎng)貸平臺雖然對借款人借款申請制定了相應(yīng)的審核機制，如需要借款人上傳身份證明、工作證明、財產(chǎn)證明等資料，但對借款人提供資料真實性和借款用途還是難以確認(rèn)，對于部分惡意欺詐的借款人來說，提供虛假的申請資料并不是什么難事。另外，很多P2P網(wǎng)貸平臺對借款人的信息披露較少，投資者根本不知道把錢借給誰，投資者無法根據(jù)平臺提供的信息來判斷借款人是否有能力償還借款，風(fēng)險巨大。

2、資金回收風(fēng)險

在借款人發(fā)生還款期限換不上錢的時候，很多P2P平臺只負責(zé)催收這筆沒有及時回收的貸款，雖然貸款人也可以自行進行追債，但這樣的方式非常原始，而且具有很高的風(fēng)險，很多情況下資金都得不到回收。

3、盲目放貸風(fēng)險

P2P借貸的利率往往可以高于銀行利率的數(shù)倍，但是貸款者往往只看到了高回報帶來的利益，卻忽視了P2P公司的真實的運營情況是否可以承擔(dān)資金方面的風(fēng)險以及借款者的信用是否足夠可信等風(fēng)險問題。

4、信息泄露風(fēng)險

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的信息關(guān)系到借款人、貸款人等個人信息，如果被泄露，容易被圖謀不軌的人利用，對企業(yè)和個人造成不可預(yù)測的損失。

5、P2P平臺跑路的風(fēng)險

2014年P(guān)2P借貸行業(yè)增長迅速，各種“資本”、巨頭涌入P2P網(wǎng)貸行業(yè)，截止到2014年底一共有1575家，月復(fù)合增長率約為5.43%。但是存在問題的平臺也越來越多。僅僅2014年1月到7月，平均一個月就有9.3家問題平臺，12月份僅僅一個月就有92家，遠遠超過2013年的問題平臺總量。一大批沒有完善安全保障措施的中小型網(wǎng)絡(luò)借貸公司卷錢走人。與2013年問題平臺大部分為惡意欺詐、跑路不同的是，2014年因“提現(xiàn)困難”而出現(xiàn)問題的平臺大幅增加，其占到44%。

6、P2P平臺出現(xiàn)問題的原因主要有三個方面

（1）國內(nèi)經(jīng)濟形勢嚴(yán)峻。我國經(jīng)濟發(fā)展速度開始緩慢下來，使得有些借款人的資金開始出現(xiàn)短缺的現(xiàn)象，逾期還款的情況頻頻發(fā)生。加之2014年股市為牛市，投資者紛紛從P2P平臺撤出資金，投資股市，導(dǎo)致部分不規(guī)范的小平臺出現(xiàn)資金問題，無法兌付。

（2）行業(yè)缺乏約束。P2P網(wǎng)貸行業(yè)盡管涉及金融，但由于缺乏明確的定性，無法把它定性為金融機構(gòu)，所以不受金融監(jiān)管的約束，也沒有金融機構(gòu)那么高的行業(yè)準(zhǔn)入門檻。成立一個P2P平臺只需要去工商局登記注冊，然后按照有關(guān)規(guī)定去有關(guān)信息管理部門備案就可以，不需要很高的注冊資本。工商、公安對各自的權(quán)限僅局限為公司注冊、運營方面，各部門的權(quán)責(zé)并不明確，無法對P2P行業(yè)進行有效的管理。并且政府至今未規(guī)范P2P行業(yè)的文件，在法律監(jiān)管上也處在空白狀態(tài)。

（3）平臺缺乏良好的運轉(zhuǎn)。部分平臺缺少專業(yè)的風(fēng)險控制團隊，經(jīng)營不當(dāng)，引發(fā)經(jīng)營風(fēng)險。部分P2P網(wǎng)貸平臺竟然觸碰P2P行業(yè)底線，歸集資金搞“資金池”，自己虛假發(fā)標(biāo)搞融資，加之平臺自身風(fēng)險控制較弱，公關(guān)較差，一旦平臺被爆出負面新聞，投資者往往會撤資，出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。

三、防范P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險的對策與建議

第一，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)規(guī)范好各部門的權(quán)責(zé)范圍，對P2P網(wǎng)絡(luò)平臺的運營模塊進行分析劃分，并有相應(yīng)的部門監(jiān)管，防止“踢皮球”的現(xiàn)象發(fā)生。第二，完善仲裁機構(gòu)對于P2P領(lǐng)域的有關(guān)條例，在發(fā)生經(jīng)濟糾紛的時候能提供有效的仲裁決策。第三，法院根據(jù)已發(fā)生的國內(nèi)外相關(guān)案件制定具有針對性的法律法規(guī)，盡快出臺針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)的法律法規(guī)。第四，政府對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的性質(zhì)、地位、監(jiān)管機構(gòu)等作出明確的定義，落實規(guī)劃好個部門機構(gòu)的權(quán)責(zé)職務(wù)，總結(jié)成報告、宣傳片等媒體形式在社會上進行宣傳教育，加強社會人對于P2P借貸的認(rèn)知度，提高投資人的防范意識和理性思維。第五，P2P平臺投資要提高技術(shù)水平，在客戶網(wǎng)絡(luò)注冊和資金轉(zhuǎn)移的過程中，需要加強用戶的身份認(rèn)證技術(shù)手段的使用，以確保有效性和用戶身份的合法性。

四、對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸客戶權(quán)益保護的對策建議

1、將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)納入我國金融監(jiān)管體系

網(wǎng)絡(luò)借貸其實質(zhì)是民間借貸，但由于網(wǎng)絡(luò)平臺具有很大的不確定性，這比普通的民間借貸更為復(fù)雜。同時，通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺提供的服務(wù)也明顯超出了簡單的中介信息服務(wù)的范圍。對于這種新的金融模式，我國的法律法規(guī)尚處于空白階段。對于這樣一個新生事物源于市場的需求，應(yīng)納入政府部門的監(jiān)管范圍，明確監(jiān)管部門，鼓勵和引導(dǎo)其持續(xù)健康發(fā)展。筆者認(rèn)為政府應(yīng)該根據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺業(yè)務(wù)出臺相關(guān)管理辦法，指導(dǎo)平臺運營商提高風(fēng)控水平；同時，平臺要搞好自身建設(shè)，抵御各種風(fēng)險，從源頭上保護投資者的合法權(quán)益。政府有關(guān)部門應(yīng)根據(jù)管理辦法，監(jiān)管規(guī)則的出臺，對防止平臺惡意跑路進行重點監(jiān)管。

2、完善金融消費者權(quán)益保障相關(guān)立法

為客戶提供小額貸款的特殊金融服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，其客戶實際上是一個金融消費者范疇。對金融消費者權(quán)益的保護是對金融市場的正常秩序的維護的一個必要條件。政府部門應(yīng)進一步細化，并通過一個完整的法律體系完善金融消費者權(quán)益的保護，包括知情權(quán)、隱私權(quán)和求償權(quán)。首先，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)督促平臺的信譽對網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的建立為平臺上的虛假信息給予嚴(yán)肅處理，保障客戶獲得準(zhǔn)確的信息，同時應(yīng)完善信息收集和存檔機制。其次，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺負有保護客戶隱私的義務(wù)；網(wǎng)絡(luò)借貸平臺如未能履行保護義務(wù)，必須承擔(dān)法律責(zé)任。筆者建議政府應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)法律，明確網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的責(zé)任、處罰手段、補償標(biāo)準(zhǔn)等等。最后，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須有一個嚴(yán)格的內(nèi)部投訴處理流程，明確公司內(nèi)部各部門和人員職責(zé)。一旦發(fā)生糾紛，應(yīng)及時與客戶的溝通，避免因沖突造成不良社會影響。

3、幫助完善我國信用體系

目前的信貸數(shù)據(jù)較為分散，需要政府部門聯(lián)合信用服務(wù)機構(gòu)建立和完善市場主體。有必要建立統(tǒng)一的信用信息數(shù)據(jù)庫，形成一個基本的社會信用體系。在此基礎(chǔ)上，完善P2P平臺和銀行的信用信息共享系統(tǒng)，為投資者和借款人提供全面、高效的網(wǎng)上交易需求信息服務(wù)?？蛻艨梢愿鶕?jù)信用記錄選擇優(yōu)質(zhì)的交易對象。同時，信用分類管理的實施應(yīng)明確激勵制度，優(yōu)化公共服務(wù)和完善市場監(jiān)管。

（注：基金項目：浙江省自然科學(xué)基金資助項目“可辯解型產(chǎn)品傷害危機應(yīng)對策略及對品牌資產(chǎn)的影響機制研究”（項目編號：LQ14G020018）、浙江省大學(xué)生科技創(chuàng)新活動計劃（項目編號：2015R412024）、暨陽學(xué)院大學(xué)生科技創(chuàng)新活動計劃項目。）

【參考文獻】

[1] 王艷、陳小輝、邢增藝：網(wǎng)絡(luò)借貸中的監(jiān)管空白及完善[J].當(dāng)代經(jīng)濟，2013（6）.

第9篇

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟法；項目化；教學(xué)改革

中圖分類號：G712 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2014）06-0228-03

項目化教學(xué)是許多高職院校目前正在大力推行的一種教學(xué)方法。筆者在政法高職院校法學(xué)課程教學(xué)實踐中，通過對項目化教學(xué)與傳統(tǒng)教學(xué)方法進行對比，發(fā)現(xiàn)項目化教學(xué)無論是對學(xué)生的學(xué)習(xí)能力、實踐能力還是工作職業(yè)都起到了良好的推動作用。

一、項目化教學(xué)概述

項目教學(xué)法是師生通過共同實施一個完整的項目工作而進行的教學(xué)活動。項目化教學(xué)以任務(wù)驅(qū)動的形式進行教學(xué)，它是“行為導(dǎo)向”教學(xué)法的一種，融理論知識、實踐操作、素質(zhì)培養(yǎng)于一體，圍繞具體項目讓學(xué)生在完成工作任務(wù)的過程中獲得知識、技能的提升。項目化教學(xué)法不同于傳統(tǒng)教學(xué)方法。

（一）知識和能力的關(guān)系

這是教學(xué)目標(biāo)方面的關(guān)系。知識和能力哪個更重要？這個問題一直是教育教學(xué)爭論的焦點。傳統(tǒng)教學(xué)是基于教材內(nèi)容采取講解的方式傳授知識和技能，首要目標(biāo)是傳授知識，其次是培養(yǎng)能力。項目化教學(xué)是把培養(yǎng)學(xué)生的素質(zhì)能力放在第一位，其次才是知識目標(biāo)。因而，傳統(tǒng)教學(xué)通過知識對學(xué)生進行評價，看的是分?jǐn)?shù)，但是往往導(dǎo)致“高分低能”的現(xiàn)象，學(xué)生動手能力較差。項目化課程的考核與評價注重學(xué)生的學(xué)習(xí)過程和效果，把學(xué)生的實踐能力作為考核的重要指標(biāo)，更能體現(xiàn)學(xué)生的綜合素質(zhì)能力。

（二）老師和學(xué)生的關(guān)系

這是課堂上誰占主導(dǎo)地位扮演主角的問題。傳統(tǒng)的教學(xué)形式是“教師講、學(xué)生聽”的教學(xué)方法，整個課程由老師主導(dǎo)，老師扮演課堂的主角，學(xué)生在教師的拉動下被動學(xué)習(xí)。課堂的知識安排以知識系統(tǒng)為導(dǎo)向，突出知識目標(biāo)，課堂內(nèi)容僅僅是知識的介紹，或者增加些課堂活動、問答、鞏固知識，用邏輯推導(dǎo)訓(xùn)練思維，整個課程上體現(xiàn)出了知識理論與實踐分離的課程設(shè)計。項目化教學(xué)強調(diào)學(xué)生的主導(dǎo)地位，以學(xué)生為主體，學(xué)生在教師的指導(dǎo)下主動學(xué)習(xí)。課堂內(nèi)容的安排以職業(yè)活動過程為導(dǎo)向，突出學(xué)生能力目標(biāo)，以項目為載體采用任務(wù)的形式訓(xùn)練學(xué)生的職業(yè)崗位能力，整個課程體現(xiàn)了知識理論與實踐一體化的課程設(shè)計。

（三）課堂和社會的關(guān)系

許多畢業(yè)生走出學(xué)校走入工作崗位后反映，雖然自己在學(xué)?？炭鄬W(xué)習(xí)，成績優(yōu)異，說起專業(yè)知識頭頭是道。但是學(xué)生畢業(yè)了走上工作崗位，卻發(fā)現(xiàn)自己課堂上學(xué)的知識大多用不上，甚至學(xué)習(xí)的知識落后了，需要重新學(xué)習(xí)，面對工作無從下手，這就形成了學(xué)生走出校園卻不受社會單位歡迎。傳統(tǒng)的教學(xué)模式注重理論教學(xué)，導(dǎo)致教學(xué)與實際工作要求脫節(jié)。而項目化教學(xué)更注重學(xué)生的動手能力，采取結(jié)合社會需求的方式培養(yǎng)學(xué)生，學(xué)生在校所學(xué)和今后步入社會的職位需求是一致的，學(xué)生走上工作崗位后能很快上手。

二、高職院校經(jīng)濟法課程項目化教學(xué)的必要性

（一）經(jīng)濟法課程的要求

《經(jīng)濟法》是政法類高職院校的基礎(chǔ)必修課，是一門實踐性很強的課程，對今后從事法律職業(yè)的學(xué)生的綜合性職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力的養(yǎng)成起基礎(chǔ)性支撐作用。《經(jīng)濟法》作為一門理論課，其教學(xué)目標(biāo)應(yīng)為：讓學(xué)生理解并掌握一些重點的經(jīng)濟法律法規(guī)并將其轉(zhuǎn)化為知法、守法和用法能力。

（二）教學(xué)改革的要求

圍繞高職政法類院校人才培養(yǎng)目標(biāo)，推行教學(xué)改革工作重要且緊迫，將學(xué)習(xí)過程、工作過程與學(xué)生的素質(zhì)能力和個性發(fā)展聯(lián)系起來，開展“工學(xué)結(jié)合、教學(xué)做一體化”的教學(xué)改革是高職院校教學(xué)改革的要求，在備課、教學(xué)方法和手段、教材以及考試和評價機制等方面都需要進行了一系列的教學(xué)改革。

（三）職業(yè)教育的要求

與法律相關(guān)工作崗位均具有很強的實踐性，而目前的法學(xué)人才培養(yǎng)重在課程體系，沒有從工作崗位出發(fā)，致使人才培養(yǎng)目標(biāo)脫離崗位實際。高職教育是以就業(yè)為導(dǎo)向，以專業(yè)技能培養(yǎng)為目標(biāo)的教育。高職的教育就是為了培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力，與社會的需求是對口的，采用傳統(tǒng)的教學(xué)模式很難滿足這樣的培養(yǎng)目標(biāo)。學(xué)生學(xué)好經(jīng)濟法，對于規(guī)范其今后在實際工作中的經(jīng)濟行為，以法律手段維護自己的合法權(quán)益，保護社會經(jīng)濟秩序都有著重要的作用。

三、經(jīng)濟法課程項目化教學(xué)的設(shè)計理念

（一）立足于學(xué)習(xí)能力

通過項目化教學(xué)，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情和興趣，變被動學(xué)為主動學(xué)，變“要我學(xué)”為“我要學(xué)”。同時，項目化設(shè)計還應(yīng)當(dāng)豐富生動形象，開發(fā)學(xué)生的發(fā)散性思維，不僅讓學(xué)生達到主動學(xué)習(xí)的目的，還要讓學(xué)生掌握學(xué)習(xí)方法、創(chuàng)新學(xué)習(xí)方法，也就是常說的“授人以魚不如授人以漁”。應(yīng)當(dāng)逐步建立現(xiàn)代化的新型學(xué)習(xí)模式，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)素養(yǎng)。

（二）立足于實踐能力

缺乏法律實踐能力，即便是法規(guī)爛熟于心，案例分析卻無從下手，更不能解決實際生活和工作中的相關(guān)法律問題。要改變重理論、輕實踐的教學(xué)弊端，突出學(xué)生實踐能力的培養(yǎng)。課程教學(xué)不能局限于教會知識，更重要的是要指導(dǎo)學(xué)生自己動手實踐。項目教學(xué)法讓學(xué)生帶著特定任務(wù)自主探索解決，在完成項目任務(wù)過程中，不僅培養(yǎng)了學(xué)習(xí)能力，更提升了理論聯(lián)系實際的能力，增強了學(xué)生獨立意識和協(xié)作精神。課程項目設(shè)計應(yīng)當(dāng)有一定的訓(xùn)練性，讓學(xué)生主動思考，獨立或者集體協(xié)作解決某一項問題，達到促使學(xué)生將理論和實踐有機結(jié)合起來。

（三）立足于工作能力

市場需要什么樣的人才，我們就培養(yǎng)什么樣的人才，這要求課程項目必須與實踐工作領(lǐng)域相聯(lián)系，與學(xué)生未來的職業(yè)相聯(lián)系，把課堂和社會聯(lián)系起來，把課堂和工作聯(lián)系起來，教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生的職業(yè)要求密切相關(guān)，這樣的項目才具有驅(qū)動性，才能激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)探究的興趣和分析解決問題的主動性、積極性。

四、經(jīng)濟法課程項目化教學(xué)的宏觀設(shè)計

（一）從課程內(nèi)容設(shè)計

在整個法的體系中，經(jīng)濟法是一個獨立的法的部門。根據(jù)經(jīng)濟法律規(guī)范的調(diào)整對象，又可以把經(jīng)濟法劃分為若干個經(jīng)濟法的子部門，構(gòu)成了完整的經(jīng)濟法體系。經(jīng)濟法的體系一般包括：經(jīng)濟法的基本理論，涵蓋了經(jīng)濟法的起源、概念、特征、地位等基本理論知識；經(jīng)濟法的主體，包括公司法、企業(yè)法等；市場規(guī)制法，包括反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法、消費者權(quán)益保護法、產(chǎn)品質(zhì)量法等；宏觀調(diào)控法，包括計劃法、投資法、預(yù)算法、稅法、中國人民銀行法、價格法等；社會保障法，包括勞動法、勞動合同法、保險法等；經(jīng)濟糾紛的法律解決，對相關(guān)經(jīng)濟糾紛采取民事、刑事、行政等方法予以解決。根據(jù)政法類高職院校教學(xué)目標(biāo)和就業(yè)前景，依托將來從事法律職業(yè)面對的對象和工作要求，采取創(chuàng)設(shè)真實情景、凸顯職業(yè)氛圍的方式，將經(jīng)濟法課程涵蓋的內(nèi)容橫向設(shè)置為6大板塊，也就是項目化教學(xué)中的大項目，包括基本理論探索、走進公司、調(diào)研市場、對話消費者、訪談勞動者、經(jīng)濟爭端解決。在具體的教學(xué)中，在每個大項目中進一步設(shè)計若干子項目。

（二）從教學(xué)形式設(shè)計

1.課堂教學(xué)

課堂依然是當(dāng)前教學(xué)的主要陣地，學(xué)生的知識主要依靠從課堂上學(xué)習(xí)。依托課堂開展項目化教學(xué)要在傳統(tǒng)課堂講授、學(xué)生聽講的教學(xué)模式下，創(chuàng)新教學(xué)思想、教學(xué)設(shè)計、教學(xué)方法，將多媒體、視頻資料、研討等形式吸收到課堂，堅持創(chuàng)新教學(xué)手段、改革教學(xué)方式，做到：一是教學(xué)理念創(chuàng)新。要合理選擇現(xiàn)代的教學(xué)思想，以創(chuàng)新為宗旨，努力擯棄傳統(tǒng)的灌輸式的授課方式。二是教案設(shè)計精美。要依據(jù)課程要求、教材內(nèi)容、學(xué)生認(rèn)知水平，精心確定教學(xué)目標(biāo)，科學(xué)設(shè)計問題，做到理論聯(lián)系實際。三是教學(xué)手段先進。要充分運用多媒體教學(xué)，依據(jù)學(xué)科特點，制作精美生動的課件，要體現(xiàn)動畫效果、視頻影像效果，既要靜態(tài)展示，還要動畫演示。四是教師素質(zhì)提升。教師要做到教學(xué)語言清晰、表達準(zhǔn)確，沉著自然、運用自如，同時，教師在課堂上要有較強的親和力。五是教學(xué)主體突出。學(xué)生的參與度是衡量是否以學(xué)生為主體的重要指標(biāo)，教師能引導(dǎo)、啟發(fā)學(xué)員來獲取信息，思考探究、辨析糾錯，使課堂成為可說、可想、可做的學(xué)堂。

2.實踐教學(xué)

充分利用學(xué)校內(nèi)部和社會的教學(xué)資源，堅持學(xué)以致用的要求，把理論知識和實踐技能有效結(jié)合起來。實踐教學(xué)可以采取的方法包括：一是現(xiàn)場觀摩。采取模擬演示、案例視頻等方式，展示相關(guān)的經(jīng)濟法知識，并組織學(xué)生現(xiàn)場觀摩討論，進一步加深對相關(guān)知識的理解和運用。二是校內(nèi)實訓(xùn)?？梢岳眯@網(wǎng)絡(luò)，建立網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)交流平臺，教師與學(xué)生可利用該平臺進行相關(guān)教學(xué)活動。也可以利用校園實驗室，開展模擬的經(jīng)濟法課程教學(xué)，如實模擬操作公司財務(wù)、合同等經(jīng)濟法方面的技能。三是校外實訓(xùn)。與當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ骸⒅俨梦瘑T會、律師事務(wù)所、工商行政管理局簽訂產(chǎn)學(xué)合作協(xié)議，建立校外實訓(xùn)基地，定期組織學(xué)生到實訓(xùn)基地開展實踐學(xué)習(xí)。四是工作見習(xí)。根據(jù)教學(xué)知識，組織學(xué)生到對口的單位進行實習(xí)，學(xué)習(xí)掌握經(jīng)濟法的工作實踐和運作。

3.案例教學(xué)

選取不同專業(yè)知識的相關(guān)案例形成案例模塊，采取研討辯論等方式，運用所學(xué)的理論知識解決法律問題。具體形式可以包括：一是課堂上的法庭。將司法實踐中的大量案例分類歸納，與相關(guān)的知識相對應(yīng)，在項目教學(xué)過程中組織學(xué)生研討，運用案例施教。也可以設(shè)定法律情景，采取模擬法庭的形式，將學(xué)生分為原告、被告、法官以及輔崗位，模擬法庭審判，檢驗掌握運用法律知識解決實際問題的能力。二是法庭上的課堂。采取“走出去”和“請進來”的方式，一方面，將課堂轉(zhuǎn)移到法庭，組織學(xué)生到當(dāng)?shù)氐娜嗣穹ㄔ号月牻?jīng)濟案件的審理；另一方面，將法庭引入課堂，協(xié)調(diào)法院將審判放在學(xué)校的模擬法庭開庭審理，組織學(xué)生現(xiàn)場觀摩學(xué)習(xí)。

五、經(jīng)濟法課程項目化教學(xué)的微觀設(shè)計

對每一個訓(xùn)練項目，按照課前、課上、課后縱向的三個環(huán)節(jié)進行科學(xué)的設(shè)計。每次訓(xùn)練項目按照兩節(jié)課，每節(jié)課45分鐘共90分鐘的時間進行安排。

（一）課前：項目的設(shè)計

1.學(xué)習(xí)目標(biāo)

學(xué)習(xí)目標(biāo)包括知識目標(biāo)、能力目標(biāo)和實踐目標(biāo)。其中知識目標(biāo)要明確在該項目中學(xué)生應(yīng)當(dāng)掌握、熟悉和了解的知識點和基本理論。能力目標(biāo)要求要培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，即運用各種資源、發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟法律問題的能力；思考能力，即運用所學(xué)經(jīng)濟法學(xué)知識，分析較復(fù)雜的法律關(guān)系；解決問題能力，即對現(xiàn)實中存在的經(jīng)濟法律糾紛，能分析選擇適當(dāng)?shù)耐緩浇鉀Q；創(chuàng)新思維能力，即通過典型案例及熱點問題的討論，培養(yǎng)學(xué)生提出不同的見解，在討論中澄清模糊認(rèn)識，鞏固經(jīng)濟法知識；動手能力，即將所學(xué)的經(jīng)濟法知識運用于實踐，如虛擬成立一家公司，能夠訂立規(guī)范的勞動合同；維權(quán)能力，即能夠識別經(jīng)濟活動中的常見違法行為，并采取有效措施保護合法權(quán)益。實踐目標(biāo)要求培養(yǎng)學(xué)生誠實守信、遵紀(jì)守法的基本公民品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)求實、公平競爭的良好職業(yè)素質(zhì)，科學(xué)創(chuàng)新、公平公正的社會生活修養(yǎng)，為今后走入社會奠定良好的綜合素質(zhì)基礎(chǔ)。

2.課程內(nèi)容

這一部分內(nèi)容的設(shè)計是項目化教學(xué)的核心所在，應(yīng)當(dāng)注意以下要求：一是課程內(nèi)容是課程目標(biāo)的知識的具體體現(xiàn)，所選定的項目應(yīng)緊扣教學(xué)大綱和教學(xué)目標(biāo)，根據(jù)不同的知識目標(biāo)、能力目標(biāo)和實踐目標(biāo)在教學(xué)中展現(xiàn)項目。二是項目訓(xùn)練應(yīng)當(dāng)是崗位工作的模擬訓(xùn)練，在擬定項目之前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真調(diào)研分析該項課程內(nèi)容涉及的職業(yè)崗位特征，依據(jù)崗位技能編制出相應(yīng)的項目，使項目教學(xué)目標(biāo)直接與職業(yè)崗位和職業(yè)技能緊密結(jié)合起來，應(yīng)體現(xiàn)崗位操作的一般流程。三是項目訓(xùn)練要考慮班級集體，項目的難易程度應(yīng)適宜，要統(tǒng)籌大局，面向大多數(shù)學(xué)生，具有較強的包容性和可操作性。四是項目要適應(yīng)社會發(fā)展進步要求，堅持與時俱進，項目能激勵學(xué)生的興趣，能激發(fā)其創(chuàng)造性和成就感，并能培養(yǎng)團隊合作精神和自信心。

3.教學(xué)進度

教學(xué)進度設(shè)計要結(jié)合知識目標(biāo)和能力目標(biāo)，做到經(jīng)濟法課程統(tǒng)籌規(guī)劃、科學(xué)實施。每一個大項目要有獨立的知識點并滿足教學(xué)課時數(shù)要求，每一個子項目要有獨立的任務(wù)和訓(xùn)練手段、考核標(biāo)準(zhǔn)。項目之間在內(nèi)容上要有一定的銜接，形式上要有所區(qū)別，使學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中做到逐步推進，避免大起大落。

4.項目作業(yè)

根據(jù)教學(xué)目標(biāo)要求，對照每個項目訓(xùn)練的重點，給學(xué)生布置不同題型的課外作業(yè)，如起草經(jīng)濟合同、公司章程，撰寫書、答辯狀等常用法律文書，開展市場調(diào)查，模擬開展法庭辯論等。作業(yè)既可以在課堂上現(xiàn)場訓(xùn)練，也可以課后布置作為下一次課程的項目訓(xùn)練準(zhǔn)備。作業(yè)既可以要求每一名學(xué)生分別完成，也可以分組實施，甚至可以由全部共同實施一項作業(yè)，但無論何種形式，應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)每一次項目完成后取得一定的成果，如心得體會、調(diào)研報告、案例分析或者學(xué)術(shù)論文等。

（二）課上：項目的實施

1.復(fù)習(xí)回顧（約5分鐘）

開課之初，復(fù)習(xí)回顧上一次項目的知識點和訓(xùn)練成效。如果是學(xué)期初第一次上課還應(yīng)當(dāng)進行教師自我介紹、師生相互認(rèn)識、對學(xué)生進行組織、明確教學(xué)紀(jì)律等準(zhǔn)備工作。

2.知識點提示（約15分鐘）

由授課教師對該項目涉及的經(jīng)濟法相關(guān)知識點進行講解，加深學(xué)生對知識的理解，以便更好地在實踐中運用理論知識解決實踐問題。

3.項目訓(xùn)練（約50分鐘）

項目訓(xùn)練是整個項目化教學(xué)的核心環(huán)節(jié)。在明確項目訓(xùn)練形式后，教師將項目任務(wù)分配給相關(guān)的學(xué)生小組，學(xué)生小組領(lǐng)取任務(wù)后，小組成員要明確自己在該項目訓(xùn)練中的身份，協(xié)作配合展示項目訓(xùn)練的成果。在訓(xùn)練過程中要注意：一是教師要手把手指導(dǎo)。全程參與任務(wù)的準(zhǔn)備、演示方式和成果，做到不盲目開展，防止訓(xùn)練過程混亂。二是課堂面對面交流。項目訓(xùn)練過程中遇到知識、能力方面的問題，可以尋求和教師交流，也可以在小組內(nèi)或小組間討論、資料查閱自行解決。三是訓(xùn)練形式要多樣化。鼓勵指導(dǎo)負責(zé)訓(xùn)練項目的學(xué)生小組創(chuàng)新思維，開展形式多樣的訓(xùn)練成果展示，可以是書面形式，也可以口頭陳述；可以實物展示，也可以現(xiàn)場演示；可以是設(shè)計方案，也可以是實戰(zhàn)業(yè)績；既可以在課堂上展示，也可以在課外展示?？傊?，無論是經(jīng)濟法的哪部分內(nèi)容，通過項目訓(xùn)練后，學(xué)生能更多地看到“活的法”，而不是紙上談兵。

4.點評答疑（約15分鐘）

對每訓(xùn)練項目的成果展示，教師要結(jié)合學(xué)生知識能力和實踐能力要求，有針對性地開展簡要評價，要充分肯定成績、指出不足并就改進提出建議。如果是單個小組實施其他小組觀摩，還應(yīng)當(dāng)由觀摩的同學(xué)談?wù)劯惺?。如果是不同小組實施同一項目，應(yīng)當(dāng)進行比較分析。對學(xué)生提出的問題，教師應(yīng)當(dāng)當(dāng)場予以解決或者課后單獨輔導(dǎo)解決。

5.布置作業(yè)（約5分鐘）

針對當(dāng)次項目訓(xùn)練和下次課程要求，布置進一步訓(xùn)練的考核作業(yè)和下一個子項目訓(xùn)練所需的各項準(zhǔn)備工作，或者給不同的學(xué)生小組分別布置考核、準(zhǔn)備作業(yè)。

（三）課后：項目的考核

第10篇

跨境眾籌法律機制建設(shè)的指導(dǎo)理念應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防主義, 主要源于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)自身的發(fā)展特征, 尤其是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展與社會思維慣性之間的矛盾以及立法滯后性的天然缺陷, 它們極易導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中法律矯正機制失靈。筆者認(rèn)為, 恰恰是包括眾籌在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)自身的缺陷反而為預(yù)防式的跨境眾籌法律機制建設(shè)提供了現(xiàn)實基礎(chǔ)。

(一) 實踐先行但立法滯后的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)規(guī)律

技術(shù)本體的發(fā)展與更新有偶然性, 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)自身的發(fā)展方向很難被確定, 人類無法從特定的技術(shù)研究方案推定該技術(shù)對社會的實質(zhì)影響?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)開發(fā)占有高科技研究資源分配的比例很大, 相應(yīng)地互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)在很多國家得到長足發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)強烈地變革了社會固有思維所確定的生活模式[1], 然而互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)尚未擺脫實踐先行但立法滯后的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律, 以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為支撐的孵化器產(chǎn)業(yè)、物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)均如此, 眾籌產(chǎn)業(yè)亦然?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展速度極快與立法程序滯緩之間的矛盾成為跨境眾籌法律機制建設(shè)入局的第一個難關(guān)。在跨境眾籌出現(xiàn)之前出臺相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)規(guī)范有其合理性:筆者認(rèn)為防止跨境眾籌產(chǎn)業(yè)陷入實踐先行而立法滯后既有其時代性又有其合理性?；ヂ?lián)網(wǎng)時代的法制建設(shè)可以借鑒供給側(cè)改革理念, 即借助預(yù)先防控和規(guī)范指導(dǎo)的立法成果為新事物和新產(chǎn)業(yè)提供發(fā)展規(guī)劃。

(二) 國內(nèi)眾籌法制建設(shè)有待完善

國內(nèi)眾籌法制建設(shè)有賴于兩個層面的支持:一是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)整體法制建設(shè)的外部環(huán)境;二是著眼于眾籌本體法制建設(shè)的內(nèi)部環(huán)境。二者相互影響, 相互促進。

眾籌本體法制建設(shè)首先要以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)整體法制建設(shè)作為依據(jù)和保障。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)是眾籌發(fā)展的前提和基礎(chǔ), 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)整體發(fā)展尚處于法制建設(shè)有待完備的時期, 相應(yīng)地互聯(lián)網(wǎng)金融法律規(guī)制的不完全現(xiàn)狀已經(jīng)制約到眾籌乃至跨境眾籌的發(fā)展。2015年7月, 被視為互聯(lián)網(wǎng)基本法的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》 (以下簡稱《指導(dǎo)意見》) 的出臺拉開了互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的序幕, 其中將眾籌明定為互聯(lián)網(wǎng)金融的主要商業(yè)模式。眾籌運營以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為基礎(chǔ)支撐, 而互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對傳統(tǒng)法律機制、生活理念, 以及倫理道德的沖擊導(dǎo)致缺乏完善指導(dǎo)理念的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)無法彌補眾籌制度潛在的原罪?；ヂ?lián)網(wǎng)法律機制有待完善, 既迫于互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的極速發(fā)展、互聯(lián)網(wǎng)用戶急劇擴張的社會現(xiàn)實壓力, 又迫于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)本身的廣泛連接性、即時傳播性等特質(zhì)的需要, 由此形成了互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展迅速與立法滯后性之間的矛盾[2]。

眾籌制度本身的法律機制有待完善的集中表現(xiàn)就是當(dāng)前尚無明確用于規(guī)范眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展的法律淵源。前述《指導(dǎo)意見》無法上升至成文法的高度, 眾籌產(chǎn)業(yè)規(guī)范運營更大程度上依賴于行政管理和行業(yè)自律。然而眾籌制度高速且平穩(wěn)的發(fā)展有賴于法律機制的宏觀引導(dǎo), 不然, 行政管理機制和行業(yè)自律機制的輔助功能將失去前進的方向。

(三) 跨境眾籌的出現(xiàn)是時代使然

眾籌產(chǎn)業(yè)涉及的范圍取決于社會成員之間聯(lián)系的緊密程度與方便程度, 筆者通過考察技術(shù)支撐、法律支撐、社會支撐三個方面, 認(rèn)為跨境眾籌將很快出現(xiàn)。提前做好相關(guān)法制建設(shè), 杜絕借助跨境眾籌惡意刷單。

跨境眾籌的技術(shù)支撐業(yè)已完備。眾籌并非起源于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)而只是借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)得到大范圍的推廣。在18、19世紀(jì)專業(yè)民間眾籌現(xiàn)象問世之際, 大范圍的、國際性的眾籌行為不易形成, 因為其受制于國際交流范圍過小、國際間文化理念差異過大的國際關(guān)系現(xiàn)狀?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)是眾籌產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的直接推動力, 中國正處于普及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的時代, 其連接范圍不限于國內(nèi)已經(jīng)成為不爭的事實。近年來借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)迅速發(fā)展起來的電子商務(wù)就是一個典型例證。相較于此, 跨境眾籌產(chǎn)業(yè)需要配套建設(shè)的物流體系、海關(guān)體系等基礎(chǔ)設(shè)施成本接近于零, 其更需要的僅是資金流通層面的跨境監(jiān)管機制與眾籌參與者的合理法律定位, 跨境眾籌的出現(xiàn)成為必然。

跨境眾籌的法律支撐有其可行性。跨境眾籌法制建設(shè)除前述資金監(jiān)管和參與者法律定位之外, 還包括中國互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)整體法律監(jiān)管機制的建設(shè)是否與國際接軌[3]。主要源于包括眾籌產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)國際發(fā)展規(guī)律有其共性, 因而法制建設(shè)也有其共性?？缇潮娀I發(fā)展的法制基礎(chǔ)一是以公司法為代表的國際商事法律部門, 二是以征信制度為代表的國際經(jīng)濟法律部門規(guī)范。究其二者本質(zhì), 國際上公司法的指導(dǎo)理念近乎一致, 其差別主要在于各國根據(jù)各自國情分別制定的具體實施細則;而征信法則是相伴互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)法律規(guī)范共生, 其相關(guān)立法將以包括征信產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)客觀發(fā)展?fàn)顩r作為基礎(chǔ)而出臺, 法律作為上層建筑必將以基礎(chǔ)建設(shè)為依據(jù), 故二者主要指導(dǎo)理念也不會存在過大的差別。當(dāng)然, 跨境眾籌法制建設(shè)的具體實施過程主要以克服不同國家和地區(qū)相關(guān)立法差別的困難為主, 但這絕對不是阻攔跨境眾籌出現(xiàn)的原因。

跨境眾籌的社會支撐是其基礎(chǔ)。未來整個社會呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化是基本的高技術(shù)發(fā)展趨勢[4], 這意味著境內(nèi)眾籌規(guī)?；l(fā)展已經(jīng)接近臨界點, 其規(guī)?；l(fā)展的基本方向就是跨境眾籌[5]。跨境眾籌吸引資金的主要來源包括兩個方面: (1) 以在中國境內(nèi)享有居住權(quán)的外籍人員為對象的非典型跨境眾籌, 也叫涉外眾籌; (2) 以中國境外的他國居民為對象的典型跨境眾籌。近年來中國金融市場持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展且潛力很大, 跨境眾籌是擴張吸引外資的有效途徑。并且眾籌本身的平民化特質(zhì)使其自身發(fā)展不會與中國國有控股企業(yè)建設(shè)體制相沖突。跨境眾籌的出現(xiàn)只是一個時間問題。

二、跨境眾籌法制建設(shè)迷霧重重

依筆者所見, 跨境眾籌并非從未出現(xiàn)于以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為主的高科技企業(yè)發(fā)展規(guī)劃中, 阿里巴巴、京東等企業(yè)已經(jīng)開展跨境電商業(yè)務(wù)的事實證明高科技企業(yè)涉外業(yè)務(wù)已經(jīng)成為企業(yè)成長的重要版塊。而跨境眾籌遲遲未出現(xiàn)的原因一方面出于前幾年中國境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)規(guī)模化進程迅速增長的發(fā)展?jié)摿? 另一方面也是更重要的原因在于跨境眾籌法制建設(shè)尚不完全, 這是跨境眾籌入局的瓶頸。

(一) 跨境眾籌暫無可借鑒的國際經(jīng)驗

當(dāng)前國際社會眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要瓶頸有三: (1) 分支產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡; (2) 規(guī)模化發(fā)展已臨界; (3) 實踐先行但法律滯后。所有的問題都指向一個結(jié)果就是其他國家和地區(qū)的眾籌產(chǎn)業(yè)偏重股權(quán)眾籌且始終未成長起來, 限制了跨境眾籌的發(fā)展進程。國際社會眾籌產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度主要停留在放開或擬放開眾籌限制的層面。較先進的如美國2012年頒布的JOBS法案第三部分專項設(shè)置安全港標(biāo)準(zhǔn), 即股權(quán)眾籌融資適用SEC確立的股票私募發(fā)行豁免注冊制度的條件, 并放寬了股權(quán)眾籌融資中到達觸發(fā)注冊標(biāo)準(zhǔn)的投資者數(shù)量限制, 將投資者人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)由300人提高到1 200人。同時該法案要求籌資人與中介機構(gòu)向SEC充分披露相關(guān)信息, 并配合明確保護投資者隱私權(quán)、界定籌資行為屬于要約、嚴(yán)格防止中介機構(gòu)不正當(dāng)發(fā)行證券等措施來規(guī)避眾籌產(chǎn)業(yè)潛在的融資欺詐風(fēng)險。英國沒有專項立法, 僅FCA將眾籌納入監(jiān)管范圍, 除采納與美國JOBS法案要求的信息披露制度、擬定促銷行為標(biāo)準(zhǔn)等防止融資欺詐的措施外, 其還獨創(chuàng)生前處置計劃規(guī)則, 即要求眾籌行為主體確保其在平臺關(guān)閉之際已有行之有效的回收貸款的措施。其他較先進的國家, 諸如日本、加拿大、韓國等尚處于眾籌立法研究階段, 但其主體方向與美國JOBS法案以及英國FCA監(jiān)管措施大體一致。

國際上暫無跨境眾籌既是消極影響中國建設(shè)跨境眾籌法律機制的瓶頸, 同時又是中國領(lǐng)先建設(shè)跨境眾籌的重要機遇。從前文筆者考察幾個國家眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r可以看出, 其未發(fā)展至跨境眾籌的一個原因是其自身發(fā)展仍處于完善本土眾籌產(chǎn)業(yè)的階段;另一個原因是以中國為對象的跨境眾籌業(yè)務(wù)將遭遇的一個重要瓶頸是中國征信制度暫且不如其他國家和地區(qū)發(fā)達[6]。盡管如此, 筆者仍將其視為中國發(fā)展跨境眾籌的良好機遇:中國可以通過展開國際合作的方式, 借助他國完備的征信制度建設(shè)成果保證跨境眾籌的資金安全。這對中國的考驗是嚴(yán)峻的, 既要加快中國征信制度的建設(shè)速度, 又要集中攻堅跨境眾籌法制建設(shè)的問題, 在缺乏國際先進經(jīng)驗的背景下創(chuàng)造出適合國情的跨境眾籌法律機制, 同時以敢為天下先的態(tài)度為國際互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)平穩(wěn)安全發(fā)展提供前衛(wèi)經(jīng)驗。

(二) 國內(nèi)眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展不成熟

前述其他國家和地區(qū)眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展的問題同樣發(fā)生于中國, 究其原因, 主要源于中國社會對眾籌的認(rèn)識不清, 進而導(dǎo)致眾籌法律定位不明確, 加上中國有別于其他國家和地區(qū)的征信理念與征信發(fā)展程度, 最終限制了中國國內(nèi)眾籌產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度, 這也是建設(shè)跨境眾籌法律機制亟需解決的瓶頸問題。

首先, 對眾籌的認(rèn)識存在一定的誤區(qū)。眾籌本身是一種融資方式, 而非絕對的投資營利手段[7]。除股權(quán)眾籌、債權(quán)眾籌等投資者盈利式眾籌外, 還包括捐贈型等完全慈善性眾籌和實物回報型預(yù)購合同式眾籌。后兩種常常處于學(xué)術(shù)領(lǐng)域忽略的地位, 進而導(dǎo)致社會對眾籌的理解不全面。事實上, 恰恰是捐贈型眾籌更能代表眾籌的本質(zhì), 因為其與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)出現(xiàn)之前的原始眾籌更加相近, 所以對研究跨境眾籌法制建設(shè)更具參考價值?；I資者一般根據(jù)項目可擴展性的不同而選擇KIA (Keep-it-All) 或AON (All-or-Nothing) 的融資模式[8], 資金在無盈利回報的眾籌產(chǎn)品中循環(huán)流通的過程極少產(chǎn)生債權(quán)債務(wù)糾紛, 而預(yù)期以盈利回報為目的的眾籌產(chǎn)品如果采用AON融資模式則必將產(chǎn)生債務(wù)糾紛。跨境眾籌法制建設(shè)的難點在于國內(nèi)眾籌定位不清且國際間眾籌尚未形成慣例式認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn), 因而確定跨境資金監(jiān)管以及糾紛處理規(guī)則有相應(yīng)的難度。

其次, 當(dāng)前國內(nèi)立法甚至是學(xué)術(shù)界對眾籌的定位不清晰是跨境眾籌法制建設(shè)的掣肘, 主要表現(xiàn)有三。

一是眾籌本體認(rèn)識不清。法律主體概念界定問題是法律制度產(chǎn)生和重構(gòu)的起點[9]。學(xué)術(shù)界的理論證成是立法的重要參考和智慧來源, 而中國國內(nèi)學(xué)者在探討眾籌本體性質(zhì)時時常根據(jù)不同種類眾籌產(chǎn)品而引入贈與、買賣、債權(quán)、股權(quán)和居間等合同關(guān)系理論。筆者認(rèn)為, 這種認(rèn)識存在偷換概念的錯誤, 因為此類合同理論關(guān)系探討的是眾籌業(yè)務(wù)或眾籌運營模式的民法定位而非眾籌本體的民法定位, 前者主要考慮眾籌參與者之間內(nèi)部糾紛的違約機制設(shè)計, 后者主要關(guān)注眾籌參與者整體對外承擔(dān)民商事法律責(zé)任的問題。眾籌本體的民法定位應(yīng)當(dāng)考慮眾籌概念與民法主體相契合的問題, 即眾籌參與者之間人合還是資合的定位。

二是營利型眾籌融資模式的證券法定位缺失。這是由于中國證券相關(guān)立法的時代尚未出現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的歷史環(huán)境所致, 該問題在國際上具有普遍性。承認(rèn)眾籌屬于互聯(lián)網(wǎng)金融的具體運營模式在當(dāng)代社會尚無異議, 而繼續(xù)界定眾籌融資的金融法律定位卻困難重重。從比較法的角度看, 認(rèn)定營利型眾籌融資模式的性質(zhì)也容易出現(xiàn)爭議。例如美國《證券法》第2 (a) (1) 條規(guī)定投資合同屬于證券的一種, 這就意味著與中國證券相關(guān)立法對證券的界定標(biāo)準(zhǔn)不同, 前者不要求證券具有可直接識別的流通形式要件, 后者要求應(yīng)當(dāng)從外觀以及形式構(gòu)造的層面能夠顯著地被識別為可流通的票據(jù), 而股票、或不流通的證券等形式僅屬于證券本體的功能表現(xiàn)形式而非證券本質(zhì)。

三是眾籌運營模式的立法定位缺失。以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為支撐, 眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展初期的定位并非出于法律角度而是出于安全角度。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)打破傳統(tǒng)信息傳播方式并極大提升信息傳播速度的現(xiàn)實導(dǎo)致在相關(guān)法律規(guī)范與監(jiān)管機制缺位的狀態(tài)下, 網(wǎng)絡(luò)安全保障任務(wù)成為維護網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的開山之舉, 網(wǎng)絡(luò)平臺幫助陌生人與陌生人聯(lián)系在一起[10]。將包括眾籌在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)平臺定位為信息中介的做法有其歷史必然性。然而此種定位方式存在的缺陷已經(jīng)隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的深入發(fā)展以及法律滯后性得到漸進式彌補而不斷出現(xiàn), 甚至影響到互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)進一步發(fā)展的方向, 眾籌運營模式的立法定位就是一個典型。當(dāng)前中國僅將眾籌運營模式定位為信息中介, 籌資方本身不參與資金流通環(huán)節(jié)的引導(dǎo)模式不利于眾籌本體對外承擔(dān)法律責(zé)任, 更不利于眾籌參與者之間妥善解決違約問題?？缇潮娀I法制建設(shè)應(yīng)當(dāng)明確眾籌運營模式的立法定位。

四是中國當(dāng)前征信不完善的問題非常嚴(yán)峻。該問題既降低其他國家和地區(qū)眾籌終端與中國接軌的速度, 同時又限制中國眾籌產(chǎn)業(yè)的發(fā)展, 引發(fā)在罪與非罪尚不明確的前提下借助眾籌非法集資現(xiàn)象頻發(fā)[11]。國際上私營征信制度和公共征信制度分別流行于美國和歐洲[12], 多元化的征信制度現(xiàn)狀也加劇了中國跨境眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展的壓力。眾籌融資安全保障主要依賴于兩個方面:明確的準(zhǔn)入門檻標(biāo)準(zhǔn)與完善的征信制度保障, 前者屬于事前保障措施, 后者屬于事中保障措施。21世紀(jì)初中國學(xué)者就開始呼吁建設(shè)征信制度, 但進程較緩。自互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)得到廣泛應(yīng)用, 大數(shù)據(jù)技術(shù)問世致使中國建設(shè)征信制度不是一種選擇而是一個需求。完善的征信制度不僅僅為商事主體提供信譽參考服務(wù), 更主要的是保護互聯(lián)網(wǎng)時代個人隱私權(quán)、信息權(quán)的安全。

私營征信制度的優(yōu)勢在于積累信息較靈活、廣泛且全面, 主要得益于自由市場的導(dǎo)向作用, 其劣勢在于信息安全保護機制較弱;公共征信制度的優(yōu)勢在于信息安全能夠得到有效的保障, 但其信息來源單一、范圍過窄。當(dāng)前中國缺乏完善的征信制度使得個人信息權(quán)僅得到刑法層面的安全保護而未獲得民商法乃至經(jīng)濟法層面人格權(quán)商品化制度的經(jīng)濟回報?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)使用個人信息自由收益的行為無法得到市場經(jīng)濟體制的肯定, 同時又缺乏相關(guān)的立法規(guī)制與行政監(jiān)管。國內(nèi)眾籌產(chǎn)業(yè)同樣面臨個人信息泄露與被濫用的風(fēng)險, 跨境眾籌法制建設(shè)必須處理好國內(nèi)征信制度與國際平穩(wěn)接軌的問題。

(三) 跨境眾籌資金監(jiān)管的困境

跨境眾籌資金監(jiān)管的主要困境在于不易緩解監(jiān)管措施與資金流通速度之間的矛盾。眾籌產(chǎn)業(yè)具備互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的通性在于便捷性, 即借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實現(xiàn)資金流通速度極快?；ヂ?lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)在中國境內(nèi)的發(fā)展已經(jīng)沖擊了傳統(tǒng)銀行業(yè), 在傳統(tǒng)銀行業(yè)尚未完全轉(zhuǎn)型并且借鑒美國Pay Pal支付平臺經(jīng)營模式時, 國內(nèi)已有多家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)同時具備互聯(lián)網(wǎng)金融功能。眾籌必然肩負互聯(lián)網(wǎng)金融意義上的支付平臺功能, 該運營模式近乎是在國家金融監(jiān)管機構(gòu) (銀監(jiān)會) 基礎(chǔ)上純自由的民間資本流通, 換句話說, 在資金流通的層面互聯(lián)網(wǎng)金融主體與傳統(tǒng)銀行是平行的。

跨境眾籌勢必也涉及互聯(lián)網(wǎng)金融意義上的支付平臺功能, 但是銀監(jiān)會無法直接發(fā)揮該功能, 包括眾籌在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融在中國受中國人民銀行直接監(jiān)管, 傳統(tǒng)意義上跨境資金流通有賴于同樣受銀監(jiān)會監(jiān)管的進出口銀行外匯管理局。這意味著跨境眾籌的支付平臺的金融地位無法與進出口銀行平行。傳統(tǒng)跨境資金流通服務(wù)的項目無外乎兩種:一種是包括當(dāng)代新興的電子商務(wù)在內(nèi)的貨貿(mào)交易;另一種是純資金流通項目, 二者的資金流通速度遵守傳統(tǒng)銀行的一般業(yè)務(wù)流程, 也受制于進出口銀行的監(jiān)管程序[13]。傳統(tǒng)跨境資金流通的速度與跨境眾籌需要的資金流通速度相比明顯難以企及, 可將其視為難以滿足跨境眾籌的需求。由此引發(fā)的問題是跨境眾籌資金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置問題。一方面, 跨境資金流通首先需要保證資金流通的安全, 相應(yīng)配套的資金監(jiān)管機制必須在跨境眾籌業(yè)務(wù)開展之前既已完備, 監(jiān)管措施不配套的現(xiàn)狀只能無限期推遲跨境眾籌的出現(xiàn)時間;另一方面, 眾籌本體的法學(xué)定位模糊也為創(chuàng)新資金監(jiān)管模式增加了阻力, 傳統(tǒng)加速自貿(mào)區(qū)資金流通速度的跨境資金制度并非絕對理想的借鑒模式[14]。應(yīng)當(dāng)在平衡互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)追求的便捷高效資金融通速度與完備的資金監(jiān)管機制潛在的程序滯緩風(fēng)險之間尋找到最佳平衡點才是建設(shè)跨境眾籌資金監(jiān)管機制的突破口。

三、跨境眾籌法制建設(shè)的攻堅點

互聯(lián)網(wǎng)金融意義上的眾籌原則上并非中國本土的產(chǎn)物, 中國包括眾籌產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)可以被視為大致與其他國家和地區(qū)處于同一起跑線的發(fā)展?fàn)顟B(tài)[15]。筆者認(rèn)為越是在缺少國際先進經(jīng)驗的環(huán)境下, 越應(yīng)當(dāng)具備敢為世界先的發(fā)展理念和勇氣, 科學(xué)論證建設(shè)跨境眾籌法律機制的可行性與攻堅點, 逐一解決建設(shè)體系化與協(xié)調(diào)式跨境眾籌法律機制所涉及的難題。

(一) 確定分項定位、單點切入的入局理念

眾籌分支產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡是國際上眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的一個明顯問題。筆者建議采取分項定位、單點切入的入局理念的主要原因是分支產(chǎn)業(yè)的側(cè)重點各異導(dǎo)致其相關(guān)眾籌產(chǎn)業(yè)國際化的難度不同。 (跨境) 眾籌法制建設(shè)應(yīng)當(dāng)全方位認(rèn)識眾籌不代表眾籌分支產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡沒有其必然性:追求盈利是市場經(jīng)濟的基本特征。立足于推進跨境眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展, 追求盈利或更大程度上通過營利型眾籌產(chǎn)品發(fā)展中國經(jīng)濟無可厚非, 然而面對當(dāng)前跨境眾籌尚未開展, 相比較而言營利型眾籌法制建設(shè)更加艱巨的社會現(xiàn)狀, 以相對更簡單的捐贈眾籌甚至是實物回報眾籌作為跨境眾籌法制建設(shè)的切入點是一項更優(yōu)的選擇。

單項定位捐贈眾籌并將其作為跨境眾籌法制建設(shè)的優(yōu)位切入點符合眾籌, 尤其是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)產(chǎn)生之前眾籌的歷史成長規(guī)律。廣義上眾籌不完全以經(jīng)濟回報為基本構(gòu)成要件, 這是借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)或純粹社會關(guān)系凝聚陌生人發(fā)生資金流轉(zhuǎn)關(guān)系的感情基礎(chǔ)。無償型眾籌和營利型眾籌有別于傳統(tǒng)融資模式甚至是在刑法層面易于非法集資行為的重要原因在于其倫理性和社會性而非營利性和技術(shù)性。其他國家和地區(qū)眾籌產(chǎn)業(yè)規(guī)?；瘮U張的對象尚未涉及中國的原因在于中國缺少更完善的征信制度, 此乃網(wǎng)絡(luò)平結(jié)陌生人的倫理層次參考標(biāo)準(zhǔn)。征信記錄能夠從一定程度上預(yù)測網(wǎng)絡(luò)終端的操作者的行為后果, 單點切入捐贈眾籌本身即為提高中國公民與國際社會的情感聯(lián)系程度的有效舉措。

從無盈利漸進至經(jīng)濟合作的跨境眾籌進程能為其他相關(guān)機制建設(shè)贏得寶貴的發(fā)展時間。宏觀的跨境眾籌法制建設(shè)是貫徹供給側(cè)引導(dǎo)理念而生的上位之舉, 相應(yīng)地需要眾籌本體法學(xué)定位、中國特色的征信制度建設(shè), 以及跨境眾籌資金監(jiān)管機制建設(shè)等下位概念的輔助, 每一項都需要遵循從理論證成到立法出臺, 從確定理念到制度架構(gòu)的基本發(fā)展方略, 每一項都需要在厘清跨境互聯(lián)網(wǎng)金融新標(biāo)準(zhǔn)、新要求的前提下逐步完善。捐贈眾籌涉及的經(jīng)濟糾紛較少, 人合特性更加明顯, 并且有利于中國在發(fā)展跨境眾籌的過程中吸收他國征信制度建設(shè)的先進經(jīng)驗, 無疑是跨境眾籌法制建設(shè)的最佳單項切入點。

(二) 以涉外眾籌為試點

以涉外眾籌為試點的主要理念與前述單點切入理念相似, 相比較跨境捐贈眾籌, 涉外眾籌的實踐可能系數(shù)更高?？缇潮娀I分為非典型跨境眾籌和典型跨境眾籌, 前者主要指以中國境內(nèi)的外資企業(yè)、外國居民為對象的涉外眾籌, 其與典型跨境眾籌的主要差別在于涉外資金更大程度上處于中國監(jiān)管之下, 典型跨境眾籌運營過程中資金需要跨境流轉(zhuǎn)的比例更高。嚴(yán)格講涉外眾籌不等于跨境眾籌, 但是鑒于其自身主體的涉外性以及資金來源的非中國本土性導(dǎo)致糾紛解決機制不一定完全視中國法律為準(zhǔn)據(jù)法, 故而將其與跨境眾籌合并討論, 意在關(guān)注其特殊的資金流通環(huán)節(jié)。

目前中國境內(nèi)眾籌產(chǎn)業(yè)發(fā)展鮮有限制融資對象的條款, 區(qū)別網(wǎng)絡(luò)終端的主體身份的主要標(biāo)準(zhǔn)是國家監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的范圍, 即凡是處于中國境內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)終端均有參與眾籌的權(quán)利, 換言之, 凡使用受中國銀監(jiān)會監(jiān)管的網(wǎng)絡(luò)銀行賬戶或使用支付平臺接受的轉(zhuǎn)賬模式均有參與眾籌的可能。網(wǎng)絡(luò)終端的法律主體身份不受關(guān)注。在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境虛擬程度更高的時代, 眾籌參與者識別網(wǎng)絡(luò)終端法律主體的身份不甚容易, 但在中國網(wǎng)絡(luò)實名制日漸普及的今天則恰恰相反。相較于跨境眾籌, 中國涉外眾籌的監(jiān)管程序更加完備, 僅采用當(dāng)下既有的征信機制與資金監(jiān)管機制便可以實現(xiàn)資金安全保障。相較于跨境捐贈眾籌需要一系列法制建設(shè)的準(zhǔn)備工作, 當(dāng)前在中國境內(nèi)有針對性地開展涉外眾籌的工作量更小。涉外眾籌本質(zhì)屬于境內(nèi)眾籌的一個分支, 其工作重點在于確定眾籌參與者主體身份、涉外糾紛解決機制建設(shè)。近年來中國涉外訴訟以及涉外仲裁制度發(fā)展比較完備, 在中國境內(nèi)以涉外眾籌為試點的做法是檢測眾籌法學(xué)定位以及互聯(lián)網(wǎng)法律規(guī)制專項研究成果的實踐手段。完善的涉外眾籌法律機制能夠為跨境眾籌法制建設(shè)提供必要的經(jīng)驗幫助, 也能夠成為跨境眾籌國際合作的契合點, 涉外眾籌逐漸升級至跨境眾籌。

(三) 完善互聯(lián)網(wǎng)時代科技立法成果

一方面從宏觀把握、微觀特色的科技立法指導(dǎo)原則出發(fā)堅持互聯(lián)網(wǎng)法制建設(shè)的原則性指導(dǎo)功能與跨境眾籌法制建設(shè)的個性立法相結(jié)合。2017年6月1日實施的《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》是順應(yīng)網(wǎng)絡(luò)空間安全化、法治化的發(fā)展趨勢之舉, 對國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)空間治理的指導(dǎo)意義巨大。但是該法尚難被作為網(wǎng)絡(luò)空間的基本行為準(zhǔn)則, 其僅關(guān)注網(wǎng)絡(luò)空間的行為規(guī)范的特質(zhì)是該法自身立法位階較低的明證。筆者建議將互聯(lián)網(wǎng)空間基本行為準(zhǔn)則納入立法議程, 尤其應(yīng)當(dāng)關(guān)注全新的諸如創(chuàng)客空間、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)運營本身就存在跨境個人信息交換的問題, 以及諸如大數(shù)據(jù)、云計算, 以及無人機技術(shù)等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的產(chǎn)物自身所蘊含的使用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的行為規(guī)范?；ヂ?lián)網(wǎng)空間基本行為準(zhǔn)則應(yīng)當(dāng)從宏觀層面把握互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展的張力程度、倫理道德與技術(shù)規(guī)范。另外在明確跨境眾籌實乃未來國際市場發(fā)展規(guī)律的前提下制定有特色的跨境眾籌法制?？缇潮娀I法律機制建設(shè)應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注與其相關(guān)的征信制度、跨境資金監(jiān)管機制建設(shè)等其他互聯(lián)網(wǎng)分支產(chǎn)業(yè)?？缇潮娀I法制建設(shè)還需要注意的特色工作在于眾籌本體法學(xué)定位的問題。囿于學(xué)術(shù)界對科技本身的認(rèn)識程度以及兼通技術(shù)與法學(xué)的人才的極度匱乏, 學(xué)術(shù)界、實務(wù)界定性眾籌本體時常出現(xiàn)資合與人合定性不分的問題。眾籌本體對外承擔(dān)責(zé)任受制于網(wǎng)絡(luò)平臺的性質(zhì), 開展更高層次、更深功力的課題論證是建設(shè)跨境眾籌法律機制的基本措施。

另一方面應(yīng)當(dāng)保證跨境眾籌法制建設(shè)具有中國特色并與國際接軌。建設(shè)中國特色的跨境眾籌法律機制需要解決的一個重要問題是面對美國等純市場自由型法律機制以及歐洲等純監(jiān)管型法律機制的法律環(huán)境, 如何打造中國特色的、以市場導(dǎo)向為主且以國家監(jiān)管為輔的跨境眾籌法律機制。筆者認(rèn)為, 前述分項定位理念在此依然有用, 但應(yīng)當(dāng)被賦予新的解釋方案:將跨境眾籌產(chǎn)品創(chuàng)新、跨境眾籌產(chǎn)業(yè)擴張等傳統(tǒng)市場經(jīng)濟客體內(nèi)容歸納于市場自由導(dǎo)向范疇;將跨境眾籌征信制度、跨境網(wǎng)絡(luò)資金監(jiān)管機制等歸納于政府監(jiān)管范疇[16]。同時, 包括跨境眾籌法制建設(shè)在內(nèi)的國際金融法律體系建設(shè)本身就是一個國際主體互動的過程。國際主體之間共同建立思路相近、規(guī)則各異的法律機制有利于兼顧保護本國利益與便于國際交流雙重利益標(biāo)準(zhǔn)。純粹的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)打破了人際交往的地域限制、時間限制、身份限制, 較實際地割裂互聯(lián)網(wǎng)終端聯(lián)系的主要是各個國際主體出于多方面安全考慮的互聯(lián)網(wǎng)終端防控機制。此舉雖然有利于在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展初期保護各個國際主體的經(jīng)濟安全、政治安全與文化安全, 但筆者不認(rèn)為這是長久之計, 筆者支持將跨境眾籌法制建設(shè)投入到國際接軌的法治進程。

四、結(jié)語

跨境眾籌的出現(xiàn)是一個必然趨勢, 隨著中國倡議的一帶一路持續(xù)推進的偉大進程, 為跨境眾籌的出現(xiàn)提供了難得的歷史機遇與良好的外交環(huán)境?？缇潮娀I法制建設(shè)暗含著國內(nèi)高科技產(chǎn)業(yè)亟待轉(zhuǎn)型的科學(xué)定位思維, 既要從原有的市場導(dǎo)向型發(fā)展形態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)榻邮車H互聯(lián)網(wǎng)法律機制引導(dǎo)的運營形態(tài), 又要保證在國內(nèi)規(guī)?；l(fā)展處于臨界點之際向國際范圍拓展的同時不忘明確眾籌本體法律定位的進程。法律的滯后性使得傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)包括部分新興的國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)法制建設(shè)不得不遵守需求型彌補理念, 而跨境眾籌的出現(xiàn)在很大程度上依賴預(yù)先打造的法律機制這一特性使得跨境眾籌法制建設(shè)可以適用供給型引導(dǎo)理念, 完善配套的法制建設(shè)能夠為其他國家與中國開展跨境眾籌合作提供既有經(jīng)驗, 有利于提升中國互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的國際話語權(quán)威性。事實上, 跨境眾籌法制建設(shè)是一個宏大的命題, 其中涉及民商事法制建設(shè)、行政監(jiān)管制度建設(shè), 以及刑法保護機制建設(shè)等相關(guān)內(nèi)容的有機發(fā)展、協(xié)調(diào)并進。筆者拙文僅意在明確未來出現(xiàn)跨境眾籌的歷史必然性以及探索建設(shè)跨境眾籌法律機制的基本要求, 與其相關(guān)的研究有賴于更多志同道合的賢哲的加倍努力。

參考文獻

[1]周漢華.論互聯(lián)網(wǎng)法[J].中國法學(xué), 2015 (3) :20-37.

[2]張平.互聯(lián)網(wǎng)法律規(guī)制的若干問題探討[J].知識產(chǎn)權(quán), 2012 (8) :3-16.

[3]周燦.我國股權(quán)眾籌運行風(fēng)險的法律規(guī)制[J].財經(jīng)科學(xué), 2015 (3) :14-21.

[4]中國科學(xué)院.2016高技術(shù)發(fā)展報告[M].北京:科學(xué)出版社, 2016:105.

[5]袁毅.中國眾籌行業(yè)發(fā)展報告2016[M].上海:上海人民出版社, 2016:296.

[6]北京大學(xué)法學(xué)院互聯(lián)網(wǎng)法律中心.努力構(gòu)筑互聯(lián)網(wǎng)健康運行的法律屏障國外互聯(lián)網(wǎng)立法綜述[J].中國工商管理研究, 2012 (3) :70-74.

[7]梁清華.我國眾籌的法律困境及解決思路[J].學(xué)術(shù)研究, 2014 (9) :51-57.

[8]黃健青, 劉雪霏, 鄭建明.眾籌項目成功的關(guān)鍵因素基于KIA與AON融資模式的實證研究[J].財貿(mào)經(jīng)濟, 2015 (9) :74-84.

[9]ALBERT KOCOUREK.Jural relationships[M].2nd edition.New York:Indianapolis the Bobbs-Merrill company publishers, 1928:24.

[10]楊東.互聯(lián)網(wǎng)金融的法律規(guī)制基于信息工具的視角[J].中國社會科學(xué), 2015 (4) :107-126, 206.

[11]劉憲權(quán).互聯(lián)網(wǎng)金融股權(quán)眾籌行為刑法規(guī)制論[J].法商研究, 2015, 32 (6) :61-71.

[12]韓鵬.我國個人征信體系構(gòu)建研究[J].河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)報, 2016, 37 (6) :53-58.

[13]侯英.文化產(chǎn)業(yè)金融支持體系創(chuàng)新研究[J].經(jīng)濟問題, 2016 (3) :80-85.

[14]史廣龍.自貿(mào)區(qū)跨境資金池的現(xiàn)實問題與改革路徑[J].新金融, 2015 (12) :35-38.

第11篇

摘要：跨境電子商務(wù)是近兩年國際貿(mào)易的最新動向和熱點，在高速發(fā)展同時也暴露出制度及經(jīng)營策略方面的問題。本文通過對跨境電商的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢分析，結(jié)合中小企業(yè)國際貿(mào)易現(xiàn)狀，探討在跨境電商發(fā)展的機遇和挑戰(zhàn)下中小企業(yè)的應(yīng)對之策。

關(guān)鍵詞 ：中小企業(yè)；跨境電商；對策

1、跨境電商的含義、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

1.1 跨境電子商務(wù)的含義

指互聯(lián)網(wǎng)時代來自不同環(huán)境的交易主體通過電子商務(wù)平臺進行溝通、達成交易、實現(xiàn)支付結(jié)算并通過跨境物流送達商品、完成交易行為的一種國際商業(yè)活動，簡稱為跨境電商。是電子商務(wù)、國際物流和國際貿(mào)易有機結(jié)合的一種商業(yè)模式。

1.2 跨境電商發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢

作為全球最大的制造業(yè)大國和貿(mào)易大國，我國每年的出口貿(mào)易規(guī)模在十萬億人民幣級別，市場空間巨大。2013年，我國出口貿(mào)易金額達到2.2萬億美元(約13.6萬億人民幣)，進出口貿(mào)易總額約4.2萬億美元,其中跨境電商交易額約為3.1萬億人民幣，與中國整體進出口貿(mào)易市場規(guī)模相比僅占10%上下，仍處于較低水平。海量的市場需求為跨境貿(mào)易的電商發(fā)展帶來了巨大的成長空間。

跨境電商的快速發(fā)展將對中國整體國民經(jīng)濟以及進出口貿(mào)易產(chǎn)生深遠的意義。一方面，與傳統(tǒng)外貿(mào)相比，跨境電商能有效壓縮中間環(huán)節(jié)、化解產(chǎn)能過剩，重塑國際產(chǎn)業(yè)鏈、促進外貿(mào)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，增強國際競爭力；另一方面，電子商務(wù)網(wǎng)站集合海量商品信息庫、個性化廣告推送、智能化商品檢索、口碑聚集消費需求、支付方式便捷等多重優(yōu)勢，為中小企業(yè)提供發(fā)展之道。此外，跨境電商面對的是全球商家和消費者，市場潛力無限，在我國政府和行業(yè)的大力推動下，已經(jīng)圍繞整個跨境貿(mào)易形成了一條從營銷到支付、物流和金融服務(wù)的完整產(chǎn)業(yè)鏈，為我國跨境電子商務(wù)的進一步發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

2、我國中小企業(yè)國際貿(mào)易現(xiàn)狀

2.1 廣交會效果差強人意，中小企業(yè)難覓商機

廣交會一直有經(jīng)濟“風(fēng)向標(biāo)”之稱，也是我國企業(yè)開展國際貿(mào)易的重要窗口之一。在電子商務(wù)的沖擊下，廣交會所代表的傳統(tǒng)交易模式正受到挑戰(zhàn)。為了爭搶商機，廣交會電商平臺也進行了重大改版，由過去的封閉式調(diào)整為面向全球采購商開放注冊，與阿里巴巴等爭搶線上商機。

很多企業(yè)參加廣交會是為了維護老客戶的合作關(guān)系，實際拿到的訂單并不多。中小企業(yè)勞動力成本上升、金融服務(wù)的缺失是企業(yè)拿不到訂單的重要影響因素。上游供貨商更多要求現(xiàn)金結(jié)算，企業(yè)的流動性壓力大，外貿(mào)企業(yè)很難接受信用付款，影響了企業(yè)的議價能力。

2.2 跨境電商受追捧

在廣交會上收效甚微的中小企業(yè)開始把關(guān)注點轉(zhuǎn)向電子商務(wù)，嘗試與電商結(jié)合。最常見的方式就是二維碼的使用。企業(yè)在廣交會上各種顯眼的地方張貼二維碼，客戶通過掃描該二維碼就可以直接鏈接到公司所在的電商平臺官網(wǎng)，比如阿里巴巴國際站。除了實體活動、參展活動，線上的渠道越來越有效地拓寬了客源。

不少制造企業(yè)已開始摒棄傳統(tǒng)的中介和外貿(mào)商，利用互聯(lián)網(wǎng)及電商平臺實現(xiàn)與客戶的對接。這就是傳統(tǒng)企業(yè)“觸網(wǎng)”現(xiàn)象。廣交會這種展會平臺已開始成為企業(yè)拓展O2O(online to offline；offline toonline，線上和線下相結(jié)合)電子商務(wù)的一種重要途徑。有的出口型企業(yè)開始大量招收小語種的外貿(mào)業(yè)務(wù)員，面向新興市場的客戶進行有針對性的互聯(lián)網(wǎng)營銷廣告投放。

3、中小企業(yè)跨境電商的機遇和挑戰(zhàn)

海量的市場空間造就了開放式電商平臺存在的前提。反之，在一個規(guī)模有限的市場中發(fā)展開放式電商平臺，電商平臺需要更強的競爭力去獲取市場空間，而相應(yīng)的盈利空間可能十分有限。

碎片化的供需方使得平臺的存在有可能大幅提高供需匹配效率，節(jié)約包括尋找交易對手、溝通價格等在內(nèi)的交易成本。較長的、結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的貿(mào)易鏈條意味著效率的損失和成本的上升。

跨境出口貿(mào)易的交易雙方都比較碎片化。對出口方而言，碎片化表現(xiàn)在企業(yè)數(shù)量眾多，且以中小企業(yè)為主。截至2013年12月，我國私營企業(yè)數(shù)達到1254萬戶。據(jù)國家統(tǒng)計局，我國小型企業(yè)占企業(yè)總數(shù)比重超過90%。對進口方而言，碎片化表現(xiàn)在其面向的是全球的客戶。

即便在美國這樣的貿(mào)易體系相對成熟的市場，其集中度仍然不高：2012年，美國前一百大進口商所占進口量比重低于35%。而新興市場的進口需求則更為碎片化。碎片化的供需使得電商平臺有可能通過信息化的手段降低市場供需雙方搜尋交易對手，價格溝通等交易成本。

對于出口貿(mào)易而言，銷售渠道可以是多樣化的，對于渠道層次的管理，不同的企業(yè)有不同選擇。對于絕大多數(shù)中小型出口企業(yè)而言，較長貿(mào)易鏈條的生產(chǎn)商－出口中間商－進口中間商－各層次的批發(fā)、零售商－消費者是一種常見的選擇。這種長鏈條的銷售渠道允許出口供應(yīng)商以更低的人力、資本成本涉足出口貿(mào)易，同時具有更廣的覆蓋面，是絕大多數(shù)中小型制造企業(yè)進入外貿(mào)市場的方式。

3.1 跨境電商簡化外貿(mào)流程，提高效率

將各經(jīng)濟主體融為一體，打破時空和區(qū)域限制，中小企業(yè)低成本甚至零成本自身產(chǎn)品信息，并與境外買家洽談，由此獲得更多商機。解決了在線外貿(mào)支付與小額外貿(mào)通關(guān)等問題，為我國中小企業(yè)進行對外貿(mào)易提供一條便捷的網(wǎng)上通道。

3.2 跨境電商降低企業(yè)參與外貿(mào)門檻

跨境電商平臺如敦煌網(wǎng)、阿里巴巴國際站等專為外貿(mào)企業(yè)推出通關(guān)、國際物流等相對較低成本的公共服務(wù)，將各種上下游產(chǎn)業(yè)鏈公司聯(lián)系到一起，幫助外貿(mào)企業(yè)尤其是中小型外貿(mào)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、相對市場更低價的跨境貿(mào)易服務(wù)。一大批傳統(tǒng)意義上不具備進出口資質(zhì)的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)有了參與國際貿(mào)易的機會。

3.3 跨境電商讓中間環(huán)節(jié)“直線化”

將傳統(tǒng)外貿(mào)中間商的環(huán)節(jié)延伸到零售環(huán)節(jié)，打破了原來的國外渠道中進口商、批發(fā)商、分銷商甚至零售商的壟斷，面對的客戶群不單是消費者，還有個體批發(fā)商、零售商，有效減少了貿(mào)易環(huán)節(jié)。利潤在減少的中間環(huán)節(jié)中企業(yè)和企業(yè)、企業(yè)和消費者之間進行分配，參與企業(yè)獲得更多利潤，消費者也可以享受更多實惠。

3.4 中小企業(yè)的跨境電商難題

跨境電商主要面臨物流、支付和誠信三大挑戰(zhàn)?？缇澄锪鞔嬖诟哌\費、高關(guān)稅和安全性等難題，支付環(huán)節(jié)則涉及外匯兌換風(fēng)險和資金安全風(fēng)險，在經(jīng)濟糾紛時如何公平仲裁、保障買賣雙方利益也是亟待解決的問題。

4、中小企業(yè)開展跨境電商對策

2014年以來，跨境電商熱還在持續(xù)。隨著政策利好推動，越來越多的中小企業(yè)也希望參與其中。中小企業(yè)要做好跨境電子商務(wù)，一方面需要國家的政策支持，一方面需要企業(yè)自身努力，采取合理有效的經(jīng)營策略，方能在市場競爭中取得成功。

4.1 搭建人才團隊

首先，搭建跨境電商人才團隊，團隊要由懂管理、懂技術(shù)和熟悉電商平臺的人構(gòu)成。要了解電商才能把握人才。如果是利用第三方平臺去開展業(yè)務(wù)，首先要花足夠的時間和精力去了解平臺規(guī)則。作為商家應(yīng)該知道哪些規(guī)則需要遵守，招人面試的時候才知道對方是不是需要的人才。

其次， 開展國際貿(mào)易也需要懂產(chǎn)

品、懂行業(yè)規(guī)則的人。懂平臺操作的人不一定懂描述，不一定能把握好產(chǎn)品展示、圖片處理的關(guān)鍵點。很多成功的傳統(tǒng)企業(yè)，經(jīng)營者都是從基礎(chǔ)做起，他們自己就是最了解行業(yè)和產(chǎn)品的人。在團隊配置上，一定要把自己考慮進去。

4.2 選擇好市場的突破口

在國內(nèi)賣家通過跨境B2C平臺將“中國制造”產(chǎn)品銷往世界各地的過程中，小語種市場的訂單勢如井噴，一些賣家鎖定某個市場發(fā)力，集中力量耕耘，這不僅讓他們避開了熱門的歐美市場劇烈競爭，也讓他們率先獲得了市場先機。來自平臺的推波助瀾則是小語種市場興起的主要原因，如速賣通就將俄羅斯、巴西市場帶到了國內(nèi)賣家面前。

目前小語種市場上，平臺顧客直接下單的比例較高，語言阻礙也不大，所以很多小賣家在小語種市場運作良好。所以中小企業(yè)一方面要注意市場成長方向，另一方面要對人才團隊適時進行調(diào)配，關(guān)注小語種市場，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

4.3 選擇合適的物流公司，同時注意倉儲風(fēng)險

選擇物流公司時首先看公司的歷史和口碑：經(jīng)營信譽良好的物流公司，往往具有更高的可信度，更好的服務(wù)水平和能力。其次看公司的服務(wù)渠道是否全面：不同的貨物需要選擇不同的物流方式。物流公司渠道廣泛，商家就不需要再去尋找其他物流公司并作出判斷。另外，在一個物流公司發(fā)貨越多，能夠享受的服務(wù)也越多。再看價格：物流費用會侵蝕賣家的利潤，所以價格是賣家最為關(guān)心的。但一味的壓低價格，必然會損害客戶體驗。最后看公司的整體實力：網(wǎng)點分布是否夠廣，是否有一套無縫對接上下游的系統(tǒng)等。在倉儲方面，要尤其注意海外倉的風(fēng)險。海外倉適合價格高，體積大，易碎，不能走傳統(tǒng)物流渠道的貨物。還需要考慮商家本身的資金實力以及抗風(fēng)險能力。

4.4 制訂合理的平臺策略

對于剛涉足跨境電商的商家來說，先選擇第三方平臺是個明智的決定。第三方平臺有成熟的規(guī)則，這些規(guī)則是建立在平臺方長期的經(jīng)驗積累基礎(chǔ)之上的。它首先最能保護買家們的利益，然后最大程度保持公平競爭。

在積累了一定的經(jīng)驗之后，就可以自建網(wǎng)上商城。自建商城的意義絕對不能簡單理解成銷售，因為在線就意味著處于推廣和信息傳播的狀態(tài)，因此第一功能是信息傳播，其次才是成交。如果用戶在網(wǎng)上能夠搜索到企業(yè)品牌，會感覺該品牌是有基礎(chǔ)的，對于記住并信任這一品牌有很大幫助。

自建商城既有利于品牌推廣，又可以避免利用第三方平臺受制于人的局限和風(fēng)險。比如商家可以將第三方平臺和自建B2C商城進行巧妙的搭配：在發(fā)貨的包裹里放一張B2C商城的宣傳單，這樣也實現(xiàn)了自有商城的免費推廣。這是將第三方平臺與自建商城有機結(jié)合的范例。

參考文獻：

[1] 2012-2013年中國跨境電商市場研究報告[EB/OL].艾瑞咨詢官方網(wǎng)站.

[2] 陳匯才.我國中小企業(yè)有效參與國際貿(mào)易的路徑探究[J].中國市場, 2012(02):54-55+61.

[3] 忻亞允.關(guān)于我國中小企業(yè)開展國際貿(mào)易的現(xiàn)狀與對策分析[J].現(xiàn)代經(jīng)濟信,2011(11): 135+138.

第12篇

經(jīng)濟學(xué)中有關(guān)商品質(zhì)量監(jiān)管的理論經(jīng)歷了一個從無到有，從表象到本質(zhì)的認(rèn)識深化過程，總結(jié)這些理論的演進歷程有助于我們開闊思路，完善商品質(zhì)量監(jiān)管制度。

一、信息完全假定下的商品質(zhì)量與市場機制

在傳統(tǒng)的新古典經(jīng)濟學(xué)中，商品質(zhì)量并不是理論關(guān)注的重點。因為信息完全是新古典經(jīng)濟學(xué)的一個基本假定，按此假定，無論是哪一類型的市場，買方都擁有商品質(zhì)量的所有信息，包括功用、風(fēng)險因素等，買賣雙方之間不存在信息不對稱問題。由于信息是完全透明的，商品生產(chǎn)經(jīng)營者無法通過機會主義行為來掩飾商品質(zhì)量上的瑕疵，消費者的購買決策不會因為信息不完全而被誤導(dǎo)，自然也就不會有使用中或使用后的傷害問題。

由于信息完全的假定消除了企業(yè)可能擁有的信息優(yōu)勢，所以傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)更加關(guān)注在不同的市場類型中，如何通過市場競爭和價格確定來揭示有關(guān)商品質(zhì)量的信息。在新古典經(jīng)濟學(xué)所推崇的完全競爭市場中，商品是均質(zhì)的，不存在質(zhì)量上的任何差異，市場均衡水平所確定的價格就是刻畫商品質(zhì)量高低的唯一信號。而在現(xiàn)實經(jīng)濟社會更常見的壟斷競爭市場中，新古典經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，企業(yè)為獲得更大的市場會通過廣告主動傳播商品質(zhì)量差異的信息，同一行業(yè)內(nèi)部商品之間的相似性讓企業(yè)之間的競爭非常充分，企業(yè)無法隱藏對自己不利的信息，消費者根據(jù)自己的偏好和收入約束在某個價格水平上與生產(chǎn)經(jīng)營者實現(xiàn)均衡，而不同的均衡價格水平將對應(yīng)不同質(zhì)量的商品。在純粹寡頭市場和完全壟斷市場中，企業(yè)行為有明顯的市場支配力，價格可能會被企業(yè)操縱，產(chǎn)生扭曲。然而，處于市場劣勢的消費者清楚地知道，高價格下商品的質(zhì)量到底如何，但由于別無選擇，他們只能接受生產(chǎn)經(jīng)營者制定的高價格。

通過以上分析可知，在信息完全的假定下，商品質(zhì)量更像是一個技術(shù)術(shù)語，因此被主流經(jīng)濟學(xué)所忽略。從新古典經(jīng)濟學(xué)分析的框架看，該學(xué)派實際上是通過價格信號來研究商品質(zhì)量的。20世紀(jì)初微觀經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域出現(xiàn)的不完全競爭理論，也沒有突破新古典經(jīng)濟學(xué)信息完全的假定，因此，它對不完全競爭格局下商品質(zhì)量的研究，主要關(guān)注的是價格信號與市場支配力兩個因素的經(jīng)濟含義。來源于/

二、質(zhì)量信息不對稱與市場失靈

1970年，在《舊貨市場：質(zhì)量不確定性與市場機制》一文中，美國經(jīng)濟學(xué)家阿克洛夫以二手車為例，首次用信息不對稱解釋了二手商品市場中的質(zhì)量問題，從而開創(chuàng)了信息經(jīng)濟學(xué)的一個全新領(lǐng)域。他認(rèn)為，在舊貨市場的交易過程中。買賣雙方擁有的質(zhì)量信息是不同的，賣方顯然知道更多的質(zhì)量信息，而買方則知道的較少。信息不對稱的存在。讓信息劣勢的一方——買方只能按照一個折中價格來購買并不清楚質(zhì)量好壞的二手商品，但折中價格將會讓實際質(zhì)量超出折中價格水平的商品無利可圖，從而“擠出”這部分質(zhì)量相對較好的商品。這樣，買方實際面對的必然是質(zhì)量相對較差的商品，“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象將在舊貨市場上演。隨著買方意識到市場商品平均質(zhì)量在下降并調(diào)低報價，市場中的另一部分質(zhì)量較高的商品將會退出交易。在信息經(jīng)濟學(xué)的范疇中，這種現(xiàn)象被稱為逆向選擇。以上情況循環(huán)往復(fù)，會導(dǎo)致舊貨市場無法交易，出現(xiàn)市場失靈。

西方學(xué)者根據(jù)購買者對質(zhì)量信息的可獲得性把商品分為三類：第一類是購買時通過觀察就可以知道商品質(zhì)量的搜尋品(searchgoods)，第二類是只有使用以后才能獲悉商品質(zhì)量的體驗品(experiencegoods)，最后一類是使用后也可能無法知道商品質(zhì)量全部信息，因此購買之處主要是相信其質(zhì)量的信任品(credencegoods)。顯然，消費者在購買后兩類商品時會面臨嚴(yán)重的信息不對稱問題。

按照信息經(jīng)濟學(xué)的邏輯，為減少信息不對稱將導(dǎo)致的市場交易效率損失?？梢栽O(shè)計一些能部分修正市場失靈的機制。例如。賣方提供一份由獨立的第三方專業(yè)機構(gòu)出具的商品質(zhì)量鑒定證明，主動揭示商品的質(zhì)量信息；賣方提供質(zhì)量承諾，對一定期限內(nèi)可能出現(xiàn)的商品質(zhì)量問題負責(zé)，如退貨、更換合格商品、保修等，減小信息不對稱可能給買方造成的傷害；在法律健全的國家。由第三方仲裁者介入的私法調(diào)節(jié)來實現(xiàn)對不完全信息的矯正，恢復(fù)市場機制的作用。由政府監(jiān)管部門介入信息不對稱市場的運行，通過強制性法律來保護消費者和用戶的權(quán)益，也是矯正以上問題的一個可行選擇，這就是本文關(guān)注的商品質(zhì)量政府監(jiān)管問題。

三、商品質(zhì)量的政府監(jiān)管

信息經(jīng)濟學(xué)所揭示的因信息不對稱所導(dǎo)致的市場失靈現(xiàn)象，是政府介入市場商品質(zhì)量監(jiān)管的必要條件。按照規(guī)制經(jīng)濟學(xué)的理論，這種監(jiān)管屬于社會性規(guī)制，即政府基于安全、健康、環(huán)境等目的對某些產(chǎn)品、服務(wù)的生產(chǎn)和消費進行監(jiān)督、管理。

1保護消費者的利益是質(zhì)量監(jiān)管的立足點

在西方經(jīng)濟理論中，無論是主流的新古典經(jīng)濟學(xué)，還是非主流的奧地利經(jīng)濟學(xué)，消費者權(quán)益至上或者說消費者利益最大化均為考量商品市場是否具有經(jīng)濟效率的主要標(biāo)準(zhǔn)。按照這一邏輯。保護消費者的利益不被那些質(zhì)量不可靠的商品所損害將是政府部門進行質(zhì)量監(jiān)管的立足點。

傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)考察消費者利益的主要依據(jù)是消費者剩余的大小，即用商品的實際成交價格與消費者的意愿支付價格的差來計算消費者從交易中獲得的好處。正如前文所言，消費者剩余概念之所以沒有涉及商品質(zhì)量問題，是因為商品不存在質(zhì)量問題是經(jīng)濟學(xué)的一個潛在假設(shè)。在信息完全的經(jīng)濟世界中，理性的消費者必然會抵制可能對自己的身體健康或財產(chǎn)等帶來危害的不合格商品，因此，市場機制會自動將影響消費安全的問題商品排除在外，實際交易的商品必然是沒有質(zhì)量問題的。在此情形下，價格自然會成為消費者關(guān)注的唯一指標(biāo)。由此而來的消費者福利問題也就成了價格水平的比較了。

現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)把信息不完全引入理論分析后，福利最大化標(biāo)準(zhǔn)依然是評價市場運行效率的主要指標(biāo)。但與傳統(tǒng)理論有所不同的是，消費者的福利水平不僅包含消費者剩余的計算，還考察他所購買的商品質(zhì)量是不是合格的、安全的，會不會對其身體健康和財產(chǎn)造成傷害或有潛在風(fēng)險。

從某種程度上講，在信息不對稱的市場中，質(zhì)量的重要性甚至要超過經(jīng)濟利益的重要性。因此。實現(xiàn)消費者福利最大化的目標(biāo)，要求對商品質(zhì)量進行有效監(jiān)管。盡管質(zhì)量監(jiān)管的社會效益很難用明確的公式進行計算，但這種社會性規(guī)制的重要性是毋庸置疑的。

2法律法規(guī)是質(zhì)量監(jiān)管的主要制度保障

經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域中所講的制度是一種規(guī)則，這種規(guī)則可以確保生產(chǎn)、交易、分配、消費等經(jīng)濟行為按照一定秩序進行，能有效防范可能給當(dāng)事人帶來危害的機會主義行為。按照新制度經(jīng)濟學(xué)的觀點，作為制度的規(guī)則既有市場自發(fā)形成的商業(yè)慣例、信任等非正式制度，也有法律法規(guī)等正式制度。此二者剛?cè)嵯酀?，是市場?jīng)濟得以正常運轉(zhuǎn)的基本保障。

對于存在信息不對稱的商品市場來說，通過法律法規(guī)這種正式的制度形式來保護處于弱勢地位的消費者的正當(dāng)權(quán)益，是緩解市場失靈問題的必然選擇。有關(guān)商品質(zhì)量、消費者權(quán)益等方面的法律法規(guī)要求商品的生產(chǎn)經(jīng)營者對所售商品質(zhì)量負責(zé)，對因商品缺陷和瑕疵給消費者所帶來的危害承擔(dān)法定責(zé)任。這些強制性的法律制度，既是對商品生產(chǎn)經(jīng)營者事前不負責(zé)行為的警示，也是對因質(zhì)量問題造成危害后對其實施嚴(yán)厲制裁的制度依據(jù)，也是相關(guān)政府部門進行商品質(zhì)量監(jiān)管的基礎(chǔ)。來源于/

法律制度所具有的權(quán)威性和強制執(zhí)行特征，加大了對問題商品責(zé)任人進行懲罰的可信度和力度，提高了違法成本，有助于抑制商品生產(chǎn)經(jīng)營者的機會主義行為，確保商品質(zhì)量的安全性。但是，法律并不會強加給生產(chǎn)經(jīng)營者無限的質(zhì)量責(zé)任。按照著名的漢德法則，只有在預(yù)防成本小于預(yù)防行為所帶來的收益(包括消費者的福利和企業(yè)的收益)，而生產(chǎn)經(jīng)營者卻未對商品采取必要的質(zhì)量控制措施，并對消費者帶來危害時。他才將承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任。

研究中我們發(fā)現(xiàn)，各國政府都是依法對商品質(zhì)量實施監(jiān)管的。例如，1975年，美國頒布針對商品質(zhì)量的《馬格努森一莫斯保證法》(Magnuson-MossWarrantyAct)，對生產(chǎn)經(jīng)營者的保證責(zé)任做了明確規(guī)定，要求生產(chǎn)經(jīng)營者對有缺陷產(chǎn)品承擔(dān)修復(fù)及更換的責(zé)任。這一法律與《統(tǒng)一產(chǎn)品責(zé)任示范法》(1979)、《產(chǎn)品責(zé)任法》(1982)等一起成為美國監(jiān)管者保護消費者權(quán)益的法律基石。

3最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是商品質(zhì)量監(jiān)管的基本形式

按照市場經(jīng)濟的一般理念，政府不應(yīng)過度介入經(jīng)濟運行，即使是出現(xiàn)了市場失靈。政府干預(yù)成為必要時也是如此。因為政府干預(yù)有其角色定位。并非包治百病的靈丹妙藥。

從商品的企業(yè)生產(chǎn)、市場交易和最終使用或消費流程看，質(zhì)量監(jiān)管的重點在企業(yè)生產(chǎn)市場與交易的界面。換言之，在商品質(zhì)量問題上，政府監(jiān)管切入點不應(yīng)該是商品生產(chǎn)者的內(nèi)部質(zhì)量監(jiān)控，因為從監(jiān)管資源的數(shù)量看，政府的力量無法覆蓋所有企業(yè)的每一個生產(chǎn)環(huán)節(jié)；從政府和市場的角色分工看，與商品質(zhì)量相關(guān)的經(jīng)濟決策和技術(shù)決策都屬于企業(yè)組織的內(nèi)部事務(wù)，政府不能越俎代庖。所以，政府質(zhì)量監(jiān)管的切入點應(yīng)該是對進入市場的商品實行最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)(MinimumQualityStan—dards)監(jiān)管。即在商品進入市場銷售時，監(jiān)管者必須確保商品質(zhì)量符合最低的質(zhì)量要求，將不合格產(chǎn)品拒之門外。不合格產(chǎn)品因不能上市交易而產(chǎn)生的損失由生產(chǎn)經(jīng)營者自行承擔(dān)，這是市場約束的一個基本規(guī)則。

從商品的類別看，體驗品和信任品應(yīng)該是質(zhì)量監(jiān)管的重點。因為搜尋品的質(zhì)量是外在的，容易觀察到，消費者購買時不存在信息不對稱問題。而對于體驗品和信任品來說，如果沒有最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管，不合格商品將進入市場，給消費者造成福利水平的降低。在體驗品和信任品中，那些與消費者的健康乃至生命安全關(guān)系密切的商品(如食品、藥品、特種設(shè)備等)一旦出現(xiàn)質(zhì)量問題，它所造成的危害就不僅僅是經(jīng)濟意義上的，可能有很嚴(yán)重的社會后果，包括危及使用者的健康甚至是生命。因此，事前的風(fēng)險防控遠遠比傷害成為事實后的經(jīng)濟補償更為重要。從這一意義上講，最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)具有巨大的社會價值。從福利經(jīng)濟學(xué)的角度看，最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)將不合格的產(chǎn)品阻擋在市場的大門之外，有助于提高市場現(xiàn)有商品的平均質(zhì)量，提高消費者的福利水平：而消費者愿意為高質(zhì)量的商品支付高價，因此，提供優(yōu)質(zhì)商品的生產(chǎn)者也可以獲得更高的回報。這樣，最低質(zhì)量監(jiān)管可以使買賣雙方的福利狀況都得到改善，是標(biāo)準(zhǔn)的帕累托改進。

需要指出的是，在一些提供專業(yè)服務(wù)的領(lǐng)域。如醫(yī)療、法律、會計等，也存在對服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管問題。與有形商品市場不同的是，由于專業(yè)服務(wù)依托從業(yè)人員而存在，所以，監(jiān)管者對服務(wù)質(zhì)量的主要監(jiān)管之一是對從業(yè)人員的資格進行認(rèn)定。通過嚴(yán)格的培訓(xùn)和考核，獲得執(zhí)照或從業(yè)資格是進入這些專業(yè)領(lǐng)域的一個前提條件，而從理論上講，具有從業(yè)資格或拿到執(zhí)照許可的人士所提供的專業(yè)服務(wù)是符合基本專業(yè)水準(zhǔn)或質(zhì)量要求的?？梢钥闯?，專業(yè)服務(wù)市場的執(zhí)照或從業(yè)資格監(jiān)管與商品市場的最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管可謂殊途同歸。

4市場約束是商品質(zhì)量監(jiān)管的基礎(chǔ)和有效補充

雖然對于體驗性商品和信任性商品來說，政府的質(zhì)量監(jiān)管工作非常必要，但這并不意味著監(jiān)管者可以包辦一切。借助市場經(jīng)濟的規(guī)則，靠企業(yè)的內(nèi)在機制來保障商品的質(zhì)量可能是更為重要的方面，是構(gòu)建長效監(jiān)管機制的基礎(chǔ)。

首先，市場經(jīng)濟的利益機制有助于企業(yè)把質(zhì)量控制內(nèi)化為一種自覺的行為。因為建立有效的質(zhì)量控制體系，符合企業(yè)實現(xiàn)持續(xù)經(jīng)濟利益的內(nèi)在目標(biāo)。正如前文所言，在最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)下，不合格商品不能進入市場，由此產(chǎn)生的經(jīng)濟損失是由企業(yè)自身承擔(dān)的。利益獨享和風(fēng)險自擔(dān)是企業(yè)進行質(zhì)量控制時面臨的同一個約束機制，它是驅(qū)使企業(yè)強化質(zhì)量意識的最重要力量。

其次，對于追求長期繁榮的企業(yè)來說，質(zhì)量是企業(yè)的生命。聲譽機制是規(guī)范企業(yè)質(zhì)量行為，確保質(zhì)量安全的另一個重要約束。因質(zhì)量引起的經(jīng)濟糾紛甚至安全事故。都會造成企業(yè)的聲譽損失，損害企業(yè)長期培育的市場。而可靠商品質(zhì)量給企業(yè)帶來的社會美譽，不僅有利于企業(yè)獲得富有吸引力的價格。也有利于現(xiàn)有客戶忠誠度的提高和吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。為企業(yè)帶來更持久的業(yè)績增長。

另外，在商品質(zhì)量存在差異的市場中，企業(yè)之間的競爭不僅有助于提升市場上銷售商品的平均質(zhì)量，廣告、產(chǎn)品演示、試用等營銷手段還可以讓購買方獲知更多的質(zhì)量信息，緩解信息不對稱問題。

四、知識經(jīng)濟學(xué)下的商品質(zhì)量監(jiān)管：一個理論延伸

在有關(guān)質(zhì)量監(jiān)管的經(jīng)濟理論中，信息經(jīng)濟學(xué)、新制度經(jīng)濟學(xué)以及規(guī)制經(jīng)濟學(xué)都把監(jiān)管的必要性建立在信息不對稱問題上，而知識經(jīng)濟學(xué)卻可以從另外一個角度為質(zhì)量監(jiān)管提供更為有力的理論支持。

在知識經(jīng)濟學(xué)中，經(jīng)濟主體在生產(chǎn)、交易、消費時經(jīng)常會面臨相關(guān)知識匱乏的問題，因為該理論相信，人類認(rèn)識世界的能力是有限的。在此背景下，人類的經(jīng)濟決策有可能犯系統(tǒng)性錯誤。一個不合適甚至是錯誤的經(jīng)濟行為可能重復(fù)發(fā)生，直至某一天人類通過學(xué)習(xí)發(fā)現(xiàn)了能夠理解、糾正這種不當(dāng)行為新知識為止。按照這種觀點，即使是最負責(zé)任、技術(shù)水平最高的企業(yè)在商品質(zhì)量問題上也會犯錯誤。例如，在現(xiàn)有技術(shù)和裝備下，無法解決那些可能給使用者帶來危害的質(zhì)量問題，但消費者維持生命存續(xù)的強烈需求和企業(yè)對經(jīng)濟效益的追逐有可能讓這些商品提前進入市場；在現(xiàn)有質(zhì)量檢測體系下，無法在銷售前甄別產(chǎn)品的某些質(zhì)量瑕疵，盡管這些瑕疵不一定都變成事實上的危害；按照現(xiàn)有理論?？赡苷`把一些有潛在風(fēng)險的技術(shù)或因素看做是改善某些品質(zhì)，或提高產(chǎn)量，獲得更高經(jīng)濟效益的法寶，等等。從近些年來發(fā)生的眾多質(zhì)量安全事故中可以看出，以上問題的嚴(yán)重性一點也不亞于信息不對稱問題。

源自生產(chǎn)者知識不足引起的質(zhì)量風(fēng)險，是商品質(zhì)量監(jiān)管中非常棘手的一個問題，因為其中有太多的質(zhì)量不確定性，同樣也面臨知識有限的監(jiān)管者很難找到一個萬全之策。對于這一點，擔(dān)當(dāng)市場商品質(zhì)量監(jiān)督重任的監(jiān)管者必須有清醒的認(rèn)識，在監(jiān)管實踐中，應(yīng)秉承審慎、預(yù)防的原則，設(shè)計相應(yīng)的制度預(yù)案。例如。對于那些在現(xiàn)有技術(shù)和裝備下暫時無法解決的質(zhì)量隱患，監(jiān)管者必須果斷出手，將問題商品隔離在市場以外，絕不可因小失大；對于企業(yè)事后發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量瑕疵，監(jiān)管者應(yīng)迅速啟動召回制度，最大程度地減小問題商品可能給使用者及社會帶來的危害：而對于那些目前無法對是否有質(zhì)量風(fēng)險做出肯定判斷的高新技術(shù)。監(jiān)管者切不可高估自己的質(zhì)量風(fēng)險監(jiān)控能力，即使它能大幅改善商品的某些品質(zhì)，或有助于短期經(jīng)濟效益的提高。質(zhì)量監(jiān)管工作也應(yīng)該摒棄短視策略，把消費安全始終放在第一位，不讓那些可能有風(fēng)險隱患的商品進入市場，為消費者的健康和生命埋下隱患。

知識經(jīng)濟學(xué)中的知識有限性假定超越了信息不對稱假定在質(zhì)量監(jiān)管中的地位。盡管前者的理論分析和實踐操作難度比后者更大，但是，這種理論上的巨大飛躍無疑會推進監(jiān)管理念的創(chuàng)新，提升監(jiān)管效率。

結(jié)束語