開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經(jīng)濟(jì)及社會風(fēng)險，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

(一)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)是誘發(fā)社會風(fēng)險的自然因素與客觀原因    

農(nóng)業(yè)旱災(zāi)自然風(fēng)險是誘發(fā)社會風(fēng)險的自然因素與客觀原因，農(nóng)業(yè)旱災(zāi)社會風(fēng)險源于未得到有效控制的旱災(zāi)自然風(fēng)險，從自然風(fēng)險到社會風(fēng)險，這兩者之間有著特定的因果關(guān)系和演化規(guī)律。    

農(nóng)業(yè)旱災(zāi)屬于自然氣象災(zāi)害，是不可控的，它的發(fā)生本身就會帶來一系列的經(jīng)濟(jì)損失和環(huán)境破壞，而這些損失和破壞正是誘發(fā)社會風(fēng)險很重要的自然因素，同時成為農(nóng)業(yè)旱災(zāi)誘發(fā)社會風(fēng)險的客觀原因。但并不是任何一場農(nóng)業(yè)旱災(zāi)都會引發(fā)社會風(fēng)險，農(nóng)業(yè)旱災(zāi)的發(fā)生只是有誘發(fā)社會風(fēng)險的潛在可能。自然事件發(fā)生后，對社會產(chǎn)生多大的影響在很大程度上取決于人的態(tài)度，自然風(fēng)險會否轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣L(fēng)險，與人對自然風(fēng)險的認(rèn)知和作為有關(guān)。由于自然災(zāi)害是客觀存在的，并且隨著時間的推移，經(jīng)濟(jì)損失和環(huán)境破壞逐步地積聚，如果此時人們對自然風(fēng)險的認(rèn)識不客觀、不恰當(dāng)，引發(fā)心理恐慌，再加之媒體和政府對自然災(zāi)害事件“不作為”，報道不及時，控制不得力，那么自然風(fēng)險到社會風(fēng)險的轉(zhuǎn)化就只是時間的問題了。因此，農(nóng)業(yè)旱災(zāi)的不良影響與社會風(fēng)險是緊密相連的，當(dāng)這些不良影響積聚到爆發(fā)社會風(fēng)險的災(zāi)變點時，就會引發(fā)現(xiàn)實的社會危機(jī)。    

總之，從自然風(fēng)險到社會風(fēng)險是一個逐步演化、不斷積累的過程，自然風(fēng)險是因，社會風(fēng)險是果，社會風(fēng)險是自然風(fēng)險發(fā)生后，人“不作為”的結(jié)果。自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化產(chǎn)生的異常現(xiàn)象，而社會風(fēng)險則是指異常現(xiàn)象發(fā)生后給個人或社會帶來的危害和損失。自然風(fēng)險是社會風(fēng)險的源頭，而社會危機(jī)則是自然災(zāi)害事件造成不良影響的最壞結(jié)果。    

(二)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)社會風(fēng)險演化是量變到質(zhì)變的過程    

農(nóng)業(yè)旱災(zāi)自然風(fēng)險向社會風(fēng)險的演化是一個從量變到質(zhì)變的過程。本文采用唯物辯證法中量變與質(zhì)變關(guān)系的原理，研究自然災(zāi)害風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣L(fēng)險的轉(zhuǎn)化過程與演化規(guī)律。在這里，量變是指從農(nóng)業(yè)旱災(zāi)自然風(fēng)險的孕育到社會風(fēng)險的發(fā)生，是一種漸進(jìn)的、不顯著變化的過程。這個過程不是一踐而就的，需要經(jīng)歷一個相對漫長的蔓延及擴(kuò)散過程，其損失大小及影響程度也是逐步累積增大的，當(dāng)這些損失和影響積累到一定程度，達(dá)到一個突變點就會產(chǎn)生質(zhì)的變化，造成嚴(yán)重的損失、傷亡和惡劣的影響，由自然風(fēng)險而轉(zhuǎn)化為了社會風(fēng)險。由于風(fēng)險量的積累是一個緩慢聚積的過程，因此從風(fēng)險發(fā)生、蔓延、集聚到風(fēng)險消亡的時間相對較長。在這里，質(zhì)變是指從旱災(zāi)自然風(fēng)險的集聚到社會風(fēng)險的爆發(fā)，事物已改變，由一種質(zhì)態(tài)向另一種質(zhì)態(tài)的飛躍，即導(dǎo)致社會經(jīng)濟(jì)巨大損失、社會秩序不穩(wěn)定等后果。這種飛躍是一種根本的、顯著的變化，整個事件從發(fā)生到結(jié)束持續(xù)的時間并不長，瞬間產(chǎn)生，強度較大。

第2篇

防范化解重大社會風(fēng)險的幾個著力點

重視社會風(fēng)險的形成、演變及傳播，避免由風(fēng)險發(fā)展和變化帶來的諸多衍生性的、新的社會問題和安全問題，防止社會風(fēng)險與其它風(fēng)險連鎖聯(lián)動，對于在安全發(fā)展的背景下，更好地把握防范化解重大風(fēng)險的內(nèi)涵要求，探索社會風(fēng)險治理的新路徑、新舉措，提高安全保障的能力，有著積極的意義。

一、著力把握社會風(fēng)險的來源特性，做好提前應(yīng)對。

有效防范化解重大社會風(fēng)險，弄清并把握風(fēng)險的來源及特性是基本前提。相對于一般性風(fēng)險，社會風(fēng)險涉及社會領(lǐng)域的方方面面，如教育、醫(yī)療、社會保障等等，來源更加多樣，構(gòu)成更為復(fù)雜，不確定性高。按照防范化解重大風(fēng)險關(guān)口前移、重心下沉的原則要求，對新出現(xiàn)的社會風(fēng)險苗頭的來源和特性應(yīng)及早發(fā)現(xiàn)、及早研判，及早報告。同時，做好相應(yīng)的預(yù)測、預(yù)判和預(yù)警工作，對能解決的風(fēng)險問題，及時采取措施早處置、早解決，并對今后可能出現(xiàn)的類似問題做好預(yù)防和控制，從苗頭和萌芽著手，堅持源頭化治理、分級分類管理、動態(tài)模擬、應(yīng)急處置相結(jié)合，對社會風(fēng)險產(chǎn)生的重要時間、重要場所、重要問題、重要關(guān)系做好綜合把握，推進(jìn)重大社會風(fēng)險防范與化解更加系統(tǒng)化、科學(xué)化、精準(zhǔn)化、深入化，既防止隱患累積疊加形成新的風(fēng)險，又防止舊的風(fēng)險積累積聚引發(fā)出新的隱患。

二、著力把握社會風(fēng)險的形成機(jī)理，做好主動應(yīng)對。

必須始終保持高度警惕，既要高度警惕“黑天鵝”事件，也要防范“灰犀牛”事件；既要有防范風(fēng)險的先手，也要有應(yīng)對和化解風(fēng)險挑戰(zhàn)的高招；既要打好防范和抵御風(fēng)險的有準(zhǔn)備之戰(zhàn)，也要打好化險為夷、轉(zhuǎn)危為機(jī)的戰(zhàn)略主動戰(zhàn)。就重大社會風(fēng)險而言，現(xiàn)有的應(yīng)對主要集中在以“控”為核心的“物防”和“技防”層面，以及加強應(yīng)急處突等來更好地應(yīng)對突發(fā)性風(fēng)險，被動響應(yīng)多于主動預(yù)防。在安全形勢不斷發(fā)展和風(fēng)險態(tài)勢深刻變化的背景下，特別是隨著新興風(fēng)險的不斷涌現(xiàn)，應(yīng)更加需要重視風(fēng)險的形成過程與生成機(jī)理，從宏觀防控政策完善與微觀風(fēng)險點風(fēng)險源頭化解相結(jié)合的視野進(jìn)行整體把握，積極主動地采取針對性的措施予以應(yīng)對，以最大限度地適應(yīng)風(fēng)險的動態(tài)變化，提高防范化解風(fēng)險的能動性。

三、著力把握社會風(fēng)險的發(fā)展演變，做好動態(tài)應(yīng)對。

與其他風(fēng)險一樣，社會風(fēng)險是一個產(chǎn)生、發(fā)展、演變的過程。防止因風(fēng)險變化和轉(zhuǎn)化，產(chǎn)生出新的風(fēng)險問題，是有效防范化解重大風(fēng)險的要求。這就需要對當(dāng)前社會領(lǐng)域內(nèi)存在的問題和矛盾進(jìn)行全面分析，仔細(xì)判別風(fēng)險演化的重點、節(jié)點與關(guān)鍵。同時，把傳統(tǒng)“三基”即基層、基礎(chǔ)、基本素質(zhì)與“新三基”即風(fēng)險隱患為基點、行業(yè)領(lǐng)域為基線、區(qū)域場域為基本面結(jié)合起來，對一些形式上已得到解決的安全穩(wěn)定問題作好動態(tài)跟蹤，對一些已排查而未得到處理的安全穩(wěn)定問題作好充分的防范準(zhǔn)備，對互聯(lián)網(wǎng)金融、“民間借貸”等一些潛在的隱患加強研判，從屬地與屬事相結(jié)合的角度，做好動態(tài)監(jiān)管，完善風(fēng)險的隔離和緩沖機(jī)制，構(gòu)建起全方位、立體化、多層次的風(fēng)險動態(tài)防控架構(gòu)，防止引發(fā)新的安全事故。這樣，才能努力做到不讓小風(fēng)險演化為大風(fēng)險、不讓個別風(fēng)險演化為綜合風(fēng)險，不讓局部風(fēng)險演化為區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險，不讓經(jīng)濟(jì)風(fēng)險演化為社會政治風(fēng)險，不讓國際風(fēng)險演化為國內(nèi)風(fēng)險。

四、著力把握社會風(fēng)險的傳導(dǎo)規(guī)律，做好系統(tǒng)應(yīng)對。

有效防范化解重大社會風(fēng)險，把握住社會風(fēng)險的傳導(dǎo)規(guī)律是關(guān)鍵。這就需要強化系統(tǒng)思維，根據(jù)社會風(fēng)險的特征和特點，及其發(fā)展和演變過程，以現(xiàn)有部門職責(zé)分工和網(wǎng)絡(luò)化防控格局為基礎(chǔ)，弄清社會風(fēng)險傳播的條件和環(huán)境、明晰傳播的形式和路徑，設(shè)計多主體、多層次、多階段、綜合性、適應(yīng)性、協(xié)同式的社會風(fēng)險系統(tǒng)應(yīng)對架構(gòu)。尤其要通過認(rèn)真分析和仔細(xì)梳理社會風(fēng)險與經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、文化風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、意識形態(tài)風(fēng)險、政治風(fēng)險等其他風(fēng)險相互影響、相互關(guān)聯(lián)、相互作用、相互耦合等風(fēng)險聯(lián)動的現(xiàn)實表現(xiàn)，加強風(fēng)險信息采集、重點社會領(lǐng)域管控、重點行業(yè)安全監(jiān)管、重點人群服務(wù)管理、基層社會矛盾糾紛化解、網(wǎng)絡(luò)輿情導(dǎo)控等重點環(huán)節(jié)建設(shè)。進(jìn)一步整合優(yōu)化資源、加強制度建設(shè)、加大現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)支撐、完善防控機(jī)制和防控網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建，確立起“要素融合、條塊契合、手段綜合、功能彌合、點線面結(jié)合”的社會風(fēng)險系統(tǒng)性防范與化解的整體架構(gòu)，防止社會風(fēng)險蔓延、擴(kuò)散和向其他領(lǐng)域傳導(dǎo)，保障社會安全穩(wěn)定運行。

第3篇

[關(guān)鍵詞] 重大政策；社會穩(wěn)定；風(fēng)險評估

[作者簡介]沈克慧（1972—），女，管理學(xué)博士，江西省社科院助理研究員，研究方向為公司戰(zhàn)略、風(fēng)險預(yù)警。（江西南昌 330077）

本文系江西省社會科學(xué)院2012年重點課題“構(gòu)建重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度研究”（主持人：高玫，編號：1222）的階段性成果。

社會穩(wěn)定風(fēng)險評估是政府在政策制定和社會管理過程中的一項重要機(jī)制，其意義在于對政策出臺后可能出現(xiàn)的社會穩(wěn)定風(fēng)險進(jìn)行先期評估，并將評估結(jié)果作為政府進(jìn)行決策和實施政策的主要依據(jù)。通過將社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為政策實施的前置程序，做到重大政策出臺前有風(fēng)險評估、實施后有責(zé)任追究，以實現(xiàn)從被動求穩(wěn)到主動維穩(wěn)的轉(zhuǎn)變。作為當(dāng)前一個新的加強社會管理的載體，社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制還存在若干法律問題，這些都需要我們進(jìn)一步研究和完善。本文借助于風(fēng)險評估的基本理論試圖對重大政策的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估系統(tǒng)進(jìn)行理論研究，期望能為政策決策者從一個全新的視角提供理論支持。

一、重大政策風(fēng)險評估系統(tǒng)研究目的、意義和基本程序

（一）重大政策風(fēng)險評估系統(tǒng)研究目的

當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)的高速增長，各地開發(fā)力度不斷加強，中國的現(xiàn)代化建設(shè)被擠壓在一個相對有限的時空背景下進(jìn)行。現(xiàn)代風(fēng)險已經(jīng)徹底改變了現(xiàn)在、過去和未來的關(guān)系，不再是過去決定現(xiàn)在，而是未來的風(fēng)險決定我們今天的選擇[1]。政府必須不斷出臺新的政策與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)，同時也加大了社會穩(wěn)定的不確定性。因此重大政策出臺，應(yīng)對其所帶來的社會穩(wěn)定風(fēng)險進(jìn)行適當(dāng)評估。同時，重大政策在制定過程中人為因素很多，具有難以估計的復(fù)雜性，因此在對重大政策研究過程中進(jìn)行分類應(yīng)當(dāng)區(qū)分可控和不可控風(fēng)險，本文研究所探討的是可控的重大政策風(fēng)險。

（二）重大政策風(fēng)險評估系統(tǒng)研究意義

重大政策要加強社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的研究，這就需要通過建立一整套科學(xué)有序的評估方法，從源頭上規(guī)避、預(yù)防、降低以及控制和應(yīng)對可能產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，提高應(yīng)對社會風(fēng)險的防范能力。從而及時預(yù)警因考慮不周全而侵害部分公民或集團(tuán)的合法權(quán)益，獲得群眾對重大政策的理解與支持，降低改革中的阻力，確保改革穩(wěn)定發(fā)展。

本文試圖運用風(fēng)險評估模型，通過建立重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估指標(biāo)體系建構(gòu)，將定量分析與定性分析相結(jié)合，使得風(fēng)險評估法更加直觀、更易于操作。重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估通過事先對重大事項的社會穩(wěn)定風(fēng)險程度進(jìn)行分析預(yù)測、研判以及評估，及時發(fā)現(xiàn)影響社會穩(wěn)定的隱患問題，及早采取針對性措施予以防范化解，為確保重大政策順利實施提供科學(xué)依據(jù)和安全保障，保證社會運行在穩(wěn)定有序的軌道上，進(jìn)而防止嚴(yán)重危及經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定的局面出現(xiàn)。

（三）重大政策風(fēng)險評估系統(tǒng)研究基本程序

重大政策風(fēng)險評估系統(tǒng)研究程序是基于管理學(xué)中的風(fēng)險管理理論，包括以下幾個過程：

1.風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是將對重大政策所面臨的以及潛在的風(fēng)險，進(jìn)行分類、判斷以及歸類鑒定風(fēng)險性質(zhì)的過程。

2、制定風(fēng)險評估方案

由評估責(zé)任主體（重大決策擬定部門、政策起草部門、項目申報部門、改革牽頭部門以及工作實施部門）負(fù)責(zé)制定評估方案，包括具體組織形式、時間安排、工作方法以及具體措施。

3、廣泛征求意見

評估主體按照評估方案，就擬定重大政策進(jìn)行公告、公示或者發(fā)放征求意見表、召開聽證會、論證會等多種形式來征求各方意見。并將意見進(jìn)行歸納、整理作為進(jìn)行風(fēng)險評估的第一手資料。

4、風(fēng)險估測

在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，邀請主管理部門、執(zhí)行部門、相關(guān)專家等組成風(fēng)險評估小組，對所收集的風(fēng)險資料加以分析。同時，根據(jù)風(fēng)險成因、潛在威脅以及如何化解矛盾等問題，進(jìn)行風(fēng)險規(guī)避。經(jīng)過嚴(yán)格的審查報批程序和周密的判斷以及科學(xué)研究論證，運用概率論和數(shù)理統(tǒng)計的方法，估計和預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的概率和損失的大小，這是風(fēng)險的定量過程。

5、風(fēng)險評價

用黨的政策和國家法律、法規(guī)去衡量風(fēng)險的程度，以便確定風(fēng)險是否需要處理和處理的程度。衡量是否適應(yīng)大多數(shù)群眾的利益需求，是否得到大多數(shù)群眾的理解和支持；是否可能引發(fā)較大的不穩(wěn)定事件，以及是否制定相應(yīng)的應(yīng)急處置預(yù)案。

二、重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險系統(tǒng)研究

風(fēng)險研究最早運用于項目工程管理。受20世紀(jì)世界范圍內(nèi)對經(jīng)濟(jì)安全進(jìn)行評估預(yù)警思潮的啟發(fā)，社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作機(jī)制逐步形成。西方各主要發(fā)達(dá)國家推出了一系列預(yù)警系統(tǒng)偵測經(jīng)濟(jì)安全，比如美國的“美國商情指數(shù)”（哈佛指數(shù)）、法國的“景氣政策信號制度”、日本的“日本景氣警告指數(shù)”等。

國內(nèi)學(xué)者對社會穩(wěn)定風(fēng)險指標(biāo)的研究源于1988年中國社會科學(xué)院社會學(xué)所成立的社會指標(biāo)預(yù)警課題組，對社會穩(wěn)定風(fēng)險評估提出包括經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、生活質(zhì)量指標(biāo)、社會問題指標(biāo)、主觀指標(biāo)四大類，40多個主客觀具體指標(biāo)組成的指標(biāo)體系。宋林飛（1989）對社會穩(wěn)定風(fēng)險評估分為包括收入穩(wěn)定性、貧富分化、失業(yè)、通貨膨脹、腐敗、社會治安、突發(fā)事件等7大類40多個指標(biāo)構(gòu)成的“社會監(jiān)測與報警指標(biāo)體系”[2]。朱慶芳（1992）提出由40多個指標(biāo)構(gòu)成的“社會綜合報警指標(biāo)體系”。仇立平（2002）負(fù)責(zé)的上海課題組提出由17個方面7 0多個具體指標(biāo)構(gòu)成的“社會穩(wěn)定指標(biāo)體系”。閻耀軍（2004）提出6大類55個指標(biāo)構(gòu)成的預(yù)警系統(tǒng)。陳遠(yuǎn)章（2008）設(shè)計了一套涵蓋社會公平、社會秩序、社會安全和社會輿情四個方面的社會風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系。

綜合國內(nèi)外社會穩(wěn)定風(fēng)險評估方面的研究得出幾點結(jié)論。其一，目前在重大政策中有涉及社會穩(wěn)定風(fēng)險評估方面的研究，但其研究側(cè)重于經(jīng)濟(jì)和社會效益、生態(tài)環(huán)境方面影響的研究，對重大政策引發(fā)民眾沖突的社會風(fēng)險因素研究方面不夠深入和系統(tǒng)（童星，2010），重大政策擬定部門開展社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，包括“政策執(zhí)行偏差”、“合法利益受侵害”、“較大規(guī)模的失業(yè)”、“社區(qū)解體”、“弱勢群體對社會問題的態(tài)度”四個方面[3]。其二，重大政策社會風(fēng)險的發(fā)生往往是由于缺乏相應(yīng)的管理（楊琳等，2010），包括“地方政府的執(zhí)政能力和執(zhí)政水平”、“應(yīng)急制度不完善[4]”導(dǎo)致的社會風(fēng)險發(fā)生后惡性循環(huán)，引發(fā)出更大的社會風(fēng)險；“技術(shù)支撐體系”沒有或者較少建立，導(dǎo)致缺乏理論指導(dǎo)和媒體監(jiān)督，致使相關(guān)管理人員不夠重視潛在社會風(fēng)險的發(fā)生。其三，指標(biāo)體系的建立具有廣泛和全面的特點。但條目過多，卻導(dǎo)致社會監(jiān)測困難。評價指標(biāo)體系適用性差，缺乏普遍性，操作實施困難，不具備常規(guī)性和抽樣性的特點，不利于及時發(fā)現(xiàn)問題。歸納已有的研究，筆者認(rèn)為可以從社會穩(wěn)定風(fēng)險因素和相應(yīng)的管理狀態(tài)來建立重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估指標(biāo)體系（見圖1）。

（一）建立社會穩(wěn)定風(fēng)險因素測量指標(biāo)

為使社會穩(wěn)定風(fēng)險進(jìn)行綜合評估更加直觀、更易于操作，應(yīng)先通過建立社會穩(wěn)定風(fēng)險指標(biāo)體系。這些指標(biāo)體系“是建立在理論基礎(chǔ)上甄選出來的敏感指標(biāo)組成的一種測量社會危機(jī)現(xiàn)象及其運行過程的指標(biāo)體系”。一般來說，指標(biāo)通常是用該地區(qū)公眾對政治形勢、社會發(fā)展不平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度、社會經(jīng)濟(jì)政策等影響和制約個體行為的因素的估計、推測和判斷為基礎(chǔ)綜合編制而成的。社會穩(wěn)定風(fēng)險因素包含“政策執(zhí)行偏差”、“合法利益受侵害”、“較大規(guī)模的失業(yè)”、“社區(qū)解體”、“弱勢群體對社會問題的態(tài)度”。這五個定性指標(biāo)之下，根據(jù)陳遠(yuǎn)章的“社會風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系”又分別建立了18個社會穩(wěn)定風(fēng)險因素測量指標(biāo)（見表1），著力于從全社會的宏觀角度來考察重大政策的存在對社會帶來的貢獻(xiàn)與影響，從而降低社會風(fēng)險，保障經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。通過探索重大政策前置評估，進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)地研究，使其具有有效的操作性，同時，也改變了以往的評估指標(biāo)不夠科學(xué)性和系統(tǒng)性，在事實上促進(jìn)了社會的穩(wěn)定與和諧。

（二）建立相應(yīng)的管理狀態(tài)測量指標(biāo)

政府部門相應(yīng)的管理狀態(tài)構(gòu)成，能夠較大程度地提高各級部門維護(hù)社會穩(wěn)定的自覺意識，并因為重視民意而及時化解矛盾。這部分內(nèi)容包括地方政府的執(zhí)政能力和水平、應(yīng)急機(jī)制、技術(shù)支撐體系建設(shè)，為二級指標(biāo)。根據(jù)陳偉珂等“執(zhí)行過程風(fēng)險指標(biāo)”建立了6個三級管理狀態(tài)測量指標(biāo)（見表2）。

三、建立重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估模型

通過風(fēng)險預(yù)警模型的建立，將上述的各級指標(biāo)賦予權(quán)重值后起先無量綱化后得到社會穩(wěn)定風(fēng)險程度指標(biāo)，并根據(jù)指標(biāo)大小來進(jìn)行適度控制。根據(jù)圖1和表1，建立下列社會風(fēng)險預(yù)警評估模型：

ESRij=X1W1+X2W2+……+XnWn （1）

ESDi=ESR1jW1j （2）

ESRij為二級指標(biāo)評價值， ESDi為一級指標(biāo)評價值，X代表無量綱值， W代表社會風(fēng)險預(yù)期各級指標(biāo)權(quán)重，n為各級指標(biāo)序號。通過上述公式測量出各級指標(biāo)權(quán)重，并予以社會風(fēng)險評價，根據(jù)評價結(jié)果對比風(fēng)險等級予以相對應(yīng)的風(fēng)險識別。

上述指標(biāo)權(quán)重是信息化水平評價的重要指標(biāo)。為了提高評價的客觀性、全面性和準(zhǔn)確性，權(quán)重采用既反映決策者主觀意志的主觀權(quán)重，又反映決策客觀數(shù)據(jù)的客觀權(quán)重的組合權(quán)重。各層次的評價指標(biāo)確定后，采用了在專家咨詢法（Delphi），請有關(guān)專家對每個定性指標(biāo)打分，并對不同等級的得分系數(shù)求加權(quán)平均數(shù)。定性指標(biāo)在不同等級上的分值系數(shù)分別為：強1.0、較強0.8、中0.6、較弱0.4、弱0.2。定性指標(biāo)則是通過對熟悉重大政策對社會風(fēng)險影響的專家、政府官員等的調(diào)查得到的統(tǒng)計結(jié)果。在此基礎(chǔ)上的層次分析法（AHP），對不同層次的各個指標(biāo)進(jìn)行賦權(quán)。在建立判斷矩陣時運用專家咨詢法對進(jìn)行兩量指標(biāo)進(jìn)行比較并賦值，權(quán)重的確定采用了層次分析法的計算思路。通過對每一級指標(biāo)下的二級指標(biāo)單因素評價可以得到隸屬關(guān)系矩陣，它反映了某一、二級指標(biāo)在各個指標(biāo)上對各等級模糊子集的隸屬情況，某一級指標(biāo)的隸屬情況分析就需要對二級指標(biāo)的單因素評價結(jié)果進(jìn)行綜合。

四、應(yīng)用前景

重大政策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估是建立在與之相類似的科學(xué)理論、方法及技術(shù)手段基礎(chǔ)之上，通過事先對重大事項的社會穩(wěn)定風(fēng)險程度進(jìn)行分析預(yù)測、研判評估，及時發(fā)現(xiàn)影響社會穩(wěn)定的隱患問題，及早采取針對性措施予以防范化解，為確保重大事項順利實施提供科學(xué)依據(jù)和安全保障，保證社會運行在穩(wěn)定與秩序的軌道上，從而防止嚴(yán)重危及社會穩(wěn)定的局面出現(xiàn)。盲目決策，制定出臺的政策、措施不科學(xué)、不合理、不符合群眾的期待等此類問題，給社會穩(wěn)定帶來了巨大的壓力。通過建立社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度，為決策設(shè)置一道“剛性門檻”，有利于提高決策的科學(xué)性，盡可能減少因決策失誤給社會穩(wěn)定帶來的沖擊。

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第4篇

【關(guān) 鍵 詞】農(nóng)民工 抗風(fēng)險能力 社會保障體系

社會風(fēng)險理論認(rèn)為：在任何一種社會形態(tài)、經(jīng)濟(jì)形式下的社會都存在著社會風(fēng)險，只是由于人的生存狀態(tài)差異而導(dǎo)致的風(fēng)險本身特征和風(fēng)險應(yīng)對方式存在區(qū)別。我國的社會結(jié)構(gòu)是兩種經(jīng)濟(jì)形式并存的二元社會。在以小農(nóng)經(jīng)濟(jì)為主的傳統(tǒng)社會里，以自給自足的家庭生產(chǎn)經(jīng)營為主，人們依附于土地，與家庭以外的人們的關(guān)系較為松散，相互依存度低，人為而導(dǎo)致的整個社會出現(xiàn)風(fēng)險的情況比較少。面臨的風(fēng)險主要來源于自然，例如干旱、瘟疫所造成的風(fēng)險等。而在以工業(yè)化生產(chǎn)為主要方式的現(xiàn)代社會里，人對自然強力占有，生產(chǎn)過程泛社會化，人們之間處于一種高度的分化與高度整合的狀態(tài)，面對不僅僅來自然的風(fēng)險，也要面對來自社會、經(jīng)濟(jì)，甚至是科技進(jìn)步帶來的各種風(fēng)險，因此現(xiàn)代社會不確定性因素太多，是高風(fēng)險社會。我國正處于社會轉(zhuǎn)型階段，隨著體制改革和城鄉(xiāng)壁壘的松動，中國農(nóng)村勞動力大規(guī)模地走出鄉(xiāng)村進(jìn)入城市經(jīng)濟(jì)活動，并以“農(nóng)民工”的形式呈現(xiàn)出來。農(nóng)民工這一特殊社會群體，既是經(jīng)濟(jì)發(fā)展和體制轉(zhuǎn)型的一個必然結(jié)果，也是改革尚未完成的標(biāo)志性證明。由于城鄉(xiāng)二元的社會體制并未完全打破，農(nóng)民工城市就業(yè)遭遇到一系列的歧視與排斥，他們從“農(nóng)村走出去了”，但未能“在城市安定下來”，處于城市弱勢和邊緣地位，成為影響城市化進(jìn)程和城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)統(tǒng)籌發(fā)展的“瓶頸”。本文重點分析農(nóng)民工的社會風(fēng)險根源及對策。

一、農(nóng)民工社會風(fēng)險源分析

（一）農(nóng)民工具有與就業(yè)不穩(wěn)定相關(guān)的臨時性

我國采取的城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和以戶籍制度為主的人口靜態(tài)管理模式，阻礙了城鄉(xiāng)之間的勞動力流動，形成了一個半封閉的城鄉(xiāng)二元社會結(jié)構(gòu)。農(nóng)村剩余勞動力流動受限于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)潛力的釋放，在農(nóng)民工由農(nóng)村向城市流動過程中，進(jìn)城就業(yè)不穩(wěn)定是其流動的常態(tài)。農(nóng)民工流動的不穩(wěn)定性演化出農(nóng)民工的失業(yè)風(fēng)險、生活費用來源不穩(wěn)定以及家庭貧困化趨向。在不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，農(nóng)民工流動形式和流動規(guī)模各不相同，但都表現(xiàn)為城鄉(xiāng)之間的“亦工亦農(nóng)”流動和城市間的職業(yè)工種的改變：既有在比較利益級差導(dǎo)向下大量農(nóng)村人口涌入城市的“向心式”流動，又有在城市環(huán)境質(zhì)量下降時農(nóng)民往返于工作地點和居住地點之間的“鐘擺式”流動；也有大城市高集聚效應(yīng)和高輻射效應(yīng)帶來的功能性梯級流動，又有功能性相似的城市之間的同級流動。無論哪種流動方式，都決定了農(nóng)民工就業(yè)、居所的不穩(wěn)定性，以此產(chǎn)生眾多問題即形成了風(fēng)險沖擊。在農(nóng)民工結(jié)束城市中的打工生涯回流到農(nóng)村的時候，這種農(nóng)村經(jīng)濟(jì)潛力釋放受限的因素引發(fā)了回流農(nóng)民工尋求可持續(xù)性生存方式的困境[1]。這時農(nóng)民工面對的將不再是個體性社會風(fēng)險，而是以缺乏后續(xù)發(fā)展能力的農(nóng)民工家庭面對的群體性系統(tǒng)風(fēng)險。

（二）城市社會保障供給制度排斥農(nóng)民工群體

一般來說，農(nóng)民工流動的聚集量和擴(kuò)散量與城市的功能相互關(guān)聯(lián)。城市較大經(jīng)濟(jì)就業(yè)容量就越大就會吸引著從事各類經(jīng)濟(jì)活動的農(nóng)民工流入城市。城市企業(yè)雇主也樂于聘用農(nóng)民工，原因是農(nóng)民工平均成本低于城市勞動力。據(jù)測算，一個城市勞動力成本大體等于2個甚至2個以上的農(nóng)民工的人工成本。這種用工成本的顯著差異主要來源于我國城市就業(yè)制度與福利制度、保障制度的三位一體、高度重合特性，但進(jìn)城務(wù)工農(nóng)民處于社會保障和單位社會保障的圈子之外[2]。這種用工需求與農(nóng)民工保障給予量的不協(xié)調(diào)無法為農(nóng)民工構(gòu)筑社會風(fēng)險的立體防線。農(nóng)民工在城市缺乏基本的社會保障和公共服務(wù)，缺乏正常的權(quán)利保障；農(nóng)民工收入持續(xù)相對下降，缺乏基本的醫(yī)療衛(wèi)生條件；實際失業(yè)率和貧富差距都已經(jīng)達(dá)到或超過國際公認(rèn)的警戒線等等。這些復(fù)雜的矛盾日趨嚴(yán)重化、顯性化，社會風(fēng)險潛伏于農(nóng)民工群體，其造成社會不穩(wěn)定因素增多，同時更是釀成社會危機(jī)的不確定因子。

（三）農(nóng)民工基本享受不到城市政府提供的公共服務(wù)

一是農(nóng)民工子女接受義務(wù)教育困難。農(nóng)民工家庭父母長期在外打工，留守農(nóng)村的孩子缺乏良好的教育，綴學(xué)、失學(xué)人數(shù)不斷增多[3]。二是城市政府無法為農(nóng)民工居住集中區(qū)域提供有效的公共管理服務(wù)。農(nóng)民工落腳于近郊區(qū)尤其是城鄉(xiāng)結(jié)合部地帶的概率遠(yuǎn)高于在城市市中心的可能性，但是農(nóng)民工流動的平均密度則是市中心遠(yuǎn)高于近郊區(qū)。農(nóng)民工這種居住特點成為城市政府提供公共管理服務(wù)的“陽光普照不到的獨立王國”。三是城市政府無法控制農(nóng)民工生活居住區(qū)的“常態(tài)管理”。亂搭亂蓋，擺攤占鬧市、擠便道，不僅影響市容市貌，還造成火災(zāi)和交通隱患。農(nóng)民工集中居住的臨時工棚附近、出入地帶連同施工現(xiàn)場，往往是垃圾遍地、蚊蠅孽生、臭水橫流，是城市中臟亂差的死角，成為各種疾病滋生的傳播源。農(nóng)民工自身也是各種傳染性疾病的主要傳播者，城市衛(wèi)生防疫管理工作基本上是“真空”狀態(tài)。

二、農(nóng)民工的社會風(fēng)險結(jié)構(gòu)識別

農(nóng)民工的工作勞動強度高、操作簡單、危險性高、穩(wěn)定性差、收入偏低以及流動性強等特點，決定了其面臨的風(fēng)險結(jié)構(gòu)不再是傳統(tǒng)的與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的“自然經(jīng)濟(jì)風(fēng)險”，而是一種與市場經(jīng)濟(jì)和工業(yè)化、城鎮(zhèn)化相伴隨的現(xiàn)代結(jié)構(gòu)風(fēng)險。判斷農(nóng)民工面臨的社會風(fēng)險結(jié)構(gòu)及其輕重程度，可依據(jù)課題組調(diào)研問卷涉及的“農(nóng)民工參加社會保險項目意愿的重要程度”問題回答。因為需求源自于需要，是對象接受外界信息的直觀而理性的反映，農(nóng)民工對參加社會保險項目的意愿及選擇次序，能夠反映農(nóng)民工在城市工作、生活環(huán)境狀態(tài)下面臨社會風(fēng)險的內(nèi)容與強度。雖然農(nóng)民工在城市生活面臨著各種社會風(fēng)險，但農(nóng)民工對于城鎮(zhèn)職工所享有的各項社會保險存在著有差別的參保意愿。農(nóng)民工對于養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險和生育保險等五大險種的參保意愿分別為6·231%、5·07%、2·232%、1·33%、0·214%。可見，農(nóng)民工判斷面臨社會風(fēng)險沖擊的輕重緩急的排序為：老年養(yǎng)老風(fēng)險、醫(yī)療救治風(fēng)險、工傷事故風(fēng)險、失業(yè)救濟(jì)風(fēng)險以及生育防治風(fēng)險。

（一）老年養(yǎng)老風(fēng)險

老年養(yǎng)老風(fēng)險（即養(yǎng)老風(fēng)險）與疾病風(fēng)險比較而言，老年風(fēng)險是有規(guī)律的并且確定，也是人人都將面臨的，養(yǎng)老風(fēng)險不僅一定會發(fā)生并且基本可預(yù)知在什么時間發(fā)生。因此，化解養(yǎng)老風(fēng)險需要個人在生命周期內(nèi)由年輕階段為老年階段做出謀劃：或調(diào)節(jié)自身儲蓄與消費比例關(guān)系，或在政府主導(dǎo)下實行相應(yīng)的養(yǎng)老安排，或兩者兼而用之。由于社會身份和職業(yè)定位的矛盾集結(jié)，農(nóng)民工的養(yǎng)老風(fēng)險比其他群體需要更多的關(guān)注。其一，農(nóng)民工主要從事繁重的體力勞動，隨著年齡的增長，他們的勞動能力和生理機(jī)能越來越弱，將逐漸退出勞動領(lǐng)域而喪失為自己創(chuàng)造財富的能力；其二，由于從事的主要是城市中臟、亂、差的工作，在常年超負(fù)荷的勞作下，年老時身體素質(zhì)下降、各種潛伏職業(yè)危害病頻發(fā)，健康狀況更容易出現(xiàn)問題；其三，農(nóng)民工進(jìn)城打工后通常把多余的土地轉(zhuǎn)包予他人，若在城市陷入困境回到農(nóng)村可能沒有穩(wěn)定的生活保障；其四，農(nóng)民工外出務(wù)工的目的一般是為了謀生和養(yǎng)家，很少為自己的養(yǎng)老問題打算，也不可能為養(yǎng)老攢下多少積蓄。

從課題組調(diào)研蘇、皖、鄂三地農(nóng)民工的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示， 67·552%的農(nóng)民工并沒有為自身計劃養(yǎng)老金安排事宜，而進(jìn)行老年生活保障積累的比重只有12·094%。16～40歲年齡的有85·52%的農(nóng)民工沒有考慮過自身養(yǎng)老問題、8·60%農(nóng)民工有考慮年老生活來源但卻暫時沒有進(jìn)行養(yǎng)老積累、只有5·88%的農(nóng)民工有考慮并有積累。41～55歲農(nóng)民工有47·06%的人“未予考慮”；56歲以上群組中，有67·55%比例為“未予考慮”。由此可見，絕大部分的農(nóng)民工在不久的將來都會面臨嚴(yán)重的養(yǎng)老問題。

（二）醫(yī)療救治風(fēng)險

疾病是人生難以預(yù)料的風(fēng)險，個人抵抗疾病風(fēng)險的能力亦很有限。在疾病侵?jǐn)_時，以青壯年為主的農(nóng)民工，仗著年輕、體質(zhì)好硬挺過來或找一些江湖游醫(yī)診治。這種治療疾病方式往往延誤病情甚至危及性命。一旦農(nóng)民工受到大病的侵襲，不但喪失收入來源，而且還要變賣家中房子、牛羊等家畜來籌集大筆資金醫(yī)治疾病，農(nóng)村家庭也因此容易“因病返貧”或“因病致貧”。農(nóng)民工疾病風(fēng)險有典型的“治病三步曲”：不愿看病，潦草吃藥，住不起院。由于營養(yǎng)、衛(wèi)生、醫(yī)療、保健等條件落后以及文化水平、收入等因素的影響，這些都加劇了農(nóng)民工衛(wèi)生健康問題。

（三）工傷事故風(fēng)險

農(nóng)民工的工傷風(fēng)險分為職業(yè)工傷和職業(yè)病兩類，兩類工傷風(fēng)險的時效和結(jié)果顯現(xiàn)形式不盡相同，農(nóng)民工應(yīng)對此兩類風(fēng)險也具有不同的考量。職業(yè)工傷事故對農(nóng)民工的傷害是最慘烈的形式；職業(yè)病傷害則是對農(nóng)民工生命的隱蔽性透支，潛伏在若干年后才可能顯現(xiàn)，并且還可能發(fā)生后遺癥。我國每年與工傷直接相關(guān)的事故死亡人數(shù)超過1·5萬人，主要集中在礦山開采、建筑施工、危險化學(xué)品生產(chǎn)等高危企業(yè)。這些職業(yè)傷害事故死亡的人員中很大部分是農(nóng)民工，如建筑施工生產(chǎn)安全事故受害的90%為農(nóng)民工。調(diào)查顯示，我國遭受職業(yè)病危害的勞動者，已經(jīng)由過去的國有企業(yè)正式工人轉(zhuǎn)嫁給進(jìn)城務(wù)工農(nóng)民。2008年認(rèn)定的近100萬工傷人員中，80%以上是農(nóng)民工；全年享受工傷保險醫(yī)療的256萬人中80%以上也是農(nóng)民工。《職業(yè)病防治法》頒布實施近7年，仍然難以有效控制農(nóng)民工職業(yè)病危害。鄭功成等人組織的農(nóng)民工問卷調(diào)查顯示，56·5%的農(nóng)民工從未接受過勞動安全衛(wèi)生教育，只有60·6%的人表示所占單位提供了必要的勞動保護(hù)用品，僅有47·2%的農(nóng)民工反映所在單位能夠定期進(jìn)行健康檢查，48·3%的女性農(nóng)民工在孕期不能得到法律規(guī)定的特殊保護(hù)。數(shù)據(jù)顯示我國農(nóng)民工的工傷風(fēng)險防范能力較弱，企業(yè)對職工安全生產(chǎn)保護(hù)觀念不強。

（四）失業(yè)救濟(jì)風(fēng)險

農(nóng)民工的失業(yè)風(fēng)險來源于農(nóng)民工就業(yè)的不穩(wěn)定特性。農(nóng)民工在城里求職的途徑主要有6種。這6種主要都是非正規(guī)化的就業(yè)渠道，農(nóng)民工從進(jìn)入勞動力市場便決定了其就業(yè)穩(wěn)定度不會很高。農(nóng)民工就業(yè)基本上有兩種情況：一種是臨時工。雖然農(nóng)民工所在的單位可能是正規(guī)部門，但是農(nóng)民工只是從事臨時的工作，與正式職工在收入、福利上均有明顯差別；另一種情況則是，農(nóng)民工所在的單位本身就是非正式組織或非正規(guī)部門。這兩種就業(yè)模式都具有低收入、不穩(wěn)定等特點，因此農(nóng)民工隨時都面臨著失業(yè)的風(fēng)險。

三、農(nóng)民工的抗風(fēng)險機(jī)制

（一）農(nóng)民工傳統(tǒng)的抗風(fēng)險機(jī)制

農(nóng)民工傳統(tǒng)的抗風(fēng)險機(jī)制源于農(nóng)民工的“農(nóng)民”身份，是農(nóng)民工回流農(nóng)村后能夠享受到的保障項目。中國的經(jīng)濟(jì)改革雖然從農(nóng)村開始，但是以城市為改革重點。目前農(nóng)村以“自然就業(yè)”為基礎(chǔ)的社會保障政策，與城鎮(zhèn)相比，農(nóng)村社會保障水平低，保障項目少，保障只具有應(yīng)急性，缺乏制度化。目前從全國地方開展農(nóng)村社會保障情況來看，涉及農(nóng)民工及其家庭的傳統(tǒng)抗風(fēng)險機(jī)制主要包括：（1）家庭養(yǎng)老保障；（2）土地保障；（3）農(nóng)村社區(qū)養(yǎng)老；（4）商業(yè)保險；（5）“五保”制度與社會救濟(jì)制度；（6）農(nóng)村最低生活保障制度；（7）農(nóng)村社會養(yǎng)老保險。

（二）農(nóng)民工社會保障項目的制度供給

農(nóng)民工抗風(fēng)險社會政策體系有國家層面的指導(dǎo)性質(zhì)的文件與農(nóng)民工流入較集中的城市試點操作組成。《國務(wù)院關(guān)于解決農(nóng)民工問題的若干意見》、《關(guān)于貫徹落實國務(wù)院解決農(nóng)民工問題的若干意見的實施意見》、《關(guān)于農(nóng)民工參加工傷保險有關(guān)問題的通知》等文件中對建立農(nóng)民工社會保障制度明確了方向，并提出了建立農(nóng)民工社會保障制度的基本原則。同時，全國各大城市亦結(jié)合本地的實際情況，先后制定農(nóng)民工社會保障制度，有些地方的試點時間比上述三個文件的出臺還要早。地方城市建設(shè)的農(nóng)民工社會保障制度基本包括了農(nóng)民工的養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、權(quán)益保護(hù)等項目。北京早在1999年就出臺了《農(nóng)民合同制職工參加北京市養(yǎng)老、失業(yè)保險暫行辦法》，在2001年9月制定了《北京市農(nóng)民工養(yǎng)老保險暫行辦法》。該《辦法》明確規(guī)定了用人單位應(yīng)從招用農(nóng)民工之月起，必須與其鑒定勞動合同，并為其辦理參加養(yǎng)老保險手續(xù)。

四、農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制評估

農(nóng)民工社會保障政策能夠在一定程度上化解農(nóng)民工的社會風(fēng)險壓力。比較于20世紀(jì)90年以前國家“管理”農(nóng)民工跨地區(qū)流動的社會政策，上述的農(nóng)民工社會保障制度突破了“嚴(yán)格控制”、“消極應(yīng)對”農(nóng)民工進(jìn)城務(wù)工的政策制度。各地根據(jù)本地農(nóng)民工流動特點制定當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)民工社會保障政策，自下而上地從地方經(jīng)驗摸索開始，逐漸推動建立國家層面的農(nóng)民工社會保障制度，這有利于綜合地方農(nóng)民工社會保障制度的特點和優(yōu)點，在國家層面規(guī)范農(nóng)民工社會保障制度，從而在更高級別層面幫助農(nóng)民工化解社會風(fēng)險的沖擊。雖然上述社會政策制度構(gòu)成的農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制能夠緩解農(nóng)民工的社會風(fēng)險沖擊，但從實施效果和資源整合方面來看，這種農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制還是比較薄弱，農(nóng)民工抗風(fēng)險能力未能得到及時、有效加強。

（一）傳統(tǒng)的抗風(fēng)險機(jī)制無法抵御農(nóng)民工社會風(fēng)險

隨著計劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌，農(nóng)村傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)解體，使農(nóng)民工失去了分散社會風(fēng)險的組織基礎(chǔ)和物質(zhì)條件。貌似廣泛的農(nóng)村社會保障方式恰恰說明了農(nóng)民工在傳統(tǒng)農(nóng)村社會保障上的無助：農(nóng)村中除“三無”老人可享受部分社會保障、極少數(shù)富裕地區(qū)農(nóng)民工能享受社區(qū)養(yǎng)老外，農(nóng)民工在農(nóng)村基本上都是依靠自己或家庭養(yǎng)老。計劃生育政策實施打破了農(nóng)民工養(yǎng)兒防老的傳統(tǒng)思想。農(nóng)民工在城市流動若干年后回流農(nóng)村是否還能適應(yīng)土地耕作的農(nóng)村生產(chǎn)方式？這在一定程度上弱化了土地保障功能的發(fā)揮。農(nóng)民工家庭養(yǎng)老、農(nóng)村社區(qū)養(yǎng)老兩種方式是否能夠化解農(nóng)民工養(yǎng)老風(fēng)險、保障農(nóng)民工老年生活？目前我國農(nóng)民雖然還是以家庭養(yǎng)老為主，但是家庭養(yǎng)老功能明顯弱化。一是市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動搖了家庭養(yǎng)老的思想和道德基礎(chǔ)；二是家庭規(guī)模小型化縮小了家庭養(yǎng)老的照料和贍養(yǎng)源，農(nóng)村家庭規(guī)模小型化在逐漸瓦解家庭養(yǎng)老方式的“人口紅利式”條件；三是農(nóng)民工作為各自家庭支柱，其本身職業(yè)的非農(nóng)化和頻繁外出務(wù)工活動，削弱了家庭成員的互助功能。這樣農(nóng)村家庭養(yǎng)老方式難以滿足農(nóng)民工家庭的養(yǎng)老需求，農(nóng)民工養(yǎng)老面臨缺乏經(jīng)濟(jì)支持、缺乏家庭保障的雙重困境。對于農(nóng)村社區(qū)養(yǎng)老，改革開放30年來，農(nóng)村社區(qū)養(yǎng)老只在少數(shù)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高的地區(qū)以社會福利的方式，提供退休費、舉辦敬老院、建設(shè)老年公寓等，其覆蓋范圍極其有限。所以說，農(nóng)民工的養(yǎng)老風(fēng)險也無法依靠這兩種方式來化解。

（二）不協(xié)調(diào)的地方農(nóng)民工社會保障制度尚未發(fā)揮化解社會風(fēng)險的功能

以國發(fā)[2006]5號、勞社部發(fā)[2006]15號、勞社部發(fā)[200

4]18號等規(guī)定為原則，各地方政府建立了相應(yīng)的農(nóng)民工社會保障制度，但由于各地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和認(rèn)識水平不盡一致，其內(nèi)容差異較大。所以，農(nóng)民工社會保障政策還沒有發(fā)揮化解農(nóng)民工社會風(fēng)險的功能。其一，建立的包括工傷、醫(yī)療、養(yǎng)老保險在內(nèi)的保險制度，制度安排初衷與制度運行的現(xiàn)實局部脫節(jié)，使該制度的適應(yīng)性受到影響。這種局部脫節(jié)造成了農(nóng)民工社會保障制度主體（企業(yè)、農(nóng)民工自身）的參保意愿低，降低了制度主體抗風(fēng)險的能力。企業(yè)雇主與農(nóng)民工共同承擔(dān)農(nóng)民工社會保障賬戶的繳費責(zé)任，企業(yè)承擔(dān)較高水平的繳費率挫敗了企業(yè)參保積極性；農(nóng)民工對農(nóng)村土地的特殊依賴和非農(nóng)就業(yè)收入的低水平狀況使得農(nóng)民工參保“心有余而力不足”。調(diào)查顯示，廣東、北京、上海、江蘇等地都已出臺農(nóng)民工社會保險辦法，但是政策的推行遇到了較大的阻力，與制度推行的預(yù)期存在較大的差距：80·0%的企業(yè)雇主不贊成為農(nóng)民工購買養(yǎng)老保險，83·2%不愿意購買基本社會養(yǎng)老保險，90·0%根本就沒有購買基本社會養(yǎng)老保險。

其二，地方操作實施的農(nóng)民工社會保障政策仍然有覆蓋范圍的遺漏，未能有效地分類管理農(nóng)民工。

當(dāng)前農(nóng)民工的構(gòu)成較為復(fù)雜，有穩(wěn)定就業(yè)型的農(nóng)民工、季節(jié)性流動的農(nóng)民工和崗位、職業(yè)、城市不斷轉(zhuǎn)換的流動性農(nóng)民工等類別。地方政府實施的農(nóng)民工社會保障政策未能將不同類別的農(nóng)民工流動特點綜合考慮，往往將其中部分農(nóng)民工排除在參保政策規(guī)定之外，這樣部分農(nóng)民工的社會風(fēng)險仍然由其本人或其家庭承擔(dān)。

其三，農(nóng)民工社會保障既得權(quán)益不能轉(zhuǎn)移接續(xù)，農(nóng)民工抵御社會風(fēng)險機(jī)制不可持續(xù)。目前各省市實施的農(nóng)民工社會保障制度規(guī)定只允許農(nóng)民工權(quán)益在特定區(qū)域內(nèi)轉(zhuǎn)移和流動，不能實現(xiàn)跨地區(qū)的制度轉(zhuǎn)移和制度對接。盡管參保者在離開原工作地時可以退保，即取出社保中個人賬戶中的資金，但是退保也即意味著過去多年的參保權(quán)益徹底消亡，這對于參保者來說無疑意味著一大損失。尤其是農(nóng)民工回鄉(xiāng)，就更意味著徹底與社會保障及其所能提供的保障無緣。盡管社會保障不一定就是人們是否流動的決定性因素，但是對于自我保障意識強的農(nóng)民工來說，卻不得不成為他們需要慎重考慮的問題。

五、展望

上述對于農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制的評估可以得出的結(jié)論是，農(nóng)民工傳統(tǒng)“家庭式”的保障機(jī)能在面臨現(xiàn)代工業(yè)文明（農(nóng)民工進(jìn)程就業(yè)）風(fēng)險沖擊時已無法承受，當(dāng)前國家“碎片化”的社會保障制度尚未發(fā)揮化解社會風(fēng)險的保障功能。因此，有必要重新審視農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制的建設(shè)思路。農(nóng)民工承受的這些社會風(fēng)險已經(jīng)演變?yōu)槿后w性的系統(tǒng)風(fēng)險，它有可能削弱農(nóng)民工群體中部分人原本脆弱的基本生存能力。因此，降低、化解農(nóng)民工群體性系統(tǒng)風(fēng)險有賴于國家建立社會風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制和提供社會政策體系。筆者以為，該體系與機(jī)制的制度載體便是農(nóng)民工的社會保障體系的制度安排。也就是說，農(nóng)民工群體的抗風(fēng)險機(jī)制建設(shè)理念是研究農(nóng)民工社會保障制度，該制度覆蓋下的農(nóng)民工社會保障項目的完備性與項目的保障能力。建立農(nóng)民工的社會政策原則之一是社會風(fēng)險共擔(dān)原則，其與社會保障制度的風(fēng)險分散、群體共擔(dān)的“大數(shù)法則”類同。農(nóng)民工抗風(fēng)險機(jī)制收斂于社會保障制度之中，其功能發(fā)揮有賴于建立農(nóng)民工的工傷保險、醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、社會福利和生活救助等制度以及相應(yīng)的財政投入、金融扶持機(jī)制。

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第5篇

關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)項目開發(fā)；風(fēng)險；對策

一、房地產(chǎn)項目風(fēng)險管理的分類

對于房地產(chǎn)項目而言，按風(fēng)險作用階段和范圍分為綜合風(fēng)險和階段風(fēng)險。綜合風(fēng)險是指貫穿于整個房地產(chǎn)項目周期，主要有自然、政治、經(jīng)濟(jì)、社會、技術(shù)、項目主體及內(nèi)部決策與管理等風(fēng)險。對于階段性風(fēng)險，就是在房地產(chǎn)項目開發(fā)各階段中出現(xiàn)的風(fēng)險。在投資決策階段，會出現(xiàn)項目地點選擇，區(qū)域發(fā)展和物業(yè)開發(fā)類型等風(fēng)險，而在建設(shè)階段，則可能出現(xiàn)招標(biāo)模式，建設(shè)質(zhì)量，工期，成本等項目風(fēng)險管理。

1、綜合風(fēng)險

1.1自然風(fēng)險。自然風(fēng)險是由于自然因素的不確定性，如地震、風(fēng)暴、反常惡劣的天氣等，對房地產(chǎn)項目造成的影響或破壞。

1.2政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指一個國家所處的國際國內(nèi)環(huán)境變動及相應(yīng)的政治經(jīng)濟(jì)政策法律調(diào)整給房地產(chǎn)項目所帶來的經(jīng)濟(jì)損失。土地政策、金融政策、稅收政策的變化對開發(fā)經(jīng)營影響力度及波動帶來深度影響。政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險對房地產(chǎn)市場尤其重要。

1.3社會風(fēng)險。社會風(fēng)險指人文社會環(huán)境的變化對房地產(chǎn)市場的影響，主要包括社會治安的穩(wěn)定性、公眾利益、社會風(fēng)氣等。

在上述綜合項目風(fēng)險管理中，應(yīng)把政治風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險作為控制中心，把自然風(fēng)險社會風(fēng)險作為預(yù)測重點，不斷地進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新以消除技術(shù)風(fēng)險，突出重點，區(qū)別對待。

階段性項目風(fēng)險管理是房地產(chǎn)項目實施過程中不同階段產(chǎn)生的風(fēng)險，也是本文重點闡述的內(nèi)容，在不同階段的風(fēng)險均有其特殊性。

2、階段性風(fēng)險

該階段的投資風(fēng)險是較大的，一旦投資成功，利潤也是最高的。因此需要對項目的可行性研究報告進(jìn)行認(rèn)真審核，對其中的各項指標(biāo)進(jìn)行評估，如審查設(shè)計方案是否合理、出租率是否高估、項目運營成本是否低估、建設(shè)費用是否漏估等。開發(fā)商要根據(jù)對項目風(fēng)險性和營利性的估價，結(jié)合投資策略來確定是否投資，以及投資多少。這個階段的主要項目風(fēng)險管理。

二、房地產(chǎn)項目開發(fā)中風(fēng)險形成的原因分析

整體上來講，當(dāng)前房地產(chǎn)項目開發(fā)中風(fēng)險的形成原因主要包括以下幾種：

1、政策環(huán)境方面

經(jīng)過幾十年，房地產(chǎn)得到了快速的發(fā)展，已經(jīng)成為我國國民經(jīng)濟(jì)的支柱性產(chǎn)業(yè)，在對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行促進(jìn)和社會發(fā)展中有著很積極的作用，同時也對我國的經(jīng)濟(jì)運行和人民生活的各個方面有著深刻的影響，所以，受到我國就、宏觀調(diào)控和政策的影響是不能夠避免的。總的來說，我國國內(nèi)在產(chǎn)業(yè)、土地、住房、金融、稅收、城市市場觀察規(guī)劃、環(huán)保等方面相應(yīng)政策法律法規(guī)的調(diào)整，如對房價的限制、貸款利率的規(guī)定、土地使用的限定等都極有可能對房地產(chǎn)開發(fā)項目各個層面構(gòu)成潛在風(fēng)險或直接影響，甚至直接造成房地產(chǎn)開發(fā)商經(jīng)濟(jì)上的損失。

2、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面

經(jīng)濟(jì)形勢的狀況直接影響到房地產(chǎn)的項目開發(fā)。確切地來講，受房地產(chǎn)行業(yè)自身特點的影響，房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)周期性長，中間環(huán)節(jié)多，容易出現(xiàn)在項目開發(fā)過程中市場對于房地產(chǎn)商品需求發(fā)生變動。特別是一旦經(jīng)濟(jì)形勢不佳或經(jīng)濟(jì)停滯，將直接影響到房地產(chǎn)市場買方上的購房欲望，減少購買行為，極有可能使房地產(chǎn)的經(jīng)營陷入危機(jī)。另一方面，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的準(zhǔn)確科學(xué)預(yù)測有助于降低房地產(chǎn)企業(yè)項目開發(fā)的風(fēng)險。

3、資金方面

作為資金密集型的行業(yè)，房地產(chǎn)項目的開發(fā)需要籌集和融通巨額資金，負(fù)債經(jīng)營比例高。因此，一旦企業(yè)的資金鏈發(fā)生問題，面臨資金短缺的困境，對于房地產(chǎn)企業(yè)的項目開發(fā)都將是致命的影響，在很大程度上可能導(dǎo)致企業(yè)由于缺乏資金支持而無法進(jìn)行后期的繼續(xù)開發(fā)，另一方面，也使得企業(yè)的前期投入無法收回。具體來講，一是融資方面，由于各種籌資方式的手段、工具及環(huán)境各不相同，都存在著一定的風(fēng)險。加上貸款利率變動趨勢難以明了，對于房地產(chǎn)項目的最終成功及利潤影響極大。三是，受市場變動的影響，使得房地產(chǎn)項目的租售期和租金售價方面具有不確定性，收益不明確，影響企業(yè)的現(xiàn)金流。另外，開發(fā)投資回收期越長，房地產(chǎn)企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險也越大，直接影響企業(yè)資金運作。

三、房地產(chǎn)項目開發(fā)的風(fēng)險應(yīng)對策略

1、項目操作過程中，充分把握好每個環(huán)節(jié)，充分利用品牌效應(yīng)及所有資源，與政府建立良好的關(guān)系，盡可能的降低成本，取得土地、稅費、動遷等一系列優(yōu)惠政策。同時，加快項目進(jìn)度，節(jié)約時間成本，縮短周期，加快資金回籠，以最快速度搶占市場，抵御市場沖擊。

2、針對市場風(fēng)險,一方面加大宣傳力度，引導(dǎo)和引領(lǐng)消費者，形成旺盛人氣，形成新的消費熱點，提高競爭能力,擴(kuò)大市場占有率。同時建立優(yōu)秀的策劃和銷售團(tuán)隊，并在投資前對市場做更充分的調(diào)研工作，為項目的操作成功奠定基礎(chǔ)。

3、優(yōu)化管理，以高水平的管理機(jī)制運籌公司,抵御風(fēng)險。項目主要應(yīng)加強市場營銷工作，做好商品房的銷售，加大促銷力度，多渠道、多種方式推廣促銷，盡快銷售，才能最大限度的減少項目的市場銷售風(fēng)險。

4、在項目實施中還應(yīng)優(yōu)化設(shè)計，采取切實可行的工程技術(shù)措施和施工方案，在施工管理中，控制各項開發(fā)建設(shè)成本費用，降低投資成本。

5、針對政策性風(fēng)險，一方面加強與政府的關(guān)系，同時利用公司的整體優(yōu)勢，加強融資能力，并且盡快縮短項目周期，

6、從自有資金使用成本和開發(fā)資金回收考慮，減少占用資金回收風(fēng)險，應(yīng)采用多種付款方式促銷，可以選擇采用：a、一次性付款方式；b、分期付款方式；c、八成銀行按揭方式；d、建筑分期付款＋銀行按揭；e、特惠免息付款方式；f、全部按揭限期分期付款等多種付款方式，使開發(fā)資金按預(yù)期回籠，消減金融財務(wù)風(fēng)險。

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第6篇

從平和到暴戾：極端行為

人們都說國人的性格是平和、趨穩(wěn)的，追求的都是“花好月圓”、“歲月靜好”之類的境界，在社會交往中也多是“大事化小、小事化了”息事寧人的處事原則，是什么讓一些人突然拋開了平靜求穩(wěn)的心態(tài)，鬼迷心竅、不計后果、鋌而走險？試想，從平和到暴戾，極端行為者要邁過心靈多少道關(guān)卡？

極端行為，簡而言之，就是非同尋常的行為，其行為方式、行為效果往往都完全偏離正常的行為軌道和行為模式，并給社會造成嚴(yán)重的傷害和后果。人不可能一出生就是一個極端的人，即便是極端的人，也不可能一直極端，他總有平和、放松、舒緩的時候，而他極端的力量并非無中生有、無名而起的。它應(yīng)該根源于極端化行為者自認(rèn)為的走投無路繼而心生絕望。馬克思說：“人是一切社會關(guān)系的總和”，人注定是要與社會發(fā)生關(guān)系，當(dāng)這種關(guān)系讓人感到渺茫、迷惘、絕望，平靜的心態(tài)就會發(fā)生傾斜，人的心態(tài)就會在氣憤、怒火的傾軋里輾轉(zhuǎn)，時而放下、時而暴起、時而平緩、時而暴激，漸漸從平和升級到暴怒，躍過心頭的幾重關(guān)卡，怒從心頭起，惡向膽邊生，從理性走向非理性、從理智走向瘋狂、 從平和走向暴戾。

因此，要杜絕極端行為的發(fā)生，從微觀治理來說，政府部門，尤其是窗口行業(yè)，一定要控制好辦事者個人的情緒，俗話說：“沖動是魔鬼，事后就后悔”，從醫(yī)學(xué)角度來解釋，當(dāng)人在有激烈的情緒波動時會心跳加快、血液上涌，容易失去平靜和理性而采取極端行為。當(dāng)然，對于那些患有心理疾病，有精神病史者，更要加強治療、疏導(dǎo)和管控。

杜絕極端行為，要維護(hù)每個人的體面和尊嚴(yán)，承認(rèn)和尊重每個人的價值存在。對于個人價值，歷史上曾有不同的觀點。黑格爾持整體論，認(rèn)為個人的價值完全取決于在集體中的定位；而青年黑格爾派持個體論，突出個體的價值，認(rèn)為個體具有自身存在的價值；施蒂那強調(diào)唯我主義，我就是價值，是極端利己主義；鮑威爾主張合理利己主義，費爾巴哈認(rèn)為在于類的特性和價值，認(rèn)為：個人追求的合理性來源于個人發(fā)展與社會發(fā)展的辯證關(guān)系。人是社會的人，社會是人的社會。這就決定了人與社會，兩者不可分割，它們互相依存，互相制約，互相影響，共同發(fā)展。馬克思說“任何人類歷史的第一個前提無疑是有生命的個人的存在”。因此，人的平和來源于人在社會中存在的價值、尊嚴(yán)和體面，如果這些都失去了，人將失去與社會依存的平衡點，進(jìn)而采取極端，失去世界。

從田園牧歌到風(fēng)險叢生：風(fēng)險社會

從社會發(fā)展的歷史上看，人類社會是從原始蠻荒開始，逐步走向奴隸主把守的莊園時代，再走向封建割據(jù)的城堡時代，進(jìn)而走向煙囪林立的工業(yè)時代，現(xiàn)在，人類社會已經(jīng)來到無煙的信息化時代。如果說城堡時代之前還有田園牧歌般的寧靜生活、平實日子、循規(guī)蹈矩、按部就班的幻想，那么，市場經(jīng)濟(jì)的到來，將這種田園牧歌的靜謐打破，從謙讓到競爭，從規(guī)矩到無序，從安寧到風(fēng)險。這就是我們面臨的風(fēng)險社會。

首先，風(fēng)險社會的存在是必然的。世界是充滿矛盾的世界，社會是充滿風(fēng)險的社會。社會矛盾和風(fēng)險社會如影隨從、相伴相隨，認(rèn)為，社會的運動和發(fā)展就是在社會矛盾的不斷產(chǎn)生和不斷化解中不斷進(jìn)步的，沒有社會矛盾，就沒有風(fēng)險社會，風(fēng)險社會是社會矛盾在社會層面上的現(xiàn)實表現(xiàn)。社會生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的永動矛盾導(dǎo)致世界矛盾無處不在、無時不有，而且在對立統(tǒng)一中不斷循環(huán)往復(fù)下去。尤其是在市場經(jīng)濟(jì)因素不斷強化和放大的今天，隨著人炸、城市擴(kuò)張、交通擁堵、生態(tài)惡化、空氣污染等現(xiàn)實情況的加劇，風(fēng)險社會更加“步步驚心”。有人說，人類社會就是一部風(fēng)險不斷產(chǎn)生、不斷化解、又不斷生成、不斷排解的連續(xù)劇，永無劇終。

其次，風(fēng)險社會的風(fēng)險是指既不安全、又未毀滅的狀態(tài)。以研究風(fēng)險社會聞名世界的德國學(xué)者烏爾里希·貝克認(rèn)為風(fēng)險社會的“風(fēng)險”概念包括八點：一是既不等于毀滅，也不等于安全和責(zé)任，而是對現(xiàn)實的一種虛擬；二是指充滿危險的未來，與事實相對，成為影響當(dāng)前行為的一個參數(shù)；三既是對事實也是對價值的陳述，它是二者在數(shù)字化道德中的結(jié)合；四是可以看作是人為不確定因素中控制與失控；五是在認(rèn)知中領(lǐng)會到的知識與無知；六是具有全球性，因而它得以在全球與本土?xí)r重組；七是知識、潛在沖擊和癥狀之間的差異；八是一個人為的混合世界，失去自然與文化之間的兩重性。英國學(xué)者安東尼·吉登斯在《失控的世界》中概括得很簡潔：“風(fēng)險概念表述的是在安全與毀滅之間一個特定的中間階段性特征。”

第三，風(fēng)險社會的風(fēng)險正在加劇。烏爾里希·貝克在其名著《風(fēng)險社會》中說：“在現(xiàn)代化進(jìn)程中，生產(chǎn)力的指數(shù)式增長，使危險和潛在威脅的釋放到達(dá)了一個我們前所未知的高度。”由于人口膨脹、生態(tài)惡化，工業(yè)化、市場經(jīng)濟(jì)、現(xiàn)代性帶來的負(fù)效應(yīng)，以及無節(jié)制開發(fā)和科學(xué)技術(shù)（如轉(zhuǎn)基因技術(shù)、核技術(shù)、胚胎干細(xì)胞技術(shù)等）帶來的負(fù)作用等因素，使風(fēng)險從個體風(fēng)險轉(zhuǎn)向社會風(fēng)險，從局部影響轉(zhuǎn)為全局震撼，從可測損失到不可估量。以《第三次浪潮》聞名的阿爾溫·托夫勒說：“可以毫不夸張地說，從來沒有任何一個文明，能夠創(chuàng)造出這種手段，能夠不僅摧毀一個城市，而且可以毀滅地球。從來沒有整個海洋面臨中毒的問題。由于人類貪婪或疏忽，整個空間可以突然一夜之間從地球上消失。”中國社會科學(xué)院的2013年社會藍(lán)皮書指出，中國近年來每年發(fā)生的可達(dá)十余萬起，中國在就業(yè)、勞動關(guān)系、收入分配、社會管理等方面，仍然面臨各種問題和挑戰(zhàn)。

第四，從某種意義上說，個人極端行為是風(fēng)險社會的濃縮化縮影、極端化表現(xiàn)。從貝克對風(fēng)險概念界定的二、四、八可以看出，個人極端行為也是一種社會風(fēng)險，是充滿危險、與社會相對立、影響較大的不確定行為，具有失去控制、失去理性、喪失自然屬性和文化屬性（貝克語）的個體混亂性。個人極端行為的喪心病狂是瘋狂世界對個體人的映射。個人極端行為如果處理不好，有可能導(dǎo)致大范圍的。“京溫商城墜亡”事件就差點釀成更大的社會風(fēng)險。因此，要想防控社會風(fēng)險，從微觀治理而言，一定要從小事著眼，防微杜漸，絕不能掉以輕心。

從危險到保險：風(fēng)險防控

化解個人極端行為，防范社會風(fēng)險，有許多防控措施和治理路徑。比如：思想上要高度重視個人極端行為的危害，新聞報道上要積極引導(dǎo)、避免過分渲染、過度炒作，心理疏導(dǎo)上要以人為本、人文關(guān)懷等等。從微觀治理的角度，政府和相關(guān)社會組織一定要負(fù)起責(zé)任、扮好角色，真正做到細(xì)微入手、防患于未然。

極端行為不可饒恕，但也有個別人是因為感到走投無路、絕望無助，才鋌而走險。政府在防控方面，最好的對策就是：讓群眾有出路、有希望、有幫助，讓危險轉(zhuǎn)為保險。

加強對群眾小事的關(guān)心力度。福柯認(rèn)為，“治理就是治理事”。每件小事都處理好了，社會自然就治理好了。有學(xué)者認(rèn)為，中國在治理方面存在著“宏觀強、微觀弱”的不足。政府在宏觀決策、行政動員和整體實施等方面管理能力比較強，但在為老百姓日常生活的服務(wù)、管理細(xì)節(jié)方面意識明顯偏弱。中國的行政體制習(xí)慣于對上負(fù)責(zé)，往往缺乏對下負(fù)責(zé)的意識，使一些群眾在辦事時被推諉、扯皮，個別群眾因感到辦事無望進(jìn)而絕望，才采取極端行為的。因此，政府既要關(guān)心國家大事，也要關(guān)心老百姓衣食住行的群眾小事，切忌動不動就以“維穩(wěn)”為借口壓制群眾的正常利益訴求。

要高度重視貧富差距、兩極分化帶來的社會風(fēng)險。貧富差距，可怕的不是經(jīng)濟(jì)上的差距，可怕的是由于社會不公而導(dǎo)致的整個社會階層的斷裂。中國社科院“社會主義和諧社會構(gòu)建中的社會矛盾與社會風(fēng)險”課題組的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在收入不同對社會矛盾和沖突的感知中，收入3000元/月以下者認(rèn)為社會矛盾很嚴(yán)重為14.29%，3000-5000元/月為13.28%，5000-10000元/月為11.79%，10000元/月以上為12.7%。可見，大家都感到社會矛盾突出，收入低者感知更甚。共同富裕，是避免極端行為和社會風(fēng)險不容回避的主題。

要重視社會改革與經(jīng)濟(jì)、行政、文化等改革的配套進(jìn)行。我國的經(jīng)濟(jì)改革取得了長足的進(jìn)步，但社會改革卻略顯滯后，尤其是在經(jīng)濟(jì)總量年年攀升的背景下，對每個公民的社保、醫(yī)保等社會公共服務(wù)水平卻不平衡，一旦一些底層群眾失去社保、醫(yī)保的最低保障，他們將認(rèn)為失去生活下去的底線和勇氣，情急之下，有可能進(jìn)而選擇極端行為，威脅社會的安定與和諧。

要強調(diào)職權(quán)和責(zé)任。治理也是一種管理，社會治理中最重要的管理就是維護(hù)職權(quán)和恪守責(zé)任。“現(xiàn)代管理之父”彼得·德魯克說：“管理是一種實踐，其本質(zhì)不在于‘知’而在于‘行’”。他認(rèn)為管理圍繞的核心就是“責(zé)任”，在他的管理著作中大談“責(zé)任”，而無一處談到“權(quán)力”，他認(rèn)為：“權(quán)力和職權(quán)是兩回事。管理當(dāng)局并沒有權(quán)力，而只有責(zé)任。它需要而且必須有職權(quán)來完成其責(zé)任——除此之外，決不能多要一點。”因此，德魯克說，管理當(dāng)局只有在它進(jìn)行工作時才有職權(quán)，而并沒有什么所謂的“權(quán)力”。在對待極端行為和社會風(fēng)險時，為政者更要強調(diào)責(zé)任和職權(quán)，真正負(fù)起社會治理的責(zé)任來。

要啟動“社會安全閥”。社會安全閥是美國沖突論者劉易斯·科塞提出的。他認(rèn)為，每個社會都存在著一類制度或習(xí)俗，作為解決社會沖突的手段，能為社會或群體的成員提供某些正當(dāng)渠道，將平時蓄積的敵對、不滿情緒及個人間的怨恨予以宣泄和消除，從而在維護(hù)社會和群體的生存、維持既定的社會關(guān)系中，發(fā)揮“安全閥”一樣的功能，故亦稱社會安全閥制度。政府應(yīng)該通過健全政治參與機(jī)制，完善調(diào)解制度，改變過去單一的上訪訴求渠道，妥善處理群眾的利益訴求，準(zhǔn)確把握社會心態(tài)，引導(dǎo)群眾自覺按照法律所允許的正常渠道去宣泄不滿情緒，防止不滿意見過度蓄積，導(dǎo)致社會危機(jī)爆發(fā)。

要簡化群眾辦事的程序，切忌復(fù)雜化和多頭管理。《史記》中說“夫政不簡不易，民不有近；平易近民，民必歸之”，也就是說，政令不能簡約易行，百姓就不會親近它；政令平和易行，親近百姓，百姓才能歸順。

要原則性與靈活性相結(jié)合。原則不可能涵蓋一切生活實際，因此要從實際出發(fā)，從群眾中來，到群眾中去。堅持原則是必須的，但要杜絕“非此即彼”的二元對立觀念和簡單粗暴的工作作風(fēng)，事情不是只有“辦”和“不辦”兩個結(jié)局，應(yīng)該多尋找對策和解決方案，不能簡單地以“違反原則”為由把群眾拒之門外。即便一時辦不了，也要加強心理疏導(dǎo)和解釋工作，讓群眾心順氣順。《淮南子》中說“治國有常，而利民為本。政教有經(jīng)，而令行為上。茍利于民，不必法古；茍周于事，不必循舊”，意即：治國有常規(guī)，以利民為本。政教有常道，以政令暢通為上。假如有利于百姓，不必事事遵循古法；假如能將事情辦好，不必事事依照舊制。

還要大力構(gòu)建“務(wù)實、理性、寬容、平和”的公民文化。公民文化是國民素養(yǎng)的重要組成部分，是國民素養(yǎng)的精神標(biāo)識，團(tuán)結(jié)友善、助人為樂、和諧健康的社會文化可以避免個人極端行為的發(fā)生，并蕩滌其帶來的負(fù)面社會風(fēng)氣，構(gòu)筑相互理解的價值認(rèn)同。

極端行為反映了風(fēng)險社會中的社會風(fēng)險、矛盾社會中的社會矛盾。防控和規(guī)避，來源于真心、真誠和責(zé)任。

第7篇

【關(guān)鍵詞】社會風(fēng)險；矯正分配；弱勢群體；倫理型社會資本；法理型社會資本

【作者簡介】徐鈍，武漢大學(xué)法學(xué)院博士研究生，安慶師范學(xué)院副教授，湖北武漢430072

【中圖分類號】C91 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1004-4434（2013）07-0070-06

社會風(fēng)險的頻發(fā)與威脅已不容人類忽視，核泄漏、恐怖襲擊、突發(fā)性公共衛(wèi)生和公共交通事故、財產(chǎn)征收引發(fā)的、國家間沖突甚而戰(zhàn)爭之禍等等讓人感受到現(xiàn)代社會風(fēng)險之可怖。社會風(fēng)險需要防范、治理、也需要在不同社群、個人之間進(jìn)行分配。在社會風(fēng)險分配中引入社會資本元素進(jìn)行系統(tǒng)分析。或許是一次理論上的嘗試。

一、社會風(fēng)險：自發(fā)分配的邏輯后果

貝克從社會發(fā)展的分期階段意義上將風(fēng)險劃分為前工業(yè)社會風(fēng)險、工業(yè)社會風(fēng)險和風(fēng)險社會風(fēng)險，分別對應(yīng)于前現(xiàn)代性、簡單現(xiàn)代性和自反性現(xiàn)代性三種現(xiàn)代性形態(tài)。前工業(yè)社會風(fēng)險表現(xiàn)為由自然界不可抗力所導(dǎo)致的災(zāi)害意義的自然風(fēng)險：工業(yè)社會風(fēng)險表現(xiàn)為與保險相對應(yīng)的社會風(fēng)險。如與工業(yè)生產(chǎn)相聯(lián)系的安全事故、與生存相關(guān)的意外傷害等；風(fēng)險社會風(fēng)險表現(xiàn)為在高度現(xiàn)代化狀態(tài)下由社會發(fā)展的副產(chǎn)品、高新技術(shù)的負(fù)面效應(yīng)、經(jīng)濟(jì)體系運行的紊亂、政治沖突的國際化所導(dǎo)致的生態(tài)風(fēng)險、核風(fēng)險（戰(zhàn)爭工業(yè)化）、技術(shù)風(fēng)險和金融風(fēng)險等。吉登斯則從風(fēng)險致因與人的關(guān)系出發(fā)，將風(fēng)險分為非人為的外部風(fēng)險和人為制造的社會風(fēng)險，并認(rèn)為當(dāng)代風(fēng)險主要是人為風(fēng)險。“外部風(fēng)險就是來自外部的、因為傳統(tǒng)或者自然的不變性和固定性所帶來的風(fēng)險。我想把這種風(fēng)險與被制造出來的風(fēng)險（manufactured risk）區(qū)分開來。所謂被制造出來的風(fēng)險，指的是由我們不斷發(fā)展的知識對這個世界的影響所產(chǎn)生的風(fēng)險，是指我們沒有歷史經(jīng)驗的情況下所產(chǎn)生的風(fēng)險”。在此。我們無意于對社會風(fēng)險加以細(xì)分，泛指當(dāng)代社會給國家、社會、個人帶來的不可抗拒的、難以預(yù)料的負(fù)面因素及其后果，自然災(zāi)害、事故災(zāi)害、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件等帶來的風(fēng)險都包括在內(nèi)。

社會風(fēng)險分配指風(fēng)險成本、風(fēng)險責(zé)任、風(fēng)險損失在主體間的承擔(dān)。在古典工業(yè)社會（簡單現(xiàn)代化）及其之前，由于社會資源的短缺。財富分配是社會發(fā)展的主導(dǎo)邏輯，風(fēng)險分配受制于財富分配，而在現(xiàn)代社會，隨著生產(chǎn)力的提高與社會財富的積累。原先作為“潛在副產(chǎn)品”形式合法化存在的風(fēng)險達(dá)到了一個前所未知的程度，“風(fēng)險分配逐步取代財富分配成為社會發(fā)展的主導(dǎo)邏輯”。筆者以為，風(fēng)險分配成為社會發(fā)展的主導(dǎo)邏輯或許有夸大之辭，但風(fēng)險分配在現(xiàn)代社會愈來愈重要卻是不爭事實。在現(xiàn)代社會。社會風(fēng)險分散機(jī)制呈現(xiàn)多元化趨勢，如自然風(fēng)險損失可由保險公司在保險賠償限額內(nèi)予以理賠，人為風(fēng)險損失可由加害方在其責(zé)任范圍內(nèi)予以賠償?shù)鹊龋P(guān)鍵問題是不可歸責(zé)剩余風(fēng)險如何分配？這里的剩余風(fēng)險是指相關(guān)主體采取了預(yù)防、控制風(fēng)險措施之后的不可歸責(zé)于當(dāng)事人的意外風(fēng)險。

在沒有立法規(guī)制、政府干預(yù)等自發(fā)狀態(tài)下社會風(fēng)險在不同群體間是如何承擔(dān)的？社會風(fēng)險分配在終極意義上具有平等特性，風(fēng)險擴(kuò)散中的“飛去來器效應(yīng)”使富裕和有權(quán)勢的人也逃脫不掉。貝克認(rèn)為：“自來水管中的污水不會因為誰是總裁而在他家水龍頭前停止流淌。”“貧困是等級制的，化學(xué)煙霧是民主的。”從全球恐怖活動到全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)，沒有人能規(guī)避風(fēng)險的糾纏，風(fēng)險擊穿了國家、民族、階級、職業(yè)、性別等曾經(jīng)構(gòu)筑的邊界，形成一種“焦慮的共性”，風(fēng)險面前人人平等。但是，在一定的時空下具體風(fēng)險的分配卻又受到身份、地位、收入、階層、職業(yè)等因素的影響，“風(fēng)險分配的歷史表明，像財富一樣，風(fēng)險總是附著在階級模式上的，只不過是以顛倒的方式：財富在上層聚集，而風(fēng)險在下層聚集。”社會財富多、文化水平較高的人群，其風(fēng)險預(yù)防意識相對較強，能夠采取一些防范措施避免或減少風(fēng)險帶來的負(fù)面影響。甚而可以通過自身所掌握的資源向社會或他人轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。而貧窮和文化水平較低的人群一般對風(fēng)險認(rèn)知不足，不會采取措施預(yù)防風(fēng)險。也無力采取措施化解風(fēng)險。如2005年美國的“卡特里娜”颶風(fēng)來襲之時，新奧爾良州的富人已經(jīng)全部逃逸，而留下來承擔(dān)風(fēng)險的主要是舍不得財產(chǎn)和沒有出逃工具的黑人。社會風(fēng)險分配在不同階層、不同群體之間產(chǎn)生了懸殊的不平等，而且這種不平等的風(fēng)險分配會產(chǎn)生累加效應(yīng)，造成下一輪風(fēng)險分配更加不平等，世界上最窮的人將承受最殘酷的打擊。也就是說，在風(fēng)險社會中，舊的社會沖突尚未消失，又在窮人和富人之間產(chǎn)生了新的不平等。此外，弱勢群體本身就是社會風(fēng)險的風(fēng)險源，正如管理學(xué)中的“短板理論”，社會風(fēng)險最容易在承受力最差的弱勢群體身上爆發(fā)。更值得重視的是，中國正處于社會轉(zhuǎn)型期，那些在物質(zhì)性資源、精神性資源和制度性資源上占優(yōu)勢的群體利用改革與轉(zhuǎn)型機(jī)會獲得更大、更多利益。而弱勢群體更多承擔(dān)著轉(zhuǎn)型的風(fēng)險與代價，利益被大量地剝奪。一旦弱勢群體不堪忍受，反抗與越軌便是不二選擇，報復(fù)（甚而殘殺無辜乃至更弱對象）和自殺（如自我摧殘式的自焚）等行為不斷出現(xiàn)，進(jìn)而導(dǎo)致甚而社會危機(jī)。

人類社會在基本自由、人格尊嚴(yán)等基本善的分配方面應(yīng)當(dāng)是平等的，在財富、風(fēng)險的分配方面平等原則也應(yīng)當(dāng)堅持，但在不同主體之間嚴(yán)格的形式平等必然導(dǎo)致實質(zhì)的分配不正義。平等應(yīng)當(dāng)是形式平等與實質(zhì)平等、抽象平等與具體平等的統(tǒng)一。由于教育文化程度、身份、財富的差異，風(fēng)險認(rèn)知能力、風(fēng)險控制能力和風(fēng)險化解能力便有所不同，社會風(fēng)險分配應(yīng)考慮現(xiàn)實的、具體的、有差異的平等。因此，社會風(fēng)險分配需要矯正，對弱勢群體的傾斜性保護(hù)是必要的。如汶川地震災(zāi)后房屋的重建政策，必須完成新房的地基才能得到第一次補助，由于“三孤人員”和“五保戶”根本無力重建住房，重建房屋的貼息貸款極端貧困戶很難找到擔(dān)保人，故而極端貧困戶反而沒有享受政策優(yōu)惠，從而形成一種“逆向淘汰”現(xiàn)象：越貧窮的村民越難以充分地享受政策幫扶。所以這樣的重建政策在形式平等下沒有考慮風(fēng)險分配的差別原則從而導(dǎo)致效果不好。因此。國務(wù)院2010年9月1日起施行的《自然災(zāi)害救助條例》第19條明確規(guī)定了“組織重建或者修繕因災(zāi)損毀的居民住房，對恢復(fù)重建確有困難的家庭予以重點幫扶”。

二、社會風(fēng)險：矯正分配的社會資本元素

自20世紀(jì)80年代法國社會學(xué)家皮埃爾·布迪厄提出“社會資本”概念以來，“社會資本”概念流行甚廣。受到社會學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)等多學(xué)科學(xué)者的關(guān)注。關(guān)于“社會資本”的概念，國內(nèi)外學(xué)界有各種不同的界定，有的將其界定為“關(guān)系性資源”，如布迪厄所稱的“現(xiàn)實或潛在的資源的集合體，這些資源是與擁有或多或少制度化的共同熟識和認(rèn)可的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)有關(guān)，換言之，與一個群體中的成員身份有關(guān)”。有的將其界定為“結(jié)構(gòu)性資源”，如詹姆斯·科爾曼所指稱的個人“擁有的社會結(jié)構(gòu)資源”，“與其他形式的資本不同，社會資本存在于人際關(guān)系的結(jié)構(gòu)之中，它既不依附于獨立的個人，也不存在于物質(zhì)生產(chǎn)的過程之中”。再如林南將社會資本界定為：“社會資本——作為在市場中期望得到回報的社會關(guān)系投資——可以定義為在目的性行動中獲取的和/或被動員的、嵌入在社會結(jié)構(gòu)中的資源。”有的將其界定為“社會組織特征”，如羅伯特·D·普特南認(rèn)為：“社會資本是指社會組織的特征，諸如信任、規(guī)范以及網(wǎng)絡(luò)，它們能夠通過促進(jìn)合作行為來提高社會的效率。”盡管社會資本概念難以達(dá)成共識，為行文分析的需要，筆者試圖將其界定為：社會資本是指處于一定社會結(jié)構(gòu)中的行為主體通過關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、規(guī)范和社會信任形成的有助于實現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)的潛在或現(xiàn)實的社會資源集合。關(guān)于社會資本的類型區(qū)分，納比特（Nahapiet）與戈什爾（Ghoshal）根據(jù)結(jié)構(gòu)式嵌入、關(guān)系式嵌入、認(rèn)知性嵌入三個角度將社會資本區(qū)分為結(jié)構(gòu)型社會資本、關(guān)系型社會資本和認(rèn)知型社會資本。康奈爾大學(xué)教授安妮魯?shù)隆た死锵Ｄ葘⑸鐣Y本區(qū)分為制度性社會資本（與規(guī)則、程序和組織等結(jié)構(gòu)要素有關(guān)）和關(guān)系性社會資本（與影響行動的價值觀、態(tài)度、信念等有關(guān)）。也有學(xué)者從承載主體角度將社會資本區(qū)分為個體層次社會資本和集體層次社會資本（包括社區(qū)、組織和國家層次），個體層次社會資本直接服務(wù)于個人利益，具有私人物品屬性，集體層次社會資本服務(wù)于公共利益，具有公共物品屬性。

在社會風(fēng)險面前，弱勢群體愈加處于不利地位，除了其物質(zhì)資本不足導(dǎo)致的貧窮狀態(tài)、人力資本不足導(dǎo)致的落后狀態(tài)等因素外，社會資本的貧乏是至關(guān)重要的社會因素。一般來說，弱勢群體人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)規(guī)模小，交往對象同質(zhì)性高（多是弱勢者與弱勢者間的交往），人際交流和職業(yè)流動一般也局限在底層社會，缺乏引導(dǎo)和控制社會輿論的資源。對關(guān)系其權(quán)益的社會政策也缺乏話語權(quán)，再加上強勢群體對弱勢群體之間的隔閡、誤解和偏見等文化原因。造成不同群體之間信任、合作和互惠關(guān)系難以建立。這些因素單獨或疊加造成弱勢群體社會資本的貧乏甚而呈現(xiàn)“減量”的趨勢，在社會風(fēng)險面前往往無力調(diào)動自身缺乏的社會資源來抗御。更值得重視的是，在我國社會風(fēng)險易發(fā)的廣大農(nóng)村地區(qū)，社會轉(zhuǎn)型的未完成和社會流動性的增強帶來社會資本的一系列變化：社會網(wǎng)絡(luò)松散、社會組織程度低；村民間的互惠規(guī)范逐漸遞減；人與人之間情感逐漸變得淡漠，人們對社會資本常常采取短期的、功利性的投資，人與人之間信任危機(jī)可能發(fā)生。這樣造成傳統(tǒng)農(nóng)村社會資本逐漸萎縮，而新型農(nóng)村社會資本尚未有效建立，社會資本的斷裂與真空使得鄉(xiāng)村社會在社會風(fēng)險發(fā)生時難以抗阻，弱勢群體更加顯得無奈與無助。在忍耐中任由財產(chǎn)損失乃至生命殞滅。

社會資本在社會風(fēng)險矯正分配方面具有不可替代的優(yōu)勢。對于社會風(fēng)險的矯正分配，在社會常態(tài)下通過社會保障制度、扶貧措施等給予弱勢群體以物質(zhì)資本上的傾斜性配給，在緊急狀態(tài)下啟動救助措施展開救援行動、安置受災(zāi)人員、調(diào)撥和提供物資等，都是直接而有效的。當(dāng)然，促進(jìn)弱勢群體抗御風(fēng)險人力資本投資具有長效性。如通過增加弱勢群體再教育、技能培訓(xùn)的機(jī)會。提高社會救助和社會福利的資源分配投向教育和衛(wèi)生的比重等等，提升其以健康和勞動能力、謀生的知識和技能等人力資本。但是，物質(zhì)資本或者數(shù)量有限或者后續(xù)性不足，也易產(chǎn)生地方政府濫用相關(guān)資源甚而滋長腐敗行為，而且往往也只能“治標(biāo)”難以“治本”；人力資本投資有一個周期問題，在既定期限內(nèi)未必能奏效；而且物質(zhì)資本和人力資本在弱勢群體精神上的、心理上受到的傷害救治方面都有局限性，如汶川地震災(zāi)后的心理援助更多依賴的是社會資本。在社會風(fēng)險抗阻過程中，人員、技術(shù)、資金等硬件必不可少，社會結(jié)構(gòu)、社會心理、社會規(guī)范等軟件也不可或缺。而且社會資本還可以轉(zhuǎn)化為更加充裕的物質(zhì)資本和人力資本。一旦社會資本不足。如抗震救災(zāi)中人們對政府和非政府組織不信任，也會影響物質(zhì)資本和人力資本發(fā)揮的效度。

因此。在社會風(fēng)險面前弱勢群體更加依賴社會資本，而相關(guān)社會資本的衰微與嬗變顯然加劇了風(fēng)險，社會風(fēng)險的矯正分配需要社會資本的培育。

三、社會風(fēng)險矯正分配：以法理型社會資本培育為中心

筆者試從法哲學(xué)角度將社會資本區(qū)分為倫理型社會資本和法理型社會資本。倫理型社會資本是指基于親緣、血緣和地緣等傳統(tǒng)關(guān)系而形成的社會資源：法理型社會資本是指以法治國家建立為背景、以權(quán)利保護(hù)為旨?xì)w、以理性化制度的安排以及法律價值的弘揚帶來社會普遍信任和合作而形成的社會資源集合。倫理型社會資本取決于非正式的社會關(guān)系和非正式的制度安排，以人際信任、特殊信任為社會信任形態(tài)；法理型社會資本取決于正式制度的安排和主流法律價值的轉(zhuǎn)化。以制度信任、普遍信任為社會信任形態(tài)。

倫理型社會資本在傳統(tǒng)社會十分強大，當(dāng)代中國依然存在。20世紀(jì)40年代先生在《鄉(xiāng)土中國》一書中以“差序格局”來概括中國傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會的社會結(jié)構(gòu)和人際關(guān)系，其社會結(jié)構(gòu)是以“己”為中心、以血緣關(guān)系為紐帶織成的嚴(yán)格等差秩序的私人關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，“社會關(guān)系是逐漸從一個一個人推出去的，是私人聯(lián)系的增加，社會范圍是一根根私人聯(lián)系所構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)”。“好像把一塊石頭丟在水面上所發(fā)生的一圈圈推出去的波紋。”經(jīng)過60余年的社會變遷。中國的社會結(jié)構(gòu)已發(fā)生了巨大變化，在以血緣為基礎(chǔ)的差序格局逐步式微的同時。姻親、擬血緣關(guān)系、地緣、學(xué)緣和業(yè)緣關(guān)系卻得到了開發(fā)。同學(xué)圈、戰(zhàn)友圈、同事圈、老鄉(xiāng)圈等“文化界圈”得以形成。倫理型社會資本整體上并未削弱，一旦遇到困境或危難，圈內(nèi)人可能是最先通過資助財物、幫忙照顧等伸出援助之手的，對于弱勢的圈內(nèi)人化解或減弱風(fēng)險很多時候是奏效的。但是，倫理型社會資本中的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)具有封閉性、排外性，“它為關(guān)系網(wǎng)絡(luò)內(nèi)成員帶來強大利益的同時，也限制了網(wǎng)絡(luò)外成員進(jìn)入這種關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)而獲得相應(yīng)社會資本的機(jī)會”，從而導(dǎo)致小圈子文化、家族主義、特殊主義等不良社會現(xiàn)象，圈內(nèi)圈外人受到不平等對待，對圈內(nèi)人或許法律規(guī)則都可突破，對圈外人或許即便符合規(guī)則也要“刁難”，導(dǎo)致中國人情愿或不情愿花費大量資源在經(jīng)營社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。倫理型社會資本在一定范圍內(nèi)已異化為個人牟取私利的工具，導(dǎo)致權(quán)錢交易等腐敗現(xiàn)象發(fā)生。倫理型社會資本的封閉性、排他性和“特殊主義價值觀”影響了社會普遍信任的形成，削弱了對突發(fā)風(fēng)險應(yīng)急管理力量的整合，甚至構(gòu)成突發(fā)風(fēng)險應(yīng)急管理的破壞力量。而通過正式制度構(gòu)建形成的法理型社會資本，為人們提供明確的行為預(yù)期，降低了人們行為的不確定性，也扭轉(zhuǎn)了突發(fā)事件中人們的機(jī)會主義行為傾向。如2003年SARS事件中，中國政府及時通過制定《突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急條例》打擊利用危機(jī)哄抬物價、欺行霸市等機(jī)會主義行為，減少了人們對危機(jī)的恐懼心理，也增強了人們對政府和社會在治理危機(jī)能力方面的信任，有利于當(dāng)時社會秩序的穩(wěn)定。正式制度的介入與主流法律價值的弘揚可改變社會資本分布不均衡狀況。改善弱勢群體社會資本貧乏狀況，提升弱勢群體抗社會風(fēng)險能力，法理型社會資本的培育符合法治國家整體和長遠(yuǎn)利益的需要。

首先，法理型社會資本培育需要基礎(chǔ)性制度建構(gòu)。物質(zhì)資本、人力資本與社會資本的正相關(guān)性決定了我國的社會保障制度、社會福利制度、社會救助制度、扶貧制度等需要進(jìn)一步加強，各種制度底線需要進(jìn)一步提高。這是弱勢群體抗風(fēng)險的基本前提。在政治環(huán)境與制度上，政府要塑造民主、公正、公開的政治環(huán)境，建立各群體之間良好的社會流動機(jī)制，避免階層固化，當(dāng)前尤其要重視推進(jìn)反歧視立法。我國反歧視方面的法律、法規(guī)還很不健全，缺乏具體規(guī)定，缺乏可操作性條款，對弱勢群體歧視事件不斷發(fā)生，需要推進(jìn)反歧視立法進(jìn)程，完善和細(xì)化相應(yīng)立法，建立相應(yīng)的反歧視監(jiān)督機(jī)構(gòu)，使得人們不因戶籍、性別、身體、種族、年齡、地域等不同在升學(xué)、就業(yè)中受到不平等待遇，使得弱勢群體的人格尊嚴(yán)和平等公民權(quán)利得以尊重和保護(hù)。改革戶籍制度，消除對農(nóng)民工等弱勢群體身份歧視。使得其享有城市文化娛樂設(shè)施及子女受教育等方面具有平等權(quán)，使其更好地融入城市生活，可以與城市居民進(jìn)行社會交往，擴(kuò)大其社會網(wǎng)絡(luò)，提升其社會資本。

其次，法理型社會資本培育需要加強弱勢群體自組織建設(shè)。非政府組織建立在平等互惠基礎(chǔ)上，具有一定的包容性和組織性，其作為社會資本的重要載體，在雪災(zāi)、震災(zāi)等風(fēng)險場合發(fā)揮著不可替代的作用，中華慈善總會、中國扶貧基金會等非政府組織必須加強建設(shè)，通過完善慈善立法調(diào)整其與政府關(guān)系，通過建立公開透明的信息披露制度、發(fā)揮社會監(jiān)督和組織自律等措施提高其公信力。而以弱勢群體為主體、多方參與的自組織通過自我管理與協(xié)作，通過組織的力量和“集體行動權(quán)”克服了社會個體的相對脆弱性。有利于弱勢群體利益訴求得到表達(dá)和滿足，也拓展了弱勢群體的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，滿足了其作為社會成員的一種組織歸屬需求。當(dāng)前，農(nóng)民合作組織、老年人協(xié)會、工會、殘疾人聯(lián)合會等自組織建設(shè)應(yīng)當(dāng)?shù)玫秸蜕鐣囊龑?dǎo)和規(guī)范，同時也應(yīng)當(dāng)加強自組織與其他組織的互動與溝通以拓展弱勢群體的社會資本。“重視自組織與市場、政府、各種營利性和非營利性組織的銜接互動，擴(kuò)大貧困人群的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，拓展信息網(wǎng)絡(luò)，使得貧困人群從社會邊緣不斷向社會主流回歸。”在突發(fā)事件發(fā)生后，由于政府對危機(jī)反應(yīng)需要一定的時間，在減少風(fēng)險損失的最佳時刻或許最需要弱勢群體自組織的自救和互救，也能及時爭取其他社會組織的外援，從而減弱社會風(fēng)險的消極后果。

再次。法理型社會資本培育需要加強正當(dāng)程序?qū)ο嚓P(guān)決策的影響力。國家在制定有關(guān)弱勢群體切身利益的決策時，常常缺乏弱勢群體代表的參與。聽不到弱勢群體的真實聲音。如我國的多數(shù)扶貧項目一般是由地方政府請專家論證、調(diào)研，制定項目可行性報告及實施細(xì)則，項目結(jié)束后扶貧效果的評估則由扶貧辦或其他承擔(dān)扶貧職能的機(jī)構(gòu)自行組織評估。與項目利益攸關(guān)的貧困農(nóng)民卻沒有參與權(quán)、選擇權(quán)和話語權(quán)，導(dǎo)致扶貧資源的分配不能滿足弱勢群體的利益和要求。因此。政府在相關(guān)社會政策制定尤其是與弱勢群體利益相關(guān)的決策時，必須大幅度提高弱勢群體的參與率，通過社會政策座談會、聽證會等形式傾聽弱勢群體的要求、建議乃至批評。主體間性的引入使得弱勢群體釋放被社會排斥所帶來的負(fù)面能量。減少社會風(fēng)險發(fā)生的幾率。制度化、常規(guī)化的政策參與程序使得弱勢群體參政、議政能力得到增強，綜合素質(zhì)得到提高，也能得到更多理解、信任和社會認(rèn)同，從而提升自己的社會資本。弱勢群體對社會決策的程序參與符合法治的本義，正當(dāng)程序本是法治的重要價值，而且“法治本身就意味著矛盾的制度宣泄，意味著一定利益平衡與妥協(xié)。”

第8篇

關(guān)鍵詞: 金融機(jī)構(gòu)赤道原則綠色信貸環(huán)境因素 可持續(xù)發(fā)展

中圖分類號: F830.49文獻(xiàn)標(biāo)識碼: A文章編號: 1006-1770(2009)02-033-04

一、赤道原則：可持續(xù)金融的行動指南

赤道原則是由全球主要金融機(jī)構(gòu)參照國際金融公司的可持續(xù)發(fā)展政策與指南建立的一套自愿性金融行業(yè)基準(zhǔn)，旨在判斷、評估和管理項目融資中的環(huán)境與社會風(fēng)險。赤道原則實質(zhì)是以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)在項目融資中需要遵守的環(huán)境準(zhǔn)則。該原則倡導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對于項目融資中的環(huán)境和社會問題盡到審慎性核查義務(wù)，只有在融資申請方能夠證明項目在執(zhí)行中會對社會和環(huán)境負(fù)責(zé)的前提下，金融機(jī)構(gòu)才能提供融資。目前，全球已有63家金融機(jī)構(gòu)宣布采納赤道原則，其項目融資額約占全球項目融資總額的80%以上。

赤道原則是對金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任具有內(nèi)在和外在約束力的一個準(zhǔn)則。內(nèi)在約束是指金融機(jī)構(gòu)接受赤道原則是出于企業(yè)倫理、法律和經(jīng)濟(jì)上的考慮的一種社會責(zé)任的自愿承擔(dān)。這種內(nèi)在性的具體表現(xiàn)是企業(yè)對達(dá)到一定規(guī)模的項目融資要給予慎重的審查并分級，評估社會和環(huán)境影響，制定行動計劃，建立社會和環(huán)境管理體系等。外在約束主要表現(xiàn)為要對外信息披露，建立申訴機(jī)制，聘請社會或環(huán)境專家進(jìn)行獨立審查，進(jìn)行定期報告等。盡管赤道原則不是正式的國際公約或具有法律效應(yīng)的文件，但正是通過這種內(nèi)外約束力影響金融業(yè)的信貸機(jī)制，從資金源頭上制約企業(yè)對社會、環(huán)境造成負(fù)面影響，體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)高度的社會責(zé)任感。

事實上，企業(yè)社會責(zé)任的內(nèi)涵與可持續(xù)發(fā)展的原則是緊密聯(lián)系的。可持續(xù)發(fā)展客觀上要求銀行主動將自身發(fā)展與社會和環(huán)境和諧統(tǒng)一起來。商業(yè)銀行公司治理的本質(zhì)在于平衡并構(gòu)建和諧的多元利益主體關(guān)系，即在強調(diào)股東利益的同時，更加注重其公眾屬性和社會責(zé)任。赤道原則要求金融機(jī)構(gòu)在項目融資中審慎考慮環(huán)境和社會風(fēng)險，強調(diào)環(huán)境、社會和經(jīng)濟(jì)的三者和諧，推動商業(yè)銀行公司治理目標(biāo)從早期的“股東利益最大化”向“充分考慮多元利益主體訴求”的新階段發(fā)展。赤道原則確立了國際項目融資的環(huán)境與社會的最低行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，使金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任、推動可持續(xù)發(fā)展有了量化標(biāo)準(zhǔn)。同時，它鼓勵金融機(jī)構(gòu)與環(huán)境、社會和企業(yè)的良好互動、和諧發(fā)展，有助于銀行公司治理理念的提升。

二、國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受赤道原則需要考慮的幾個問題

節(jié)能減排、保護(hù)環(huán)境，實現(xiàn)社會和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)成為我國社會的普遍共識。在這一背景下，環(huán)保部、人民銀行和銀監(jiān)會聯(lián)合推出綠色信貸機(jī)制，加大以銀行信貸支持環(huán)保與可持續(xù)發(fā)展的政策指導(dǎo)力度。銀監(jiān)會了《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極配合環(huán)保部門，認(rèn)真執(zhí)行國家控制“兩高”項目的產(chǎn)業(yè)政策和準(zhǔn)入條件。隨著我國綠色信貸政策方向的逐步明朗和深入，作為國際間金融機(jī)構(gòu)公認(rèn)的環(huán)境和社會風(fēng)險的行為準(zhǔn)則――赤道原則日益得到各方關(guān)注和重視。2008年1月，環(huán)保部和國際金融公司在京簽署協(xié)議，合作開展赤道原則標(biāo)準(zhǔn)研究與推廣項目。目前，環(huán)保部、人民

銀行和銀監(jiān)會已成立專門小組，著手研究采納赤道原則及其本土化相關(guān)工作。

赤道原則作為國際先進(jìn)的環(huán)境和社會風(fēng)險管理工具，金融機(jī)構(gòu)可以通過采納赤道原則，建立內(nèi)部環(huán)境和社會風(fēng)險管理體系，降低環(huán)境和社會風(fēng)險，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。與此同時，也要注意到赤道原則產(chǎn)生的特殊時代背景，即發(fā)達(dá)國家的后工業(yè)化階段，以及這一階段經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和各方訴求的特殊之處。由于世界各國、各地區(qū)所處的經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展階段不同，在環(huán)境保護(hù)的目標(biāo)及承擔(dān)的責(zé)任等方面都會表現(xiàn)出明顯的差異。因此，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受赤道原則，需要從我國國情和金融機(jī)構(gòu)實情出發(fā)，把環(huán)境保護(hù)作為科學(xué)發(fā)展的重要內(nèi)容，在發(fā)展和環(huán)境保護(hù)之間尋找平衡點。此外，由于中外環(huán)保規(guī)范差異、國內(nèi)宏觀導(dǎo)向、金融生態(tài)環(huán)境等原因，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受赤道原則，仍需考慮和解決好以下幾個問題。

一是有效協(xié)調(diào)發(fā)展優(yōu)先與環(huán)境保護(hù)的目標(biāo)。我國是一個發(fā)展中的大國，正處于工業(yè)化和城市化進(jìn)程之中，需要較大發(fā)展空間。目前，我國人均國民生產(chǎn)總值僅2000美元左右，與西方富裕國家1萬美元的標(biāo)準(zhǔn)還相去甚遠(yuǎn)。因此保持國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展仍是一個長期且艱巨的任務(wù)。國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受赤道原則后，較為嚴(yán)格的信貸審批條件可能使一些涉及國計民生的大型項目由于環(huán)境和社會因素的評估難以獲得信貸支持，或要求其增加額外成本以消除對環(huán)境的影響，進(jìn)而導(dǎo)致國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)陷于發(fā)展或環(huán)保的兩難選擇中，需要政府有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效協(xié)調(diào)。

二是平衡有關(guān)環(huán)境和社會規(guī)范的中外差異。實施赤道原則過程中，除遵守東道國社會環(huán)境相關(guān)法律法規(guī)和項目許可等要求外，金融機(jī)構(gòu)和借款人主要參照國際金融公司的《社會和環(huán)境可持續(xù)性績效標(biāo)準(zhǔn)》和《行業(yè)特定環(huán)境、健康和安全指南》開展社會環(huán)境風(fēng)險評估和審核工作。相比之下，國內(nèi)相關(guān)環(huán)境社會標(biāo)準(zhǔn)與《績效標(biāo)準(zhǔn)》和《指南》存在一定差距，尤其對于拆遷、少數(shù)民族、土著居民、社區(qū)規(guī)劃、裝備技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、勞動安全等問題，國內(nèi)相關(guān)規(guī)范則較為落后，可能導(dǎo)致企業(yè)在開展項目環(huán)境評估時無法找到國內(nèi)規(guī)范依據(jù)，在第三方論證和監(jiān)督時，容易因適用規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)不同而產(chǎn)生歧義。

三是正確認(rèn)識、審慎應(yīng)對外部監(jiān)督與輿論壓力。赤道原則金融機(jī)構(gòu)面臨來自媒體、非政府組織等利益相關(guān)者的監(jiān)督和輿論壓力,其中非政府組織是監(jiān)督赤道原則實施的主要力量。非政府組織有不同類型，有些傾向生態(tài)環(huán)境問題，有些關(guān)注勞工人權(quán)問題，有些側(cè)重地區(qū)發(fā)展不平衡問題，也有專門監(jiān)督銀行業(yè)的非政府組織，如銀行監(jiān)察機(jī)構(gòu)（Bank Track）和銀行監(jiān)視組織(Bank Watch)等。不同的非政府組織在機(jī)制、國別和政治傾向方面都各有不同，同時也有溫和與激進(jìn)之分。國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)宣布采納赤道原則后，必將引起國內(nèi)外眾多媒體、非政府組織及輿論機(jī)構(gòu)更為廣泛和嚴(yán)密的關(guān)注，這在為金融機(jī)構(gòu)帶來良好社會聲譽的同時，也將金融機(jī)構(gòu)置于更大的輿論監(jiān)督壓力之下，對金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。從國外實踐看，外部監(jiān)督與輿論壓力對項目融資的影響較大，擬接受赤道原則的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予充分重視。

四是強化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理。根據(jù)赤道原則要求，金融機(jī)構(gòu)需將擬融資項目按照潛在的環(huán)境、社會風(fēng)險和影響程度進(jìn)行分類，與借款者訂立守則契約，聘請獨立環(huán)保專家實施環(huán)評審查，對項目建設(shè)和運營實施持續(xù)性監(jiān)管，并定期披露赤道原則的實施情況。此外，金融機(jī)構(gòu)還需根據(jù)赤道原則建立起內(nèi)部相關(guān)風(fēng)險管理體系。這些都對金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部制度與能力建設(shè)提出了很高的要求。首先，赤道原則要求的項目分類標(biāo)準(zhǔn)不同于傳統(tǒng)意義上基于企業(yè)信用評級和貸款情況進(jìn)行的風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，因此金融機(jī)構(gòu)要學(xué)習(xí)和積累與環(huán)境社會風(fēng)險有關(guān)的專業(yè)知識，培養(yǎng)和引進(jìn)對環(huán)境和社會風(fēng)險有調(diào)查能力和風(fēng)險評估水平的專業(yè)人才，提高風(fēng)險識別和授信管理能力。其次，金融機(jī)構(gòu)需要參照赤道原則建立內(nèi)部環(huán)境和社會風(fēng)險管理體系，并根據(jù)機(jī)構(gòu)自身情況制定赤道原則內(nèi)部操作指南和編寫行業(yè)細(xì)則，建立獨立專家評估機(jī)制等，這些方面國內(nèi)尚無先例實踐，也無相關(guān)政策支持，需要金融機(jī)構(gòu)在探索中結(jié)合國情和機(jī)構(gòu)實情逐步完善。

五是開展對融資項目環(huán)境風(fēng)險評估機(jī)制的研究。接受赤道原則后，金融機(jī)構(gòu)需要將環(huán)境風(fēng)險評估機(jī)制引入融資審查體系，將環(huán)境風(fēng)險評估納入信貸風(fēng)險管理流程，在客戶準(zhǔn)入、項目審批、貸后管理等環(huán)節(jié)將環(huán)境評估結(jié)果作為一項重要的評價指標(biāo)。環(huán)境風(fēng)險的評估不同于普通的環(huán)境評估，專業(yè)性較強，涉及環(huán)境學(xué)、環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、環(huán)境金融學(xué)等諸多領(lǐng)域，增加了金融機(jī)構(gòu)的評審難度。這就要求金融機(jī)構(gòu)在深入研究先進(jìn)國家成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國具體情況，建立起適合我國融資環(huán)境的風(fēng)險審查體系和業(yè)務(wù)規(guī)范。這個任務(wù)的完成有賴于銀行內(nèi)部人才的培養(yǎng)和銀行外部相關(guān)專業(yè)人才的儲備。對于接受赤道原則的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)而言，這項工作任重而道遠(yuǎn)。

三、國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)推行赤道原則的相關(guān)建議

（一）政府部門應(yīng)制定相關(guān)政策法規(guī)，加強引導(dǎo)和監(jiān)督管理

一是在保持發(fā)展的前提下考慮環(huán)保問題。接受赤道原則是金融機(jī)構(gòu)做出的一項自愿承諾和道義承諾，并不對金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成剛性約束。在這一前提下，“共同但有區(qū)別的責(zé)任”原則同樣適用于赤道原則在國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的實施。對于發(fā)展中國家而言，環(huán)境問題是發(fā)展問題的重要內(nèi)容。我國在后京都協(xié)議談判中的一個重要立場，就是氣候和環(huán)境問題要充分反映發(fā)展中國家的發(fā)展需求和優(yōu)先領(lǐng)域。因此，擬接受赤道原則的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在國家主管和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下開展工作，充分考慮我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段性特征，并在科學(xué)發(fā)展的前提下考慮環(huán)保問題，尋求發(fā)展與環(huán)境的平衡點。

二是改善金融生態(tài)環(huán)境，促進(jìn)赤道原則的推廣實施。金融監(jiān)管部門和環(huán)保主管部門應(yīng)強化政策指導(dǎo)作用，積極引導(dǎo)銀行業(yè)履行環(huán)境保護(hù)責(zé)任，為國內(nèi)銀行接受赤道原則營造適宜的金融生態(tài)環(huán)境。要進(jìn)一步完善環(huán)保部門與金融部門的信息溝通和共享機(jī)制，引導(dǎo)和督促銀行認(rèn)真落實國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，進(jìn)一步豐富納入征信系統(tǒng)的環(huán)保信息。同時，加強與國際同業(yè)的交流與合作，引進(jìn)國際先進(jìn)經(jīng)驗和最佳實踐，幫助國內(nèi)銀行制定內(nèi)部環(huán)境政策并編制環(huán)境風(fēng)險管理手冊，用以指導(dǎo)銀行信貸活動環(huán)境和社會責(zé)任的履行。

三是借鑒國際經(jīng)驗，堅持循序漸進(jìn)的推廣原則。我國缺乏赤道銀行相關(guān)實踐經(jīng)驗，國內(nèi)金融監(jiān)管部門和環(huán)保主管部門應(yīng)積極借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，加強對國內(nèi)赤道銀行和擬采納赤道原則的金融機(jī)構(gòu)的引導(dǎo)，完善相關(guān)政策規(guī)范，借鑒國際赤道銀行先進(jìn)經(jīng)驗，堅持循序漸進(jìn)、逐步完善的推廣原則，在實施初期采用較為嚴(yán)格的項目融資定義標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)定試行行業(yè)的方式，根據(jù)內(nèi)部體制的建設(shè)與外部環(huán)境政策的完善情況，逐步擴(kuò)大赤道原則的適用范圍，不斷拓展充實。

四是立足國情，采用“適當(dāng)偏離”的原則。赤道原則第三項原則規(guī)定，項目在合理情況下可以偏離有關(guān)的《績效標(biāo)準(zhǔn)》和《指南》。國內(nèi)金融監(jiān)管部門和環(huán)保主管部門應(yīng)充分利用這一政策要求，在制定相關(guān)政策法規(guī)時根據(jù)我國具體情況及國內(nèi)法律規(guī)定進(jìn)行適當(dāng)偏離，推廣過程中，宜選擇國內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)已趨平衡的領(lǐng)域作為試點，以緩解規(guī)范差異所帶來的壓力。引導(dǎo)國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按照“適度”、“發(fā)展”和“兼顧盈利激勵”三項原則履行社會責(zé)任和實施赤道原則。“適度”就是根據(jù)自身經(jīng)營情況和實力，力所能及承擔(dān)相應(yīng)的社會責(zé)任；“發(fā)展”就是在不同的社會環(huán)境和銀行的不同發(fā)展階段下，動態(tài)調(diào)整所承擔(dān)的社會責(zé)任內(nèi)容；兼顧“盈利激勵”就是把履行社會責(zé)任與拓展銀行業(yè)務(wù)和提升服務(wù)水平結(jié)合起來，在保護(hù)環(huán)境、減少排放等社會責(zé)任活動中，保持一定的盈利激勵，確保銀行履責(zé)的內(nèi)在動力和承受能力。

（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步完善內(nèi)部相關(guān)體制機(jī)制

一是提高對社會責(zé)任的認(rèn)識、并以之作為經(jīng)營管理指導(dǎo)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)始終堅持可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略思想，提高對社會責(zé)任的認(rèn)識，將社會責(zé)任列入戰(zhàn)略目標(biāo)管理，把可持續(xù)發(fā)展作為銀行的價值取向，并用以指導(dǎo)經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動，調(diào)整單純以追求股東利益最大化為目標(biāo)的經(jīng)營，在經(jīng)營和管理中充分考慮公眾利益、生態(tài)環(huán)境和社會進(jìn)步等多方利益訴求。推行責(zé)任營銷模式1 ，根據(jù)企業(yè)對綠色信貸、綠色金融的需求，制定并實施營銷方案，在滿足社會對可持續(xù)發(fā)展金融需求的同時，獲得新的發(fā)展商機(jī)和利潤來源，把爭取商業(yè)利益與履行銀行社會責(zé)任有機(jī)結(jié)合起來，進(jìn)而實現(xiàn)銀行與企業(yè)、社會和環(huán)境的和諧與可持續(xù)發(fā)展。

二是加快內(nèi)部制度建設(shè)，加強人才儲備和培養(yǎng)。接受赤道原則的金融機(jī)構(gòu)可以考慮增設(shè)“企業(yè)社會責(zé)任部”或者“可持續(xù)金融部”等相關(guān)職能部門,專門負(fù)責(zé)融資中的環(huán)境與社會風(fēng)險評估和防范問題，并可參考國際同業(yè)設(shè)置履規(guī)顧問、檢查員（CAO）辦公室，或配備專職檢查員，以便接受第三方的投訴并提供補救措施；其次是人才儲備，由于環(huán)境風(fēng)險評估專業(yè)性強，有必要在金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)部開展有針對性的培訓(xùn)或從外部引入專業(yè)人才。同時，為滿足赤道原則中獨立審查的要求，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)聘請和儲備一些社會和環(huán)境專家或行業(yè)環(huán)保專業(yè)人員充當(dāng)外部顧問。最后，應(yīng)把赤道原則的要求和標(biāo)準(zhǔn)嵌入金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險管理流程，完善管理制度。

三是完善風(fēng)險定義，加強風(fēng)險管理。銀行對風(fēng)險的再定義要建立在其促進(jìn)社會和環(huán)境可持續(xù)發(fā)展使命的基礎(chǔ)之上，加強對融資項目的社會環(huán)境影響的評估。結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的階段和特點，對銀行面臨的環(huán)境和社會風(fēng)險有重點地加以識別。當(dāng)前，要按照《節(jié)能減排授信指導(dǎo)意見》的要求，重點關(guān)注“高耗能、高污染”行業(yè)引發(fā)的環(huán)境和社會風(fēng)險，要關(guān)注相關(guān)企業(yè)和項目的安全、健康風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)，對擬融資項目要按風(fēng)險的嚴(yán)重程度進(jìn)行分類管理，對有潛在風(fēng)險的已融資企業(yè)要進(jìn)行名單制管理，切實防范授信項目和企業(yè)引發(fā)的環(huán)境和社會風(fēng)險可能給銀行帶來的各種損害。此外應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展特點和風(fēng)險承受能力，參照國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入政策、投資政策、土地、環(huán)保政策等要求，明確需要重點控制風(fēng)險的行業(yè)。在深入分析國內(nèi)行業(yè)發(fā)展特點的基礎(chǔ)上，制定重點行業(yè)的分類

授信指引。同時，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制清單和風(fēng)險控制程序，合理集中審批權(quán)限，加強授信流程中的風(fēng)險管理。

四是與各利益相關(guān)者建立有效的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)要重視并處理好與借款人、投資者、非政府組織、監(jiān)管機(jī)關(guān)、銀行業(yè)協(xié)會、媒體等利益相關(guān)者的關(guān)系，建立起互動、高效的溝通機(jī)制。加強同監(jiān)督機(jī)構(gòu)的合作，定期與非政府組織開展平等對話，建立健全公眾意見征詢和內(nèi)部環(huán)境信息披露制度。這里尤其要注意到環(huán)境信息披露制度與上市公司信息披露制度的異同。前者側(cè)重環(huán)境和社會相關(guān)信息，如內(nèi)部環(huán)境、社會風(fēng)險管理、制度建設(shè)、環(huán)境信息生成機(jī)制、赤道原則實施情況等，而后者主要為財務(wù)相關(guān)信息，除強制性規(guī)定披露信息外，以是否對股價產(chǎn)生較大影響為依據(jù)，決定披露內(nèi)容。金融機(jī)構(gòu)建立環(huán)境信息披露制度，雖在披露時各有側(cè)重，但同樣需要遵循“全面、準(zhǔn)確、及時和平等”的原則，并與上市公司現(xiàn)行信息披露制度相銜接。

注：

1 責(zé)任營銷模式：將環(huán)境保護(hù)、節(jié)能減排作為日常經(jīng)營管理和營銷活動的重要目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)：

1、 國際金融公司，《社會和環(huán)境可持續(xù)政策和績效標(biāo)準(zhǔn)》、《赤道原則》2006年4月、7月；

2、 唐斌、薛成容，《赤道原則：銀行社會責(zé)任與可持續(xù)金融的行動指南》刊載于《福建金融》2007年09期；

3、 唐斌，《可持續(xù)金融：赤道銀行的實踐與啟示》刊載于《當(dāng)代金融家》2007年8月；

4、 趙潔，《社會責(zé)任視野下的銀行營銷》北大光華管理學(xué)院金融MBA畢業(yè)論文 2007年5月；

5、 苗建青、苗建春，《關(guān)于日本銀行界在融資過程中環(huán)境風(fēng)險控制的研究》刊載于《國際金融研究》2008年2月；

6、 杜彬、黎友煥，《金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任基準(zhǔn)：赤道準(zhǔn)則》刊載于《鄭州航空工業(yè)管理學(xué)院學(xué)報》2008年26卷2期；

7、 陳湘靜，《環(huán)保總局公布綠色信貸階段進(jìn)展》刊載于《中國環(huán)境報》2008年2月14日；

8、 張長龍，《金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任基準(zhǔn)：赤道原則》刊載于《國際金融研究》2006年第06期。

作者簡介：

唐 斌 興業(yè)銀行董事會秘書

第9篇

關(guān)鍵詞：社會轉(zhuǎn)型;轉(zhuǎn)型風(fēng)險;風(fēng)險治理;復(fù)合治理模式

中圖分類號：C91 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2015）17-0031-03

當(dāng)下，中國正處于快速轉(zhuǎn)型期，也是轉(zhuǎn)型的深水期，中國社會面臨前所未有的挑戰(zhàn)，其復(fù)雜性是難以想象的。社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和體制轉(zhuǎn)軌引發(fā)了政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會全面轉(zhuǎn)型，社會難以適應(yīng)，出現(xiàn)社會轉(zhuǎn)型病癥，結(jié)果便是風(fēng)險共生的局面，嚴(yán)重影響社會的良性運行。風(fēng)險倒逼改革，從社會轉(zhuǎn)型的國情出發(fā)，準(zhǔn)確診斷我國轉(zhuǎn)型風(fēng)險的成因及特點，建構(gòu)關(guān)于風(fēng)險的全方位的現(xiàn)代化復(fù)合治理模式已迫在眉睫。

一、社會轉(zhuǎn)型與社會風(fēng)險的概念界定

社會變遷是人類社會的內(nèi)在特征，是人類社會“發(fā)展”的基本方式之一。而每一次大的社會變遷都是一次社會轉(zhuǎn)型。因此，轉(zhuǎn)型對于人類社會而言具有普遍性。事物發(fā)生轉(zhuǎn)型必將導(dǎo)致事物的運行方式、內(nèi)在結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，“轉(zhuǎn)型是指事物從一種運動型式向另一種運動型式過渡的過程。轉(zhuǎn)型既包括事物結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換，也包括事物運動機(jī)制的轉(zhuǎn)換。”[1]所謂社會轉(zhuǎn)型是“指社會結(jié)構(gòu)和社會運行機(jī)制從一種形態(tài)向另一種形態(tài)的轉(zhuǎn)型”[1]。從社會轉(zhuǎn)型的定義可以看出，每一社會在發(fā)生深刻社會變遷時，都將面臨社會轉(zhuǎn)型。本文所指的社會轉(zhuǎn)型是中國現(xiàn)代化的社會轉(zhuǎn)型過程。從廣義上講，中國現(xiàn)代化的社會轉(zhuǎn)型過程從1840年即已開始，到目前為止，大體經(jīng)歷了三個階段：第一個階段是1840年――1949年的探索階段，這一階段實現(xiàn)了中華民族的獨立，建立了中華人民共和國;第二階段是1949年――1978年的慢速轉(zhuǎn)型階段，為快速轉(zhuǎn)型奠定了一定基礎(chǔ);第三階段是1978年至今的快速轉(zhuǎn)型階段，實現(xiàn)了中華民族的迅速騰飛。本文所指的社會轉(zhuǎn)型主要是指第三階段的社會轉(zhuǎn)型，是指從以計劃經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的總體性社會向以市場經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的多元社會的轉(zhuǎn)型，是傳統(tǒng)型社會向現(xiàn)代型社會的轉(zhuǎn)變過程，即“從農(nóng)業(yè)的、鄉(xiāng)村的、封閉的半封閉的傳統(tǒng)型社會向工業(yè)的、城鎮(zhèn)的、開放的現(xiàn)代型社會的轉(zhuǎn)型”[2]。中國社會轉(zhuǎn)型的加速制造了大量的轉(zhuǎn)型風(fēng)險，而當(dāng)下正是風(fēng)險變?yōu)楝F(xiàn)實問題的“矛盾凸顯期”。

風(fēng)險意味著損失的不確定性，是指“具有一定危險的可能性，是沒有發(fā)生的災(zāi)難，預(yù)示著可能面臨的具有不確定性的危機(jī)狀態(tài)和災(zāi)難性危險，這既是人們的一種主觀臆測，但是發(fā)生后又是一種客觀事實”。相較風(fēng)險而言，社會風(fēng)險強調(diào)的是風(fēng)險的社會性和制度性，“是指社會系統(tǒng)運行存在潛在的不穩(wěn)定因素，這些不穩(wěn)定因素在一定條件下會破壞系統(tǒng)的穩(wěn)定，導(dǎo)致系統(tǒng)的瓦解，最終形成危機(jī)”。①

中國社會正處于轉(zhuǎn)型的加速期，從國內(nèi)外形勢而言，這一時期既是中國的“戰(zhàn)略機(jī)遇期”，又是“矛盾凸顯期”。直面風(fēng)險，在我國現(xiàn)代化的社會轉(zhuǎn)型過程中認(rèn)識和分析風(fēng)險，通過建立復(fù)合式的現(xiàn)代化風(fēng)險治理模式，提高我國應(yīng)對和抵抗風(fēng)險的能力。

二、轉(zhuǎn)型中的中國社會及其風(fēng)險問題

我國社會的發(fā)展與社會轉(zhuǎn)型有內(nèi)在的聯(lián)系，轉(zhuǎn)型是中國變革和發(fā)展的主線和動力源。中國正處在從傳統(tǒng)社會向現(xiàn)代化社會轉(zhuǎn)型的過渡時期，社會各方面無不受到轉(zhuǎn)型力量的影響和塑造，從這一層意義上講，中國社會是一個轉(zhuǎn)型社會。快速轉(zhuǎn)型的中國社會的鮮明特點是復(fù)雜性、兩重性、過渡性和不確定性，發(fā)展與風(fēng)險并存，社會轉(zhuǎn)型過程伴隨著社會風(fēng)險。

現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程的起因及其風(fēng)險問題。植入式現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程，意味著我國的社會轉(zhuǎn)型是被動開啟的，是受“外擾動”刺激發(fā)生的，是非原生型的，所以才有李鴻章“中國處在三千年未有之大變局”中。植入式現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程是我國社會風(fēng)險的總源泉。具體表現(xiàn)如下，首先會造成一種發(fā)展“不適應(yīng)癥”。植入“現(xiàn)代現(xiàn)象”需要中國本土對其適應(yīng)，但我國具有獨特的民族傳統(tǒng)、社會文化和價值體系。于是，便有了傳統(tǒng)與現(xiàn)代的沖突，中西之間的沖突，這兩種沖突便是“不適癥”的表現(xiàn)。這兩種沖突成為當(dāng)下經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會等不同領(lǐng)域中的風(fēng)險因子，產(chǎn)生了眾多的社會問題。其次“植入式”的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型使我國受到外在的“遲發(fā)展效應(yīng)”的影響和制約，使轉(zhuǎn)型風(fēng)險更具復(fù)雜性。這種遲發(fā)展效應(yīng)給我國帶來最大的影響是發(fā)展道路和戰(zhàn)略目標(biāo)難以選擇，趕超心理難以克服，無法按照自然的演進(jìn)變遷過程制定政策。“遲發(fā)展”意味著只能通過“壓縮”的發(fā)展方式才能實現(xiàn)趕超。這給我國帶來的陣痛無法估量，潛在的風(fēng)險無法預(yù)測。另外遲發(fā)展效應(yīng)給中國發(fā)展構(gòu)成了雙重制約：一是制度和理念層面的制約;二是話語建構(gòu)形成的制約。這雙重制約為中國在發(fā)展的向度上強設(shè)了一種規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，這種標(biāo)準(zhǔn)意味著中國在發(fā)展的過程中，面對的是三個世界的“共時性問題”，即中國所處的“發(fā)展中世界”、西方提供的“現(xiàn)實未來”的現(xiàn)代世界和“話語未來”的虛擬世界。這三個世界的問題在中國轉(zhuǎn)型的過程中都要考慮，所以，中國的風(fēng)險問題比任何一個國家更具復(fù)雜性和難預(yù)測性。最后植入型的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程會造成三種轉(zhuǎn)型風(fēng)險。第一種是由于中西、古今在物質(zhì)生活方面的巨大差距，會使人們形成強烈反差，造成盲目風(fēng)險;第二種是社會運行失控風(fēng)險，由于轉(zhuǎn)型中結(jié)構(gòu)的脆弱性，一旦遇到挫折很容易造成社會運行失控;第三種是連鎖反應(yīng)風(fēng)險，植入式的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程，是一種全面的轉(zhuǎn)型過程，經(jīng)濟(jì)、政治、文化等各方面都需要在本土特點的基礎(chǔ)上做出適應(yīng)和調(diào)整，牽一發(fā)而動全身，矛盾和問題的連鎖反應(yīng)增加了我國轉(zhuǎn)型的風(fēng)險。

我國社會轉(zhuǎn)型的主要內(nèi)涵及其風(fēng)險問題。我國社會轉(zhuǎn)型的主要內(nèi)容包括三個方面：社會結(jié)構(gòu)、社會運行機(jī)制以及價值觀念體系。一是社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型與經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌同步啟動引發(fā)風(fēng)險共生問題。社會結(jié)構(gòu)主要是指“一個社會中社會地位及其相互關(guān)系的制度化和模式化了的體系。社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型就是不同的地位體系從傳統(tǒng)型向現(xiàn)代型的轉(zhuǎn)型”[2]。改革開放以來的中國發(fā)展，最大的特點是社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型與經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌同步進(jìn)行。這種雙重轉(zhuǎn)型給社會帶來的改變短時間內(nèi)是無法完全協(xié)調(diào)的。舊的結(jié)構(gòu)體系被打破，但是新的體系和機(jī)制無法在短時間內(nèi)形成，出現(xiàn)社會失范現(xiàn)象，例如貧富差距過大、信任危機(jī)、道德失范、環(huán)境污染、官民矛盾加劇。

二是社會運行機(jī)制的轉(zhuǎn)型及其風(fēng)險問題。所謂社會運行機(jī)制是指“影響社會運行諸因素相互聯(lián)系的方式，以及這些因素對社會運行產(chǎn)生影響的作用原理和作用過程”[1]。在社會轉(zhuǎn)型的過程中，社會運行機(jī)制會隨之改變，缺乏穩(wěn)定性，同時，不同種類的社會運行機(jī)制轉(zhuǎn)型的速度和深度不同，會出現(xiàn)摩擦，進(jìn)而產(chǎn)生風(fēng)險。從以計劃經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的總體性社會向以市場經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的多元分化社會轉(zhuǎn)型之前，社會系統(tǒng)的一切歸國家掌管，不存在獨立于國家的社會領(lǐng)域，所以缺少產(chǎn)生風(fēng)險的制度環(huán)境，更缺乏產(chǎn)生風(fēng)險的心理條件。經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌帶動社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，不同功能領(lǐng)域的社會運行機(jī)制開始出現(xiàn)新的動態(tài)。社會動力機(jī)制由轉(zhuǎn)型前的靠國家動員、成員自覺變?yōu)椤拔锔偺鞊瘢m者生存”的競爭原則;社會整合機(jī)制由原來的單位制和身份制變?yōu)橐岳鏋闇?zhǔn)，社會關(guān)系市場化、貨幣化;社會控制機(jī)制在轉(zhuǎn)型前主要是靠傳統(tǒng)權(quán)威和感召權(quán)威，人大于法，而在轉(zhuǎn)型期，法理權(quán)威開始慢慢登上舞臺，但是人治并沒有退出歷史舞臺，出現(xiàn)人治與法治共舞的局面，兩者的矛盾和沖突不斷;經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)軌由經(jīng)濟(jì)的核心區(qū)域深入教育、醫(yī)療、衛(wèi)生、住房等社會保障領(lǐng)域，社會保障領(lǐng)域的市場化過程把全國人民拋向了市場，受益的大部分是體制內(nèi)成員，造成現(xiàn)在的官民矛盾。

三是價值觀念的多元化及其風(fēng)險問題。價值觀念的轉(zhuǎn)變預(yù)示著社會轉(zhuǎn)型以深入人心，對整個社會產(chǎn)生了深刻的影響。起初是隨著社會轉(zhuǎn)型的深入，價值觀念不斷發(fā)生變化，但是，已變化的價值觀念會對社會轉(zhuǎn)型產(chǎn)生推動或制約作用。改革開放以來，在價值觀念方面的轉(zhuǎn)型突出的表現(xiàn)在中西和古今文化的沖突，可謂是“多元并存，新舊交替”。我國猶如一塊“壓縮餅干”，傳統(tǒng)、現(xiàn)代、后現(xiàn)代的文化價值觀念呈現(xiàn)一種復(fù)合性和共時性的特征。轉(zhuǎn)型過程中，既有傳統(tǒng)的、保守的價值觀念的繼續(xù)存在并阻礙新的價值觀念的形成，也有伴隨著現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程形成的新的價值觀念，同時更大的文化風(fēng)險在于價值觀念的真空，即新舊價值觀念并非是無縫對接的，當(dāng)舊的、傳統(tǒng)的價值觀念在遭到破壞時，與改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)相適應(yīng)的新的價值觀念并未形成，出現(xiàn)價值真空。價值觀念在社會轉(zhuǎn)型中的這三種表現(xiàn)以及它們的相互影響成為當(dāng)下文化風(fēng)險的主要根源。如果說計劃經(jīng)濟(jì)時代是以集體觀念為中心的總體性社會，那么改革開放以來則是以自我觀念為中心的多元化社會，而且這種自我觀念更多的是自利觀念，這無疑會給整個社會帶來風(fēng)險和威脅。

總之，植入式與外生性的轉(zhuǎn)型起因、社會轉(zhuǎn)型的主要內(nèi)涵加上轉(zhuǎn)型社會自身具有不穩(wěn)定性、不確定性、脆弱性，造成社會整體的結(jié)構(gòu)性斷裂、社會失控，是當(dāng)下我國風(fēng)險共生的源頭，這為我們科學(xué)應(yīng)對轉(zhuǎn)型風(fēng)險提供了條件。

三、建構(gòu)應(yīng)對中國轉(zhuǎn)型風(fēng)險的復(fù)合治理模式

風(fēng)險與人類社會的發(fā)展相伴隨，有發(fā)展就會有風(fēng)險，無法逃避，尤其是在社會轉(zhuǎn)型期，轉(zhuǎn)型風(fēng)險時刻存在。所以，我們應(yīng)該看到風(fēng)險的普遍性和兩重性，正確認(rèn)識風(fēng)險，以積極的態(tài)度對待之，“減縮社會代價，增促社會發(fā)展”。轉(zhuǎn)風(fēng)險為發(fā)展機(jī)會，科學(xué)的治理風(fēng)險，需要從三個方面入手：一是風(fēng)險態(tài)度和意識方面;二是科學(xué)的風(fēng)險管理方面;三是從社會轉(zhuǎn)型入手，以科學(xué)的轉(zhuǎn)型發(fā)展觀化解轉(zhuǎn)型風(fēng)險。

首先，培養(yǎng)公眾面對風(fēng)險的正確態(tài)度，強化公眾的風(fēng)險意識。當(dāng)對風(fēng)險進(jìn)行清晰的考察后，面對風(fēng)險的態(tài)度就成為治理風(fēng)險的出發(fā)點，沒有正確的風(fēng)險態(tài)度和意識，就無法制定正確的風(fēng)險治理策略。面對風(fēng)險主要有兩種心態(tài)：一種心態(tài)是盲目樂觀，很多專家系統(tǒng)持有這樣的心態(tài);另一種心態(tài)是極度悲觀，不能認(rèn)識風(fēng)險的實質(zhì)。上述兩種心態(tài)都是不正確的，是對正確治理風(fēng)險的威脅。所以應(yīng)該加強對公眾的風(fēng)險知識普及，強化風(fēng)險教育，進(jìn)而使公眾形成積極、健康的風(fēng)險認(rèn)知，具有一定的風(fēng)險預(yù)測能力，最終能夠培養(yǎng)起公眾的風(fēng)險反思能力。另外，提升公眾的風(fēng)險反思能力還會有一系列的“潛功能”，例如，提升公民的話語權(quán)，培養(yǎng)公眾共建社會的主人翁意識等等。總之，正確的風(fēng)險態(tài)度與風(fēng)險意識有利于社會的良好發(fā)展和進(jìn)步。

其次，認(rèn)識和提升國家在風(fēng)險管理中的作用，建立完善的風(fēng)險管理體系。治理轉(zhuǎn)型風(fēng)險在借鑒國外經(jīng)驗的同時，更重要的是認(rèn)清國情。中國式社會轉(zhuǎn)型是國家推動和主導(dǎo)的，國家力量的存在是社會順利轉(zhuǎn)型的保障。據(jù)此，我們應(yīng)該清楚地認(rèn)識到國家在治理轉(zhuǎn)型風(fēng)險中的主體地位，提高國家在治理風(fēng)險中的有效性。建立起以國家為主體，多元主體共同參與的風(fēng)險治理體系。同時，應(yīng)充分發(fā)揮國家在風(fēng)險分配中的作用，使風(fēng)險分配更加公平，還應(yīng)該突破民族―國家的界限，共同合作，應(yīng)對風(fēng)險。

另外，完善的風(fēng)險管理體系是治理風(fēng)險的重要保障。完善的風(fēng)險管理體系應(yīng)該包括以下三部分：風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和報警部門;風(fēng)險管理部門;風(fēng)險制度建設(shè)。對風(fēng)險的治理我們應(yīng)該以規(guī)避風(fēng)險為第一選擇，所以建立科學(xué)的監(jiān)測、評估、預(yù)警和報警系統(tǒng)在治理風(fēng)險中至關(guān)重要。同時應(yīng)該成立風(fēng)險管理部門并提高它們的抗御風(fēng)險能力，一旦社會風(fēng)險轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實問題，風(fēng)險管理部門應(yīng)該做好“善后工作”，以將風(fēng)險的危害降低到最小。治理風(fēng)險應(yīng)該制度化，只有建立起完善的風(fēng)險治理制度體系才能使社會各方面發(fā)揮最大功用，用合理的制度為社會轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航。

第三，從社會轉(zhuǎn)型過程入手，以科學(xué)的轉(zhuǎn)型發(fā)展觀促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會的良好發(fā)展，從根本上減少風(fēng)險。從1840年開始的中國社會轉(zhuǎn)型過程，是被動開啟的，是植入型的現(xiàn)代化過程。所以，從那時起，擺在中國眼前的任務(wù)是分析西方社會為什么比中國社會的“現(xiàn)代化”程度高、找到中國社會落后的原因以及如何實現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興。所以，中國的社會轉(zhuǎn)型是一種“趕超轉(zhuǎn)型”，發(fā)展主義將主導(dǎo)中國的轉(zhuǎn)型過程。從計劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，使經(jīng)濟(jì)獲得了迅速發(fā)展，但是也使“發(fā)展”絕對化，偏離了科學(xué)發(fā)展的軌道，社會被拖著向前走。所以如若從根本上治理風(fēng)險，就應(yīng)該轉(zhuǎn)變發(fā)展觀念，以科學(xué)的發(fā)展觀促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會的同步發(fā)展，彌合因不科學(xué)的發(fā)展帶來的結(jié)構(gòu)斷裂，實現(xiàn)社會的可持續(xù)發(fā)展。

四、結(jié)論

中國“植入式”和“壓縮式”的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型過程決定了中國轉(zhuǎn)型風(fēng)險的共時性和復(fù)雜性。但是，我們面對轉(zhuǎn)型風(fēng)險，應(yīng)該避免盲目悲觀和極度樂觀的態(tài)度，認(rèn)識其普遍性和雙重性，通過轉(zhuǎn)變“經(jīng)濟(jì)驅(qū)動型”的發(fā)展觀念，在“社會驅(qū)動”的發(fā)展觀念指導(dǎo)下，進(jìn)行科學(xué)轉(zhuǎn)型，并輔以復(fù)合式的風(fēng)險治理體系，進(jìn)而由里及表，由內(nèi)及外，內(nèi)外結(jié)合，從根本上化解轉(zhuǎn)型風(fēng)險，促進(jìn)社會的良性發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

第10篇

關(guān)鍵詞：現(xiàn)代性；中國語境；本土價值；科學(xué)發(fā)展

中圖分類號：D610 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-7408（2014）02-0017-03

從大歷史和長波段的視角看，現(xiàn)代性作為一種描述社會發(fā)展普遍特征的術(shù)語，概括和總結(jié)了人類社會工業(yè)化階段以工業(yè)文明為代表的社會發(fā)展形態(tài)的基本規(guī)定性。對于這一概念演進(jìn)過程以及內(nèi)涵的探討，為現(xiàn)代化的地方性制度實踐提供了研判基本問題的基準(zhǔn)和尺度，尤其對于當(dāng)代我國社會發(fā)展總體樣貌及趨勢的探討，擴(kuò)展了中國特色現(xiàn)代化實踐的一般價值，也為解決本土性困境提供了富有創(chuàng)新意蘊的改革方案。

一、現(xiàn)代性及其言說

現(xiàn)代性是一個“簡單卻又無比令人困惑的問題”。[1]縱觀人類的現(xiàn)代化史 ，“現(xiàn)代性”的言說主要有以下五個方面：

1.從歷史層面上看，現(xiàn)代性是一個具有強烈的歷史意識和時間意識的概念。人們普遍認(rèn)為現(xiàn)代性起源于西方中世紀(jì)文藝復(fù)興時期，它最初是指西歐國家從文藝復(fù)興到大眾傳媒的崛起這段歷史；從歐洲中世紀(jì)封建統(tǒng)治結(jié)束后延續(xù)至今的西方社會形態(tài)是典型的現(xiàn)代社會。卡林內(nèi)斯庫認(rèn)為：“只有在一種特定時間意識，即線性不可逆的、無法阻止地流逝的歷史性時間意識的框架中，現(xiàn)代性這個概念才能被構(gòu)想出來。”[2]25從這個意義上講，“文藝復(fù)興是一個新的歷史周期的開始，它完成了在意識形態(tài)上與時間的一種革命性結(jié)盟。它的整個時間哲學(xué)是基于下述信念：歷史有一個特定的方向，它所表現(xiàn)的不是一個超驗的、先定的模式，而是內(nèi)在的各種力之間必然的相互作用。人因而是有意識地參與到未來的創(chuàng)造之中。”[2]337這說明，現(xiàn)代性內(nèi)蘊著歷史的進(jìn)步性和時間的不可逆性。一方面，現(xiàn)代性表明一個不同于過去的時代，它標(biāo)志著一個時期的當(dāng)前性；另一方面，現(xiàn)代性意味著適應(yīng)現(xiàn)時，因此也帶著無可置疑的“新穎性”。

2.從社會層面上看，現(xiàn)代性指社會的一種類型或模式。在吉登斯看來，“現(xiàn)代性指社會生活和組織模式，大約17世紀(jì)出現(xiàn)在歐洲，并且在后來的歲月里，程度不同地在世界范圍內(nèi)產(chǎn)生影響。”[3]它是現(xiàn)代社會或工業(yè)文明的縮略語，與現(xiàn)代化過程密不可分。處在現(xiàn)代性狀態(tài)的社會被稱作現(xiàn)代社會（modern society），一個社會演變成為現(xiàn)代社會的過程就叫現(xiàn)代化（modernization）。就現(xiàn)代化的過程來看，世俗政治權(quán)力的確立和合法化、現(xiàn)代民族國家的建立、市場經(jīng)濟(jì)的形成和工業(yè)化過程、傳統(tǒng)社會秩序的衰落和社會的分化與分工以及宗教的衰微與世俗文化的興起，都深刻地反映了現(xiàn)代社會的形成。因此，現(xiàn)代性并不是一個單一的過程和結(jié)果，它涉及到政治、經(jīng)濟(jì)、社會和文化等不同層面。社會理論家孔德、斯賓塞、迪爾凱姆、滕尼斯、帕森斯及吉登斯等都從不同方面揭示了現(xiàn)代社會的制度性特征，如由機(jī)械團(tuán)結(jié)向有機(jī)團(tuán)結(jié)、由特殊主義到普遍主義、由禮俗社會到法理型社會以及由宗法等級制向市場制度的轉(zhuǎn)變等等。

3.從文化層面來看，存在一個與社會范疇相對立和分裂的美學(xué)的現(xiàn)代性。卡林內(nèi)斯庫在《現(xiàn)代性的五副面孔》中對兩種對立的現(xiàn)代性，特別是美學(xué)現(xiàn)代性的產(chǎn)生、核心和特征作了深刻的揭示。他認(rèn)為，兩種現(xiàn)代性的深刻分裂在于：一個是理性主義的，另一個是強烈批評理性的；一個是富有信心和樂觀主義的，另一個是深刻懷疑并致力于對信心和樂觀主義進(jìn)行非神秘化的；一個是世界主義的，另一個是排他主義或民族主義的。總之，社會領(lǐng)域的現(xiàn)代性從社會上講是進(jìn)步的、理性的、競爭的、技術(shù)的；美學(xué)現(xiàn)代性從文化上講則是批判與自我批判的，它致力于對社會領(lǐng)域現(xiàn)代性的基本價值觀念進(jìn)行非神秘化。

4.就心理層面而言，現(xiàn)代性是指對客觀歷史巨變的一種特定的體驗，即一種關(guān)于時間和空間、自我和他人、生活的各種可能和危險的體驗。伯曼把這種體驗稱之為現(xiàn)代性。據(jù)此，伯曼將現(xiàn)代性分為三個歷史階段：現(xiàn)代性體驗的懵懂階段（從16世紀(jì)初到18世紀(jì)末）、現(xiàn)代性體驗的矛盾和兩分階段（始于18世紀(jì)90年代的大革命浪潮）、現(xiàn)代性體驗的世界化和無根階段（20世紀(jì)至今），每個階段由于體驗的不同又有著各自不同的特征。

5.從精神層面來看，現(xiàn)代性是一種精神氣質(zhì)。現(xiàn)代性是對過去的挑戰(zhàn)和與傳統(tǒng)的決裂，它暗含了否定、懷疑和批判的精神氣質(zhì)。在福柯看來，所謂“現(xiàn)代性”，作為一種哲學(xué)的態(tài)度而不是時期的概念，恰恰就是那種以反諷的方式將這樣的“今天”英雄化與神秘化的精神氣質(zhì)，“它可以被描述為對我們的歷史時代的永恒的批判”。[4]因此，作為文化精神的啟蒙，現(xiàn)代性就是通過對傳統(tǒng)的否定和批判，由啟蒙運動確立起一種新的時代意識和社會理想。它樹立了人們對理性、知識、科學(xué)的信仰，讓人們相信理性是衡量一切是非的標(biāo)準(zhǔn)，相信知識和科學(xué)的歷史進(jìn)步性。

通過以上對現(xiàn)代性不同層面的描述和解釋可以看出，現(xiàn)代性是一個涉及經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會等多方面內(nèi)容的具有內(nèi)在張力的總體性概念，它不是固定不變的，而是歷史地變化著，它具有多元異質(zhì)性、開放流動性的特征。可以說，現(xiàn)代性是理論與實踐、事實與價值、確定與流變的統(tǒng)一。

二、本土語境與現(xiàn)代性困境

誠然，現(xiàn)代性是一個源于西方的概念，作為一個西方概念，它顯然有談?wù)撛搯栴}的西方語境，這似乎與中國有沒有現(xiàn)代性并無關(guān)系。但是，正如有學(xué)者指出的，“任何概念都是某種語境的產(chǎn)物，而這同時也意味著，只要類似的語境出現(xiàn)，相關(guān)的概念也會應(yīng)運而生。”[5]從實踐上看，這種源于西方的現(xiàn)代性概念伴隨著全球化發(fā)展而向全球范圍內(nèi)擴(kuò)張，但是以西方文化為主導(dǎo)的當(dāng)代文化并沒有儲備起能夠解釋全球化背景下的人類文化轉(zhuǎn)型的文化理論，即使是當(dāng)代西方的現(xiàn)代性，本身也存在著一種通過融入非西方文化的創(chuàng)造性轉(zhuǎn)換從而實現(xiàn)從西式的現(xiàn)代性提升為全球現(xiàn)代性的歷史性轉(zhuǎn)換。因此，“對于非西方國家特別是中國這樣典型的非西方國家來說，實現(xiàn)自身文化的現(xiàn)代性轉(zhuǎn)型，早已被看成全球現(xiàn)代性建設(shè)不可離棄的資源，看作是西方國家與非西方國家不斷通過文化上的適應(yīng)性調(diào)整而共同推動全球人類文化的當(dāng)代轉(zhuǎn)型的過程。”[6]

現(xiàn)代性在世界范圍內(nèi)的普遍確立已經(jīng)成為事實。而人們在享受現(xiàn)代性的成果時，現(xiàn)代性所蘊含的啟蒙與野蠻、生存與毀滅的現(xiàn)實悖論也“將我們所有的人都倒進(jìn)了一個不斷崩潰與更新、斗爭與沖突、模棱兩可與痛苦的大漩渦”。[7]烏爾里希·貝克與吉登斯用“第二次現(xiàn)代性”表達(dá)了對現(xiàn)代性困境的自覺反省，激進(jìn)的后現(xiàn)代主義者更是通過對現(xiàn)代性的解構(gòu)和重寫來宣布經(jīng)典現(xiàn)代性的壽終正寢。總之，矛盾重重的現(xiàn)代性正陷入前所未有的困境之中，在此背景下認(rèn)真反思中國本土的現(xiàn)代性問題，就顯得十分必要。

伴隨著中國現(xiàn)代化的進(jìn)程，現(xiàn)代性困境逐漸轉(zhuǎn)顯現(xiàn)出來，并呈現(xiàn)出了二律背反式的悖論。一方面，中國必須努力發(fā)展經(jīng)濟(jì)，沒有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會物質(zhì)財富的巨大豐富，就根本談不上中國的現(xiàn)代性；另一方面，由于我們在一段歷史時期內(nèi)過于強調(diào)經(jīng)濟(jì)的增長，而忽視經(jīng)濟(jì)與社會、人與自然、人與人之間的協(xié)調(diào)發(fā)展，又使中國的現(xiàn)代性充滿了矛盾與分裂。但是，在當(dāng)代中國，“現(xiàn)代性是現(xiàn)代主體和現(xiàn)代社會根深蒂固的、安身立命的內(nèi)在支撐”，[8]因此，我們又必須努力完成“現(xiàn)代性方案”。正是這種理性與價值、發(fā)展與代價、和諧與沖突的內(nèi)在悖論，使中國的現(xiàn)代性陷入了難以回避的困境。

1.社會的現(xiàn)代性困境。現(xiàn)代性的后果之一就是社會風(fēng)險。長期以來，我們雖然注重社會的穩(wěn)定與和諧，卻在一定程度上低估了人民內(nèi)部利益矛盾的摩擦和沖突，忽視了對一些社會矛盾的妥善處理，結(jié)果陷入了異常復(fù)雜的社會風(fēng)險之中，并導(dǎo)致了政府的治理危機(jī)。在我國，社會風(fēng)險總體上呈現(xiàn)出以下兩個基本特征：一是改革開放后積累已久的傳統(tǒng)的社會風(fēng)險仍舊嚴(yán)重，難以化解。諸如人民深惡痛絕的貧富兩極懸殊、官員腐敗、干群沖突以及各種食品安全問題等，這些傳統(tǒng)的社會風(fēng)險久難治理，反而呈現(xiàn)出日益擴(kuò)大化的嚴(yán)重趨勢。二是新的突發(fā)性社會風(fēng)險層出不窮，難以預(yù)測。從多起反野蠻拆遷的自焚事件，到各種礦難事故頻頻發(fā)生，從幼兒園與小學(xué)生安全事件，到近期“公交兇殺案”，這些重大的無一不表明中國官民矛盾、恐怖襲擊和勞資沖突等新的社會風(fēng)險越加普遍且劇烈。更令人憂慮的是，傳統(tǒng)的社會風(fēng)險與新的突發(fā)性社會風(fēng)險相互纏繞，形成了一個混亂的“風(fēng)險場”，這無疑加大了中國社會風(fēng)險的治理難度。一旦這些社會風(fēng)險得不到及時而有效的治理，并且越積越深，就有可能造成社會矛盾的激化和不同利益群體之間矛盾的尖銳沖突，并引發(fā)嚴(yán)重的社會動蕩。

2.環(huán)境的現(xiàn)代性困境。人與自然之間的物質(zhì)變換是人類繁衍和生存發(fā)展的絕對前提，沒有自然界的饋贈，也就無所謂人的存在與未來。然而，現(xiàn)代社會卻以發(fā)展經(jīng)濟(jì)為由，借助強大的科技力量，通過不斷地索取自然資源、污染環(huán)境和破壞生態(tài)平衡，使自然界遭受了前所未有的人為破壞，古老的“天人合一”境界成了現(xiàn)代人遙不可及的詩意想象。長久以來，那種粗放型的經(jīng)濟(jì)增長方式已經(jīng)使中國的生態(tài)環(huán)境付出了慘重的代價，正如恩格斯所言，“我們不要過分陶醉于我們?nèi)祟悓ψ匀唤绲膭倮瑢τ诿恳淮芜@樣的勝利，自然界都對我們進(jìn)行報復(fù)。”[9] 2010年年初，中國西南地區(qū)百年難遇的嚴(yán)重干旱，同年3月席卷全國21個省區(qū)的沙塵暴以及7月松花江污染事件，皆與一些地方為了經(jīng)濟(jì)效益而盲目地濫伐、濫牧、濫用水資源和濫占耕地有莫大關(guān)聯(lián)。總之，盲目追求經(jīng)濟(jì)發(fā)展所造成的自然界對我們的一系列報復(fù)，已經(jīng)成為當(dāng)代中國“不能承受之重”。這也預(yù)示著，中國要擺脫環(huán)境的現(xiàn)代性困境，就必須徹底轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，走生產(chǎn)發(fā)展、生活富裕、生態(tài)良好的文明發(fā)展道路。

3.個體人的現(xiàn)代性困境。中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的提出和踐行，既是一場前所未有的經(jīng)濟(jì)革命，又不啻為一場影響深遠(yuǎn)的人學(xué)革命。但是，市場經(jīng)濟(jì)對人的發(fā)展影響畢竟是雙重的：一方面，市場經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展使自由、民主、平等、法治等經(jīng)典現(xiàn)代性觀念日益深入人心，獨立自主、敢于創(chuàng)新、銳意進(jìn)取的現(xiàn)代性精神也被當(dāng)代中國社會廣泛接受；另一方面，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，所有的人際關(guān)系都納入強調(diào)自我利益、自我優(yōu)先權(quán)的模式，而市場經(jīng)濟(jì)所造成的經(jīng)濟(jì)繁榮，又使人們陷入對物質(zhì)需求和感官享樂的極度依賴，人成了無可奈何的“經(jīng)濟(jì)人”、“功利人”。再者，當(dāng)代中國在經(jīng)濟(jì)層面始終未能擺脫政府權(quán)力過度地介入資源配置的狀態(tài)，這就使中國的市場經(jīng)濟(jì)具有一定的權(quán)力性、投機(jī)性色彩。在此背景下，社會關(guān)系變得更加理性和冷酷，裸的利益關(guān)系、冷酷無情的“現(xiàn)金交易”叢生。社會關(guān)系的普遍物化，使人與人關(guān)系的普遍疏離。于是，個人的無意義感，即那種覺得生活沒有提供任何有價值的東西的感受，成為根本性的心理問題，這些就是當(dāng)代中國在個體心靈層面正在遭遇的現(xiàn)代性困境。

三、和諧社會是現(xiàn)代性重構(gòu)的價值與路徑

現(xiàn)代性的三重困境已經(jīng)迫使人們反思中國現(xiàn)代性的重建問題。在當(dāng)代中國語境下，所謂現(xiàn)代性重建，就是要建構(gòu)一種既能享受現(xiàn)代性的成果，又能最大限度地減少現(xiàn)代性的風(fēng)險和代價，并且符合中國國情和廣大人民群眾利益的現(xiàn)代性。這種現(xiàn)代性，在實踐上既不同于西方的經(jīng)典現(xiàn)代性，也有別于其他發(fā)展中國家的現(xiàn)代性模式，但是它又能汲取其他國家和地區(qū)的現(xiàn)代性成果及建設(shè)經(jīng)驗。從一般意義上來說，我們要構(gòu)建的現(xiàn)代性應(yīng)該是具有中國特色的社會主義現(xiàn)代性。

1.“科學(xué)發(fā)展”是構(gòu)建中國特色社會主義現(xiàn)代性的基本準(zhǔn)則。傳統(tǒng)發(fā)展觀具有兩個基本特征，一是注重片面的經(jīng)濟(jì)增長，把經(jīng)濟(jì)的發(fā)展當(dāng)做醫(yī)治一切社會矛盾的“靈丹妙藥”；二是狹隘的人類中心主義，把自然界當(dāng)作現(xiàn)代工業(yè)和科學(xué)技術(shù)任意擄掠資源的工具，造成人與自然之間緊張對立的關(guān)系。這樣的傳統(tǒng)發(fā)展觀導(dǎo)致我國現(xiàn)代性陷入種種困境。而科學(xué)發(fā)展觀摒棄了落后的傳統(tǒng)發(fā)展理念，為中國現(xiàn)代性的重建開辟了廣闊空間。堅持以人為本，是消除人的現(xiàn)代性困境的根本出路。“以人為本”中的“人”，是既有物質(zhì)需求又有精神追求的人，因此，堅持以人為本，要求我們既要努力改善民生，盡早實現(xiàn)共同富裕，又要加強精神文明建設(shè)，精神上主動關(guān)心人，給人以人文關(guān)懷。堅持全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，是消除環(huán)境的現(xiàn)代性困境的基本要求。科學(xué)發(fā)展觀既強調(diào)經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會的全面建設(shè)，又堅持生產(chǎn)方式的轉(zhuǎn)變，走低能耗、低污染、低排放的發(fā)展道路，建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會，在可持續(xù)發(fā)展中實現(xiàn)人與自然的和諧相處。堅持統(tǒng)籌兼顧，是擺脫社會的現(xiàn)代性困境的根本方法。通過統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、區(qū)域發(fā)展、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展、人與自然和諧發(fā)展、國內(nèi)發(fā)展和對外開放，統(tǒng)籌中央和地方關(guān)系，統(tǒng)籌個人利益和群體利益、局部利益和整體利益、當(dāng)前利益和長遠(yuǎn)利益、群體與群體之間的利益，妥善處理好城鄉(xiāng)二元對立、貧富兩極分化、勞資糾紛等當(dāng)前突出的社會矛盾，協(xié)調(diào)好不同利益群體之間的利益沖突，維護(hù)社會的良好秩序。

2.“本土特色”是構(gòu)建中國特色社會主義現(xiàn)代性的民族場域。現(xiàn)代性并不等同于西方化，從某種意義上說，現(xiàn)代性是多元的。艾森斯塔特認(rèn)為，“多元現(xiàn)代性最重要的意義之一是，現(xiàn)代性與西方化是不相同的，西方式的現(xiàn)代性不是唯一‘真實的’現(xiàn)代性。”[10]38正因如此，“現(xiàn)代性的歷史應(yīng)當(dāng)看成是多種多樣的現(xiàn)代性文化方案和多種多樣的具有獨特品質(zhì)的制度模式不斷發(fā)展和形成、建構(gòu)和重新建構(gòu)的過程。”[10]91中國特色現(xiàn)代性的提出主要是基于以下三點考慮：一是中國異于西方的社會主義制度和政治理念要求中國在社會結(jié)構(gòu)上不能照搬西方經(jīng)典的現(xiàn)代性模式，而應(yīng)該開始具有中國特色的社會主義現(xiàn)代性發(fā)展模式。二是中國異于西方的文化傳統(tǒng)、思維習(xí)慣和社會理想決定中國在文化心理上不能全盤接受西方具有理性主義傳統(tǒng)的現(xiàn)代性，而應(yīng)該兼容并蓄，塑造出一種融合工具理性和價值理性于一體的新現(xiàn)代性。三是改革開放后，中國遭遇的與西方相類似的現(xiàn)代性問題要求中國既要吸取西方現(xiàn)代性的經(jīng)驗教訓(xùn)，又要獨辟蹊徑地開創(chuàng)出符合時展潮流、具有中國特色的現(xiàn)代性。總之，中國特色現(xiàn)代性的提出，不僅堅持了中國現(xiàn)代性重建必須從中國國情出發(fā)的基本前提，而且彰顯了中國超越西方現(xiàn)代性模式的理論自覺和民族信念。中國改革開放30多年的成就，進(jìn)一步為中國現(xiàn)代性提供新的意義。

3.“和諧社會”是構(gòu)建中國特色社會主義現(xiàn)代性的價值目標(biāo)。當(dāng)前，中國正處于嚴(yán)峻的社會矛盾凸顯期，來自經(jīng)濟(jì)、文化、社會、生態(tài)等諸多領(lǐng)域的風(fēng)險層出不窮，交織并存，對中國社會的穩(wěn)定與和諧構(gòu)成了巨大威脅。當(dāng)社會風(fēng)險成為中國最現(xiàn)實的現(xiàn)代性困境時，與“風(fēng)險社會”相對應(yīng)的“和諧社會”的提出，無疑為我們超越風(fēng)險社會和重建中國現(xiàn)代性明確了理論導(dǎo)向和價值目標(biāo)。當(dāng)然，和諧社會的構(gòu)建是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，需要我們在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，采取有效的措施使其由可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實。就中國社會風(fēng)險現(xiàn)狀來看，和諧社會的構(gòu)建應(yīng)該重點解決兩大社會問題：一是社會主義民生問題。民生問題事關(guān)人民的切身利益，是構(gòu)建社會主義和諧社會的核心內(nèi)容。具體說來，就是要努力解決好當(dāng)前人民最關(guān)心的貧富差距、房價調(diào)控、醫(yī)療改革、教育公平、社會保障等熱點民生問題，使人民群眾各盡所能、各得其所、人盡其才，老有所養(yǎng)、病有所醫(yī)、居有其屋、衣食無憂。二是社會主義民主政治問題。近年來，我國突發(fā)性頻繁爆發(fā)，其中一個重要原因就在于政治體制改革滯后，民主政治建設(shè)進(jìn)程緩慢。一方面，政府官員的權(quán)力行使得不到有效監(jiān)督和制約，官員的“事后尋租”尚未得以根治，官員的“事前尋租”的腐敗現(xiàn)象卻日漸興起。另一方面，人民群眾的各種意愿除了訴諸互聯(lián)網(wǎng)和個別媒體，尚缺乏直接暢通的表達(dá)渠道，而群眾正當(dāng)?shù)纳显L、舉報等合法的民意表達(dá)又常常受到忽視，致使人民群眾的許多合理利益訴求得不到有效解決。其結(jié)果往往造成官員的腐敗現(xiàn)象治標(biāo)不治本，人民群眾的民利難以得到尊重和保障，從而導(dǎo)致官民之間缺乏互信，官民矛盾越積越深。從根源上看，預(yù)防和治理風(fēng)險環(huán)生的突發(fā)性，離不開社會主義民主政治建設(shè)。只有在高度的民主政治下，擴(kuò)大人民群眾民主的有序的政治參與，維護(hù)人民群眾的民利和對政府的監(jiān)督權(quán)利，才能規(guī)范政府行為，轉(zhuǎn)變政府執(zhí)政方式，重塑政府與民眾以互信為基礎(chǔ)的良性互動關(guān)系，最終實現(xiàn)社會的穩(wěn)定與和諧。

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第11篇

一、企業(yè)跨國投資風(fēng)險預(yù)警指數(shù)設(shè)計

企業(yè)跨國投資過程中遇到的風(fēng)險，一般可分為外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。前者指由于企業(yè)外部環(huán)境因素，如所在國的政治、經(jīng)濟(jì)、法律、金融等方面的變化，給項目帶來的風(fēng)險。后者是指投資決策以及項目生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險。跨國投資的風(fēng)險，通常包括國家政治風(fēng)險、金融財務(wù)風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、生產(chǎn)經(jīng)營和銷售風(fēng)險、環(huán)境保護(hù)的風(fēng)險等。對跨國項目投資進(jìn)行風(fēng)險評估，首先必須確定項目投資的風(fēng)險因素及其影響，即風(fēng)險辯識階段，在風(fēng)險辨識的前提下，繼而對風(fēng)險進(jìn)行定位和預(yù)警。

與跨國投資項目相關(guān)的風(fēng)險預(yù)警指數(shù)包括外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)O和內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)I。外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)又包括自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)N和PEST風(fēng)險預(yù)警指數(shù)（即政治風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、社會風(fēng)險預(yù)警指數(shù)和技術(shù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)），內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)又包括財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)F和管理風(fēng)險預(yù)警指數(shù)M。

具體而言，自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)又包含不可抗力風(fēng)險N1、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險N2、地質(zhì)資源條件風(fēng)險N3和礦石品質(zhì)變化風(fēng)險N4，政治風(fēng)險預(yù)警指數(shù)又包含政治穩(wěn)定風(fēng)險P1、政策風(fēng)險P2和法律風(fēng)險P3，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)包含可持續(xù)發(fā)展風(fēng)險E1、市場風(fēng)險E2，社會風(fēng)險預(yù)警指數(shù)包含安全管理風(fēng)險S1和安全隱患風(fēng)險S2，技術(shù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)主要是指工藝技術(shù)與裝備風(fēng)險T1，財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)包含通貨膨脹風(fēng)險F1、融資風(fēng)險F2、產(chǎn)品價格風(fēng)險F3、匯率風(fēng)險F4、利率風(fēng)險F5和投資回收期風(fēng)險F6。

企業(yè)跨國投資項目風(fēng)險預(yù)警指數(shù)如表1所示。

設(shè)跨國投資項目風(fēng)險預(yù)警指數(shù)用RCI來表示，W表示權(quán)重，則： RCI=W1×O+W2×I。

其中：O表示外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、I表示內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

O=W11×N+W12×P+W13×E+W14×S+W15×T

其中：N表示自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、P表示政治風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、E表示經(jīng)濟(jì)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、S表示社會風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、T技術(shù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

I=W21×F+W22×M

其中：F表示財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、M表示管理風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

O=W111×N1+W112×N2+W113×N3+W114×N4

其中：N1表示不可抗力風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、N2表示環(huán)境保護(hù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、N3表示地質(zhì)資源條件風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、N4表示礦石品質(zhì)變化風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

P=W111×P1+W112×P2+W113×P3

其中：P1表示政治穩(wěn)定風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、P2表示政策風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、P3表示法律風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

E=W131×E1+W132×E2+W133×E3+W134×E4

其中：E1表示通貨膨脹風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、E2表示市場風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、E3表示外匯風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、E4表示利率風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

S=W14×S1

其中：S1表示合作者風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

T=W15×T1

其中：T1表示工藝技術(shù)與裝備風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

F=W211×F1+W212×F2

其中：F1表示融資風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、F2表示投資回收期風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

M=W221×M1+W222×M2+W223×M3

其中：M1表示人力資源狀況風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、M2表示組織結(jié)構(gòu)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)、M3表示成員間團(tuán)結(jié)與協(xié)調(diào)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)。

二、基于SPACE核心思想的跨國投資風(fēng)險定位監(jiān)控模型

跨國投資風(fēng)險定位監(jiān)控模型借鑒“SPACE矩陣”的核心思想，，其基本原理如圖1所示。矩陣的軸線代表兩個內(nèi)部因素（財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)F和管理風(fēng)險預(yù)警指數(shù)M）及兩個外部因素（自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)N和PEST風(fēng)險預(yù)警指數(shù)），將管理和PEST預(yù)警指數(shù)Rx作為X軸的值，將財務(wù)和自然預(yù)警指數(shù)Ry作為Y軸的值。然后標(biāo)出X，Y數(shù)值的交點（Rx，Ry）。該點落在不同的區(qū)域代表不同的風(fēng)險預(yù)警等級。

根據(jù)企業(yè)類型的不同，SPACE矩陣軸線可以代表多種不同的變量，外部分析及內(nèi)部分析的各種關(guān)鍵因素都應(yīng)該在建立SPACE矩陣時予以考慮。自矩陣定位模型的原點至X、Y數(shù)值的交叉點（Rx， Ry）畫一條向量，這一向量表明了企業(yè)可關(guān)注的跨國投資風(fēng)險形式。

當(dāng)跨國投資的風(fēng)險分析結(jié)果位于SPACE矩陣的財務(wù)PEST象限時，表明該企業(yè)跨國投資的外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)（主要是PEST風(fēng)險預(yù)警指數(shù)）和內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)（主要是財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)）都很高，即企業(yè)跨國投資既面臨外部宏觀環(huán)境PEST風(fēng)險又面臨內(nèi)部財務(wù)風(fēng)險。企業(yè)在跨國投資需要重點關(guān)注這兩部分風(fēng)險，既要嚴(yán)格抓內(nèi)部控制，又要密切關(guān)注企業(yè)所面臨的外部宏觀風(fēng)險。如圖2所示。

當(dāng)跨國投資的風(fēng)險分析結(jié)果位于SPACE矩陣的財務(wù)管理象限時，表明該企業(yè)跨國投資的內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)很高，包括財務(wù)風(fēng)險預(yù)警指數(shù)F和管理風(fēng)險預(yù)警指數(shù)M，即企業(yè)跨國投資僅僅面臨內(nèi)部風(fēng)險，此時企業(yè)應(yīng)當(dāng)著重強調(diào)內(nèi)部財務(wù)和管理，提高企業(yè)內(nèi)部的公司治理建設(shè)和內(nèi)部控制建設(shè)。如圖3所示。

當(dāng)跨國投資的風(fēng)險分析結(jié)果位于SPACE矩陣的管理自然象限時，表明該企業(yè)跨國投資的外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)（主要是自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)N）和內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)（主要是管理風(fēng)險預(yù)警指數(shù)M）都很高，即企業(yè)跨國投資既面臨外部自然風(fēng)險又面臨內(nèi)部管理風(fēng)險。企業(yè)在跨國投資需要重點關(guān)注這兩部分風(fēng)險，既要嚴(yán)格抓內(nèi)部管理，又要密切關(guān)注企業(yè)所面臨的外部自然風(fēng)險。如圖4所示。

當(dāng)跨國投資的風(fēng)險分析結(jié)果位于SPACE矩陣的自然PEST象限時，表明該企業(yè)跨國投資的外部風(fēng)險預(yù)警指數(shù)很高，包括自然風(fēng)險預(yù)警指數(shù)N和PEST風(fēng)險預(yù)警指數(shù)，即企業(yè)跨國投資僅僅面臨外部部風(fēng)險，此時企業(yè)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注企業(yè)外部動態(tài)，留意與企業(yè)跨國投資相關(guān)的自然環(huán)境和宏觀PEST風(fēng)險。如圖5所示。

通過上述分析，為盡可能規(guī)避企業(yè)跨國投資面臨的風(fēng)險來實現(xiàn)自身利益最大化，借鑒SPACE矩陣的核心思想，建立企業(yè)跨國投資風(fēng)險的預(yù)警指數(shù)，并以此預(yù)警指數(shù)為前提建立企業(yè)跨國投資的定位監(jiān)控模型，從而指導(dǎo)企業(yè)在跨國投資中重點關(guān)注的風(fēng)險，從而做出有利于企業(yè)價值最大化的決策。

參考文獻(xiàn)：

第12篇

關(guān)鍵詞：私人風(fēng)險；公共風(fēng)險；政府職能；市場經(jīng)濟(jì)；風(fēng)險機(jī)制

中圖分類號：F045.51 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）26-0007-04

一、問題的提出

政府與市場關(guān)系問題是我國經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的一個重要的綜合性問題，涉及到一系列具體問題，包括政府與市場如何分界、政府與市場各有什么職能或功能、政府職能如何轉(zhuǎn)型等等。

我國經(jīng)濟(jì)學(xué)引入了西方的市場失靈理論和公共產(chǎn)品理論，認(rèn)為市場本身不能解決的問題歸政府治理，如生產(chǎn)和消費的外部效應(yīng)、壟斷、收入分配不公、信息不充分、經(jīng)濟(jì)波動，等等；政府的職能在于向社會提供非競爭性、非排他性的公共產(chǎn)品，如法律制度、國防，等等。市場失靈理論和公共產(chǎn)品理論對我們認(rèn)識政府與市場的關(guān)系有相當(dāng)啟發(fā)，但是，這種啟發(fā)在理論上和實踐上都有不少局限性。

十多年來，劉尚希發(fā)表了一系列文章，從風(fēng)險理性、公共風(fēng)險、私人風(fēng)險的角度，闡釋政府與市場關(guān)系問題。他認(rèn)為，政府職能取決于公共風(fēng)險，而不取決于市場失靈；“在市場經(jīng)濟(jì)社會，政府與市場的分工，實質(zhì)上是不同性質(zhì)風(fēng)險的歸宿劃分。私人風(fēng)險與市場相匹配，公共風(fēng)險與政府相匹配。這種對應(yīng)關(guān)系作為一種制度安排，應(yīng)當(dāng)說是一種有效的選擇。這已為中外社會實踐正反兩個方面的經(jīng)驗教訓(xùn)所證明。”[1]

筆者認(rèn)為，劉尚希同時厘清了政府與市場各自的范圍和功能，是一種理論上的突破，非常值得關(guān)注。但也留下不少重要問題需要深入探討，比如，如何從一般風(fēng)險理論認(rèn)識政府與市場的關(guān)系、私人風(fēng)險與公共風(fēng)險有什么樣的具體特征、私人風(fēng)險和公共風(fēng)險有哪些具體內(nèi)容等等。

風(fēng)險是普遍存在的客觀現(xiàn)象，也是社會建構(gòu)的主觀現(xiàn)象。風(fēng)險是日常生活的概念，也是科學(xué)的概念。一般風(fēng)險理論起源于保險學(xué)，在一般風(fēng)險理論中，風(fēng)險可以分為機(jī)會風(fēng)險和損失風(fēng)險，機(jī)會風(fēng)險指可能獲利也可能發(fā)生損失的情形，如賭博、投資等；損失風(fēng)險指不可能獲利只可能發(fā)生損失的情形，如地震、傳染病、環(huán)境污染、社會騷亂等。不同語境下，人們總是靈活地使用風(fēng)險概念，有時指機(jī)會風(fēng)險，有時指損失風(fēng)險；有時指損失的不確定性，有時指損失本身。筆者從事過保險行業(yè)，對一般風(fēng)險理論有一定了解。在學(xué)術(shù)研究中發(fā)現(xiàn)，如果我們從一般風(fēng)險理論考察政府與市場的關(guān)系，會有很多新的認(rèn)識。

二、政府與市場的分界

在一個自由的社會中，每個人的活動，比如衣食住行、就業(yè)、投資、創(chuàng)業(yè)、消費、休閑、選擇生活伴侶等等，在一定準(zhǔn)則內(nèi)，可以這樣做、那樣做，也可以不這樣做、那樣做，不管怎樣，都會有不確定性的后果，可能對自己有利，也可能不利。這些有著不確定性后果的活動，都屬于私人風(fēng)險。概而言之，私人風(fēng)險包括身、心、名、利四個方面。身指身體健康、人身自由、人身關(guān)系、感官享樂等，心指個人的心境、信仰和精神世界，名指人們通過交際、言論、結(jié)社、競選等活動所追求的社會名譽和地位，利指人們所追求和享有的財產(chǎn)。

私人風(fēng)險基本上是機(jī)會風(fēng)險，其主要特征是：風(fēng)險因自愿行為和選擇而發(fā)生；風(fēng)險的有利以及不利后果由私人承擔(dān)；私人有能力判斷風(fēng)險的概率以及損失、收益的大小；私人有能力管理和控制風(fēng)險；可以通過契約方式聯(lián)合起來共同應(yīng)對某些風(fēng)險；常常可以獲得與風(fēng)險有關(guān)的信息；風(fēng)險一般是可接受風(fēng)險。這里所說的私人，包括自然人，也包括非屬于政府的各種社會組織，例如家庭、企業(yè)、社會團(tuán)體等。

無數(shù)的無限多樣化的私人風(fēng)險治理活動就構(gòu)成了市場。人們在市場中的行為是相互影響的，互為風(fēng)險，互為機(jī)遇。競爭機(jī)制、價格機(jī)制、供求機(jī)制等市場機(jī)制，都是以風(fēng)險為核心的。在市場中，每個人都是風(fēng)險人、經(jīng)濟(jì)人、理性人。市場的范圍，就是私人風(fēng)險治理，就是人們的自主選擇行為。市場的功能和意義，就是使人們能夠通過平等的自由的交易活動，去實現(xiàn)私人的生活計劃和目的，獲得身心名利的綜合發(fā)展，獲得幸福。當(dāng)然，市場并不是完美無缺的，在市場失靈的地方，政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其相應(yīng)的作用。

市場和私人風(fēng)險治理天然地與公民自由權(quán)有關(guān)。公民沒有自由權(quán)，也就根本談不上私人風(fēng)險治理，個體生存就缺乏意義，社會發(fā)展也必然失去動力和活力。我國改革開放之所以能取得巨大成就，根本原因就在于建立了市場機(jī)制，公民有了私有財產(chǎn)權(quán)、自由就業(yè)權(quán)、生產(chǎn)經(jīng)營自等等。應(yīng)當(dāng)看到，很多改革措施是一種經(jīng)濟(jì)政策，同時也是一種政治進(jìn)步。

人們的生活中必然面臨著戰(zhàn)爭、地震、傳染病等風(fēng)險，這類風(fēng)險是損失風(fēng)險，是公共風(fēng)險。其主要特征有：每個人的生命、財產(chǎn)和權(quán)利都可能受到風(fēng)險的侵害；每個人都需要風(fēng)險治理的保護(hù)，都有受益權(quán)，在受益權(quán)方面沒有排他性；個人在享有風(fēng)險治理利益方面沒有競爭性，某個人的受益并不減少他人的受益；風(fēng)險不是個人冒險行為的結(jié)果；個人無法預(yù)料、抵御和逃避風(fēng)險；個人難以獲得與風(fēng)險有關(guān)的信息；風(fēng)險是個人難以承受的。

市場和社會個體是無法有效地應(yīng)對和治理公共風(fēng)險的，公共風(fēng)險只能由政府進(jìn)行治理。政府就是一個社會的保險公司，“為每一個社會成員提供市場所不能提供的各種‘保險’，社會成員所繳納的稅收本質(zhì)上就是一種‘保險費’。”[2] 這也意味著，如果政府治理公共風(fēng)險的效果不好，或者收取“保險費”過高，社會成員將會以一定方式重新選擇政府。

劃分公共風(fēng)險就是劃分政府職能。考慮邏輯合理性和政府運行實踐相關(guān)性等因素，公共風(fēng)險可以分為以下互相關(guān)聯(lián)的六大類型：

第一，政治風(fēng)險。指政治性的社會對抗的風(fēng)險，包括普通社會成員破壞法治、反對國家權(quán)威的風(fēng)險，也包括行政、司法、立法機(jī)構(gòu)及其組成人員破壞法治的風(fēng)險。

第二，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。指國家宏觀經(jīng)濟(jì)運行中發(fā)生的系統(tǒng)性的風(fēng)險。市場要素配置失衡、信用惡化等多種因素都可以形成經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會帶來生產(chǎn)及交易活動停滯、通貨膨脹、失業(yè)、財產(chǎn)貶值、資源浪費等惡果，并引發(fā)其他公共風(fēng)險。

第三，公眾風(fēng)險。指對不特定的社會公眾的人身和財產(chǎn)造成損害的風(fēng)險，主要包括生活及生產(chǎn)經(jīng)營活動、犯罪、危險物品、科技成果使用、產(chǎn)品消費、環(huán)境污染、自然災(zāi)害、傳染病等等。

第四，個人風(fēng)險。指與社會成員基本的教育、養(yǎng)老、救助、醫(yī)療等保障有關(guān)的風(fēng)險。絕大部分情況下，人們并非由于個人的主觀原因才陷入需要政府幫助的困境。如果政府對一些社會成員不提供基本的保障，這些人為了自己的生存，在客觀上和主觀上都會成為整個社會的風(fēng)險源。政府提供有關(guān)保障，主要是出于現(xiàn)實主義的保護(hù)社會的需要，而不是福利、倫理、人道主義。

第五，涉外風(fēng)險。指與國際關(guān)系有關(guān)的風(fēng)險。每個國家都希望自己更加安全，都可能對內(nèi)對外隱瞞自己的風(fēng)險，向他國輸出風(fēng)險，防范他國風(fēng)險的輸入，限制他國風(fēng)險治理的能力和效果，當(dāng)然，也都希望進(jìn)行風(fēng)險治理合作。

第六，國防風(fēng)險。政府存在的必要性及合理性就是治理公共風(fēng)險，人們所說的政府提供公共產(chǎn)品、維護(hù)公共利益的職能，在主要方面也就是治理公共風(fēng)險、提供公共安全的職能。

上述六類公共風(fēng)險在我國憲法中都有所規(guī)定，政府治理這些公共風(fēng)險，也就是在履行憲法。

有觀點認(rèn)為，政府具有為公民增加福利的職能，這是一種模糊的觀點。政府的職能是將公民通過納稅而轉(zhuǎn)移的風(fēng)險集中起來進(jìn)行治理，為公民自己增加自己的福利提供環(huán)境支持。西方理論認(rèn)為，“社會問題大都通過私人之間的互動來解決，法律和市場使這種互動成為可能。社會福利的增進(jìn)是通過私人的努力而不是通過政府的行動來實現(xiàn)的。”[3]這實際是在強調(diào)公民福利的增加，主要應(yīng)通過私人風(fēng)險治理來實現(xiàn)。

以公共風(fēng)險治理為標(biāo)準(zhǔn)，可以看出我國政府在履行職能方面還存在以下兩大問題，需要切實加以解決。

第一，越位問題。越位是指政府職能、政府行為超越了公共風(fēng)險治理的界限，政府之手伸的太長、太多。國有企業(yè)是政府在市場中的越位和延伸，但是多數(shù)國有企業(yè)不具有治理公共風(fēng)險的屬性，應(yīng)當(dāng)退出市場。文化、體育、高等教育等事業(yè)沒有公共風(fēng)險屬性，原則上不應(yīng)當(dāng)屬于政府職能的范圍。公共風(fēng)險治理如果具有全民、全國地域的屬性，則應(yīng)成為中央政府的職能，否則，則應(yīng)成為地方政府的職能，中央政府不能越位。“三公”費用等公共財政開支很少涉及公共風(fēng)險治理問題，原則上應(yīng)當(dāng)取消，至少應(yīng)當(dāng)大幅度削減。對不涉及公共風(fēng)險的事項，政府不應(yīng)當(dāng)設(shè)置行政審批及許可，已經(jīng)設(shè)置的應(yīng)當(dāng)盡快取消。政府完全可以通過備案制、行政檢查等方式，對有關(guān)事項進(jìn)行監(jiān)督、管理和規(guī)范。

第二，失位問題。失位是指政府治理公共風(fēng)險有不足，有缺失，政府之手還沒有伸到位。在個人風(fēng)險治理上，政府的很多工作還沒有到位，還沒有建立全面的公平的社會保障體系。對于如何治理各類公共風(fēng)險，特別是如何運用貨幣政策和財政政策控制經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，政府還缺乏經(jīng)驗，需要不斷學(xué)習(xí)和探索。在治理政治風(fēng)險、公眾風(fēng)險方面，很多時候還不能嚴(yán)格依法辦事。各類公共風(fēng)險治理都與政治體制及政治理念高度相關(guān)，我們的政治體制及政治理念還有不少與公共風(fēng)險治理不相適應(yīng)的地方，需要能進(jìn)行必要的改革或調(diào)整。

三、風(fēng)險理念的實證研究

上述分析是邏輯上的演繹與歸納分析，也是符合生活常識與歷史事實的，能夠初步說明機(jī)會風(fēng)險-私人風(fēng)險-市場的對應(yīng)關(guān)系，以及損失風(fēng)險-公共風(fēng)險-政府的對應(yīng)關(guān)系。這種對應(yīng)關(guān)系的預(yù)設(shè)前提是人類具有將機(jī)會風(fēng)險及損失風(fēng)險“分而治之”的風(fēng)險理念與本能。要從根本上說明有關(guān)問題，無疑需要對這種風(fēng)險理念和本能進(jìn)行科學(xué)實證分析。

幸運的是，有不少科學(xué)研究能夠支持我們所需要的實證分析。風(fēng)險認(rèn)知的實證研究表明，社會大眾完全懂得對私人風(fēng)險和公共風(fēng)險進(jìn)行歸納和區(qū)別。在一項對694名北京市居民的調(diào)查中[4]，居民所認(rèn)為的“高風(fēng)險因素群”是國內(nèi)動亂、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、食品安全、能源風(fēng)險等，這些風(fēng)險都是公共風(fēng)險，而不是私人風(fēng)險。在一項229人參與的研究中[5]，所列出的46種風(fēng)險有公共風(fēng)險，也有私人風(fēng)險。參與者所認(rèn)為的對社會而言的高風(fēng)險因素，大多為公共風(fēng)險，國內(nèi)動亂和核戰(zhàn)爭被認(rèn)為是最高風(fēng)險；所認(rèn)為的對社會而言的低風(fēng)險因素，都屬于私人風(fēng)險，如登山、滑雪、辭職等。在一項2 133個有效樣本的研究中[6]，北京等三地公眾對15種風(fēng)險的社會危害性進(jìn)行了排序，排序有著明顯的公共風(fēng)險與私人風(fēng)險之別，而且公共風(fēng)險的社會危害性普遍高于私人風(fēng)險。其中，三地公眾一致將核泄漏、傳染病、地震這三種公共風(fēng)險視為社會危害性最大的前三種風(fēng)險，而普遍將房價上漲、看病難、貧富加大這三種私人風(fēng)險視為社會危害性最小的三種風(fēng)險。

風(fēng)險認(rèn)知研究涉及到個體對風(fēng)險的分類、趨避傾向等問題。美國學(xué)者斯塔爾在1969年就指出，公眾對自愿活動風(fēng)險（如滑雪）的可接受程度，大約是非自愿活動風(fēng)險（如食品添加劑）的1 000倍[7]。很顯然，私人風(fēng)險都是自愿活動風(fēng)險，公共風(fēng)險都是非自愿活動風(fēng)險。中外學(xué)者進(jìn)行的風(fēng)險認(rèn)知研究，對認(rèn)識政府與市場的關(guān)系有特殊的意義，說明人類追求私人風(fēng)險自治的自由，并且組成政府治理公共風(fēng)險，是一種風(fēng)險理性，是一種本能。

我們有必要深入探究，人類為什么懂得區(qū)別對待公共風(fēng)險和私人風(fēng)險呢？人類的風(fēng)險理性是怎樣形成的呢？有什么更深刻、更豐富的內(nèi)涵呢？

劉尚希非常重視將其觀點建立在堅實的學(xué)理基礎(chǔ)上，他在2010年指出，“風(fēng)險理性是基于人類進(jìn)化過程中應(yīng)對各種不確定性的經(jīng)驗積累而形成”，包括個體風(fēng)險理性和公共風(fēng)險理性，前者使個體應(yīng)對市場不確定性可能帶來的損失，后者“為集體成員提供一種社會化的預(yù)警機(jī)制，通過集體行動，最終‘沉淀’為各種不同層次的制度，以防范和化解公共風(fēng)險。”[8]

筆者認(rèn)為，劉尚希所言的“風(fēng)險理性”也可以稱為“風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制”。人類在生物進(jìn)化過程中，為了應(yīng)對各種生存壓力，適應(yīng)嚴(yán)酷的風(fēng)險環(huán)境，進(jìn)化形成了復(fù)雜的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制。現(xiàn)代人都有一個“石器時代的腦”[9]，這個腦實際上就是形成于上百萬年的石器時代的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制。在文明進(jìn)化過程中，新的刺激因素使得風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制不斷豐富、完善，這些因素包括人類自我意識發(fā)展、群體規(guī)模擴(kuò)大、生存風(fēng)險環(huán)境變化、科技發(fā)展、個人與社會關(guān)系復(fù)雜化、利益多樣化，等等。

風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制體現(xiàn)在基因和文化中，包括神經(jīng)生理機(jī)制、心理機(jī)制、行為模式、社會制度等內(nèi)涵，具有風(fēng)險感知、風(fēng)險識別、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險選擇、風(fēng)險溝通、風(fēng)險處置等功能，涉及個體行為以及社會機(jī)制的復(fù)雜多樣的趨向和選擇，如個體與群體、合作與競爭、信任與制約、獎勵與懲罰、利己與利他、理性與沖動，等等。例如，人們總是本能地計算風(fēng)險和收益，并采取相應(yīng)的策略，總是選擇以較小的風(fēng)險避免較大的風(fēng)險；為了應(yīng)對某些重大的個人無法應(yīng)對的風(fēng)險，人們愿意與他人進(jìn)行合作；為了個人或群體的安全，人們可能主動增加其他個體或群體的風(fēng)險，會對違反合作規(guī)則以及制造風(fēng)險的人進(jìn)行告誡、懲罰和報復(fù)；對某些可以控制和預(yù)料的風(fēng)險，人們愿意自行冒險，并獨自享有冒險所得利益；在防范風(fēng)險、獲得安全方面，人們有“搭便車”的心理，也有反對“搭便車”的心理；如果人們的行為客觀上會使他人減免風(fēng)險或責(zé)任，人們可能放棄該行動，或者要求他人做出補償；能夠給他人和群體帶來安全、減免風(fēng)險的人受到群體的尊重，具有較高的社會地位；在不增加個人風(fēng)險的情況下，人們愿意告知他人有關(guān)險情，或者救助他人脫離風(fēng)險。我們所探討的很多經(jīng)濟(jì)學(xué)問題，都與這些風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制有關(guān)。

人類的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制是人類行為的基本模式和統(tǒng)一解釋，對經(jīng)濟(jì)、宗教、政治、倫理、法律等現(xiàn)象有著根本性的支配作用。只有從人類的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制出發(fā)，也就是說從人類行為科學(xué)出發(fā)，從經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)、人類學(xué)、心理學(xué)等多學(xué)科的角度和語境出發(fā)，我們才能透徹地認(rèn)識政府與市場的關(guān)系等經(jīng)濟(jì)學(xué)問題。

四、經(jīng)濟(jì)體制改革與完善市場經(jīng)濟(jì)

黨的十報告指出：“經(jīng)濟(jì)體制改革的核心問題是處理好政府和市場的關(guān)系，必須更加尊重市場規(guī)律，更好發(fā)揮政府作用。”這為經(jīng)濟(jì)體制改革指明了方向。

要深化經(jīng)濟(jì)體制改革，我們首先需要搞清楚什么是市場，什么是市場規(guī)律或市場機(jī)制。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為，市場機(jī)制主要有價格機(jī)制、供求機(jī)制、競爭機(jī)制和風(fēng)險機(jī)制。由于這幾個機(jī)制是互相關(guān)聯(lián)的，我們可以從風(fēng)險機(jī)制出發(fā)定義市場機(jī)制：市場機(jī)制就是在一定的制度環(huán)境下，市場主體自主地將自己的產(chǎn)權(quán)與他人進(jìn)行交換的風(fēng)險機(jī)制。市場經(jīng)濟(jì)就是風(fēng)險經(jīng)濟(jì)，每個市場主體的行為，與生態(tài)系統(tǒng)中的生物一樣，都遵循著一定的風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制。市場如同生態(tài)系統(tǒng)一樣，具有自穩(wěn)定、自平衡、自發(fā)展、自淘汰的機(jī)制及功能。

我國計劃經(jīng)濟(jì)時期，市場經(jīng)濟(jì)被否定和打擊，政府完全取代了市場。我們現(xiàn)在的主要問題是，市場經(jīng)濟(jì)從無到有的時間并不長，市場機(jī)制只是初步建立，還很不健全，很多制度性歷史性的問題并沒有解決。總的來說，如何深化經(jīng)濟(jì)體制改革的問題，就是繼續(xù)完善市場經(jīng)濟(jì)或市場機(jī)制的問題。從市場機(jī)制的基本定義出發(fā)，我們需要采取措施，著重解決以下問題。

第一，制度環(huán)境。制度環(huán)境問題主要是法治問題，市場經(jīng)濟(jì)天然地是法治經(jīng)濟(jì)，法治為市場運行提供了一個確定性的制度支持和環(huán)境，使市場主體對自己行為的利害得失風(fēng)險能夠進(jìn)行某些分析判斷。

法治對市場經(jīng)濟(jì)的支持主要有三個方面：一是立法。法律為市場主體從事市場行為提供工具、手段和界限，這些法律主要是有關(guān)的民事商事法律。二是執(zhí)法。政府應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依法辦事，平等地為市場主體的行為提供支持和服務(wù)，嚴(yán)格監(jiān)督市場行為，懲治違法行為，不能通過市場尋租謀利，不能違法獲取稅費等利益。三是司法。對市場主體之間的糾紛，以及市場主體與政府之間的糾紛，法院應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行審判。缺乏立法，市場經(jīng)濟(jì)就不會發(fā)達(dá)；執(zhí)法不嚴(yán)，市場經(jīng)濟(jì)就變成違法經(jīng)濟(jì)、權(quán)貴經(jīng)濟(jì)、詐騙經(jīng)濟(jì)；司法不公，市場經(jīng)濟(jì)就會變成暴力經(jīng)濟(jì)。我國古代的商品經(jīng)濟(jì)曾經(jīng)十分發(fā)達(dá)，但是一直無法發(fā)展成為市場經(jīng)濟(jì)或資本主義經(jīng)濟(jì)，其原因就是缺乏法治，這個歷史教訓(xùn)不能不吸取。

第二，市場主體。市場經(jīng)濟(jì)中，市場主體要對自己行為的利害得失、風(fēng)險后果承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任，正因為如此，市場主體才可能審慎地進(jìn)行風(fēng)險選擇。

政府是市場經(jīng)濟(jì)的“裁判員”，只有在法律規(guī)定的情況下，如政府采購，政府才可以成為市場經(jīng)濟(jì)中的“運動員”，成為市場主體。然而，在我國的政治體制下，政府以及政府官員對自己行為利害得失的風(fēng)險后果常常可以不承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任，也沒有政府破產(chǎn)制度，政績考核與經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切相關(guān)，各種因素使得政府實際上成為十分活躍的重要的市場主體，出現(xiàn)了大量的“縣長經(jīng)理”、“市長經(jīng)理”現(xiàn)象。很多地方政府不當(dāng)?shù)剡\用行政權(quán)力和行政手段，積極地賣地、發(fā)債、招商引資、投資興建公共工程、扶持企業(yè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展等等，其結(jié)果是造成了大量的資源和資金的浪費，宏觀上也帶來了一些全國性的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。所以，我們需要進(jìn)行必要的改革，使政府退出市場主體的位置。

第三，產(chǎn)權(quán)制度。市場行為的前提之一是，市場主體必須明確可以支配哪些資源和利益，可能的風(fēng)險損失范圍有多大。這個前提實質(zhì)上就是產(chǎn)權(quán)制度問題，就是所有制問題。沒有產(chǎn)權(quán)，就不存在風(fēng)險選擇問題，也就沒有市場。產(chǎn)權(quán)不明確，交易風(fēng)險就會加大，交易也難以操作，交易成本也會增加；產(chǎn)權(quán)就難以流轉(zhuǎn)，市場也難以活躍。科斯的的產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中包含著深刻的風(fēng)險理念，值得我們關(guān)注和思考。

廣義地說，資源、勞動力、貨幣、技術(shù)、管理等市場要素，都屬于產(chǎn)權(quán)的范圍。中外經(jīng)濟(jì)發(fā)展史證明，市場配置產(chǎn)權(quán)的效率和效果要好于政府，產(chǎn)權(quán)私有化的效率和效果要好于產(chǎn)權(quán)國有化。我國的國有企業(yè)占據(jù)著大量的資源，而且每年都不斷消耗著大量的資源，但是其效率和效果并不理想，所以，國有企業(yè)的產(chǎn)權(quán)制度需要進(jìn)行改造。我國農(nóng)村的土地屬于集體所有，也不是一種很有效率的土地產(chǎn)權(quán)制度，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行改造。

第四，風(fēng)險機(jī)制。成熟和完善的市場經(jīng)濟(jì)中，市場主體的行為及其后果，供求關(guān)系、交易價格、交易方式等等，都存在著多樣性、選擇性、不確定性，市場主體之間存在著復(fù)雜的競爭和博弈，這些都是風(fēng)險機(jī)制的具體表現(xiàn)。風(fēng)險機(jī)制充分發(fā)揮作用，產(chǎn)權(quán)配置才能最優(yōu)化。

我國的市場經(jīng)濟(jì)具有強烈的行政壟斷成分。行政壟斷排斥了市場行為所應(yīng)有的多樣性、選擇性、不確定性，排斥了風(fēng)險機(jī)制和競爭，也就破壞了市場機(jī)制和市場功能。行政壟斷企業(yè)以固定價格提品，使得消費者沒有選擇的余地。壟斷企業(yè)在經(jīng)營方面很少存在風(fēng)險，即使虧損了，也會獲得大量的政府補貼。私營資本不允許進(jìn)入壟斷行業(yè)，也就排斥了競爭。由于缺乏競爭，行政壟斷企業(yè)也就缺乏創(chuàng)新與降低成本的動力。行政壟斷企業(yè)的工資水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了一般市場主體，造成社會不公平，也造成企業(yè)產(chǎn)品價格虛高，給一般市場主體的經(jīng)營帶來了困難。因此，我們應(yīng)當(dāng)打破行政壟斷，允許私營資本進(jìn)入某些行業(yè)，向市場注入風(fēng)險機(jī)制，以促進(jìn)產(chǎn)權(quán)配置最優(yōu)化。

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