時間：2023-04-14 08:18:49
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇企業合同合規管理，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關鍵詞：合規管理；企業管理體系；風險設計清單；內控管理
一、引言
從宏觀角度來看，當前世界經濟的發展正經歷著快速的變化，在不斷變化的過程中，企業為加強風險管控水平需適時優化內部管理體系，在融合管理體系與合規管理期間，管理人員應主動找出其內部生成的各項風險，在精準識別后設計出良好的應對策略，從而促進企業的整體發展。
二、合規管理的主要內容
其一，企業管理人員在開展合規管理時，其應嚴格遵循協調性原則、專業性原則、公正性原則、客觀性原則與獨立性原則等。由于合規管理為企業內部風險管理中的重要組成，在進行合規管理期間要加強企業內部的事前控制，在監管層面帶有極強的功能屬性，采用此管理方式也符合企業管理中的內生性要求。運用合規管理時要增強監督水準，監管目標要與項目完成的目標保持一致，且該項管理帶有全覆蓋屬性，其內部的各項措施會應用到企業全過程的管理活動中。其二，在實行合規管理的過程中企業的經營活動需與其內部規則保持一致，此管理內容中的多種手段都要遵從于企業適用的法律法規，即管理措施需與目標連用。針對合規管理系統來說，其擁有獨立的監督流程與工作內容，其無論在內容上還是形式上都要遵從于行業特定的法律法規。其三，合規管理中還存有不同形式的風險，該項風險主要針對的是管理或工作人員在執業過程中或經營管理中違反法律法規的行為，會給企業的聲譽與財產帶去極大損失。合規風險中的主要內容為管理風險、制度風險、流程風險、控制風險，其外在表現中的風險誘因多源自信用風險、操作風險。企業合規管理中的核心理念為合規創造價值、主動合規、全員合規及合規要從管理層做起。
三、合規管理進入企業管理體系的必要性
（一）確認管理體系與合規管理的關系
企業內部管理可帶有多種方式，如審計、紀委監察、法律管理、內部控制、風險管理等，而合規管理也屬其治理的重要方式。雖然企業管理中的各項內容帶有不同側重，但其仍然帶有許多的共同點，即預防、處置管理制度中的多重風險。對于企業內部管理來說，合規管理屬于底線管理，其依靠的主要方式為制度與流程，也就是說，在開展合規管理期間，其內部員工需嚴格遵守職業道德、內部規章、法律法規等。針對企業內部的風險管理來說，從本質上看是應對與預測相關風險，并將多項監督與制衡要求放置到業務管理流程與系統中。企業在進行法律管理期間，管理人員應將法律風險控制當作基本手段，實現企業管理效率為根本性目標，運用多項法律條款來保障企業的順利運行，因而合規管理與企業管理系統的融合極有必要。
（二）增強企業管理的規劃性
企業內部防控風險最為重要的系統屬內控體系，其在管理上要耗費的時間較長，且規模極大，因而將合規管理加入其管理體系內可提升企業管理的規劃性。企業管理體系在與合規管控相融合的過程中，若想真正發揮作用，需精準結合其內部的業務流程，二者在完成融合以后，企業不只有內控風險一項高風險業務，還在合規管理維度上存有風險，繼而使風險管理成為其內部管理的重點內容，利用各項改進措施同時加強合規風險與內控風險的防控水準，因此，借助二者的高度融合有助于實現企業合規管理與風控內控的一體化。
（三）更好地掌握企業內部管理的重點
首先，在開展企業管理體系與合規管理融合的過程中，管理人員需確認此類融合的基本原則，其與風險防控相關的管理體系要變得更為高效、簡潔、適用，完美融合推進與部署兩項管理體系，在此原則的領導下，企業內部管理系統需借助與合規管理的融合，全面改進信息管理系統、文檔、各項管理要素與制度的運用水平。其次，利用兩種制度的高效融合還能及時刪減、增補、合并各項管理系統中的各項內容，在制度層面確認全新的管理系統，借助其優化后的措施來發揮與保障其內部機制的主要作用。最后，兩種不同類型的管理制度在有效融合后還能加快其內部信息系統的改造工作，具體來說，各項管理制度或法律法規中會涉及到諸多龐雜的字段，若采用人工輸入或管理難以保證該系統的正常運行，而現代合規管理與管理體系中帶有極強的信息化特征，可借助先進的互聯網系統來完成系統的改造與建設。管理人員在運用互聯網技術期間會全面梳理合規管理與內控制度中的各項措施與需求，將業務流程與信息文檔巧妙融入在管理系統內，因而借用兩類管理系統的融合可切實增強企業內部的管理效果。
四、企業管理開展合規管理時遇到的問題
通常來講，企業內部的合規管理包含檔案管理、項目管理、財務管理、合同管理與招投標管理等，在合規管理與管理體系開展融合時，企業會進行一定的內控測試、審計與巡查，在查詢期間常會因融合問題而出現多種不合規現象，企業管理人員需借助該現象而看到本質，切實改進各項融合問題。
（一）管理意識
從管理意識上看，企業管理者可將不合規事件歸為客觀因素與主觀因素，其在生產部分部件的過程中若其受自然災害影響而出現不良現象，其為帶有客觀性質的不合規事件，企業在進行發展與管理期間只能盡量降低客觀因素帶去的影響；若執行者在開展某些項目建設時有意違規，則該行為會帶有極強的主觀要素，嚴重阻礙了企業的正常管理與發展。
（二）管理流程
針對企業內部的管理流程而言，不合規現象多出現在設計層面與執行層面，具體來說，部分不合規現象在于合規管理與管理體系在融合期間，其頂層設計并不合理，既與實際相脫節，又與當前的實際工作要求不符，借助不完善的制度與流程來影響各項措施執行的合理性。同時，在企業的執行層面也會出現違規現象，比如，在某工程項目建設中部分管理人員因縮減環節或趕工期在執行時規避某些程序，部分工程可能存有邊建邊補手續或未批先建的情況，針對合同的簽署也存有滯后現象，嚴重影響工程項目的正常建設流程，因此，企業管理體系在與合規管理融合期間也存有管理流程問題。
（三）管理要素
依照管理要素而言，企業管理者主要將其分成無實施證據與有實施證據，一般來講，在開展合規測試的過程中，管理人員需詳細查看其是否帶有執行痕跡、實施證據，若某項業務在開展期間其完成了企業內部的主體內容，未能留下痕跡或實施證據，則該行為也屬不合規事件。比如，當前多數企業都制定了與合同管理相關的實施細則，在該細則中明確規定了臺賬登記的基本要求，若合同經辦人在完成合同章的使用后沒能立即登記，該行為也在不合規的范疇中。在探尋合規管理問題生成的原因時，企業管理人員發現其內部出現的各項問題，如內部管控制度不健全、對合規管理的原則較模糊、應對突發事件的能力較弱及缺少必要的監督制度等，因此，要加快管理體系與合規管理的融合速度，利用更為完善的管理理念來提升企業運行水準。
五、優化企業管理體系與合規管理相融合的有效措施
（一）合理加強內控管理
在開展內部控制的過程中，企業管理人員應科學梳理合規后生成的風險，并對其內部要素實行科學管控。具體來說，以石油化工企業為例，在完成合規管理與企業內部管理體系的融合后，管理者依據該企業發展的實際狀況，對其業務風險與流程進行了針對性管控。針對合規后的風險來說，此類企業正面臨多項合規風險，如員工健康安全、環境保護、信息安全、國際制裁、出口管制、反洗錢、產品的質量責任、企業的資產利用、反不正當競爭、反商業賄賂與反利益沖突等。管理人員要根據合規風險中的各項內容，科學梳理其可能生成的高風險業務，將其內部衍生的系統性風險、合規性風險一一羅列出來，如商業賄賂、環境污染、出口管制與國際制裁等風險，再通過適宜的討論與研究，找出更具針對性的管控措施，在降低其各項風險的基礎上提升企業的整體管理水準。此外，在詳細分解與分析內部控制中的各項管理要素時，要精準掌握其內部的工作內容，對于管理要素的分解要足夠細化，通過針對性的管理指標，提升內部控制風險的管理效果。一般來講，在描述控制點時，要制定出詳盡的控制措施與具體控制內容；而在分化風險描述期間則要全方位呈現企業遭遇到的風險、表現形式與風險生成的后果等；在對待內部控制目標的過程中，管理人員可架構出精準的管理目標，其目標要與該企業的實際發展狀態相符；針對內控矩陣的業務流程來說，需在特定的系統內將業務流程的所有名稱都呈現出來。在了解與掌握內控矩陣多項管理要素后，其合規風險的控制將更具針對性。
（二）設計風險清單
企業管理人員在確認其內部的各項合規風險以后，要將合規風險的主要內容錄入企業管理系統中。一方面，在編撰合規風險清單的過程中，企業管理人員要將風險清單中的內容與其衍生出的關鍵要素相結合，即設置與合規風險清單有關的表格，其主要內容需涵蓋合規中的控制點、主要的合規風險與合規后的控制目標描述等，在掌握多項管理要素后，該清單內容的編制將更為合理、科學。通常來講，企業內控業務的主要流程多為內部控制，其主要內容還沒有觸發內控風險的監管與法律法規要求。由于合規風險的多數內容屬外部風險，管理人員需羅列出其可能觸發的合規風險，并指出與其對應的監管與法律法規要求，繼而更好地完成合規管理工作。在設置合規風險清單的過程中，在其內部表格中需添加相應的合規義務[1]。另一方面，企業內控流程在與合規風險的融入期間，管理人員不必設置專門的合規業務流程，若當前內控流程難以覆蓋多重風險管理，比如，部分企業的內控流程并不存在反壟斷業務，可當作個案將其編撰到合規控制流程中，在將其當作內控流程的說明與補充后，豐富企業內控流程的各項內容。
（三）改進內控設計計劃
其一，在改造內控設計計劃前，管理人員應精準找出企業管理體系與合規管理相融合的核心內容，要詳細比對企業管理體系中各項要素與合規風險清單中的各項內容，如業務流程、各項業務名稱等。在進行研究與調查的過程中，要對可能出現的合規風險實行科學整理，并查出其對應的內控流程，利用適宜的手段來完成優化工作，可起到降低風險的作用。比如，在某供應鏈企業中，其內部管理人員在經過詳細調查后，發現內部控制系統中存有合規風險，在經過管理系統與合規管理的融合后，給其管理體系帶去了諸多風險，內部人員在發現了內部合規風險后，其找出了對應性的業務流程與內容，通過及時優化在降低了企業合規風險的同時，提升了內控管理制度的科學性。其二，通過對內部合規風險的了解，企業管理人員應開展必要的內控設計方案，比如，其可高效融合內控矩陣與合規風險清單的表格，將兩項內容進行科學的整合與優化。具體來說，為保障合規風險的控制力度，管理者可在矩陣表格內設立與當前企業發展相適應的合規義務，即要求業務控制點需遵守有關的監管要求與法律法規內容；在描述控制目標的過程中要增加與之對應的合規目標表述；針對內控管理中的風險描述，工作人員需適當增添與合規風險有關且出現違規后果類的內容；且在內控管理中的控制點描述中詳細闡述與合規風險對應的有效的合規管理措施。在完成多項內容的改造后，企業管理人員需高效融合兩類管理系統中的文檔內容，給此后的管理體系融合奠定更為堅實的基礎。
（四）設置系統性評估
企業管理人員借助內部管理體系與合規管理的巧妙融合，還需進一步優化自身的內部控制體系，要適時開展管理體系管理內容的系統性評估，及時測試各項風險防控措施的有效性。針對評估與測試工作的主要內容，管理人員需保證該系統帶有可操作性、有效性、及時性與完整性等，在要求上進一步弱化管理形態，注重二者融合的實質，繼而使合規管理與管理體系的融合更具效果。與此同時，為全面增強系統性評估的準確性，企業管理人員還可利用與此風險機制相關的中介機構來共同完成測試與評估工作，依照評估意見或建議切實改進企業管理系統中的合規風險，使管理體系中的內容與風險管理要求相符，有效化解與防范企業可能存有的經營風險、重大合規風險等，利用多項積累性措施提升其整體發展水平，使其發展愈加穩定，因此，通過合規管理與內部管理體系的高效融合，使其內部治理體系得到持續性優化，切實改進治理能力，提升企業整體的管理水準。
（五）創新管理方式
企業管理體系在與合規管理融合的過程中，應不斷創新自身思維與管理方式，部分管理人員在執行某項任務時因擔心不合規而消極怠工，此行為不但不符合合規管理的根本性內容，也無助于管理效率的提升，因而若想同時實現“辦事不違規”目標，企業領導層應與管理人員牽頭，設置良性的頭腦風暴，借助創新性思維解決工作中的多項實際問題，使管理工作的主要切入點變為分析問題、發現問題與解決問題，通過問題的解決來逐步優化內部管理系統。同時，企業管理人員還需精準地分析與探索出各項規章制度的隱含內容，在保證不觸碰紅線的基礎上查找出業務革新的新途徑，繼而搭建起一道應急通道。在制定各項內部管理措施的過程中企業管理人員需詳細分析經典案例，使管理制度中的各項內容更為健全，借助合規管理內容，找出其生產經營中的各項問題，設置多種科學的解決措施，避免生產經營活動中的違規現象[2]。此外，企業管理者要利用多重管控方式來加強制度的有效性，一般來講，企業內部的管理體系應帶有即時性、科學性、先進性，在強化工作人員工作積極性、主動性、創造性的同時還要為企業創造更多的經濟效益、社會效益，因而需要嚴格管理內部流程與其整體的執行性。通過合規管理與管理體系的高度融合，企業內部的各項規章制度會更為完善，企業管理者需開展頂層設計，運用一定的手段加強規章制度的合理性、合法性，在結合實際并確認崗位職責的情況下，設置適宜的問責制度，適時優化合規管理系統，及時改良監督考核、確認控制方式及風險點識別等內容。
（六）強化監督審查機制
企業內部在融合管理體系與合規管理期間，可能出現不同程度的違規現象，引發該現象的主要原因為監督審查機制的不合理，由于監督的效果較差，在工作人員出現責任缺失時，其執行力也會出現不同程度的下降。在設置二者的融合流程時，企業內部需設置專門的監督管理部門，其內部人員應承擔起監督審查職責，并將審查手段運用到每項審核節點中，其內部監督需覆蓋企業管理的全過程，再配合巡查、審計、內控等方式優化自身監管機制。管理人員應定期對內部人員實行專業性考核，設立有效的獎懲制度與考評，確認利、責、權各項內容的實際范圍，既抓好員工思想又保證其業務能力的提升，在源頭解決各項問題，在找出準確的原因后，其措施的改進會更加帶有針對性，并實行真處罰真批評。在改善問責制度的過程中，管理人員應依照當前優化后的管理系統，適時追責失職的有關人員，在追究當事人責任的同時，還要利用“一案雙查”“一崗雙責”等基本原則，追究業務部門與相關領導的責任，使之增強內部管理的規范性，為工作人員創建出極佳的工作氛圍。同時，借助兩種管理方式的融合，企業管理人員還需借助此類制度培養員工的使命感與思想認識。在創設合規管理期間，企業要利用多重宣傳與培訓來加強員工對自身的認同感，既要相信企業制度，又要利用該項制度來發展自己的目標，因而管理人員需在加強控制、規避風險的同時，將合規管理與企業文化相融合，加固其思想堤壩，提升其工作中的主動性、積極性與熱情度，切實保障企業的快速發展。
六、總結
綜上所述，在融合合規管理與企業內部管理體系的過程中，管理人員應直面其融合期間遇到的問題，找出此類問題出現的原因，通過多種科學方案創建出更多的優化措施，在解決各項合規風險的基礎上，增強企業的經營管理水平，提升其社會效益與經濟效益。
參考文獻：
[1]田冠軍,袁道平.“一帶一路”和“互聯網+”背景下境外投資企業稅務合規管理[J].財會月刊,2020(21):91-96.
一、人事勞資工作
2016年度工作亮點：
1、綜合計量工、輸油工技能鑒定點設立與建設工作。在竇經理、師經理的帶領下，經整體謀劃、多方努力，在油田公司領導、人事處、人才開發中心的支持下，同意在我公司設置兩個工種技能鑒定點，經過一年的艱苦努力，初步具備了兩個工種理論與實際操作鑒定能力，第一批次技能鑒定工作待人才開發中心批準后實施。
2、研究出臺公司青年人才培養方案。結合青年年齡特點，立足崗位實際需要，以職業生涯設計為基礎，以崗位交流、導師帶徒、學習培訓為抓手，公司制定青年人才培養方案，組織專題部署會。下步關鍵是抓好各項培養措施的有效落實。
2017年度工作重點：
1、加強人事勞資政策的學習研究，進一步提升政策理論水平。人事勞資工作涉及全員的切身利益，政策性強、關注度高、工作難度大，隨著人力資源信息系統的全面投入運行和上級合規性日常檢查的常態化，對人事勞資工作提出了更高的標準、更嚴的要求，因此也要求從事人事勞資工作的同志加強制度規定的學習、提升政策理論水平、強化工作的落實，從而提升精細管理水平。
2、落實全員崗位職責，加強全員績效考核，提升整體工作水平。全員績效考核工作是近年來油田公司年度重點工作之一，如何在原有工作基礎上，進一步明確各崗位員工的職責，加強日常考核與績效結果的運用，通過全員績效考核工作的有效開展，增強全體員工履職能力，減少日常生產管理工作中的“低老壞”現象，促進公司精細管理工作上水平。
3、加強項目用工技能培訓與教育，加強項目用工薪酬政策研究，細化日常考核與管理，發揮
4、學習借鑒兄弟單位經驗，加快管理軟件建設，提升鑒定點整體工作水平，盡早具備舉辦油田公司綜合計量工、輸油工技能競賽的條件。一是為公司全體操作崗位員工學習技能、取得多工種技能等級創造條件；二是為其中的佼佼者通過技能競賽取得優異成績，實現身份轉換創造有利條件。
二、企業管理工作
2016年度工作亮點：
1、合規管理。開展了上級對下級的招投標法律法規知識合規培訓（兩個層面：一是公司主要領導對副職的培訓；二是副職對分管業務部門負責人培訓），進一步增強了公司管理者合規管理的意識與能力。
2、法律合同管理。修訂完善了法律合同程序規范，進一步厘清了工作流程與重要節點，明確了各業務部門的工作職責；同時，通過參加工程項目例會，加強過程業務管控，提升了工作效率。
2017年度工作重點：
1、內控管理是管事的，合規管理是管人的。合規管理工作對象是全體員工，重點是各級管理和專業技術人員，明年要加強對全體管理者合規管理手冊與合同管理承諾的專項培訓，進一步提升合規管理的意識，筑牢清正廉潔和黨風廉政建設的防火墻。
2、業績考核工作。一是進一步加強考核政策的宣貫力度，細化日常QHSE.IC綜合管理日常檢查，強化考核制度的執行，促進精細管理工作落細落實。二是建議將月度HSE監督檢查、QHSE.IC綜合管理檢查結果統一納入月度考核，同時累計納入年度控制類指標考核，以此促進基礎管理工作上水平。
三、信息檔案管理工作
2016年度工作亮點：
1、加強帳號管理，精細梳理OA、ERP、財務系統、檔案系統等系統，消除賬號離崗不離線、賬號超限和錯誤信息等隱患，全年節約成本支出9.2萬余元。
2、本年度公司E6系統歸檔工作順利完成,實現了檔案歸檔率100%、準確率100%、完整率100%，公司檔案信息化建設工作穩步推進。為檔案查詢快捷創造條件，也為檔案管理服務公司的生產經營創造了條件。
2017年度工作重點：
關鍵詞： 國內國外銀行；合規性比較；銀行業；未來走向
一、基本概念和觀點
合規并不是銀行及其分支機構的經營管理行為必須符合銀行總行制定的規章制度， 也不能將“合規”簡單地理解為就是符合規定， 不符合規定就是違規。巴塞爾銀行監管委員會對合規風險做出了明確的界定，由此得到銀行的合規是指遵守法律、法規、監管規則或標準。《商業銀行合規風險管理指引》對合規的含義也進行了如下明確：是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。
合規風險強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。根據新巴塞爾協議的定義，“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規管理成為新的銀行職能，為此銀行也應建立相應的職能部門。根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。合規管理是企業“內部的一項核心風險管理活動”。合規管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規管理部門對整個銀行系統負有履行合規管理職責。
合規風險不同于傳統的三大銀行風險（信用風險、市場風險、操作風險），它是基于三大風險之上的更基本的風險。合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯，是銀行內部存在的風險。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、刺激性比較大，可認為是銀行外部風險。合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而且合規風險還會像放大鏡般擴大三大風險。三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。
二、合規風險控制的國內外比較
阿諾.施羅德提出過一個“荷蘭銀行案例”：2004年7月，針對美國銀行業監管機構發現的荷蘭銀行在紐約的美元結算業務中存在的合規方面的缺陷，荷蘭銀行與美國銀行業監管機構簽訂了一份書面協議。這些缺陷與違反美國《銀行保密法》和外國資產控制署（OFAC）的規定有關。該書面協議涉及荷蘭銀行的反洗錢政策、程序和做法，旨在糾正上述缺陷。為落實該書面協議，荷蘭銀行加強了其合規管理職能及其在紐約的反洗錢計劃，并采取了許多措施使其合規管理計劃達到最優。諸多的措施包括了從合規部門的集中化及其職能的增加到新IT支持系統的使用。
然而，在整改過程中荷蘭銀行又發現了自身一家海外機構的其他合規缺陷。其審計部門的調查表明：這家海外分支機構的某些雇員在沒有本機構外任何人知情或強制要求的情況下，不遵守荷蘭銀行關于替利比亞和伊朗客戶向該行紐約美元結算中心發出美元支付指令的政策和準則。根據歐盟法律荷蘭銀行可以跟上述交易對手交易，然而美國的外國資產控制署對此有限制。該行的進一步調查表明，上述分支機構在業務程序的相關支付指令中有意略去客戶信息，以確保支付可以通過該行紐約結算中心按照外國資產控制署的規定進行的過濾審核，而不被發覺和阻止。
美國銀行監管機構和荷蘭中央銀行在收到荷蘭銀行關于上述業務程序的報告后，認為這種做法是不安全和不妥當的，為此必須有進一步的強制措施。2005年12月19日，兩國的監管機構聯合發出停止令，要求荷蘭銀行不僅要貫徹落實書面協議，還要采取綜合的附加措施。其中包括：上交一份美國法律合規管理計劃，以確保持續遵循美國聯邦和州的法律；改善總部的監督功能，以確保其對國外分支機構的監督和有效控制；完成一份旨在改善在美國的管理監督有效性的書面計劃。除了停止令之外，美國銀行監管機構還對荷蘭銀行處以7500萬美元的罰款及500萬美元對伊利諾斯銀行檢查人員教育基金的主動捐款。
荷蘭銀行的教訓是國外合規管理的反面教材，但無論是我國監管部門，還是銀行部門，都應當從中吸取教訓和經驗。到底學習什么？我們先來了解國內合規風險管理的現狀。
我們也來先談一個例子。1995年前XX企業在XX工行貸款300萬元，貸款合同注明用企業廠房、辦公大樓作抵押，房產證、土地證由企業自行保管。1997年底因企業經營不善，無法歸還銀行貸款本息，工行采取了訴訟清收， 但后經法院調查發現，廠房與辦公樓已于1996年12月抵押給建行，貸款金額250萬元， 并到公證部門辦了抵押登記手續。在工行的同時，建行也提出了訴訟，按法律程序，工行貸款雖然在前，但無辦理抵押登記手續，而建行貸款在后，卻登記在先，所以，建行獲得了優先受償權。經拍賣價款僅能歸還建行貸款本息，工行貸款因抵押不實而造成了損失。這樣的例子，在《擔保法》實施后，未能及時履行抵押登記、完善抵押手續的在銀行部門哪止這300萬？甚至目前現實反映，因企業交不起土地出讓金，銀行只保管證件、未辦抵押登記的，不受法律保護的信貸資產時有存在。四大國有商業銀行不良資產處置部門， 未辦理抵押登記的信貸資產更是比比皆是。
這只是兩個小例子，但管中窺豹，從中我們看到的是兩個銀行系統截然不同的合規風險管理方式。荷蘭銀行是世界性大銀行，工行、建行在世界銀行排名中也實力不菲，但是荷蘭銀行在沒有造成損失的情況下違反準則就要為此不合規行為付出巨大代價，在我國比比皆是的不良資產卻難以找到相關責任人，違規操作在銀行職員中大量存在卻缺少相應嚴厲的處罰。
有數據反映我國銀行業合規建設混亂的一面：2006年一年，四大國有商業銀行違規金額達1226億元。被處罰機構103家，受處罰人員779人。我們系統地來分析目前我國合規風險管理面臨的問題。各級領導及職員的合規風險管理觀念淡薄，沒有深刻把“規則為本”“和風險為本”作為首要的理念。合規風險管理的獎懲機制不健全，職員合規，正常的激勵機制還未完全建立起來，同時懲罰的措施也不能完全到位，褒獎力度較小，懲罰措施較輕，嚴重制約了合規風險管理的激勵約束機制效果的發揮。行業監管部門對合規風險的監管不力，對問題的查處流于形式化，沒有改變問題出現的根源制度等問題，后續跟進工作缺乏。
三、對我國合規發展未來趨向預測
我國開放力度越來越大，銀行業也勢必要在不久的將來與世界接軌，面對來自各大洲優秀銀行的競爭，我國銀行業必須要加快合規風險管理的建設。因此我們可以大致了解到我國銀行業在未來幾年內的改革和走向。
第一，立法會更加細化和嚴格化。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整、自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
第二，監管力度會增強。合規部門很快會獨立化，這樣就能獨立的控制銀行內部不合規行為。合規部門人員會有較高的素質，因為他們要對銀行整體負責，包括參與高層決策，監管高層腐敗等行為。同時監管權利的增大又會衍生新不合規問題，這需要政策制定者謹慎思考。
第三，銀行內部獎懲約束機制力度會增大。因此前臺工作人員的素質要相應的提高，這也是下一步銀行內部改革的先驅。優勝劣汰，獎懲機制會使得職員壓力增大，當然收益也會隨著壓力而增長。隨著科技發展，銀行業務更多由機械完成，職員的工作更趨向與精英服務和復雜勞動。
四、總結
目前我國銀行對合規觀念的引入不超過七年，合規管理的重視也是在近幾年。但是合規風險控制對我國銀行業的發展很重要，特別是相比較世界發達國家銀行業制度遠超過我國的現實下，我們要從制度、立法、用人、監管等一系列環節緊跟世界步伐，甚至要有所創新和超越。
參考文獻：
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摘要：近年來，中國保險業飛速發展，但在發展過程中保險制度還存在一定的問題。為了保證保險事業順利進行，這就對中國的保險監管提出了更高的要求。監管工作應隨著保險事業的發展而應該更加完善。法律監管無疑是保險監管重要而有效的常規武器，但必須充分估計到在中國現行法律制度環境和社會公眾對保險法律認同程度甚低的客觀背景，制定的法律必須符合我國國情。
關鍵詞：保險業；監管；保險產品
保險業是經營保險商品的特殊行業。保險業作為經濟損失補償體系的一個重要組成部分，對社會經濟的發展和人民生活的安定，具有不可替代的地位和作用。因此，世界各國對保險業都進行監管是必然的。
一、保險業的特點
保險業作為社會經濟系統中專門處理風險的行業,具有區別于其他行業的特點。這種特點具體體現在保險商品的特殊形態和保險經營方式的特殊性。
1.保險商品的特點
保險是一種提供風險保障的經濟活動，保險商品是無形的商品。一般商品有具體的價值與使用價值，而保險商品不具備感官性特征,其價值與使用價值很難直接被人感知，又因為是無形的商品，看不見摸不著，很難刺激人們的感官，因此很難激起人們的購買欲望。人們對風險及其后果的畏懼與對保險的必要性的理解往往局限在風險事件發生后，在這之前容易存在僥幸心理。然而，安全觀念上的保險消費則需要在風險事件發生之前發生。保險商品的這種需求嚴重滯后于消費的特點對保險經營具有重大的影響。
保險商品不同于一般商品的另一方面是：商品功能的遲滯性。它雖然是服務形態的商品，但不同于旅游、文化之類的服務形態的商品，因為旅游等形成的商品生產過程和消費過程幾乎是同步進行的，生產過程的完成往往就是消費過程的結束；而保險商品則不是這樣；消費者購買的是一個對未來不確定事件的承諾(提供賠償或保障)，人們購買的保險商品不能獲得現時的利益，這種承諾是一種信用，被保險人交納保費在前，遭受風險損失后能否得到賠償則取決于保險人履行合同的愿望和能力。
2.保險經營的特點
保險商品是一種特殊的商品,保險經營具有不同于一般商品經營的特點。
（1）保險經營資產具有負債性。一般企業的經營資產來自于自有資本的比重較大，因為他們的經營受其自有資本的約束，所以必須擁有雄厚的資本為其后盾。保險企業也必須有自有資本金，但是保險企業的經營資本主要來源于投保人按保險合同向保險人繳納的保險費。而這些保險費正是未來賠償或給付責任的負債。
（2）保險經營風險的特殊性。一般工商企業來講，債權人是比較少的，是少數人，一旦破產，對社會的危害比較輕。但保險公司總是需要有至少一定的保費規模，總得有相當多的保單件數，才能維持它的穩定經營，才能平衡業務的風險。所以任何一家保險公司的保單持有人都不應該太少，哪怕是相對較小的保險公司，一開始比較小，發展到一定規模之后，即便是比較小的保險公司，它持有的保單件數都不應該太少。太少的話，經營是不穩定的，沒辦法經營的。一旦破產，就會涉及到幾千萬人的利益損失。一般的工商企業破產的時候，債權人比較少，他們一般不會引起整個社會的不穩定。但是保險企業的債權人是比較多的，一旦破產對整個社會的危害則比較嚴重。它的風險是具有長期隱蔽性的，是不易識別的。
（3）保險經營成本的特殊性。保險業的經營是以大數法則和概率論為基礎的。保險經營的成本與一般工商企業商品成本相比具有不確定性。由于保險商品現時價格制定依據是過去的、歷史的支出得平均成本，而現時的價格又是用來補償未來發生的成本，即過去成本產生現時價格，現時價格補償將來成本。同時確定歷史成本時候需要大量的數據和資料，如果不能獲得足夠的歷史數據和資料，而且影響風險的因素在不斷的變動，使得保險人確定的歷史成本很難和現時成本相吻合，更難和將來成本相一致。因此,科學地測定保費或費率,是保險經營中極為重要的一項工作。
二、保險監管的目標
國家對保險業監管的目標，是指國家監管機構在一定時期內對保險業進行監管所達到的要求或效果。最主要的是：一是維護保險市場秩序，二是保證保險人的償付能力。
據保監會對2008年保險業監管工作的要求：保險監管部門要加強和改善監管，提高保險監管的科學性、針對性和有效性，切實維護好投保人、被保險人的合法權益。重點抓好償付能力執行力監管、公司治理結構監管法規落實的監督。財產保險公司要加強和改善經營管理，著力加強內控建設，提高內控執行力；著力強化數據質量管理，提高經營數據的準確性、真實性和可靠性；著力調整優化業務結構，提高經營管理的安全性、效益性和可持續性；著力改進服務質量，提高社會的認知度、認可度和信任度。以服務民生、保障民生為中心，創新產品和服務，更好地服務于經濟社會發展，實現又好又快發展的目標。
三、當前監管工作的重點
1.加快完善保險監管法律體系
對保險業進行法律監管的基本方式是建立完善的保險法律體系。保險法的組成主要包括保險業法、保險合同法和其他方面的保險特別法，它們分別調整不同范圍內的保險關系。保險業法是對保險企業進行管理和監督的法律、法規、具體規范保險企業的組織形式，保險企業的設立程序和條件，保險企業的主管機關，保險資金的管理、使用財務計算，保險企業的解散和清算，以及違章處理等內容和行為。保險合同法是規范保險合同權利義務關系的法律、法規，是保險法的主要組成部分和基礎。保險特別法是規范某一保險的法律，例如國家關于法定保險的各種法律規定。
需要完善的法規包括對各類專業機構（人、經紀人、公估人）的監管、保單持有人權益保障、反壟斷、反不正當競爭、反保險欺詐以及會計制度等諸多內容。為了提高監管部門的權威性和獨立性，提高監管效率，修改后的法律應進一步明確保監會對保險業所擁有的專屬監管權利，其行為能力不得受有關各方的干預和牽制，并適度增加保監會及其派出機構的編制。此外，在法律上應進一步確立以保監會為主、其他相關機構為輔的多重監管體系，明確各職能部門的分工和職責以及保險業行業協會、專業性的保險同業協會（如人協會、經紀人協會、公估人協會、精算師協會等）的地位和作用。
2.強化非現場監管
（1）以非壽險業務準備金充足性和償付能力額度為重點，提高監管執行力。全面落實《保險公司非壽險業務準備金管理辦法》，加強準備金評估規范性和充足性監管，加強財務核算和績效考核監督。對于償付能力額度未達到監管規定、未嚴格執行《保險公司非壽險業務準備金管理辦法》的公司，保監會將依照法律法規從嚴處罰，通過采取停止分支機構設立審批、停止高管任職資格審批、限制公司分紅和高管層薪酬、強制分保、停止相應業務、直至退出市場等措施，督促公司改善償付能力額度狀況，提高償付能力監管執行力。
（2）建立與公司主要股東、獨立董事和監事長的溝通制度。保監會將向公司主要股東、獨立董事和監事長通報監管情況，特別是公司在償付能力、經營狀況、市場行為、數據真實性、行政處罰、投訴等方面存在的問題，強化股東、董事和監事對公司管理層及公司經營情況的考核監督。
（3）加強財產保險公司合規管理及內部稽核審計工作監管。全面落實《保險公司合規管理指引》、《保險公司內部審計指引》，充分發揮合規管理和內部稽核審計在依法規范公司經營、加強風險防范、提高內控執行力等方面的重要作用。根據產險市場實際，對公司合規管理和稽核審計工作提出要求，明確工作重點和原則。
3.對高層管理人員加強管理
為加強保險公司董事、監事及高級管理人員隊伍建設，規范保險公司董事、監事及高級管理人員行為，強化風險意識、創新意識和誠信意識，推動保險公司規范運作。
保監會2008年4月28日，《保險公司董事、監事及高級管理人員培訓管理暫行辦法》的通知。培訓對象包括保險公司總公司總經理、副總經理、總經理助理；等中國保監會認為應當參加培訓的其他高級管理人員。
《辦法》規定以上人員需接受基本理論、法律法規、專業知識及職業規范等方面的培訓。基本理論培訓主要包括國家經濟金融形勢與政策、保險業改革與發展理論以及保險業發展政策等。法律法規培訓主要包括國家有關法律法規、保險監管有關規定以及保險公司運作的法律框架和要求等。專業知識培訓主要包括保險公司戰略管理、保險公司經營管理、保險公司內部控制以及財務知識等。職業規范培訓主要包括保險公司的社會責任、職業道德與誠信以及董事、監事和高級管理人員的權利、義務和法律責任等。
4.對償付能力進行嚴格的監管
《保險法》第108條規定：“保險監督管理機構應當建立健全保險公司償付能力監管指標體系，對保險公司的最低償付能力實施監控”。這是《保險法》規定的保險監管機構的一項職責。《保險公司管理規定》第81條規定“保險公司應具有與其業務規模相適應的最低償付能力”，這是給保險公司設定的一條義務。賦予保險公司一項義務，就是保險公司應該保持和必須具有最低的償付能力。
長期以來我國保險監管機構習慣把監管目標放在對保險主體市場行為的合規性監管上，忽視對償付能力的監控，部分助長了一些公司重速度、輕效益、重發展、輕管理的粗放型經營方式的發展，今后應逐步將重點放在對保險企業的償付能力監管，要定期對保險公司進行償付能力的測試，確保保險公司財務狀況的穩定，從而根本上保護被保險人的利益。
保監會成立了償付能力監管標準委員會，這個標準委員會的組成人員除了保監會的人員以外，還有保險公司的人員與院校的專家。另外，還建立了一個償付能力監管協調機制，這就把有監管職責的有關部門協調統一起來，把這個工作做好，其中還包括統計信息部門要對保險公司的信息質量進行評價。
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一、抓制度，積極構建創建活動長效機制
（一）完善領導機制，加強創建工作的組織領導。法律合規部高度重視“創爭”活動，從治行興行的戰略高度把“創爭”活動納入本本部門工作目標，擺上重要議事日程，成立了由部門主要負責人為組長的“創爭”活動領導小組，并指定專人具體負責創建工作，在部門內部形成了共同參與、群創群建的良好局面。
（二）完善運行機制，加強創建工作的過程管理。按照銀行黨委關于《深入開展“創建學習型組織，爭做知識型職工”活動的實施意見》，法律合規部明確了“創爭”活動的指導思想、工作目標和具體的措施等，制定遠期與近期學習規劃，布置各個時期的學習重點。建立了領導干部講黨課、專題講座、學習交流、每月思想政治學習等一系列制度，努力實現創建活動的制度化、規范化，保證創建活動深入有效開展。始終把創建過程管理作為工作重點，把對部門創建工作管理作為搞好全行創建工作的細胞工程來抓，確保創建活動取得實際效果。
（三）完善激勵機制，加強人才隊伍建設。建立人才激勵機制，在本部門積極倡導“學習是業績”的新觀念，把學習培訓當作是職工的最大福利，鼓勵支持廣大職工加強在職學習，并對通過業余學習，獲得社會認可的各類專業技能證書，如各類外語、計算機等級證書、與央行業務相關的各類注冊師資格等，給予必要的獎勵。
二、抓學習，激發團隊活力
一是研究政策、整章立制。規章制度是銀行經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規部將本行XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規章制度，按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、零售業務、會計結算財務、資金業務、風險管理、稽核監察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發給全行關鍵業務崗位。通過對規章制度的系統梳理和匯編，我行已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成了規范自律的長效機制。二是幫帶結對，共同提高。法律合規部有一個不成文的規矩，任何一個人的工作凡是遇到難以解決的困難和問題都要大膽提出來，發揮大家的智慧解決，不明白之處共同學文件、找依據，想辦法解決；部門負責同志常常利用業余時間組織大家帶著問題學習、帶著疑問研究。爭論的時候也曾面紅耳赤，心有靈犀的時候，大家異口同聲。這已成為部內的一道風景，一種集體習慣，成為推進大家學習、解惑釋疑、推動工作、增進感情的有效手段。XX年X月，分行黨委從新招聘入行的研究生中安排新人充實法律合規部的力量。在人員增加、工作任務更加艱巨的情況下，為了盡快體現整體合力，讓新人快速成長，成為骨干，部內提出了更加嚴格的標準：思想上求先，觀念上求新，業務上求精，紀律上求嚴，工作上求實，構建敢打硬仗、善打勝仗的戰斗集體。部內采用幫帶結對、學干結合、互相激勵的辦法，明確每個老員工，帶一名新員工，在學中帶、在學中干、在干中學，針對每個人的工作情況和存在的問題，提示改進，給予激勵，在部內營造了互助互愛，團結協作的良好氛圍。三是苦練內功，進取爭先。法律合規部業務面廣、行業復雜、政策性強。在時間緊、工作節奏快的情況下，為了擴大大家知識面，提高政策水平，增強綜合素質，法律合規部不斷豐富學習形式：對于有關政策和制度，一人上網下載政策文件，大家傳閱共享；一條相關政策出臺，大家及時通報提示；一項工作成果，大家相互借鑒提高；一個好的建議意見，大家共同討論改進。就是靠著這四個“一”成就了法律合規部這個集體的進步和榮譽。大家還通過訂閱手機短信息等多種方式及時了解掌握政策信息、經濟動態、學習英語，充實自己。
四是是組織培訓，提高素質。為進一步提高合規風險管理意識，快速提升我行合規管理人員的專業技能，有效推進“主動合規，全員合規”主題活動的開展，法律合規部根據全年合規培訓計劃，在全行開展了XX次合規培訓與教育。組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓，學習合規風險管理的相關文件、合規問題管理系統的操作、合規風險講評報告撰寫要點等；組織全行客戶經理等信貸從業人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要內容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規意識和綜合業務素質明顯提高，執行制度的自覺性、防范合規風險的綜合管理能力顯著增強。
三、抓創新，倡導和培育良好的合規文化
為培育良好的合規文化，法律合規部按照分行黨委確立的發展戰略，以創新思路、創新方法、創新模式為依托，大膽探索實踐，相繼開展了一系列活動。一是牽頭組織開展“主動合規，全員合規”主題活動。為提高全行干部員工合規經營意識，強化合規風險管理，由法律合規部牽頭組織，在全行開展“主動合規，全員合規”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，銀行成立“主動合規，全員合規”主題活動領導小組。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規范經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效機制，提高合規風險管理的有效性。
二是舉辦合規知識競賽。為扎實深入推進合規文化建設，培育全行員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進全行依法合規經營,法律合規部策劃和組織了全社的合規知識競賽，競賽的知識范圍主要為經濟金融法律法規，交通銀行、銀監會規章及本行各項內控制度，并緊密結合業務操作實際，將日常工作中發生的案例，通過模擬試題進行現場再現，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規經營意識的提高。
三是舉辦合規風險管理文化沙龍。為提高全行合規意識和合規風險管理水平，交流合規文化建設經驗，法律合規部組織舉辦了一期合規風險管理文化沙龍。合規風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我行合規風險管理文化，交流各部門在合規風險管理方面的經驗與做法，為加強我行合規風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規則以及恪守職業操守，促進了員工從合規意識向合規理念的轉變。
四、抓實效，學習型團隊軟實力明顯提升
（一）干部隊伍的綜合素質顯著增強。法律合規部干部職工在創建的氛圍里，進一步堅定理想信念，提升思想境界，展現了良好的精神風貌。他們以先進為榜樣，立足本職、勤奮工作，積極發揮主觀能動性，創造性地開展崗位工作，先后有人次被提拔晉升上一級領導職務。部門干部職工注重理論和業務學習，積極參加各類培訓和業余學歷考試，撰寫各類調研信息，努力提升自身的綜合素養，共有人次取得高一級專業技術資格，人次提升學歷層次。
黨的十八屆四中全會作出了“全面推進依法治國”的重大決策部署，必將對中央企業改革發展產生重大而深遠的影響。中央企業要把全面推進法治央企建設，作為貫徹落實四中全會精神的重要舉措，深入推進依法治企的各項工作。
高度認識全面推進法治央企建設的重要性和緊迫性。
全面打造法治央企，是落實依法治國基本方略的必然選擇。四中全會提出“全面推進依法治國”，確立了“建設中國特色社會主義法治體系，建設社會主義法治國家”的總目標，必將為中央企業在法治軌道上推進改革發展產生強大推動力。在全會精神的指引下，我國市場經濟立法進程將不斷加快，保障公平競爭的法律規范將更加完備;依法行政深入推進，政府職能轉變、簡政放權的深度和廣度將進一步加大;公正司法通過一系列體制機制改革得到有效保障，司法公信力將明顯提高;全民法治觀念進一步增強，各類社會主體的依法治理能力也勢必大幅提升。所有這些，都將為中央企業改革發展創造更加良好的法治環境，同時也對中央企業平等適用法律、公平參與競爭、依法合規管理提出了新的任務和挑戰。
全面打造法治央企，是進一步深化國資國企改革的內在要求。隨著國資國企改革進入深水區和攻堅期，我們所面臨的問題大都是比較難啃的硬骨頭，包括國有經濟布局結構調整和企業轉型升級，國有資本投資運營公司的組建和授權運作，混合所有制企業的規范發展，完善公司治理結構和建立職業經理人制度，等等。全面深化改革的艱巨性和復雜性前所未有。改革必然帶來利益關系的調整和法律關系的重構，因此，改革越是艱難，越要依法合規。中央企業只有全面提升依法治企能力，自覺將改革精神與法治思維有機結合，嚴格遵守國家法律制度，規范運作，才能落實好各項改革措施，有效避免在實踐中出現重大矛盾和問題。
全面打造法治央企，是中央企業實現可持續發展的迫切需要。近十幾年來，中央企業經過跨越式發展，資產規模不斷擴大，經營指標大幅攀升，經濟效益顯著增加。而國內外大企業經驗教訓表明，企業越大，其經營發展就越依賴法治。正如一艘巨輪在大海航行，法治就是壓艙石。如果離開了法治的保障，很有可能帶來巨輪傾覆的大風險。未來一個時期，中央企業結構調整、轉型升級的任務很重，提質增效和保增長的壓力也不小。面對宏觀經濟下行、市場需求不足、產能過剩以及融資成本偏高等不利因素，中央企業平衡短期增長與長期發展的難度將進一步加大。與此同時，中央企業還面臨著日益嚴峻的內外部法律挑戰。從國內市場監管看，有關市場準入、公平競爭的統一規范更加嚴格;從國際經貿規則看，對國有企業的特殊約束將逐步加大。在這些挑戰面前，中央企業只有信法守法用法，才能使企業巨輪在市場經濟中乘風破浪駛向遠方，才能在全球競爭中立于不敗之地。
全面打造法治央企，是企業法制工作向更高目標邁進的強大動力。打造法治央企，是中央企業依法治企的升級版，代表著企業法制工作的新高度。法制工作的價值，始終體現在保障和促進企業改革發展的大局上。當前，中央企業主營業務伴生的傳統風險依然很多，重組整合遇到的風險問題錯綜復雜，國際化經營中的境外風險更加凸顯，社會各界對央企廣泛關注期待的輿情風險交織呈現。可以說，各種風險“警報聲”不絕于耳，中央企業對風險防范的需求比任何一個時期都更加迫切。然而，當前中央企業一些領導干部運用法治化解風險的能力仍然不強，對法制工作的重視程度仍有待提高，企業法律顧問的配備比例不足，隊伍的能力素質還不能完全適應企業快速增長的法律需求。因此，在順利完成三個三年目標基礎上，將央企法制建設全面提升到法治央企建設，這既是企業應對法律風險挑戰的現實需要，同時也是企業法治建設進程中要實現的一次新飛躍。
準確把握法治央企的核心內涵。
全面推進法治央企建設，要求中央企業根據法治中國建設的目標任務，在新的歷史起點上，努力將企業打造成為對外依法經營、對內依法治理的法治社會模范成員。要深入理解法治央企的精神實質，準確把握法治央企的核心內涵。
首先，法治央企是依法治理的企業法人。要使法治成為企業各級領導干部內化于心、外化于行的價值觀。企業治理結構要依法構造，各治理主體要按規履職。企業規章制度體系要健全完備，制度執行要嚴格有效。全員合規意識要牢固樹立，依法辦事和按章操作要成為廣大員工高度自覺的行為習慣。
其次，法治央企是誠信守法的經營實體。要帶頭遵守國家各項法律法規，堅決杜絕違法牟利現象，為全民守法作出表率。要崇尚契約精神和誠信精神，重合同、守信用。支持公正司法、嚴格執法，善于依法維護企業權益，切實保障國有資產安全。要進一步健全完善法律風險防范機制，充分發揮以總法律顧問為核心的法律顧問隊伍作用，確保法律審核全面到位，企業經營發展的法律支撐和保障堅強有力。
此外，法治央企是公平競爭的市場主體。要在遵守市場規則的前提下實現企業的可持續發展，通過自主平等、規范有序的市場行為，引領帶動各類所有制企業共同營造法治化的市場環境。要重視倡導公平正義，自覺維護市場秩序，積極履行社會責任。要進一步增強參與國際競爭的主力軍意識，熟練掌握國際規則和東道國主要法律，逐步取得有關國際規則制訂的話語權。
法令行則國治，法令弛則國亂。國家如此，企業亦如此。全面推進法治央企建設，使法治成為中央企業實現做強做優、世界一流目標的基本遵循和保障，這是中央企業在推進法治中國建設中承擔的神圣使命和重要職責。我們一定要大力彰顯法治精神，增強厲行法治的積極性和主動性，努力成為社會主義法治經濟的踐行者、推進者和帶動者。
今后一個時期中央企業法制工作的總體目標和重點任務
全面推進法治央企建設，必然要求中央企業法制工作在順利完成三個三年目標的基礎上，努力實現“再深化、再提升、再創輝煌”。今后五年（2015―2019年），中央企業法制工作的總體目標是：深入貫徹落實黨的十八屆四中全會精神，緊緊圍繞中央企業改革發展中心任務，按照全面推進法治央企建設的總體要求，力爭再通過五年努力，進一步深化企業法律風險防范機制、法律顧問制度和法律工作體系建設，進一步提升合規管理能力和依法治企能力，中央企業以總法律顧問為核心的法律顧問隊伍全面實現專職化，法律人員配備比例接近國際同行業標準，全部中央企業法制工作達到國內領先水平，三分之一以上企業力爭進入世界先進行列，努力為中央企業改革發展、做強做優提供更加堅實的法律支撐和保障。
根據上述總體目標，下一階段中央企業法制工作的重點任務是：
繼續推動企業法律風險防范機制建設再深化。
這是中央企業法制工作服務企業改革發展、更好發揮作用的核心要求。要圍繞法治央企建設，進一步拓寬企業法律風險防范領域。結合積極發展混合所有制經濟、規范開展國有資本投資運營、加快完善法人治理結構等重點改革任務，嚴格開展法律審核，確保企業各項改革于法有據，切實加強產權保護，防止國有資產流失。要著力將法律服務全面融入企業轉型升級、創新驅動和國際化經營，重視處理好風險與商機的平衡，以更加完備的法律風險防范機制促進中央企業提質增效升級。要加快建立全集團統一的法律管理信息系統，運用信息化手段使法律審核成為企業經營管理的剛性約束，從而有效實現法律風險防范的全覆蓋。要針對境外企業法律風險高發頻發領域，深入研究制訂法律風險防范的具體措施，妥善應對境外重大法律糾紛案件，堅持獨立法人地位，有效防范因“刺破公司面紗”帶來的法律風險。
繼續推動企業法律顧問制度建設再深化。
加強和深化企業法律顧問制度建設，是推動中央企業法制工作再上新臺階的重要組織保障。要按照十八屆三中、四中全會關于普遍建立法律顧問制度、加強法治工作隊伍建設的要求，切實把進一步健全完善中央企業法律顧問制度作為今后一個時期在組織建設方面的重點任務。要繼續推進總法律顧問的專職化和專業化，全面落實總法律顧問職責。在業務規模大、國際化程度高、法律工作機制完備的企業，積極探索推動專業素質高、管理能力強的總法律顧問進入核心決策層。要適應企業法律顧問執業資格制度的改革要求，深入研究企業法律顧問能力評價機制，抓緊推動建立并積極發揮全國性企業法律顧問協會的作用。要進一步加大企業法律顧問培養力度，健全保障激勵機制，拓寬職務職級和專業技術晉升通道，深入開展企業法律顧問崗位等級資格評審工作。努力打造一支適應法治央企建設需要、能與國際法律同行同臺過招的優秀法律顧問隊伍。
繼續推動企業法律工作體系建設再深化。健全完備的法律工作體系，是進一步提升中央企業法制工作層次水平的重要基礎。要全面促進法律工作體系不斷完善提高，確保在機構設置、職能配置和作用發揮三個方面同步推進。要科學界定企業法律部門承擔的法律管控、法律服務、法律監督等職責，深入推動法律管理與企業經營管理的有效融合。要加快健全中央企業境外法律工作體系，大力推動在境外重要子企業全面設立法律事務機構或配備專職法律顧問。要積極開展與國際跨國公司法律工作的對標，加快制訂本企業法律工作規范和指引，全面明確法律工作內容、程序和手段方法，努力提高企業法律工作規范化、標準化水平。
努力實現企業合規管理能力再提升。大力加強合規管理，是未來一個時期中央企業法制工作應對法律規則變化、支撐企業穩健發展的重要著力點。所有中央企業都要堅持把依法合規作為業務開展的前提、檢驗結果的標準，在處理合規管理與經營業務的關系上，要始終堅持合規要求高于經濟利益，業務活動遵守合規制度，對違規行為實行“零容忍”。要盡快建立統一有效、全面覆蓋、內容明確的合規制度準則，健全企業前期防范、過程控制及違規懲處機制。要結合各企業實際，探索建立分工負責、協同聯動的合規管理工作體系，明確由總法律顧問牽頭，法律部門作為合規管理綜合部門，相關業務部門和紀檢審計監察等部門共同參與、齊抓共管。要突出反壟斷、反不正當競爭、反商業賄賂以及環境資源、稅務、勞工、知識產權等合規管理的重點領域，面向企業領導干部、關鍵崗位人員、海外工作人員等重點人群，有針對性地加強合規教育培訓，加快形成全員合規的良性機制。
努力實現依法治企能力再提升。不斷提升依法治企能力，是全面推進法治央企建設的內在要求，也是中央企業法制工作的最終目標。未來五年，要持續強化企業各級領導的法治思維，將企業領導干部集中學法制度化、常態化，要把法治建設成效作為衡量領導干部工作實績的重要內容，把能不能遵守法律、依法辦事作為考察干部的重要指標。要深入推動將依法治企成效納入所屬子企業考核體系，積極探索具體有效的考核辦法。要進一步提高中央企業依法治理水平，高度重視公司章程作為企業內部的統領性、基礎性規范作用，依法明確公司治理各主體間的職責權限。要依法規范中央企業對子企業行使股東權，加快完善授權委托制度，正確處理好維護出資人權益與尊重子企業經營自的關系。要深入培育中央企業法治文化，努力為依法治企能力的再提升營造良好的法治文化氛圍。
推動落實中央企業法制工作新五年規劃的工作要求
上述總體目標和重點任務，是中央企業法制工作新的五年規劃。為確保完成，再提出五點工作要求：
提高認識，加強領導。中央企業全面推進法治央企建設、實施新的五年規劃，是貫徹落實黨的十八屆四中全會精神的具體舉措。我們要從推動國資國企改革、保證企業可持續發展的戰略高度，充分認識這項工作的重要性。要切實加強組織領導，抓緊研究明確新五年規劃的領導責任和工作責任，實行任務到崗、責任到人，健全相關督促檢查和獎懲機制，確保這項工作落實到位。
制訂計劃，落實方案。所有中央企業都要以新五年規劃為依據，結合本企業實際，認真抓緊制訂具體工作計劃和方案，把準時間節點，細化分解任務。要在制訂方案中注重鞏固三個三年目標成果，防止工作滑坡。要突出問題導向，將解決本企業法制工作的薄弱環節作為下一步工作的落腳點。要加強調研論證，切實摸清底數，明確對照指標，確保各項措施可操作、可檢查、可考核。要在實施方案中注重將落實新五年規劃與支撐企業重點業務、保障企業重大項目結合起來，把能否依法促進企業提質增效升級作為檢驗法制工作的重要標準，爭取做到邊實施邊見成效。
突出重點，深化提升。新五年規劃的重點任務，概括起來就是“繼續推動三項建設再深化，努力實現兩種能力再提升”。要準確把握各項重點任務的內在聯系，做到環環相扣、協同推進。要始終以法律風險防范機制為核心，以法律顧問隊伍建設為抓手，以深化完善法律工作體系為基礎，全面提高中央企業法制工作水平。要將合規管理能力的提升，作為當前推進依法治企的重中之重，盡快建機制、定規則、成體系。要重視總結實踐成果，通過規范化、制度化、信息化手段，將依法治企的工作要求切實轉化為企業各部門、各業務板塊的行為準則和規范。
大膽探索，分類指導。中央企業在實施新五年規劃中，要堅持區分不同子企業的法律需求，因企施策，分類指導。要針對上市企業與非上市企業的不同特點，將證券市場準則和有關監管要求，融入上市企業的法律管理。要區分境外子企業與國內子企業面臨的不同法律環境，注重將國際經貿規則、東道國法律法規的相關規定，納入境外子企業投資并購、開展國際貿易法律審核的重點內容。要根據資本運營企業與實體企業的區別，針對資本運作法律風險防范的特點，著重加強項目的法律盡職調查和決策的法律程序監督。要區別混合所有制企業與國有獨資企業，對混合所有制企業重點在完善法人治理結構、規范行使股東權利等方面把好關。
廣泛宣傳，營造環境。中央企業要以全面建設法治央企為契機，積極宣傳落實新五年規劃的重要意義，努力爭取各方面的理解和支持。要重視調動企業各職能部門的積極性，凝聚合力，協同推進。要按照四中全會要求，深入開展企業全員法治教育，持續推進普法工作，積極創新法治宣傳形式，進一步提高廣大干部職工的法治觀念和法律意識。2014年10月1日，《企業信息公示暫行條例》正式施行，中央企業要依據條例及時公示信息，維護企業信用，努力在全社會展示誠信央企、陽光央企的良好形象。
為切實做好對中央企業法制工作新五年規劃指導推動工作，國務院國資委將采取以下三項措施：
第一，強化兩類指導。一是貫徹四中全會精神，結合中央企業實際，研究制訂全面推進法治央企建設的指導意見，推動落實法制工作新五年規劃各項目標任務。二是針對國資國企改革發展中有關法律風險防范的新情況新問題，研究出臺有關工作指引，進一步發揮法治在企業深化改革、加快發展中的支撐保障作用。
第二，完善兩項制度。一是繼續推動完善企業法律顧問管理制度，積極參與“普遍建立法律顧問制度”相關改革任務的落實工作，努力爭取在立法層面進一步明確企業法律顧問的組織體系、職責范圍和總法律顧問的職責定位、職級待遇等。二是探索完善企業法律顧問評價制度，加強與相關部委的溝通協調，研究建立企業法律顧問能力評價體系，逐步構建企業法律顧問專業技術晉升渠道，統籌發揮全國性企業法律顧問協會的作用。
第三，推動兩個交流。一是進一步加強中央企業跨行業、跨區域的學習交流，樹立國內先進、世界領先的標桿企業，宣傳推廣法制工作的好經驗和好做法。二是積極推動中央企業與地方國有重點企業的廣泛交流，在法制工作領域互相取長補短、加強“央地合作”，充分發揮中央企業法制工作新五年規劃的示范帶動作用。
最后，關于中央企業法制工作，我再強調三點：
第一，四中全會的召開為中央企業法制工作迎來了又一個春天。面對法治建設的大好形勢，中央企業法治工作隊伍要抓住機遇，借力發力，突破重點，攻克難點。關于四中全會提出的剛性要求和國資委作出的明確部署，中央企業要逐條對照、加以落實。
第二，國資委明確提出中央企業法制工作新的五年規劃，是貫徹落實四中全會精神的一項重要舉措，是對中央企業法制工作向更高目標邁進的重要指引和強大動力。中央企業分管法制工作的領導、總法律顧問和法律部門，要切實采取有效措施，認真完成目標，以實際行動為推進依法治國、打造法治央企作出新貢獻。
關鍵詞：幸福企業；創建；歸屬感；自豪感
一、生產安全，環境優美，讓員工有舒適感
加大了對新《安全生產法》和《環境保護法》的貫徹落實，強化安全責任落實力度，抓好風險防控。在“識風險，查隱患”活動中，重新梳理各類危害因素230個，制定和實施了“固定危險場所控制清單”和“危險作業項目管理清單”。注重花園式酒店文化建設，積極推進“文明、整潔、規范”的現場文化，塑造接待服務品牌；用“健康、綠色、精品”的服務文化，培育市場，做強做亮企業“名片”。
二、保障權利，隊伍穩定，讓員工有歸屬感
不斷加強《勞動法》《工會法》《勞動合同法》等法律法規學習，建立了一支心系員工、善于維權的工會骨干隊伍。堅持對集體合同、工資集體協議履行情況進行監督和檢查，勞動合同簽訂率達到100%，薪酬分配合理。涉及員工重大利益的問題，召開職代會聯席會審議。企業依法民主管理，制定完善的各種公開制度，保障員工的利益。安全健康權益、勞動經濟權益、民主政治權益、職業發展權益、員工組織權益得到有效保障，讓員工切實感受到大家庭的呵護。
三、活動多彩，幫扶助困，讓員工有愉悅感
持續開展員工才藝展示、員工毽球、羽毛球比賽、送春聯、趣味運動會等活動，加強了員工間的情感互動。推動“創建學習型組織、爭做知識型員工”為主題的班組讀書活動，為基層員工送圖書，鼓勵員工多讀書、讀好書，夯實了員工的精神文化陣地。鼓勵機關干部下基層學習鍛煉，組織機關干部連續3個月時間，每周利用半天到基層，與基層員工一起“上崗”，在基層現場為員工解決實際困難，密切了干群關系。持續開展幫扶助困送溫暖活動，第一時間了解員工的各種需求和困難，建立困難員工幫扶檔案，及時幫助員工加以解決。
四、合規管理，誠信經驗，讓員工有責任感
積極推進管理提升活動，成立領導小組，明確職責，在企業內部進行調查研究，特別是對重點業務，物資采購、招投標管理等重要業務部門、腐敗問題高發區域等，識別出存在的如好處費、招待費、禮品費環節是否存在利益輸送等。深入查找問題發生的根源，制訂完善專門制度、規定、以及員工行為守則，同時還完善了培訓、考核、舉報和查處等相關制度，以堅定的態度、嚴格的要求、靠實的措施推進依法制企。大力倡導誠信經營。開展“創優質、育特色、樹品牌”活動，修訂《服務管理標準匯編》，層層簽訂《服務管理責任書》，指標和崗位責任有效捆綁。秉承“顧客至上”的服務理念，倡導“親情化”服務，開展員工綜合素質培訓，注重培養“金牌服務明星”，在員工中培養陽光思維和感恩心態，努力營造真誠、快樂、健康、和諧的工作氛圍。
五、提升技能，培養人才，讓員工有自豪感
關鍵詞：施工企業；精細化；成本管理
在企業中，成本控制的精細化管理必須依托科學的方式和方法來對細節單元進行控制。在解決成本問題的過程中，企業還要從企業需求價值的角度進行統籌安排，并建立符合企業現狀和需求的目標控制體系及相應的規章制度。對建筑施工企業來說，如何盡快改變傳統的粗放式管理模式，利用現代項目管理技術和信息化手段，建立并能夠有效運轉的精細化成本管理新模式，是施工企業下一步提升企業核心競爭力和盈利能力的重要考量。
1 企業實施精細化管理面臨的問題
精細化管理是社會分工的精細化以及服務質量的精細化對管理的必然要求，它建立在常規管理基礎之上，并將常規管理引向深入，是一種以最大限度地減少資源占用、降低成本、提高效率為主要目標的管理方式。因此，深入研究企業的精細化管理，有利于企業不斷提高管理水平、盈利能力和核心競爭力。
施工企業實施精細化管理應與企業現狀及發展戰略相適應，符合企業發展的客觀規律，此外，還要有比較系統的規劃，著眼于整體和局部的關系，按部就班、循序漸進，從而為企業的發展提供更多的效益和核心競爭力。但是，從國內建筑業的實踐來看，施工企業實施精細化管理普遍存在以下問題：
1.1企業對精細化管理的定位不明確，實施路徑不清晰。國內建筑業是個傳統行業，粗放式管理仍是大部分建筑施工企業當前的運行管理模式，企業對精細化管理的認識和定位還僅僅停留在概念和口頭上，缺乏切實可行的實施路徑。
1.2企業規范化、標準化、集約化管理程度低，數據積累不夠。企業的精細化管理應該建立在規范化、標準化和集約化管理的成功實施以及大量管理數據積累的基礎上，離開這個基礎空談精細化管理沒有實質意義。
1.3企業缺乏實施精細化的手段和工具。伴隨國內建筑業的發展和科技進步，施工企業的管理手段和工具也在不斷豐富和發展，從財務核算電算化到建筑CAD制圖、預算軟件電算化，特別是近幾年，建筑行業ERP軟件、BIM技術等先進管理軟件和技術的出現，為建筑行業實施精細化管理提供了較可靠的手段和工具，這已經是行業共識。但遺憾的是，國內施工企業中，能夠真正理解并下決心成功利用信息化推動企業精細化管理的單位還是鳳毛麟角。
2 企業成本精細化管理的實施內容
精細化成本管理就是借助先進的管理思想、管理手段和管理工具，充分挖掘企業成本管控潛力，從而實現過程中降低成本的目的。施工企業實施項目精細化成本管理，可以從工程前期、工程施工、工程收尾以及其他方面等分析探討。
2.1 工程前期成本精細化管理
①準備介入某一項目之前，先要進行項目所在地的市場調研，根據調研情況、企業管理水平和業主信譽進行項目可行性研究，判斷是否投標及最低投標水平。②投標階段的成本精細化管理，主要是在可行性研究的基礎上，根據不同項目、不同業主情況采取相應的投標技巧和報價水平，為項目中標后的成本精細化管理奠定基礎。③合同談判階段的成本精細化管理，是要在充分研究招標文件、合同草案、項目情況、業主情況等的基礎上，利用相關法律法規、企業管理經驗和談判技巧，盡量規避合同簽約風險，并為后期工程決算及索賠埋下伏筆。
2.2 工程施工過程中成本精細化管理
①組織好項目核心管理團隊，注重培養和利用復合型人才，在保證滿足項目管理的基礎上，盡量減少管理及輔助人員。②做好“量”的控制。加強材料的采購、領用、報耗等環節的控制，減少材料浪費；做好分包結算量的控制，嚴格“結算量不超預算量”的原則；做好機械設備、工器具、周轉材等的進場計劃和組織，提高機械設備和周轉材了利用率。③加強“價”的控制，各種單價都要進行充分的市場調研，確定合理的單價，并在合同中詳細約定，避免合同履約風險。
2.3 工程收尾的成本精細化管理
①及時辦理閑置設備、周轉材的退庫、停租，減少無謂浪費。②及時做好閑置人員的分流、安置，降低工程后期管理成本。③及時辦理工程竣工手續和竣工資料移交。④及時辦理竣工決算，確保工程款的及時回收。
2.4其他方面
①加強工期的精細化管理，在合理組織的基礎上，保證工期履約，降低管理成本和設備、周轉材租賃等成本。②做好質量策劃及實施，保證工程一次成優率，減少返工和維修成本，提高業主滿意度。③強化現場安全及文明施工，杜絕或減少安全事故成本，提升施工現場形象。④做好相關方的溝通，謀求利益最大化。
3 施工企業成本精細化管理面臨的挑戰
長期以來，面對國內愈演愈烈的市場競爭形勢，更多施工企業把主要精力和關注點放在了市場份額的競爭和現場形象的樹立上，但對成本管理的研究和重視程度不夠，使得施工企業推行精細化成本管理模式的面臨很多挑戰。
3.1 精細化成本管理的意識不強
①特別是部分國有企業以及從國有改制過來的部分民營企業，仍在按照傳統的國有企業運作模式進行管理，企業人員精細化成本管理意識普遍缺乏；②精細化成本管理的氛圍不濃，當前，施工企業更加重視對現場的形象管理，對于成本管理的體系研究及宣貫不夠，沒有將精細化管理理念貫穿到企業管理當中。
3.2精細化成本管理的體系不全
①由于工程施工多為室外作業或者跨區域異地作業，點多面廣，這就使得施工企業的成本精細化管理環境更為復雜，需要協調的因素更多。使得企業規范化、標準化、精細化的成本管理體系難以健全。②企業缺乏強有力的精細化成本管理組織機構。管理團隊知識及能力的欠缺，加上企業自身精細化成本管理體系的不健全，使得項目在推行精細化成本管理的過程中步履艱難，很難形成合力。
3.3精細化成本管理的手段與工具落后
①項目成本管理手段落后，施工企業在推行精細化管理過程中，更多的是依靠項目經理、計經經理等主要管理人員的個人能力和管理經驗，沒有建立規范化、標準化、信息化的精細化成本管理體系。②項目成本管理方法單一，施工企業更多的是利用財務部門對項目的核算結果進行成本管理和分析，沒有充分利用信息化工具和全生命周期成本管理的現代項目管理方法。
4 施工企業推行項目精細化成本管理的對策
施工企業推動精細化成本管理在項目上的應用，不僅要在認識、方法和手段上下足功夫，而且要在制度上下功夫，健全的制度和考核機制是成功的關鍵。
4.1 健全精細化成本管理體系
①組織編制符合企業現狀及發展戰略的成本精細化管理制度，明確各崗位的精細化成本管理職責、管理程序及獎罰措施。②企業層面要成立專門的管理組織機構，并指派有魄力的高層領導負責推動精細化成本管理制度的深入落實。
4.2 創新成本精細化管理的方法和手段
①施工企業要適時引入信息管理手段，利用信息化手段助推企業成本精細化管理進程，及時獲取施工過程中成本精細化管理存在的問題與改進目標。②運用全面預算管理等現代管理方法推動成本精細化管理，結合項目目標成本預算、過程核算等成本管理方法，使項目精細化成本管理進一步做實、做細。
關鍵詞:工程 項目 精細化 管理
一、建筑施工項目精細化管理的概念
精細化管理是一種理念,一種文化。它是源于發達國家(日本20世紀50年代)的一種企業管理理念,它是社會分工的精細化,以及服務質量的精細化對現代管理的必然要求,是建立在常規管理的基礎上,并將常規管理引向深入的基本思想和管理模式,是一種以最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本為主要目標的管理方式。現代管理學認為,科學化管理有三個層次:第一個層次是規范化,第二層次是精細化,第三個層次是個性化。
精細化管理就是落實管理責任,將管理責任具體化、明確化,它要求每一個管理者都要到位、盡職。第一次就把工作做到位,工作要日清日結,每天都要對當天的情況進行檢查,發現問題及時糾正,及時處理等等。
二、建筑施工項目精細化管理的意義
精細管理的本質意義就在于它是一種對戰略和目標分解細化和落實的過程,是讓企業的戰略規劃能有效貫徹到每個環節并發揮作用的過程,同時也是提升企業整體執行能力的一個重要途徑。一個企業在確立了建設“精細管理工程”這一帶有方向性的思路后,重要的就是結合企業的現狀,按照“精細”的思路,找準關鍵問題、薄弱環節,分階段進行,每階段性完成一個體系,便實施運轉、完善一個體系,并牽動修改相關體系,只有這樣才能最終整合全部體系,實現精細管理工程在企業發展中的功能、效果、作用。同時,我們也要清醒地認識到,在實施“精細管理工程”的過程中,最為重要的是要有規范性與創新性相結合的意識。“精細”的境界就是將管理的規范性與創新性最好地結合起來,從這個角度來講,精細管理工程具有把企業引向成功的功能和可能。
項目精細化管理,就是按照系統論的觀點,對涉及工程的各種因素實施全過程進行嚴格的無縫隙管理,形成一環扣一環的管理鏈,嚴格遵守技術規范和操作規程,優化各工序施工工藝,克服各個細節質量缺陷,從而實現對整個項目規范化、流程化和精細化的全方位管理,形成整體工程高質量,由管理精細化到施工精細化再到項目精細化。
實施工程項目管理精細化的最終目的是要建立一套科學合理的項目管理機制,提升項目的整體執行力,提高項目實施質量,有效控制工程進度和資金的使用,有效地提高企業項目運營管理能力,創造精品工程。
三、建筑施工項目精細化管理的制度
生產要素精細化管理生產要素是產品生產過程的輸入。生產要素包括:人員、機械設備、材料、施工技術和工藝、施工組織(管理)。
工程質量最終取決于在施工現場操作設備和使用材料的施工人員,因此要以人的素質保證工程的品質,要讓每一位參建者明白自己所干的工作好壞對工程全局質量的至關重要性,使他們能夠自覺地嚴格按照操作規程去做好每一件細小的事。崗前培訓以及施工期間定期學習、培訓應建立檔案進行精細化管理。
特殊(或關鍵)工種管理,對于電工、焊工、垂直運輸機械作業人員等國家規定的特種作業人員,施工單位應選派已取得國家有關部門頒發的特種作業操作資格證書并有同類項目施工經驗、合格的人員。并應制定安全生產、文明施工、規范操作的崗位手冊。
機械設備精細化管理機械設備管理 工程建設質量受到機械化水平的限制,施工機械的性能直接影響工程質量。施工單位必須落實在合同中對機械設備的承諾并滿足生產的需要。建立機械設備管理臺帳,制定和落實機械設備使用、維修制度以及規范操作手冊,并對操作人員進行操作培訓,充分發揮機械設備的性能。對于國家規定需經有關部門驗收許可的設備,應完備有關程序后方可使用。
四、建筑施工項目精細化管理的實施
建筑施工企業在工程建設中實行施工項目成本管理是企業生存和發展的基礎和核心。加強施工項目管理,必須詳細分析施工項目的生產要素,認真研究并強化其管理。具體講主要體現在幾個方面:對生產要素進行優化配置、優化組合、動態管理、合理高效利用資源,從而實現提高項目管理綜合效益,促進整體優化的目的。施工系統管理應做到:確定科學、合理的施工方案與施工工藝,采取先進的技術措施,做到低投入高產出;工程施工項目的第一責任人項目經理必須具備較高的政治素質、具有較全面的施工技術知識、具有較高的組織領導能力,能充分調動廣大勞動者的積極性;施工生產過程中每一環節都要進行項目成本控制。
1.施工組織設計
要求制定完善的實施性施工組織設計,并根據工程劃分制定單位工程、分部工程、分項工程實施性施工組織設計或專項施工組織設計。施工組織應得到監理工程師的批準,一旦批準必須嚴格執行。要合理調配各種資源,合理配置各種生產要素,采取措施對各項生產活動進行有效地組織和控制。
2.保證體系
建立健全質量、安全自檢體系、保證體系。施工單位自檢體系對施工全過程、全方位進行質量跟蹤控制,是質量保證體系的第一責任者,要發揮質量保證體系第一關口的作用。
3.質量責任制
落實質量責任制,推行全面質量管理,將質量目標分解、落實到人,將質量責任分解、落實到人,并進行質量責任登記。重點做好工序質量控制,明確工序質量、安全的目標和責任人,認真做好工序交接、簽字,做到每個施工環節均可追溯。
參考文獻:
[1] (美)克拉克•坎貝爾著, 周秋洪譯. 一頁紙項目管理[M]. 東方出版社, 2008.
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領導下，認真貫徹落實全省郵儲銀行工作精神，在深入分析當前形勢的基礎上，動員全行廣大干部職工，進一步解放思想，提高認識，精誠團結，扎實工作，堅持攻堅克難抓落實，凝心聚力求發展，扎實推進體制改革，堅持艱苦創業，狠抓業務發展，強化經營管理，確保安全生產，全年各項工作均取得了較好成績。
（一）進一步扎實開展信貸工作，堅持質量與效益同步增長
**城分行于20**年8月中旬才開辦小額信用貸款業務，在短短的時間里，信貸業務己達到1.4億,半年來，我們緊緊圍繞全行信貸的經營目標，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，工作取得初步成效，信貸規模、質量與效益實現了同步增長。
1、業務經營發展順利
截至五月底，我行本年累計發放貸款1232筆,金額7653.68萬元，貸款結余1860筆,金額9416.06萬元。其中：小額信貸業務量達本年累計放款892筆,金額5781.1萬元，貸款結余1689筆，金額8779.16萬元。小額質押貸款累計發放340筆，金額1872.58萬元，貸款結余171筆，金額636.9元。
2、業務措施實施得力
業務發展方面：
一是強化宣傳,擴大服務影響力。根據市場調研掌握的信息，有針對性開發目標客戶，爭取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現場發放會，通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進行現場推介、農村集貿市場及農村專業市場現場宣傳、派發宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度。
二是開展行業調查，針對性開展宣傳。針對當前經濟形勢及國內宏觀調控對我市各行業所帶來的沖擊和影響，深入商貿、農村市場走訪或調研，動態搜集、捕捉市場訊息，認真分析、研究市場需求，了解我行信貸客戶的經營情況，有針對性開展宣傳，通過形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產品。
三是發展個人商務貸款、籌備二手房貸款業務。擴大業務品種,加快籌備個人商務貸款、二手房貸款業務。個商貸款、二手房貸款是一項風險小，收益高的業務，在發展小額貸款的同時，積極培育我行高端業務，來滿足不同層次的客戶，以帶動信貸業務發展，使信貸業務規模越來越大。
管理方面:
一是加強管理，進一步提高信貸部門履職水平。自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報各縣支行業務情況，月月底及時填報信貸的報表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領導反饋信息，把握好重要數據、重點問題、重點環節和重點區域的分析和監控，有針對性的提出解決辦法，為領導決策提供參考。
二是對癥施措，強化逾期督導。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點關注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對逾期貸款加大催收力度，并根據客戶的具體情況，有針對性地做好工作，掌據逾期貸款的動態。實時督促，并及時總結逾期經驗：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時聯系保證人，向保證人施壓進行催收，必要時進行訴訟清收。完善機制，實施長效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項日常工作安排，每天召集小組成員開碰頭會，掌握了解逾期貸款情況，商討對策。同時，加強考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎勵掛鉤，按比例扣罰。
風險防范方面：
一是強化風險意識,協調風險與發展關系。既要解決好貸款有風險的認識問題，又要解決好“怕”風險、“懼”風險的問題，正確處理好發展與風險的關系。
二是建立各項規章制度，規范操作流程。我行成立信貸管理機構，配備專職信貸管理人員，結合實際建立健全各項信貸管理制度，規范操作程序，落實貸款責任，確保小額貸款健康、持續、有效發展。
三是現場和非現場檢查相結合，加強貸后跟蹤管理。我部針對貸后管理工作的薄弱環節以及信貸業務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險，要求支行要對各自所轄業務自查，嚴格按照《小額貸款業務管理辦法及操作規程》的規定要求，規范調查報告格式，同時我部要對各支行情況進行非現場檢查，嚴格操作程序，加強監督檢查，做好業務指導。
（二）進一步實現經營思路創新，擴大業務規模
1、增設網點機構，滿足客戶需求
目前，我市共開辦對公業務網點7個。20**年我行在全市范圍內已開辦5個對公業務網點，截至2009年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業務，擴大了我市對公業務的網點范圍。從業務發展情況來看，開辦公司業務網點的數量多少、區域分布、實際產能是決定公司業務能否健康快速發展的重要因素，特別是對移動、聯通、煙草、保險等網絡型企業客戶來講，只有盡快將開辦公司業務的網點覆蓋到全市每個縣（市），才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財務結算的需要，為業務發展提供支撐和保障。
2、積極制定發展辦法，激勵員工主動營銷
**年三季度，我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策，在全行掀起了公司業務營銷的濃厚氛圍，短時間內，公司業務呈現出快速發展的趨勢。09年一季度，我行公司業務再次進入業務發展的快速階段，到一季度末，余額達到18154萬元，絕對值在全省排名第三位，完成省行計劃的122.66%。進入四月份，隨著跨年度競賽活動的結束，余額在一季度末沖高的基礎上出現回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說明一季度職工沖刺現象嚴重。針對這一現象，市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業務發展辦法，并在四、五月份，由行領導親自帶領相關人員到各經營單位督導，幫助基層找關系，想辦法，出點子，為生產一線的同志發展公司業務牽線搭橋。通過諸多努力，使余額發展由起步時的大起大落狀態很快過渡到五月份的平穩發展狀態。
3、健全體系，明確職責
2009年5月，依據公司業務的穩步發展，但管理滯后的情況，我行適時成立了公司業務部。5月上旬，我行公司業務開發戶數的不斷增加，余額的逐步增長，業務管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現狀，我行成立了公司業務部，完善了組織機構，配備了相關專職管理營銷人員，明確崗位職責。公司業務部作為我行公司業務的支撐部門，在緊抓管理的情況下，要同時帶頭大力發展業務，為全市起到表率作用。
4、把握市場，準確定位，制定切實有效地發展策略
隨著國內金融市場的逐步開放，各大商行之間競爭激烈，優質客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國有商業銀行，09年上半年，我行在參與競爭時，認真分析了市場，找準我們的目標客戶，制定了發展策略。2009年4月起，我行重點針對財政性資金、公路建設、煤礦企業、社保等進行了大力攻關，同時也取得了一些成績。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出，他們及時收集市場信息，準確把握目標客戶，同時制定周密的攻關策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業務發展良好
一是5月份發展商易通9部，本年累計發展154部，完成市行計劃的19.25％，完成省行計劃的30.8%,占全市發展總部數（191部）的80.63%。累計發展戶數絕對值在全省排第5位，發展進度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過進度比例，完成42%。
二是匯兌業務自4月份全部網點開通以來，5月份有了較大發展，當月收入4.52萬元，完成市行計劃的14.38%。
（三）進一步強化審計稽查工作，強化新機構、創新新理念、改變新思路
“合規管理”和“風險防控”是09年是我行風險合規審計稽查工作的兩大主題。根據省行提出的構建新體制、強化新機構、創新新理念、改變新思路的新的審計稽查工作要求，我行在省行的正確指導下，認真落實上級行和銀監部門關于郵儲銀行內控管理、合規經營、案件防控的具體要求，將現場檢查和非現場檢查相結合，開展形式多樣的審計稽查活動，進一步深挖案件風險隱患、加強落實整改、夯實基層郵儲網點內控和安全防范設施管理。為完成“合規管理年”和“案件防控”兩大目標進行了全年工作部署并付諸實施。現將上半年以來具體工作情況總結匯報如下：
1、組織開展“合規管理年活動”
“合規管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項評價”。即合規管理年學習活動、小額信貸業務合規評價、機構合規評價和反洗錢工作評價。
一是二月份是全行“風險合規管理活動”的啟動階段，也是開展合規管理年學習活動階段。首先，審計部出臺了09年我行“風險合規管理年”實施方案，下發了**城市郵銀發﹝2009﹞11號《關于印發中國郵政儲蓄銀行**城市分行“合規管理年”活動實施方案的通知》，細化了各階段活動的時間安排和具體工作，并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案。緊接著下發了﹝2009﹞16號《關于盡快組織開展“合規管理年”學習活動的通知》，并將具體學習資料放入學習共享郵箱，要求各單位及時下載并開展自學、組織培訓、警示教育等多動形式的學習活動。活動開展以來，各支行均制定了“合規管理年”活動和學習活動實施方案，成立支行“合規管理年”活動領導組，并及時向市行反饋情況，同時，學習活動以小額貸款業務合規管理為重點，旨在強化規章制度，優化業務流程，增強合規意識，規范經營行為。信貸人員均對信貸法律、法規做了學習筆記。部分支行和部室還制定了具體的學習活動和培訓計劃，并利用業余時間開展了學習培訓，對“合規管理年”活動方案進行了學習和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業務合規評價工作完成。二月中旬至三月初，審計部出臺了小額信貸專項檢查方案，組織開展了全市小額信貸專項檢查活動，為全市小額信貸業務合規評價工作拉開了序幕，此次貸款業務專項檢查歷時兩周，涉及全市所有開辦信貸業務的一、二級支行，排查內容包括信貸人員職業道德和業務技能、業務檔案管理，貸款資格審查、貸前調查、貸款審批、系統錄入、合同簽署、貸款發放、貸后檢查、貸款催收等重要環節。
一季度，我行貸款業務合規評價工作主要也是依據三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務貸款專項檢查。
“小額貸款業務合規評價”由信貸部組織各支行自評，風險合規審計部再進行復評，評價內容包括貸款質量評估、合規性評估、不良貸款歸因三部分。信貸部對各支行進行自評打分，合規部進行復評打分，綜合評分由自評和復評分數加權50％得出，市行風險合規審計根據綜合評分對各支行進行了排名。同時將評估分數排名情況和評估報告以文件的形式向省行進行了報送。
三是機構合規評價自評工作結束。機構合規評價活動是“合規管理年”開展的一次對機構整體合規狀況的評價活動，通過自評、復評各級機構的規章制度合規性、流程完整性和執行狀況，分析我行各級機構合規風險狀況，旨在提高我行各級機構規章制度合規性和流程標準化程度。評價過程采取通過自評、復評相結合的方式開展。截至五月底，我行機構合規評價自評工作已經結束，由風險合規審計部門牽頭，對全行各部室和支行內控制度和業務制度進行了梳理和評估，目前全行梳理出來的各項規章制度已達到149項，內容涉及前臺、內控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關法律法規、反假幣和反洗錢、違規積分和處罰、信貸和公司業務管理等多個方面。
2、推進網點資金安全達標升級工作的深入
郵儲網點資金安全防范達標升級工作是09年審計稽查工作的一項重點。一月份，針對上年度我市未進行網點達標申報的網點，審計部重新進行了復查，重點對沁水、陽城和陵川12個郵政網點進行了回頭看。三月份，結合我市郵儲網點實際情況，劃定了09年度我市計劃內的達標升級網點，分別是AA級網點18個（差異化網點9個，一類網點9個），A級網點8個全部為網點。09年我行網點達標升級工作的總體目標為A級網點達標率突破90％，AA級網點的達標率在A級網點的基礎上達到30％，全市達標率仍要居于全省前列。計劃內的網點已經以文件形式向省行達標辦進行了報送。四月份，郵銀雙方召開了資金安全聯席會議，會上，對今年全市郵儲網點達標升級工作做了詳細的安排和部署，并對全市郵儲網點達標升級工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計劃內達標網點申報和自評工作全部結束，具體自評材料已經向市行審計部做了歸集。六月份，全市郵儲網點達標升級復驗工作即將啟動，屆時將由郵銀雙方組成聯合驗收小組，對全市計劃內的網點進行全部復驗，并向省公司、省行申報。
3、圍繞“案件防控”開展案件風險排查
根據省行和監管部門要求，郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領導組和案件專項治理領導組，領導組由郵銀雙方主管和相關領導組成，領導組下設辦公室在風險合規審計部和金融業務局，負責全年案件防控工作的組織協調。
4、開展“制度執行年活動”,完善各項規章制度，提高案件防控能力。
一是結合監管部門要求，出臺了09年“制度執行年”實施方案；二是結合我行反洗錢工作實際出臺了一系列反洗錢內控制度；三是結合日常審計稽查工作實踐和操作風險環節出臺了“前臺操作禁令”；四是結合“機構合規評價活動”對本部門規章制度和各部室相關業務制度進行了梳理。五是結合“案件防控”工作，進一步完善了異常情況舉報制度，明確了舉報途徑、舉報處理流程、重點舉報事項、舉報保護措施和獎勵辦法。
5、強化非現場電子稽查
今年以來，審計部電子稽查中心實行了電子稽查風險預警按月通報制度，落實了電子稽查星期天和節假日值班制度，下發了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監控崗位職責，詳細劃分了電子稽查預警指標，制定了預警指標核查辦法，切合實際及時修改預警參數。值班人員根據電子稽查系統每日監控的風險預警指標，分析電子稽查風險數據和非現場檢查發現的問題，通過向相關業務部門下發協查任務書的方式了解實時預警指標的真實性。在日常現場檢查中，稽查人員有針對性地對風險等級高且頻繁預警的指標開展檢查工作，進一步提高了稽查工作的質量和效率。
（四）進一步推進電子化建設，提供了強有力的技術保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項工作目標，強化科技支撐，加強網絡管理，優化網絡性能，在確保各項業務系統安全、穩定運行的基礎上，以全行計算機安全體系建設為重點，加大計算機應用系統和OA系統的推廣力度，以科技促進業務發展，為實現全行業務的快速發展提供了強有力的技術保障，較好地完成了各項工作任務。
1、強化管理，確保新業務系統安全穩定運行
隨著我行新業務的上線，保障各項系統安全平穩運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統安全運行管理擺在各項安全生產工作的首位，加大了對系統運行的技術支持力度，上半年沒有發生一起重大計算機安全責任事故，各項系統運行平穩。一是實施了計算機安全生產責任制，實行重大責任事故一票否決制。并加大了對全行計算機安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術著手，切實保障了系統、設備的安全。二是針對新上線系統運行中存在的問題，及時組織人力進行了測試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項業務中存在的問題，進一步完善了系統功能，提高了系統應用水平。
2、加強培訓，提高科技隊伍人員素質
為確保我行計算機系統安全、平穩、高效運行，針對全行計算機應用管理和操作中出現的問題、以及推廣的新業務、新品種的操作，做出了相應的培訓。著重學習了網絡故障診斷技術、網點前臺程序的安裝、新產品、新業務的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質。對于縣支行的技術問題也將成立科技小組，以及時應對設備故障及系統問題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務的管理，規范電話銀行的服務，提高95580電話銀行工單處理效率和質量，明確各相關單位（部門）職責，促進電話銀行業務的健康發展，根據《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務管理辦法（試行）》，我們積極開展電話銀行全市推廣培訓工作，并制定了宣傳計劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務質量檢查工作
銀行服務質量事關銀行生產的各個環節，貫穿于生產、經營工作的全過程，是我行各項生產管理工作的綜合反映，也是衡量企業管理水平的主要標志。為切實加強我行服務質量，促進服務質量管理崗、監控崗位人員認真履行職責，不斷提高我行服務質量，維護客戶權益和我行信譽，鞏固經營成果，促進企業持續健康發展，我部牽頭組建了郵儲銀行服務質量檢查員隊伍。從而可以更有效的配合我部的服務質量檢查工作。
（五）進一步堅持以人為本的工作宗旨，著力加強隊伍作風建設
1、堅持把提高員工綜合素質作為工作的重中之重
不斷增強中國郵政儲蓄銀行核心競爭力。提高全行干部員工綜合素質是適應中國郵政儲蓄銀行改革和發展形勢、實現可持續發展的首要措施。今年，我們始終把此項工作作為戰略性舉措抓在手中。
一是繼續做好2009年在職大專學歷培養工作。我行為切實提高員工隊伍文化素質，改善員工隊伍學歷結構，適應郵儲銀行轉型需要，由總行依托石家莊郵電職業技術學院繼續與中國人民大學合作，為我行培養更多的經濟型人才。我分行人事中心從企業發展和人才培養戰略高度出發，進一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴格把關，優先考慮工作業績突出、具有發展潛力的支行長和營業人員中的業務骨干重點培養，是我行的學歷層次更上一層。
二是緊密聯系中國郵政儲蓄銀行業務經營工作的實際，注重提高一線人員基礎性業務知識和基本操作技能，通過業務考核，專業知識考試來激勵一線員工將自己的專業知識更深一步的加以鞏固，使我們的隊伍更專業化。
三是組織全行一類、二類網點的27名支行長參加省行金融業務知識遠程教育培訓，積極鼓勵支行長在崗自學，著力提高綜合素質。
四是全行員工積極參加銀行從業資格考試，領導帶頭，員工比學趕超，全行自學尉然成風。
2、完善用人制度
我行認真選拔，繼續深化領導任用制度為深化領導干部人事制度改革，增進領導干部隊伍活力，進一步拓寬選人用人渠道，促進干部合理流動、多崗鍛煉，努力建設高素質的干部隊伍。一是對全行科級干部進行了調整。今年5月初，在去年年底對支行科級干部進行年度考核的基礎上，市分行黨委對全行科級干部進行了調整，調整涉及全部1個支行，4個市分行內設機構，5人次，通過調整交流，進一步優化各行領導班子結構，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級干部。為進一步加強我行業務能力，提升業水平，由省行統一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式，面向全市招聘副科級干部。
3、不斷完善，切實做好勞資工作
勞動工資管理是一項復雜細致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規范和完善我行勞動工資管理，充分發揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵和約束相結合的機制，從而調動全體員工的工作積極性，實現職工利益最大化。
（六）進一步加強硬件設施的完善，切實抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強營業場所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營業網點配備了專職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲銀行**城市分行安全生產及資金安全管理委員會，并與各部室經理、支行長簽訂了安全生產、治安綜合治理責任書，上繳了安全生產風險抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實加強全市郵儲銀行安全保衛工作，實現分行金融安全保衛工作的規范化、標準化管理；促進金融安全防范工作的落實，市行為全市金融營業場所統一印制了“金融安全保衛相關文書”并制定《中國郵政儲蓄銀行**城市分行金融安全規章制度》和各類金融應急預案5個。在建立健全相關制度的同時，按照省行規定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業場所進行安防檢查和制度的落實，針對檢查中發現的問題，向各單位負責人進行了反饋，采取督促整改措施。進一步提升了安全保衛制度的執行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據治安綜合治理的要求，堅持安全生產例會的召開。并通報了一季度的安全生產情況及各單位在安全生產中存在的問題，針對突出問題行領導做出安排部署，確保安全生產例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議。
五是5月5日，市銀監局對我行進行了治安、消防驗收監管談話，安保方面隨即出臺了“兩證驗收”工作規劃，下發了《關于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開展工作，同時針對我行目前安防設施缺乏的現狀，積極和省行溝通，確保安防設施配備和維護到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門作為行機關正常運轉的保障部門，在建行初期，我們克服場地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發展方向，提出了服務是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強化成本管理，規范辦事程序。建立各種規章制度，明確職責，為全行各項業務提供物質保障。又要做到節支增收，出臺了《機動車輛管理辦法》，規范了辦公設備、業務單冊、辦公用品用料的請領程序，進一步壓縮各項費用的支出，為節省后勤開支費用盡自己最大的努力。
三是組織司機學習交通安全法規及業務方面的知識，牢固樹立安全行車的思想，保證良好的完成各項任務。
二、當前面臨的困難與主要問題
在國內國際金融形勢和競爭格局發生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲銀行，距實現公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風險能力進入先進零售銀行行列這一目標，任務還十分艱巨。為此需要我們認清形勢，正視差距，加快業務發展，建立良好的風險管理和內控體系，對我行長遠發展具有極為重要的意義。
2009年，發展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機遇與挑戰并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業務開辦時間較短，信貸人員雖能夠認真遵守規章制度的要求，但由于對業務、行業等不夠熟悉，分析技術掌握不到位，導致對風險識別能力不足，不能客觀、準確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風險。
二是從實際工作情況看，僅能忙于日常事務，缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定，存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。
三是個人商務貸款發展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒能從長期維護客戶的角度和個人商務貸款產品的累積效益角度發展個人商務貸款業務。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節，“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中，除本身出現問題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機及中小企業融資難的大環境下，各類金融機構控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調，各類金融機構相繼開始正常放貸，與同業相比，我行小額信貸產品利率遠高于同業，還款方式不造合個體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場擴容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業務開辦以來，利率水平保持在較高位運行，隨著20**年人總行存貸款利率連續五次調整，我行貸款利率未做相應下調，僅由15.84下調為15.3%，下調0.54個百分點，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業務發展情況來看，對于資金需求較強烈的客戶，對貸款利率上要與民間借貸相比，認為我行貸款利率相對適中，但對于莫陵兩可的客戶，會放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會失去一批經營規模較小，適合我行發展的大批客戶。
（二）業務工作方面
1、儲蓄業務發展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計凈增余額僅萬元，與黃華街支行相比萬元。結構不合理。營業部儲蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業務進展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬元，不達進度計劃的%。
3、綠卡業務進展不理想
5月發放綠卡2267張，累計發放13178張，完成市行發卡計劃的23.96％，發卡量絕對值在全省排第10位，與4月相同。全行無一家達到進度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發放綠卡通卡103張，累計發放323張，發卡量絕對值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計劃的2.15％，仍是全行各項業務中發展最差的業務，其中陽城、陵川、沁水至今未發放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設工作方面
存在的問題和不足
上半年，我們為全行的電子化建設做了大量的工作，取得了一定的成績。當然在肯定成績的同時，仍存在許多問題和不足，主要是：
1、柜臺業務辦理缺乏一套完整的規范化操作規程
這種情況造成一線柜員在辦理業務時無所適從，出現故障得不到有效的判斷，不但影響業務的正常辦理，而且延誤處理時間，進行監管時也缺乏依據，為業務經營留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網線路沒有備份，線路發生故障時造成網點停業，應急措施不到位，存在運行隱患。
3、各業務系統運行還存在問題，需進一步完善。
4、技術人員的缺乏。
三、下半年工作計劃
（一）扎實開展信貸業務
1、推進個商發展、加快二手房貸款開辦
對于個人商務貸款利用電梯廣告、商務樓層廣告、高級住宅區廣告等進行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業務，積極與二手房中介機構、開發商進行溝通合作，并在本地網頁上個人二手房貸款的信息。
2、加強監督
建立風險識別機制，按月召開交流會，通過分析、決策、督導等方式，及時、逐筆逐項監督檢查我行信貸業務開展情況，對存在問題的業務及時下達《信貸業務整改書》，督促問題徹底解決問題，按月通報監督情況，嚴把貸款管理關口，對可能滋生信貸風險問題，要做到早發現、早處理，嚴防隱患。
3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質
實行末位淘汰制，經考試考核合格后方能上崗。針對貸款業務人員不足，有實際工作經驗的人員少這一情況，市分行將定期組織學習，促進以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業務素質。
（二）看清差距，明確目標，扎實開展公司業務
1、明確目標，增強動力
2009年我市行公司業務計劃目標分為三個臺階，一臺階全年目標達到6個億。截至5月底，我市對公存款余額只達到了1.7億元，未突破2個億，距離目標差距甚遠。所以在下半年，我市要凈增4個億才能達到目標，因此，下半年各單位要明確目標，將目標作為我們發展的動力，堅持不懈地發展，確保順利完成全市一臺階目標。
2、完善組織機構，加快專職營銷隊伍建設
盡快建立一支精通專業知識，具備營銷能力的客戶經理隊伍。公司業務部結合實際內設行業經理、產品經理、數據分析、營銷策劃等崗位，集中做好前端營銷的后臺支撐工作，做到分工明確、各環節銜接流暢，真正發揮團隊營銷的作用。
3、以項目營銷為核心，科學組織營銷活動
我行在下半年要高度重視項目營銷的推廣工作，要堅持以項目營銷為核心，科學組織營銷活動，通過有效的組織管理，形成以項目推進為抓手，以團隊合作為基礎，以領導營銷和關系營銷為帶動，以渠道建設為支撐的市場營銷格局，從而實現對客戶的有效開發。因此，公司業務的發展除了領導營銷和個別能人關系營銷外，更需要我們按照科學管理、科學營銷的要求，扎扎實實做好市場營銷工作，實現公司業務發展的突破。
4、提升服務水平，加強優質客戶維系
下半年，我行要繼續加強對財政性資金、社保、網絡型企業資金歸集的營銷，在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對客戶實行分級管理，逐步推進客戶管理的信息化建設。加強優質大客戶的維系工作，通過上門走訪、電話回訪、節日拜訪等多種形式，深化客情關系，提升服務水平，提高大客戶的滿意度和忠誠度。同時，大力解決零余額賬戶比例過高的問題，加強與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過已開立的賬戶進行資金結算支付。
5、加強風險管理，提高風險意識
加強各級人員應對風險的自我保護意識和安全防范意識，進一步提高風險認識，嚴格控制柜面操作風險，嚴格賬戶管理，嚴格業務準入，尤其是在業務量大時，我們更應保證在規范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務，同時確保我行公司業務健康、合規的發展。
6、加快各項業務上線工作，推進公司業務全面發展
公司業務的快速、健康發展與渠道建設密切相關，我行在下半年要加強資金歸集、紅星西街對公業務上線運行工作，提高對公網點覆蓋率，為網絡型客戶的開發提供強有力的支撐，推進公司業務全面發展。
（三）積極拓展審計工作
1、完成網點達標升級既定目標
組織郵銀雙方的聯合驗收活動，對我市計劃內的郵儲網點進行聯合檢查驗收，督促問題的整改落實，確保省行、省公司驗收通過，完成09年我行網點達標升級工作目標。
2、繼續開展“合規管理年”和“制度執行年”活動
合規管理年后三項重要內容仍要繼續開展，包括信貸業務的按季合規評價、機構合規評價的復評和反洗錢工作評價。“制度執行年”活動仍要結合案件專項治理開展，加強日常規章制度的落實，提高制度執行力，是案件防控的基礎。
3、繼續做實日常風險管理工作
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款業務合規評價工作的深入，我行將在認真落實相關規章制度的基礎上，切實加強業務風險管理，降低逾期率和防止騙貸行為發生。同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
4、拓寬審計稽查工作范圍
審計稽查工作由單一的業務稽查向全面審計轉變，通過不斷的培訓和學習，使全市審計稽查人員逐步掌握審計工作的方式和方法，以適應新形式需要。結合本行工作實際，積極嘗試開展經濟責任審計、專項資金審計。逐漸將審計工作面覆蓋到全行的經濟活動上。下半年，我們計劃安排2個一級支行長任中經濟責任審計和1個專項資金審計，初步頂為代收類資金專項審計。
5、加強日常審計稽查履職督查，規范各級稽查管理
首先，結合目前郵儲改革現狀，提高日常審計稽查頻次；強化未設縣支行的審計稽查履職；提高審計稽查報告的調審力度；加大風險隱患和問題的整改核銷。同時加強郵銀的協作和溝通，定期召開郵儲資金安全例會，（目前定期聯席例會制度已經出臺）落實郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
（四）進一步以誠為本，以服務為重，加強企業服務質量管理
1、從基層、基礎抓起，把規范化服務落在實處
在《營業人員日常服務行為標準》和《營業人員柜面服務流程》兩個制度的基礎上，落實好服務工作規章制度，加強監督檢查，將衛生、服務用語、業務辦理時限等納入考核，解決好服務工作中的熱點、難點問題。
2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念
對外服務要做到佩戴工號牌統一、著裝統一、服務用語統一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業務細致耐心。加強培訓和溝通，使全行上下認識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務不只是前臺柜員的事，做好后臺為前臺服務支撐，也是確保為客戶提供高效服務的基礎。每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲網點基礎設施建設
完善服務窗口的硬件設施，抓好網點定置定位工作和基礎資料管理，對管理資料、臺帳進行規范統一，加強對營業人員的業務技術培訓，提高郵儲營業窗口整體服務技能和服務水平。
4、努力打造具有行業特色的服務風格
借鑒商業銀行的先進服務理念和標準，從細微處抓起，打造“營業時間長、辦理業務精、文明用語佳、微笑服務甜、服務環境優、精神面貌新”的良好形象，使員工產生一致的認同感和價值觀，給社會公眾和客戶留下深刻印象，通過良好人文環境和社會環境促進經濟效益的不斷提高。
（五）進一步完善制度，落實措施，加強企業安全生產管理
安全管理方面
1、強化安全意識教育
繼續堅持“安全第一、預防為主”的思想，開展好經常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計算機網絡、客戶信息等，加強日常教育和檢查，提高職工的安全意識和自我保護能力。同時，還要隨時了解從業人員思想動態，對于不稱職的要堅決予以調離。
2、加大安防設施建設投入
全面提升我行安全生產的人防、技防、物防能力。
3、強化安全制度落實
不斷完善各類規章制度，做到在實施中完善制度，在完善制度中促進各項工作，確保企業整體平安。
4、加大安全監督檢查力度
認真查處違規違章行為，對存在的問題要落實人員，明確責任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態。
風險管理方面
1、進一步營造合規文化
繼續加強合規教育，強化法律法規學習，注重銀行內部宣傳和氣氛的營造，讓人人知規、人人守規，做一名合規的銀行員工，合規是減少風險的基礎，促進穩健發展，為企業創造價值。
2、加強內部控制
認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。
3、嚴控“信用風險”和“操作風險”
目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產業務的開辦，必須認真落實相關的規章制度，禁止關系貸款和人情貸款，防止違約行為發生，同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。
（六）進一步加強企業文化建設，強化學習，提升隊伍素質
1、明確培訓目標，豐富培訓形式
制定全年培訓計劃，緊緊圍繞提高素質這個根本，利用光盤、互動、理論、考試、參觀學習等多種方法，分層次、有計劃地在廣大員工中廣泛深入地開展業務知識、營銷理念、服務禮儀、風險內控等方面的培訓，
2、保證培訓效果，提升隊伍素質
將學習效果作為綜合考核的重要一項，完善員工學習教育檔案，鼓勵員工變被動為主動學習，通過網絡、書本、培訓、考試等各種學習途徑，熟練掌握各種知識技能，盡快適應銀行改革發展的需要，全面提高隊伍綜合素質。
3、豐富集體活動，促進和諧發展
一是加強思想和職業道德教育，樹立“弘揚正氣、打擊邪氣”的良好行風，引導職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，立足本職，愛崗敬業，講道德，守紀律，盡責任。二是以技術練功比武、勞動競賽、體育比賽等活動為載體，開展豐富多彩的職工文體活動，加強特色企業文化的建設。三是適時舉辦各種集體娛樂活動，提高員工歸屬感和團隊精神，促進工作積極性，推動銀行業務科學、和諧發展。
（七）進一步關心職工生產生活，以人為本，構建和諧企業
（一）工程設施利用型經濟
該縣水利工程管理單位認識到，水利工程既是服務社會的設施，又是創造經濟效益的硬件，要在發揮其社會效益、工程效益和生態效益的同時，充分挖掘其內涵，努力發揮其經濟效益。為了做到不捧著“金飯碗”要飯吃，該縣水利工程管理單位一方面抓好過閘費征收，積極協調縣物價部門，嚴格按照船舶類型、噸位制訂過閘費征收標準。南潮河閘、黃響河閘等單位還進一步健全規章制度，積極落實閘費征收責任制，杜絕放“人情船”現象，2013年兩單位過閘費創收均超過20萬元。另一方面抓好河道堤防占用費征收。運響河閘、海安閘等單位大力宣傳水法律法規，強化河道堤防占用費依法征收性質，同時建立健全征收考核獎懲激勵機制，增強規費征收人員責任感，2013年河道堤防占用費征收均突破15萬元，創歷史最好成績。
（二）水土資源開發型經濟
響水縣水利工程管理單位管理范圍內共有水面約190hm2、堆堤約540hm2、耕地約210hm2，水土資源較為豐富。各單位一是在水面資源上做文章。中山河閘等單位利用豐富的水面資源開發魚塘31hm2，在水產專家指導下開展“立體養殖”，每年創收可達25萬元。二是在土地資源上做文章。坎響河北套閘、海堤堤防管理所等單位制訂了水土資源發展規劃，有計劃地發展經濟林木種植業，目前共有意楊、銀杏、杜仲等經濟林木31hm2，年收益可達20多萬元。三是在區位優勢上做文章。部分單位還利用毗鄰308省道的區位優勢，興建經營門面房三萬多平方米。由于地勢好、客源多，房屋租金年年看漲，2013年租金均超過15萬元。
（三）技術優勢拓展型經濟
該縣水利工程管理單位在經濟發展過程中，注重發揮人才、技術優勢，在開展技術服務上做文章，在提供專業維修養護上拓市場。通榆河堤防管理所發揮設計、勘測人才較多的優勢，組建了“春潮工程公司”，積極搶抓江蘇沿海大開發的機遇，競標承攬了“海濱森林公園”等工程項目，預計創收達90多萬元。運響河閘、分排北閘、海安閘聯合組建了工程維修養護公司，專門制作了宣傳網頁，大膽走出縣城開拓市場，2013年共承接機電安裝、維修養護項目11個，累計創收達42萬元。
（四）內部資源整合型經濟
在經濟發展過程中，響水縣水利工程管理單位注意引進人才和技術，與內部的設備、資源加以有機整合，拓展延伸項目創造經濟增長點。2008年，運響河閘專門對外招聘了“懂經營、會管理”的經營能人，對單位原有的招待所固定資產設施進行大規模的升級改造，創辦了“臨海度假村”，年創收可達10多萬元。2007年，黃響河閘針對單位機械設備、工程設施較多的情況，從蘇南高薪聘請了一名項目經理組建了施工公司，近年已實現創收165萬元。坎響河北套閘專門聘請畜牧專家擔任場廠，對原有管理設施進行改造，建設生態養雞場一座，年創收10多萬元。
（五）涉足市場流通型經濟
近年來，響水縣水利工程管理單位在依托水土資源發展經濟過程中強烈感受到：市場經濟條件下，要形成經濟可持續增長點，僅停留在水土資源開發層面上是不夠的，要積極涉足市場，勇于參與市場競爭，努力向開放的大市場要效益。2008年，紅旗翻水站特地派了6名職工到蘇南鄉鎮企業學習技術，回來后創辦了泡沫顆粒廠。目前企業運營良好，年創收可達10多萬元。2009年，中山河閘專門派10名職工到浙江寧波學習防雨服裝制作技術，并投資建立防雨服裝廠。目前生產的各類防雨服裝銷路十分看好，正積極拓展網店經營渠道，年創收近20萬元。響水縣水利工程管理單位充分發揮工程設施、水土資源、技術設備優勢，形成富有自身特色的經濟發展模式，較好地挖掘資源潛力、整合內部資源要素、拓展發展空間、躋身市場競爭，推動了經濟持續穩定發展，步入了良性循環軌道。2013年度累計實現創收583.6萬元，較上年度增長8.2%。既解決了管理經費政府財政投入的不足、保證了水利一線職工工資按時足額發放、穩定了基層水利職工隊伍，又促進了水利工程管理事業全面、協調、可持續發展。但其也存在招投標推廣不力、政策法規利用不夠、水土資源缺乏規劃、項目集約化程度不高、體制機制不順、技術人才不足、資源潛力挖掘不深、項目投入渠道少等不足。
二、響水縣水利工程管理單位經濟發展模式優化對策
（一）在強化管理上下功夫，進一步推動工程設施利用型經濟發展
工程設施利用型經濟依托工程設備設施、管理用地衍生效益，因此要在資產資源招標、法規化管理上下功夫。
1．實行資產資源招標管理
通過推行招標管理，有效堵住各個管理環節的“漏洞”，從而提高資產資源效益。對于工程設施、經營場地、管理用房等資產資源，通過媒體宣傳、網上招標、競標經營等市場經濟運作手法推向社會大市場，運用招標制度面向市場公開競爭，以謀求經濟效益最大化。對過閘費嘗試在單位內部引入競爭機制，科學確定承包基數，在職工中以公開競標的方式確定承包底價，承包到班（組）、個人，防止開“人情閘”、放“人情船”導致過閘費流失。對于暫時不能實施招標管理的資產資源要優化管理環節和流程，切實杜絕管理不善造成費用流失。
2．實行資產資源法規管理
一方面，要牢固樹立經營管理人員法制意識。認真組織經營管理人員學習水法律法規和規費征收政策文件，明確資產資源管理過程中“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的重要性、必要性，牢固樹立經營管理法制意識。另一方面，要加大資產資源法規管理力度。下大力氣抓好行政規費征收，最大限度地利用好政策法規，確保各項規費收全、收足。對于個別拒繳費的“釘子戶”要利用好法律武器，真正做到“出現一個、告倒一個、震懾一片”，從而達到有理、有利、有節維護單位合法權益的目的。
（二）在集約管理上下功夫，進一步推動水土資源開發型經濟發展
水土資源開發型經濟依靠水土資源優勢拉動發展，要形成持續快速穩定的增長點，就必須在科學規劃水土資源、加強項目集約化管理上下功夫。
1．科學規劃水土資源
要立足縣情和水利工程管理單位發展實際，科學制訂單位水土資源中長期發展規劃。規劃要主動迎接江蘇沿海開發上升為國家戰略的輻射，依據“水土資源開發利用服從服務于水利工程管理大局”的原則，嚴格確定水利工程管理用地“禁止開發區、控制開發區、可開發區”界限，科學規劃布局工程和管理設施、生態景觀、經營項目，為經濟全面、協調、可持續發展夯實基礎。
2．加強項目集約化管理
集約化管理是提高水土資源利用率的重要舉措，也是發揮經濟后發優勢的必由之路。經濟林木種植業要立足科學栽培、土壤改良、田間套種等技術，做到合理規劃、長短結合，提高成活率和單位面積產量，逐步向立體栽植、梯級開發過渡。要不斷拓展新的苗木品種，嘗試開發“短平快”的中藥材林，努力形成持續的增長點。水產養殖業要引進新技術，大力開展立體養殖、綜合養殖，形成良性食物鏈，不斷提高生長率。還要充分利用沿海水草豐茂、自然溝河多的特點，搞雞、鴨、豬、羊或特種水產品養殖，向“名特優”方向發展。
（三）在深化內部改革上下功夫，進一步推動技術優勢拓展型經濟發展
技術優勢拓展型經濟依托技術服務發展市場，因此要在優化管理體制激發活力、培養技術人才支撐發展上下功夫。
1．優化管理體制激發活力
要立足水利工程管理單位實際，以國家事業單位人事聘用制度改革為準則，以事業單位績效工資改革為突破口，在單位內部積極推行競爭上崗機制、考勤考績機制、獎懲激勵機制和績效工資機制，努力營造“競爭有序、考核有章、獎罰有別、分配有度”的管理氛圍，充分激發技術人才積極性、創造性，為經濟發展注入強大內生活力。
2．培養技術人才支撐發展
針對響水縣水利工管單位技術人才短缺的情況，要積極爭取縣水務局、人社局的支持，不斷加大技術人才引進力度。要有針對性地選送技術骨干到專業院校或業務單位系統學習培訓，回來后再積極“傳、幫、帶”，幫助其他技術人員提升業務能力、技術水平。還要針對某些技術弱項，請有關專家來單位培訓講課或現場技術指導，有針對性地講解示范、釋疑解惑，以此帶動單位全體技術人員提高專業水平，有力支撐單位技術服務工作。
（四）在深入內部挖潛上下功夫，進一步推動內部資源整合型經濟發展
內部資源整合型經濟依靠引進技術、挖掘資源潛力創造效益，因此要在挖掘特色資源、豐富發展載體上下功夫。
1．充分挖掘特色資源
響水縣水利工程管理單位地處沿海風光帶，水面資源豐富，鳥類眾多，空氣清新。一要挖掘水利工程觀光特色。可以依托規模較大的工程建設亭臺樓閣等別致景點，供游人觀光留影、休閑放松，帶動飲食娛樂、旅游度假等第三產業發展。二要挖掘水面資源特色。可以利用水面資源開發水上游樂設施，搞蘆蕩資源深開發，設計蘆蕩迷宮、滑草、蹦極等游樂項目。三要挖掘林地資源特色。一片片深遂碧綠的林地是人們休閑放松的好去處。可以在林區開挖池塘，春夏可以捉魚摸魚、水中嬉戲，秋冬可以塘邊垂釣、岸邊歇腳。也可以在林地內建蒙古包，出租帳蓬、睡袋，供游客露宿野營，體驗回歸大自然的美妙感覺。
2．豐富經濟發展
“載體”響水縣水利部門要以活動為“載體”，全方位助動水利工程管理單位經濟發展。要通過每年開展“項目推進年”活動，大力宣傳推介水利系統資源、特色和招商引資優惠政策，積極“筑巢引鳳”、“引鳳筑巢”，拉動地方經濟發展。還要通過每月定期開展“合同執行周”活動，規范合同簽訂履行程序，強化合同檢查執行力度，確保合同效益最大化。
（五）在全面拓展融資上下功夫，進一步推動涉足市場流通型經濟發展
涉足市場流通型經濟要不斷發展壯大，就必須借助社會各方力量，在拓展融資、股份合作上下功夫。
1．全面拓展融資渠道針對部分經營項目投入不足、難以為繼的情況，響水縣水利主管部門可以每年從各水利工程管理單位經濟創收中提取一定比例的發展基金，用于重點扶持發展前景看好的項目。既能解決上面投入渠道少的難題，又能調動下面上項目的熱情。各個水利工程管理單位對于經過論證、計劃上馬的項目，要在爭取上面扶持的同時，采取“單位籌集、銀行貸款、職工集資、社會入股”的辦法，全方位拓展融資渠道，為發展提供不竭動力。
2．積極試行股份合作制
關鍵詞：經濟學角度 建筑工程 招投標 研究背景 目的 原則 措施
一、建筑工程招標投標制度的研究背景
國際上通用的一種科學合理的承發包方式就是采用招投標進行建筑工程項目的承發包。發達國家和國際金融組織普遍采用的一種方法就是工程招投標。“特殊商品”是指建設工程，包括建設工程咨詢和建設工程實施。而招投標，在國際社會已經實行了200余年，就是指在市場經濟條件下進行大宗貨物的買賣，在對這些“特殊商品”進行發包與承包以及服務項目的采購與提供時，所采取的一種交易方式。
人類歷史上最早的招投標，可以追溯到18世紀后葉的英國，主要是政府部門采購辦公用品。而美國的政府招標采購歷史，可以追溯到1792年，當時采購的對象主要是軍需物資。招投標的影響力自20世紀第二次世界大戰以來在不斷擴大。招標采購在本世紀70年代以來，其在國際貿易中所占的比重迅速上升。而我國在改革開放的背景下，政府投資項目施工和相關的招標投標法規建也逐步進入了正軌，并且成立了招標投標管理機構。招投標的施行在我國越來越廣泛，20世紀80年代，我國建筑業開始嘗試在建筑工程交易市場推行工程招投標制度。
二、建筑工程招投標的目的以及原則簡介
招投標的目的從招標人和投標人兩方面開始講。從招標人來講，就是為了提高投資效益，在保證質量的前提下，縮短工程工期，節省工程成本。而從投標人及其所在的建筑行業來看，招標投標機制中最為根本的內涵之一就是競爭，工程建設領域因此競爭機制也隨著招投標活動引入。有序的招投標競爭，不僅可以提升自身的綜合實力，還可以大大提高企業管理水平。
根據《中華人民共和國招標投標法》規定，投招標應當遵循四大原則：公開透明原則、公平競爭原則、公正原則和誠實信用原則。
三、建筑工程招投標制度存在的問題
（一）不合理的壓價行為
經調查分析，造成工程造價出現嚴重的壓價行為，主要是因為部分建設單位盲目的節約成本、節約投資，不注重考慮一些建筑規模的限制問題，這樣就會導致建筑市場上施工隊伍存在過剩的情況，另外還有任務分布不均和機制有缺陷和不足等等一些地方欠缺考慮。
（二）操作不規范、鉆空子
現如今，一些監管機構執行不力、監管不嚴。招投標出現不合理和不規范行為主要來自一些施工企業，為了極大程度地提高中標率，花高的價錢從其他的企業中收集相應的資質證書，更是分派幾批的人員分別進行投標。報價，在招標評分中占的比例是比較大的，因此一些企業會花費大量的時間和精力去探聽標底的情況。
（三）市場供求關系的失衡
近幾年來，我國的工程和建筑的市場存在著相應的矛盾。在招標信息后，來投標的企業的素質卻參差不齊，有些小型的企業則通常采用通過相互串通的方式來實現中標。
（四）行政干預，地方保護主義的不良影響，建筑工程交易市場不夠開放。
在我國工程建設領域，行政干預和地方保護主義現象普遍比較嚴重，甚至影響招投標程序的正常開展。地方保護政策的打壓下，本地企業和外地企業常常無法公平競爭，當地的建筑工程交易市場通常是拒絕那些外面的一些建筑施工企業。即使沒有拒絕，在進行評標的時候，對本地和外地的建筑施工企業態度也有所不同，破壞招標投標的公平、公正性。
四、經濟學角度下現行建筑工程招投標制度改進的措施
（一）改變政府職能，做好市場宏觀調控
我國政府相關部門應該根據市場經濟的新形勢，做到力爭做到“不越位、不缺位、不錯位”，嚴格法規管理，加強行為監督，滿足市場經濟發展規律的客觀要求。如果政府是投資方，那么就應該監督管理項目建設的全過程。遵循市場經濟下的公平競爭，做好市場宏觀調控，盡量減少直接插手招投標事宜，為本地企業和外地企業提供一個公平的平臺。
（二）改進評標方法
國際上普遍采用低價中標法，但是市場機制在西方發達國家中是比較健全的。新經濟形勢下，現今的評標工作對評標專家的綜合素質提出了更高的要求。目前我國評標方法還是不夠科學合理，我國的評標專家還是應該加強培訓，提供其水平。因此，我國相關部門應該根據我國具體國情，然后制定出科學合理的評標方法。
（三）加強合同管理以及招標后管理
我國由于受傳統招投標模式的影響，經常采用一種很模糊的制式合同，但是招投標雙方通常都很難達成共識，這樣就會導致一些合同糾紛事件。因此，合同文本亟需規范化，在制定規范化合同文本時要借鑒國際相關經驗，結合我國獨特的國情。招投標制度發揮作用的重要保障就是加強招標后管理。后期的合同履約、驗收付款等環節的監管，也是相當重要的。這些環節，是對招投標制度的作用效果做出客觀的評價所必需的。
（四）讓法律成為招投標良好環境的保證
為了營造良好的招投標環境，相關部門應該加大執法力度。對一些必須進行招標卻逃避招標，搞假招標的項目，我國政府就應該利用法律這把利器進行打擊和懲處。為了給建筑工程招投標制度創造良好的環境，政府可以利用網絡技術，將采購得來信息在媒體上，以示儆尤。評標專家，必須要進行一些專門的培訓，加大教育力度，提高守法意識，防止源頭的腐敗。
參考文獻：
[1] 胡菲.我國建設工程招投標法律制度的研究[D].復旦大學，2011.
[2]陳蘋蘋.基于合理低價中標的施工承包商投標決策研究[D].西南石油大學，2012.
