開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的1篇經濟學論文，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。

經濟學論文:馬克思主義經濟學論文

一、科技革命的推動與資本主義的歷史地位

（一）國外學者的研究

面對挑戰和質疑，以都留重人、莫里斯?多布等為代表的馬克思主義學者們給出了相應的回應和思考。莫里斯?多布認為，對待資本主義既不能斷言其沒有發生任何變化，也不能認為資本主義已進入一個全新的制度，雖然國家作用在增強，技術進步在加速，但這些不能“在任何意義上證明‘新階段’言論的有效性，或者在任何基本方面改變我們對資本主義作為一個制度的評價和對其未來的估計”。S.都留重人同樣認為，戰后資本主義國家雖然實現了經濟的長期繁榮，但卻是以巨大的浪費為代價的，資本主義的基本特征并沒有發生顯著的變化，因此，資本主義生產方式的性質不會改變。于爾根?哈貝馬斯認為，有組織的或國家控制的資本主義并不能完全消滅經濟危機，利潤率下降規律仍然在起作用。Y.A.克隆羅德否認資本主義國家能夠抑制資本主義基本經濟規律的作用，他認為，盡管資本主義國家的作用大大增強，但世界范圍的經濟危機仍然不能避免。就在關于“資本主義發生變化了嗎？”的討論如火如荼進行時，資本主義的快速增長和繁榮發展戛然而止，隨之而來的是20世紀70年代的以石油危機為代表的一系列危機的爆發。平穩而快速的增長被“滯脹”所替代，社會累積多年的矛盾以信貸危機、經濟危機、生態危機、戰爭危機、價值危機等形式不斷地爆發出來。危機的爆發和勞資關系的破裂引發了西方學者對馬克思主義經濟學研究的熱潮，英美等國家開始涌現出一些頗具影響力的馬克思主義流派，如分析的馬克思主義、生態學的馬克思主義、后現代的馬克思主義、女權主義的馬克思主義、壟斷資本學派和市場社會主義學派等。這些學派都從各自關注的視角對20世紀70年代以后的資本主義進行了深刻的分析和批判。例如，美國左翼代表人物保羅?巴蘭和保羅?斯威齊，用經濟剩余增長規律代替馬克思的一般利潤率下降規律證明了壟斷資本主義經濟危機的客觀性和周期性，他們指出，在壟斷資本主義條件下，不斷增長的經濟剩余總量由于無法找到出路，決定了當代壟斷資本主義經濟趨于停滯的客觀趨勢。后現代的馬克思主義重要代表人物，美國約翰霍普金斯大學教授戴維?哈維認為，資本主義雖然通過轉變資本主義積累方式，即從“福特主義”積累體制轉變到“靈活積累方式”，基本擺脫了20世紀70年代經濟危機的困擾，但這種轉變更像是轉移，并不能從根本上改變資本主義的性質，資本主義生產方式的基本規律仍在繼續起作用。

（二）國內學者的研究

我國著名經濟學家宋濤教授在他的著作《當代帝國主義經濟》一書中指出，第二次世界大戰后科技革命和國家壟斷資本主義的普遍發展，是研究當代資本主義經濟的兩個重要的出發點或歷史條件，雖然科技革命和國家壟斷資本主義推動了社會生產力的發展和生產關系的調整，但并沒有改變資本主義私有制這一經濟基礎，不能改變追求高額壟斷利潤這一經濟運行的根本目標，因而不可能真正從根本上解決整個社會經濟運行的無政府狀態，更克服不了由資本主義基本矛盾引起的經濟危機，更改變不了其必然滅亡的命運。顧海良教授認為，帝國主義作為資本主義的過渡階段的歷史地位，并不會因為資本主義的迅速發展而改變，但是這種過渡的進程以及向社會主義的過渡的形式和路徑，顯然可能有多種選擇。這是因為：科技革命導致生產的社會化程度有了長足的發展，科技成果的社會化應用已經并將更快地改變生產方式。所以，研究科技革命給現階段及其繼續發展的資本主義所帶來的變換，并對此作出馬克思主義經濟學的解釋是極其重要的時代課題。徐崇溫教授認為，“在如何認識當代資本主義新變化的問題上，既要看到這些新變化在延緩資本主義的覆滅、延長資本主義的壽命方面所發揮的作用，又要看到醞釀和加劇資本主義矛盾方面的作用。要從總體上看到，當代資本主義的新變化沒有也不可能改變在經過一個長過程的發展以后資本主義最終必然被社會主義所取代的歷史命運。”

二、市場經濟體制的建立與社會主義的發展

在落后的國家首先取得社會主義革命的勝利，是科學社會主義理論的一大創新。但如何在這樣的國家建設社會主義，卻是歷史留給馬克思主義經濟學家的具有實踐性意義的重大課題。列寧在俄國社會主義建設實踐中科學地認識到：俄國還不具備從小生產向社會主義直接過渡的條件，它必須經過資本主義及商品貨幣關系的發展這一中間環節，這是小生產自發發展的必經階段。列寧未能見到過渡時期結束后的社會主義社會，未能提出和解決社會主義社會是否存在商品生產的問題。斯大林雖然也承認社會主義社會存在商品生產，但是他認為商品生產的活動范圍僅限于個人消費品，生產資料不能進入市場交換。因此，斯大林的理論是不徹底的“半商品經濟論”，不能真正解決社會主義商品經濟和市場關系的根本問題。

（一）國外學者的研究

波蘭著名經濟學家蘭格在其著作《社會主義經濟理論》中，首次論證了市場機制在社會主義經濟中的運行和作用的問題，提出在社會主義經濟中可以通過模擬市場經濟的價格決定的方法為企業確定必須遵循的基礎價格；除蘭格外，其他的東歐社會主義國家經濟學家也對社會主義市場經濟理論進行了長期的探討，如波蘭經濟學家布魯斯、匈牙利經濟學家科爾內等；原蘇聯經濟學家中“，西伯利亞學派”的一些經濟學家所提出的關于所有制改革、企業改革、價格改革中的理論觀點，為社會主義市場經濟理論的形成與發展做出了重要貢獻。20世紀90年代的蘇東劇變不僅使世界社會主義運動走入低潮，而且也使馬克思主義研究面臨著嚴峻的考驗。蘇東劇變使西方馬克思主義開始警醒，僅是批判資本主義是不夠的，還要對如何實現社會主義作出令人信服的說明，美國羅耀拉大學施威卡特教授認為，既然蘇聯的中央計劃經濟已經證明是行不通的，那么市場經濟就成為資本主義通往社會主義的唯一之路。他指出，社會主義國家只要以國家所有制或工人集體所有制取代資本主義私有制，就可以消滅剝削和雇傭勞動，而保留一定的市場機制不僅可以有效解決短缺經濟條件下資源的配置問題，而且還能克服中央計劃經濟難以克服的集權化問題、激勵機制問題和信息問題。美國布法羅紐約州立大學勞勒教授通過考察馬克思和恩格斯關于共產主義階段的論述，認為在無產階級奪取政權到共產主義第一階段的過渡時期，由于無產階級不可能一下子奪取資產階級的全部資本，而需要通過公有制企業與資本主義企業競爭來取得財產，因此，在過渡時期，市場經濟不僅不會消失，而且還將長期存在，這一時期的社會可稱為“市場社會主義”的社會。日本經濟學家伊藤誠指出，中國正在建立的社會主義市場經濟是社會主義實踐的模式之一，它為馬克思主義的社會主義理論增添了豐富的實踐經驗。

（二）國內學者的研究

鄧小平同志作為我國社會主義市場經濟實踐的領路人，他的關于社會主義與市場經濟相結合、大膽利用市場經濟來實現現代化和發展社會主義的理論，為市場經濟在社會主義中國的發展提供了理論依據。鄧小平指出，在中國現有的生產力和經濟發展水平下，必須借助市場來促進社會生產力的發展，市場經濟及其相關的一切方面是人類社會創造的文明成果，是反映現代化生產規律的先進經營方式和管理方法，與經濟制度的性質沒有必然的聯系。在鄧小平這一理論的指導下，我國學者對社會主義與市場經濟結合的客觀性和合理性進行了深入的探索。程恩富教授認為，中國搞社會主義市場經濟的成功實踐表明，市場經濟不僅能夠與社會主義制度結合，而且是最優結合。市場經濟作為資源配置方式，既有優化資源配置、提高資源利用率之利，也存在“市場失靈”之弊。市場經濟與社會主義制度結合，由于社會主義制度的先進性和優越性，不僅能揚市場經濟之利，而且能在相當程度上彌補“市場失靈”之弊。因此，社會主義不但可以搞市場經濟，而且社會主義市場經濟一定優越于資本主義市場經濟。宋濤教授肯定了市場經濟和社會主義制度的結合，但強調社會主義市場經濟與資本主義市場經濟具有本質的不同，搞社會主義市場經濟一定不能偏離社會主義方向去發展市場經濟。雖然在社會主義與市場經濟結合這一問題上，我國學者基本取得了比較一致的看法，但在經濟具體運行中如何處理市場與計劃（政府）在資源配置中的作用問題，卻產生了頗多爭議，比較有代表性的觀點主要有：一是認為社會主義市場經濟既然是市場經濟，那么就必須體現市場在資源配置中主體性地位，政府不是資源配置的主體，政府的宏觀調控也不是資源配置的前提，政府的功能在于做好服務，建好環境；另有觀點認為，“我們的改革要建立的是‘社會主義市場經濟’，不是單純的市場經濟，”因此在尊重市場價值規律的同時，還必須強調公有制下的“有計劃按比例發展規律”，即在資源配置的微觀層次，要充分發揮市場的決定性作用，至于宏觀層次上的資源配置問題，“政府則要加強計劃調控和管理，不能讓市場這只‘看不見的手’盲目操縱，自發‘決定’。”

三、經濟全球化的不斷深化與國際經濟關系的新發展

在將近一個半世紀以前，雖然還沒有像今天這樣如此深刻的經濟全球化，但在第一次工業革命的推動下，國際分工、國際貿易以及世界市場已經形成。面對整個世界經濟發展的實際，馬克思也力求在他的經濟學著作中予以闡釋，例如，在《共產黨宣言》中，馬克思就曾指出了資本主義的全球化發展“:不斷擴大產品銷路的需要，驅使資產階級奔走于全球各地。它必須到處落戶，到處開發，到處建立聯系。資產階級，由于開拓了世界市場，使一切國家的生產和消費都成為世界性的了。”并且，馬克思在其《資本論》最初的寫作計劃中，也預留了兩冊來寫國際貿易和世界市場。真正意義上的經濟全球化是最近30年來世界經濟關系發展的現實，是“有關時代特征和人類發展趨勢的重大問題，也是每個國家必須在自己的認識和判斷基礎上做出對策和選擇而無法回避的問題”。經濟全球化進程的加快，使國際分工問題、國際貿易問題、經濟危機問題以及國際政治經濟關系問題都呈現出了新的特征和新的發展趨勢，包括工人階級和資產階級之間、發達國家與發展中國家之間、超越主權與主權國家的矛盾和對立都以新的形式表現了出來，世界經濟中新的大量不平衡、不平等和不穩定現象正是在經濟全球化過程中，在不公正、不合理的國際經濟秩序中發展起來的。值得一提的是，2008年以來由美國次貸危機引發的全球資本主義經濟大危機，幾乎蔓延了世界上的所有國家，深刻地影響著世界經濟體系的格局和走向，也引起了人們對現有經濟理論的深刻反思和重新認識。在嚴酷的現實面前，馬克思的經濟危機理論再次彰顯出它強大的科學價值和生命力，受到包括西方主流經濟學家和公眾的廣泛關注。

（一）國外學者的研究

早在20世紀50年代，已經有很多的馬克思主義經濟學家注意到了資本主義的這種向全球擴張的趨勢，并就其本質、動機和對發展中國家的影響等方面進行了較深入的探索，其中包括美國經濟學家巴蘭對落后國家資本主義經濟發展的研究，德國經濟學家弗蘭克、巴西經濟學家多斯—桑托斯和卡多佐、法籍希臘經濟學家伊曼紐爾等對發展中國家發展道路，以及發展中國家與發達國家之間經濟關系等方面的探討，埃及經濟學家阿明對“邊緣資本主義”起源、發展階段、發展途徑等問題的思考，比利時經濟學家厄爾奈斯特?曼德爾關于戰后國際資本主義經濟發展的研究，等等，這些都包含了經濟全球化的思想。20世紀80年代經濟全球化進入到了快速發展的時期，美國學者威廉?I?羅賓遜指出，當今時代的全球化是“資本主義歷史上的新階段，其特點是所有的國家和人們都被卷入資本主義體系。”這種全球化的資本主義加速了世界范圍內的兩極分化“，也使社會再生產陷入更深的危機”，給人類社會“帶來了無休止的戰爭、大規模的貧窮乃至生態滅絕。”日本學士院院士伊藤誠指出，“人們通常認為資本主義的全球化是一種自我調節、理性、高效率的經濟秩序的延伸。然而事實上我們得到的卻是一個充滿經濟動蕩和貧富兩極分化的世界。”。田納西大學教授阿?斯科特?弗瑞通過國際石棉貿易的考察，研究了世界體系中的優秀國與外圍國家的不平等交換關系，他認為，外圍國家和優秀國之所以會形成不平等的交換關系，主要是因為，優秀國依賴其在資本、技術、專業知識等方面的優勢而使外圍國家對其產生不平等的依賴關系，從而減少了外圍國家選擇的余地，在經濟貿易中處于弱勢地位。美共經濟委員會委員歐文?馬奎特教授就全球化過程中的無產階級國際化問題進行了研究，他指出，跨國公司的迅速發展和世界市場的拓展使發達國家的工人卷入到全球勞動力市場的競爭中，即面臨著不發達國家廉價勞動力的排擠和各種社會福利的降低。因此，“馬克思主義必須著眼于無產階級的國際化，解決國際工人階級間的利益沖突問題。”英國學者戴維?麥克萊倫教授認為，“全球化是把雙刃劍”，它一方面加劇了社會經濟的不平等，剝奪了個人和民族參與全球社會的機會，但另一方面，新的交往手段和更多可供支配的資源也為發展新的社會主義形態提供了可能性。希臘學者薩瓦斯?米切爾?瑪特薩斯同樣認為，應把經濟全球化視為21世紀世界社會主義的助產婆。

（二）國內學者的研究

對于經濟全球化的本質和影響的認識，國內學者和國外學者的看法是趨于一致的，但國內學者更著眼于從中國實際出發去看待經濟全球化。南開大學何自力教授指出“，在資本主義主導的經濟全球化條件下，目前的國際經濟機制在很大程度上是發達國家政策協調的結果，大多數的國際規則都是由發達資本主義國家按照自己的意志、從自己的利益出發制定和頒布的，發展中國家絕大多數情況下只有接受和服從的選擇，因此，在國際經濟格局中，發達資本主義國家與發展中國家的地位仍然存在著巨大的差距。那么，作為發展中的社會主義大國，中國如何在資本主義主導的經濟全球化下，在不平等的國際經濟關系中實現國家的經濟安全和經濟獨立呢？這是關系一個國家榮辱興衰的大事。對此，武漢大學陳恕祥教授認為，發展中的社會主義國家在改革開放和經濟全球化中，一定要堅持社會主義道路，堅持獨立自主、自力更生的方針，這是迎接挑戰、防范風險、維護自身安全和爭得自身發展的根本保證和最大優勢。程恩富教授認為，經濟全球化的資本主義主導階段是暫時的，全球經濟最終將指向經濟全球化的社會主義主導階段，這是社會發展的必然之路，是由“一國內部的經濟不斷社會化與生產要素的私有制之間的矛盾和國際社會的經濟不斷全球化與生產要素的私有制和國有制之間的矛盾運動”決定的。中國社科院何秉孟教授同樣認為，“當今的經濟全球化雖然是資本主義在更高層次上向全球的擴張，但從長遠看，它也為社會主義的復興和發展奠定物質條件和社會條件。”中國人民大學吳易風教授指出，當前的現實的全球化只是資本主義歷史階段上的必然趨勢，而不是具有歷史永恒性的必然趨勢。作為社會主義國家，除了要對全球化有全面的足夠的認識外，還要做好充分的準備參與其中，“要與廣大發展中國家一道為反對不平等的國際經濟舊秩序、建立平等互利的國際經濟新秩序而團結一致地進行有效的斗爭。”

四、西方經濟思潮的沖擊與馬克思主義

經濟學主流地位的堅守馬克思主義經濟學從誕生之日起，就以西方經濟學對立面的理論姿態被世界無產階級所掌握，因此，它的成長歷程也必然伴隨著代表資產階級利益的西方經濟學的種種非難和攻擊。馬克思主義經濟學正是在與西方經濟學的批判與斗爭中不斷地成長壯大，從理論發展為運動，從運動走向現實！第一次世界大戰和第二次世界大戰后，蘇聯、東歐和中國等社會主義國家的建立，以及20世紀30年代初席卷整個資本主義世界的大蕭條，以鐵的事實證明了馬克思主義的勝利。然而，蘇東劇變后，隨著社會主義生產關系在這些國家的消亡，馬克思主義經濟學的主流地位逐漸被西方經濟學所取代，即使在現存的社會主義國家，馬克思主義經濟學也面臨著被邊緣化的地位。面對西方主流經濟學的沖擊，如何堅守馬克思主義經濟學的陣地，成為社會主義國家政府和馬克思主義學者必須直面的問題。

（一）國外學者的研究

隨著第二次世界大戰的結束，各國從戰備狀態進入了戰后修復和建設階段，作為兩大對立意識形態的馬克思主義經濟學和西方經濟學也進入了比較平和的發展時期，并出現了力圖開辟馬克思主義經濟學與非馬克思主義經濟學“兩派共存的時代”的主張，通過尋求共同的主題形成對話和溝通。例如，羅?米克通過考察勞動價值學說的發展史，多布通過研究馬克思主義不發達政治經濟學，保羅?巴蘭通過探討發達和不發達國家的經濟增長問題，并提出“經濟剩余”等范疇，為西方經濟學和馬克思主義經濟學的對話搭建了重要的平臺。然而，平靜的海面下通常是暗流激涌，西方主流經濟學和西方政治勢力從來就沒有停止過對馬克思主義經濟學的非難和攻擊，他們以歪曲馬克思主義基本理論和惡意誹謗社會主義國家經濟建設領導者的方式，阻撓馬克思主義經濟學在世界各國的傳播和發展，阻止社會主義國家的經濟建設。20世紀90年代的蘇東劇變，使世界上最強大的社會主義國家瞬間倒向了資本主義陣營，馬克思主義作為國家指導思想的地位也被資本主義意識形態所取代，甚至在俄羅斯，開設了70多年的馬克思主義政治經濟學課程被停止，課程內容被所謂的“economics”的“經濟學”所取代。面對西方經濟學的巨大沖擊，俄羅斯的馬克思主義經濟學者并沒有放棄，他們在捍衛高校政治經濟學課程講授權利的同時，對俄羅斯的資本主義和“休克療法”給俄羅斯帶來的后果進行了嚴厲的抨擊，并認為拯救國家和人民于苦難之中的唯一辦法就是重新走上社會主義和全民所有制道路。2008年，由美國次貸危機引發的全球經濟危機給世界帶來了巨大的災難。面對這場聲勢浩大的全球性危機，無論是凱恩斯主義還是新自由主義都沒有給出有力的回應，而馬克思主義經濟學由于其對危機根源的透徹分析而贏得了世人的矚目，回歸馬克思主義經濟學成為21世紀最響亮的呼聲。

（二）國內學者的研究

在中國，馬克思主義經濟學作為我國建立社會主義制度和進行社會主義經濟建設的根本指導思想，一直處于主流地位。但自改革開放以來，我們為能更好地建設和發展社會主義，我們在引進西方經濟學的時候，卻出現了對馬克思主義經濟學和現代西方經濟學地位問題認識上的嚴重偏差。這種嚴重偏差的集中表現就是，在經濟學教學上，政治經濟學和《資本論》的課時不斷被壓縮，甚至在一些高校已經被砍掉，而西方經濟學在課程設置中卻越來越凸顯；在理論研究上，宣揚馬克思主義經濟學“過時論”“無用論”和“取消論”，倡導西方經濟學的實用性；在意識形態上，淡化主義，強調普世性。長此以往，現代西方經濟學的地位不斷提高，馬克思主義經濟學的地位逐漸被削弱，馬克思主義經濟學的理論指導地位發生動搖。對此，劉國光教授強調，馬克思主義經濟學的立場，勞動人民的立場，大多數人民利益的立場，關注弱勢群體的立場，是正直的經濟學人應有的良心，是不能丟棄的。然而有些人士在傳播西方主流經濟學時，喪失了馬克思主義的立場和原則，妄想以代表資產階級利益的西方經濟學取代馬克思主義經濟學在中國的主流地位。西北大學何煉成教授以蘇東劇變后俄羅斯經濟學界的遭遇為鑒，警示中國目前馬克思主義經濟學面臨被邊緣化和被貶為“教條”和“空想”的狀況。馬克思主義經濟學在中國的發展現狀激發了越來越多的學者開始關注馬克思主義經濟學自身的發展和創新，以及對現代西方經濟學的批判和借鑒。例如武漢大學陳恕祥教授提倡，要旗幟鮮明地用馬克思主義占領教學陣地，同時也要從我國現實出發努力建設當代中國的馬克思主義政治經濟學。南京大學洪銀興教授指出，目前在中國高校和理論界，馬克思主義經濟學正在被邊緣化，如何防止這一狀況的進一步惡化，保障馬克思主義經濟學作為指導思想的理論基礎地位，其根本途徑就是在發展中堅持，在實踐中發展，永遠保持馬克思主義經濟學的與時俱進的科學本質。在如何對待西方經濟學這一問題上，吳易風教授指出，對于西方經濟學研究的一切有益成果，我們可以而且應當借鑒吸收，但絕不能照抄照搬、囫圇吞棗，更不能用西方經濟學取代馬克思主義政治經濟學。關于馬克思主義經濟學在中國的發展問題，程恩富教授指出，“我國的經濟學教學和研究應該適應現代社會主義經濟全球化和市場經濟的科學發展的需要，實現馬克思主義經濟學在中國的現代化、具體化，形成具有中國特色、中國風格和中國氣派的中國現代馬克思主義經濟學。”

五、結論及展望

馬克思主義經濟學是時代的產物，是在實踐中產生并不斷豐富和發展起來的科學。如前所述，在當代，社會、經濟和生活都發生了巨大變化，都向我們提出了一系列嶄新而迫切的課題，都需要我們在準確把握時代特征的基礎上，與時俱進，運用馬克思主義經濟原理予以科學的解釋和說明，在努力提高馬克思主義經濟理論的現實解釋力的同時，不斷推動馬克思主義經濟學的創新和發展。目前對于當代中國，尤為重要的是如何推進馬克思主義經濟學的現代化建設。第一，必須毫不動搖地堅持馬克思主義經濟學的基本方法和根本立場，這是馬克思主義經濟學區別于其他庸俗經濟學的本質所在。只有在實踐中堅持歷史唯物主義的世界觀和人民大眾的立場，才能保證馬克思主義經濟學的創新和發展沿著科學的道路前進。第二，必須堅持融合發展廣泛借鑒的創新之路。隨著社會經濟的縱深發展，經濟學已不再局限于原有的研究領域，出現了生態經濟學、地緣經濟學、美學經濟學、經濟學心理等交叉性學科，為此，馬克思主義經濟學有必要從相關學科中廣泛借鑒和積極汲取可用的知識和方法，提高對現實經濟問題的解釋力和指導力。第三，在馬克思主義經濟學的研究和應用中，必須堅持定性分析與定量分析相結合的原則。過去我們無論是批判資本主義生產方式，還是建構社會主義生產方式，都過多地偏于定性分析，而缺乏對經濟范疇、經濟規律、經濟運行和經濟行為等方面的量的分析，這是馬克思主義經濟學在理論上被邊緣化、在實踐上被束之高閣的重要原因之一。因此，馬克思主義經濟學的創新“必須克服以往忽視運用量化分析的缺陷，適當增添經濟數量的成份，把科學的定性分析與定量分析、人文精神與數理表達有機地結合起來”。第四，馬克思主義經濟學在中國的創新和發展必須充分學習和借鑒西方馬克思主義經濟學的研究成果。以往我們由于過多地強調學習和借鑒西方經濟學，而忽視了西方經濟學的意識形態問題，從而導致西方經濟學和西方自由思潮在我國理論界和高校的泛濫。當代西方馬克思主義經濟學者，同西方庸俗經濟學者相比，不僅同樣能夠熟練掌握和運用現代經濟學的研究方法，而且他們堅持馬克思的立場和世界觀，雖然身處資本主義陣營，但卻能對資本主義社會進行針砭入理的分析和批判。因此，中國學者在未來的經濟理論工作中，應更加重視西方馬克思主義經濟學研究成果的借鑒和吸收。

作者：孫立冰 劉曄 單位：吉林財經大學馬克思主義經濟學研究中心 中國社會科學院研究生院 上海財經大學馬克思主義研究院 新鄉學院政法系

經濟學論文:新政治經濟正義及經濟學論文

一、馬克思“經濟正義”范疇探源及內涵解析

對經濟正義的探討，源遠流長，馬克思經濟正義理論是前人思想之樹的果實。對馬克思的經濟正義范疇進行探析，對馬克思的經濟正義概念的特定內涵進行解析，有利于全面深刻理解馬克思經濟正義的思想。

1.馬克思經濟正義范疇是對前人經濟正義思想的繼承和深化。

赫拉克利特“一切事物都換成火，火也換成一切事物，正像貨物換成黃金，黃金換成貨物一樣”。他把萬物的始基比喻為貨物和黃金，說明了經濟生活對希臘生活的特殊意義。特拉西馬庫斯則說“正義滿足的是最強者的利益。正義即強權。與此相反的權利觀和正義觀都是愚蠢的天真表達。”他將正義與利益相掛鉤，并關注其現實的存在，將正義與一定的權力結構相關聯，達到了一種深度。柏拉圖說“一個正義的社會也是一個滿足相互需要的社會：智慧者思考，勇敢者防御，節制者生產。”這種在社會分工上的各得其所，可以說是對經濟正義最早的明確表達。亞里士多德則區分了交易平等的正義和分配平等的正義，他把經濟正義具體化了。中世紀將上帝看成正義的化身，并認為使人獲得財富是一種正義的獎賞，而且還要求富人慎重地對待自己的財富。這是用神學的語言表達了人們對經濟正義的訴求。近代啟蒙運動的思想家們，推進了經濟正義思想的跨越式發展。洛克強調了財產是與人的生命健康和自由同等重要的不可剝奪不可轉讓的自然權利，這是一切自然權利的基礎和優秀。洛克將經濟正義提升到人的權利的優秀位置，并成為資產階級憲法的重要原則和斯密為首的西方經濟學思想的重要原則。康德強調正義是基于人的理性的“道德律令”的實踐活動，從而通過實踐的概念給正義以不斷生成的樣態。黑格爾對精神勞動及其異化的強調，為馬克思經濟正義思想的產生做了理論鋪墊。馬克思是由“林木盜竊法”的討論開始關注現實的物質利益問題的，并通過政治經濟學批判的路徑，深入而系統地探討了經濟正義這一問題，并形成了經濟正義思想。雖然馬克思并沒有用“經濟正義”這一概念，且出于對資產階級虛假正義的反感，也很少使用正義一詞，但是這并不能掩飾其經濟正義思想的光輝。

2.馬克思經濟正義這一概念具有多層次性，在不同語境下有獨特的含義，需要對此進行全面地解析。

對“經濟正義”這一概念的理解，可謂是眾說紛紜，但多集中在對效率和公平的關系的討論中，這是經濟正義的優秀內容。張雄教授在《經濟正義，被定義了的話語》中，強調“在日常經濟活動中，如果一種狀態既是平等的，而又具有帕累托效率，那它就被描述為‘經濟正義’的。”他精準地抓住了馬克思“經濟正義”范疇的實質和優秀，并進行了通俗化和現代化的語言轉換。馬克思的經濟正義的內涵，有兩個層面：第一層面，他強調經濟正義實現的現實前提是社會生產力的高效率發展，即以國民財富的高效率的迅速增長為前提。從而給人們提供盡可能大的可供分配的蛋糕，來最大限度地滿足人們的需求。所以，一個正義的經濟制度必然是最大限度地推進生產力的增長，產生“帕累托效率”的制度。在此意義上，處于異化勞動狀態的工人要比封建社會的農民的經濟地位要好得多，這是由個體所擁有的經濟正義受到歷史發展狀況尤其是生產力現狀的制約的事實決定的。第二層面，經濟正義歸根到底反映的是經濟活動中人與人之間的利益關系，意味著一種合理化的分配和總體上的均衡。張雄教授在其文章中對這個“帕累托效率”進行了具體地闡明，他指出：從柏拉圖所強調的契約正義看“，正義的本質就是最好與最壞的折中”，“正義作為社會德性的性質就是不偏不倚，公正不阿”，因此，“它意味著既不犧牲自己而成全他人，也不損害他人而致利于自己的一種德性張揚。”從亞里士多德的政治法律上的正義來說，它是“矛盾沖突的有效協調”；從羅爾斯的社會正義和制度正義來說，平等和自由的優先地位不容置疑，不允許以任何借口允許一部分人剝奪另一部分人的自由。他還深刻地指出，在全球化的時代，國家內部的經濟正義的實現受到各國經濟發展狀況和國際關系的制約和影響，這還是發達國家和發展中國家博弈的結果。對于現在的中國而言，經濟正義強調人們在現實經濟活動中地位的平等和應該享有的自由權利的平等，關涉廣大勞動人民群眾創造財富機會和分配機制中分享勞動成果份額的對等性和差異化的合理限度性。當然，這并不意味著平均主義或西方均質化抽象化的正義，而是在承認個體天賦差別和努力程度差別的基礎上，使個體的勞動獲得符合其心理期待和符合社會整體發展水平以及吻合其付出的公正待遇。馬克思一直強調，世界上沒有絕對的正義和絕對的公平。但是，關注每個人的生存和發展的權利，給人以尊重和尊嚴，達到社會歷史發展限度內的最大程度的和諧，則是馬克思經濟正義思想的應有之義。由此可見，馬克思的經濟正義將效率與公平有機地結合起來，帶著深厚的歷史感和強烈的現實感，并且具有鮮明的人民性。

3.馬克思將經濟正義作為其正義思想的優秀范疇來使用。

馬克思的深刻之處，在于把自己的正義理論建立在經濟正義的內核上，強調經濟正義是實現政治正義、文化正義等的基礎和前提。馬克思一直強調經濟生活對于人類社會發展的基礎地位，尤其是物質利益對人的社會生活和人類發展的重要性。《德意志意識形態》強調“一個階級是社會上占統治地位的物質力量，同時也是社會上占統治地位的精神力量。支配著物質生產資料的階級，同時也支配著精神的生產資料，因此，那些沒有精神生產資料的人的思想，一般地是隸屬于這個階級的。”在馬克思看來，經濟正義的優秀和實質是讓廣大勞動人民有尊嚴地按應該享受的國民待遇活著，讓其積極地參與國家管理和制度建設，并獲得人格自信，而人民自信的現實前提是讓廣大勞動人民富起來，像有錢的資產階級一樣擁有“口袋里的權力”。恩格斯也說，“一切社會變遷和政治變革的終極原因，不應當到人們的頭腦中，到人們對永恒的真理和正義的日益增進的認識中去尋找，而應當在生產方式和交換方式的變更中去尋找；不應當在有關的時代的哲學中去尋找，而應當在有關時代的經濟學中去尋找。”在此意義上，馬克思強調資本主義的發展使得“國民經濟學成為唯一的一門科學”，而他則是致力于對這門科學的前提進行批判。馬克思在對資產階級鼓吹的“經濟正義”虛假性的揭示中強調了無產階級和人民的經濟正義，從而將經濟正義的理論提升到了歷史哲學和經濟哲學的高度。總之，馬克思經濟正義范疇有著豐厚的歷史底蘊和深刻的內涵，將人們對正義的理想追求和價值追求推到新的境界。

二、建構社會主義經濟正義的基礎：馬克思經濟正義思想新采掘

馬克思的經濟正義思想，深刻影響了人類發展的歷史進程，既是我們深刻理解和批判各種各樣的虛假正義觀尤其是資產階級正義觀的理論武器，也是構建社會主義以“經濟正義”為優秀的正義體系并實現社會主義經濟發展動力機制和平衡機制有機統一的理論基礎。只有深刻理解和剖析馬克思經濟正義思想的內在結構，才能深刻理解馬克思經濟正義思想的現實價值。馬克思經濟正義思想的內在結構有以下幾個方面的內容。

（一）理論基石：基于“人的本質”和“歷史發展”的緯度的正義原則

正義是一種價值觀念，是評價現實生活中正義和非正義的價值原則和標尺。

1.正義的價值觀念具有相對性，卻都以對人性的理解為基礎。

張雄教授指出“經濟正義是一種價值判斷，推崇什么、反對什么，直接受不同國家文化習俗、政治傾向和宗教信仰的影響，它具有相對性。”同理，從不同角度和理論視野提出的正義原則也有相對的特征，但卻會有深層次穩定的基礎。功利主義哲學家，用最大多數人的最大幸福，將正義變成了總量的算計；羅爾斯等自由主義哲學家，則強調自由的重要價值是他的正義原則；康德強調對基于自由意志和人類理性的道德律令的絕對服從。三種正義觀各有特點，卻都以對人性的獨特理解和考量為基礎。因此，基于人性的科學認識并對人的存在的意義的考量，是所有正義理論產生的前提，也是衡量一種正義理論完善與否的重要標準。

2.馬克思對人性有更深刻的理解，將人的本質理解為社會關系的總和，使人性本身隨著歷史的波動處于流變狀態。

馬克思在《〈黑格爾法哲學批判〉導言》中寫道“人的根本就是人本身”，與費爾巴哈等哲學家不同，馬克思現實的考察人性，在《關于費爾巴哈提綱》中指出“人的本質不是單個人所固有的抽象物，在其現實性上，它是一切社會關系的總和。”他在《德意志意識形態》中，對“現實性”進行了進一步揭示，人用純粹經驗的方法可以確認“一些現實的個人，是他們的活動和他們的物質生活條件，包括他們已有的和由他們自己的活動創造出來的物質生活條件”。“個人是什么樣的，這取決于他們進行生產的物質條件。”并且“以一定的方式進行生產活動的一定的個人，發生一定的社會關系和政治關系”，這總是與特定的生產力和交往狀況相關。更為重要的這個現實的人所處的世界，現實的人所處的社會關系，在不斷地生成之中。“每一代都立足于前一代所奠定的基礎上，繼續發展前一代的工業和交往，并隨著需要的改變而改變他們的社會制度。”這就是馬克思所說的“這一世界的個人的全部活生生的感性活動。”因此，馬克思關于人性的理解特別強調其物質基礎和社會基礎，更強調其歷史性。“人們之間一開始就有一種物質的聯系。這種聯系是由需要和生產方式決定的，它和人本身有同樣長久的歷史；這種聯系不斷采取新的形式，因而就表現為‘歷史’”。這無非說明經濟活動本身就是人的歷史存在，就是人們的生活本身，而基于這種現實的經濟活動基礎上不斷以肉體的自然形式和交往等社會形式生成的現實的人，不存在一成不變的人性。因此，也不存在永恒的正義，正義的價值和原則都隨著不斷生成的實踐在不斷地生成中。

3.馬克思在人與動物的區別上理解人性，從而使人的本質具有層次性，正義也具有層次性。

正義的基本內涵是使人成為真正的人的存在“人就是人”，經濟正義的重要內涵是為真正的人的存在提供堅實的物質基礎。馬克思用帶有嘲諷意味的筆觸寫道，“生產力、資金和社會交往形式的總和，是哲學家們想象為‘實體’和‘人的本質’的現實基礎”。因此，獲得生產自己物質生活本身的權力是最基本的經濟正義。馬克思指出“，當人開始生產自己的生活資料，即邁出由他們的肉體組織所決定的這一步的時候，人本身就開始把自己和動物區別開來。人們生產自己的生活資料，同時間接地生產著自己的物質生活本身。”這種生產又與人的需要相關，人有三種基本的需要和生產，一是滿足基本生存的需要和必須的生活資料的物質生產；二是滿足更高層次需要的生產，包括超出必要生存之外的諸如奢侈品的生產和精神產品的生產；三是人自身的生產———繁衍后代。維持基本生存和繁衍后代的生產，是人與動物一樣的自然存在物。所以馬克思憤怒道“國民經濟學把工人當做勞動的動物，當做僅僅有最必要的肉體需要的牲畜。”因此，他說整個無產階級遭遇了普遍的不正義，工人階級所要求的不是歷史的權利，而是作為人的權利。馬克思進一步指出，“人不僅僅是自然存在物，而且是人的自然存在物，就是說，是自為地存在著的存在物，因而是類存在物。他必須既在自己的存在中也在自己的知識中確證并表現自身。”他曾對人是類存在物作過解釋，他說“人是類存在物———人把自身當做現有的、有生命的類來看待，因為人把自身當做普遍的因而也是自由的存在物來對待。”這種自由，一方面表現在人比動物依賴生活的無機界更為廣闊，自然“一方面作為自然科學的對象”，“變成人的無機的身體”，另“一方面作為藝術的對象”，是人的“精神的無機界”。而且“人則使自己的生命活動變成自己意志的和自己意識的對象”，才能“不受肉體需要的影響進行生產”，這才是“真正的生產”是全面的生產———人懂得“按照任何一個種的尺度來進行生產，并且懂得處處都把固定的尺度運用于對象；因此，人也按照美的規律來構造。”人作為類存在物，高于動物的地方在于人可以超越自己所屬的種屬的尺度而按任何尺度進行生產，而且不僅僅按生存需要進行生產，更按美的尺度進行生產。從而確證了人作為一種社會存在物的高貴之處就是，他不僅僅是動物般的肉體的存在，更是精神的存在和超越動物生存本能限制的自為和主動的存在。在此意義上，他認為正義的社會要促進人的全面發展，進而犀利地指出了資本主義經濟制度把人變成工具而造成普遍異化現實的“非正義性”，工人只能用摧殘生命的方式來維持他們的生命“，異化勞動把自主活動、自由活動貶低為手段，也就把人的類生活變成維持人的肉體生存的手段。”而且最為悲哀的是有著自由意志的人有意識地將自己淪為生存手段。

4.正義價值觀念和原則的相對性又與歷史性緊密關聯，從社會歷史時間意識上，不同的正義觀是立足于不同的時間坐標，具有鮮明的歷史緯度。

海德格爾寫道，“從將來返回到自身，決心就以當前化的方式把自己帶入到處境中。曾在來自將來，其情形是：曾在的將來從自身釋放當前。我們把這種作為曾在著的———當前化的將來的統一現象稱為時間性。”現代哲學的最大進步是全領域地貫通過去、現在、將來的新的時間坐標系的確立。以現在的時間坐標來看，康德的道德律令是超越時間空間的絕對抽象，而功利主義的正義觀是基于資本主義現實存在的正義觀，因此，在很多思想家看來缺乏未來和過去的緯度。馬克思從人類歷史發展的時間和空間坐標中來考量正義和經濟正義，基于現實中作為歷史綿延環節的現實存在對經濟正義進行分析，因此，具有深刻的辯證色彩。如對異化勞動，馬克思看到了其進步性和歷史必然性，也看到了其不合理性，他把對經濟正義考量放入歷史發展的“否定之否定”的辯證發展的時間和空間隧道，這使得馬克思的經濟正義理論，具有對現實更強的解釋力和批判力。

（二）馬克思經濟正義理論的優秀：從宏觀層面關涉基本經濟制度是否合理合法的制度正義

羅爾斯特別強調制度的正義，他說，“正義是社會制度的首要價值，正像真理是思想體系的首要價值一樣。”具體而言，“正義的主要問題是社會的基本結構，或者更準確地說，是社會主要制度分配基本權利和義務，決定由社會合作產生的利益之劃分的方式。”而“主要制度”無非是“政治結構和主要的經濟和社會安排”，它們“確定人們的權利和義務、影響著他們的生活前景即他們可能希望達到的狀態和成就。”這是基于這樣的考慮“，一個社會體系的正義，本質上依賴于如何分配基本的權利義務，依賴于在社會不同階層中存在著的經濟機會和社會條件。”馬克思則更早的對制度正義尤其是基本經濟制度的正義進行了系統地論述。馬克思眼中的制度指的是“迄今為止的生產方式和交往方式的權力以及社會結構的權力”。一方面，從歷史的普遍性上，馬克思給我們提供了評價社會經濟制度的一般標準，并對所有的經濟制度形態進行了縱向考察。馬克思認為，從歷史發展的角度看，經濟正義意味著“經濟制度”與社會生產方式的契合。“只要與生產方式相適應，相一致，就是正義的；只要與生產方式相矛盾，就是非正義的。”對生產方式的符合，有兩個層面：從生產力角度看，正義的經濟制度意味著在生產力上符合歷史發展的趨勢和潮流，大大推進先進生產力的發展，從而為人們創造豐厚的物質基礎，同時意味著人的本質力量的解放；從生產關系上，正義的經濟制度要有符合人類進化的增益目標，要彰顯人的高貴存在的特有的價值，要人以人的尊嚴和自由地活著和發生交往等社會關系為前提。馬克思基于生產力和生產關系的矛盾運動規律，對一切社會形態的經濟制度的歷史合理性和歷史局限性給予了辯證分析。資本主義曾創造了生產力巨大發展的奇跡，建立了世界市場，開啟了全球化現代化的歷史進程，也彰顯了人類主體翻天覆地操控自然的巨大力量。然而，周期性爆發的經濟危機，則說明資本主義生產關系已經走向它的反面束縛了資本主義的發展，馬克思驚嘆到“資產階級的關系已經太狹隘了，再容納不下它本身所造成的財富了。”“資產階級用來推翻封建制度的武器，現在卻對準資產階級自己了。”在此意義上，伯曼指出馬克思是對資本主義制度進行最激烈批判的人，也是對資本主義制度進行最熱情贊揚的人。另一方面，從歷史發展的特殊意義上，馬克思對資本主義經濟制度正義進行了特別的關注。馬克思看到了資本主義社會工人階級處于普遍異化的現實存在，探究了其資本主義私有制的制度根源。馬克思在《哲學的貧困》中轉引布雷的話說，“這樣去探究事物的本質，我們就會發現一切統治的形式，一切社會的和政治的不公平都是從現在占統治的社會制度，即現存的私有制度中產生出來的。因此，要永遠消除現在的不公平和貧困，就必須徹底摧毀現代的社會制度……”“直到現在還有很多人枉費心機地希望通過消滅現存的不平等但并不觸及這種不平等的原因，來糾正現在占統治地位的這種反常情況”，“政府是財產不平等的產物，而財產的不平等和現在的社會制度是密不可分的。”馬克思指出“只有把勞動理解為私有財產的本質，才能弄清楚國民經濟學運動本身的真正規定性。”馬克思強調說“在私有制范圍內”，每個人都力圖創造出一種支配他人的、異己的本質力量，以便從這里獲得他自己的利己需要的滿足。因此，隨著對象數量的增長，奴役人的異己的存在物王國也在擴展，而每一種新產品都是產生相互欺騙和相互掠奪的新的潛在力量。”馬克思進一步具體指出“，工人階級的解放應該由工人階級自己去爭取；工人階級的解放斗爭不是要爭取階級特權和壟斷權，而是要爭取平等的權利和義務，并消滅任何階級統治；勞動者在經濟上受勞動資料即生活源泉的壟斷者的支配，是一切形式的奴役即社會貧困、精神屈辱和政治依附的基礎”。“所有權對于資本家來說，表現為占有他人無酬勞動或它的產品的權利，而對于工人來說，則表現為不能占有自己的產品。”在此意義上，馬克思強調“建立共產主義實質上具有經濟的性質”。馬克思和恩格斯因此呼吁說，“共產黨人可以把自己的理論概括為一句話：消滅私有制。”只有廢除私有制，在公有制大家共同擁有社會生產資料的前提下，工人階級才能擁有經濟正義，通過自己的勞動公平地分享自己的勞動成果，進而消除異化的生活困境，自己擁有自己的產品、自己的類生活、掌控自己獨特的類活動勞動，才能與社會的其他人處于平等的地位。因此，基于基本經濟制度在整個社會結構的優秀地位，馬克思的經濟制度的正義分析，把人的解放看成了人們不斷打破不合理制度模式尤其是經濟制度這種根本的社會制度的束縛并探求新的制度模式以實現人的幸福的歷史過程，是“人的需要的豐富性具有什么樣的意義，從而某種新的生產方式和某種新的生產對象具有什么樣的意義。人的本質力量得到新的證明，人的本質得到新的充實。”

（三）馬克思對“按勞分配”具體社會主義經濟正義原則的論述，具有現實性歷史性的特質，為我們建構社會主義經濟正義理論提供了范式

馬克思認為人們的生活的現實性是人類存在的現實前提，他同時強調歷史發展的規律性。他強調生產資料公有制是生產正義實現的前提，強調“生產力水平的高低”和社會物質財富的多寡是實現分配正義的現實前提。在此意義上，他將共產主義區分為社會主義和共產主義兩個階段，并強調“按勞分配”和“按需分配”的不同，按勞分配具有走向更合理的按需分配必要環節的特征。一方面，他強調與歷史和生產力狀況相契合實行按勞分配的必要性，更強調要辯證看待按勞分配。按勞分配作為對按資分配的揚棄，具有進步意義，但是在“自然分工”的基礎上，有其局限。另一方面，基于歷史理性，馬克思反對將“按勞分配”做教條化理解。他在《哥達綱領批判》強調，從來都不存在著“不折不扣”的按勞分配，為了社會的整體發展，很多對勞動的扣除是必須的。因此“，按勞分配”也不是社會主義經濟生活中的唯一標尺和照耀萬物的“以太”，但是在現有的歷史條件下“，按勞分配”卻是維持社會主義經濟正義的重要緯度。總之，馬克思歷史地看待經濟正義問題，將經濟正義的解決置身于社會發展的歷史流變之中，無論是制度還是其經濟正義的框架，都必須在現實的歷史發展中，通過積極的“易”，確定其合理性。這為我們客觀地看待社會主義發展中的現實困境和理論困境提供了很好的借鑒。當然，馬克思的經濟正義理論有更多的內容值得我們去探討。總之，馬克思站在現代性和現代性批判的高度，對整個人類社會發展尤其西方經濟學開辟的現代性制度進行了深刻的洞察，發出了“不是資本創造世界，是工人的勞動創造了資本，資本的本質無非是勞動者的剩余價值的物化”的歷史評判，從而把經濟正義的深度和廣度推到了新的境界。馬克思對經濟正義的貢獻表現在：一是，在階級立場上，對經濟主體利益的關注，由“少數人”到“多數人”進行了價值標準的轉換。二是，對經濟正義的考察從現實中現象出發，而歷史地深入到根源本質的考察即社會所有制度即基本經濟制度的考察上。三是，對經濟正義進行了現實的具體的全面的考察。如內容上經濟正義包括生產資料所有的正義、勞動者分享自己的勞動成果的正義、勞動過程的正義以及勞動者用自己的獲得自由的兌換自己想要的生活的正義。四是，從人的本質的高度審視正義與非正義，并在歷史發展的時間空間坐標下考量經濟正義問題，因此賦予經濟正義更廣闊的視閾。

三、新政治經濟學建構的關鍵：構建社會主義經濟正義體系

理論只有適應了時代的需要，才有威望。馬克思經濟正義思想的挖掘本身是適應社會主義市場經濟實踐的呼喚。中國需要不同西方經濟學和傳統的馬克思政治經濟學的新政治經濟學，建構新政治經濟學的關鍵是構建社會主義經濟正義體系，馬克思經濟正義思想對中國當代社會主義經濟正義理論體系的建構有著理論基礎和方向指導的意義，為我們構建社會主義經濟正義體系提供了良好的范式。

1.中國社會主義經濟正義必須以馬克思主義經濟正義思想為指導。

一個國家主導正義理論體系的構建，是對流行的正義理論體系的現實的選擇，馬克思經濟正義思想以其深刻性構成中國構建社會主義經濟正義理論的基礎。現在，中國比較流行的正義理論，有羅爾斯為代表的自由主義的正義觀，有西方的功利主義正義觀，有康德的基于自由意志的道德律令的義務論正義觀。他們各有優缺，可謂是各執一詞。但是，從歷史發展的時間和空間的坐標和人的本質意義上的價值維度上雙重去考量這些事情，馬克思的正義思想會有更明智的結論。馬克思強調人有其為人的意義上的崇高性，要基于歷史的發展和人的本質的科學內涵來進行正義的評價，不能因為“多數人同意“”自愿”等為不正義的行為開脫。中國社會主義經濟正義體系的構建，其優秀是對馬克思經濟正義思想的創造性發展和中國化的深度推進。

2.中國社會主義經濟正義體系建構必須堅持人民經濟正義的主體立場和價值維度。

一個國家主導正義理論體系的構建，是基于經濟基礎的一種理論立場的選擇。中國公有制為主體多種所有制共同發展的基本經濟制度，從根本上決定了中國社會主義經濟正義體系的構建，必須堅持人民的經濟正義的價值緯度作為基本原則，指導市場主體在市場經濟中進行行為抉擇。人民的經濟正義緯度，有利于社會的成功人士看到自己的幸運背后的龐大群體的默默的支持，而慎重地對待自己的成功和財富；人民經濟正義緯度，會使得政府機構和企業決策者超越所屬組織的特殊利益，而基于社會發展的高度有更強的責任意識和更高的價值目標；人民經濟正義緯度，有利于對強拆等侵害人民利益的行為更快更強地達到輿論的一致聲討，從而一定程度上遏制官僚主義和腐敗現象，也有利于對互聯網金融等有利于更多人民分享經濟發展成果的經濟創新制度和舉措，消除一定的阻力，有利于他們更好地成長。

3.中國社會主義經濟正義體系建構的關鍵是制度建設。

制度是社會的基本權力結構的安排，對于個人的發展有重要的影響。制度是隨著生產力的發展并相應地必須進行生產關系的調整而呈現出一個不斷生成且一旦生成對整個社會發展起統攝作用并呈現出剛性穩定結構的狀態。一個社會的制度作為形式規定整合著個人，并成為個體的價值觀念和行為準則以及活動的自由限度，因此對于社會整體穩定和發展動力的激發與控制起著決定性的作用，尤其對中國這個有著幾千年的中央集權制的統治傳統、人民的個體性尚未得到充分發育的情況下，更是如此。轉型中的中國，在全球化背景下，可以看到世界發展不平衡的情況下各國多樣的制度模式的利弊，因此，為中國構建自己的制度提供了必要條件。中國社會主義正義體系建構的制度建設的關鍵是認清社會主義作為資本主義與共產主義的中介階段，處于與資本主義諸國的普遍歷史聯系中并面對自己現代化進程中的現代困境，以馬克思歷史唯物主義開放的心態，大膽地對人類的一切文明成果進行創造性的理論融合，并構建有中國特色和鮮明的社會主義特征的系列制度，為社會主義人民主體性的發展和創造性地發揮以及在經濟正義基礎上的美好幸福生活提供制度的引導和保障。

4.馬克思對按勞分配的全面分析，為我們構建社會主義正義理論提供了范本，要堅持歷史緯度和人的本質的緯度，并隨時代的發展實現理論的突破創新。

社會主義公有制是勞動人民經濟正義的制度保障“。按勞分配”使勞動者與勞動資料有機結合，人與人成為彼此協作的同志，使得勞動者能通過自己的勞動獲得相應的物質財富，按照自己的努力程度分享社會財富大蛋糕的份額。“按勞分配”保證了廣大勞動者對價值源泉的真正占有，作為國家公民分享社會財富的權益，有力地保障了廣大勞動人民享受教育的權利、參與政治生活等其他憲法所規定的權利。這是社會主義制度優越性之所在，也是社會主義中國經濟能夠迅速發展的重要原因。“按勞分配”的實行，是以社會自然分工的存在為前提的，由于個人稟賦的差異，按羅爾斯正義論的說法，勢必產生：如果強調結果的平等，會造成犧牲效率的“平均主義”和“大鍋飯”。用機械的統一代替豐富的個性，勢必使得個體的現實性存在成為虛幻，因此，個人的激情和欲望也變得沒有意義，如此會使社會缺乏動力機制；如果嚴格“多勞多得”按程序公平進行分配，實際上是在取消天然弱勢群體的生存權力。程序的正義和結果的正義，成為了社會主義經濟生活中必須面對的二律背反。而且無論是程序的正義還是結果的正義并不顯示主體個人精神自由和自覺選擇的緯度，即并不意味著對勞動者心理和精神等主體現實狀況的關注。馬克思更是全面地看到了“按勞分配”的局限性，其存在是以勞動還是生存手段為前提的，是維持生存的片面發展，是基于自然分工的不自由狀態。此外，勞動之外的生活才是人的本質的存在的開始，而精神生活的豐富要以不受物質匱乏所困的物質豐饒和獲得的自由為條件。在此意義上，馬克思將社會主義和按勞分配看成向共產主義過渡的階段。因此，我們必須對按勞分配的優勢和不足有全面的認識，并探索新的分配制度和模式，這也是我們對待任何社會主義經濟正義的其他方面應有的態度。

作者：趙海瑞 單位：上海財經大學人文學院

經濟學論文:靜脈曲張破裂出血藥物經濟學論文

1資料與方法

1.1一般資料

收集本院2011年1月~2014年12月收治的60例食管胃底靜脈曲張破裂出血患者臨床資料,所有患者均符合《實用內科學》中的相關診斷標準,均經B超、肝穿活檢等證實原發病為肝炎后肝硬化,并繼發上消化道大出血,均依據臨床表現并經內鏡檢查證實為食管胃底靜脈曲張破裂出血,均有一定程度的嘔血或黑便。其中,男40例,女20例,年齡24~68歲,平均年齡(48.3±7.2)歲。按照生長抑素用藥方案分為常規劑量組和雙倍劑量組,各30例。兩組一般資料比較,差異無統計學意義(P>0.05),具有可比性。

1.2方法

給予常規劑量組患者常規劑量生長抑素治療,即靜脈微量泵泵入維持注射250μg/h生長抑素(每支劑量為3mg),連續注射1周,患者停止出血后繼續用藥2d；給予雙倍劑量組患者雙倍劑量生長抑素治療,即靜脈微量泵泵入維持注射500μg/h生長抑素,連續注射3d,患者停止出血后將劑量縮減到常規劑量,連續注射4d,如果1d內沒有有效控制出血,則運用三腔二囊管壓迫止血,或給予患者外科急診手術或內鏡下治療。對兩組患者進行對癥治療,包括運用凝血酶止血等,同時對其進行營養支持治療,讓患者禁食、為其抑酸等。依據血紅蛋白水平適當為有需求的患者輸注新鮮血漿及紅細胞懸液。用藥過程中運用多功能監護儀對兩組患者的血壓、心電進行持續監測,同時對其大便顏色、血紅蛋白水平等變化情況進行認真細致的觀察。

1.3統計學方法

運用藥物經濟學方法分析兩組患者的成本-效果。運用統計學軟件SPSS20.0對本研究中所有數據進行統計處理。計量資料以均數±標準差(x-±s)表示,采用t檢驗；計數資料以率(%)表示,采用χ2檢驗。P<0.05表示差異具有統計學意義。

2結果

2.1兩組患者的臨床療效及止血時間比較

雙倍劑量組患者≤72h的有效率93.33%(28/30)顯著高于常規劑量組70.00%(21/30)(P<0.05),但兩組患者≤24h、≤48h的有效率及止血時間之間的差異無統計學意義(P>0.05)。見表1。

2.2兩組患者的成本-效果分析

雙倍劑量組患者的成本效果比顯著低于常規劑量組(P<0.05),兩組患者的成本之間的差異無統計學意義(P>0.05)。

3討論

食管胃底靜脈曲張是門脈高壓癥的一個主要臨床表現,極易引發上消化道出血。食管胃底靜脈曲張破裂出血是內科的常見急癥,在上消化道出血中占總數的1/4。發病時具有較大的出血量、較為兇險的病情及較高的病死率。有效控制出血,降低血液中舒血管物質的濃度,或使舒張的阻力血管收縮,從而降低門靜脈壓力和控制出血,是降低病死率的關鍵。藥物治療、內鏡下及手術治療是臨床對其治療時采用的主要方法。現階段,在食管胃底靜脈曲張破裂出血的治療中,藥物治療仍然是臨床采用的一種主要的方法,該方法能夠促進門靜脈壓力的顯著降低,依據患者的實際病情配合應用抑酸、止血藥物等選取出來能夠有效為患者止血,臨床采用的主要治療藥物有生長抑素及其類似物、非選擇性β-受體阻滯劑等,這些藥物均能夠促進門靜脈壓力的顯著降低。其中生長抑素是近年來用于肝硬化食管及胃底靜脈曲張破裂出血的主要藥物之一,可通過抑制過高的胰高血糖素而發揮降低門脈壓力作用；除對體液作用外還可能改變內臟交感神經活性對肝流出阻力有調節作用,并對靜脈血管床有直接收縮作用,可直接收縮門靜脈增加血管阻力,降低門脈去甲腎上腺素,使門脈阻力有所下降,并能減少奇靜脈的血流,從而降低側支循環血流量而達到早期止血效果,其在食管靜脈曲張出血的治療中確切效果已得到大量臨床實踐證實。此外,目前用于臨床的人工合成的生長抑素的結構和生物效應與天然生長抑素相同,能夠在極大程度上減少患者的不良反應,因此在臨床得到了日益廣泛的應用。本研究結果表明,雙倍劑量組患者≤72h的有效率顯著高于常規劑量組(P<0.05)；兩組患者≤24h、≤48h的有效率及止血時間比較差異無統計學意義(P>0.05)；雙倍劑量組患者的成本-效果比顯著低于常規劑量組(P<0.05),充分說明了從藥物經濟學角度來看,雙倍劑量生長抑素用于食管胃底靜脈曲張破裂出血中更具成本-效果優勢,值得在臨床推廣應用。

作者：陳靜賢 單位：北京市石景山醫院

經濟學論文:強直性脊柱炎藥物經濟學論文

1檢索策略與檢索結果

在去重后，共有生物制劑治療AS的疾病負擔改善的相關英文文獻14篇，根據研究的文獻納入和排除標準，在閱讀題目與摘要后，剔除12篇文獻，在閱讀全文后共得到2篇合格文獻。共有生物制劑治療AS的經濟學評價相關文獻54篇，根據研究的文獻納入和排除標準，在閱讀題目與摘要后，剔除50篇文獻，在閱讀全文后剔除1篇文獻，因此，與經濟學評價結果相關的文獻共有3篇。

2對疾病負擔的影響

目前針對強直性脊柱炎的藥物經濟學研究相對較少，本研究共納入3篇文獻。納入2篇與疾病負擔相關的文獻，結論均為患有強直性脊柱炎的患者使用英夫利西單抗可以減少某些重要的費用，降低疾病負擔。Listing等通過一項為期12周的隨機雙盲對照試驗以及2年的開放試驗，將使用英夫利西單抗治療的強直性脊柱炎患者的住院時間和因病休工時間與使用前進行比較，從而分析英夫利西單抗對強直性脊柱炎疾病負擔的影響。共有70例患者參加此次試驗，其中49例完成為期2年的試驗，并在參加工作的38例患者中進行休工成本分析。在進行試驗前，完成2年試驗的49例患者中共有20例（41%）入院，而在試驗后，患者入院率降至10%，入院率前后比較差異有統計學意義（P＜0.01）。平均住院時間也明顯減少，1年后住院時間從11.6d降至0.6d（P＜0.01），2年后住院時間為2.9d（P＜0.01）。平均每例患者在第1年和第2年中可分別節省3200歐元和2500歐元。而退出組的平均住院時間則無明顯差別，平均每例患者可節省600歐元。第1年所有職工因病休工的比例從57%降至36%，每例患者的平均休工時間從31.3d降至12.5d。第2年職工因病休工的比例降至14%，每例患者的平均休工時間為4.7d。由此可見，英夫利西單抗可明顯減少患者的入院率、平均住院時間和因病休工時間，對強直性脊柱炎所引起的疾病負擔具有明顯的改善作用。Kobelt等進行了一項回顧性橫斷面研究，對強直性脊柱炎患者使用英夫利西單抗治療的成本-效果進行了分析。利用回歸模型對平均成本和效果進行估計，解釋變量包括年齡、性別、病程、疾病嚴重程度和功能狀態、疾病進程。共納入70例AS患者，隨機分配到英夫利西單抗組和安慰劑組，每組35例。安慰劑組患者的平均成本為25128英鎊，英夫利西單抗組患者的平均成本為17240英鎊，比安慰劑組少了約30%，大大降低了疾病負擔。

3經濟性

共納入3篇對英夫利西單抗的經濟學分析。Listing等認為，英夫利西單抗治療1年或2年后，明顯降低入院率及因病休工時間。這導致第1年和第2年平均每例在職患者可分別節省因病休工而損失的1700歐元和2400歐元。平均每例患者每年因避免住院和休工而挽回的損失約為4900歐元。表明使用英夫利西單抗長期治療強直性脊柱炎能明顯改善疾病，并提高患者的生活質量。Kobelt等在英夫利西單抗組進行3個月的臨床試驗和1年的開放試驗，并使用超過30年的假設性模型對長期治療所帶來的影響進行分析。平均總成本為（6765±166）英鎊，直接醫療成本占總成本的57.9%，非醫療成本占16.5%。英夫利西單抗的使用增加了0.175QALYs，第1年每QALY的成本為35400英鎊，第2年的每QALY成本為32800英鎊。結論是強直性脊柱炎非藥物治療成本和勞動力損失成本所占比例較大。患者生活質量的提高所帶來的疾病成本減少，可以部分抵消英夫利西單抗的藥物治療成本。英夫利西單抗治療強直性脊柱炎短期的ICER為30000～40000英鎊，而長期的ICER為10000英鎊。Fautrel等研究不同劑量英夫利西單抗治療強直性脊柱炎的成本-效果分析，得出結論為每6周固定劑量更具有經濟性，但其ICER非常接近閾值。因此，在做英夫利西單抗相關研究時，同樣需要考慮服藥時間的長短以及用藥劑量。

4討論

本研究分析了英夫利西單抗治療強直性脊柱炎對疾病負擔的影響以及經濟學評價的英文文獻，共納入了3篇文獻，涉及德國、瑞典、法國和英國4個國家，時間跨度為2004—2009年，貨幣包括英鎊和歐元。3篇有關英夫利西單抗的研究均得出了其對強制性脊柱炎的疾病負擔具有改善作用，并且能夠改善患者的生活質量，從而抵消了英夫利西單抗本身的藥物成本，具有很好的經濟學意義。但是，本研究還存在一定的局限性，主要表現在以下3個方面。首先，各研究無法獲得各種醫療服務的社會平均成本，只能使用費用水平作為成本的替代，并且，各研究所分析的成本項目各不相同，因此，研究結果具有一定的局限性。第二，本研究所納入的研究均不是近期的文獻，且涉及不同國家、時間跨度較大，各國各地區所進行研究的成本范圍、價格、費用、樣本量、數據來源等因素也不盡相同。盡管得出的結論并無太大分歧，但是對于目前英夫利西單抗使用近幾年的中國來說，其參考價值可能有限。中國的藥品定價機制和價格水平同國外有較大差別，而且目前還缺乏以中國人群為基礎的證據證明英夫利西單抗的經濟性。第三，本研究所納入的文獻中缺乏對同類藥物、不同類藥物之間的經濟性比較，納入研究只是根據前后對比或安慰劑對照的結果得出結論，缺乏和不同替代藥物之間的比較分析。還存在英夫利西單抗比其他藥物經濟性差的可能，因此，僅從現有研究證據可能還不足以得出英夫利西單抗是治療強直性脊柱炎的優選藥物。因此，建議進行更為廣泛和深入的比較研究，從而得到更為準確的結果。英夫利西單抗等生物制劑給強直性脊柱炎患者的治療帶來了很大的改善，但目前中國還缺乏相應的研究證據證明其經濟性，這在一定程度上也影響了醫保決策。

作者：何江江 胡善聯 茅藝偉 張崖冰 岳寧 劉蕊 單位：上海市衛生發展研究中心 復旦大學公共衛生學院 上海應用技術學院 西安楊森制藥有限公司

經濟學論文:價格壟斷行為經濟學論文

一、當前價格壟斷問題的行為表現

(一)企業價格聯盟行為

新古典經濟學認為追求利潤最大化是企業的本性，因此，在市場中企業總有協調生產和定格行為的動機，通過合謀限制產出和提高市場價格，最終增加自身的利潤和共同的利潤。公開協調定價和產出行為的企業聯盟被稱為卡特爾，包括一個行業中所有企業的卡特爾實際上構成了壟斷，成員企業分享壟斷利潤。這種價格聯盟行為實際上造成價格壟斷，掠奪了消費者的利益。2011年，寶潔、聯合利華、立白、納愛斯等知名日化企業集體對日化產品漲價，這四家企業占據全國日化產品八成以上份額，雖然沒有公開的價格壟斷協議，但它們利用市場的優勢地位，集體漲價行為仍然屬于價格協同行為，涉嫌價格聯盟。

(二)價格歧視行為

在完全競爭市場中，企業無法制定自己的價格策略，是市場價格接受者。然而，在現實經濟中完全競爭市場是難以存在的，不完全競爭市場往往是常態，這就給企業實施自身的價格策略以“可乘之機”。企業為實現利潤最大化而采用非統一定價，價格歧視是企業常常采用的手段。所謂價格歧視就是企業利用其市場勢力來最大化利潤的非統一定價策略。當前我國經濟生活中常見的非統一定價形式是三級價格歧視，即企業對購買不同數量同一產品的不同消費者收取不同的價格。當前在服務業領域價格歧視現象非常普遍，例如餐飲、娛樂、醫療、服裝等領域，不同時間、不同地點、購買不同數量的產品或服務價格相差甚遠。無論何種價格歧視最終都是掠奪了消費者剩余，使社會福利水平下降，因此，政府對價格歧視必須予以高度關注。我國政府處理價格歧視的典型案例就是2011年4月，國家發改委根據發改委價格監督檢查與反壟斷局所接到的舉報，對中國電信和中國聯通兩公司互聯網專線接入價格情況進行了反壟斷調查。調查的主要內容是，中國電信和中國聯通在寬帶接入及網間結算領域，是否利用自身具備的市場支配地位，實施價格歧視。這一反壟斷調查在社會上引到了積極反響，取得了良好的社會效應。

(三)中間品價格壟斷行為

當前，企業價格壟斷行為不僅表現在消費終端，在企業生產的中間品市場也逐漸出現價格壟斷行為。這類中間品廠商往往具有某些方面的市場支配地位，它們為謀取超額利潤，往往對下游廠商實施價格壟斷行為，最終導致終端消費品價格扭曲。這種價格壟斷行為不僅造成中間品市場價格扭曲，資源配置失效，而且對整個產業上下游企業發展也極為不利。因此，相關部門必須重視這類價格壟斷行為。例如:2011年11月，國家發改委通過調查認定山東濰坊順通醫藥有限公司和濰坊市華新醫藥貿易有限公司曾因非法控制復方利血平原料藥、哄抬價格、牟取暴利，導致相關制藥企業停產。被國家發改委分別處以687.7萬元及15.26萬元罰單，被認為是我國自2008年《反壟斷法》出臺后的“首起壟斷重罰案”。同樣，2014年，國家發改委針對豪車進行反壟斷調查，一個主要的證據就是豪車“零整比”過高，反映了豪車生產企業通過控制零部件等中間品實施價格壟斷行為。

(四)排他性協議行為

在現實經濟的價格壟斷行為中，除了直接與價格相關的行為外，還有一類行為雖然不直接與價格有關，但它排除、限制競爭，間接對價格施加影響，這就是我們常見的排他性協議行為。排他性協議常常在買賣雙方之間約定特殊條款，從而排除或限制與自己有競爭關系的企業獲取同等待遇，使自身取得優勢地位，從而創建一個不完全競爭市場，有利于實施自己的價格策略。近年來，這種排他性協議行為在銷售渠道爭奪上越來越顯現，例如:2011年7月，工信部公布《關于規范基礎電信運營企業校園電信業務市場經營行為的意見》，規定今后運營商不得與學校簽訂排他性協議，也不能在錄取通知書中夾寄手機卡等;2012年，康師傅、統一兩企業為爭奪終端銷售渠道，對銷售商進行補貼，采取排他性協議，這些都屬于排他性協議行為。

(五)平臺價格壟斷行為

隨著我國經濟的發展，尤其是電子商務的發展，各種平臺企業發揮了越來越重要的作用。平臺企業可分為實體平臺和虛擬平臺，實體平臺諸如大型商場、超市等;虛擬平臺諸如各種B2B、B2C的電子商務網站、團購網站、支付平臺等。近年來，隨著國民消費能力的不斷提升，平臺企業發展迅猛，然而面對雙邊市場，很多平臺企業利用自身的市場優勢地位實施價格壟斷行為，獲取壟斷利潤，從而使平臺企業的雙邊市場客戶“苦不堪言”。這種平臺價格壟斷行為雖然能為平臺企業帶來暫時的超額利潤，但對平臺產業的發展是不利的，也使整體社會福利水平下降。因此，相關部門需要對這一平臺價格壟斷行為予以高度重視，亟需出臺相關法律法規給予行為約束。例如:2011年10月10日，淘寶商城公告，大幅提高技術服務年費和商鋪的違約保證金，引起中小賣家不滿，淘寶商城受到數千自稱“中小賣家”的網民集體攻擊，商務部就曾表示“淘寶事件”源于我國網絡管理的法律基礎薄弱，網絡零售領域法律缺失以及監管體系的不完善;另外，大型商場和超市的“進場費”在國內零售業已是人人皆知的“潛規則”，一些大型零售商憑借市場優勢地位，對中小供應商收取進場費、條碼費、陳列費、節慶費、返點等數十項費用，這些費用大多不寫入合同，隨意性極強，商務部等部門在治理這一亂收費現象時也由于缺乏有力的法律依據而受到諸多阻礙。

二、價格壟斷行為產生一般解釋及其缺陷

價格壟斷問題一直與市場經濟發展“如影隨 行”，傳統經濟學對于價格壟斷問題產生的原因也作出了多種解釋。

(一)“市場失靈”論及其缺陷

在傳統經濟學看來，市場這只“看不見的手”對資源配置起著基礎性作用，然而現實中市場也常常“失靈”，導致市場均衡狀態偏離帕累托最優配置，而這就為企業價格壟斷行為埋下了“伏筆”。從市場失靈角度來看企業價格壟斷行為主要表現在兩個方面:第一，不完全競爭。在完全競爭市場，企業只是價格接受者，而無法影響價格。由于完全競爭市場的種種約束條件，使其在現實中難以實現。而在不完全競爭市場中，由于技術、規模經濟等原因，企業要進入一個市場必須支付一定成本，特別是要支付一定的已進入企業不需支付的成本，從而形成了進入壁壘，產生壟斷，給壟斷企業實施價格壟斷行為以“契機”。第二，不完全信息。自由競爭理論假定市場活動的主體擁有市場全部充分的信息，然而現實卻事與愿違，參與市場活動的主體往往無法完全掌握市場全部信息，而企業往往擁有產品(包括服務)生產的全部信息，從而擁有更多信息主動權，為企業實施價格壟斷行為創造了條件。正如亞當?斯密所說:“當有效需求增長、某種商品的市場價格因而大大超過自然價格時，運用其資本以供應這種市場的人常常小心翼翼地對這種變化保守秘密。”可見，“市場失靈”論認為不完全競爭和不完全信息是企業實施價格壟斷行為，獲取壟斷利潤的原因。“市場失靈”論解釋了企業價格壟斷行為產生的客觀原因，闡明了市場功能性的失靈為價格壟斷行為提供了條件，但這更多是從企業外部角度考慮，因而也存在一定的缺陷，主要表現在:市場失靈無法解釋在某些充分競爭的領域，諸如電子產品以及日用商品等行業，企業依然企圖通過價格聯盟，謀求價格壟斷;另外，市場失靈也沒能解釋企業價格壟斷行為究竟是企業主動行為還是受外部環境誘使所為，以及為何企業面對市場失靈沒有自我約束行為。

(二)“利潤最大化”假說及其缺陷

“利潤最大化”是企業價格壟斷行為的另一種解釋。新古典經濟學把企業視為生產函數的集合，是一個生產計劃集，企業唯一的目標就是追求利潤最大化。基于“利潤最大化”假說，企業價格壟斷行為也就變得理所當然。為了實現利潤最大化目標，企業會采取以下行為:第一，盡可能降低成本。企業會積極采取措施降低各項生產要素成本，努力使自己的平均成本低于行業平均成本，并使企業產量擴大到價格等于邊際成本的水平，從而實現規模經濟，有利于企業獲取租金;第二，謀取壟斷地位。為了實現利潤最大化，企業總是有謀取壟斷地位的動機，因為壟斷者可以自己設定價格而不需要擔心競爭對手會壓低價格，壟斷者可以設定高于邊際成本的價格，從而獲取更多的生產者剩余，獲得壟斷利潤。正如亞當?斯密所言:壟斷者通過使市場經常存量不足，通過絕不使有效需求得到充分供給，就可以將其商品大大超出自然價格出售，使自己得到的報酬(不論為工資或利潤)大大超出其自然率。“利潤最大化”假說說明了企業追求利潤的本質屬性，有一定的意義，但是“利潤最大化”假說把企業只是作為一個“黑箱”，沒有把企業看成一個組織，也沒有關注外部環境對企業行為的影響。因此，“利潤最大化”假說對企業價格壟斷行為的解釋也存在一定的缺陷，主要表現在:企業作為一個組織，它的行為就并非僅僅是生產函數的集合，企業的交易成本被“利潤最大化”假說掩蓋，而企業大量交易成本的存在對價格影響不容忽視;再者，“利潤最大化”假說也沒能回答企業追求利潤行為對外部環境有何影響以及外部環境的變化對企業價格行為又有何影響。

(三)“市場結構”論及其缺陷

面對“市場失靈”論和“利潤最大化”假說對于企業價格壟斷行為解釋共同的缺陷———忽視企業內部行為的考察。有一種“市場結構”論試圖從“結構—行為—績效”(SCP)的角度來分析企業行為。在SCP范式中，一個產業的績效———為消費者提供利益的成功程度———取決于賣者和買者的行動或行為，而這些行動又取決于市場結構(卡爾頓，佩羅夫，2009)。“市場結構”論認為:第一，企業的價格行為與市場結構緊密相關，并最終影響企業績效，因此，企業在制定自身價格策略時不僅會考慮外部市場結構以及產業集中度的狀況，還會考慮自身成本收益問題;第二，績效也與市場結構密切相關。換句話說，企業產品價格與邊際成本之間的定價關系，最終取決于市場結構;這就說明了市場集中度越高，壟斷程度越高，企業越有機會實施價格壟斷行為，兩者往往是正相關的。SCP范式對于分析價格壟斷行為把企業內部決策與外部環境以及績效相聯系，具有積極的意義。然而“市場結構”論也存在明顯缺陷:SCP研究者始終無法說清結構與價格之間的系統關系;另外，產業集中度本身就是由產業的諸多經濟條件所決定的，因而它不是一個可以完全解釋定價和其他行為的產業特征。

三、價格壟斷行為的行為經濟學解釋

前文所述的幾種價格壟斷行為的一般解釋，各有側重，都有一定的積極意義，但這些解釋都存在缺陷，無法完全解釋現實中價格壟斷行為層出不窮的現象。現實中，企業價格壟斷行為是一個復雜的問題，傳統經濟學理論對價格壟斷問題趨向于用理性的、穩定的、簡單的數理式的解釋，但往往難有功效;行為經濟學理論關注人類的心理動機和行為人在特定環境下心理調整過程，本文擬從這一角度對企業的價格壟斷行為進行分析。

(一)預期理論

傳統經濟學以“經濟人”為假設，認為人的行為是完全理性的，決策行為具有穩定一致的特征。但是在現實生活中，人的行為往往背離理性，尤其在所處環境發生變化時，更是非理性行為凸顯。在企業產品定價行為上，傳統經濟學認為企業通過成本收益等分析方法很容易決策，而實際上卻大大忽略了企業對市場和消費者的預期，而這預期反過來會大大影響企業的定價行為，產生非理性定價。Kahne-man和Tverskey(1979)提出的“預期理論”認為人在面臨“獲得”的時候是“風險規避”的，而在面臨“損失”的時候是“追求風險”的。這里就隱含了一個問題，所謂的“獲得”和“損失”都是有一個參照點的，不同的參照點所產生的“獲得”或“損失”的心理感受是大相徑庭的。在價格壟斷問題上，企業往往選擇的參照點是政府反壟斷的懲罰以及懲罰的概率大小，從而決定企業是否會采取冒險行為。假設企業有A、B兩種定價策略:A策略采取壟斷價格，可以盈利300萬，但有50%的可能被政府反壟斷懲罰100萬;B策略采取競爭價格，50%的可能盈利200萬，50%的可能盈利100萬，因此這時就要看企業的盈利目標定位，假設企業盈利目標是200萬，那么A策略即使被反壟斷懲罰也要完成盈利目標，而B策略可能剛好完成，也可能完不成目標，按照“預期理論”觀點這時企業會“追求風險”選擇A策略;而如果企業目標為100萬，則A、B策略都能達到目標，這時企業會“風險規避”選擇B策略。按照企業逐利的本質屬性，企業一般會把盈利目標就高不就低，因此采取壟斷價格成為企業的冒險行為，但也是企業在主客觀條件下的一種理性選擇。

(二)心理賬戶理論

傳統經濟學認為錢是可替代的，也就是說不論取得方式，同等的錢是同價值的，沒有任何區別。然而，行為經濟學研究發現，人們對不同的錢有著不同的“心理賬戶”，也就是說不同的錢是不可替代的。企業之所以積極謀求價格壟斷，一個重要原因就在于企業有其自己的“心理賬戶”，企業作為行為人對于不同的企業收入并非同等看待。企業對待正常利潤和經濟利潤在心理上是有區別的，是分別列入不同的“心理賬戶”的。新古典經濟學把企業正常利潤視為企業家才能的報酬并且計入企業的成本中;而經濟利潤則為企業總收益和總成本的差額，企業追求利潤最大化，其實就是指追求最大的經濟利潤，而在實際企業經營中，即使企業的經濟利潤為零，企業仍然可以獲得全部的正常利潤，但企業是不會僅僅滿足于獲得正常利潤，因為正常利潤只是企業家的機會成本而已，這時“心理賬戶”問題就出現了。企業會把不同的利潤分到不同的賬戶中去，對于正常利潤企業家會認為這是因其才能報酬所得，而對這一賬戶企業家會認為是“辛苦所得”，并非經營企業的最終目的，即使獲得了正常利潤企業也不會再有擴大生產的動力。正如亞當?斯密所說:“建立任何一種新的制造業、任何一種新的商業部門或任何一種新的農業措施總是一種投機，設計人期望從而獲得特別利潤。”而這特別利潤正是企業另一個“心理賬戶”———經濟利潤，企業為追求利潤最大化，最終會體現在價格上。亞當?斯密(1776)指出，資本的利潤隨用它來生產的商品的價格變化而變化。通過價格壟斷有利于獲取超額利潤，而對超額利潤這一“意外之財”，企業的邊際消費傾向較大，反過來又會擴大生產，維持市場的支配地位。可見，“心理賬戶”理論有力地解釋了企業總是謀取價格壟斷行為的心理動機。

(三)自我約束問題

新古典經濟學效用理論認為人是完全理性的，人們的偏好是穩定的、不會改變的。然而現實中人的理性是有限的，人們的偏好往往隨時間、地點、條件等的變化而發生改變，這就產生了“自我約束問題”。行為經濟學認為“自我約束問題”普遍存在，那么如何使當事人意識到這一問題就顯得格外重要。對于企業價格壟斷行為也存在一個“自我約束問題”，企業明知道價格壟斷是違反法律的行為，但是受自我約束的局限，企業卻總有謀求價格壟斷的沖動。Rabin(2001)根據對“自我約束問題”意識程度的不同，分為成熟型、幼稚型和偏幼稚型。這三種類型都會導致企業價格壟斷行為的出現。第一，成熟型企業充分意識到存在“自我約束問題”，并且傾向于準確地預測將來的行為。當企業充分意識到自身的市場優勢地位，企業會認為自己是價格制定者，并認為壟斷價格可以為其獲取超額利潤，并利用這種優勢地位構筑進入壁壘。當前許多自然壟斷行業以及大型企業采取各種價格壟斷行為就屬于這種類型;第二，幼稚型企業根本沒有意識到“自我約束問題”，因而會錯誤預測自己將來的行為。這類企業認為壟斷價格在市場競爭中終究會回歸競爭價格并等于其產品邊際成本，從而產生拖延行為，企業最終仍然是采取各種措施維持壟斷價格。當前企業價格聯盟、排他性協議等價格壟斷行為就是屬于這一類型。第三，偏幼稚型企業雖然能夠意識到“自我約束問題”，但低估了其造成的影響。這類企業雖然認識到價格壟斷違背市場規則，但認為其行為對市場影響甚微，因而忽視“自我約束”。當前許多企業采取平臺壟斷行為、中間品價格壟斷行為就屬于這一類型。可見，“自我約束問題”有效地解釋了價格壟斷行為的多樣性和復雜性。

(四)信息不對稱的市場行為

傳統經濟學以完全理性、完全信息為假設前提，認為市場供求關系決定的價格可以天然滿足供求雙方的需求。然而科斯認為，以完全理性為假設的新古典經濟學是“黑板經濟學”，隨后新制度經濟學家以有限理性和信息不對稱為前提，分析企業價格、談判、契約以及合同執行等問題。從而打破企業“黑箱”，更加微觀地觀察企業一系列行為。Kreps(1990)認為在信息不對稱的情形中(談判各方具有私人信息)，無效率的結果就會出現。企業價格壟斷行為對于市場來說就是一種無效率，而產生價格壟斷行為的一個重要原因就是存在信息不對稱。信息不對稱導致企業價格壟斷行為主要表現在三個方面:第一，買賣雙方信息不對稱，易產生“道德風險”。由于買者對產品的信息相對于賣者總是處于劣勢，這就為賣者實施價格壟斷行為創造了條件，賣者會聲稱原材料漲價、勞動力漲價以及限制產量等行為以提高價格;第二，企業間信息不對稱，易產生“不可驗證性”問題。同行業的企業間對彼此生產狀況是了解的，相互間看似沒有什么私人信息可以隱藏，但是這些信息只是“你知我知，天知地知”，當一方產生價格壟斷行為，由于相關信息的不可驗證性或者驗證的費用高昂，另一方往往只能“啞巴吃黃連”，這就導致企業間往往存在價格壟斷的機會主義行為;第三，企業與政府間信息不對稱，導致發生“逆向選擇”問題。由于政府的有限理性，對企業的生產、組織以及銷售等信息往往無法完全掌握，監管疲軟。企業意識到這一點就會認為即使實施價格壟斷行為，政府也會難以知曉，即使知曉調查取證的費用也是高昂的，因此遵紀守法就成為企業的次優選擇，導致“劣幣驅逐良幣”現象發生，企業紛紛謀求價格壟斷。可見，信息不對稱的客觀現實為企業實施價格壟斷行為創造了充分的條件。

四、利用行為經濟學規制價格壟斷行為

行為經濟學為解釋價格壟斷行為提供了一個全新的視角，面對這些內外部因素，企業的價格壟斷行為既有經濟利益的驅動，更是源起心理變動的影響，而面對這些復雜的企業經營心理活動，傳統經濟學的外部規制政策往往顯得軟弱無力，因此必須利用行為經濟學從內部改變企業經營心理，從根本上約束企業相關行為。

(一)嚴厲打擊價格壟斷行為，重構企業合理預期

2008年8月1日《反壟斷法》正式實施，國家發展和改革委員會(后文簡稱“國家發改委”)負責“查處價格壟斷行為”。2011年2月，國家發改委頒布《反價格壟斷規定》和《反價格壟斷行政執法程序規定》，兩部規章制度的出臺，進一步完善了我國反壟斷法律體系，為依法加強反價格壟斷執法提供了法律依據。從目前反價格壟斷實踐來看，打擊價格壟斷行為廣度和深度還有待進一步提升，通過嚴厲打擊價格壟斷行為，重構企業合理預期。國家發改委及相關部門應嚴厲打擊價格壟斷行為，在社會上創造積極影響，從而改變企業價格行為的“參照點”。假使企業價格壟斷的收益為A，巨額罰單為B，當A≤B，企業就會意識到遵紀守法并不吃虧，這時企業就會“風險規避”，從而使企業建立合理預期，自覺摒棄價格壟斷的圖謀。

(二)建立懲罰機制，改變企業“心理賬戶”

正如定罪可能性和懲罰輕重受到社會控制，懲罰形式也受到社會控制。法律通常規定某種違法通過罰款、緩刑考驗、教化，還是通過某種綜合形式予以懲罰。反價格壟斷最直接的懲罰就是根據價格壟斷的情況不同進行罰款，近年來，我國反價格壟斷實踐中主要采取的就是罰款措施。然而在實際工作中，僅僅罰款懲罰是不夠的，必須要建立一套綜合懲罰機制，諸如:責任追究機制、市場禁入機制、舉報獎勵制度以及補償機制等。通過建立一整套的反價格壟斷懲罰機制，促使企業改變“心理賬戶”，企業不僅在心理有收入賬戶，而且也會增加損失賬戶，而這些損失賬戶在企業采取價格壟斷行為時就會隨時轉化為沉沒成本，除非永遠無法被政府發現或被舉報。現實中，面對一系列的懲罰措施和不確定的沉沒成本，企業往往是“損失厭惡”的，企業價格壟斷的沖動就會得到遏制。

(三)加強企業內部組織建設，促進企業自我約束

價格競爭是企業競爭最直觀的表現。隨著我國企業的不斷發展，面臨的國內外競爭日益激烈，企業不僅要熟知國內反價格壟斷的法律法規，更要知曉國際反價格壟斷的法規制度。為了使企業適應全球化競爭，很多世界500強企業均設有自己的反壟斷法規體系。很多企業設有專門的競爭法律和競爭政策研究組，時刻關注和防范本企業在生產、經營以及交易方面可能存在的反壟斷法律風險，包括制定本企業的反壟斷合規指南、組織企業員工進行專門的反壟斷合規培訓，以及在合同、交易條款上進行反壟斷合規審查。因此，我國企業必須要適應市場競爭的需要，積極加強企業內部組織建設，逐步在企業內部建立反壟斷合規組織框架體系，從組織和制度上促進企業自我約束。可見，加強企業內部組織建設，提高企業反價格壟斷合規意識，可以促進企業自我約束，改變企業價格行為心理。

(四)加強市場監管，減少信息不對稱

在市場經濟中，市場信號的正確顯示是保證生產者和消費者利益的前提條件。然而這一點很難由市場自身提供，需要政府通過對市場信號顯示機制的規制來形成。因此，政府必須要加強市場監管，健全監管體系，保障市場信息公開透明。在反價格壟斷市場監管方面:第一，規制企業相關行為，保障買賣雙方信息對稱。諸如:廣告、售后服務、產品信息披露等;第二，建立市場信息披露制度。政府作為第三方應定期公布相關市場信息，諸如:原材料價格、勞動力價格、土地以及能源等大宗商品價格等;第三，政府應建立價格違規舉報舉證以及獎勵等市場監管配套制度。市場信息瞬息萬變，政府很難實時準確掌握，而同行競爭對手相互監督、消費者監督等都有利于協助政府進行監管，從而有利于減少信息不對稱。

作者：鄒俊 徐傳諶 單位：安徽工程大學人文學院 吉林大學中國國有經濟研究中心

經濟學論文:網絡組織經濟學論文

一、網絡組織的經濟學分析機理

(一)個人假設基礎

確定基本假定是經濟學分析的基礎。經濟學分析的前提假定首先是對人的行為特征的假定。這個假定至關重要，是經濟學的根基。對個體的探討無法脫離個體行為的假定，長期以來各個經濟學派都進行了人性分析。Smith在1776年提出“經濟人”假設，認為個人在經濟生活中只考慮自己的利益，每個經濟行為人之間都是相互獨立的。由于“市場的完美性”和“完全理性的經濟人”，從來不存在未來預期的不確定，這樣每個經濟人都是“完全孤立的”;Marshall(1890)也曾提出“經濟人”是開明、正常和理性的;但經濟史學家Karl(1957)曾說過:“人類經濟永遠是介于經濟與非經濟之間的”。這樣上述假設就存在問題。根據新古典經濟學對人的假設分析，主體之間的合作顯得多余，而網絡關系就更顯多余。但Smith在其1776年的《國富論》中的勞動分工理論中認為分工帶來了專業化，而且通過合作可以提高組織效率;緊接著1890年Marshall《經濟學原理》一書的出版繼承了對勞動分工的開創性觀察。新古典經濟學對人性的假設源于“應然”邏輯思維起點，將其理論基礎建立在一系列嚴格而苛刻的人性假設之上，而這恰恰與Smith所提出的分工思想是矛盾的，足見其對人性假設的不合理。與新古典經濟學的完全理性經濟人相比，制度經濟學的“制度人”更受到社會文化環境的影響。Coase(1937)指出要從人的實際出發去研究人的活動，現實制度對人的行為有約束性;Arrow(1951)提出人行為的“理性有限性”;North(1971)認為應該跟隨制度演進的軌跡去研究現實中的人如何做決定;在承認特定環境會影響人的選擇的同時，Williamson(1987)提出了“機會主義行為”假設，承認了“經濟人”的投機傾向。新制度經濟學對人的本質做出了一個重新判斷，由于“機會主義”的存在，使得市場交易的風險由此而提高。新制度經濟學通過這一概念，指出了只有通過適當的制度設置或選擇才能實現交易費用的最小化。新古典經濟學和新制度經濟學理論基石是個人主義，他們以個體行為研究作為經濟學研究的出發點，他們視個人和技術為既定不變，合作是不需要的，即便存在市場交易的不確定性和機會主義行為。可見，主流經濟學回避了對網絡的分析，要想對網絡組織進行科學分析，就必須對個體選擇行為的微觀基礎進行修正。以Veblen為代表的演進經濟學家，對主流經濟學所提出的獨立的“經濟人”假設持批判態度，他提出了“制度人”(HomoInstitutionalis)假設。認為“制度人”的行為偏好會受制度影響而發生改變，“好奇心”驅使人不停的“嘗試”，而這種嘗試就是學習;Hayek(1952)指出由于每個人從環境中所獲刺激的不同，人們會在各自的“理性機構”中形成非同質的知識和有限能力，同時強調要通過學習提高個體能力的有限性;Atkinson(1987)提出“學習不是人類行為的特殊范疇，而是人類存在的基本特征”;Marshall(1994)提出由于個體學習的有限性，通過特定機制把單個人的學習進行整合，形成一個多層次“理性結構”，那么個體學習就變成了組織學習;Nelson和Winter(1997)、Steen(1999)強調人是個“學習者”。因此，演化經濟學在提出人的有限理性基礎上，強調學習創新的作用;Hayek是在嚴格拒絕構建理性的前提下來解釋自發秩序的真正內涵的，強調學習在提升個人理性中的作用。而“合作產生新知識”恰恰是網絡存在的重要原因;Podolny(1998)、朱海就(2004)提出要從有限理性和個人認知兩方面考慮合作的必要性;林孔團(2007)認為，要分析網絡組織，網絡中的個人行為假定應不同于新古典的理性人和交易費用經濟學的機會主義假定，而應該是有限認知的個體;MarianaMazzucato和TommasoCiarli(2014)提出通過創新來研究產業的變化，促進網絡形成及演化的一個中心力量就是學習。人認知能力的有限性，說明合作是必須的。人學習的必要性，說明合作的可能性。二者的結合構成了網絡組織中的個人假設基礎。

(二)企業理論基礎

經濟學分析的第二個基本組成部分是給出制度安排。基于個人假設的基礎之上，相應給出特定的游戲規則，目的就是研究在什么樣的制度下可以實現利潤最大化。在新古典經濟學中，企業被理解為生產函數，是一個投入產出的“黑箱”。企業的產出只受生產要素投入的約束，也就是說企業可以得到多少生產要素，就將會有多大的產出。根據新古典經濟學的觀點，“市場”是唯一的企業外部協調機制，企業生產要素的獲得是通過市場交易來獲取的。但這種理論并不能充分說明現實中的問題，為什么投入相同的企業產出卻不同?企業之間生產能力的差別僅僅通過市場交易就可以獲得?根據現代企業的發展可以看出，這種能力的獲得除了要依靠自身發展是不夠的。因此，新古典經濟學對組織之間的合作、組織變遷是持回避態度的。新制度經濟學是在不斷批判與繼承新古典經濟學的基礎上發展而來的。當前，在對網絡組織的經濟學分析中，新制度經濟學占據主導地位。新制度經濟學強調企業是一系列契約的集合，是市場的替代物。Coase(1937)提出企業是一系列生產要素所有者之間構成的“契約集”;Alchian和Demsetz(1972)提出企業是一個多種資源聯合生產的集合契約體;Williamson(1987)以交易為基本分析單位，將所有交易還原為契約，不同的契約對應不同的治理結構;隨后，以Grossmann、Hart和Moore等人為代表的新制度經濟學家提出了以契約的不完全性為理論基礎，形成了研究剩余控制權配置問題的GHM分析框架，這構成了不完全契約理論;Basil(1981)是團隊理論的重要發展者，他也主張把企業還原為契約。在Basil看來，組織是治理多種資源所有者經營契約的集合，它產生于對所有權被分割的實體的管理的需要;張五常(1999)提出企業與市場是同質的，都是契約的集合體。根據新制度經濟學家的觀點，他們對企業本質的闡述是:企業是一系列契約的集合;Coase(1937)指出，市場是有成本的，作為節約成本的結果，企業取代了市場;Williamson(1985)、張五常(1999)認為最有效的節約交易費用的方法是不同類型的交易類型對應不同的規制結構;Robertson(1995)提出企業是為了防止機會主義行為，有動力實施垂直一體化的。新制度經濟學家以交易成本的高低作為企業對不同規制結構選擇的依據。演化經濟學對企業的分析趨于動態，更加現實(馬濤、龔海林，2012)。強調企業是一個資源與能力的集合。Richardson(1972)、Dosi(1994)把能力作為界定企業邊界的重要要素，提出在動態、非均衡的狀態下，企業的邊界不是固定的;Nelson和Winter(1982)提出當企業利潤降到企業可“容忍”水平之下，則會觸動企業對更好技術的“搜索”;Eliasson(1990)把企業稱為是具有異質性或特質性能力的經濟當事人組成的團隊，強調企業的學習性;Foss(1996)從集體學習的角度提出企業存在的有效性;Nonaka和Ryoko(2002)認為企業在知識(特別是意會性知識)的生產上有著市場組織不可比擬的優勢;楊銳和黃國安(2005)提出演化范式，從個體學習、企業內部知識的生產、傳播角度解釋企業的異質性;Ibrahim和Galt(2011)提出用企業家精神解釋企業的異質性。在其理論中，企業是一個知識和精神的儲存庫，由于知識、精神具有內在的意會性和路徑依賴性，這就造就了不同企業之間的根本性區別。演化經濟學賦予了組織更多的特征。企業不再僅是交易成本的粘合集，還是有效地生產、儲存和利用知識的集合，強調相互學習和溝通。

(三)基于經濟學理論的網絡組織分析

Coase最早提出企業與市場兩分法，認為企業與市場是彼此存在替代關系的兩種機制。后來他自己承認存在企業與市場之間的中間狀態，但沒有對其進行研究;與Coase相比，Williamson(1978)進了一步，他認為企業與市場之間存在一種中間狀態。Williamson的理論是建立在“契約人”假設基礎之上的。由于人是存在機會主義行為的，所以William-son把企業作為避免機會主義的裝置。同時，在這一人性假設基礎上，Williamson根據資產專用性、交易頻率和不確定性三個維度，把規制結構分為:企業、市場和混合制三種規制結構。Williamson認為中間組織是比市場有效、比企業更靈活的一種協調方式。然而，在Williamson的理論分析框架中，中間組織卻并沒有取得與市場和企業相并列的概念化地位，他更多地把這種中間組織看作是不穩定的組織形態。Williamson所認為的網絡組織只是一個連續“譜系”的中間狀態。所以他用Hybrid(混合制)來表示網絡組織。張五常(1983)在《企業的契約性質》一文中用契約表示市場和企業，認為市場和企業只是若干契約中的一種，而在這兩種契約之間存在各種其他契約安排;王詢(1998)、仇保興(1999)提出企業與市場中間存在一個模糊的中間地帶。在這一模糊地帶中既存在經濟聯系也存在非經濟聯系;陳昆玉(2001)、何雄浪(2006)、徐忠愛(2009)認為:現存三種組織治理模式:市場、混合制度與企業或管理機構。混合制度是企業與市場的“中間狀態”，其邊界是模糊的。對市場而言，它可以視作“市場企業化”。對企業而言，它可以視作“企業市場化”。綜上，這些研究都是對Williamson觀點的延續與拓展。演化理論促進了“網絡經濟”的進一步發展(Nooteboom，2002)，其強調從“個體群”的思維對組織進行思考(張敬川，2005);從內部結構上，演化經濟學理論強調認知能力都是有限的。JulieM.Hite等(2001)，SGWinter(2014)提出學習是企業成長的需要，企業進入成長階段早期其網絡關系的演變更加基于其內部成本和收益的計算，網絡成為了企業的身份標簽;從外部空間維度上，演化經濟學提出創新的多樣性促進了經濟系統的變遷(賈根良，2004;于斌斌，2013)，認為產業集聚是企業在自組織及協同演化基礎上形成的。根據演化經濟學的觀點，網絡組織是一種不同于企業和市場的獨立的一種組織形態，由于經濟主體的有限認知和學習欲望，形成了這樣一個以經濟主體合作為載體，不斷學習創新、協同演化的實體。

二、基于演化增長理論的網絡組織優勢分析

企業網絡是一個企業打破傳統組織邊界，實現技術、產品、市場和組織融合的過程。通過對點(個人)、線(企業)、面(網絡)的分析可以看出從演化經濟學的角度解釋網絡組織是一個比較契合的角度。這種契合表現在本質的契合，即其人性假設基礎是一致的;過程的契合，即企業產生發展的過程可以用演化的觀點準確解釋;方法論的契合，即網絡組織本身是一個不斷發展，不斷創新的自組織過程，而演化經濟學強調的就是動態和過程。演化經濟學是現代西方經濟學的一個新興研究領域，與傳統經濟學分析的靜態均衡論相比，演化經濟學最大的特征就是強調動態演化的分析過程。隨著演化經濟學的發展，他逐漸被廣泛應用于技術創新與制度變遷的分析中。演化經濟增長理論經過30多年的發展演變成三個支流:從技術知識積累研究經濟增長;從制度知識積累研究經濟增長;從技術與制度協同互動研究經濟增長。根據演化經濟學的觀點，網絡組織是一個“知識集”，通過知識、技術的集聚來實現網絡優勢，所以本文從技術知識積累角度來探討網絡組織的集聚優勢。根據演化經濟增長理論，認為“干中學”在現實生活中是存在的。知識和技術進步是投資或資本的一個副產品，隨著投資的增加和資本的擴大，人們邊工作邊學習，知識和技術不斷進步。租金的概念最初起源于土地租金，隨著生產要素的不斷擴大，租金的主體也從具體的土地、資金等生產要素擴展到組織形式上，從而得出網絡租金的概念。網絡租金是指在網絡組織環境下，每個網絡成員在網絡環境下所獲得的利潤與其單個經營時所獲取利潤的差額，這個概念類似于經濟學中的“超額利潤”。它表現為交易費用的減少，更重要的是通過協同而獲取的資源共享價值效應。網絡租金的來源主要體現在以下幾個方面:其一，李嘉圖租金。基于價值鏈的整合，處于同一價值鏈的不同企業根據在網絡中的不同位置，都會進行特定的專用資產投資以形成自身的優秀競爭力。通過對某種優秀價值的掌控而獲得的優勢我們稱之為李嘉圖租金;其二，熊彼特式的創新租金。網絡組織中的成員建立于信任機制的基礎上，而且組織內部能夠提供平臺使不同的人員進行交流，這樣通過網絡組織這一平臺，再加上知識的外溢性，知識在網內形成了一定的知識流，網內企業成員可以及時吸收、消化并學習來自于其他企業的知識技術，從而提升自身的知識價值，通過知識共享的外部增值性而獲取的租金就是熊彼特的知識創新租金;第三，張伯倫租金。由消費者剩余的減少而轉嫁到生產者剩余上的增加額是張伯倫租金的實質。隨著企業之間結網的完成，網內的生產規模在增大，由規模經濟所導致的成本下降是網絡組織給企業帶來的特定“壟斷”租金利潤;第四，理查德租金。理查德租金強調無形資產給企業帶來的積蓄。隨著網絡組織的形成，網內企業的知識、技術、能力等通過企業之間特定的聯結而產生了跨邊界共享，這種由網內的資源整合所形成的租金給企業帶來了收益。所以網絡關系的形成加速了企業獲取租金的速度。

三、結論

隨著網絡組織的發展，網絡組織的理論意義與現實意義日益突顯。現有的關于網絡組織的研究很多，對各種網絡形態的發展提供了良好的理論指導。但縱觀國內外的相關研究，已有的理論并沒有深入地從經濟學視角對網絡組織進行研究，如何從經濟學視角構造網絡組織的分析框架更是少之又少。網絡組織理論最早的起源就來源于經濟學，所以從經濟學視角對網絡組織及其優勢進行分析能促進網絡整體分析框架的形成，及進一步對網絡組織理論進行歸納和提煉。

作者：張慧敏 孫國強 單位：山西大學商務學院 山西財經大學

經濟學論文:資源稀缺性經濟學論文

一、問題的提出

關于制度起源的原因，新古典制度經濟學家諾思、舊制度經濟學家康芒斯等人以資源稀缺性的不斷提高為基點，從不同的層面進行了闡述。諾思從經濟史的角度對產權制度的起源作了深入的考察。他根據考古學家和人類學家關于史前人類的研究成果，分析得出最初的產權起源于公有產權，隨后才出現私有產權，而產權界定的需求則來源于人口增長所導致的資源稀缺性的不斷提高。“當動植物相對于人類人口的需求還算豐盛的時候，就沒有激勵機制去承擔因建立和行使產權所產生的費用。只有在稀缺度增大的過渡時期內，才值得去承受建立和行使產權所必需的費用。產權才能夠限制資源開發的速度。”“從歷史上看，產權的演變過程包括，首先是不準外來者享用資源，然后是制定規則，限制內部人員開發資源的程度。”諾思以人口增長作為資源稀缺性不斷提高的內生因素，而因此誕生的產權制度卻被認為是限制資源稀缺性不斷提高的外生因素，對人口增長本身并不存在任何約束性。那么產權制度的出現對限制資源稀缺性的不斷提高是否具備真正意義上的有效性，便直接關系到在理論上對制度起源做出合理解釋的可能性。與諾思對人口增長導致資源稀缺性不斷提高的理解不同，康芒斯將人的自私本性作為導致資源稀缺性不斷提高的根源。他對利益沖突的解決進行了分析，認為制度用以約束人的自私本性，產生于資源稀缺性所造成的利益沖突。由此將制度與其約束標的，即人的自私本性相關聯，一并納入到限制資源稀缺性不斷提高的內生因素中去。無論是“演化”還是“構建”，制度起源的兩種路徑并非是涇渭分明的，制度的起源是自發演化與設計過程緊密的互動，若自發演化的習俗和慣例由法院裁決或憑以解決爭端，便帶有某種人為設計的性質。然而，資源稀缺性的本質是什么？它是否可以被理解為一個絕對概念？若是，則即便制度是作為限制資源稀缺性不斷提高的內生因素而創生的，又怎會具有其存在的終極價值？缺乏對資源稀缺性本質涵義的清晰理解，是諾思與康芒斯未能分別以“人口增長”和“自私本性”兩個主要因素加以充分闡釋的根本原因。那么，制度起源于對資源稀缺性的緩解，其約束標的究竟何在？制度在其約束標的與資源稀缺性矛盾協調的過程中，又是如何創生的？本文立足于佛教的經濟學觀點，依據《大藏經?阿含部》的相關經典，采用文獻分析的方法，在新古典制度經濟學和舊制度經濟學關于“制度起源于資源稀缺性不斷提高”的基本論述之上，進一步探析資源稀缺性的本質以及由此起源的制度的約束標的，旨在明確制度創生的一般形式和路徑。

二、資源稀缺性：生態循環失律

佛教在《長阿含經?世記經》（又稱《起世因本經》）中揭示了資源稀缺性的本質內涵，即資源稀缺并非是資源絕對量的不斷減少，而是由于對資源的過度采掘破壞了其可再生能力所造成的生態循環失律狀態。在人類生存早期，自然生態呈現良性循環，資源相對于一定人口的需求而言是高度豐盛的。“彼等眾生余福力故，不須耕種，而有自然粳米出生。若有欲須，日初分取，于日后分，即復還生；日后分取，日初還生；成熟一種，若不取者，依舊常在。”由于早期人類適時而取、適度而取，在一定時期內對資源的采掘率遠低于資源自身的可再生率，生態良性循環得以持續，因而并未出現資源稀缺的狀況。《長阿含徑?世記經》中指出，生態循環失律產生于人不自覺的“懶惰懈怠”，而康芒斯所認為的導致資源稀缺性不斷提高的根源———人的自私本性，也便由之而生。“時彼眾生，福漸薄故，懶惰懈怠，貪吝心生，作如是念，今此粳米，不曾耕種，何用辛苦，日初日后時別各取，徒自困乏，我今寧可一時頓取，遂即并取。”由于最初在生態良性循環的狀況下，資源的生產是自然富足的，以至于人類不需要通過勞動來獲取所需，因而逐漸滋生長養了懶惰的習性，要求一次采掘的資源數量在能夠滿足一日所需之后，還可以提供數日所需，以避免多次采掘的辛苦困乏。過多的采掘是為日后的消費需求預備供給，必然要對剩余數量的資源進行貯存，這就又使人滋生長養了貪吝的心性。在早期人類的群居生活中，個體的懶惰習性會發生傳遞效應，使他人競相效仿。如《世記經》中講到：“時余眾生，喚彼人言：‘食時節至，可共相逐，收取粳米。’彼人報言：‘我以一時，為日初后，頓取將來，汝欲去者，可自知時。’彼作是念，此眾生等，善作快樂，于日初后，一時頓取，我今應當為兩三日，亦可并收。即便悉取。爾時更有別眾生，喚彼眾生言：‘我等可共收取粳米。’彼即報言：‘我前總已，取三日分，汝自知時。’彼眾生聞，復作是念：此人甚善，我今亦宜一時并取四五日分，為貯積故。”由此可見，在一定時期內，個體的懶惰習性雖然初始要求一次采掘的資源數量可以滿足數日所需，但由于在諸多個體之間的傳遞效仿過程中不斷得以強化，導致受影響者一次采掘所要求的預備供給較之影響者出現成倍遞增。于是，“時彼粳米，即生皮糩，裹米而住。被刈之者，即更不生；未刈之處，依舊而住。其此稻谷，即便段別，叢聚而生。”在一定時期內資源可再生率不變的情況下，群體采掘率成倍累加，均次采掘率急劇下降，使資源可再生能力迅速遭到破壞，最終導致生態循環失律，造成資源稀缺的嚴重后果。佛教對資源稀缺性本質內涵的揭示，從理論上預示了制度起源的意義和存在的終極價值。正是因為資源稀缺并非一個絕對概念，制度作為限制資源稀缺性不斷提高的內生因素而創生，才具有恢復資源可再生能力進而扭轉生態循環失律狀態的可能性。

三、制度的約束標的

正如前所述，人的懶惰習性是導致生態循環失律、資源稀缺性不斷提高的根源。因此，制度致力于對資源稀缺性的緩解，必然用以約束人的懶惰習性，而這種約束力卻是在私有化無序發展的狀態下，通過使勞動生產成為必要的謀生手段來實現的。從佛教的觀點來看，人的懶惰習性促使人類的產權形態發生演變。《世記經》中展示了人類最初的產權形態，即把有資源附著的土地作為公有產權或共同產權。正如馬克思所說，“人類樸素天真地把土地看作共同體的財產……每一個單個的人，只有作為共同體的一個肢體，作為這個共同體的成員，才能把自己看成所有者或占有者。”在公有產權的形態下，個體對自然資源保持適時、適度的采掘與索取，是生態良性循環得以維護和持續的重要前提。然而，由于對個體而言，資源的消費是缺乏成本約束的，懶惰習性的長養與貪吝心性的滋生使得“為貯積故，一時競相并取”，導致生態循環出現失律，資源稀缺性不斷提高。雖然恩格斯也認為私有產權出現的根本原因在于有了“貯積”（即剩余財富），但在佛教看來，這是一種自然起源，并非人類生產力發展到一定階段的必然結果。而且，私有產權自然起源的初始形態僅僅是附著于土地的資源，并不涉及個體對土地的所有權。隨著資源稀缺性的不斷提高，人類需要正視生態循環失律下的生存狀態，以往非勞動索取的生存方式將逐漸向勞動生產的生存方式發生革命性的轉變，而這恰恰說明了私有產權的出現對人類生產力起步與發展的迫切要求。私有產權自然起源的條件在于生態系統的良性循環本身能夠為每一個體支付生存成本。然而，生態系統在某個特定的閾值內，并不意味著能夠為每一個體因懶惰習性而滋生的貪欲膨脹支付相應的成本。在生態循環失律狀態下，每一個體都必須要為私有產權的取得而付出合理的代價，這種代價無非在于通過勞動生產來獲得生存所需及其之上的剩余財富。問題在于，私有產權的自然起源本身是一種無序狀態，勞動生產也并非是每一個體的自覺行為。在私有化無序發展、加劇深化其與資源稀缺性之間矛盾的過程中，又如何才能確立和保障勞動生產成為每一個體必要的謀生手段呢？可以說，制度就是作為協調私有化無序發展與資源稀缺性之間矛盾的產物而創生的，制度創生的目標在于使勞動生產成為必要的謀生手段。《世記經》中講到：“我等今者，宜應分疆結作界畔，并立謫罰。彼是汝許，此是我分，侵者罰之。諸比丘，此因緣故，世間便有界畔、謫罰名字出生。”這其中，所謂“界畔”即是按群體人數劃分公有產權———有資源附著的土地，并對每一個體的財產權利進行初始界定，它使每一個體在各自所限定的土地所有權范圍內對資源進行采掘與消費，形成了一定的成本約束，各自獨立承擔因懶惰習性而采取“一時并取”和“貯積”等行為的后果。“界畔”推進并實現了私有化從無序狀態向有序狀態的轉變，使私有產權的形態由“附著于土地的資源”向“有資源附著的土地”發生變化，通過將資源稀缺的風險進行分割與攤派，有效緩解了因過度采掘而造成整體資源稀缺性不斷提高的惡性狀況。其次，所謂“謫罰”即是針對個體侵犯他人私有產權的行為所實施的強制約束，它以“界畔”為前提，進一步保障了私有化的有序性，使每一個體不再像先前那樣能夠隨意占用公有產權。個體在面臨各自所限定的土地所有權范圍內的生態循環失律狀況時，只能通過勞動生產這一途徑來解決自身的資源稀缺問題，而原來的非勞動索取行為在公有產權被劃分界定之后將視作偷盜。

四、制度的創生

所有的制度都是關于產權的制度。在協調由懶惰習性所引起的私有化無序發展與資源稀缺性兩者之間的矛盾過程中，制度是通過“界畔”和“謫罰”這兩種形式將私有產權以“有資源附著的土地”形態確立下來的。而在此之前，公有產權雖是無形存在的，但并未被意識到，只有當私有產權以“附著于土地的資源”形態自然起源，并且其無序發展已威脅到整個群體的存亡時，公有產權的存在才開始被意識到。這也就是個體理性會引致集體非理性的所謂“囚徒困境”，它是經濟學所要解決的優秀問題之一。私有化從無序狀態向有序狀態的轉變是一種由無意識到有意識的演化趨勢，當“囚徒困境”中群體福利損失表現為生態循環失律時，人類的認知才得以進化，對制度的需求也異常強烈，此時這種演化趨勢為私有產權制度的建構設定了標準，使之具有適應性。從這個意義上看，制度總歸是要通過建構創生的，它伴隨著經濟社會狀態的演化和人類認知水平的進化，是歷史進程中的駐點。有關“囚徒困境”的出路，一般認為可以引入制度的生產者———國家或者政府，通過直接構建一種合作性的制度，對不合作者進行懲罰，來調和個體理性與集體理性之間的矛盾和沖突。然而佛教認為，國家或者政府的引入本身就是一種制度的創生，其初始作用不在于生產額外的制度，而是要確保當前私有產權制度的穩定性。正如“謫罰”需要一個具備公信力的主體來加以實施，否則就不能保障以“界畔”的形式維護私有化的有序性，以致造成私有產權制度應有效力的缺失。那么可以說，在私有產權制度的構建背景下，國家制度是作為一種派生的制度需求而創生的。這一點在《世記經》中有充分的說明：“爾時別有余一眾生，自惜己稻，盜他稻谷。余人見已，即告彼言：‘謂汝眾生，汝惡作也，汝惡作也，云何自有，盜取他稻。’呵已而放，更莫如此。而彼眾生，已復再作，亦且呵放，如是再三，猶不改悔。麤言呵責，以手打頭，牽臂將詣眾人之中，告眾輩言：‘此人盜他。’而彼眾生，對于眾前，拒諱爭斗，語眾輩言：‘此之眾生，麤惡言語，罵詈于我，以手打我。’時彼眾輩，聚集憂愁，悲哭叫喚：‘我等今者，相共至此，困惡處也。我等已生惡不善法，為諸煩惱增長未來生老苦果，當向惡趣。’現見以手共相牽排，驅遣呵責：‘我等今應求正守護，為我作主，合呵責者正作呵責，合謫罰者即正謫罰，合驅遣者即正驅遣。我等所有田分稻谷，各自收來，彼守護主，有所須者，我等供給。’大眾如是共平量已，時彼眾輩，即共推求正守護者。”可見，若“界畔”未能使個體侵犯他人私有產權的行為受到行之有效的“謫罰”約束，那么在群體中就需要一個具有道德威望的主體來主持公正，以保證“謫罰”實施的有效性，進而保障“界畔”確立的穩定性。于是，“……為作正主，訶責謫罰，驅遣平正，無有侵凌。眾斂稻谷，而供濟之，不令短闕。如是依法，為作田主。以從彼等眾生田里，取地分故，因即立名，為剎帝利（剎帝利者隋言田主）。時彼眾生，悉皆歡喜，依誡奉行。”從中可以看出，國家制度起源于“田主”制度的確立。“田主”自身不再占據私有產權，他有別于群體中的其他個體，必須從勞動生產中脫離出來，行使管理者的職能，即憑借自身在群體中的道德威望，維護現有各項制度的有效運行。與此同時，群體中的其余個體將各自產權收入中的一部分支出供養“田主”，以維持“田主”的生計，由此便出現了“稅收”的雛形。對每一個體而言，稅收支出等于產權收益與生存成本的差額乘以稅率，但稅收總額用于維持“田主”的生計，至少要等于個體的平均生存成本。總之，制度是按照其需求層次的不斷擴展而逐步得以構建、完善，最終形成一個有機體系的。私有產權制度創生于私有化無序發展與資源稀缺性之間的矛盾中，進而以國家制度的創生為需求來保障自身的穩定性。國家制度的建構是以稅收為必要的生產成本的，而稅收的來源反過來又是以私有產權制度的穩定性為前提的。

五、結語

制度的產生、演變及其與經濟活動的關系，是制度經濟學的一般研究范疇，而佛教在其三藏經典中對此卻早已有較為詳盡的闡述，主要觀點有：第一，制度起源于人的懶惰習性所導致的資源稀缺性的不斷提高。資源稀缺并非是資源絕對量的持續減少，而是由于對資源的過度采掘破壞了其可再生能力所造成的生態循環失律狀態。第二，制度致力于對資源稀缺性的緩解，是以人的懶惰習性為約束標的的，而這種約束力卻是在私有化無序發展的狀態下，通過使勞動生產成為必要的謀生手段來實現的。第三，制度是作為協調私有化無序發展與資源稀缺性之間矛盾的產物而創生的。伴隨著經濟社會狀態的演化和人類認知水平的進化，制度按照其需求層次的不斷擴展逐步得以構建、完善，最終形成一個有機體系。在一個制度體系中，私有產權制度創生于人類無意識狀態下公有產權向私有產權的無序發展所發生的演變之后，進而以國家制度的創生為需求來保障自身的穩定性。國家制度的建構以稅收為必要的生產成本，而稅收的來源反過來又以私有產權制度的穩定性為前提。在佛教看來，一個完善的制度體系是對生態循環失律的有效彌補。這其中勞動生產成為必要的謀生手段，迫使人類生產力得以起步與發展，并在原有的框架下不斷推進制度體系的擴展和完善。但這卻不是一個理想的狀態，因為人類生產力越是發達，制度體系越是完善，甚至“夢想一些制度完美到不需要任何人都是好人的程度”，意味著生態循環失律已加劇惡化，資源稀缺性也更為嚴重。歸結起來，根源在于人的懶惰習性與貪吝心性所發生的傳遞效應在群體中造成了普遍的道德缺失。當群體中只有為數不多的個體仍保持著原有的道德理性，并能引起其余個體足夠的關注與重視時，便可憑借其公信力維護私有產權制度的穩定性，那么國家在這個意義上自然就是群體道德普遍缺失過程中的特定產物。

作者：姚文捷 單位：浙江工商大學經濟學院 浙江越秀外國語學院國際商學院

經濟學論文:共有產權環境經濟學論文

一、方法論：能力和權利視角

在研究環境問題時我們需要注意三個問題：誰將從破壞環境的經濟活動中受益？誰承當了環境破壞的成本？為什么受益者能夠將破壞環境的成本轉嫁給受損者？如美國麻省大學的Boyce教授所言，這些問題的答案可能是：存在明確的受益者，不存在明確的受損者；受損者存在，但是他們不能獲得將要被迫承當環境成本的完全信息；存在具有完全信息的受損者，但是他們沒有能力去阻止這樣的環境破壞發生。環境問題是個“開放通道資源的悲劇”（Open-accessResourceTragedy）問題。由于環境資源具有開放使用資源的特性，每個人都有平等的權利使用它，也有平等的權利去污染和破壞它。但是，現實中并不是每個人都有機會去行使這些權利。法律規定如果某人偷走了他人的東西，無論這個人是窮人還是百萬富翁，都會受到處罰。此時，按照法律的邏輯，人們擁有平等的權利。同樣，住在化工廠下風向的窮人擁有和工廠主一樣的權利去污染空氣。但是窮人卻沒有機會去這樣做。此時，他們的權利實際上是不對等的。對環境資源的開發使用帶來了兩個悲劇性結果：一是對環境資源的濫用，二是有權力和有財富利益的人對共有環境資源的“偷竊”，而這種“偷竊”行為是以犧牲其他人付出代價為前提的。從能力視角去分析環境問題是一個較好的方法論。因為可以利用能力視角去分析不同的經濟主體如何去占用自然和環境資源，如何去污染環境，如何去保護環境。美國麻省大學的Boyce認為五個能力維度值得重點關注：（1）購買力（PurchasingPow－er）。對環境產品和服務的購買力，如同對其他商品的購買力一樣，購買意愿和購買能力是非常重要的。購買力是對環境產品和服務估價的基礎。購買力是影響環境決策者的經濟因素。隨著人們收入的不斷增加，人們對環境質量的要求也會逐漸增加。具有較高購買力的人，愿意為高質量的環境支付較高的價格。（2）決策力（DecisionPower）。它是指不同的人偏好不同結果的競爭中獲勝的能力。決策力是一項非經濟性的能力。比如，政府決定怎樣的污染物應該受到規制、規制的嚴格程度等不是建立在對污染控制的社會成本和收益分析的基礎上，而是會受到支持者和反對者的游說力量大小的影響。非正式的決策能力和規制能力也會對環境保護發生作用。如1989—1990年，面對嚴重的工廠廢水污染問題，印度尼西亞國內一些社區的居民和工廠進行反復的談判，形成了一定的環境保護效果。（3）議題能力（AgendaPower）。這一能力將決定哪些環境問題議題將會被納入公共政策的考慮范圍。在決策力發揮作用之前，議題的設定能力將會是一項弱能力。如一項空氣污染的法律法規，可能會被一些大的污染企業阻止好幾年，甚至是十幾年才會得以納入公共政策的議題范圍內。（4）價值判斷影響力（ValuePower）。它指影響其他人思考、選擇和做出決定的能力。如一些環保組織宣傳各類的環境保護知識，以求改變人們對待環境的態度和方式；一些利益集團則可能宣傳環境污染是經濟發展過程中值得付出的代價。（5）事件能力（EvenPower）。它的要點是改變人們做出選擇的環境，而不是改變選擇本身。事件能力要求設置一個可供想象和體驗的決策環境，以影響人們的決策行為。這五類能力的不平等在環境破壞和保護的政治經濟因素中發揮了重要作用。在以能力權重作為環境問題決策的過程中，受益者和受損者之間的力量對比將會決定環境被破壞的程度。環境破壞過程中的受益者可以從中得到凈的收益，受損者需要負擔凈損失。另外，重視權利也是環境的政治經濟學分析方法不同于傳統的以財富為基礎方法的特別之處。以財富為基礎的方法以購買力為基礎，認為提供多少量的環境保護，環境保護提供給誰等問題是由支付意愿和支付能力來決定的。與此相反，以權利為基礎的方法強調每個人都有平等的權利去享受潔凈的空氣和安全的環境。

二、價值訴求：平等和正義

以階級、種族、性別、宗教、年齡等為基礎的經濟社會的不平等會轉化為環境權利的不平等。Bullard等的研究證據顯示，發達國家的有色人種、低收入者等面對更多的環境和健康風險。在過去幾十年里，一批批的底層民眾通過組織、教育以及權力賦予等方式爭取平等的環境和健康權力。通過不懈的努力，他們已經提高了自己的環境和健康狀況。不過，他們依然面臨著以下問題：環境、健康和公民權利等法律沒有得到有效的執行；在家里、學校、公共場所等一些人群仍然不同程度地受到有毒化學物質、農藥和其他有毒物質的危害。權力和財富的巨大不平等導致了更多的環境惡化問題。為什么呢？Boyce認為原因有三個：第一，擁有更多權力的受益者對環境施加的破壞行動不能被受損者的抵御行動所阻止。以權力權重作為社會決策的基礎，如果受益者的權力大于受損者的權力，那么權力的不平等可能會進一步惡化環境；如果受損者的權力大于受益者的權力，那么巨大的權力不平等可能會降低環境的破壞程度。第二，不平等增加了富有和有權者從環境中得到收益的價值，而貧窮和無權力者則被迫承擔環境惡化的成本。財富和權力的不平等影響了人們購買力的分布、偏好的形成和技術改變的路徑。反過來，這又會影響到窮人和富人對環境問題的成本和收益的評價，進而影響到他們的決策。第三，不平等改變了窮人和富人對環境的時間偏好率。時間偏好率是交換現期利益（成本）和遠期利益（成本）的意愿。破壞環境的行動會產生短期的收益和長期的成本。具有高的環境時間偏好的人，給予現期更高的權重。他們愿意用短期的利益去交換長期的成本，而不愿意用長期的利益來交換短期的成本。不平等改變了人們對環境的時間偏好率，使得他們更多關注現在，而不關注未來。一個國家的政治和經濟權力越不平等，這個國家富人的環境時間偏好越高。因為他們一方面害怕獨裁者會剝奪或再分配他們的財富，他們會競爭性地攫取自然資源等財富，然后轉移到國外。另一方面，他們會通過國際交換，以本國的資源枯竭和環境惡化為代價，去換取國外的資產。能力和財富的不平等是環境惡化和社會成本分布不均等的原因。更均等化的財富分配和更民主化的能力分布可以更好地實現環境保護的目標。對環境正義的研究，不僅要考慮以社會經濟、種族等差異為基礎而產生的環境適宜與環境不適宜之間的有效性和差異性，而且需要考慮不平等對環境正義的影響。如何實現環境的正義？需要建立類似于公共健康保護的機制，在環境危害發生前能夠阻止它；建立誰污染誰承當的環境保護和治理原則；消除內在的歧視；對重要的環境和健康問題給予重點的關注和補償支持。

三、環境的庫茨涅茨曲線

環境的庫茨涅茨曲線假設是指污染和人均收入之間存在一種倒U型關系：在經濟發展的一定階段，隨著收入的增加，一個社會面臨的環境壓力會上升；之后經過治理和污染企業的轉移等，環境壓力逐漸降低。Grossman等認為這種關系依賴于三種效應：（1）規模效應（ScaleEffect）。如果總產出的污染強度在一個地區和國家是一致的，那么產出規模越大，污染也會越嚴重。（2）復合效應（CompositionEffect）。國民收入中三次產業的比例不同，行業比重不同，其對環境的影響也不同。如果一個國家當期的國民收入中，一些重污染的行業，若采礦、化工業等占比大，那么污染就會嚴重點。服務業占比很高的國家中，污染會相對輕些。（3）技術效應（TechnologyEffect）。如果企業采取了更多的技術來防止和處理污染，那么污染會逐漸降低。企業采用環境保護性技術，可能是內生性的技術，如為了面對日益增加的資源成本，主動進行技術創新。也可能是外生的，面對巨大的環境規制成本，不得不采用環保技術。環境的庫茨涅茨曲線說明隨著一個國家財富的量的變化，環境質量會發生相應變化。一些研究表明一個國家在經濟發展的早期階段，環境質量會惡化，而在經濟發展的后期階段，環境質量會逐漸提高。Dinda認為這一變化過程與一個國家的經濟發展方式有關：從清潔的農業生產方式向充滿污染的工業生產方式過渡，正是環境質量不斷惡化的過程；而從充滿污染的工業生產方式向清潔的服務業生產方式過渡，是環境質量又提高的過程。Stern指出發展中國家的經濟增長和環境質量之間的關系，正是以前發達國家曾經所經歷過的路徑。在工業革命以后，歐洲等主要資本主義國家走了一條“先污染后治理”的環境保護之路。這樣形成了英國的“倫敦霧都”，空氣等被破壞的典型。隨著經濟的發展，人們逐漸增加了環保意識，全社會對環境質量的要求越來越高。經歷了較長時期的治理，發達資本主義國家在進入后工業化時代后，重點發展無煙工業，環境質量越來越好。相反，正在經歷工業化和城市化的發展中國家，經濟發展的同時，也面臨著越來越嚴重的環境問題。步發達資本主義國家的后塵，走一條“先污染后治理”的老路，還是走一條經濟、社會和環境協調發展的新路？確實是一個充滿矛盾和沖突的挑戰。環境的庫茨涅茨曲線僅僅是個假設。有學者利用實證研究發現經濟增長不一定會給人類的自然棲息地帶來危害。GDP的增加會帶來環境的惡化適合于貧窮國家。Grossman等的研究發現當他們的人均收入超過一定水平時，經濟增長可能會改善空氣和水的質量，而經濟較繁榮的國家，環境質量還是可能進一步惡化的。不過，只有“環境的適宜性”才與收入相關，而與健康有關的環境結果與能力的平等有關。Torras認為政治權力和公民自由、識字率、高教育水平、網絡覆蓋率等權力和能力高的人群，可能享受到更好的與健康有關的環境，具有較好的健康狀況。如果一個國家權力和能力的分布是非常不平等的，富人等享有絕對權力，擁有較高的能力（識字率、高教育水平等），那么他們可能通過掠奪資源，污染弱權力區的環境，變相地剝奪窮人的環境權利，而享受較高的利益。反之，如果一個地區和國家權力和能力是分布均勻的，那么人們可以以平等的地位達成保護環境和享受高質量環境的社會共識。有效的環境保護既需要經濟改革，也需要政治改革。一些研究表明，環境質量的先惡化，后提高與一個地區的人均收入變化有關。隨著人們收入的提高，人們對環境質量要求提高。對高質量環境的需求是通過政治體系來傳遞的。如果一個國家公民權利和政治自由有所提升，那么人們對環境質量也可能會要求進一步提高。Barrett等認為對于提高環境質量來說，政治改革和經濟改革一樣重要。經濟改革通過提高收入來增加人們對環境質量的要求，政治改革通過行使政治權利和自由來獲得高質量的環境要求權。同樣，保護環境不僅需要市場機制發揮作用，而且需要社會和政治機制發揮作用。

四、環境評價問題

環境問題具有很強的外部性，對環境的破壞具有負的外部性，對環境的保護可以產生正的外部性，故環境評價具有一定的難度。各種各樣的方法被用來估計環境的價值，包括市場和非市場的方法。不過，成本收益分析是一個普遍使用的方法。如果結構性的需求和可評價的中立性等其他額外要求增加，那么使用這一原則的分歧也會增加。因為這涉及到簡單的可用性和普遍的接受性之間的權衡。Sen認為成本收益方法是直接或類比性利用市場分配邏輯進行評價的特殊方法。對環境進行分析和評價時，可以利用成本收益方法來剖析其直接和間接的受益者和受損者。從公平和可持續性發展角度看，我們需要具體分析誰是環境問題的受益者，誰是環境問題的成本承擔者？按照“誰使用誰支付”和“誰破壞誰承擔”的原則，需要發現現實中誰是真正的使用者和破壞者？同時通過市場交易和公共規制政策來促進環境產品和服務供給的公平性，降低其負外部性。Princen指出這樣做面臨著一些嚴峻的挑戰：市場擴展和要素流動增加了很多方面的距離，使得補償生態和對環境負責的決策變得不可能。通過隱藏成本和資源的分散使用決策，使得公司和他們在政府中的代表不斷擴展市場和產生的邊界。面對代表性群體的壓力，環境問題則通過公司的環境替代性策略轉移給了其他群體的生態系統或非代表性群體。另外，成本收益分析方法在評價環境保護運動和政府公共政策方面也被廣泛使用。Clowney的研究發現，為了提高環境保護投資的實際效果，人們開始關注自利的游說集團，幫助規制者克服認知的失敗，阻止政府浪費，公平地分配資源去提高大多數人的生存水平。不過，一些環境保護主義者認為利用成本收益方法可能違背了環境倫理、公平性、不確定的方法論等原則。成本收益分析方法可能會導致偏見和誤導。因為它在環境公共政策制定、社會福利提高和環境保護方面并沒有體現出一些優勢。相比其他方法而言，成本收益方法評價環境保護和規制的優勢和劣勢主要來自兩個方面：將生命、健康和自然環境轉化為貨幣形式，將人健康的傷害和環境的破壞對未來進行折現。成本收益方法的這兩個特點使得在制定環境保護公共政策時容易出現失誤。Heinzerling認為這種分析方法違反了公平、平等的正義原則。因為人類應該享受平等的環境資源權利，不能因為財富、權力、能力、種族等的不同而受到區別對待。意愿支付和意愿補償是對環境價值評價的兩種方法。意愿支付價格是購買者對環境產品和服務愿意支付的最高價格；意愿補償價格是環境產品和服務的提供者意愿接受的最低價格。意愿補償方法往往會低估環境的價值。這兩種估價方式往往會產生差異。那么什么原因會導致這兩者產生差異呢？經濟和心理因素可以解釋這些差異。經濟因素包括收入效應、交易成本、隱含價值和利潤激勵，心理因素包括稟賦效應、合法性、模糊性和責任。

五、環境問題的產權因素

環境等資源是屬于人類共有的財富。任何人都可以享受陽光、空氣、森林和其他植被帶來的福利。人類共同擁有的環境資源卻遭到了越來越嚴重的破壞。環境問題為什么會產生？以DeAlessi為代表的自由市場環境主義者認為環境問題的根源除了尋租、缺乏治理和解決問題的能力和意愿外，最主要是與環境的私人產權缺乏，以及高交易成本有關。生物和其他自然資源不斷遭到破壞的原因是它們的共有產權以及開放的使用途徑，使得人們沒有動力去保護它們。自由市場環境主義者認為界定私有產權和市場交易等可以解決環境問題，認為政府的規制性解決方案由于缺乏激勵和信息不完全問題可能會失敗。現實中私有產權不能完全界定，且存在正的交易成本，故市場機制并不能有效地解決環境問題。侵入式的環境管理和開發戰略表現出的不理想結果使得政策制定者不得不考慮社區在資源使用和保護中的作用。以前的研究認為社區是進步性社會變化的阻礙，而現在的研究認為社區帶來了社會分權、有意義的參與和保護。Ostrom&Hess認為公共池塘資源是廣泛存在于現實社會中的，如農業中的灌溉系統，共有的森林、草地和沼澤等自然資源，現代居民住宅區共同享用的綠化、排水等共用設施。公共池塘資源的治理主要依靠社區治理。社區治理是與國家、市場等治理模型并列的治理模式，這三種治理模式是互補的，而不是相互替代的。Bowles認為社區治理的激勵不是來自對私人的利益激勵，而是來自社區成員之間的信任、忠誠、互惠、聲譽、個人榮譽、報復和懲罰。利用社區治理可以有效地治理環境問題。不過并不是每一個社區都能實現環境保護的目的。只有那些空間單元較小、社會結構同質和共享行為規范的社區才能有效實施對環境的保護。具有有效制度支撐的社區型環境保護和管理機制會在環境保護中發揮越來越重要的作用。正如Gordon認為共有產權問題以及私人成本和收益與社會成本和收益不一致的問題，可以采用管理和法律措施來解決。雖然有時候環境保護效果并不好，但是穩定的社區和外部壓力等演化性的制度已經維持環境保護幾個世紀了。共有產權狀態下，有效的環境保護需要利益方的對話和協商，更多更復雜的制度設計，以及方便體驗、學習和改變的機制設計等。

六、環境問題的公共政策與全球治理

公共政策在解決環境問題時具有重要的作用。環境公共政策的制定需要遵循以下原則：（1）誰污染誰支付原則（PolluterPayPrinciple）。1972年OECD委員會在對環境政策國際經濟學評價中提出了“誰污染誰支付原則”，其目的是鼓勵良好的環境管理和合理分配污染成本，使得進入國際貿易中產品的價格不會被扭曲。為了保持好的環境狀態，這一原則要求污染者承當公共權力機構實施阻止和保護環境的政策性支出。如果生產和消費這些產品和服務會產生環境污染，那么這些實施政策的成本應該反映在產品和服務的成本中。誰污染誰支付原則中的成本，起初只包括保護環境和控制污染的政策實施成本，后來就逐漸涵蓋了環境補償金、環境稅費以及其他與環境相關的支出。（2）預防性原則（Precaution－aryPrinciple）。在演化性知識背景下，謹慎性原則需要考慮我們不知道什么，以及對于人類活動的結果我們會做什么。這是一個元規則：如果不可預測知識的改變會導致不可預測規則的調整，那么決策就是預防性的。Kriebel認為預防性原則是進行環境決策的一個新原則，主要有四個組成部分：在不確定性前采取預防性行動，將舉證責任轉移給某種活動的支持者，對可能的危害性活動指定多項備選方案，公共決策中公眾的積極參與。預防性原則要求環境科學家要考慮其研究結果使用的社會責任，同時要求公共決策要平衡好經濟增長和環境保護的關系。（3）生物多樣性原則（BiodiversityPrinciple）。生態系統和資源儲備系統是地球生命系統賴以維持和發展的基礎。它們給人類生存提供了巨大的福利，也具有潛在的經濟價值。Costanza等預測，如果開發和利用得當，僅生態系統提供的服務每年就可以為全球創造至少33萬億美元的國民生產總值（GNP）。培育生物的多樣性，是為了降低我們人類賴以生存的環境風險。自然資源和環境資源是人類生存和可持續發展的基礎，因此保護和培育生物多樣性具有重要的意義。保護和培育生物多樣性就需要保護基因多樣性、物種多樣性和生態系統多樣性。（4）彈性原則（ResiliencePrinciple）。彈性原則一般有兩種不同的定義方法。工程性彈性方法關注于效率，依賴于不變性和可預測性；生物性彈性關注于持久性，盡管存在著變化和不可預測性。第一種方法強調維持效率的功能，第二種方法強調維持存在的功能。有效的和可持續發展的制度、經濟和生物系統不僅要求接近均衡的效率，而且要求多重均衡。因此，彈性原則應該在制定環境政策時得到充分考慮。在世界各國的環境公共政策中，除了環境立法規制外，環境稅、污染配額、環境認證是普遍被采用的政策措施。實現支付責任的最直接方式是征收環境稅。向污染者直接征收環境稅，然后補償受損者或對環境進行治理。Bovenberg認為環境稅不僅僅影響不同利益群體的福利，而且會影響不同利益群體的收入分配以及公平性問題。可交易的污染配額制度也是一種較好的規制制度。政府規定一定的污染配額給企業，允許他們在規定的時間內排放一定的污染物。在一定條件下，這些企業可以買和賣這些污染指標。不過，Nash認為污染配額的買賣應該采用拍賣制，而不是傳統的分配制。建立科學的環境質量認證體系也是保護環境的公共政策。環境認證最早被森林管理委員會推行，主張木材產品的生產和使用要考慮森林資源的可持續性使用，要求參與市場交易的木材產品要獲得環境許可認證。后來產品的環境認證逐漸被其他行業采用，美國等國家還立法要求某些行業的產品必須取得環境認證資格。環境認證體系的實質是要通過提高企業和消費者的環境社會責任意識，使得企業和消費者在生產和消費產品中注意環境保護。隨著信息技術的發展，運輸工具的改進，以及國家間貿易壁壘的降低，資本、技術、勞動力、自然資源等生產要素實現了全球流動。在跨國公司、國際貿易等的推動下，產品和服務實現了全球生產布局，全球市場的形成極大擴展了產品和服務的需求規模。全球化在助推經濟發展的同時，也給人類的生存和發展帶來了新的挑戰，如資源枯竭、環境惡化。在全球化背景下，一些學者認為全球化給環境帶來了負面影響，另外一些學者則對全球化背景下的可持續發展抱有樂觀的態度。Mol認為在全球化過程中，經濟增長給全球的環境帶來了越來越嚴峻的挑戰，而越來越嚴重的環境問題也在制約經濟的發展。全球化過程中，為什么環境問題會越來越嚴重？其中原因之一是全球市場的失敗。在全球市場中，一些產品的價格不能將第三方受損或受益的外部成本內部化。在全球市場中，兩個例子可以說明這一問題。一是天然纖維被合成纖維的替代，但是合成纖維巨大的污染成本卻沒有內部化在它的價格里。二是由于缺乏必要的公共品，墨西哥等地的農作物基因的多樣性遭到了破壞。全球化過程中，最突出的環境問題是全球氣候變暖。人類為了發展工業文明，大量排放二氧化碳等溫室氣體，導致全球氣候開始逐漸變暖，給全球帶來了潛在的風險。如何解決全球性的氣候變暖問題？Ackerman指出我們需要轉變開發和使用能源的方式，使用非化石燃料為動力來源的公共交通，使用碳減排技術等。一些國家和地區開始建立碳排放交易市場，通過拍賣碳排放配額以調劑碳排放權不同層次的需求。一些學者主張建立碳金融來支持發展中國家的減排行動。另一些學者則認為每個國家應該擁有平等的溫室發展權，基于人權和發展階段的需要，一些貧困國家和發展中國家可以免除部分減排義務。雖然全球氣候變暖問題已經成為人類面臨的生存挑戰之一，但是解決這一問題的全球行動卻步伐緩慢。主權國家之間，就碳排放的規模、碳排放配額、碳排放價格、承擔的義務和形式等沒有形成統一的意見，這使得全球性的碳減排行動陷入了“囚徒困境”。

七、總結與簡評

環境的政治經濟學重視從能力和權利視角來分析環境問題，購買力、決策力、議題能力、價值判斷影響力和事件能力是其重點關注的能力和權利。由于收入、能力和權力的不平等，擁有力量對比優勢的個體和利益群體往往會獲得破壞環境的好處，而將環境成本轉嫁給力量對比處于劣勢的一方。主張公平和正義的環境價值取向，賦予每個個體和群體平等享有高質量環境的權利是一種較好的價值訴求。在經濟發展的不同階段，污染和人均收入之間可能存在一種倒U型的關系，即環境的庫茲涅茨曲線。這一曲線是否真正存在？不同的實證研究給出了不同的答案，不過這類關系卻給我們辯證的認識經濟發展階段和環境質量之間的關系提供了一個有益的參考。環境問題的產權原因是共有產權和開放通道資源帶來的治理困境。在共有產權和開放通道資源背景下，人們競相攫取環境價值，而將污染物排放到了公共域中，不承擔治理成本。如果沒有合理的治理結構，環境問題會越來越嚴重。要解決好環境問題，需要對環境價值做出正確評價，堅持誰污染誰支付、預防性、彈性以及保護和培育生物多樣性的公共政策決策原則，制定嚴格的環境保護法規，通過環境稅、污染配額、環境認證等措施來減少污染，提高環境質量。在全球化背景下，面對日益嚴重的全球氣候變暖問題，需要各個國家采取合作的態度，解決人類共同面對的問題。環境經濟學主要用成本—收益的方法來分析環境問題，重視環境污染過程中收益和受損方的收益和成本分擔問題。不過，由于環境的共有產權和開放通道資源屬性，不能形成有效的環境產品和服務市場，環境產品和服務生產和消費過程中的外部性不能有效地解決。環境的政治經濟學為我們分析和解決環境問題提供了新的思路和視角，即重視不同個人和群體的能力和權利，用購買力、決策力、議題能力、價值判斷影響力和事件能力構建分析維度，拓寬了分析視野。從這一視角來說，要解決環境問題，就需要賦予不同個體和群體平等的權利，提高他們的能力。其中，提高人力資本水平，縮小收入差距，提高政治分權和民主化程度等途徑可以實現能力和權利的平等。環境問題生產的產權原因是共有產權和開放通道資源屬性，要解決環境問題，就要發展對應于產權屬性的治理結構。國家治理、社區治理和市場治理，以及三者的有效結合可以逐步提高環境治理的水平。發達國家在環境治理中采用的環境稅、污染配額、環境認證等措施具有一定的有效性，值得國內環境公共決策部門借鑒和采用。不過在公平和正義價值理念的感召下，要提升不同個體和群體的能力和權利本身就是一件非常復雜的政治和經濟過程，需要不懈的努力。環境治理是工業化過程中必然要面對的難題，它與一個國家和地區經濟社會發展所處的階段有關，與其經濟社會發展戰略有關，與不同個體和群體的能力和權利平等化程度有關，還與其環境規制的強度和措施的科學性有關。因此，中國環境問題的治理和解決需要國家治理、社區治理、市場治理等治理方式相互結合，共同發揮作用。

作者：韓文龍 李海賓 單位：西南財經大學經濟學院 西南財經大學中國西部經濟研究中心

經濟學論文:小額貸款公司發展經濟學論文

一、國內小貸公司發展現狀

一是關于小貸公司功能、作用研究。夏秀淵以小貸公司在引導和規范民間借貸方面的作用為主題展開研究，認為受制于親緣、地緣和業緣的傳統民間借貸已經不能滿足我國經濟發展的需要，小貸公司正是一個良好的補充。二是關于小貸公司性質及運營研究。歐夢柳就小貸公司的法律定位問題展開討論，認為小貸公司是以企業法人之名、行金融機構之實，法律性質的混亂導致其法律適用不明確，應該將其納入金融機構行列。董曉林等以江蘇省227家農村小貸公司為研究樣本，利用數理模型實證分析小貸公司運營效率的影響因素，得出資金規模、貸款利率具有顯著正向影響以及平均貸款額度與運營效率間存在倒U型關系等結論。三是關于小貸公司未來發展研究。張正平等選擇小貸公司發展相對成熟的五個典型地區，對其政策設計和發展狀祝進行比較，總結出小貸公司發展面臨法律法規缺失、監管主體虛置、后續資金短缺等障礙，并提出相關建議。譚敏總結了小額貸款的國際起源及其主要模式，分析了小貸公司存在的意義、阻礙其可持續發展的因素及其對策，認為應運用適當的企業文化及激勵機制來促進小貸公司的發展。

二、小貸公司特征分析

小貸公司作為一種新的制度安排，在各級地方政府出臺的政策規定范圍內經營發展，同時作為最基層金融服務的提供者，其實際業務經營又具特殊之處。由此，為全面把握小貸公司的整體特征，這里先對各地政策相關條款進行簡要的梳理和比較以了解政策層面的特征，再根據對江西省小貸公司的考察情況總結其在治理結構、資金來源、風險控制等方面的特征，最后分析小貸公司的重要作用。

（一）小貸公司地方政策

一是監管與設立。在監管主體上，除福建、貴州分別以經貿委、中小企業局為主管部門外，其他省份均以政府金融辦為主管部門。在股東人數上，多數省份與《公司法》相同，即有限責任公司在50名以下，股份有限公司在2~200名之間，而閩青渝將股東人數的下限分別提高為8名、10名、10名。在注冊資本上，根據公司類型的不同（有限、股份），其下限一般在500萬元至2億元不等，其中粵桂豫黑湘蘇贛寧魯滬川新滇浙根據地方行政級別或者經濟發展程度做出了更為細致的規定，而閩粵豫湘蘇遼魯津浙還設置了1~5億元不等的上限。二是經營與管理。在業務范圍上，皖京閩粵冀瓊鄂蘇贛遼寧青魯晉陜滬川新滇規定只能經營小額貸款業務，甘桂豫湘吉浙增加了企業咨詢業務；貴州允許經營小額貸款和票據貼現業務，重慶則增加了資產轉讓業務；業務范圍較大的省份有：黑龍江允許開展小額貸款、票據貼現、資產轉讓、等業務，內蒙古則是小額貸款、中間業務、資產租賃、信用擔保等業務，天津為小額貸款、票據貼現、貸款轉讓、結算、擔保、咨詢等業務。在貸款集中度上，對單一客戶的貸款占比，除寧陜的1%和北京的3%之外，其他省份均為5%,而閩粵蘇陜滬川津浙青魯在額度方面還有不同程度的限定。三是融資及投資。在融資上，多數省份都沿用央行、銀監會的規定，而甘肅、福建規定質量優良的小貸公司的融資比例可放寬至資本金的100%，且福建還沒有限定融資機構的數量；青海除允許向若干銀行融資以外，還允許向小額貸款公司再融資中心融入不超過資本金100%的資金。在貸款投向上，多數省份鼓勵投向“三農”及小微企業，京甘寧規定該類貸款要占全部貸款余額的70%以上，江西、青海對于70%以上的內容還增加了額度要求。

（二）小貸公司治理運營

一是股權特征及組織架構。首先，各地均有規定要保持小貸公司股權結構合理的分散性，法人和自然人持股比例均有上限。其次，小貸公司基本按照現代企業管理制度建立了“三會一層”的組織架構，其中客戶業務部、風險控制部、財務部和綜合部是常設部門。最后，據考察，江西省小貸公司股東中涵蓋企業和自然人，發起人或大股東多是當地有實力的實體企業，這些企業設立小貸公司主要是其多元化經營的需要。二是貸款以“小額、分散”、面向“三農”和小微企業為主。首先，“小額、分散”是小貸公司發放貸款的基本原則。目前，江西省小貸公司單筆貸款以30萬~50萬元為主，占全部貸款余額的80%以上。其次，從深入考察的兩家小貸公司看，均沒有向股東及其關聯企業發放貸款，也沒有向地方政府融資平臺發放貸款，主要投向養殖業、種植業、林業、加工制造業、生態農業以及商貿業，其中農業種植、養殖戶貸款占比在50%以上。三是貸款期限以短期為主，利率以浮動為主。從貸款期限看，小貸公司的貸款以3~6個月為主，3個月的貸款比重最大，達到60%以上。利率水平按規定基準利率的0.9~4倍執行，整個江西省小貸公司的實際平均貸款利率為25%左右。

（三）小貸公司資金來源

一是銀行融資難度較大。首先，銀行出貸主動性不強。出于經營“三性”的考慮，銀行對抵押物少、經營風險較大的小貸公司的融資政策相對嚴格，且整借整還的貸款方式與小貸公司靈活的貸款期限難以匹配。其次，市場競爭和成本因素使得小貸公司獲取銀行信貸支持的可能性不大。據考察，江西省只有個別小貸公司在國家開發銀行有少量融資業務，而后者也有收縮存量、控制增量的傾向。二是內源融資規模有限。首先，發展時間不長。以《指導意見》以來的時間計算，小貸公司發展至今不過五六年時間，且多數小貸公司成立于2010年以后，發展時間十分有限。其次，可盈利資本規模有限。由于注冊資本門檻不高，小貸公司可用于貸款的資金規模不大，導致業務收入難以快速增大。總之，受制于發展時間短及業務收入有限等因素，小貸公司經營所得凈利潤不高，導致其難以依靠內源融資的方式迅速擴大資本規模。三是小貸公司成立時股東繳納的注冊資本金是其主要資金來源。首先，最低注冊資本的要求可以保證小貸公司的生存。各地對小貸公司注冊資本的要求一般在500萬元以上，基本上可以確保其正常運營。其次，目前股東對小貸公司的增資不多。小貸公司的大股東多為實體企業，在小貸公司的分紅收入不是其主要的利潤來源，因而大股東對小貸公司增資擴股的意愿不強烈；此外，增資擴股需要經過小貸公司內、外部流程耗時較長，難以滿足小貸公司不定期的資金需求。

（四）小貸公司風控方式

一是風險控制以“熟人連帶”為主。小貸公司的貸款客戶基本是商業銀行篩選過后的客戶，大部分不具備足額、優質的擔保抵押物。小貸公司主要是通過人際關系網絡獲取貸款客戶“軟信息”，利用自身及股東在當地形成的“熟人社會”關系網，對借款人的信用情況進行考察評價，由此形成了以“熟人連帶”為主的風控方式。二是利用股東優勢優化風控措施。由于小貸公司的股東多為當地實力較強的企業集團，業務經營范圍較廣，小貸公司可以利用股東的經營優勢保障自身資金的安全，像股東為房地產開發企業的小貸公司，可以構建小貸公司對供貨商的貸款、承建商對供貨商的欠款、開發商（股東）對承建商的欠款這樣一個供應鏈金融業務模式，貸出資金能保持在小貸公司及其股東共同構成的現金流圈中，為貸出資金的安全回收提供保障。三是利用多種評價方法提升風控質量。雖然沒有先進的風險評估防控體系，但小貸公司可以利用一些基本的、比較成熟的估值評價方法對具有抵質押物的貸款客戶進行評價。此外，對于已經獲準接入央行征信系統的小貸公司，可以借助這個有力工具大大提升對客戶的信用評價效果，降低貸款本金及收益的回收風險。

（五）小貸公司重要作用

一是小貸公司與“影子銀行”本質不同。影子銀行引起系統性風險主要關注的四個優秀因素為：流動性轉換、期限轉換、信用風險轉換和杠桿運營。而對于小貸公司：資金是依靠自有，尚不具備流動性轉換功能；期限是通過自身資產負債表進行轉換，影響范圍較小；信用風險上，現有業務經營范圍有限，沒有從事信用風險轉換業務；杠桿上，鑒于監管要求及實際困難，只能低杠桿經營。因此，作為正式制度安排的小貸公司，有明確的經濟功能和嚴格的監管政策，與“影子銀行”本質不同。二是小貸公司正外部性明顯。首先，小貸公司作為農村金融服務體系的最底端，很大程度上彌補了傳統金融的不足，已成為小微企業（個體經營者）資金來源的主要提供者之一。其次，按照現有稅收政策，小貸公司繳納的稅收已成為地方政府重要的收入來源，并且對實體企業的支持也間接增加了地方政府收入。最后，小貸公司對普通員工的業務技能及知識水平要求不高，在引進人員時門檻較低，能夠直接解決很多應屆畢業生及失業人員的就業問題。

三、小貸公司發展面臨的問題——基于制度經濟學的視角

關于小貸公司的研究很多，在本文第一部分有所歸納，但少有將其作為一種新的制度安排、從制度經濟學的角度去研究。制度經濟學認為，一個制度安排是由國家規定的正式制度、社會認可的非正式制度以及能動有效的制度安排實施機制構成，制度安排的績效主要取決于這三個環節是否完善和相容。以下按照這種邏輯來分析小貸公司面臨的問題。

（一）正式制度安排不完善導致小貸公司面臨多種發展窘境

在法律法規方面，我國現行的法律法規體系中，沒有關于小貸公司的法律、條例，僅有一些監管部門出臺的意見、辦法，其權威性和法律效力相對較弱。在身份定位方面，政策規定的“只貸不存”的經營特點與非金融機構的身份定位已經成為小貸公司發展的主要瓶頸，導致其面臨嚴峻的融資問題。在行業監管方面，現行的監管體制導致監管區域化現象嚴重，各地在監管主體、權限設置、信息披露等方面的規定不盡相同，難以形成全國統一的監管體系，不利于行業整體發展。

（二）非正式制度安排不配套影響小貸公司的快速發展

在社會信用體系方面，全社會誠信意識、契約精神參差不齊，導致了以“熟人連帶”為主要風控方式的小貸公司面臨極大的貸款回收風險，同時社會征信管理體系尚不完善，小貸公司在接入央行征信系統時普遍面臨準入難問題，阻礙了小貸公司客戶信用評價能力的提高。在社會認知度方面，受非法集資、民間借貸的普遍影響，合法經營的小貸公司在短期內難以得到全社會的廣泛認可，同時由于其股東準入在行業要求上相對寬松，容易形成“誰都可做小貸公司”的錯誤認識，導致對小貸公司在認知上的偏差甚至是誤解。

（三）制度安排實施機制乏力難以成為小貸公司快速發展的有效推動力

在輔助機制方面，雖然各地均允許小貸公司向銀行融資，但實際效果較差，銀行出于風險控制及業務競爭等方面的考慮，難以給予小貸公司實質性支持，而其他金融機構與小貸公司的合作更加困難。此外，關于小貸公司行業發展配套的評估、擔保等業務也還沒有發展起來。在交易服務方面，有助于小貸公司資產轉讓的市場機制仍處在發展初期，雖然有部分地區已經開始嘗試推行類似業務，但從全國范圍來看，現階段還沒有形成成熟的小貸資產交易機制。

四、促進小貸公司良性發展的政策建議——基于制度經濟學的視角

（一）調整正式制度安排

調整小貸公司正式制度安排的關鍵，是要從根本上解決小貸公司正式制度安排上存在的各種缺陷和問題。一是出臺專門法律真正賦予小貸公司名副其實的法律地位，制定更高位階的法律法規來明確小貸公司的身份，如《小額貸款公司監管條例》或《小額貸款公司法》。二是有效增加小貸公司制度供給，盡快解決制度供給不足與滯后的問題，在當前無法改變小貸公司非金融機構身份的前提下，在稅收優惠、財政補貼、融資渠道、專項扶持基金等方面不斷增加有效的制度支持。三是以正式制度安排的形式，明確全國統一的監管主體，例如央行或者銀監會，逐步改變由地方政府各自為政、劃區監管的監管狀態，同時不斷提高行業監管的專業性，針對小貸公司經營的特殊性形成有力的監管體系。

（二）優化非正式制度安排

完善小貸公司制度安排，還要提高非正式制度安排與正式制度安排的相容性，以非正式制度安排來保障正式制度安排的正常運行。一是大力開展全民關注、全民參與的經濟誠信道德教育，完善與現代市場經濟相適應的社會習俗，特別是要在縣級以下區域推廣，為小貸公司營造一個良好的市場信用環境。二是健全社會征信體系，完善市場聲譽評價傳導機制。從法律法規制定、政府職能履行、行業模式選擇、數據系統建設等方面推進征信行業的發展，尤其是要進一步擴大央行征信系統的覆蓋面和使用權限，逐步提高小貸公司系統接入比率；此外，要不斷完善市場聲譽評價傳導機制，提升各類經濟主體的市場聲譽維護意識以及對他人違約失信行為的舉報意識，使得每一位主體都能得到合理、公正的市場評價。三是強化社會輿論引導，樹立良好正面形象。各級政府相關部門、小貸公司協會等組織要加大對小貸公司的經濟社會職能、合法合規經營等方面的正面宣傳，改變社會固存的負面看法，讓更多有融資需求的“三農”和小微客戶了解和關注小貸公司。此外，小貸公司自身也要嚴格按照相關規定合法經營，致力于服務“三農”和小微企業，以實際行動彰顯行業的良好形象。

（三）強化制度安排實施機制

要繼續發揮小貸公司制度安排的經濟功能，除了積極改進和完善小貸公司正式制度安排和非正式制度安排外，還必須要強化小貸公司制度安排實施機制。一是健全和完善法院機制。這是小貸公司健康快速發展的有力保障，特別是要加強法院在小貸公司類訴案辦理過程中的針對性和專業性，在案件集中的部分地區可嘗試設立或配備該方面的專門機構或人員。二是健全和完善正規金融合作機制。各類金融機構可將小貸公司作為其支持實體經濟的重要通道，銀行要加大在資金支持、客戶信息共享等方面的合作力度，其他如信托、基金、金融資產管理公司等機構要積極探索與小貸公司合作的渠道和方式。三是健全和完善小額信貸資產流轉機制。包括金融資產交易所在內的相關交易市場可嘗試提供小額信貸資產收益權的轉讓服務，可以將重慶金融資產交易所的相關經驗加以推廣，同時為提高小額信貸資產流轉的效率和效果，要大力發展配套服務，如特定資產流轉擔保、小貸公司主體評級以及特定小額貸款債項評價等。

作者：鐘勇 單位：武漢大學經濟與管理學院博士后流動站 中國長城資產管理公司博士后工作站

經濟學論文:重點課程教學中工程經濟學論文

一、教學內容的改革

隨著國民經濟和計算機、信息技術的高速發展，21世紀是知識經濟和信息化時代。社會對人才的要求也走向多樣化，其中一個重要方面就是對復合型人才的渴求。即不僅要求他們精通本專業的科學知識和專業技能，而且還應掌握能適應市場多元化和國際化趨勢相關知識和技能，如經濟、管理、社會、法律、生態等影響人類可持續發展前景的基本學科及其基礎知識。傳統的人才培養模式和教學方法面臨著嚴峻的挑戰，同時也給教學改革帶來了機遇。《工程經濟學》作為工程管理專業的優秀課程，教學現代化建設更勢在必行，必須在教學體系、內容和方法等方面有所創新。作為建筑業的工程技術人員，不應局限于長期以來一脈相承的實體空間圖面操作上，還應將自己的視野延伸向社會、經濟大舞臺和自然界更廣闊的天地。這是21世紀新型建筑人才的使命，是中國建筑教育界改革與創新的方向之一，也是本課程建設項目的宗旨。本重點課程建設首先對課程體系、教學內容進行了改革。目前我們選用的是“十二五”部級規劃教材，王右軍主編的《工程經濟》（天津科學技術出版社出版，2014年1月第1版）。但并不是所有內容都講，而是緊密結合我國建筑業發展趨勢，針對本校學生的學習能力和接受程度，在繼承我國多年來工程經濟學的研究成果的基礎上，與時俱進，對已有內容進行調整與拓展，同時適當吸納國外工程經濟學的研究成果，做到既具有較強的專業性，又具有普遍適用性。在此基礎上編制了既有深厚的理論基礎又貼近實際，既具有較強的專業性又具有普遍適用性，與本校應用開發型人才培養模式相一致的補充講義和習題集。根據本課程教學基本要求，重新編寫了貼近實際的教學大綱，充分體現本課程特色。教學日歷科學、合理，按知識結構、科學性、難易程度安排日歷。同時為學生提供了《投資項目經濟咨詢評估指南》（中咨公司編，中國經濟出版社出版）、《技術經濟手冊》（李京文主編，中國科學技術出版社出版）、《市場預測理論與應用》（屈援主編、暨南大學出版社出版）、《工程經濟學》（李相然，中國電力出版社，2008年第一版）等教學輔導材料。

二、教學手段改革

本重點課程采用傳統的教學方法講授基本內容，對于一些復雜的工程實例，學生無法想象、教師也難以用語言來描述的東西，采用多媒體手段生動、形象地進行演示。同時本課程采用多媒體課件和案例教學等多種教學方法相結合，采用教、學互動式，教學、科研互動式等新型教學方法充分調動學生的學習積極性、激發學習興趣。老師指導學生完成科技創新，并讓部分學生參加到老師的研究課題中來，培養學生的創新能力。例如讓學生參與了“整合營銷在房地產企業中的應用”課題，學生到房地產企業實習，搜集相關資料，掌握了很多實際知識，并提出了一些合理化建議。案例教學法是一種培養高素質、實用型和創新性管理人才的行之有效的教學方法，因此在本課程教學中被充分運用。在講到資金時間價值時，為了讓學生認識到其重要性，介紹了一個案例：1626年，有一荷蘭人從印第安人那里花了24美元買下了曼哈頓島。據說這是美國有史以來最合算的投資，而且所有的紅利免稅。24美元真的很便宜嗎？如果當年的這24美元沒有用來購買曼哈頓島，而是用作其他投資了呢？假設每年8%的投資收益率，不考慮戰爭、災難、經濟蕭條等社會因素，這24美元到2004年會是多少？讓學生一起來計算結果，最后的結果讓學生大吃一驚，24美元在經過378年后，按8%的利率計算，竟然可得到103萬億美元。通過這樣有趣的案例分析，調動了學生的學習興趣，加深了學生對知識的理解、記憶。同時本課程教學注重理論聯系實際，采用了大量實際工程進行案例教學，例如在講授工程項目財務評價時，就采用了案例教學法，以杭州“親親家園”小區工程項目為例進行財務評價，通過對這個案例的教學，讓學生掌握了如何編制財務報表，如何計算投資回收期、投資利潤率、償債備付率等評價指標，以及如何對項目進行風險分析和不確定性分析。通過對實際工程的案例分析，學生掌握了理論知識在實際工程項目中的綜合運用。本課程充分利用現代化教學手段，開展網絡教學，提高教學質量。在現有基礎上不斷更新網絡課件，新編了特色明顯、適合我校教學使用的網絡課件，豐富教學資源。教學內容已全部上網，并使《工程經濟學》教學逐步過渡到網上教學，建立互動式工程經濟學教育網。

三、加強實踐教學環節

本重點課程建設主要從以下各方面加強實踐教學，提高學生解決實際問題的能力。

1.對一個實際項目進行了可行性研究的經濟評價部分的工作。通過課堂上對項目可行性研究經濟評價部分進行系統分析和內容構成的講授，讓學生對所學過的內容進行系統的復習和綜合，以大作業的方式完成實際項目的經濟評價。

2.在學生完成上述實際項目的經濟評價工作之后，安排學生對在經濟評價工作中存在的問題和不足進行討論和分析，進而加深學生對所學內容的理解和掌握。

3.學生通過社會實踐、實習考察、參觀學習增強了其感性認識和實際動手能力。

四、教學評價改革

本重點課程重視基本知識和基本技能的考核，對基礎知識和基本技能部分的考核實行考教分離，流水閱卷和主考負責制；對講座形式講授的內容采用寫文獻綜述的方法考核，文獻綜述的格式要求和畢業論文的格式相同。考試統一命題，其難度、深度、廣度符合教學大綱要求，評分標準嚴格合理，學生成績分布合理。重視基本知識和基本技能的考核，試題與本課程的定位相符。本重點課程建設在現有基礎上，更新試題內容，完成試題庫建設，提高試題質量，真正做到教考分離，提高教學質量。考試的方式靈活多樣，除了從試題庫中抽取試題考查基本知識和基本技能的掌握情況外，還外加開放性題目，以考查學生創新能力的培養情況。開放試題可以是小論文，也可以是解決一個問題的思路。

五、師資隊伍建設

本課程現有五名主講教師，都畢業于土木工程相關專業，同時已經大都具有從事《工程經濟學》教學的經驗。從師資結構看，本學科的主講教師中：教授2人，講師3人；博士2人，碩士2人，學士1人。該師資結構形成了較為合理的職稱和學歷梯度。由上述情況可知，本課程已經具有一支學歷、知識結構合理、滿足教學需要的教師隊伍，五位教師已經基本可以滿足本科教學和考研指導的需要；同時，已完成的《建筑經濟學》教學改革項目，對改善本課程的教學手段、方法，提升教學效果、教學水平大有裨益，大大更新了原有的教學理念。課程建設考慮工程經濟學教學力量的新老交替，為此加強了青年教師的培養工作。在教研室內進一步加強并完善了傳幫帶制度，明確責任，嚴格考核，使青年教師盡快成長起來。

六、結論

本重點課程建設對課程體系、教學內容、教學手段、教學評價等方面進行了改革，加強了實踐教學環節。本重點課程建設具有以下創新點。

1.緊密結合我國建筑業發展趨勢，與時俱進，同時適當吸納國外工程經濟學的研究成果，針對本校學生的學習能力和接受程度，對教學體系和內容進行了調整與拓展。

2.充分運用案例教學法等多種教學方法，采用教、學互動式，教學、科研互動式等新型教學方法充分調動學生的學習積極性，激發其學習興趣，并開展了網絡教學。

3.與工程實踐緊密結合，指導了學生2項社會實踐活動，通過實習考察、參觀學習和對實際項目進行可行性研究工作，提高了學生的動手能力與解決實際問題的能力。

作者：王凡 車金如 王康君 程國強 王星 單位：寧波工程學院建筑工程學院

經濟學論文:實驗教學下計量經濟學論文

一、經濟學類各專業實驗性教學目前普遍存在的問題

1.過分重視理論教學，

忽視實驗教學。我國高等院校經濟學類各專業課程設置具有較大的共性，專業課中分為專業基礎課與專業方向課，理論課程過多過繁，實驗教學課程比重較小，且教學方法缺乏創新性。這種培養模式的最大問題就是使學生重理論、輕實驗，重書本、輕能力。經濟學類的金融與貿易專業都是應用性很強的專業，其理論與實驗應該緊密相連。

2.教學目標不明確。

教學是一種有目的、環環相扣的鏈條，從而達到系統的功能。專業實驗性教學的一些具體環節由于缺乏明確的子目標，從而影響著這方面教育總體目標的實現。如經濟學類各專業都對計算機操作能力有一定的要求，但相關的實驗環節如果僅限于單純的電腦打字、數據庫操作等內容，沒有結合經濟學的相關內容，就容易導致實驗內容單一、教學方法落后、評價方法不科學、控制措施失效，從而影響教學效果。

3.實驗教學形式單一。

目前，經濟學類各專業的實驗性教學主要是以上機模擬的形式出現，但從總的情況來看，效果難以得到保證。究其原因，是現有的教學管理制度缺乏明確的制度安排，導致教師對于實驗教學積極性不高，影響教學質量的提高。

二、我校計量經濟學課程實驗環節教學改革的回顧

改革經濟學類各課程的實驗教學環節，對建設同濟品牌的經濟學專業、培養我國金融與貿易領域亟需的專業人才，具有至關重要的意義。計量經濟學作為經濟學專業的八門優秀課程之一，是經濟學、數學和統計學三門學科的結合，其理論和方法是多門學科相互滲透和交叉的結果，體現了現代經濟學發展中注重定量實證分析的特征，非常適合將該課程的教學作為一個平臺，強化課程的實驗教學，使理論與實踐結合，培養學生的綜合研究能力。因此，本課程教學團隊著力于改變觀念，研究、探索和實施計量經濟學課程實驗教學內容和方法的各項改革設想，采用先進的手段和多元化的教學方法，以研究型人才的培養為首要目標，并以此為基礎改革課程教學計劃、教學方法和評價方法，構建了基于實驗教學的教學體系，形成了一套系統的、可操作的實驗教學成果并應用于教學實踐。具體而言，要重點做好以下幾方面的工作。

1.教學培養目標明確。

針對本校經濟學專業人才培養目標與模式的定位，對計量經濟學課程的實驗教學設定了非常明確的目標：一是培養學生分析、解決實際問題的能力；二是要求學生善于將各門經濟課程所學知識融會貫通；三是通過實驗性教學環節使學生進一步擴大知識視野，拓展研究能力。學生從大量的實驗中摸索規律，有助于將專業基本理論加以整合并與實踐緊密結合，用理論指導實踐，在實驗中進一步升華所學的理論。因此，在該課程教學大綱中明確了該課程的應用性和學科的交叉性，以及配合相應的計量軟件應用來進行實驗教學，保證了實驗教學在整個課程教學中的重要地位。

2.教學內容豐富。

計量經濟學課程所涉及的理論知識比較抽象，課堂教學中也較難直接接觸到很多實例，使得學生在理解時有一定的困難。將相關理論和方法與經濟現實問題和具體實例結合起來，通過實驗教學環節中應用大量現實案例分析，所選定的案例既與課程內容緊密聯系，又是來自當時社會所關注的現實問題，使學生通過典型案例的閱讀、分析和討論，能加深對基本理論和基本知識的理解。通過對案例多角度、多層次的分析、討論、歸納和總結，能開拓學生的思路，培養運用理論綜合分析、解決問題的能力；同時也有利于引發學生學習的興趣，積極參與分析和決策，活躍課堂氣氛，進而產生進一步深入學習的欲望。

3.多元化的教學方法。

通過對全國各重點高校計量經濟學課程教學情況的調研，發現各校均于近年來加強了該課程的實驗教學，主要的形式一是配合教學內容，上課時進行相關軟件的演示；二是運用相應的計量軟件，安排學生直接上機實驗。另外，有些高校自己進一步編寫仿真實驗或編制相關的課程教學軟件。根據本校的實驗教學條件，采取了根據所用教材各章節的內容自己重新編寫了該課程實驗教學的大綱和實驗教學手冊、教學指南以及相應的案例，提出相應的實驗要求和內容，安排學生在實驗室完成各項實驗操作訓練，并在此基礎上引入課堂交流和討論。實驗過程和實驗結果，亦納入對學生的最終課程評價成績。從近年來以研究型人才的培養為首要目標，對計量經濟學課程實驗教學進行改革以來，有效地將計量課程的專業理論、技術學習與實驗教學融為一體，既豐富了本課程的教學內容和教學方法，也能將相關理論和方法與經濟現實問題和具體實例結合起來。因為實驗教學環節中應用大量的現實案例分析，所選定的案例既與課程內容緊密聯系，又是來自當時社會所關注的現實問題，使學生通過典型案例的閱讀、分析和討論，能加深對基本理論和基本知識的理解，通過對案例多角度、多層次的分析、討論、歸納和總結，能開拓學生的思路，培養其運用理論綜合分析、解決問題的能力，同時提高了學生的實際定量分析能力。本課程實驗教學的實施，使得經濟類專業畢業的學生，具有更強的專業理論和方法的應用能力，在定量分析能力方面有較大的提高，更有利于開發學生的潛能，培養學生學習能力、合作能力、分析和解決問題的能力，為其他專業課程的學習、學位論文的寫作以及進一步的深造提供了有力支撐，適應社會對研究型專業人才的需要，在實踐中取得了良好的效果。

三、進一步改革的思考與建議

由于2013年剛開始嘗試計量經濟學課程的實驗教學，許多地方還有待于進一步地提高和完善。比如，實驗的指導人員不夠，實驗的數據不夠豐富，不同專業的學生怎樣設計不同的案例來提高專業的針對性，怎樣開發編寫適用的仿真實驗，等等，這些都有待于在以后的實驗課程建設中加以完善。具體而言，有以下幾方面。

1.加強師資隊伍的建設。

教學改革成功與否，關鍵的因素是教師，要提高教師的能力使之與教學方法的改革相適應。其原因在于教學方法一般是由教師選擇、設計，教師是教學方法改革的主體。只有教師準確、靈活地運用各種教學方法，才能有效地激發學生的學習動機，提高其學習的主動性和積極性。因此，負責實驗教學的教師應通過加強學習、收集新資料，來提高自身的能力素質，能將教學與科研統一起來，掌握科研成果的前沿，并把前沿理論轉化為自己的知識技能，這樣才能對學生起到良好的引導作用。

2.建立激勵機制。

把對實驗教學的重視真正落到實處，在制度上真正鼓勵教學方法的創新。為此，尤其重要的是，在教學配套上要做相應的調整，在課程設置、成績評定標準、教師教學質量的檢查與評估等方面應加強對實驗課程的支持。

3.加強教學設施的建設。

在網絡時代實施實驗教學必然要涉及到必要的物質技術條件及其應用環境問題。因此，必須結合專業教學的長遠發展規劃，配備必要的軟硬件設施以及環境，保障實驗教學方法的有效實施。

作者：樓永 單位：同濟大學經濟與管理學院

經濟學論文:三本院校微觀經濟學論文

一、三本院校學生在微觀經濟學學習中特點

1.缺乏學習主動性，很難調動學習積極性

從高中應試教育和高壓中走出，學生更傾向于社會實踐、社交和個性釋放，學習積極性下降；部分學生走進教室是迫于教師考勤的壓力、應付考試，或僅僅是聽從學校教學安排，而非自己想聽課、想探索未知。這種被迫式、無意識的學習，容易使學生產生無所謂的態度，缺乏學習主動性和探索性。微觀經濟學教學過程中，有些教師僅做知識點的講解，未能引導學生認識課程的重要性、實用性，導致學生只是被動接受和記憶知識點，也導致學生學習積極性的喪失。

2.數學基礎差，排斥定量模型分析

三本院校生源基礎知識架構不健全，知識水平相對偏低；而且歷屆招生情況顯示，經濟與管理類專業文科學生偏多，這部分學生中多數數學基礎較差。然而微觀經濟學教材中存在大量的數學模型、定量分析以及公式、曲線，這對三本院校學生形成了很大挑戰。由于數學成績不好，學習微觀經濟學時就會產生抵觸情緒和潛在的自卑，高估微觀經濟學的難度而產生懼怕和排斥心理。

3.理論知識薄弱，缺乏自信

三本院校錄取分數線較低，雖然存在一部分學生發揮失常，但是大部分學生在學業方面是不盡人意的。這部分學生容易產生自卑心理，一是出于高考成績帶來的心理陰影，二是出于社會對民辦高校的偏見。微觀經濟學與高中知識點雖然聯系不是特別緊密，但是對數學和邏輯思維的要求，會讓部分學生缺乏自信。

4.輕理論、重實踐，注重實用性

互聯網使用率的提高，為學生了解外部環境和參加社會實踐提供了便捷通道；學生早熟的心理、對工作實踐的渴望以及實用主義心態，使他們對應用性較強的專業性學科較為關注，而對理論性基礎學科嗤之以鼻。而微觀經濟學理論較抽象，且大多建立在多個假設前提和理想的經濟環境的基礎之上，比較抽象，無法對現實中比較特殊的經濟現象給出具體的解釋。這與三本院校學生追求實用性和重視實踐性的觀念很難同步，若部分教師僅僅解釋微觀經濟學的基本理論和模型，就會加劇這種矛盾。

二、教學實踐與探索

根據三本院校學生的特殊性，在講授微觀經濟學時需要對方法和形式做出一定的調整。根據筆者教學經驗和對其他三本院校微觀經濟學教師及學生的訪談，對三本院校微觀經濟學教學實踐提出如下建議，作為改善微觀經濟學教學成果的實踐與探索。

1.緒論部分，重點激發學生興趣

大多教師不重視第一節課的教學，認為緒論不重要，簡單帶過而直接進入均衡理論講解，這樣就會使學生沒有目的性而簡單接受純理論的灌輸。而第一節課對該課程的印象會直接影響學生的學習興趣。建議在這部分講授中告訴學生為什么要學習微觀經濟學，對他們會產生什么樣的影響，微觀經濟學能夠解決什么樣的問題，這些問題是否是他們以后會遇到的。例如，可以連續用幾個現實中比較典型的且學生應該知曉并感興趣的經濟現象提出問題，激發他們的好奇心和求知欲，類似于饑餓營銷。然后告訴學生微觀經濟學可以讓他們做出最優的行為決策，防止吃虧上當等等并加實例證明。從教學經歷看，對于這種會對學生自身產生影響的內容，他們很樂意聽且愿意互動。從而讓他們知道，微觀經濟學不是高深莫測的學科，而是與自己生活緊密相關且能讓自己變得更強大的學科，從而調動學生學習的積極性。

2.簡化微觀經濟學內容，為學生樹立信心

對于學生基礎薄弱、排斥模型和定量分析以及缺乏自信的特點，在教授過程中要經常鼓勵他們：經濟學不需要任何專業基礎，每個人都有同樣的起點，大部分定量分析只需要中小學水平即可，通過學好無需起點的微觀經濟學等等，通過這類激勵，讓學生重拾信心。教學實踐效果顯示，這種方式對學生是有效的，但需要用后期教學內容證明，所以也要求教師在講授時要深入淺出。在微觀經濟學中，均衡理論、消費者行為理論較簡單，可以利用這部分內容為學生樹立信心。然后由易及難，逐漸深入，效果較好。此外，鑒于微觀經濟學的課時量和學生的基礎不夠，對教學目標的制定不宜過高，不能苛刻要求學生掌握所有微觀經濟學內容，建議選擇優秀章節重點講授。

3.增加案例教學和課堂練習

案例教學能夠在傳授理論知識的同時，提高學生應用能力。在案例的選擇方面，要與學生的學習和生活相關，或者當下的熱門話題和新聞，總之應該是學生關心的話題和現象。如此才能拉近微觀經濟學和學生之間的距離。例如，在講解機會成本時，可以以學生進大學讀書為案例，與學生互動，計算他們讀大學的機會成本；算出的機會成本很高時，再讓他們思考如何從學校獲得收益、做出最優決策等等提高學生積極性。講到資源配置時，就可以以學生復習期末考試的時間在各門課程中分配為例。在此基礎上引申到企業，再以企業生產經營為例，逐層深入。如果時間允許，理論和案例講解結束之后，及時跟進課堂練習，讓學生理解知識點的應用和考查方法，減少學生對考試的擔心。

4.多做情境模擬，讓學生身歷其境做決策

實驗心理學家赤瑞特拉（Treicher）做的關于知識保持即記憶持久性的實驗表明，人們一般能記住自己閱讀內容的10％，聽到內容的20％，看到內容的30％，聽到并看到內容的50％，在交流過程中自己所說內容的70％。這就說明如果采用既能看到又能聽到并經過討論交流最終用語言表達出來的方式教學，將能很大程度上提高教學質量。在經濟學中有部分內容類似于生活常識，可以根據生活經驗和直覺做出判斷與決策，對于這部分內容，可以讓提出問題讓學生自己體驗和決策，在互動中引著學生進入理論部分。對于供求定理和均衡價格的講解，可以分別讓學生扮演供求雙方，模擬均衡價格的形成過程。在講解消費者行為理論時，讓學生進入自己是消費者的情景，去感受效用的變化，讓他們自己做決策，引導他們進入消費者均衡。從生產理論到成本收益理論，讓學生轉換角色，以廠商的身份作判斷，模擬生產過程，正確理解生產要素的投入變化和成本、產量。把學生口語化的表述與理論結合，然后提升講解相關理論和曲線。在市場結構理論方面，為學生設定場景，分別模擬完全競爭市場、完全壟斷市場、壟斷競爭市場和寡頭壟斷市場，讓學生了解各種市場的特點和價格決定因素。其他內容可以根據需要模擬相應場景，即使是讓極個別學生模擬，其他學生觀看，也能充分調動學生積極性，提高教學效果。

三、結語

三本院校微觀經濟學教學質量的改善，需要教師密切結合三本院校學生的特點對教學方法做出調整，轉變傳統的教學觀念。在提高自身微觀經濟學專業素質的基礎上，時刻關心經濟學前言和經濟熱點，優化教學內容和教學方案，適當引入案例教學和情景教學，實現教學模式的創新，提高三本院校學生對微觀經濟學知識的吸收程度和應用能力。

作者：張丹丹 單位：武漢工商學院知識管理研究所

經濟學論文:熱經濟學論文

1熱經濟學的原理與優勢

目前存在的能量評價方法包括以熱力學第一定律為基礎的能量分析法。這種分析法雖然操作簡單，且已經被廣泛應用，但評價值側重于“量”而沒有評價“質”。另一種是以熱力學第一定律和第二定律和火用平衡理論為框架的火用分析法。這種方法在對能量系統進行綜合分析優化的時候，得出的結果往往無法顧及經濟因素。目前最為科學全面的分析是法是本文研究的將熱力學分析與經濟因素綜合分析的熱經濟學分析法也稱火用經濟學分析法。這種方法結合了工程經濟學、系統工程、最優化技術以及決策理論等基本思想，兼顧能量使用的“量”與“質”，并將系統的火用流價格數據化，能夠評估兼顧能量使用效率與經濟價值的綜合結果，這種分析法在復雜的工程分析、診斷、優化、改進中，都有重大作用，技術優勢非常明顯。熱經濟學的分析能夠全面輔助系統的優化，它的基本原理是在進行系統優化時，確定考慮的變量及變量之間的關系，然后選擇約束條件和決策變量，最后用數學手段描述出目標函數與約束方程，進行求解。求解答案能夠對項目設計提供重要參考資料，包括對可行方案的選擇、對改進措施的評價、對成本的真實計算以及單元系統的維護與更替。

2熱經濟學的應用

熱經濟學是分析現代工程系統中一切與能力相關的系統的熱力學方法，一般來說，從原則上區分，可以分為兩大類方法，一是在卡諾和克勞修斯研究框架中，利用系統能平衡概念分析的系統各項技術、經濟指標的完善程度，通過把被研究系統與卡諾循環理想循環系統進行對比，從它們之間的接近的程度判定系統的完善程度。二是以吉布斯理論為框架，采取熱力學勢概念的分析方法，分析系統中能量轉換過程，以熱力學勢為分析重點，進而分析各種形式之下功的數值。從這一原理出發，我們可以評估被分析系統任意一點上的物流與能流所做功的性能。這一點能夠無視系統的機構復雜程度而直接對系統性能進行評估，所以，我們可以充分利用這一方法的特點，分析得到需要的全部信息。這種方法，首先在化學熱力學領域被廣泛應用，而其他領域一般仍沿用第一類方法。在我國熱經濟學分析法被引入到熱力系統，我國學者首先主要通過概念模型來分析熱力系統，并實際通過繪制結構圖對實際操作進行了指導，熱經濟學理論并且被用于分析復雜的能量體系，模擬故障診斷，并用于計算成本。在系統的優化方面，熱經濟學被用于對系統進行分析，分析的內容包括燃料、產品流的成本，和最紅產品的形成過程，在此過程中，通過計算編輯火用成本的變化能夠建立能量損耗分析模型，實現了在線診斷系統性能的目標，隨后熱經濟學概念引入到火電機組，建立了加熱器故障診斷指標的通用數學模型，實現了加熱器故障診斷的可能性。還有學者通過研究火用流的計價和費用分配問題，對把輸入的火用流進行拆分,提出了基于能級相近最大化相供的火用流計價策略，并將此原理應用于熱電聯產熱力系統之中。生態系統的求解問題通常會遇到非線性問題和Lyapounov含義的穩定問題，對這類問題進行求解，必須使用微分幾何與張量代數、步驟較為繁瑣，且這些方法難度較大。再忽略精度細微誤差的前提之下，我們可以使用網絡熱力學方法去求解，網絡熱力學分析法是近年來發展并逐漸成熟的計算方法，雖然目前仍有待完善，但是前景光明。

3結語

目前，能源問題是我國發展的重點問題，而熱經濟學研究目的就是把能源效益與企業的經濟效益結合起來，為企業發展制定長期的宏觀的可持續發展戰略，兼顧節能效益與經濟效益，為企業或者其他社會單位提供重要的決策依據，所以，研究熱經濟學對于我國能源發展具有重大意義。

作者：李永華 甄鵬洋 李婷婷 單位：華北電力大學保定校區

經濟學論文:體驗探究式教學經濟學論文

一、政府經濟學課程教學中存在的問題

在21世紀初，我國各高校相繼把政府經濟學作為大學課程開設，可以說它是我國近年發展起來的一門新興學科。該課程是運用經濟學的原理來研究市場經濟活動中政府行為的必要性和合理性，對學生的經濟學專業基礎要求比較高，對教師綜合素質和組織能力也提出了較高的要求。該課程在教學中面臨以下幾方面的問題。

1.授課內容龐雜。

較之于傳統專業的課程，政府經濟學的研究內容和知識體系尚處于不斷探索和完善中，不像經濟學或其他的學科那樣有成熟的體系、穩定的架構。課程的教材盡管有不同的版本，但實踐性和應用性不強，政府經濟學中的最新理論和實證研究的最新成果未能及時納入教材體系中來。因而對于任課教師來說，無論是選定教材，還是開展教學工作，無形中難度都大大被提升。同時，政府經濟學具有理論性、應用性、交叉性、邊緣性和綜合性的特點，在教學過程中要運用經濟學、政治學、管理學、法學、社會學和倫理學等多學科的知識，因而對教師的知識結構、教學方法與手段，教學組織能力提出了很高的要求。

2.授課方式單調。

由于政府經濟學課程內容既涉及經濟學理論，又涉及公共財政、公共管理的理論等，這對學生的知識背景與學習能力提出了很高的要求。目前各高校基本采用多媒體教學，盡管信息量較大，但課程教學基本上是以講授為主，原理借助圖形分析只通過一張簡單的PPT來展示，推理演繹過程被省略了；也進行案例教學，材料事先布置給學生準備，學生課業較重，每門課都有案例分析，很難對提供的材料進行閱讀和分析，因而課堂討論也只停留在事件本身，由于未能充分調動學生的學習興趣和積極性，學生在被動地接受知識，很少主動去發現問題、探討問題產生的原因。另外，由于課程與政治學、社會學、倫理學都存在交叉領域，加上學生選修課程存在一定差異，導致學生的學科知識體系參差不齊，學生與老師之間缺乏有效溝通，很多時候，授課的效果并不理想。

3.考核形式單一。

在課程考核方面，很多高校都要求教師必須以某種形式進行考試，這樣便于最后的歸檔管理；期末考試的期末卷面學生的成績要呈現近似正態分布，否則就認為考試中存在問題，對學生的學習狀態和過程缺乏綜合性的考量。這種知識性考試方式主要考查學生對特定專業知識的記憶能力，學生往往以死記硬背的形式應付課程考核，不利于學生學習的興趣和實踐能力的培養。很多課程缺乏能力性考核，學生的學習態度、理解程度、應用能力、表達能力、邏輯思維能力等未能充分評價。

二、體驗探究式教學模式在政府經濟學課程的實踐運用

1.體驗探究式教學模式。

“體驗探究式教學模式”是基于“體驗”和“探究”的結合。體驗探究式教學模式注重學生學習過程中的感知，在教學中根據課程內容，科學選取一些現實的案例，進行情境模擬，引導學生進行不同角色扮演和角色體驗，從事件的現象透視其內在的根源，進而思考解決問題的方法，以此鍛煉學生的多元思維能力和創新能力。為了使體驗探究式教學模式在教學中達到預期的效果，首先，教師要在課程知識體系的更新、教學方法的創新，教學手段的多元化等方面下功夫。其次，教師在課堂講授知識的同時，及時了解學生學習過程中存在的問題，聆聽學生的想法，進行有效的溝通。第三，把學生分成若干學習小組，根據授課老師設計的論題進行合作學習，案例分析和討論以小組形式進行；第四，適時安排學生進行基地見習、暑期實踐，既圍繞教學內容又緊密結合實際的理論和實踐問題，激發學生學習的主動性和能動性，達到理論探究和實踐探究的目的。

2.體驗探究式教學模式在政府經濟學課程的實施建議。

①科學調整教學內容。

我們在傳授知識時，應根據實際需要從廣度和深度上加以拓展和完善。目前政府經濟學教材有多個版本，每個版本側重點不同，這就要求教師在備課過程中吸收各版本的精華，結合自己對課程體系的理解，結合學生專業的特點重構內容框架體系。例如在“政府與市場”這章，主要討論的是“市場失靈及糾正”，我們可以結合2008年全球性的金融海嘯，我國政府40000億投資等現實情況，深入分析市場失靈的原因，以及各國政府進行宏觀調控的必要性和采取的措施及產生的效果等，使學生能夠全面、深入地了解市場和政府的作用存在的缺陷性，對幫助學生運用經濟學的理論知識正確認識和思考社會上存在的某些現象是有好處的。

②多媒體教學與傳統教學有機結合。

當前高等學校主要利用多媒體課件形式進行教學，以圖、文、聲音、視頻等多樣化方式向學生提供了大量的教學信息，既激發了學生學習的興趣，又方便學生對知識的掌握和理解。但對于理論邏輯性較強的內容仍適合傳統講授的方法。例如，外部效應這一章節的內容，對于外部效應的產生和產生的效率損失，就需要教師一步一步地繪圖分析并詳細講解，便于學生的理解和消化。這是傳統教學方式不可比擬的優點，因此，教師要根據學生的知識接受程度和教學內容的特殊性來選擇教學手段。

③案例分析與課堂討論相結合。

大學教師在課堂講授基礎上，設置更豐富、得體的教學案例，突出問題意識，調動學生的積極性，使他們和教師一道探索問題，通過課堂討論的方式，積極地引導、啟發和講評，引導學生對案例進行獨立思考，鼓勵學生大膽發表自己的見解和看法，啟發學生采用不同角度去分析問題，探究原因，提出解決的對策，培養學生綜合運用知識解決實際問題的能力。通過學生自己的思考和分析，得出值得和大家分享的成果，使學生體會到學習的快樂。

④運用情景式教學。

作為授課教師，在傳授知識的過程中，筆者深刻體會到適當地運用情景式教學能提高學生學習和參與的興趣。通常我們先播放一段與課程內容相關的視頻，由學生扮演視頻里故事中的角色，進行現場“演習”，讓學生在這種既定的情境中，思考現實的問題，分析問題所在，提出可行性解決辦法。情景式教學能夠使一些枯燥的理論借助于“景”的存在而變得淺顯易懂，能最大程度激發學生學習的熱情，從而使學生通過切身體會感知現實，領悟理論知識。

⑤社會實踐與科學研究相結合。

政府經濟學是一門實踐性很強的交叉學科，要使學生深刻理解政府的經濟行為的必要性、合理性和科學性，就必須讓他們到實踐中去體會理解。在社會實踐環節，一方面要組織學生到相關政府部門實習；另一方面，根據課程內容設計調研選題，鼓勵學生利用課余或假期時間展開社會調查，撰寫調研報告。這不僅可以使學生通過社會實踐獲得感性認識，并在現實中發現問題。同時，鼓勵學生帶著問題，進行科學研究，培養學生獨立科研的能力，這也是高等院校對復合型人才培養的有效途徑。

⑥探索多樣化的考試模式。

課程考核和成績是學生和老師在知識傳播上的交匯點，考試評價作為教學中的一個重要環節應由教師主導來設置，應保證教師在專業領域內根據專業標準、學術標準和教學目標下的自由裁量權。除了有傳統的閉卷考試形式，老師可根據課程的特點來布置期末論文、研究報告、成果答辯等形式，以此代替閉卷考試，這樣學生容易接受，教學效果明顯、考核結果也會相對公正，從而體現考試的本質意義。

三、結語

政府經濟學的教學改革不是一朝一夕的事情，它需要教師循序漸進，不斷進行課程教學改革和創新，激發學生學習的主動性和積極性，讓學生真正地參與到課程的學習中來，培養學生成為具有扎實理論基礎和廣泛實踐經驗的高素質專業人才。

作者：孫群 單位：安徽大學管理學院

經濟學論文:西方經濟思想史經濟學論文

一、馬克思和恩格斯是18世紀和19世紀初的資產階級文化的邏輯產兒

1．從馬克思恩格斯出生的家庭背景來看，西方經濟學者認為，馬克思恩格斯都出生在典型的資產階級家庭。

美國著名經濟思想史家E?雷?坎特伯里(E．RayCanterbery)說:“馬克思出生在普魯士王國萊茵省的特利爾城，他的父親是一名律師，屬于中產階級，或者說是不久后被‘馬克思主義’憎惡的資本主義中等階層。馬克思在一個相對自由、充滿學術氛圍的環境中長大，他本打算從事學術性職業，但是一些政治事件改變了這一切。”“恩格斯屬于資本主義上等階層”，“恩格斯的父親把他送到了曼徹斯特(Manchester)，讓他從事家族的紡織品生意。”美國經濟學家羅伯特?L?海爾布羅納(RobertL．Heilbroner，1919－)說，恩格斯出生在一個資產階級的制造商的家庭。“恩格斯的父親是個虔誠的加爾文派教徒，氣量褊狹，是萊茵蘭的一個制造商。”“馬克思與恩格斯不同，他出身于一個自由主義的、甚至有些激進的家庭。他1818年出生于德國特里爾，是海因里希?馬克思的次子，屬于富裕的猶太家族”。埃里克?羅爾(EricRoll)也說:“恩格斯出身于萊茵地區的一個老的資產階級家庭。他的父親是個紡織廠的廠主，恩格斯自己也投身于家傳的企業———設在英國曼徹斯特的厄曼－恩格斯棉紡企業公司。”中國學者何正斌的譯著《經濟學300年》中也這樣說:“弗里德里希?恩格斯(1820－1895)出生于一個思想保守的正統教派家庭，父親是工廠主。”由此可見，西方經濟學者認為，馬克思和恩格斯雖然一個出生在律師家庭，一個出生在制造商家庭。但是，他們都是出生在典型的資產階級家庭。

2.從馬克思恩格斯所接受的教育來看，西方經濟學者認為，馬克思恩格斯都接受過資產階級文化的教育，并在資產階級文化教育的背景下成長起來。

海爾布羅納說，馬克思的父親“海因里希是個受到尊敬的人，……他還用伏爾泰、洛克和狄德羅的作品來教養他的小兒子”。而恩格斯的父親，“按照卡斯珀?恩格斯的見解，宗教和謀利兩者是對有浪漫思想的人很好的療法。恩格斯恭順地依從了他的父親，致力于經商”。坎特伯里說:雖然“恩格斯天生對文學和音樂充滿了濃厚的興趣和熱情。他尤其喜歡波西?比西?雪萊(1792－1822)的詩……正如邊沁所言，恩格斯在閱讀雪萊詩句的過程中，痛苦并快樂著”。但是，“恩格斯的父親把他送到了曼徹斯特，讓其從事家族的紡織品生意。”《不列顛百科全書》也表達了相同的觀點。《經濟學300年》中也說:“弗里德里希?恩格斯(1820－1895)，……他中學沒有畢業就離開學校經商，18歲時已成為一位能干的商人。”約瑟夫?阿洛伊斯?熊彼特(JosephAloisSchumpeter，1883－1950年)說:“弗里德里希?恩格斯(1820－1895)，在1869年以前，在相當成功的企業生涯中點綴了一些革命活動。”雖然如此，恩格斯通過對于資本主義社會現實的大量的實際觀察和自學考察也獲得了許多知識。坎特伯里:“恩格斯目睹了許多懷孕女工最終淪落為妓女，很多孩子五六歲就進入工廠勞動(就連狄更斯都是在年滿12歲后才被送進工廠勞動的);由于孩子的母親也整天在工廠勞動，因而這些孩子很少能得到母親的照顧，每天重復進行著機械操作，過著單調的生活，因而也就無法受到教育。”與恩格斯不同，馬克思卻得到了很好的系統的教育。馬克思中學畢業后先后進入波恩大學和柏林大學學習。所以，美國經濟學家亨利?威廉?斯皮格爾(HenryWilliamSpiegel)說:“馬克思生于萊茵省，在他年輕時，他的思想傾向是在幾個德國大學中形成的，其中值得注意的是柏林大學。”而且，“作為柏林的學生，他被黑格爾哲學迷住了，這種哲學那時俘獲了許多青年知識分子的想像力。馬克思從未擺脫黑格爾的影響”，“他始終沒有擺脫他所具有的德國背景的一切痕跡”。由此可見，西方經濟學者認為，馬克思恩格斯無論是從其家庭教育還是社會教育來看，他們都是在資產階級文化教育下成長起來的。

3.從馬克思恩格斯及其經濟思想形成、發展過程中所受到的思想影響

西方經濟學者認為，馬克思恩格斯及其經濟思想都是在深受資產階級文化的影響下產生、形成的，并深受資產階級文化的影響。對此，西方經濟學者從各自的研究視角，從不同的側重點進行了大量的研究和介紹。美國經濟學家斯皮格爾在其《經濟思想的成長》用了“馬克思與黑格爾”這一標題。《預測和策略》的主編馬克?斯考森(MarkSkousen)在《現代經濟學的歷程:大思想家的生平和思想》中用“激進德國哲學家的影響”這一標題。坎特伯里在《經濟學簡史:處理沉悶科學的巧妙方法》一書中，在介紹馬克思經濟學的章節中，用了一個專門的小標題“黑格爾的影響”這一標題。其中最值得注意的是斯坦利?L．布魯(StanleyL．Brue)蘭迪?R．格蘭特(RandyR．Grant)著的《經濟思想史》第10章“馬克思的社會主義”，他們用了這樣的一個小標題“影響馬克思的各種學術思想”專門用來介紹和強調馬克思恩格斯思想與資本主義思想之間的內在邏輯聯系。不僅如此，他們還進行了具體的論述，在《經濟學簡史:處理沉悶科學的巧妙方法》一書中，坎特伯里說:“從某種意義上說，馬克思對黑格爾有著徹底的認知。”而且，“馬克思的革命性不同政見始于他與哲學家喬治?威廉?弗里德里希?黑格爾(GeorgHegel，1770－1831)的第一次會面之后。黑格爾哲學非常難以理解，但是至少有一點事相當清楚的，那就是它與馬克思主義緊密相關”。斯坦利?L．布魯和蘭迪?R．格蘭特指出:“除了恩格斯之外，還有幾個人影響了馬克思，主要有李嘉圖、早期社會主義者、達爾文、黑格爾和費爾巴哈。”不僅如此，他們還接著進行了具體的逐一分析。他們認為:“1．李嘉圖的影響。馬克思研究了斯密和李嘉圖的著作，他尤其對李嘉圖的勞動價值論感興趣。他認為李嘉圖的理論有幾個缺陷，于是著手勾畫了他自己的勞動價值論———一個具有革命意義的理論。2．社會主義者的作用。馬克思對前一章討論的幾位社會主義者的宣言有著清醒的認識。他贊同他們反對當代資本主義的道義憤怒、對古典經濟學的尖銳批評、對未來社會的社會主義憧憬。3．與達爾文的聯系。查爾斯?羅伯特?達爾文(CharlesRobertDarwin，1809－1882)受到了馬爾薩斯的啟發，而達爾文的不朽著作又影響了馬克思。4．黑格爾的影響。對馬克思的思想影響最為深遠的是喬治?黑格爾(GeorgHegel，1770－1831)提出的辯證法。馬克思修正了黑格爾的辯證法思想，并根據辯證法思想形成了自己的歷史唯物主義理論。5．費爾巴哈的唯物論。雖然馬克思接受了黑格爾的歷史辯證法思想，但他用修改了的路德維希?費爾巴哈的哲學唯物論替換了黑格爾的唯心論。更重要的是，與費爾巴哈一樣，馬克思強調唯物論———物質現實的重要性———反對黑格爾的唯心論。”加雷思?斯特德曼?瓊斯(GarethStedmanJones)在他為《新帕爾格雷夫經濟學大辭典》寫的“恩格斯詞條”中說:“他受到的教育是要把他培養成商人。然而，上學以后，他逐步樹立了激進的遠大志向，最終使他在1841年與柏林的青年黑格爾派取得了聯系。”《不列顛百科全書》說:“不久拋開這些東西，而去研究左派知識分子團體‘青年黑格爾派’所闡述的黑格爾哲學，這使他從一個不可知論者轉變為富有戰斗性的無神論者。他在不萊梅還用筆名‘F?奧斯渥特’發表一些文章，顯示出尖銳的批判能力和清晰明了的文體。1841年到柏林炮兵團服役。……他經常到柏林大學聽課，并進入青年黑格爾派的博士俱樂部，在以討論宗教問題為主的哲學論戰中，他被公認為有力的領袖。”由此可見，在這些西方經濟學者們看來，馬克思恩格斯及其經濟思想受到了資產階級文化的影響。正如熊彼特在他的遺作《經濟分析史》這本在西方被公認為最具權威性經濟思想史著作中所說:“卡爾?亨利希?馬克思(1818－1883)是一個十足的資產階級環境的產物(但這種環境未能維持他在經濟上的獨立)，是一種十足的資產階級教育的產物，這種教育把他變成了(正像它把那么多的人變成了)一個知識分子，一個急進派和一個學者———這種急進主義是屬于他那時代的資產階級類型的，這種學者的學問是屬于歷史學和哲學類型，而與數學和物理學類型不同的。”

二、馬克思經濟學與古典經濟學的傳統

西方經濟學者們認為，馬克思經濟學也深受古典經濟學的影響，并且是在古典經濟學的基礎上形成和發展起來的。也就是說，西方經濟學者認為，馬克思經濟學是對古典經濟學的繼承和發展。

1．西方經濟學者認為，馬克思恩格斯都認真學習和研究過古典經濟學，十分熟悉古典經濟學。

英國著名經濟學家馬克?布勞格(MarkBlaug)說:“恩格斯精讀了亞當?斯密和李嘉圖的著作，從而他促使馬克思從英國古典經濟學家的思想中吸取精華。”英國經濟學家埃里克?羅爾(EricRoll)直接指出:“恩格斯早就熟悉英國的古典政治經濟學:他曾發揮了對它的批判。……恩格斯在一篇由馬克思發表在德法年鑒的短文《對國民經濟的批判》里闡述了他的看法。”《不列顛百科全書》說:“恩格斯急切地抓住前往英國的機會，表面上則是為了在曼徹斯特自己家的棉紡廠中繼續學習經商。……然而在業余時間從事真正感興趣的活動:……閱讀有關英國經濟和政治狀況的書籍和國會記錄，……為計劃寫作的英國歷史搜集資料。”熊彼特說，雖然馬克思“直到1843年并且包括1843年在內，他對經濟學還沒有產生任何特殊的興趣。他以前所能進行的主要是對法國‘空想’社會主義者著作的泛泛的閱讀，這同他所進行的一般的泛泛的閱讀差不多。像一般受過教育的人一樣，他無疑認為自己正在取得比以前快得多的進展。在巴黎，部分是由于受恩格斯的誘導，他取得了比較重要的進展，但主要是在經濟社會學方面，這對于一個原來搞哲學的人來說是很自然的。”特別是，“在1843年去過巴黎，在那里他遇到了恩格斯，也遇到了經濟學(這他在以前只接觸到邊緣)，在那里他使自己明確地站到了社會主義者的立場上。從1849年起他長期定居在倫敦，對于他這樣一個酷嗜書本的讀者來說，這就差不多等于是說，他長期定居在大英博物館附設的圖書館”。由此我們可以邏輯地得出結論說，在西方經濟學者們看來，馬克思恩格斯不僅認真地學習和研究過古典經濟學，而且，他們對古典經濟學是非常熟悉的。

2．西方經濟學者認為，馬克思恩格斯不僅十分熟悉古典經濟學

而且，馬克思經濟學繼承了古典經濟學，并在古典經濟學的基礎上形成和發展起來，是對古典經濟學的超越。熱拉爾?迪梅尼和多米尼克?萊維說:“在經濟理論的發展史上，有一個偉大的古典經濟學時期，這個時期正好與英國工業革命處于同一時期，出現了三個重要的人物:斯密、李嘉圖和馬克思。這三位經濟學著作家著手研究政治經濟學的目的是完全不同的。簡單地說，斯密，反對重商主義、贊揚工業經濟以及試圖在市場和資本積累方面劃定一個國家干預的復雜邊界;李嘉圖的著作為了在關于玉米的價格和貿易的爭論中為資本家反對地主進行辯護;馬克思對斯密和李嘉圖的價值理論雛形以及他們關于歷史發展的樂觀展望進行了細致的研究，揭示出在資本主義制度和資產階級的生產方式下剝削是永遠存在的。”但是，“人們對馬克思也采取了這種過分簡單化的方式，不論是馬克思主義者還是非馬克思主義者都強化了這種趨勢的發展，人們把馬克思的經濟理論簡化為勞動價值論以及與之對應的階級分析和生產關系分析。實際上，馬克思也是一位‘傳統的’古典經濟學家”。保羅?薩繆爾森(SamuelsonPaulA)說:“正好在一個世紀以前，經濟學這棵大樹分成了兩個枝干。一個枝干通過新古典學派和凱恩斯主義經濟學而發展成目前的后凱恩斯主義主流經濟學。另一個枝干起源于馬克思的《資本論》(1867、1885、1894年)以及他的被人重新發現的早期經濟學著作。”E．羅爾說:“現在普遍地承認馬克思是按照古典學派的傳統進行研究的經濟學家。”夏爾?季德、夏爾?利斯特說:“馬克思主義只是古典學派樹干上的接枝。古典學派盡管看到它的學說結出了奇怪的果實可能感到驚異和憤怒，但不能否認用自己的血液哺養了它。”不僅如此，西方經濟學者還指出，馬克思恩格斯及其經濟思想超越了古典經濟學。坎特伯里說:“雖然馬克思贊同李嘉圖關于商品的價值是由生產商品的必要勞動時間所決定的觀點，但是馬克思的研究更為徹底。”熊彼特說:“只有馬克思是唯一給予魁奈以正確評價的第一流經濟學家。”E．羅爾說:“然而，毫無疑間，在學術界中對馬克思的反應一般是完全否定的。如何解釋這種現象呢?理由不在于馬克思經濟觀點的細節上，也不在于他的社會學上，而在于他試圖在它們之間樹立起聯系的特殊性質上。也許，經濟學者們本該最善于以冷靜的客觀態度予以評價。但是馬克思對于古典理論的解釋(源自他的假擬的社會學而不是該理論本身)和流行的解釋(完全基于不同的前提)相抵觸得那么利害，以致長期以來無偏見地考慮成為不可能。有一點說的很對:馬克思揭露出經濟古典主義中的某些矛盾。”總之，在西方經濟學者們看來，馬克思恩格斯及其經濟思想是在古典經濟學的基礎上繼承和發展起來的。也就是說，在西方經濟學者們看來，馬克思恩格斯及其經濟思想沒有離開西方資產階級文化發展的大道，是在這一路線基礎上的否定性發展。

三、馬克思經濟學是經濟思想發展歷史上的一個重要的界碑

西方經濟學者認為，馬克思經濟學是經濟思想發展歷史上的一個重要的環節，因此，西方經濟學者首先承認馬克思經濟學的理論貢獻和地位。

1．西方經濟學者認為，馬克思恩格斯不僅是“一絲不茍的經濟史學者”，而且是經濟思想史上偉大的經濟學家。

斯皮格爾在《經濟思想的成長》中說:“馬克思和恩格斯本人就是一絲不茍的經濟史學者。在他們的影響之下，這個領域擴展為社會史，它對圍繞人的生活的社會條件給予了特別的注意。他們屬于最早借助于新的、豐富的信息資源———工具書藍皮書即政府文獻，包括工廠視察員、濟貧法當局、政府信訪部門以及關于社會和經濟條件的相關信息———來做這項工作的人。”不僅如此，西方經濟學者還將馬克思恩格斯看作是經濟思想史上最偉大的經濟學家。普雷斯曼將“馬克思、凱恩斯、斯密列為經濟學發展史中最重要的三位經濟學家”。福斯菲爾德將斯密的《國富論》、馬克思的《資本論》和凱恩斯的《就業、利息和貨幣通論》稱為“經濟學發展過程中3部關鍵性的著作”。斯考森2007年出版的一部經濟思想史著作，書名就是《三大經濟學家:亞當?斯密，卡爾?馬克思，約翰?梅納德?凱恩斯》。坎特伯雷的《經濟學簡史:沉悶科學中的巧妙方法》一書封面上排列了四位經濟學家的頭像，其中就有馬克思。甚至連臺灣出版的《西方經濟學簡史———世界五大經濟學家》，也將馬克思和斯密、李斯特、馬歇爾、凱恩斯并稱為“世界五大經濟學家”。在海爾布羅納的《幾位著名經濟思想家的生平、時代和思想》中，馬克思就是“少數幾位博得奇特聲譽的人物”之一。熊彼特也在《經濟分析史》這一著作中將馬克思稱之為“第一流經濟學家”。薩繆爾森在其被西方學者認為當代西方最著名的經濟學教科書《經濟學》中說:“十九世紀的思想家，沒有一個象馬克思那樣對人類產生如此直接、深思熟慮和巨大的影響。一切的關鍵就在于此。這可以說明，我們為什么必須認真聽取馬克思的意見并且對他作出公正的裁決。”

2．馬克思經濟學對于人類經濟思想發展史有著重大的貢獻。

斯坦利L．布魯和蘭迪R．格蘭特說:“即使是批評馬克思的經濟學家也同意馬克思在以下幾個方面對經濟學分析作出了貢獻。第一，在為經濟學創建一個適當的價值理論的努力中，馬克思是一個重要的參與者。第二，馬克思是最早注意到經濟周期是資本主義經濟一個常見現象的經濟學家之一。第三，馬克思正確地預測了大規模企業和壟斷力量的增長。第四，馬克思將替代效應應用于勞動節約型資本的研究，突出強調了替代效應。確實在某些情況下，新的資本可以替代勞動。他還比他的先輩們更為詳盡地討論了勞動節約型創新的觀點。最后，馬克思還通過強調動態的而不是靜態的分析，對經濟學作出了貢獻。后來的制度學派、增長學派以及奧地利學派的經濟學家都強調動態分析。”小羅伯特?埃克倫德和羅伯特?赫伯特說:“經濟學的獨特性質是它在市場聯系中研究人類行為。市場是一種培育貿易或交換的制度性安排。因此，現代經濟學是對市場如何運行的研究———例如，它研究價值是如何決定的，投入品如何在生產中互相聯系。但它還涉及到更大一組問題，即:市場來自何方?它是組織經濟活動的惟一途徑嗎?不同于市場的選擇是什么?它們可能如何運行?……經濟思想史充滿了經濟學家，他們有時提出前一組問題(即市場如何運行)，有時又提出后一組問題(即不同于市場的選擇是什么)。有時，但十分罕見，一位經濟學家同時提出這兩組問題。馬克思(KarlMars)就是這樣一位學者。”海爾布羅納說:“馬克思和恩格斯真正的和持久的影響，并不是他們的革命活動，這類活動在他們自己的一生中，從來沒有取得過大的成果。資本主義必須最后勉力對付的，是作為一個經濟學家的馬克思。因為他在歷史上留下的最后的深刻印象是他的預言，認為資本主義必然要無可避免地走向崩潰。共產主義就是在這個預言上建立起它的高樓大廈的。”正是因為馬克思經濟學對于人類經濟思想發展歷史的巨大貢獻，因此，西方經濟學者在編寫經濟發展歷史著作時都要用專門的章節來論述馬克思經濟學，并形成了慣例。英國經濟學家羅爾在其代表作《經濟思想史》中說:“在每一部經濟思想史著作中都給予馬克思一席領地并為他專設一章，這是一個合理的傳統。”在20世紀初出版的法國經濟學家夏爾?季德、夏爾?利斯特的《經濟學說史》和美國經濟學家韓訥的《經濟思想史》等經濟思想史著作中，我們就可以看到這一傳統，而且，這個傳統一直保持至今。總之，西方經濟學者正是在將馬克思恩格斯經濟思想看成是“18世紀和19世紀初的資產階級文化的產兒”的基礎上，認為馬克思恩格斯及其經濟思想是在古典經濟基礎上形成并發展起來的。是經濟思想發展中的一個重要的發展環節。

四、啟示

筆者認為，完整、正確地理解和把握西方經濟學者研究馬克思經濟學所取得的研究成果，對于促進我國馬克思恩格斯及其經濟思想的研究，進而推動我國對整個馬克思主義理論的研究有著重要的啟示。第一，西方經濟學者研究馬克思恩格斯共同創立的經濟學的時候，將馬克思恩格斯這兩個人物首先置于歷史背景之下，認為馬克思恩格斯及其經濟思想是“十八世紀和十九世紀初的資產階級文化的邏輯產兒”，并在這一背景下來探討馬克思恩格斯及其經濟思想，這一研究視角對于我們研究馬克思恩格斯及其經濟思想有著十分重要的啟示。正如馬克思恩格斯所指出的那樣，任何理論都是時代的理論，是那個時代的反映。因此，任何理論都是在那個時代的基礎上出生的。馬克思恩格斯及其經濟思想也是如此。正如熊彼特所說:“一個人如果不正確地估量馬克思和恩格斯的資產階級文化背景所具有的含義，他就不能了解他們，這就是為什么必須把馬克思主義看作是資產階級頭腦的產物、一個從十八世紀和十九世紀初的資產階級根子中成長起來的產物的理由之一，雖然不是唯一的理由。”這一見解是十分深刻且有道理的。第二，西方經濟學者研究馬克思恩格斯共同創立的經濟學的時候，將馬克思恩格斯及其經濟思想與古典經濟學結合起來討論，并將馬克思恩格斯及其經濟思想看成是對古典經濟學的繼承和超越。西方經濟學者的這一理論研究視角和觀點無疑是對的，也是值得我們借鑒的。因為在我國的相關研究中，學者們雖然注意到了這一問題，但遺憾的是，他們通常注重的是對于古典經濟學的批評性研究，即強調馬克思恩格斯及其經濟思想中對于古典經濟學的一般性批判研究，對于馬克思恩格斯及其經濟思想與古典經濟學之間的真正內在邏輯關系即馬克思恩格斯及其經濟思想與古典經濟學之間的一種內生性關系的研究是不夠的。這樣一來，導致了我國理論界長期存在的一個錯誤傾向，仿佛馬克思恩格斯及其經濟思想不僅游離于西方文明之外，而且是游離于古典經濟學之外的一個獨立的產物。馬克思恩格斯經濟思想的研究范式雖然獨樹一幟，但其理論體系與西方主流經濟學并行互補，二者可以相互借鑒、共融發展。第三，西方經濟學者研究馬克思恩格斯共同創立的經濟學的時候，將馬克思經濟學看成是經濟思想發展歷史上的一個重要的環節，并在他們的所編寫的經濟思想史著作中，形成了專章介紹和論述馬克思經濟學的傳統。西方經濟學者的這一做法無疑是對的，也是十分有意義的。與西方經濟學者所編寫的經濟思想史不同，在我國經濟學者們所編寫的《西方經濟思想史》著作中有一個很奇怪的現象，即無論是冠名為《經濟思想史》還是《西方經濟思想史》的教材中，往往將馬克思經濟學獨立于整個西方經濟學之外，只講西方一些非馬克思主義學者的經濟思想。正因為如此，使得我國學界長期未能解決好馬克思經濟學與西方經濟學之間的關系問題。總之，正確地把握和理解西方經濟學者的這些理論研究成果，有利于我們糾正我國在理論研究中所產生的誤區，同時更為重要的是，不僅有利于我們正確地認識和把握馬克思恩格斯及其經濟思想與資產階級文化和古典經濟學之間的內生性邏輯關系，而且，有利于我們正確認識和把握馬克思經濟學和西方經濟學之間的邏輯關系，有利于我們“擺正馬克思經濟學在經濟思想史中的地位”，進而促進我國的理論研究。

作者：王志林 田思思 單位：中南民族大學馬克思主義學院

經濟學論文:研討式教學視域下宏觀經濟學論文

一、獨立學院宏觀經濟學教學的困境分析

1、宏觀經濟學的學科特點

宏觀經濟學主要運用抽象分析的方法，利用圖表、函數等數學方式來表達經濟學原理，理論性極強是其典型特點之一。宏觀經濟學的內容龐雜，學派多，也是其典型特點。而在獨立學院的教學中，宏觀經濟學的課時安排很多時候只有32個，與內容多相比體現出課時少的特點。

2、獨立學院宏觀經濟學的教學困境

宏觀經濟學理論性強，內容龐雜，課時少，加之獨立學院學生基礎弱、自律性差等特點，使得獨立學院的宏觀經濟學處于一種“教師難教、學生難學”的困境。筆者認為，針對獨立學院學生的特點，要走出獨立學院宏觀經濟學的困境，有效的方法之一就是運用研討式教學法。

二、研討式教學法在獨立學院宏觀經濟學教學中的應用研究

在將研討式教學法應用于宏觀經濟學教學的實踐中，我們結合教材和現實經濟現象設計一系列的問題供學生研究和討論，再通過教師的點評和總結引導學生，加強學生對經濟學知識和分析方法的掌握和運用能力。具體分為五步：一是確定主題；二是獨立探索；三是小組討論；四是全班交流；五是點評總結。

1、確定主題

教師首先講解基礎知識，在基礎知識講解的基礎上，選擇重點問題、疑難問題、熱點的經濟時事、有爭議的學術問題或案例，作為研討的主題。例如：在講解用收入法和支出法核算四部門經濟國民收入構成與凱恩斯消費理論這部分內容時，先講解兩大理論，然后以我國為例，列出我國近兩年的GDP數據及其在全球經濟中的排名，在此基礎上引導學生思考以下問題：我國GDP中四部門所占比重各為多少，通過最近10年的數據評價四部門經濟對GDP各自的貢獻如何、分析形成差異的原因是什么。

2、獨立探索

這個對于學生來說，是個非常重要的學習如何搜集整理資料、思考和解決問題的階段。學生關于研究是缺乏方法和經驗的，因此在進行調研之前，需要教師專門開設專題，讓學生了解研究的工作過程和關鍵環節，特別是對前期文獻資料的搜集、資料的整理以及觀點的提煉進行指導。在教學實踐中，學生調研的途徑包括以下幾種：第一是利用互聯網搜集與數據相關的實證資料；第二是到圖書館查閱文獻、到中國知網等專業性文獻檢索網站檢索文獻；此外，還可以根據需要進行問卷調查和實地調研等。在這個階段，經過搜集資料、整理資料、獨立思考、解決問題，學生最終將自己的觀點整理成發言稿。

3、小組討論

課堂討論首先以小組的形式進行，每組人數的多少取決于在時間上能保證每個學生說出自己的觀點，所以每組人數保持在5-8人比較適宜。小組內每個成員都要發表自己的觀點，最后小組內討論，形成小組觀點，并選出發言人。

4、全班交流

小組形成觀點后派每組的發言人進行發言，這個時間段，教師應鼓勵有想法的學生暢所欲言，教師應抓住時機鼓勵和引導學生進行進一步思考。以本文中研討主題為例，可以在學生解決以上問題的基礎上進一步提出問題：你如何評價我國經濟增長模式，以及應該如何改進。這個階段教師應放手把時間交給學生，討論越激烈，思想碰撞越多，效果越好。

5、點評總結

教師的點評和總結是至關重要的。教師在此階段，對學生的觀點進行整理歸納，總結補充，對于好的觀點予以提升，引起學生更深入的思考，甚至可以鼓勵有思想的學生將觀點撰寫成學術論文進行發表。

三、結語

綜上所述，本文認為研討式教學法是一種能將科研與教學相結合起來培養學生獨立思考能力和解決問題能力的教學方法。它將學生作為主體，通過學生自己搜集整理資料、歸納總結觀點，引導學生對現實經濟問題進行理性思考，從而學會解決問題，最終從“學會”走向“會學”。

作者：王雪娟 單位：西安工業大學北方信息工程學院

經濟學論文:教學創新模式下宏觀經濟學論文

一、當前宏觀經濟學教學模式存在的問題

（一）教學觀念較為陳舊

傳統的宏觀經濟學教學模式“以教師為中心”，忽視了學生的主體地位，而新時期宏觀經濟學的課堂教學要求“以教師為主導、以學生為主體”。“以教師為主導”是由于教師有著對宏觀經濟學基礎內容和理論體系的全面把握，而學生在學習之前卻對其不甚了解，所以在課堂教學中，教師應該利用自己的理論知識引導和啟發學生理解并掌握宏觀經濟學的基本知識和理論框架，但課堂教學的這種“以教師為主導”的教學模式和“以學生為主體”的改革要求并不矛盾。“以學生為主體”要求學生在宏觀經濟學的課堂教學中有更多的參與，教師要圍繞著激發學生學習主動性和提高課堂學習效率來安排教學內容和教學方法。

（二）教學目標不明確

傳統宏觀經濟學更加注重教學計劃和教學任務的完成，忽視了對學生學習興趣、學習主動性和積極性的培養。雖然偶爾穿插課堂提問和課上訓練與學生進行互動交流，但是其問題答案大多為唯一、封閉和定型的，不能較好地開拓學生的發散思維、活躍課堂氣氛和激發學生的學習興趣。學生的這種被動的、機械的學習方式，消極的學習情緒和枯燥的學習氛圍嚴重影響著學生的學習熱情和學習效率，最終造成宏觀經濟學課堂教學學習主體缺位。

（三）教學方法單一

傳統的宏觀經濟學教學方法單一，大都沿襲“填灌式”的陳舊的教學方式，雖然教學手段已經由原來的板書教學轉變為現代化的多媒體教學，但是“教師在講臺上講、學生在臺下聽”的傳統課堂教學模式本質上并未改變。教師和學生之間缺乏互動交流，教師對學生學習效果的把握也只能通過課后作業及期末考試來測評，而無法實現課堂即時的了解。此外，在傳統的宏觀經濟學教學課堂上，教師更多是單調地講授宏觀經濟學的基礎知識和理論模型，雖然其中也有相關案例的講解，但是大多數案例已陳舊過時，帶有明顯的時滯性，大部分是反復被引用的國外的經典案例，而對于國內的熱點、焦點問題和比較前沿的經濟動態則很少提及。并且，系統的理論學習之后也沒有相關的實踐教學部分，使得宏觀經濟學的教學存在嚴重的理論與實踐脫離的現象。因此，培養和提升學生的邏輯思維能力和動手實踐能力受到了很大的限制。

二、宏觀經濟學教學模式創新策略

（一）提高小組討論在課堂中的比重

教師的教學方法多種多樣，而課堂討論正是一種簡單、快捷、見效快的方法。通過在課堂上進行分組討論，能有效鍛煉學生的表達能力。討論的分組工作尤為重要，由于學生的思維方式不盡相同，教師應當充分了解學生對經濟的理解程度，根據學生的能力高低來劃分小組。在遇到了難以解決的問題時，學生以小組的形式來收集資料、整理資料，進而得到問題的解答方法，不同觀念的碰撞也容易培養學生良好的學習習慣。在討論結束之后，教師對學生的觀點進行點評，可有效提高教學質量。雖然肯定了學生相互討論的重要性，但是教師的主導性作用不容否定。

（二）開展課堂教學研究工作

由于學校的自身條件有限，在教學資源有限的前提下如何更好地開展教學成為亟待解決的問題，在此背景下，研究式教學模式應運而生。這種教學模式極大地增加了學生與教師之間的課堂互動，將課堂教學提升到了科學研究的階段。為了達到上述目標，設立一個以研究為主的教學團隊是必不可少的，確保教學與科研不沖突。另外，教學研究要有科研精神，要善于結合海量的數據來解決經濟學問題，提升教學質量。

（三）開展仿真式教學

所謂的仿真式教學，主要是通過構建真實經濟事件的方式來驗證課堂上的理論，在真實的實踐當中分析經濟人的行為。這種方式簡單有效，能最直白地展現出經濟事件背后的規律，并借助計算機等先進的學習工具，推導出此經濟事件背后的經濟結論。仿真式教學要求教師有一定的計算機操作能力，能迅速并準確地推導出經濟事件背后的本質。仿真式教學還需要教師進行足夠的引導，定性與定量分析經濟事件所揭示的道理，通過計算機軟件建立起經濟事件的具體化模型，進而有效開展經濟學實驗，分析經濟事件背后的本質，這就是仿真式教學的主要內容。教師可以單獨完成仿真式教學的前幾個步驟，或是與有能力的學生共同完成，以提升學生對問題的理解能力，教師要能準確地剖析經濟模型所表達的含義，熟悉仿真過程中所有的步驟并能親自演算，還要有清楚地描述上述經濟模型的能力，確保自己的講解能讓學生聽懂并吸收。

作者：張媛 單位：西北工業大學明德學院國際教育系

經濟學論文:研討式教學中宏觀經濟學論文

一、研討式教學法在獨立學院宏觀經濟學教學中的應用

1.確定主題。

教師首先講解基礎知識，在此基礎上，選擇重點問題、疑難問題、熱點的經濟時事、有爭議的學術問題或案例，作為研討的主題。例如：在講解用收入法和支出法核算四部門經濟國民收入構成與凱恩斯消費理論這部分內容時，先講解兩大理論，然后以我國為例，列出我國近兩年的GDP數據及其在全球經濟中的排名，在此基礎上引導學生思考以下問題：我國GDP中四部門所占比重各為多少，通過最近10年的數據評價四部門經濟對GDP各自的貢獻如何、分析形成差異的原因是什么。主題的確定，是研討式教學的第一步，它為整個研討指明了方向。

2.獨立探索。

學生根據教師提出的問題去獨立搜索資料、整理資料、獨立思考、解決問題，最終以發言稿的形式將自己的觀點整理出來。在此階段，針對學生缺乏查閱資料經驗和研究經驗的情況，教師應對學生進行指導，特別是對前期文獻資料的搜集、資料的整理以及觀點的提煉進行指導。在教學實踐中，學生調研的途徑包括以下幾種：第一是利用互聯網搜集與數據相關的實證資料；第二是到圖書館查閱文獻、到中國知網等專業性文獻檢索網站檢索文獻；此外，還可以根據需要進行問卷調查和實地調研等。獨立探索階段對于學生來說，是一個至關重要的階段。

3.小組討論。

討論首先以小組的形式進行，每組人數的多少取決于在時間上能保證每個學生說出自己的觀點，小組內每個成員都要發表自己的觀點，最后小組內討論，形成小組觀點，并選出發言人。

4.全班交流。

小組討論后派每組發言人代表本組發言，盡量讓有話說的學生都能上臺發言，觀點不同的小組或個人可以提出自己的觀點進行討論，鼓勵學生各抒己見，支持學生有自己獨特的見解和觀點。

5.點評總結。

教師對學生的觀點進行整理歸納，總結補充，對于好的觀點予以提升，引起學生更深入的思考。

二、獨立學院宏觀經濟學研討式教學中教師角色定位

在宏觀經濟學研討式教學中教師所扮演的角色，下面我們將一一進行分析。

1.確定主題階段---出題者。

確定主題是宏觀經濟學研討式教學的第一步。教師結合教材和現實經濟，選擇重點問題、疑難問題、熱點的經濟時事、有爭議的學術問題或案例，作為研討的主題。主題的確定有一定的難度，主題不僅要能引起學生深入地思考，將宏觀經濟學的理論知識應用于實際問題的解決，理論結合實際，并且要能引起學生討論的興趣。研討的主題是由教師確定，因此教師在這個階段的角色是出題者。

2.獨立探索階段---提供幫助者。

獨立探索階段的主角是學生，要求由學生獨立完成，但并不是說這個階段就不需要教師。學生對于調研和做研究是缺乏經驗的，因此在開始獨立探索之前，學生肯定是很茫然的，在這個時候非常需要教師提供幫助，教師可以就如何搜集資料、整理資料等問題對學生進行輔導，因此在這個階段，教師是提供幫助者。

3.小組討論階段和全班交流階段---平等討論者。

小組討論階段和全班交流階段，教師應放手將時間交給學生，但也并不是說這個階段不需要教師。在這個階段，教師可以以平等的普通參與者的身份參與討論，除此之外，教師還要擔任對于錯誤觀點的質疑者、對于創新觀點和獨特見解的支持者、對于膽小學生的鼓勵者，以及把握整個討論節奏、調解討論氣氛的協調者。

4.點評總結階段---裁判。

在這個階段，教師的角色是一位裁判，對學生的發言進行整理歸納、總結補充，指出正確的觀點，并對正確的觀點予以提升，引起學生更進一步的思考。綜上所述，總結整個宏觀經濟學研討式教學的過程，學生在其中是主角，而教師的角色是“導師”。在確定主題階段，“導”明研討的方向；在獨立探索階段，是為學生提供咨詢指“導”；在討論階段，控制整個討論方向，將討論掌控引“導”到主題方向；在點評總結階段，總結歸納、指出正確觀點，引“導”學生進行進一步思考。

三、獨立學院宏觀經濟學研討式教學中對教師的素質要求

本文認為,研討式教學的主角是學生,然而研討式教學能否實施以及實施效果如何是取決于教師的能力和素質的。研討式教學的動態性和不確定性等特點給教師的能力和素質提出了較高的要求。

1.專業素質。

專業素質包括具有本學科扎實的理論基礎，掌握學科前沿發展動態和趨勢，具有穩定的研究方向和一定的研究成果，以及具有運用專業知識發現問題和解決問題的能力。研討式教學的整個過程中，都體現了對教師專業素質的要求上。首先體現在選題上，研討的問題要難易適當、有研討的價值、貼近學生生活、富有吸引力、最好能體現當時經濟中的熱點焦點問題。其次對研討過程的實施，在研討的過程中教師要參與多方面的討論，使研討教學有深度和廣度。教師對于錯誤的觀點要提出質疑，對于正確的觀點要予以支持，并引導學生進入更深入的思考。

2.課堂組織能力和應變能力。

與傳統的講授式教學相比，研討式教學具有明顯的動態性和不確定性，這對教師的課堂組織能力和應變能力提出了較高要求。在研討式教學的課堂討論階段，可能會出現冷場，討論也可能會很激烈，會出現偏離主題、節外生枝，也可能會因一些問題占據了較多時間使后面的問題沒時間討論等等，這些都需要教師能掌控好，將學生的思維和興奮點引導到主題上，并能對整個討論收放自如、掌控有度，使參與討論的學生能發揮最大的潛能。

3.職業素養。

與傳統的教學方式相比，研討式教學對于教師來說，工作量以及工作的復雜程度都增加了。從課前的選題，到給學生獨立探索前的輔導，到為課堂可能出現問題的準備，以及對整個研討過程的總結歸納，無疑對教師的要求比單純的備課講課要高。除此之外，課后需要教師不斷思考和改進，如何更好地掌控課堂。這些都對教師的職業素養提出了更高要求。

作者：王雪娟 單位：西安工業大學北方信息工程學院

經濟學論文:旅游購物與市場開發經濟學論文

1.問題的範圍

一次完整的旅游購物活動涉及到各個方面、各種不同的利益主體，概括為三大要素：旅游商品、旅游購物設施及人員，這些因素的不同組合，形成了千姿百態的旅游購物活動。首先，旅游商品是購物旅游資源的優秀，也是吸引旅游者購物的根源。只有那些具有民族、地方特色的旅游商品才是旅游者欣賞、購買的對象。其次，旅游購物設施既是商品銷售不可缺少的物質條件，又是吸引旅游者的一個要素。最后，旅游購物提供了旅游者與旅游目的地居民、企業管理及服務人員相互交流的一種機會，這也是旅游者觀察和了解當地風土人情的一個很好的途徑，對旅游購物發展起著很大的促進作用。因此，對旅游購物品市場研究必須樹立一個整體概念。

2.分析問題

2.1澳門旅游購物市場現狀

澳門，占地面積不到30平方公里、人口約55萬人，2008年訪澳人數達到3000多萬人次，同比增長11%，其中內地游客占到58%；旅游總收入為165億美元，其中，博彩收入是134億美元，占81%[2]。在一國兩制、澳人治澳方針指引下，澳門政府除了優化博彩業外，還致力于大力發展多元旅游和會展業，促進澳門經濟適度多元化。澳門有識人士清楚地意識到，一味發展博彩業不是方向。澳門中旅董事長陳志杰認為，澳門是一個多元社會，幾千年的中華文化和幾百年的西方文化在澳門共同交融成長，形成了獨具特色的人文景觀，澳門應該大力發展文化旅游，以吸引包括內地居民在內的世界各地游客來澳門旅游觀光。雖然澳門已經把目光瞄準了旅游市場，但內部的一些突出問題不解決，也很難在短時間內使旅游購物產業創效。

2.2交通方面問題

影響旅游購物市場發展的因素很多，交通是一個很重要的制約因素。對于旅游城市來說，首先應該解決的就應該是交通問題，這樣才能接待更多的游客，方便客人的出入。澳門的交通構成有航空、公路和水運。但在看似齊全的交通方式背后依然有許多問題。航空方面，機場位置偏遠，與國內外主要旅游城市缺少對開的班機等。公路交通方面，澳門市內旅游景點頗多，但比較分散，而澳門市內各景區之間的旅游道路建設以及市內景區間旅游公共交通的設施卻很不完善，經常令外來游客叫苦不迭。水路方面，雖然澳門濱海，但目前還未有較為完備的水路旅游路線規劃，對于發展水上旅游未起到促進和拉動作用。旅游與交通的關系非常緊密，交通方面的這些問題很大地制約了澳門市旅游事業的進一步發展。這些問題不解決，很難相信澳門的旅游業發展和旅游商品流通會順暢得起來。

2.3旅游商品的提供問題

盡管澳門市有著豐富的旅游資源，但旅游商品的發展卻很不盡人意，這與長期以來只重博采與忽略旅游事業有關。長期以來，澳門在發展旅游上，有較重的重博采經營，輕旅游商品開發的傾向。在開發旅游項目中，沒有真正樹立大旅游觀念，沒有把旅游商品的開發列入旅游業重要內容來研究落實，甚至沒有納入當地旅游發展建設規劃，因而缺乏具體生產組織配合以及成型的銷售渠道，造成旅游商品的開發、銷售脫節，創造不出真正成熟的名優品牌。

2.4旅游購物環境問題

旅游購物環境的優劣，直接影響到旅游者購物的多少，良好的旅游購物環境可以增加旅游者的購物欲望。旅游購物環境可以分為硬環境和軟環境兩方面。澳門市的旅游商品市場發展緩慢，跟它的購物環境差也有密切的關系。硬環境方面，澳門市的購物場所少而散，比較集中的購物場所是官司街，而且是經營食品的街道，在其中經營的商戶良蕎不齊，未形成有規模的旅游購物中心。軟環境方面，旅游業作為服務行業，要求旅游從業人員具有服務意識，但澳門市的旅游從業人員收“回扣”的現象也普遍存在，在旅游過程中，導游有目的的引導游客消費，增加購物次數和時間，從而導致游客對購物產生抵觸情緒，反而降低了旅游消費中的購物支出。

3.研究資料(文字及圖像數據)

3.1澳門具備良好的旅游購物市場開發基礎

據澳門特區政府統計，至2008年底，澳門擁有三星級以上酒店57家，平均房價101美元。近兩年，金光大道板塊的1400間客房的銀河度假酒店和2300間客房的夢幻之城都將建成開業，澳門旅游的推廣口號是“繽紛世界，澳門就是與別不同”，目標是旅游產品和客源市場的多元化，特別是要以慶祝澳門回歸10周年為契機，大力刺激澳門會展旅游。另外，威尼斯人酒店2樓的大運河景點十分合適家庭游，中心廣場內的街頭演藝表演深受孩子們的喜愛，運河兩側的國際一線品牌的專賣店也能讓人流連忘返。澳門官也街是一條長不到100米、寬不到3米的“老街”，但積聚了眾多的澳門食品店，包括杏仁餅、紫菜蛋卷、豬肉脯等價格大眾化的旅游商品，也是澳門的一大旅游資源。自2005年聯合國教科文組織把“澳門歷史城區”列入世界遺產名錄后，澳門舊城區的大三巴牌坊、媽祖閣、鄭家大屋、何東圖書館等20多處歷史建筑日趨成為眾多游客的尋訪之地。

3.2澳門具備雄厚的旅游購物市場開發潛力

澳門有著得天獨厚的地理位置，在珠三角，大力推介粵港澳“一程多站式”的主題旅游路線，并以此做為吸引，可以輻射到大陸內地、臺灣以及周邊的中東及俄羅斯和越南等地。同時，澳門在世界旅游城市中，擁有較高的知名度，有東方的拉斯維佳斯之稱，澳門以其獨特的經營模式，已經擁有較高的知名度，越來越多的海內外游客慕名而來，強烈的現代城市氣息，讓游客們流連忘返。有了游客就有了可能的市場，這是開發澳門旅游購物市場的基礎。同時，旅游者普遍的強烈購物心理更為澳門購物市場的發展提供了穩定的支持和源泉[3]。事實上，每個出來旅游的人都有購買紀念品及特產的愿望，哪怕是平時很節省的人也不例外，關鍵是紀念品本身有沒有足夠的吸引力，有沒有特色，具體實用不實用倒是次要。據調查，絕大多數在旅游景點非常沖動去購買的紀念品，在時過境遷之后卻被棄之一旁，但下次再去旅游時又忍不住再去購買。

4.評估解決問題方法

4.1完善城市交通，重新規劃設計，以方便游客為目的

航空上要與國內外主要旅游城市或旅游中心城市通航，為更多的游客入澳提供快捷通道。公路上主要是完善臨街的美感，方便游客在各大旅游景點之間的通行，增加公共交通工具的運行時間，保證游客的出行需求。水路交通應是城市開發的重點，應統一規劃水上旅游的路線和景觀，開發鉤魚島、陽光海灘以及水上餐廳和賓館，讓更多親水的游客能在其中獲得更大的樂趣，并以此促進澳門旅游業的縱深發展。

4.2開發旅游商品，豐富購買選擇，以形成消費的吸引

上文中提到，澳門應該大力發展文化旅游。文化乃旅游之魂，是旅游產業的內核和推進力[4]。文化與旅游結合的難度在于其商業化的運作，旅游產業是經濟產業，它必然要用文化作為載體制作成產品來銷售。但文化又是一個民族千年文明的沉淀和表征，它不是、也不能作為簡單的商品進行純市儈式的交易。所以當旅游與文化結合、并走向市場的時候，問題就出現了:旅游文化產品既不能低俗地賤賣，又不能高雅得脫離現實太遠而無人問津，這就需要尋找兩者最佳的結合點，這是澳門旅游文化開發成功的關鍵。為此，澳門應把旅游商品的開發定位于中西方文化的結合點，形成具有澳門獨特城市特色和文化內涵的旅游文化產品。可以開設畫廊、辦畫展等，讓游客更多的了解澳門。并要著力挖掘澳門的深厚文化內涵，在澳門中心街道建成一條歷史街，把澳門的歷史和今天用圖文或建筑的形式向流客展示。并要大力開發澳門的美食和服飾，形成澳門的特色景觀，并盡快打造多個商業購物中心區域，讓游客產生更多的消費場所和購買欲望。

4.3擴大旅游資源，體現城市特色，以提高城市知名度

澳門的旅游資源在上文中已有提到，包括歷史古街等，澳門還應把著眼點放遠于城市發展和規劃，設計更多的人文景觀和建筑，并重新設計城市的發展主題，欲望都市可能就是一個很好的選擇，澳門的歷史和發展，時時處處都充滿了欲望的彌足，在這里可以實現游客們更多的夢想。一國兩制、澳人治澳的國策本身就能對大陸游客產生一定的吸引，再通過欲望的勾勒，使城市更加充滿了幻想的色彩。同時，澳門應尤為重視城市建筑風格和城市色彩的豐富，營造欲望城市的夢幻之美。

5.總結

本文主要明確了旅游商品、旅游購物、旅游購物市場之間的關系；提出了培育旅游購物市場體系的觀點。把旅游購物作為旅游市場的一部分，進行從政府到企業，從管理到生產，從設計到營銷全面的剖析，從根本上解決目前存在的問題；提出了具有可操作性的建議，微觀方面，在設計、生產、銷售、營銷方面提出具體的策略，在宏觀方面提出了市場機制的運作、旅游投資的管理辦法、政府的宏觀調控具體方向等。

經濟學論文:金融市場化進程的政治經濟學論文

一、中國金融市場化區域差異的成因:假說提出與理論闡釋

中國金融體制市場化變革的歷史表明，不論是八十年代初期進行的中央銀行職能分離還是外匯體制改革，抑或是九十年代初分離政策性金融與商業性金融，以及國有商業銀行的股份制改革等，中央政府一直都是金融體制改革的主導者、發起者與組織者，而各級地方政府、金融監管部門及國有金融機構都只是金融體制改革的第二行動集團。作為中央政府分支機構的地方政府既是地方行政機關，又是中央的人，而地方官員是地方政府的人，因而從中央到地方政府，再到地方官員存在著多層級的委托關系。雖然地方官員是由各級人大選出的，但中央的意志可在一定程度上通過人事控制向下傳遞，進而對地方官員的行為產生激勵作用。與此同時，當前體制在經濟上又高度分權，具有一定資源調控能力和配置權力的地方政府官員為追求地方經濟增長的政績及分享財政稅收增長的好處，有動機追求地方利益的最大化，這在中國實施財政體制分稅制改革之后尤為突出。既然金融市場化會弱化政府部門對金融資源的掌控，地方政府阻礙地區金融市場化改革勢必成為自發的逐利行為。另外，橫向的同級地方政府之間的激烈競爭也會激勵地方政府官員干預商業銀行信貸投向。另一方面，由于國有商業銀行在人、財、物上與各級地方政府有著千絲萬縷的聯系，各級商業銀行在經營管理上不得不呈現出親政府行為，尤其是地方性城市商業銀行本身就是由地方政府或地方國有企業出資組建的，其經營管理幾乎都在不同程度上受各級地方政府的控制。有證據顯示，中國有82.6%的城市商業銀行是受地方政府控制的。事實上，大量的經驗研究表明，地方政府為了在政績競爭中勝出，有動力通過其控制的城市商業銀行向更能凸顯政績的項目發放貸款，這不僅會影響金融機構的運作效率，還會對地方金融機構的市場化改革造成負面沖擊。依據上述邏輯，中國各級地方政府有動機也有能力干預地方商業銀行的市場化改革，使其發展符合地方利益需求。因此，地方政府會成為金融市場化進程中的阻撓力量，干預商業銀行的改革。由此，本文提出如下假說:假說1:在當前財政分權的制度背景下，規模越大、對資源控制力越強的地方政府越有可能干預地區金融市場化改革。不同地區由于歷史條件的差異在經濟發展過程中形成了不同的所有制結構，比如，在西部地區國有經濟比重較高，東部地區私有經濟比重較高。

眾多國有企業在轉型過程中構成了中西部地區發展的“包袱”，在地方財政收入既定的條件下，地方“包袱”越重的地區越不能有效提供良好的公共服務。并且，地方國有企業作為舊體制下的既得利益集團，為了低成本的從商業銀行借貸資金，會游說地方政府改變其經濟政策，誘使地方政府阻撓商業銀行的市場化改革，甚至會以地方政府的名義去銀行融資。在金融資源供給有限的條件下，國有經濟憑借強勢地位搶占金融資源，其從銀行獲得的資金越多，對民營經濟產生的擠出效應就越嚴重，這不僅會阻礙金融市場化的進程，而且會形成巨額的不良資產。另一方面，國有經濟之于地方政府不僅是財政收入的重要來源，還是公有制的重要實現形式，并且在穩定就業、彌補市場缺陷、落實地方產業政策等方面發揮著重要作用。因此，當國有企業陷入財務困境時，地方政府為了實現上述目標會幫助國有企業向銀行申請貸款，甚至還會幫助爭取上市指標。隨著中國市場化過程的推進，國有經濟在全社會固定資產投資中所占的比重從1980年的81.9%降到了2006年的30%。但最近幾年出現了新的情況。自2007年美國次貸危機以來，為盡快擺脫國外危機對中國經濟增長的不利影響，中央政府提出了“4萬億”投資振興計劃，其中，中央財政承擔1.18萬億元，剩余的2.82萬億元則由地方財政承擔。在此背景下，為落實中央政府的投資刺激計劃，各級地方政府依托各種融資平臺從商業銀行大規模抽取信貸資金。問題是，地方政府融資平臺催生的天量“地方債”不僅增加了商業銀行的系統性風險，還延緩了銀行業的市場化進程、扭曲了“政銀關系”。本來想借助金融市場化改革徹底斬斷地方政府及國有企業與國有銀行的不當關系，但地方政府融資平臺的崛起卻拉近了地方行政權力與國有商業銀行的“距離”。依據上述邏輯，本文提出如下假說:假說2:在政治地位上更接近行政權力的國有企業有較強的能力“俘獲”地方政府，進而使地方政府有動機干預商業銀行的信貸投向，所以國有經濟占比越高的地區，其金融市場化進程越慢。市場經濟的順利轉型依賴于可靠的法律體系。若沒有可靠的法律體系，人們無法預期從交易中獲得的利益屬于自己。正像LaPorta等(1997)實證研究發現的那樣，若一國投資者的財產權受到了法律強有力的保護，那么該國金融發展水平往往較高。比如，德國銀行體系的發達根源于對債權人的法律保護，英國發達的證券市場源自英國政府給予了投資者較強的法律保護。另一方面，法治制度建設相對滯后的地區往往是官員腐敗高發地區。

因此，我們可以將地區官員腐敗與地區法治制度建設聯系起來。在地區腐敗較嚴重且缺乏高效的執法手段的背景下，金融機構的銀行家們越沒有動力進行金融制度市場化改革或創新，其金融市場化進程往往較慢，此環境下的銀行家行為多偏向于非生產性活動。進言之，在惡劣的法治環境下，以科層等級制為特征的國有商業銀行晉升方式并非由銀行家的個人經營業績決定，而是在一定程度上取決于個人的政治表現和人脈關系，結果使大量人力資本被浪費在向上級領導“尋租”上;當銀行家們的異質性才能不是用于投融資制度創新而是用于非生產性甚至破壞性的尋租活動時，沒有人在意金融機構的聲譽，也沒有人關注經濟中的潛在利潤機會。再加上，在國家政策嚴禁私人組建民營銀行的背景下，業已進入該領域的金融機構會獲得制度性壟斷租金，這會使具有行政壟斷特征的國有金融機構喪失自主創新的動力。那些掌握金融機構行政控制權的銀行家為了保持其壟斷地位不受潛在競爭的威脅，甚至會與進入中國金融市場的國際寡頭金融資本進行聯合以借助其政治影響力游說權力當局，這極有可能封殺促進金融市場化的措施，結果使低效率的金融制度長期延存。基于上述分析，本文提出如下假說:假說3:官員腐敗不利于金融市場化的推進。

二、研究設計

(一)估計方法

考慮到中國金融市場化改革以存量改革為主、增量改革為輔，本文選擇動態面板模型估計回歸方程(1)，這既有助于驗證地區金融市場化的歷史慣性和收斂性，也有助于克服內生性問題。系統廣義矩估計方法(SYS-GMM)有比較嚴格的適用條件，一是要使用Sargan和Hensen檢驗工具變量的有效性，二是要檢驗模型的誤差項是否存在二階序列不相關性和一階相關性。在估計回歸方程(1)時，為了控制殘差項序列相關，加入年度虛擬變量;在系統GMM估計時除了年份虛擬變量為外生變量外，其他所有自變量均被視作內生變量，這就大大削弱了變量的內生性問題;所有的方程在估計時均考慮了組間異方差問題，使用懷特穩健標準誤進行統計推斷。

(二)變量界定

為了驗證上述假說，本文將樊綱等(2011)所著的《中國市場化指數》中的“金融業的市場化指數”作為中國各省區金融業市場化進程的衡量指標(f)。在穩健性檢驗時采用信貸資金分配的市場化指數(fc)作為被解釋變量。事實上，盡管非國有經濟已是中國經濟總量的主體，但其從商業銀行獲得的貸款比重卻與其地位不符，而國有經濟仍與商業銀行保持著計劃經濟時期遺留下來的超經濟聯系，故信貸資金分配的市場化程度越低，表明金融業市場化改革越滯后。在2011年的報告中，只匯報了各省區1999年～2009年的金融市場化指數(f)，但信貸資金分配的市場化指數(fc)卻是從1997～2009年，為了擴大樣本量，我們假設2010年各地區金融市場化程度與2009年相同，將時間延長到2010年。本文關注的優秀自變量是國有經濟占比(soe)、官員腐敗指數(corrp)、政府規模(gov_con)和政府對資源的控制力(exp)。本文借鑒吳一平和芮萌(2010)等學者的做法，使用職務犯罪立案數占當地公職人員總數來衡量各地區官員腐敗程度。

(三)數據來源

本文基于中國1997～2010年的省級面板數據進行實證分析，除了被解釋變量來源于《中國市場化指數(2011)》外，主要變量的原始數據取自《新中國六十年統計資料匯編》、《新中國五十五年統計資料匯編》、各年《中國統計年鑒》、各省統計年鑒、各省份2009～2010年《統計公報》、《中國檢察年鑒(1998－2011)》。其中，地區實際利用外商投資數額的原始數據單位為美元，通過各年中間匯率進行換算。樣本包括31個省級單位，其中，東部地區包括北京、天津、河北、遼寧、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南等11省，中部地區包括黑龍江、吉林、山西、河南、湖北、湖南、江西、安徽等8省，西部地區包括陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆、四川、重慶、西藏、廣西、內蒙古、貴州和云南等12省。

三、實證檢驗

(一)全樣本估計結果

模型1表明，政府規模(gov_con)變量的系數為負數且顯著，并且在模型4和模型5中引入外商直接投資、人力資本、城市化等控制變量后，政府消費對金融市場化進程仍具有顯著的負面影響。在模型2中，引入政府對資源的控制能力(exp)，發現該變量的系數為負且顯著;在模型3和模型6中引入更多的控制變量后，exp的系數仍為負且顯著。值得強調的是，當在模型4中同時引入gov_con和exp后，發現政府對資源的控制變量對金融市場化的影響已不顯著，但政府消費對金融市場化具有負面影響，這表明，政府消費變量包括exp的信息，或者說政府對資源的控制通過政府消費對金融市場化產生負面影響。模型1和模型2還表明，國有經濟發展對金融市場化具有顯著的負面影響，其系數分別是－1.962和－1.69;在模型3中，引入國有經濟與官員腐敗的交乘項(soe_x_c)，發現該變量的系數為負值且顯著，說明在國有經濟占比越高的地區，官員腐敗對地區金融市場化的抑制作用越明顯。在模型4、模型5和模型6中分別引入不同的控制變量后，發現國有經濟仍然對金融市場化具有顯著的負面影響。上述分析初步驗證了假說2。官員腐敗變量對金融市場化具有負面影響，在模型5和模型6中分別引入不同的控制變量后，結果顯示官員腐敗變量的負面作用依然存在。這初步驗證了假說3。需要說明的是，在其他模型中官員腐敗變量的系數不顯著，這似乎表明我們的結論并不具有穩健性;其實，這是由于官員腐敗變量(corrp)與政府對資源的控制力(exp)變量在解釋金融市場化時具有相同的效應，若同時引入這兩個變量，必然引起多重共線性進而影響官員腐敗變量的顯著性;但這并不影響結論，僅表明地方政府對資源的控制力更有可能引致腐敗，進而抑制金融的市場化推進。此外，從模型5和模型6的回歸結果可以看出，在人均收入水平增長較快的地區，金融市場化進程越快。外商直接投資(fdi)對金融市場化具有促進作用但在統計上并不顯著，而城市化率和人力資本水平抑制了金融市場化的發展，但在統計上不顯著。

(二)分地區估計結果

為了進一步驗證本文的假說，將31省區分東中西三大區域進行分組檢驗。由于政府消費與政府對資源的控制這兩個變量具有嚴重的多重共線性，我們在表3的前3個模型中使用政府消費進行回歸，而在后3個模型中使用政府對資源的控制力進行回歸。由于分組檢驗的樣本量偏小，在回歸中并沒有控制時間虛擬變量。

1．模型1和模型4的估計結果表明，在西部地區，國有經濟對金融市場化具有高度顯著的負影響，因此西部地區有必要降低國有經濟占比以加快金融市場化進程;模型2和模型5表明，中部地區國有經濟對金融市場化的回歸系數雖具有預期的符號但并不顯著;模型3的估計結果表明，東部地區國有經濟的增長對金融市場化的推進具有顯著的負面影響，盡管在模型6中該變量僅在13%的顯著水平下顯著。

2．從模型1和模型3可知，政府消費對西部和東部地區的金融市場化具有抑制作用，但只有西部地區通過了系數顯著性檢驗;模型4、模型5和模型6表明，政府對資源的控制力在三大區域均抑制金融市場化推進但都不是很顯著。

3．模型2和模型5表明，在中部地區，官員腐敗嚴重抑制了金融市場化進程，但在東部和西部地區，官員腐敗對金融市場化的影響雖具有理論預期的符號但并不顯著。上述分析表明，主要優秀解釋變量對金融市場化的影響程度和影響方向均符合理論預期，但顯著性水平在三大區域存在差別，這進一步驗證了本文的三個假說。

(三)穩健性分析

為了驗證本文結論是否會因被解釋變量的選擇不同而發生改變，將上文的金融市場化指數(f)替換成信貸資金分配指數(fc)，估計結果表明，國有經濟增長不利于地區金融市場化的推進，官員腐敗對金融市場化具有顯著的抑制作用，政府控制資源的能力對金融市場化具有顯著抑制作用。這與前文的分析基本一致，再次驗證了我們的假說。另外，本文還使用國有就業占比(soe_job)來衡量國有經濟增長對金融市場化的影響，而被解釋變量為金融市場化指數(f)，仍得出了類似的結論，此處不再贅述。

四、結論

本文首先在理論上梳理了中國金融市場化改革的制度性因素，并系統研究了地方政府行為、國有經濟、腐敗等制度性變量對地區金融市場化進程的影響。實證結果表明，在財政分權背景下，規模越大、對資源控制力越強的地方政府越有可能干預當地金融市場化改革;在政治地位上更接近行政權力的國有企業有較強的能力“俘獲”地方政府，倒逼地方政府干預商業銀行的信貸投向，所以國有經濟占比越高的地區，其金融市場化的進程越慢;經濟發展水平越高的地區，其金融市場化進程越快;官員腐敗不利于金融市場化的推進。上述結論對今后金融市場化的推進具有重要的政策含義:首先，要合理界定政府與金融機構的邊界，糾正國有企業、政府與銀行之間的不當關系，切實清除地方行政權力干預金融機構的渠道及機制。其次，要轉變政府職能，精簡行政機構，積極從發展型政府轉向“創造良好發展環境、提供優質公共服務、維護社會公平正義”型政府，最大限度的消除行政管制，減少官員腐敗的機會;正如十八大報告提出的那樣，經濟體制改革的優秀問題是要處理好政府和市場的關系，界定好二者的邊界。此外，還要積極完善和推進地區反腐敗制度建設，減少官員腐敗對金融市場化的負面影響。

作者：邵傳林 竇維國 單位：蘭州商學院金融學院 蘭州商學院工商管理學院