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安全風險防范方案

時間:2023-06-08 10:57:06

開篇:寫作不僅是一種記錄,更是一種創造,它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感,將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇安全風險防范方案,希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友,陪伴您不斷探索和進步。

安全風險防范方案

第1篇

一、指導思想和目標要求

(一)指導思想

以科學發展觀為指導,堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針,通過建立廉政風險查找、防范、處置、監控機制,強化風險教育,深化體制改革,完善管理制度,加強作風監督,著力防止和化解廉政風險,保證權力行使安全、資金運行安全、項目建設安全和干部成長安全,不斷提高預防腐敗工作的科學化、規范化和法制化水平,為促進自治州經濟社會又好又快發展做好服務工作。

(二)目標要求

認真貫徹自治州紀委十屆五次全會精神,積極落實會議賦予我局的相關任務,結合我局黨風廉政建設工作部署,按照突出重點、分步實施、扎實推進、務求實效的要求,緊緊圍繞執法權、管理權相對集中的重點崗位,從教育、制度、監督入手,進一步提高我局干部職工依法履職能力和勤政廉政意識,努力營造廉潔從政的良好環境。

二、主要內容及實施范圍

圍繞制約監督和規范權力運行,認真查找領導崗位、中層崗位和其他重要崗位在思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制和外部環境等五個方面易發生腐敗行為的風險點,采取前期預防、中期監控、后期處置三種防控措施,通過制訂方案、貫徹執行、調整修正、總結評估四個環節,探索對預防腐敗工作進行科學化、系統化循環管理的方法措施,把對權力的監督制約貫穿于行政事務和業務工作的各個方面,有效控制和及時化解崗位廉政風險。

此次廉政風險防范管理工作范圍包含局機關全體人員及直屬事業單位全體工作人員,重點范圍包括:局領導和中層干部;涉及城鄉規劃、建筑業管理、工程招投標監管、質量和安全監督、房地產管理、勘察設計、施工圖審查等環節工作人員;具有行政執法權的執法人員;具體負責或參與相應行政許可業務的工作人員。

三、方法步驟

按照自治州的統一部署,我局廉政風險防范管理工作從今年5月中旬開始到今年11月基本結束,活動分五個階段進行。

(一)宣傳發動階段(20__年5月)

本階段的主要任務是:局黨組成立組織機構,制定廉政風險防范管理工作實施方案,并組織開展廉政風險防范教育,使全體黨員干部明確實行廉政風險防范管理的重要性和必要性,明確指導思想、目標要求、主要內容和方法步驟,動員黨員干部積極主動參與廉政風險防范管理,增強主動接受監督的自覺性。

(二)排查廉政風險階段(20__年6月)

本階段的主要任務是:采取自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評、集體定的方法查找廉政風險點。

認真查找廉政風險。按照全員參與的要求,分單位(科室)、崗位兩個層面,結合自身職能,通過個人自查、相互評查、集體排查等方式,全面深入查找思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制和外部環境等五類風險,在本單位公示,接受群眾監督。

科學確定風險等級。根據風險發生幾率或危害損失程度,由高到低對廉政風險定級,實行動態管理、全方位監控。各單位(科室)、各崗位人員先自評風險等級,由分管領導審閱,經局紀檢組審查后報黨組會議研究確定;各單位、各科室廉政風險等級由黨組會議研究確定,報自治州廉政風險防范試點工作領導小組辦公室備案。

(三)制定防范措施階段(20__年7月)

本階段的主要任務是:按照前期預防、中期監控、后期處置三道防線的要求制定防控措施。各崗位人員、科室的防范措施,經分管領導審閱后報局紀檢組審核備案;局領導班子成員的廉政風險防范措施,報自治州廉政風險防范管理試點工作領導小組備案。各單位(科室)、崗位的防控措施,經審核確定后,在本單位公示公開。依據查找出的廉政風險點和制定的防范措施,按照分級負責的原則,進行廉政談話,并從全局觀念、服務意識、依法行政、勤政廉潔、工作實績五個方面進行崗位廉政承諾。

(四)運行階段(20__年8月至9月)

本階段的主要任務是:根據權力運行的風險內容和不同等級,實行分級管理、分級負責。對廉政風險等級較高的權力,在分管領導直接管理的基礎上,由主要領導負責;對廉政風險等級一般的權力,在單位(科室)領導直接管理的基礎上,由分管領導負責;對廉政風險較低的權力,由單位(科室)領導直接管理和負責。結合管理中發現的新的廉政風險點,及時調整修正廉政風險內容和防控措施;建立健全領導制度、工作制度、運行制度、檢查制度、考核制度等保障措施,切實做到用制度管權、管事、管人,探索廉政風險防范管理的長效機制。

(五)總結評估階段(20__年10月至11月)

本階段的主要任務是:全面總結評估試點工作經驗。通過定期自查、上級檢查、社會評議等方式,對廉政風險防范各項措施的落實情況進行評估,上報工作總結,迎接自治州調研。

四、工作要求

(一)統一思想,提高認

識廉政風險防范管理工作是源頭上預防腐敗的一項重要舉措,各單位(科室)及機關全體人員要從深入貫徹落實科學發展觀的高度,廣泛宣傳廉政風險防范管理工作的重要意義,切實提高對廉政風險防范管理工作重要性和必要性的認識,增強責任感和使命感,牢固樹立廉政風險意識,積極自覺參與到具體工作中,確保取得實效。

(二)加強領導,落實責任

為切實加強對廉政風險防范管理工作的組織領導,局黨組成立州建設局廉政風險防范管理工作領導小組(成員名單附后),領導小組各成員要按照方案要求周密安排,認真組織實施,局班子成員、各單位(科室)負責人要按照黨風廉政建設責任制和“一崗雙/:請記住我站域名/責”的要求,帶頭抓好自身和管轄范圍內的廉政風險防范管理各項工作。局紀檢組要加強監督檢查,及時總結推廣好的工作經驗和做法,認真組織協調,并做好各階段工作小結上報工作。

第2篇

一 主要做法

一是加強組織保障,建立風險防范責任機制。成立了以行長為組長的內控風險防范領導小組,并按照行長、副行長、部門負責人和各崗位職責分層次落實了內控責任,使內控責任明確到崗、落實到人;制定了《支行內部控制風險防范實施方案》,包括內控的目標、遵循的原則、風險部位、風險點、防控措施、監督檢查、責任考核及獎懲等;建立了內控風險防范例會制度,明確要求各股室負責人按月、分管領導按季、行長每半年召開內控風險防范例會,分別對各股室和支行的制度風險、操作風險和管理風險做出分析和考核。

二是創新工作方法,建立風險防控機制。采用定性與定量相結合的方法,根據職能職責,按照行長、副行長、股室三個層級,設置了風險部位和風險點,目前,已分析歸納了風險部位35個、風險點185個;按照內部控制活動要求,把行領導的風險部位科學地劃分為決策管理、思想教育、干部管理、班子建設、制度建設、廉政建設和監督檢查等內容,把領導責任與風險防范責任有機地結合起來。各部門的風險部位依據其職責劃分,使內控風險防范覆蓋了各層次、各部門、各崗位,體現了內控應遵循的全面性原則;注重風險部位、風險點與防控措施的有機結合,制訂了《支行內部控制風險點防控表》,按照相關法律法規和有關文件要求,明確了切實可行的防范和化解風險點的措施210條,使每位職工能全面掌握各自崗位的風險點和防控措施,以便更好地加以落實。

三是強化同級監督,建立監督檢查機制。充分發揮班子成員、中層干部的作用,實行“月查、季查、半年檢查及考核”制度,各股室負責人按月開展自查,分管副行長每季進行檢查,行長每半年進行全面檢查和考核;充分發揮紀檢監察部門的作用,支行監察室作為內部控制風險防范領導小組辦公室具體負責內控風險責任的日常監督;建立了《支行內部控制風險防范檢查登記簿》和《支行內部控制風險防范整改落實情況監督檢查登記簿》,使內控管理做到規范化、精細化和經?;?/p>

四是堅持獎懲結合,建立完善激勵機制。設立個人和部門內控風險獎勵基金及部門風險防范激勵榜。把內控風險責任納入目標管理考核,考核結果作為評價履職業績、干部聘用、精神文明建設等方面的重要依據。

與此同時,為增強職工的內控責任意識,在中國人民銀行麗江市中心支行黨委的關心幫助下,編制了縣支行35個崗位的風險防范歌謠,如安全保衛崗位“安全保衛最重要,值班守衛準時到。監控報警要靈敏,槍支彈藥管理好。月查季查除隱患,防火防搶加防盜。登記交接要清楚,可疑情況勤匯報”,風險防范歌謠按照“七言四句”,通俗押韻的格式,通俗易懂,朗朗上口,便于記憶,讓人耳目一新,使支行的內控管理賦予了生機和活力。

二、落實情況

華坪支行從2010年初以來,認真落實了《支行內部控制風險防范實施方案》,做到不走過場,不流于形式。從3月起,中國人民銀行麗江市中心支行對華坪支行內控安全大檢查的統計情況看,2010年華坪支行共開展同級監督檢查142次,共發現和糾正存在問題1 55個,其中行長和分管副行長查庫24次,發現并整改問題8個;股長查庫34次,發現并整改問題1個;3位行領導開展內控檢查12次,發現并整改問題31個;分管基礎業務的副行長按月坐班檢查12次,發現并整改問題18個;監察室開展內控檢查13次,發現并整改問題19個,執法監察1次,發現并整改問題5個;其他股室負責人開展自查累計45次、發現并整改問題63個;接受上級行內控審汁1次,發現和糾正存在問題10個。特別是行長、副行長堅持按季開展內控風險防范例行檢查,發現和糾正了許多差錯,消除了管理和業務操作中的風險隱患并及時進行了整改,規范了業務操作行為,充分發揮了自我檢查、自我監督、自我糾錯、自我完善的作用。

按照《支行內部控制風險防范實施方案》要求,華坪支行將風險防范責任分層次實行量化評分并進行嚴格考核,其中,行長對全行各股室累計扣分承擔所扣分值的5%,同時,對分管股室扣分承擔所扣分值的15%;分管副行長對分管股室扣分承擔所扣分值的15%。股室負責人對股室內扣分承擔所扣分值的15%進行考核??己嗣堪肽赀M行一次,與每個員工的績效工資掛鉤。從全年考核情況看,華坪支行班子成員和職工都不同程度地受到過經濟處罰,在班子成員中行長扣分最多,被扣罰的績效工資也最多,個別職工因出現較為嚴重的差錯一次性被扣罰各種津貼近2000元。通過認真考核,加大了各層級內控責任追究力度。

三 工作成效

華坪支行從2010年實施內控風險防范責任制以來,通過同級監督對各風險點拉網式全覆蓋的監督檢查以及整改落實,業務操作過程中差錯率進一步降低,執行規章制度的自覺性得到進一步增強,有效地防范了風險,在內控管理和完善同級監督機制建設方面已取得了一定的成效。主要表現在:

(一)內部管理工作進一步規范化和精細化

華坪支行通過建立內控風險防范責任機制、防控機制、監督檢查機制和獎懲機制,促使全行干部職工從被動接受到主動防范的轉變,一是內控管理工作更加務實。每位員工、每個崗位都有明確的風險部位和風險點,每個風險部位和風險點都有對應的防控措施和考核標準,使風險防范做到了可測、可量和可控。二是內控管理更加注重過程控制。內控風險防范工作的過程是一個不斷完善的系統工程,也是與時俱進地提高內控管理水平的過程?,F在,大家每開展一項工作、辦理一筆業務,不是僅僅滿足于完成任務,還要充分考慮到是否符合業務操作流程,是否符合規章制度的要求,員工自我控制、參與控制以及發現問題、自我糾錯的能力進一步提高。

(二)內控制度的執行力進一步增強

一是為提高內部控制風險防范的及時性和長效性,支行更加注重完善內控制度建設。要求各部門結合內控風險防范考核的要求,不斷完善崗位責任制和案件防范責任制等各項內部管理制度。二是加大了內控制度的監督檢查和考核力度。在開展“月查、季查和半年檢查考核”過程中,發現各部門不同程度都存在一些問題和隱患,通過檢查并督促整改落實,做到了自我監督,自我糾錯、自我完善。三是內控管理工作做到“務實”和“務虛”兩者的有機結合。從前華坪支行在內控管理方面更多地依靠上級行的內審檢查、執法監察,通過實施《支行內部控制風險防范實施方案》,經常性地開展不同層級的檢查和督促整改落實以及不同層級的風險防范教育,從而使內控管理工作做到“務實”和“務虛”兩者的有機結合,進一步提高了內控制度的執行力。

(三)同級監督機制建設進一步完善

華坪支行結合實際,整合資源,充分發揮領導班子、中層干部和監察室的作用,不斷加強同級監督機制建設。一是同級監督工作走向制度化。目前,已形成了“月度股室負責人自查、季度分管行長檢查、半年考核領導小組檢查、監察室負責日常監督及再監督”的格局。二是紀檢監察工作更加貼近業務。從監督和再監督的重點和內容來看,紀檢監察部門已深入到各業務部門,貼近業務開展工作,監察部門的工作職責發生了變化。三是監督力量得到加強。在完善同級監督機制建設過程中,支行將年紀輕、業務能力強、進取心強的同志調配到監察部門,充實和整合了監察隊伍的力量。通過分層級、分時段的監督檢查,目前,支行已形成了敢于監督、善于監督、勤于監督的同級監督格局。

第3篇

一、充分認識做好企業法律風險防范管理工作的重大意義

近年來,各企業按照科學發展觀的要求,圍繞實現又好又快發展,高度重視并不斷加強法律風險防范管理工作,在認識上更加清晰深刻,在措施上更加具體明確,在效果上更加顯著有效。

隨著社會主義法制建設的不斷完善,企業的經營行為都要受到法律法規的約束。同時,隨著市場經濟的不斷發展和全球經濟一體化步伐的不斷加快,企業在生產經營活動中,面臨的外部環境越來越復雜,面臨的風險不斷增多,經濟糾紛時有發生,有些對企業的生產經營造成了嚴重影響,對國有資產的安全構成了直接威脅。這些情況表明,法律風險已經成為企業生產經營中的主要風險之一,企業法律風險防范管理問題也已成為企業經營和發展中所必須解決的問題。

企業法律風險是客觀存在的。在法律風險面前,企業并不是只能束手無策、被動防御、事后救濟,而是完全可以有所作為,是可以通過采取有效的制度和措施加以防范、管理、控制的。做好企業法律風險防范管理工作是企業實現自身科學發展的需要、是深化國有資產監督管理體制改革的需要、是提升應對金融危機能力的需要。各企業要充分認識做好法律風險防范管理工作的重大意義,切實增強工作的責任感、緊迫感,進一步強化風險意識,不斷規范經營行為,積極維護合法權益,加快完善防范管理措施,為企業實現科學發展提供堅實的法律保障。

二、做好法律風險防范管理工作的指導思想、基本原則和主要任務

(一)指導思想

做好企業法律風險防范管理工作必須以科學發展觀為指導,圍繞實現企業經營總體戰略和發展目標,緊緊依附企業經營管理具體活動和業務,從企業所面臨的經濟環境出發,積極借鑒國內外企業的成功做法,以實行全面合同管理為核心基礎工作,以建立健全“目標明確、體系完備、防控并重、響應迅速、保障到位”的法律風險防范管理機制為方向,著重強化關鍵環節和重點業務中的法律風險防范管理工作,培育良好的風險意識和合規文化,保障企業實現又好又快發展,實現國有資產的保值增值。

(二)基本原則

一是充分遵守法律法規政策的原則。企業的所有經營活動在一定意義上都屬于法律行為的范疇,企業面臨的風險在一定意義上都是法律風險。企業在生產經營過程中,首先要充分遵守法律法規和政策規定,執行、落實國有資產監督管理機構的規定,杜絕、避免因企業自己違法、違約可能承擔的法律責任,使企業遭受損失;同時也要避免因企業防范不足而受到違約、違法及犯罪行為的侵害,使企業遭受損失。

二是管理風險的原則。企業在對法律風險進行積極預防的基礎上,應更加注重對法律風險的主動管理,善于通過對風險進行分析、評估、判斷,從源頭上找到產生法律風險的源點和環節,不僅采取有效措施預防風險的發生,而且善于從風險中尋找機遇,促進企業更好地發展。

三是做好防控關鍵環節和重點業務中風險的原則。企業要從自身實際出發,建立健全覆蓋企業生產經營管理全過程和所有業務的法律風險防范管理體系,突出做好關鍵環節和重點業務的法律風險防控工作,形成有效、具體的制度、措施和機制。

四是以企業為主的原則。企業是做好法律風險防范管理工作的主體,鼓勵和倡導企業借鑒國內外在法律風險防范管理方面的成功做法,創新工作思路和措施,結合企業實際情況,因企制宜,把法律風險防范管理工作提高到更高水平,進而形成以企業為主體、國資監管機構指導、社會中介機構提供專業服務的“三位一體”法律風險防范管理工作格局。

(三)主要任務

一是促進企業全面貫徹法律法規,更好地守法經營。使企業在生產經營活動中更好地自覺貫徹國家法律法規和政策,守法經營,防止因非主觀故意而觸犯法律受到制裁的事情發生。同時,充分運用法律規則,有效維護企業利益。在企業的合法權益受到不法侵害時,能夠及時采取有效的應對措施,減小對企業經營發展的不利影響。

二是促進企業科學管理,更好地實現經營目標。在企業經營管理的重大決策、擔保、財務、投資、并購、產品生產、知識產權保護、人力資源管理等各項業務中,要全方位、全過程加強法律風險防范管理,實現法律風險防范管理工作與企業的整體發展戰略的完全有效對接,進一步提高經營管理水平,為企業更好地實現經營目標提供充分的有效保障。

三是促進企業完善防控措施,更好地防止損失事件發生。加強法律風險信息的收集管理,及時開展風險評估和預警。在此基礎上,根據企業自身條件和外部環境,圍繞發展戰略,采取相應策略,制定完善防控措施,盡最大可能防止損失事件的發生。

四是促進企業有效解決經濟糾紛,更好地維護自身利益。超前做好相關工作,在發生經濟糾紛時,采取和解、調解、仲裁、法律訴訟等方式予以解決,在必要的時候堅決通過訴訟維護自身合法權益。

三、法律風險防范管理工作的基本流程

防范管理法律風險的基本流程是:

(一)收集風險管理初始信息。企業應當結合不同發展階段和業務拓展情況,全面、系統、持續地收集與風險變化相關的信息。

(二)進行風險評估。根據設定的目標,及時進行風險評估,按照風險發生的可能性及其影響程度等,對識別的風險進行分析和排序,確定關注重點和優先防控的風險。

(三)制定風險管理策略。根據風險分析的結果,結合風險承受度,權衡風險與收益,確定風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等應對策略。

(四)提出和實施風險管理解決方案。綜合運用各種風險控制措施,提出和實施風險管理解決方案。

(五)風險管理的監督與改進。企業應以重大風險、重大事件和重大決策、重要管理及業務流程為重點,對風險管理信息收集、風險評估、風險管理策略、關鍵控制活動及風險管理解決方案的實施情況進行監督,采取各種方法對風險管理的有效性進行檢驗,根據變化情況和存在的缺陷進行改進。

四、法律風險防范管理工作的關鍵環節和重點內容

法律風險存在于企業生產經營的全過程和各個環節。按照可能對企業產生不利影響由大到小的程度,可以將法律風險分為特別防范管理、重點防范管理、加強防范管理的“三類”法律風險。企業在加強全面法律風險防范管理的過程中,應突出做好生產經營中關鍵環節和重點業務的法律風險防范管理工作。從目前企業的總體情況看,應突出做好12項具體關鍵環節和重點業務中的法律風險防范管理工作。同時,由于企業的具體情況不同,可以從實際出發進行調整、補充。

(一)應特別防范管理的法律風險

1、重大決策中法律風險的防范管理

(1)重大決策的范圍要明確。要切實做好重大事項決策、重要干部任免、重要項目安排、大額資金使用等“三重一大”事項的決策,把戰略規劃、重大投資、擔保、轉讓重大財產、資產抵押和質押、重要資產租賃、大額資金使用、改制重組等納入重大決策的范圍。

(2)做出重大決策的主體要合法。要按照法律法規和我市關于市直企業董事會、總經理工作細則的規定,明確和規范股東會、董事會、經理層的和決策事項和決策權限。

(3)重大決策的程序要規范。要建立和落實重大決策的議事規則和決策程序,完善法律評估論證的機制和制度,并認真組織實施。屬于國有資產監督管理機構權限的,要報經批準。

(4)重大責任追究制度要健全。按照“誰決策,誰負責”的原則,制定責任追究的具體辦法。

2、擔保中法律風險的防范管理

(作為擔保人時)

(5)被擔保人的資格要合法。企業在提供擔保時,被擔保人要符合法律法規和國有資產監督管理機構關于被擔保人條件的有關規定。

(6)擔保決策的做出要符合規定程序。擔保決策要由法律法規和公司章程規定的機構,按照規定的程序做出。

(7)擔保額度要在限額之內。擔保額度要符合法律法規和國有資產監督管理機構的規定。

(8)提供擔保應有反擔保。企業提供擔保時,應當要求被擔保人或第三人向其提供合法有效的反擔保。

(9)落實擔保的有關管理規定。企業要加強擔保的基礎管理工作,做好擔保信息收集、匯總、分析,開展擔保監督檢查,按照有關規定向國有資產監督管理機構報告擔保情況。

(作為債權人時)

(10)審查擔保人主體的合法性。擔保人不能是法律法規禁止的機構和單位。

(11)審查抵押財產的合法性。運用各種調查手段,審查抵押財產是否為法律禁止和限制流通物、抵押人對抵押物是否擁有所有權、抵押物是否設置過抵押或被依法查封、是否不能變賣等,明確抵押財產的合法性。

(12)審查抵押財產的真實性。通過審查抵押財產是否真正為抵押人占有及控制、有沒有其他法律負擔、有沒有設置過抵押、抵押價值有沒有超過抵押財產自身的價值等,明確抵押財產的真實性。

(13)審查抵押財產的變現能力。要確保抵押財產的變賣能力,一般不要接受變現難度大的財產。

(14)謹慎選擇擔保方式。根據企業具體情況,選擇保證、抵押、質押、留置、定金等具體擔保方式,選擇一般保證、連帶責任保證等保證方式,并切實辦好相關法律手續、簽訂書面合同及進行公證等。

3、企業財務管理中法律風險的防范管理

(15)企業財務管理工作要嚴格執行國家法律法規和政策。要嚴格執行《會計法》、《企業財務通則》、《企業會計準則》和企業財務行為有關主管部門的具體政策規定。

(16)實施不相容職務分離控制。要全面系統地分析、梳理業務流程中所涉及的不相容職務,實施相應的分離措施,形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。

(17)實施授權審批控制。要根據常規授權和特別授權的規定,編制常規授權的權限指引,明確各崗位辦理業務和事項的權限范圍、審批程序和相應責任。

(18)實施會計系統控制。要嚴格執行國家統一的會計準則制度,加強會計基礎工作,明確會計憑證、會計賬簿和財務會計報告的處理程序,保證會計資料真實完整,按規定及時向有關部門和國有資產監督管理機構報送財務數據。

(19)實施財產保護控制。要建立財產日常管理制度和定期清查制度,采取財產記錄、實物保管、定期盤點、賬實核對等措施,確保財產安全。

(20)實施預算控制。要實施全面預算管理制度,明確在預算管理中的職責權限,規范預算的編制、審定、下達和執行程序,強化預算約束。

(21)實施運營分析控制。要建立運營情況分析制度,綜合運用生產、購銷、投資、籌資、財務等方面的信息,通過因素分析、對比分析、趨勢分析等方法,定期開展運營情況分析,發現存在的問題,及時查明原因并加以改進。

(22)實施績效考評控制。要建立和實施績效考評制度,科學設置考核指標體系,對企業內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價,將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據。

(23)建設高素質的財務管理人員隊伍。要制定和實施有利于企業科學發展的財務管理人員的人力資源政策,將職業道德修養和專業能力作為選拔和聘用財務管理人員的重要標準,切實加強財務管理人員培訓和繼續教育,不斷提升財務管理人員素質。

4、合同中法律風險的防范管理

(24)把合同作為企業經營活動中最基本的法律文件。要積極實現全面合同管理,建立完善合同審核審查、監督檢查、糾紛預警等合同管理工作制度。

(25)建立完善的合同管理系統。要推進統一授權、分工負責、歸口把關的合同管理體系的建設。規范合同審查程序、標準,推行合同示范文本,提高合同審查質量。進一步強化合同集中統一管理,加大對重要合同的法律審核力度,加強對合同履行的監管,及時發現和解決存在的問題。

(26)發揮企業法律事務機構的作用。對重要合同法律事務機構應先期介入、全過程參與,充分發揮好把關和服務功能。

(二)應重點防范管理的法律風險

5、戰略規劃中法律風險的防范管理

(27)戰略規劃要符合政策。戰略規劃要符合國家、省、市的發展規劃和產業政策,符合國有經濟布局和結構的戰略性調整方向,突出主業、提升企業核心競爭力。

6、生產經營中法律風險的防范管理

(28)確保產品質量。要嚴格遵守《產品質量法》等法律法規,建立健全產品質量管理制度,嚴格實施崗位質量規范、質量責任以及相應的考核辦法,確保產品符合國家標準和行業標準。

(29)實現清潔生產。要貫徹執行《環境保護法》、《水資源防治法》、《大氣污染防治法》等法律法規和國家環保政策,依法開展環境影響評價工作,推進節能減排,促進發展方式轉變。

(30)落實安全生產責任制。要按照《安全生產法》等法律法規的規定,加強安全生產管理,消除安全隱患,杜絕或減少安全事故的發生。同時,要加強安全教育,采取有效措施保障職工人身安全。

7、投資中法律風險的防范管理

(31)充分掌握投資環境情況。要充分了解和掌握投資所在地的政治經濟、法律法規、人文環境、資源狀況、風俗習慣、行業規范等情況。

(32)對投資方案進行充分論證。要對投資的前景、可行性等問題進行充分論證,確保實現投資目的。

(33)加強對投資實施情況的監督。采取有效措施,對投資項目實施情況進行動態監督管理。

8、并購重組中的法律風險防范管理

(34)要符合政策和規定。并購行為要符合目標企業所在地的產業政策和有關規定,避免發生市場準入障礙的法律風險。

(35)對目標企業進行充分調查。對目標企業的產權、資產、債務、擔保、稅費、職工安置、企業文化、法律糾紛等相關情況進行審慎的調查,防止目標企業的資產存在瑕疵、存在較大或有負債、產權(股權)存在爭議、欠繳稅費、財務報表虛假或對重大事項虛假陳述、商業秘密泄露、高管違反競業禁止或忠實義務以及存在市場準入障礙等法律風險。

(36)精心設計并購的法律文本。要合理選擇采用協議收購或者要約收購的方式,科學細致設計并購的相關法律文本,通過各種條款、約定或措施保障并購的順利實施。

(37)做好報批或信息披露工作。要按照有關規定辦理并購的相關審批、核準或者備案手續,保障并購行為的合法有效。同時,要按照有關規定,做好并購的信息披露或者報告工作。

9、知識產權保護中法律風險的防范管理

(38)依法保護知識產權。樹立知識產權保護意識,加強知識產權保護措施,及時申請商標、專利注冊,規避商標被搶注和專利侵權案件的發生,依法維護權益。

(39)規范知識產權使用制度。規范知識產權的使用、許可使用等制度,使自身知識產權的價值得到實現。

(40)完善商業秘密保護制度和措施。要加強企業商業秘密保護力度,制定并落實商業秘密保護制度,與員工簽訂保密協議和競業禁止條款,防止和避免商業秘密泄露。

(41)防范知識產權被侵犯。完善市場監控等手段,及時發現和處理侵犯自身知識產權的行為,采用各種有效法律救濟途徑和手段維護自身的合法權益。

10、授權過程中法律風險的防范管理

(42)建立完善授權制度。要編制授權的權限指引,明確重要業務企業內部的授權范圍、權限及類型,明確企業外部業務代表和的授權范圍、權限及時限。

(43)授權的程序要規范。要嚴格按照規定的程序進行授權。

(44)明確授權的責任。授權要明確責任,做到權責利相結合,對在授權中可能存在的超越權限、違反規定程序、造成重大損失的行為,制定責任追究的具體辦法。

(45)對授權進行監督。要做到有授權有監督,建立完善授權監督約束機制。

(三)應加強防范管理的法律風險

11、企業設立中法律風險的防范管理

(46)簽訂規范的書面設立協議。公司設立時,應遵守公司法和工商行政管理的有關規定。發起人應簽訂規范的書面設立協議,明確設立過程中的責任劃分,防止因缺少書面協議或約定不當引起糾紛。

(47)起草公司章程。公司章程是公司成立的必備法律文件,公司章程的起草必須依法進行,其內容不得與法律法規相抵觸,并必須經所有發起人同意。

(48)出資到位。公司注冊資金要嚴格按照《公司法》和公司章程的規定來進行。以貨幣出資的,應當將貨幣出資足額存入指定賬戶;以非貨幣出資的,應確定相應的價值,并依法辦理其財產權的轉移登記手續。

(49)及時辦理有關登記。公司設立時,應及時到工商行政管理、稅務等登記主管部門辦理登記手續,取得企業法人營業執照。

12、人力資源管理中法律風險的防范管理

(50)嚴格遵守《勞動合同法》和人力資源方面的有關政策。要在貫徹《勞動合同法》和人力資源方面的有關政策的基礎上,規范人力資源管理規章制度,依法與職工簽訂勞動合同,維護職工合法權益。

五、加強組織領導,把法律風險防范管理工作推向更高水平

(一)加強法制教育。要扎實開展普法工作,不斷加強對企業法律風險防范管理工作機制和核心理念的宣傳教育,增強全體職工的法律風險防范管理意識,對不同崗位的職工就與企業生產經營管理密切相關的法律法規進行專門培訓,進一步提高全體職工的素質和能力。

(二)明確工作責任。加強對法律風險防范管理的組織領導,明確工作責任,細化工作流程,共同推動法律風險防范管理工作扎實深入開展。

(三)加強法律事務機構和企業法律顧問隊伍建設。企業法律顧問是做好企業法律風險防范管理工作的專業隊伍保障,市管企業應當加強企業法律顧問隊伍建設。重視企業法律顧問機構和崗位的設立,落實企業法律顧問崗位職責;開展有針對性地專業培訓和人員培養,不斷提高企業法律顧問執業素質和能力;建立健全激勵約束機制,營造有利于企業法律顧問充分發揮作用的用人環境。

第4篇

關鍵字:隧道施工安全;風險管理;防范措施

Abstract: the tunnel construction of concealment, construction cycle is long, construction technology, complicated geological conditions do not foresee, surrounding environment uncertainty characteristics, these problems increased the difficulty of tunnel construction safety management, the following will analyze tunnel construction safety risk management and preventive measures.

Key words: tunnel construction safety; Risk management; Preventive measures

中圖分類號: U45 文獻標識碼:A 文章編號:2095-2104(2012)

引言:隨著我國國民經濟的迅速發展,隧道施工已經進入高速發展階段。但是,隧道施工作為地下特殊的暗挖掘進工程,加之地質條件極其復雜性和不可完全預見性,施工安全和風險程度極高,危險性極大,其風險產生的后果是異常嚴重的。因此,建設者和管理者必須給予高度重視。

一、隧道施工安全的風險管理

1、風險管理的主要內容

(1) 技術管理人員仔細、全面地研究施工圖紙, 核對圖紙與現場實際情況是否相符,提出有關風險(特別是安全風險) 的質疑, 由設計單位在技術交底時解答。

(2) 建立安全風險管理組織機構,并對相關人員進行培訓,增強隧道施工安全的風險管理意識。

(3) 施工前,結合設計文件對工程影響范圍內的建(構) 筑物、公路、地下管線、當地居民生產生活用水等周邊環境及地質條件進行全面核查,形成正式報告,報監理審查,并交業主備案。

(4) 在設計圖中風險評估的基礎上,結合環境和地質條件、施工工藝、設備、施工水平、經驗和工程特點等,對新出現的風險進行識別,提出風險處理措施供業主決策,對已識別的風險進行監測。并在洞口顯眼位置掛設風險的標示牌,其內容包括風險描述、監測方案、應急預案和責任人等。

(5) 建立施工過程中的風險分級調整清單及臺帳,每次調整清單要報監理單位審核,總監簽字認可后報送業主。由業主負責組織風險分級調整的評審和匯總,以會議紀要的形式形成評審意見,對極高高度的風險分級調整報送主管領導。

(6) 實施施工過程中的風險監測,包括施工監測、施工狀況和環境巡視、作業面狀態描述、風險處置過程和發展趨勢等,將地質超前預報、監控量測納入施工的重要工序,按照設計要求編制施工監測實施方案,對工程自身結構及環境風險進行全面監測,提前識別和預測地質風險因素,保證施工安全。監控量測、巡視、狀態描述、風險跟蹤及地質超前預報等活動中接受監理的監督和檢查。

(7) 建立風險預警、響應及信息報送機制。根據實時監測數據、施工狀況、環境巡視和作業面異常狀態等確定預警級別,形成異常狀況報告;對可能發生重大突發風險事件的預警狀態立即啟動相關預案,組織處理,同時第一時間報業主、設計和監理單位。

2、 隧道施工安全風險管理特點

(1)由于隧道開挖圍巖性質、工程水文地質條件復雜,隧道施工的風險是客觀存在的,不以人的意志為轉移的。

(2)由于勘察設計資料有限,設計計算理論不完善和在隧道施工中會不可避免地遇到一些突發偶然事件等原因,使得隧道施工的風險具有發生的偶然性和大量發生的必然性。

(3)在隧道施工的過程中,由于試驗數據離散性大,勘察報告提供的場地性質資料有限,地下情況的不可預知性,施工風險的可變性就更加明顯。

(4)由于隧道施工對場地周圍土體的擾動大,造成了對場地周圍建(構)筑物、地下管網(線)、居民生活和環境的影響,除本身的技術因素影響外,隧道施工還不得不與外部環境發生關系,這樣使得隧道施工風險不但具有內部因素的多樣性,而且還具有鮮明的層次性,同時也使得隧道工程風險更加復雜化。

3、隧道施工風險的影響因素

隧道施工階段安全風險因素主要有強富水帶突水涌泥、塌方,是安全風險管理的重點。

(1)突水涌泥

突水涌泥是指隧道施工中挖穿含水體等不良儲水結構時,儲存的大量地下水、泥瞬間傾泄的災難性現象。突水涌泥安全風險因素主要存在于中~強富水斷層破碎帶。這種災難性現象一旦產生,對隧道施工技術要求極高而且解決這種問題的成本也是相當高的。

(2)塌方

一些隧道會穿越幾條斷層破碎帶,這樣的地段均是易產生塌方的危險地段。在隧道施工前,必須對地質進行全面的勘察,盡可能避開有斷層的地帶。

二、隧道施工防范措施分析

1、隧道施工風險管理制度

(1) 建立風險管理制度,做好風險防范工作

為保證隧道施工安全,應樹立風險管理理念,要進一步樹立 “安全發展”的理念。要切實落實企業安全生產責任制,強化企業安全生產主體責任。施工單位根據設計文件制定防范措施,監理單位審查防范措施,并檢查執行情況的隧道施工風險管理制度。施工單位是隧道施工安全的責任主體,必須加強隧道施工過程的風險防范和風險管理,落實各項風險防范措施。要加強對危險源的監控,加強隱患的排查,特別要加大隱患排查治理力度。對查出的安全隱患必須立即組織整改,有效防范、遏制施工安全事故的發生。對于不良地質、特殊巖土等隧道施工過程可能出現的重大地質災害,開展專項風險評估,選擇適宜的施工工藝,制定風險防范及突發安全事故應急救援預案。監理單位應監督施工單位制訂風險防范措施并督促實施。

(2) 做好超前地質預報工作,落實超前地質預報責任

施工單位應結合隧道工程地質條件和實施性施工組織設計編制超前地質預報方案,明確隧道超前地質預報的方法、預報的內容、預報頻次、實施計劃,提出儀器設備配置和操作要求、信息判斷、數據采集與處理、預報成果報告編制等技術要求;配備能夠勝任超前地質預報工作的技術人員,確保超前地質預報成果及數據的真實性,監理單位負責檢查施工單位現場地質、物探專業技術人員數量及能力、設備類型及數量、超前地質預報的實施和數據采集。施工單位應將超前地質預報工作納入工序管理,嚴格按超前地質預報方案實施。超前地質預報顯示地質條件異常時,應及時采取措施,防止事故發生,同時報監理、設計、建設單位。

(3) 加強監控量測工作,強化施工過程的安全控制

監控量測是確定圍巖變形、調整支護參數、設計參數的重要依據,施工單位必須將監控量測納入施工工序,配備監控量測專業人員,制定詳細的監控量測方案,并根據地質情況及時進行調整;建立最大日變形量和累計變形量的風險預警機制;嚴格按照規范要求布點量測,確保監控量測數據真實準確完整,及時對量測數據進行分析,根據分析結果調整支護參數,并及時將量測數據和分析結果反饋給設計、監理單位,設計驗證后應及時根據量測分析結果變更設計方案。

2、隧道施工應急救援技術

(1)應急救援預案的編制

由于隧道施工本身不可預見因素多,一旦發生重大事故,往往造成慘重的生命、財產損失和環境破壞。通過編制應急救援預案,對那些事先無法預料到的突發事件或事故,也可以起到基本的應急指導作用,成為開展應急救援的“底線”。應急救援預案經項目施工單位評審后,報建設單位和監理單位核查,并經項目第一負責人簽署。

(2)應急救援體系的建立和工作程序

嚴格遵守有關安全生產的法律法規和規章制度,建立安全生產保障體系,落實各項安全生產措施,加強和改進安全生產管理,成立安全應急救援組織機構,配備應急救援人員、器材、設備。一旦隧道施工現場災害事故發生后,應立即按規定啟動現場應急救援預案,成立應急搶險救援指揮部并及時按程序上報,應急搶險救援指揮部下設應急救援指揮領導小組,并成立專業小組,由事故現場救援小組、救援技術組、量測監控組、醫療救護組、對外聯絡組、后勤保障組,根據職責分工,圍繞救援方案和應急搶險救援指揮部的要求,開展相關工作。

結論

隧道施工安全問題總是伴隨隧道施工的發展而存在的,它總是處于多種風險的環境之中,它是客觀存在的。因此,加強應急救援預案演練,使有關人員了解應急救援體系,熟悉應急救援方案,掌握應急救援工具、設備、器材的使用方法,提高處理突發事件和防范特大事故的能力是十分必要的。

參考文獻

[1]關寶樹.隧道工程施工要點集[M].北京:人民交通出版社,2003.

[2]郭陜云.關于隧道及地下工程建設風險管理的實施意見[J].現代隧道技術,2007,44(6).

第5篇

關鍵字:建設工程施工; 危險源辨識; 風險管理

中圖分類號:TU198 文獻標識碼:A

當前社會環境瞬息萬變,建設工程施工中面臨的風險越來越多,風險導致的經濟損失也越來越大。這些促使建設工程項目管理人員從理論和實踐上更加重視對建設工程施工中的風險管理,以有效提升項目管理水平。

一、建設工程施工中的危險源

建筑工程施工安全管理的目的是控制和減少施工現場的施工安全風險和現場環境影響,預防事故,實現安全目標。而危險源與環境因素是導致事故的根源,因此危險源與環境因素是建設工程施工安全管理的核心問題。

(一)危險源的分類

1.按引起的事故類型分類

根據《企業傷亡事故分類標準》(GB6441一86),將危險源及危險源造成的事故分為20類。

(1)物體打擊、指落物、滾石、錘擊、碎裂崩塊、碰傷等傷害,包括因爆炸而引起的物體打擊;

(2)車輛傷害,包括擠、壓、撞、傾覆等;

(3)機械傷害,包括絞、碾、碰、割、戳等;

(4)起重傷害,指起重設備操作過程中所引起的傷害;

(5)觸電,包括雷擊傷害;

(6)淹溺;

(7)灼燙;

(8)火災;

(9)高處墜落,包括從腳手架、屋頂上墜落以及從平地墜入地坑等;

(10)坍塌,包括建筑物、堆置物、土石方倒塌等;

(11)冒頂片幫;

(12)透水;

(13)放炮;

(14)火藥爆炸,指生產、運輸、儲藏過程中發生的爆炸;

(15)瓦斯爆炸,包括煤塵爆炸;

(16)鍋爐爆炸;

(17)容器爆炸;

(18)其他爆炸,包括化學爆炸、爐膛、鋼水包爆炸等;

(19)中毒和窒息;

(20)其他傷害,如扭傷、跌傷、野獸咬傷等

2.按導致事故和職業危害的直接原囚進行分類

這種分類方法是根據《生產過程危險和有害因素分類與代碼》(GB/T13861—1992)的規定,將生產過程中的危險因素和有害因素分為:物理性、化學性、生物性、心理等4類。

(1)物理性危害因素

1)設備、設施缺陷;

2)防護缺陷;

3)電危害;

4)噪聲危害;

5)振動危害;

6)電磁輻射;

7)運動物危害;

8)明火;

9)能造成灼傷的高溫物質;

10)能造成凍傷的低溫物質;

11)其他物理性危害因素

(2)化學性危害因素

1)易燃易爆性物質;

2)自燃物質;

3)有毒物質;

4)腐蝕性物質;

5)其他化學性危害因素

(3)生物性危害因素

1)致病微生物;

2)傳染病媒介物;

3)致害動物;

4)致害植物;

5)其他生物性危害因素

(4)心理、生理性危害因素

1)負荷超限;

2)健康狀況異常;

3)從事禁忌作業;

4)心理異常;

5)辨識功能異常;

6)其他心理、生理性危害因素等

(二)建筑工程施工中的“五大傷害”事故

《建筑施工組織設計規范》(GB/T50502—2009)所附的“條文說明”中將建筑施工安全危害分為七大類:高處墜落、機械傷害、物體打擊、坍塌倒塌、火災爆炸、觸電、中毒窒息。根據全國傷亡事故統計,其中高處墜落、物體打擊、觸電事故、機械傷害、坍塌事故等五種事故為建筑業最常發生的事故,占事故總數的86.6%以上,稱為建筑工程施工的“五大傷害”。

(1)高處墜落

高處墜落指在高處作業發生墜落造成的傷害。高處作業是指“凡在墜落高度基準面2m以上(含2m)可能墜落的高處進行的作業”。

高處墜落的主要類型有:

1)因被踩踏材料材質強度不夠,突然斷裂;

2)高處作業時,由于站位不穩或操作失誤被物體碰撞墜落等。

(2)物體打擊

物體打擊是指“施工過程中的磚石塊、工具、材料、零部件等在高空下落時對人體造成的傷害,以及崩塊、錘擊、滾石等對人體造成的傷害,不包括因爆炸而引起的物體打擊”。

物體打擊的主要類型有:

1)高空作業中,由于工具、零件、磚瓦、木塊等從高處掉落造成對人體的傷害;

2)人為亂扔廢物、雜物對人體的傷害;

3)起重吊裝、拆裝、拆模時,物料掉落對人體的傷害;

(3)觸電事故

因觸電而造成的人身傷害事故,即觸電事故。

觸電事故的主要類型有:

1)電線、電纜破損導致漏電造成的人體傷害;

2)電動設備漏電造成的人體傷害;

3)起重機部件等觸碰高壓電線造成的人體傷害;

(4)機械傷害

機械傷害是指機械做出強大的功能作用于人體造成的傷害。

機械傷害的主要類型有:

1)鋼筋加工機械對人體的絞、擠壓、拖帶、灼傷等傷害;

2)木工加工機械對人體的刨、削、鋸、鉆等傷害;

3)卷揚機、攪拌機對人體的絞、擠壓、拖帶、碰撞等傷害

(5)坍塌

坍塌事故是指“物體在外力和重力的作用下,超過自身極限強度的破壞成因,結構穩定失衡造成物體高處墜落、物體打擊、擠壓傷害及窒息的事故”。

坍塌事故的主要類型有:

1)土石方坍塌;

2)模板坍塌;

3)腳手架坍塌;

4)拆除工程的坍塌;

二、建設工程施工中的風險管理

(一)建設工程施工實行風險管理的意義

在建設工程施工中,風險是普遍存在的。作為工程項目管理者,要想成功地管理好建設項目,首先要應對好建設項目中的各類風險,分析、預測項目發展各階段可能出現的風險,有針對性的采取應對措施、防患于未然。

(二)施工安全風險的預測

建筑施工安全是建設項目永恒的生命線。追溯事故成因,人的不安全行為和物的不安全因素是事故產生的根本原因。

(三)施工安全防范措施簡述

1.施工前期

(1)確定安全目標、管理制度,組建機構,落實職責。

(2)制定相應程序文書、作業指導書、操作規程、作業規范等文件。

(3)明確危險源,做好相應防范措施。

2.施工中期

(1)加強現場的監督、檢查、勘測、測量、測試等工作。

(2)對危險作業、危險設備、危險場所加強運行控制。

3.施工后期及收尾工作

(1)組織員工進行工作總結,及時更正施工中所產生的錯誤意識,提高員工的安全意識。

(2)對施工當中造成的安全隱患予以修復,更新。

(四)施工風險防范

1.完善管理制度

完善管理制度是施工風險防范的前提條件。應建立健全的風險管理體系,逐步完善風險管理規章制、落實風險防范管理措施,實行風險事故責任制度,盡最大可能減少損失。

2.優化施工方案

項目施工過程中,應制定科學先進、經濟合理的施工方案,以達到縮短工期、提高質量、降低成本、確保安全的目的。也可同時制定幾個施工方案,相互比較,從中擇優選擇。

3.提高思想高度

通過思想教育和技能培訓,使施工管理人員樹立強烈的風險意識、增強風險防范責任感、提高風險管理的能力。

三、結語

建設工程施工過程中存在許多危險源和各類風險,關系復雜。系統地對危險源進行認知,運用風險管理方法,系統地研究和分析施工中常見的風險,提高危機意識和防范意識,采用正確的風險預測、有效的風險防范,可以控制各種隱患、預測施工風險、降低經濟損失。

參考文獻:

第6篇

關鍵詞:建筑工程;施工;質量風險;問題;防范

Abstract: The rapid development of the national economy to make industry of our country construction is unprecedented prosperity, new technology, new materials, new equipment will continue to emerge, this to promote the cause of building development at the same time, also make the construction more quality risk. The article analyzed our country architectural engineering construction quality management in the existing problems, and puts forward the quality of civil engineering and construction risk prevention countermeasures.

Key words: construction project; construction; quality risk; prevention;

中圖分類號:TU71文獻標識碼:A

從風險管理學的角度來看,風險簡單地說就是損失發生的可能性。工程質量風險,指的是對因工程本身的質量因素所引起的生命、財產損失的不確定描述。“百年大計,質量第一”,建筑工程的施工質量不但影響著建筑工程項目的投資收益,還直接決定著建筑物的服務性能、安全性能和使用年限,因而做好建筑工程施工質量的管理,對建筑工程質量風險加以嚴格防范,是建筑施工企業在工程管理工作中應該加強注意的問題。

1.建筑工程施工質量風險管理的現有問題

目前,我國建筑工程施工質量風險管理主要是按照風險控制大綱,對業主、承包商、材料供應商等進行監督控制和管理,這種風險控制模式雖然在以往的質量風險防范中發揮了一定的作用,但是仍然存在以下問題:

1.1質量風險控制中各方責任不明確

目前,我國關于建筑工程施工質量風險防范的法律法規相對不完善,建筑工程項目的業主、設計方、施工方、供貨方等在建筑工程施工質量風險防范工作中的法律責任和義務沒有得到明確,質量風險控制工作無據可依,給建筑工程施工質量風險防范工作帶來諸多困難。

1.2難以突破監理模式

雖然目前我國建筑工程施工質量風險的控制單位在操作模式上取得了不斷的突破和創新,逐漸與原有的監理模式產生區別,但是長期監理體制影響下,質量風險的控制工作仍然不能完全擺脫監理模式,存在明顯的監理特征,制約了質量風險防范成效的進一步提升。

1.3人員專業素質低

目前建筑工程施工質量風險的管理工作缺乏高素質的專業人才,對建筑工程質量風險的評估、分析質量普遍較低,缺乏客觀的認識和豐富的理論知識做指導,建筑工程質量風險的控制工作顯然缺乏可操作性和有效性。

2.建筑工程施工質量風險防范對策

2.1控制好人員素質

2.1.1領導者素質的控制

在建筑工程施工中,技術人員的素質以及領導層的能力決定著工程施工的質量,高素質的管理技術人員可以保證一項工程的規劃管理、施工組織、技術質量檢測等合理有效的運行。在工程施工中如果有完善的質量監測制度,技術管理達到相應的水平,那么這項工程的質量也會必然達到合格的目標。

2.1.2施工人員素質的控制

施工人員在施工中應當著重強調質量問題,把預防控制事故作為施工中的主要觀念,樹立一切為用戶著想,一切以企業效益為主的觀點。操作人員在施工中要把技術與作風有效的結合起來,把質量標準放在工作的中心。后勤保障人員把后方工作做好,用出色的服務支援工程的質量。在我國的施工隊伍中,高素質人才較為缺乏,農民工占據了施工人員的大部分,這些人大多缺乏建筑方面相關的專業知識,對施工中的操作規程的了解甚少,這很大程度上降低了我國的建筑工程質量,因此,在施工中必須嚴格控制施工人員的素質才能減少質量事故的發生,提高建筑工程施工的質量。

2.2保證材料質量

嚴格控制建筑材料質量可以保證工程質量。在一項工程投資中,建筑材料費用會占到項目投資的一半以上,完善的質量保證體系可以保證建筑材料的質量。質量保證體系是把建筑材料中的成品、半成品建立起相應的責任制,充分做好對建筑材料的各種性能的檢查與測試。在檢測建筑材料時要把以下幾點做好:第一,選擇專業知識高、鑒定素質強、敢于承擔風險的優秀采購人員,采購人員在選購建筑材料時應當運用熟練的專業知識選購那些質量優良、性能合格的建筑材料。第二,充分了解市場行情,選擇材料造價低、信譽優秀的公司提供貨源。第三,按照施工計劃合理提供材料供應。第四,引進材料時要嚴格檢測,及時發現質量不合格的材料。第五,對于檢測質量合格的材料要合理利用,杜絕材料浪費。

2.3做好機械設備的維護

較高的機械設備同樣可以加強工程的質量。一個企業的施工水平關鍵看它的機械化水平,先進的機械化水平不僅對工程項目的質量起到積極作用,而且也代表了建筑施工單位的實力與水平。在一項工程項目中,運用先進的機械化設施可以明顯改善施工的質量,最大程度的達到技術規范與設計要求。項目施工時,技術操作人員要充分考慮施工中的各個因素,包括施工的條件、結構形式、施工工藝以及機械設施的技術環節,熟練掌握操作規程,施工中要不斷地對機械設備保養維修,使其在正常的施工過程中能夠正常運轉,不出現較大的損壞。

2.4采用合理化施工方案

施工方案包括建筑工程施工項目的在建設周期內所采取的工藝流程、技術方案、組織設計、試驗檢測方法等等。如果施工方案不合理,將為工程施工質量買下隱患,或者增加工程造價,拖延施工進度等。因而建筑工程施工過程中應采取合理化的施工方案,為此應強化對施工方案的審核,從技術、管理、經濟、組織、操作等各個方面對施工方案進行綜合考量和客觀評價,以保證最終采取的方案經濟性強、可行性高。

2.5重視施工環境

在進行工程質量控制時,還應該重視施工環境對施工質量形成的風險,環境因素對建筑工程質量的影響具有復雜性、多變性的特點,有利的環境條件要利用好,不利的要充分考慮,重在預防和防治,防治措施要得力有效。施工環境包括建筑施工的地質條件、氣候特點、水文環境、周邊建筑情況等等,每一種施工條件的變化都有可能對工程質量造成影響,如嚴寒、大風、酷熱天氣會影響混凝土的硬化過程,容易造成裂縫。為了防范環境風險,施工過程中應根據施工條件和特點,對不利于施工的因素進行控制,從而減小不利因素對工程質量的影響。

3.總結

綜上所述,保證建筑工程施工質量不但是保障建筑工程項目經濟效益和社會效益的基礎,也是促進施工企業可持續發展的重要前提。建筑工程施工質量受施工人員、材料、機械、施工方案及施工環境等各個方面的影響,其質量風險的形成較為復雜。因而,為了控制好工程質量,我們應充分認識建筑工程質量風險的形成原因,和組成因素,并分別采取合理化的風險防范對策。

參考文獻:

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第7篇

[關鍵詞]交通工程;財務風險;類型;策略

[中圖分類號]F275 [文獻標識碼]A [文章編號]1005-6432(2012)6-0035-02

交通項目是帶動區域經濟發展的重要因素,發達的交通水平往往會吸引投資者的商業目標,讓地方企業籌集到更多的資金從事商業活動。交通工程建設是未來國家關注的主要行業之一,加強交通項目施工的管理也是相關部門的工作要點。面對財務風險造成的不良影響,單位需聯系社會實際,制定財務必要的風險管理措施,提高交通工程實施的安全性,使工程項目創造更多的經濟收益。

1 國內交通工程的發展研究

交通工程是交通工程學科研究與發展的基本理論,它把人、車、路、環境及能源等與交通有關的幾個方面綜合在道路交通這一統一體中進行研究?,F代交通工程研究的內容主要包括:①交通特性。包括車輛特性;駕駛員和行人的交通特性,主要指他們的心理因素、生理因素和反應能力等;道路特性,如道路的數量、質量、道路增長速度與交通量增長速度的關系等。②交通規劃。良好的交通規則不僅是城市或區域總體規劃中的一個組成部分,也能在相關交通工程建設期間為施工單位提供科學的指導,使其按照國家標準規范參與施工建設,避免工程風險的發生。③交通流量。車流量是交通工程施工需要考慮的一大因素,其關系著施工方案的制定。研究道路交通流的運行規律,可用于分析道路和各種交通設施的使用效果,并提出改進措施。

2 交通工程財務風險的成因

交通工程是國家投資的重點項目,項目均通過招投標的方式承包給工程施工單位。因施工單位內部調控不當,交通工程建設面臨多方面的“財務風險”,對企業及交通行業的發展造成較多不利影響,導致財務風險的成因是多方面的。

(1)管理因素。對于交通工程的施工單位而言,其面臨著強烈的外界因素干擾,導致內部財務管理工作難以達到預期的效果,后期工程建設遇到了多種難題。施工單位未能充分收集資料信息,便倉促地制定財務管理方案,導致后期資金調控難度增大而影響到正常的施工作業。執行管理策略時受到市場環境、法律規定、行業趨勢等多項因素的約束,最終造成交通工程面臨著嚴重的財務風險。

(2)意識因素。意識是人客觀的認知,正確的意識能夠引導人員從事正常的社會活動。交通工程項目的順利實施依賴于各級人員作用的發揮,缺乏科學的財務風險意識會使交通工程財務管理失去方向。如果財務部門管理者未能從客觀角度看待風險的必然性、在施工期間所采取的風險防范策略不夠充足、風險管理不當使企業的抗風險能力減弱,那么一旦發生財務風險便會帶來巨大的經濟損失。

(3)決策因素。交通工程施工單位承包某一項目時應堅持“統籌兼顧“原則,從多個方面考慮工程項目的管理。財務管理是項目管理中重要的環節,財務管理決策失誤是引起風險的關鍵性因素,造成成本資金投入后無法正常收回。策劃交通工程項目財務管理方案時,財務人員對市場大環境的變化信息感應不足,所設計的財務管理決策方案沒有充分考慮到市場的客觀條件。以上這些不僅限制了財務管理方案作用的發揮,還增加了施工單位的管理難度。

(4)資金因素。資金是交通工程正常施工的物質保證,也是施工單位抵制市場風險的有利條件。資金調控失效是工程單位普遍存在的問題,其涉及的金額數量大小不一,但對交通施工的阻礙作用十分明顯。如業主資金不到位、資金流失、經營不當、贏利受損等,這些都是資金不合理調控的表現,長期處于這種狀態會使得企業的綜合調控能力減弱,面對工程財務風險時難以發揮強大的防御能力。

(5)環境因素。環境對交通工程財務風險的作用甚大,一般環境指的是“市場環境”。社會主義市場屬于不穩定的交易平臺,市場不規則的波動對交通工程建設是不利的。以材料價格為例,交通施工所需的材料消耗量巨大,市場價格變動使得材料預算超出標準范圍,財務部門設計的規劃方案無法正常實施。資金超標到一定程度后便會發生財務風險,工程資金也面臨著損失或流失的局面。

3 交通工程財務風險的類型及影響

經濟全球化時代背景下,國內外企業之間的合作關系更加緊密,國內市場吸引了大批外國投資者參與商業活動??紤]到各地招商引資政策的需要,國家每年重點投資交通工程建設,以建立多功能化的交通網絡體系,確保各條交通路線的持續運行。參照交通工程建設流程的主要內容,可將其財務風險分為籌資風險、投資風險、施工風險、材料風險等。

(1)籌資風險。交通工程項目的順利實施必須要有足夠的資金為前提,籌集資金是施工單位的關鍵性工作。盡管大多數交通工程項目是由國家及當地政府投資,但施工單位在建設期間需要先行支付相關的費用,資金籌集不充足帶來的風險損失相當嚴重。除了正常的合作集資方式外,施工單位也可通過銀行貸款等方式積累資金,在正當集資階段面臨的風險較多,如利率風險、再融資風險、財務杠桿效應、匯率風險、購買力風險等。

(2)投資風險。建設單位是交通工程的投資者,投資方案在多元化市場背景下也會面臨各種風險問題。投資風險的本質是資金投放市場后,無法按照預算結果創造理想的收益或出現經營虧損。交通工程的投資風險主要表現為:資金回籠,籌資階段積累的部分資金投放市場,但所投入的巨額成本無法按期收回;方向失誤,工程單位持有的資金未完全投入工程建設中,實際施工作業時因資金不足而延遲了工程交付期限。

(3)施工風險。施工是交通工程建設的主要環節,也是決定的工程建設成敗的關鍵要素。施工風險是工程財務涉及面最廣、影響力最大、破壞力最強的風險類型,若不及時采取措施應對則會造成更多的風險損失。施工風險包括:安全風險、技術風險、設備風險、質量風險等方面,也是施工單位經營期間不可避免的風險。施工環節出現意外,交通工程財務管理策略也難以執行,且破壞了施工單位長期以來樹立的品牌形象。

(4)材料風險。材料耗資是交通工程成本消耗最大的,材料成本費用占總成本的60%以上,材料風險的發生會對交通工程施工單位造成一系列的負面影響。如市場價格變動引起材料價格上漲,施工單位的資金調配方案失去作用,需及時調用足夠的資金補充。這些對于施工單位的財務管理是很大的挑戰,必須要重新擬定物料采購計劃及工程施工方案。此外,材料積累過多也是不穩定的風險,倉庫存儲量過多使施工單位材料浪費量大增。

4 交通工程財務風險的針對性防范

廣泛開展交通工程建設適應社會現代化改革的需求,有助于實現城市、農村區域交通的便捷運輸。隨著交通工程施工行業的持續發展,相關的工程項目數量也會大幅度增多,企業采取多樣化管理措施是確保工程順利實施的基本條件。鑒于交通工程財務風險類型的復雜性,企業所設計的防范策略應具有針對性、統籌性、科學性等特點。

(1)深入分析。針對交通工程風險的成因,財務人員可對風險的類別詳細劃分,從而為風險防范工作提供科學的指導。找準工程財務風險防范策略之前,必須要經過詳細的分析處理,財務部門可通過已掌握的信息資料,結合交通工程建設的具體要求編制管理措施。按照“收集資料、分析風險、確定類型、針對處理、后期總結”等一整套分析流程,通過加強預算的方式控制風險。

(2)科學決策??茖W決策不僅能發揮財務風險防范作用,也能為施工單位提供處理風險的策略。首先,對交通工程可能發生或已經發生的財務風險準確定位,判斷風險發生的原因、影響、類型等;其次,根據判斷的結果設計完整的防范或處理方法,把風險造成的損失控制在最小范圍。財務人員需從客觀角度考慮工程風險的防范,把控制工程財務風險作為日常管理的第一要務。

(3)人員培訓。加強會計人員的培訓是提高財務管理效率的重點,交通工程施工單位應注重人才的價值作用,制定定期培養“高素質、高技能、高效率”人才的方案。工程財務風險的類型復雜多樣,財務人員必須靈活思維,積極轉變財務工作的方式。另外,培訓財務人員應從思想意識進行疏導,使其增強交通工程財務風險的防范意識,面對風險能迅速判斷其類別且制定應對策略。

(4)綜合管理。財務風險的產生是多方面因素共同作用的結果,防范風險的發生不能僅限于財務管理工作,還需要從其他方面制定綜合管理方案。如財務部門與采購部門相結合,通過指導采購人員的市場采購活動,可有效控制成本資金的調用;與技術部門相結合,引進高科技從事交通工程建設,提高施工作業的質量水平以減小經濟損失,從而有助于防范工程財務風險的破壞力。

5 結 論

交通工程是社會現代化發展的重要項目,施工單位必須要從多個方面加強項目作業的管理。財務工作是日常管理的關鍵內容,加強工程財務風險的防范是必不可少的。工程單位不僅要注重施工質量的監督控制,還應制定科學的財務管理策略避免風險的發生,為交通工程創造良好的施工環境。

參考文獻:

[1]于雯雯.交通工程建設對現代城市的發展意義[J].交通經濟,2010,10(8):22-23.

第8篇

一、法治思維是企業法律風險防范的基本理念

什么是法治思維?法治思維是以合法性為判斷起點而以公平正義為判斷重點的一種邏輯推理方式。企業在作出決策、解決問題時,如果以法治思維作為理念指導,運用法律規范、法律原則、法律精神和法律邏輯對所涉事項進行綜合分析和推理判斷,形成對所涉事項合法性判斷以及如何達到合乎法律規定的目的和效果,對于企業法律風險防范具有事前防范、消除隱患的重要作用。

運用法治思維防范企業法律風險至少應注意三大程序:

(一)審批程序

企業的設立、增減資本、產權變動、重大投資、企業并購等事項需要按照規定履行行為立項、審計評估、清產核資、審批備案等手續,不能為企業發展埋下重大法律隱患。

(二)內部決策程序

我國公司的法人治理結構,將決策權、經營管理權、監督權分屬于股東會、董事會或執行董事、監事會。這就需要各機關按規定程序在職責范圍內行使職權,各司其職又相互制約。

(三)利益相關者告知程序

企業的利益相關者包含了股東、債權人、員工、政府、客戶等等,企業的重大決策、重大事項在有些情況下有告知義務,如果不按規定履行相關程序,可能給企業帶來不利影響甚至訴訟風險。

企業在經營管理活動中,既不要侵權也不要被侵權。在創造利潤、創造價值的同時,應承擔對員工、消費者、社會和環境的責任,不能違反法律規定和法律精神,以危害社會、侵害他人利益為代價換取自身利潤。

二、企業法律風險源的辨識

企業法律風險可能造成企業經營損失,其根源和狀態表現為一定的風險載體和潛在隱患。一般而言,評價法律風險的大小及確定風險是否可容許,可以從風險發生的可能性、經受風險的頻繁程度及產生的負面后果三個維度來綜合判斷,并以此對法律風險實施分級排序管理(比如對高度風險采取制度控制、監督檢查、應急預案等多重措施),必要時,評審企業控制措施是否可使風險降低到可接受的程度。筆者建議下列法律風險應充分辨識并重點防控:

(一)公司設立中的法律風險

在公司創立過程中,發起人是否對擬設立的公司進行了充分的法律設計,是否對設立過程有了充分的認識和計劃,是否完全履行了所設立企業的義務,以及發起人本人是否具有相應的法律資格,這些都直接關系到擬設立公司能否具有一個合法、規范、良好的設立過程。

(二)合同法律風險

在合同訂立、生效、履行、變更、轉讓、終止及違約責任的確定過程中,合同當事人一方或雙方利益有可能遭到損害。

(三)企業并購法律風險

重組并購涉及《公司法》、《合同法 》、《反壟斷法 》、《企業國有資產法 》以及稅收、知識產權等方面的法律法規,且操作復雜,對社會影響較大,潛在的法律風險較高。

(四)重大經營決策行為的法律風險

企業的重大投資、戰略轉型、資本運作、重大購銷、擔保等重大經營決策行為,由于涉及的企業利益重大,法律關系復雜,且很多領域專業性很強,對企業而言潛在很大的法律風險。

(五)知識產權法律風險

知識產權是蘊涵創造力和智慧結晶的成果,其客體是一種非物質形態的特殊財產,要求相關法律給予特別規定。許多國企沒有意識到或沒有關注知識產權的深入保護,從法律風險的解決成本看,避免他人侵權比事后索賠更為經濟。

(六)勞動用工風險

在我國,與勞動用工有關的主要是 《勞動法 》、《勞動合同法》和相關行政法規及部門規章。人力資源管理,從招聘、面試、錄用、使用、簽訂勞動合同、員工的待遇問題直至員工離職這一系列流程中,都有相關勞動法律法規的約束,國企如有不遵守法律的行為都有可能給企業帶來勞動糾紛,造成不良影響。

(七)國企稅收法律風險

國企的涉稅行為因為未能正確有效遵守稅收法規而導致國企未來利益的可能損失或不利的法律后果,具體表現為國企涉稅行為影響納稅準確性的不確定因素,結果就是國企多交了稅或少交了稅,或者因為涉稅行為而承擔了相應的法律責任。

三、建立企業法律風險防范機制

(一)法律風險防范機制的模式選擇

1.縱向集中模式。也叫派駐制,在此模式下,企業法律風險防范由企業班子成員、企業法律顧問、全體員工共同參與。公司總部總法律顧問全面負責公司的法律風險防范工作,領導公司法律事務機構工作。其分、子公司法律機構由總公司總部統一設立,法律機構負責人員由總部委派。分、子公司法律事務機構直接向總公司法律事務機構報告工作并對其負責。

2.橫向分散模式。在此模式下,由于具體業務流程和管理方式不同,法律風險防范機制建設因地制宜,突出特色,講求實效。企業的每一業務領域以及分、子公司都分別配有法律顧問,法律顧問直接受分管業務的副總經理或分、子公司總經理領導,而不是受總法律顧問或總部法律事務機構的直接領導。

3.縱橫結合模式或 “網絡 ”模式。在此模式下,公司總部和其分、子公司各自設立獨立的法律部門,分、子公司法律部門既對分、子公司總裁負責,同時也對公司總部負責。目前,省屬監管企業大都采取這種模式。

(二)建立企業法律風險防范機制的重點

法律風險成因復雜,應堅持“以事前防范、事中控制為主,事后補救為輔”,將法律風險防范貫穿于企業經營管理工作的全過程。企業管理者要牢固樹立法治理念,自覺運用法治思維來提升企業管理水平、保障企業健康發展,做到 “決策先問法,違法不決策 ”,具體可采取以下重點措施:

1.完善企業法律風險防范的制度體系

建立一套合法、實用、規范的企業規章制度,使人們有所遵循,工作有程序,辦事有標準,從人治走向法治,建立重大決策法律論證制度。企業應在對外投資、產權交易、企業改制、融資擔保等重大決策上建立一套可行完備的法律論證制度, 強制推行重大決策法律論證程序, 避免重大決策失誤。同時,一個企業制度的出臺, 必須嚴格按照一定的程序來進行, 確保企業規章制度的規范性、實用性。

2.健全企業法律風險防范的組織體系

企業建立完善的法律風險組織體系是搞好企業法制工作,保證企業依法經營管理的組織保障。建立訴訟風險管理組織, 確立訴訟風險預警體系。企業應逐步建立由企業主要負責人領導、總法律顧問牽頭、法律部門與業務部門共同參與的法律風險防范組織模式和工作機制,從而保證企業的研發生產、基礎管理、對外投資、合同交易、市場拓展、勞動用工等各項活動都能嚴格依法運作。

3.把依法治企作為企業文化的核心內容

依法治企是加強企業法制建設的重要基礎、也是培育企業合規文化的核心內容。企業法治文化建設,能進一步促進企業樹立誠信守法、依法經營、依法辦事的觀念,進一步提高依法經營管理的水平和依法維護權益的能力;進一步增強企業法律風險防范的能力。這方面,我們的企業有成功的案例。

4.建立企業法律風險防范的工作流程。企業可根據法律風險防范的基本環節,建立快捷、有效的工作流程。定期評估法律風險,并根據內外部環境的變化,及時調整法律風險防范工作方案,實行動態管理:第一,廣泛收集相關法律風險信息;第二,清理排查法律風險點;第三,對法律風險定期進行評估;第四,分類處理法律風險;第五,總結效果。

5.加強重大法律糾紛案件的管理工作

(1)建立企業重大法律糾紛案件的預警機制,實行動態監控,定期對企業系統內發生的重大法律糾紛案件進行會診,分析發案原因和趨勢,提出有效應對措施。

(2)加快解決歷史遺留的重大法律糾紛案件,深入分析案件發生的政策歷史背景,加強與司法機關和有關政府部門的溝通與協調,共同探索案件解決的有效途徑。

(3)落實重大法律糾紛案件的責任追究制度,對疏于法律風險防范、發生重大法律糾紛案件、造成重大經濟損失的,必須按照相關法規追究相關人員的責任。

6.加強企業法律人才隊伍建設。企業管理應蓄積一批優秀的法律人才,尤其全球經濟的開放性、復雜性,對國際化企業提出了更多挑戰。有志于法律事務工作的人員要有所作為,自覺提高素質,既要敢于說“不”,更要善于說 “是”,充分發揮企業決策的智囊、參謀作用。

第9篇

本文主要談房地產項目管理中的主要以及風險防范目標的確立,進而提出風險防范的措施。

關鍵詞:房地產項目管理;風險防范;目標定位

中圖分類號:F293文獻標識碼: A

前言

房地產項目開發過程中會出現很多風險,房地產必須要明確項目管理中的風險防范目標,進而實行動態的、系統的項目風險管理,構建起一個成熟的風險防范系統,制定好風險管理計劃,明確風險管理目標,建立起有效的風險防范機構,加強各部門協調,采用各種風險防范的措施,主動性的控制風險,增強房地產企業抗風險的能力和提高企業的盈利能力,使房地產項目的風險降到最小。

一、房地產開發項目的風險

房地產投資過程中,收益與風險是同時存在的,特別是處在供應量大、政策瞬息萬變的中國房地產市場,風險更是在所難免。

1、政策風險

房地產投資周期相對較長,又是近幾年國家宏觀調控的重點對象,故房地產投資受政策風險的影響比較大。2013年新《國六條》出臺,對投資、投機需求進一步抑制,二套及以上住房轉讓給予更嚴政策。政府換屆,調控的基調發生了變化,堅持中央調控政策不放松的同時,2013年不再以房價回歸為目標,而是加大保障性住房建設力度,強調城鎮化改革帶來的紅利。貨幣政策從適度寬松回歸中性,短期限購、限貸的行政手段仍將繼續推行,長效機制的房產稅、保障房合理實施進一步探索中。一系列的調控政策,既為房地產投資者提供了機遇,又對其形成了一定的限制,有效地利用各種政策的優惠條件是保證投資成功的前提條件。

2、融資風險

合作方如果提出先回收部分成本的方式轉移了自己的風險,房地產企業相當于還要繳納土地出讓金、支付現有動遷戶拆遷安置費、支付拆遷過渡期補償費、回遷住宅建設、政府各項收費、銷售管理費用等,大量資金的需求導致融資難度大、操作風險高。

3、質量風險

在項目的策劃初期,經濟技術分析上如果出現問題,在未來的建筑品質和價格之間勢必會存在著一定的問題;在項目的設計階段,由于一些靠“關系”通過的圖紙,最終導致的不符合標準的方案;在具體的項目建設階段,由于具體的施工人員在建設過程中,對于圖紙的認識不夠正確,造成的建設中的失誤,或者是依據自己理解意思肆意修改圖紙的過程;在項目的施工管理中,由于沒有將關鍵部位進行跟蹤檢查,最終導致的結構不符合標準的風險;現在的建筑以期房為主。在交房時,建筑的結構與銷售時所作的承諾不符,與廣告宣傳不切合實際等等,都會造成一定的風險。

二、房地產項目風險防范目標的定位

房地產的項目風險管理工作是一項全員參與的、有目的的管理活動,惟有目標明確、精準定位,才能夠保證風險管理的成效。房地產項目風險管理需要有一定的前瞻性,準確的預測出項目進行過程中可能會遭遇到的風險,從而有力地規避風險,或者在損失發生之前采取有效措施,將風險所帶來的損失降到最低。

我們在對風險防范目標進行設計時,必須要做到:

與企業的發展目標保持一致,同時還要與企業經營的內外部環境緊密結合,如此才能夠保證風險防范目標定位的準確性。

注意房地產的項目管理處于多目標體系的管理之中,其中有三大基本目標,即:功能目標體系、進度目標體系以及費用目標體系,這三大目標體系與風險防范目標體系的構建緊密相關,因此我們在對風險防范目標體系進行定位時,必須要注意到以下幾個方面:

(1)三大目標從策劃、設計、計劃,需要經歷從總體到個體,從概念到實施,從簡單到復雜的過程,所以我們需要對三大目標進行細化,這樣才能夠使職責落實到位,以便于總目標的實現。因此,我們制定風險防范目標,并將其細化時,同樣要注意與三大目標不能夠出現矛盾與沖突。

(2)三大目標結構的關系是均衡的、協調的,我們在對風險防范目標進行構建時,需要注意其內在的邏輯性,必須要注意片面強調最高質量、最短工期、最低成本都是不可取的。

(3)三大目標體系是相互聯系、相互影響的,如果其中的一個體系發生了變化,勢必會引起其他兩大體系的變化,比如受某些因素的影響,而縮短工期,則會導致項目工程的質量受到影響,必將會引起成本的上漲。因此,制定風險防范目標時,必須要注意三者的優化與平衡。

三、房地產項目管理風險防范的措施

1、房地產項目組合管理的風險平衡

要使房地產項目組合達到風險均衡,除了對單個項目的分析,還必須考慮新項目是否適合企業戰略和目前的項目組合,特別是對企業項目組合總體風險的影響。如果對每一個潛在的項目都重復計算實物期權價值和在險實物期權價值,將得到項目風險等級的列表。最適合公司目前組合的項目應從整體風險、資源要求計劃、與公司戰略目標的連貫性考慮。用可視化圖表來表示項目組合的平衡,在風險收益圖的基礎上,提出基于組合矩陣和項目風險測量的風險價值概念的組合平衡模型,如圖1 所示。

圖1 C-RoV@R5% VSExpectedRov矩陣圖

圖中的圓圈表示項目,面積表示項目的總投資;Y 軸使用風險價值為項目的風險度量;X 軸使用項目實物期權價值衡量項目的回報。X 軸與 Y 軸上的取值直接取決于正在考慮分析中的項目的具體情況,間接取決于公司的規模與戰略。用實物期權價值和風險價值作為衡量標準分析一系列特定的項目組合相當方便。一個項目的金融風險等級與它的規模相匹配是一個合理的假設(高回報的項目通常伴隨著高風險),因此,可以在圖上描繪出一個斜角帶,從低風險低回報的區域到高風險高回報的區域,大部分項目都分布在上述地帶。但是,風險和收益之間的線性假設并非完美無缺。雖然只是少數情況,但仍有項目在主要序列(即圖中的斜角帶)之外,例如,風險水平低于該類別平均水準的大型項目。當房地產企業考慮公司目前的項目組合并且希望添加一些新項目時,很有必要將不同階段的項目納入考慮。因此,實物期權價值及其相應風險必須及時更新,因為一部分工作已完成。

基于風險的項目組合風險平衡矩陣圖更進一步,對房地產企業而言,將實物期權價值(RoV)和相應的風險價值(C-RoV@R5%)都分為高、中、低 3 個水平。圖2描述企業目前的項目組合狀況及潛在新項目對未來項目組合風險的影響。圖中的矩陣能有效支持房地產企業的投資決策,當很多大項目處在高風險高回報的區域時,一種解決方案是將處在低風險水平并能提供合理的低回報的潛在項目納入現有組合中。

圖2(注:1未建項目,2在建項目,3完成項目)

2、施工前期的風險防范措施

施工進行之前,房地產企業需要與當地的政府、各級管理部門、金融機構等企業單位做好溝通、搞好關系,為未來項目的啟動奠定基礎。比如要去地方的國土部門、城市規劃部門、電力部門、供水部門、供暖部門以及文物部門進行溝通咨詢,以便了解當地的自然生態環境、城市未來規劃以及地下埋藏物等情況,從而合理的調整項目設計;去國土資源、城市規劃等部門做調查,了解地塊的具體的使用意識、使用情況進行確認。對未來征地、拆遷、安置與補償可能發生的問題進行預測,要靈活處理各方面的矛盾,防止矛盾激化。增強企業員工的合同意識,對土地出讓合同、拆遷安置補償合同、勘察規劃設計合同進行認真核對,保證合同中不會出現陷阱與歧義。還需要考慮工程的技術風險,做好防火、抗震工作。

3、項目施工階段的風險管理措施

施工階段不僅對建筑產品的質量有著直接影響,同時因其時間較長,可能存在的風險因素也就更多。對于項目施工階段的風險控制,我們可以從以下幾個方面入手:

(1)對于現場容易發生的危險事故必須要做好預案工作,比如高空墜落、護坡處理等等,做好極端氣候的應對工作,協調設計人員、監理人員、施工人員以及一些材料、設備供應商之間的關系,保證工程項目的有效進行。

(2)對施工現場進行科學、合理的布置。易燃易爆品儲藏的位置要遠離食堂、變電房等容易引發火花的地方,易燃易爆品倉庫要絕對禁止煙火;水泥倉庫的地面需要架空,切實做好防潮、防水措施;對于一些容易變形、損壞的裝飾材料,需要合理進行堆放。四是加強現場質量監控,通過督促施工技術、組織、措施、人員、機械的落實,防止質量缺陷和建筑工程質量通病的發生。五是做好現場建設日志,注意資料收集和保存,預防和減少施工索賠。六是盡快完成開發項目,縮短建設周期,這是一些小開發商經常使用的規避風險的措施。

(3)擴大宣傳力度,提高施工人員的安全意識。房地產企業可以利用培訓工作,提高進場人員的安全意識,使他們能夠嚴格按照相關制度完成操作,對于一些有特殊要求的工種,必須要通過培訓考核之后,才能夠上崗。經常組織安全檢查,保證進場的每一位員工都能夠佩戴安全帽,系好安全帶。

4、進行風險轉移

對于無法直接回避的風險,開發商主要可以通過合同契約、工程分包、融資及購買保險等方法分散和轉移風險。

(1)通過契約或合同將損失的財務負擔和法律責任轉移給非保險業的其他人,達到降低風險發生頻率和縮小其損失程度的目的。例如一家房地產開發企業可能因為缺乏銷售及售后服務能力,可以與另一家企業簽訂合同,由后者負責房屋的銷售和維修服務,一旦房屋出現質量問題,則維修工作及相關費用均由該企業來承擔。在房地產開發與經營過程中,常見的合同有工程承包合同、材料設備供銷合同、房屋預售合同、房屋出售合同等。

(2)如發行房地產開發公司股票、尋求合作伙伴等通過尋求外部資金來支付可能發生的損失,將損失的財務負擔轉移給其他人,這是一種非保險形式的風險轉移。

(3)通過購買保險,業主作為投保人將應由自己承擔的工程風險(包括第三方責任)轉移給保險公司,從而使自己免受風險損失。房產保險可以將自己不能承擔或不愿意承擔的風險轉嫁給其他經濟單位承擔,從而降低自身的損失程度,是轉移或減少房地產投資風險的主要途徑之一。保險對于減輕或彌補房地產投資者的損失,實現資金循環運動,保證房地產投資者的利潤等方面具有十分重要的意義,尤其對于增強房地產投資者的信譽,促進房地產經營活動的發展具有積極作用。

5、工程索賠的風險防范措施

1、注意把握索賠機會。在施工管理中能否及時,全面地發現潛在的索賠時機是索賠工作的前提條件。為此,企業的合同管理人員必須具有良好的合同管理素質,索賠分析應變能力及豐富的施工管理經驗,熟悉施工中的各個工序環節,并且掌握一定的建筑法規及財務知識,才能及時抓住索賠機會,為企業挽回損失。

2、注意保留完整的索賠記錄。當發生可進行索賠的事項時,應及時記錄事件發生時及發生過程中的現場實際狀況和現場人員、設備的詳細清單,并及時請現場監理工程師或工程師代表簽字。索賠事件造成現場損失時,還應做好相應的現場照片、影像資料的搜集,整理工作,并確保其完整性和有效性。

3、注意索賠證據的收集和整理。在合同履行中出現索賠機會時,能否及時提供充分而有效的索賠證據是關系索賠成敗的關鍵。因此,施工中應特別注意材料的收集。整理,務求保證索賠證據的真實性、全面性、關聯性和法律效力。

四、房地產項目管理風險控制需注意的問題

應對開發項目實施系統全面的風險管理,采用各種風險防范的措施主動控制風險,從而增強房地產企業抗風險的能力并提高企業的盈利能力,以保障房地產市場和企業的和諧、可持續發展。但我國的房地產開發風險管理體系起步較晚,相應的制度法規還不夠完善,很多概念和方法常常被忽略或誤解,許多問題值得注意:

1、進行風險交流,動態識別和評估風險。風險交流是指項目運作主體間關于風險分析過程、相關風險、風險因素以及風險認識的信息和意見進行互動交流的過程。

2、每個人都是風險管理的主體風險管理涉及到房地產開發的方方面面,以至于無法將其職能歸于某一個專業部門來負責。

3、進行風險控制雖可以減小風險發生概率,緩和風險發生后的嚴重程度,但卻不能完全的消除風險,即便是風險回避和風險轉移也不可能完全的避免各項風險。

4、風險是可以利用的由于長期性、損益雙重性等房地產開發和風險的種種特性,對房地產開發而言風險常常是可以利用的。

結語

總而言之,房地產項目管理中,風險是難免存在的,但是它也是可以控制的。這就需要構建起風險預警系統,制定風險控制措施,將風險減少或者降低。房地產項目不同的階段,就要運用不同的方法,具體問題,具體分析,才能有針對性的控制風險?,F階段,房地產項目面臨的最大風險是投資風險,所以要加大投資風險的控制力度,制定針對投資風險的防范措施,爭取在國家相關政策法規下,將風險降到最小。

參考文獻:

第10篇

1.必要性分析

(1)適應經濟全球化的需要

目前,我國港口貨物吞吐量已連續8年保持世界第一,全球十大港口中,我國大陸地區獨占8席。港口企業強調“事后補救”,忽視了“事前防守”和“事中控制”,這種高風險的發展模式為經濟活動中可能的欺詐、違約行為制造了機會。

(2)國有資產保值增值的需要

當前,國有資本仍然是港口企業的主要資本來源。國有資產與民營資產相比,保值、增值的難度更大。其根源之一就是港口企業法律風險防范意識不強,風險防控體系沒有建立,缺乏必要的風險防控手段。構建港口企業法律風險防范體系不僅可以避免國有資產流失,同時還可以提高國有資產利用效率,最終實現國有資產的保值、增值。

(3)港口企業轉型發展的需要

法律風險防范作為港口企業內部管理的重要組成部分,既可以規避發展中面臨的風險,減少直接經濟損失;又可以樹立企業誠信形象和服務品牌,作為無形資產提升核心競爭力,對港口企業實現轉型發展具有重要的現實意義。

2.特殊性分析

由于港口企業資本構成、經營模式以及戰略地位的特殊性,構建法律風險防范體系也要結合其內部管控模式的特殊性和其外部法律環境的特殊性。

(1)內部管控模式的特殊性

當前,我國港口企業基本實現了屬地化管理。受長期政企合一管控模式的影響,港口企業生產經營仍然受到政策和市場的雙重影響。同時,港口企業法律風險管理基礎薄弱,員工法律意識淡薄,往往通過以往經驗處理經營和管理中遇到的問題與糾紛,加大了港口企業構建法律風險防范體系的難度。

(2)港口企業外部法律環境的特殊性

一是港口企業在裝卸業務中的法律地位存在著較大爭議。國內大多數學者認為港口企業的法律地位應該屬于“獨立合同人”,如果造成貨損,只能基于《民法通則》、《合同法》來提出抗辯,無法享受《海商法》中承運人所享有的抗辯和賠償責任限制,這無疑加重了港口企業的負擔和風險。二是港口作業涉及標的額巨大,一旦發生貨損貨差事故,如果沒有相應的合同條款來明確權利義務,將承擔巨大的賠償責任。三是識別風險的法律依據較為復雜。港口作為承接國際貿易和運輸的連接點,隨著國際貿易規則和國際運輸規則的統一化趨勢,法律依據不僅包含國內相關法律,還包含大量國外法律以及國家條約。四是港口企業法律風險和自然風險、商業風險、財務風險等具有較強的伴生性和轉化性。

二、構建港口企業法律風險防范體系的對策

南京港(集團)有限公司的前身是南京港務管理局,2010年12月完成改制重組,組建南京港集團。南京港集團是南京港的主體,也是南京港最大的公共港口經營人,主要從事石油化工、煤炭、礦石、件雜貨、集裝箱等貨種的港口物流服務。隨著南京港集團與戰略投資者、供應鏈上下游客戶以及社會各階層的合作與交往逐步加深,面臨的法律問題也日益復雜和多元化。南京港集團致力于法律風險防范體系的建立和完善,為企業發展提供強有力的法律保障。

1.以制度建設為根基,構建全方位、閉環式法律風險防范體系

一是完善集團法人治理結構。法人治理結構是南京港集團所有管理制度制訂的依據,也是管理制度有效執行的保障。集團以改制重組為契機,建立了規范的法人治理架構,通過建立和完善公司章程、產權制度、股權結構以及議事規則等一系列公司治理制度,實現對法律風險的有效防范。二是建立健全法律風險防范體系基本制度。集團加快推進人力資源、生產經營、財務管控、投融資、工程建設、安全監管等制度體系建設,為法律風險防范體系提供規范嚴謹的運行環境。三是建立“事前預防、事中控制、事后補救”的法律風險防范體系。集團從合同管理入手,規范法律事務管理程序,強化從業人員法律意識,逐步建立起由法律風險信息采集、要素識別、風險評估、防范方案制訂、措施實施、結果反饋等環節構成的全方位、閉環式法律風險防范體系,并在實踐中不斷加以改進和提高。

2.以合同管理為抓手,提升法律風險防控標準化、規范化水平

合同是企業管理和生產經營的成果體現,是法律風險的重點領域和核心地帶。加強法律風險防范體系建設,需要高效安全的審批流程。《南京港集團合同管理辦法》規定了合同審批的制度化流程,通過梳理和規范業務、商務、建造等標準合同范本,提高了合同管理的標準化水平。通過合同管理的先試先行,推動了集團法律風險防范體系的規范化、制度化和標準化進程。

3.以信息化建設為導向,將法律風險防范體系植入企業管理流程

為有效解決長期以來形成的法律論證邊緣化、法律意見擱置化、法律救濟滯后化的問題,南京港集團積極探索利用信息化平臺,探索建立重大決策法律風險前置論證制度、重大事項法律風險即時預警制度以及重大案件法律服務跟蹤分析制度。集團將風險管控作為重要模塊,在制定信息化規劃和建設信息化綜合管理平臺過程中逐步完善權限設置及流程控制,滿足集團及下屬參控股企業、上市公司在風險管控方面的需求。

4.以企業文化建設為契機,全面提升員工法治意識

第11篇

1、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,

自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

2、建立建全各項規章制度,加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,十個案件九違章有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容,我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎管理的一個很好的方法。

3、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。 近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己莫伸手,伸手必被捉,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。

二、供應鏈金融的管理

在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后,我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發展。提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。要了解核心企業的資信能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產品質量、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。

第12篇

為了充分發揮雙方合作中有效機制的作用,進一步擴大合作成果,發揮人保健康的專業優勢和管控經驗,參與城鄉居民基本醫療保險管理。經市勞動和社會保障局、市財政局深入研究、反復數據分析和測算,形成了以下具體合作實施方案。

一、商業保險公司參與城鄉居民基本醫療保險管理的政策依據

根據衛生部《關于鞏固和發展新型農村合作醫療制度的意見》、衛生部、民政部、財政部《關于做好2011年新型農村合作醫療有關工作的通知》文件精神:鼓勵各地在規范有序,強化監管的基礎上采取政府購買服務的方式,委托具有資質的商業保險機構開展新農合經辦服務,探索第三方經辦的有效形式;有條件的地區,可依托商業保險機構的統一經辦平臺,積極探索建立補充性醫療保險,加強與基本醫療保障制度的銜接,完善農村醫療保障體系建設。

二、城鄉居民基本醫療保險政保合作的具體方案

(一)合作原則

堅持“三個不變、一個堅持”的原則(即現行政策體系不變、當年醫藥費報銷政策比例不變、當年個人繳費標準不變,堅持參保人醫保待遇不降低),以政府為主導,以服務參保群眾為宗旨,政府和保險公司共同為參保人提供優質高效的醫療保障管理服務。

(二)保險標的

根據保障有力、收支平衡、逐步增強基金支付能力的原則,合作保險標的依據以前各年度城鄉居民基本醫療保險醫療費用支出實際發生情況,結合年度報銷比例、報銷額度、參保人數變化、市各年度醫療費用平均變化及相關政策調整情況,由市勞動和社會保障局、市財政局、人保健康分公司共同商定報市政府批準。

經市勞動和社會保障局、市財政局、人保健康分公司三方就2012年合作事宜反復討論,最終確認了2個增長率(2012年醫保政策直接影響增長率16.97%和醫保范圍費用增長率為23.66%),并以市城鄉居民基本醫療保險年人均醫療費用測算支出464元、實際參保人數作為合作標的。具體測算方案如下:

測算公式

2012年城鄉居民醫保費用人均支出=按2012年政策套算的2011年城鄉醫保人均支出*(1+醫保范圍費用增長率)

其一:按2012年政策套算的2011年城鄉醫保人均支出=2011年城鄉醫保人均支出×2012年政策影響系數。根據實際數據測算,對于2011年實際統籌支出的數據測算該影響系數為1.1697,因此按2012年政策套算的2011年城鄉醫保人均支出=321×1.1697=375.47元/人;

其二:醫保范圍費用增長率是以醫保范圍費用為基數,通過對醫保范圍費用09-11年實際增長情況,在政策不調整的情況下,測算2012年增長率。根據歷年測算2012年合理增長率為23.66%;

因此按政策調整后的2012年城鄉居民醫?;鹑司С?375.47×(1+23.66%)=464元/人(取整數)。

(三)合作項目資金結算

1、建立社保基金風險防范專項資金(以下簡稱風險防范資金),每年從城鄉居民基本醫療保險籌集資金中提取1000萬元,用于城鄉居民基本醫療保險基金風險防范獎勵兌現和彌補基金赤字。

2、市財政設立城鄉居民基本醫療保險基金風險防范專戶(以下簡稱風險防范專戶),專門核算市政府與人保健康公司在城鄉居民基本醫療保險風險防范合作方面的業務,管理風險防范資金、支付保費、接受賠付、結算合作獎懲等。

3、首月先由風險防范專戶向人保健康公司支付100萬元保費,建立雙方合作參保關系。人保健康公司根據當月醫保基金實際支出數,支付保險賠付款轉入風險防范專戶。市財政按照全年合作標的十二分之一的數額(含先期支付的100萬元),從風險防范專戶向人保健康公司支付其余保費。

4、以后每月,先由人保健康公司根據當月醫?;饘嶋H支出數,支付保險賠付款轉入風險防范專戶。市財政按不少于收到保險賠付款的數額,從風險防范專戶向人保健康公司支付當月保費,以此類推。年終清算時,付清全年其余保費。

5、實行按月預結,年終清算兌現獎懲。從次月起,根據人保健康收到的保費收入與賠付支出的余額,按四六預結算,即人保健康公司四,風險防范專戶六,并與保險賠付款轉入風險防范專戶之日一并結算到帳。年終按全年風險管控成果進行清算兌現獎懲。

(四)城鄉居民基本醫療保險管控方法

根據市城鄉居民基本醫療保險經辦的基本情況,基金支出結構、結算流程、風險管理、保障服務等要求,要求人保公司提供下列服務管理舉措。

一是建立專業保險管理服務團隊

專門成立社保中心牽頭負責的“城鄉居民醫療保險領導小組”和“技術支持小組”,建立專業高效的城鄉居民醫保專管員隊伍,最大限度地確保服務承諾的落實和服務項目的運轉暢通。

1、配置醫院駐點管理服務隊伍

根據城鄉居民醫保歷年基金支出的醫療機構分布情況,擬在轄區基金支出占比90%以上的市一、市中、市電力醫院、市二(梅城)、市三(壽昌)、市四(壽昌)、骨傷科醫院(洋溪)配置7名駐點服務和風險管理人員,在現場進行政策宣傳和咨詢服務,加強醫療現場監督和巡查。

2、建立中心窗口醫療審核、服務隊伍

配置3名人員對需手工報銷的就診費用進行審核結算報銷,將報銷時限從十個工作日縮短為七個工作日,做好制、補卡和證歷本的制發及窗口其它日常服務工作。

3、建立醫療巡查隊伍

配置3名人員對醫療機構產生的醫療費進行實時監督,及時發出預警、制定干預措施(需報社保中心同意),并根據基金支出、預警情況,對醫療機構和參保人就醫行為進行現場檢查、抽查、不定期巡查,對轉診就醫跟蹤管理。當醫院對干預措施有異議時,由社保中心協調解決。

4、建立醫保結報服務隊伍

為了加快異地就醫結報效率,配置1名人員定期與各鄉鎮(街道)農醫辦做好結報受理銜接工作,加快結報資料流轉速度,提高工作效率;加強結報手續告知與政策宣傳等。

二是建立專業的風險管控和服務機制

1、聯席工作例會制

市社保中心定期或不定期組織人保公司以上4個團隊人員及相關醫院負責人的工作例會,總結交流工作情況,原則上每月不少于1次。

2、基金風險預警機制

人保公司每月對基金收支及工作情況進行分析預測,按月向社保中心匯報月度工作總結與下月工作計劃。當基金預計赤字300萬元以上時,向社保中心提交預警分析報告,并提出可行性實施計劃。

3、審核結算核查機制

對醫療機構已結算費用進行審核、病歷抽查、就醫情況核查,保障醫療費用報銷支付的安全和準確。

4、外延管理服務機制

通過人保公司網絡資源,對參保人員在市外住院治療進行后續管理服務。

5、綜合服務機制

醫療管理服務團隊借助醫院駐點、醫保服務網點對醫保政策進行積極宣傳,做好咨詢和報銷受理工作,建立服務滿意度和報銷時效考核機制,做好參保人的服務,減輕政府負擔。

借助人保健康公司健康管理服務平臺,定期向參保人進行日常保健、健康養生知識宣傳,普及疾病預防,減少發病等健康管理服務。

6、網絡監督預警機制

通過聯合辦公平臺,對參保人產生的醫療費用生進行實時監督預警,對醫療機構的醫療行為進行監督,在社保中心主導下及時檢查干預。

7、醫療巡查監督機制

通過醫院駐點人員、流動巡查人員對醫療行為進行現場監督核查,規范醫療服務行為,減少不合理費用產生。

(五)城鄉居民基本醫療保險管控預期成效

一是規范醫療機構和參保人員醫療就醫行為,控制醫藥費用不合理增長,逐步實現總醫療費用、人均費用支出、門診住院次均費用等增長幅度下降,實現既保障資金管理安全又保證資金使用效率的目標。

二是建立和逐步完善基金風險管控專業隊伍、機制和手段,加強醫療現場管理,減少不合理費用支出,提高管控效能,減輕政府負擔。

三是借助人保公司網絡和人員隊伍,逐步建立和完善居民醫保醫療保險服務流程,提供更高效的綜合保障服務,讓政府的民生工程發揮更高效能。

(六)考評辦法

根據利益共享、風險共擔的原則對合作項目進行考評,根據年度實際工作成效,進行考評并結算。

1、管理服務考評。由于人保公司單方面責任引起的個人或院方投訴,每人次按個人標的金額的10%在年終清算給予扣除。

2、基金風險預警考評。未按時向社保中心提交月度工作總結與下月工作計劃及當基金預計赤字300萬元以上時,未及時向社保中心提交預警分析報告并提出可行性實施計劃,每次按總標的金額的0.01%在年終清算給予扣除。

3、合作績效考評:以標的為基數,按“分段計算,累計支付”的方法進行。年度清算后出現結余或赤字的,給予人保公司獎勵或承擔責任的分段標準及具體比例見下表:

承擔比例按“遞增”方法進行,體現激勵機制。

結余或赤字范圍人保公司獎勵或承擔責任比例

結余或赤字范圍人保公司獎勵或承擔責任比例0-300萬(含300萬)45%300-600萬(含600萬)50%600-900萬(含900萬)55%900萬以上—保費總額10%60%保費總額10%以上0%4、其他約定: